2025年建行基金考試題庫及答案

一、填空題（每題2分，共20分）1.證券投資基金的運作方式主要包括______和______兩種。2.基金資產凈值的計算公式為______。3.基金的風險等級從低到高通常分為______、______、______和______。4.基金合同是規(guī)范基金運作的______，是基金管理人、基金托管人和基金投資者的______。5.基金信息披露的主要目的是______。6.基金募集期限一般為______，自基金份額發(fā)售之日起計算。7.基金份額持有人大會應當每年召開______次，經(jīng)______以上基金份額持有人出席，方可舉行。8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當______。9.基金管理人應當建立完善的______制度，確保基金資產的安全。10.基金銷售機構在銷售基金時，應當向投資者提供______。二、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人可以自行銷售基金。（）2.基金托管人可以參與基金的投資決策。（）3.基金份額凈值是基金資產凈值除以基金總份額。（）4.基金合同是基金運作的法律依據(jù)。（）5.基金信息披露應當真實、準確、完整、及時。（）6.基金募集期限一般為3個月，自基金份額發(fā)售之日起計算。（）7.基金份額持有人大會不得對基金份額持有人利益產生重大影響的事項作出決議。（）8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行。（）9.基金管理人應當建立完善的內部控制制度，確?；鹳Y產的安全。（）10.基金銷售機構在銷售基金時，應當向投資者提供基金招募說明書。（）三、選擇題（每題2分，共20分）1.下列哪項不是基金的主要風險？（）A.市場風險B.信用風險C.經(jīng)營風險D.自然風險2.基金合同的主要內容不包括？（）A.基金運作方式B.基金投資范圍C.基金費用D.基金管理人的薪酬結構3.基金信息披露的主要目的是？（）A.吸引投資者B.規(guī)范基金運作C.保護投資者利益D.提高基金業(yè)績4.基金募集期限一般為？（）A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月5.基金份額持有人大會應當每年召開？（）A.1次B.2次C.3次D.4次6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當？（）A.執(zhí)行B.拒絕執(zhí)行C.等待基金份額持有人大會決定D.向基金管理人報告7.基金管理人應當建立完善的？（）A.投資制度B.內部控制制度C.風險管理制度D.信息披露制度8.基金銷售機構在銷售基金時，應當向投資者提供？（）A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人大會決議D.基金托管協(xié)議9.基金份額凈值是？（）A.基金資產總值除以基金總份額B.基金資產凈值除以基金總份額C.基金負債除以基金總份額D.基金凈資產除以基金總份額10.基金合同是規(guī)范基金運作的？（）A.法律文件B.行政文件C.會計文件D.投資文件四、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述基金資產凈值的計算方法及其意義。2.簡述基金信息披露的主要內容及其目的。3.簡述基金份額持有人大會的召開條件和決議事項。4.簡述基金管理人內部控制制度的主要內容。五、討論題（每題5分，共20分）1.討論基金銷售機構在銷售基金時應如何保護投資者利益。2.討論基金托管人在基金運作中的職責和作用。3.討論基金管理人如何進行有效的風險管理。4.討論基金份額持有人大會的召開程序及其對基金運作的影響。答案和解析一、填空題1.證券投資基金的運作方式主要包括______和______兩種。答案：契約型、公司型2.基金資產凈值的計算公式為______。答案：基金資產凈值=基金資產總值-基金負債3.基金的風險等級從低到高通常分為______、______、______和______。答案：低風險、中低風險、中高風險、高風險4.基金合同是規(guī)范基金運作的______，是基金管理人、基金托管人和基金投資者的______。答案：法律文件、權利義務5.基金信息披露的主要目的是______。答案：保護投資者利益6.基金募集期限一般為______，自基金份額發(fā)售之日起計算。答案：3個月7.基金份額持有人大會應當每年召開______次，經(jīng)______以上基金份額持有人出席，方可舉行。答案：1次，2/38.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當______。答案：拒絕執(zhí)行9.基金管理人應當建立完善的______制度，確保基金資產的安全。答案：內部控制10.基金銷售機構在銷售基金時，應當向投資者提供______。答案：基金招募說明書二、判斷題1.基金管理人可以自行銷售基金。（）答案：正確2.基金托管人可以參與基金的投資決策。（）答案：錯誤3.基金份額凈值是基金資產凈值除以基金總份額。（）答案：正確4.基金合同是基金運作的法律依據(jù)。（）答案：正確5.基金信息披露應當真實、準確、完整、及時。（）答案：正確6.基金募集期限一般為3個月，自基金份額發(fā)售之日起計算。（）答案：正確7.基金份額持有人大會不得對基金份額持有人利益產生重大影響的事項作出決議。（）答案：錯誤8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行。（）答案：正確9.基金管理人應當建立完善的內部控制制度，確保基金資產的安全。（）答案：正確10.基金銷售機構在銷售基金時，應當向投資者提供基金招募說明書。（）答案：正確三、選擇題1.下列哪項不是基金的主要風險？（）A.市場風險B.信用風險C.經(jīng)營風險D.自然風險答案：D2.基金合同的主要內容不包括？（）A.基金運作方式B.基金投資范圍C.基金費用D.基金管理人的薪酬結構答案：D3.基金信息披露的主要目的是？（）A.吸引投資者B.規(guī)范基金運作C.保護投資者利益D.提高基金業(yè)績答案：C4.基金募集期限一般為？（）A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：C5.基金份額持有人大會應當每年召開？（）A.1次B.2次C.3次D.4次答案：A6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當？（）A.執(zhí)行B.拒絕執(zhí)行C.等待基金份額持有人大會決定D.向基金管理人報告答案：B7.基金管理人應當建立完善的？（）A.投資制度B.內部控制制度C.風險管理制度D.信息披露制度答案：B8.基金銷售機構在銷售基金時，應當向投資者提供？（）A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人大會決議D.基金托管協(xié)議答案：A9.基金份額凈值是？（）A.基金資產總值除以基金總份額B.基金資產凈值除以基金總份額C.基金負債除以基金總份額D.基金凈資產除以基金總份額答案：B10.基金合同是規(guī)范基金運作的？（）A.法律文件B.行政文件C.會計文件D.投資文件答案：A四、簡答題1.簡述基金資產凈值的計算方法及其意義。答案：基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的余額。計算方法為：基金資產凈值=基金資產總值-基金負債?；鹳Y產凈值是衡量基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標，也是基金份額凈值計算的基礎。基金份額凈值是指基金資產凈值除以基金總份額，是投資者申購和贖回基金份額的價格依據(jù)。2.簡述基金信息披露的主要內容及其目的。答案：基金信息披露的主要內容包括基金招募說明書、基金合同、基金份額持有人大會決議、基金資產凈值報告、基金財務會計報告等。基金信息披露的主要目的是保護投資者利益，確保基金運作的透明度和公正性，使投資者能夠充分了解基金的運作情況和風險。3.簡述基金份額持有人大會的召開條件和決議事項。答案：基金份額持有人大會的召開條件包括：基金份額持有人大會應當每年召開1次，經(jīng)2/3以上基金份額持有人出席，方可舉行?；鸱蓊~持有人大會的決議事項包括：修改基金合同、更換基金管理人或托管人、提前終止基金、轉換基金運作方式、更換基金份額持有人大會的日常機構等。4.簡述基金管理人內部控制制度的主要內容。答案：基金管理人內部控制制度的主要內容包括：投資管理制度、風險管理制度、信息披露制度、內部控制制度、人力資源管理制度等。投資管理制度包括投資決策程序、投資限制、投資風險控制等；風險管理制度包括風險識別、風險評估、風險控制等；信息披露制度包括信息披露的內容、時間、方式等；內部控制制度包括內部控制的目標、原則、方法等；人力資源管理制度包括員工的職責、權限、培訓等。五、討論題1.討論基金銷售機構在銷售基金時應如何保護投資者利益。答案：基金銷售機構在銷售基金時應遵循“投資者適當性”原則，確?；甬a品與投資者的風險承受能力相匹配。具體措施包括：進行投資者風險承受能力評估，向投資者提供真實、準確、完整的基金信息披露，揭示基金的風險，禁止誤導性宣傳，建立完善的投訴處理機制等。2.討論基金托管人在基金運作中的職責和作用。答案：基金托管人在基金運作中的職責和作用包括：保管基金資產，執(zhí)行基金管理人的投資指令，監(jiān)督基金管理人的投資行為，進行基金資產凈值計算，出具基金資產凈值報告，參與基金份額持有人大會等。基金托管人通過履行職責，確保基金資產的安全和基金運作的合規(guī)性。3.討論基金管理人如何進行有效的風險管理。答案：基金管理人進行有效的風險管理應建立完善的風險管理體系，包括風險識別、風險評估、風險控制、風險報告等環(huán)節(jié)。具體措施包括：建立風險管理制度，明確風險管理的目標和原則；進行風險識別，識別基金運作中的各種風險；進行風險評估，評估風險發(fā)生的可能性和影響程度；進行風險控制，采取相應的措施控制風