民法典委托理財協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：中國華泰金融集團有限公司，

注冊地址：北京市朝陽區(qū)金融大街15號華泰大廈A座18層，

法定代表人/負責人：張明遠，

聯(lián)系方式

甲方是一家經(jīng)中國證監(jiān)會批準設(shè)立的綜合性金融控股企業(yè)，主營業(yè)務(wù)涵蓋資產(chǎn)管理、投資銀行、財富管理等領(lǐng)域。依托雄厚的資本實力和專業(yè)的投資團隊，甲方長期致力于為客戶提供高端的金融增值服務(wù)?；诩追皆诮鹑谑袌鲋械念I(lǐng)先地位和豐富的投資經(jīng)驗，以及乙方在特定投資領(lǐng)域的專業(yè)能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，同意就委托理財事宜達成合作，以充分發(fā)揮各自優(yōu)勢，實現(xiàn)互利共贏。

在本次合作中，甲方作為委托方，將其合法擁有的閑置資金委托給乙方進行投資管理，乙方則根據(jù)甲方的投資需求和風險偏好，提供專業(yè)的理財服務(wù)。雙方的合作基于平等自愿、誠實信用的原則，并嚴格遵循中國相關(guān)法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求。甲方委托乙方進行理財?shù)哪康脑谟谔岣哔Y金使用效率，獲取合理化的投資收益；乙方則通過提供專業(yè)的投資服務(wù)，在合法合規(guī)的前提下，努力實現(xiàn)甲方財富的保值增值。

雙方的合作背景源于甲方對多元化投資渠道的需求，以及對專業(yè)投資服務(wù)的信任。甲方在金融領(lǐng)域擁有廣泛的資源和渠道，但出于風險分散和專業(yè)化管理的考慮，希望通過委托理財?shù)姆绞剑瑢⒉糠仲Y金交由專業(yè)機構(gòu)運作。乙方作為一家具備多年投資管理經(jīng)驗的金融機構(gòu)，在資本市場、私募股權(quán)、另類投資等領(lǐng)域積累了豐富的成功案例，具備為甲方提供高質(zhì)量理財服務(wù)的專業(yè)能力。基于此，雙方?jīng)Q定建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系，共同推動財富的穩(wěn)健增長。

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：盛世華章投資管理有限公司，

注冊地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1000號金茂大廈B座25層，

法定代表人/負責人：李思誠，

聯(lián)系方式

乙方是一家專注于高端財富管理的專業(yè)機構(gòu)，成立于2010年，注冊資本5億元人民幣。公司業(yè)務(wù)范圍涵蓋資產(chǎn)管理、投資咨詢、私募基金管理等領(lǐng)域，擁有一支由資深金融專家、投資總監(jiān)、風險控制師組成的精英團隊。乙方憑借嚴謹?shù)耐顿Y理念、科學的風控體系和卓越的投資業(yè)績，在業(yè)內(nèi)建立了良好的聲譽，累計服務(wù)客戶超過5000名，管理資產(chǎn)規(guī)模超過200億元人民幣。

在本次合作中，乙方作為受托方，將依據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國合同法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及本協(xié)議的約定，勤勉盡責地為甲方提供專業(yè)的理財服務(wù)。乙方的核心職責包括：根據(jù)甲方的投資目標和風險承受能力，制定個性化的投資方案；執(zhí)行投資決策，管理投資組合；定期向甲方提供投資報告，披露投資運作情況；持續(xù)監(jiān)控市場風險，保障甲方資金安全。乙方將始終秉持客戶利益優(yōu)先的原則，以專業(yè)的服務(wù)和透明的運作，贏得甲方的信任與支持。

乙方的專業(yè)能力主要體現(xiàn)在以下幾個方面：首先，在投資研究方面，乙方設(shè)有獨立的投研團隊，對宏觀經(jīng)濟、行業(yè)動態(tài)、上市公司等進行分析研判，為投資決策提供數(shù)據(jù)支持；其次，在風險控制方面，乙方建立了完善的風險管理體系，涵蓋市場風險、信用風險、操作風險等多個維度，確保投資過程的安全可控；再次，在合規(guī)運營方面，乙方嚴格遵守監(jiān)管要求，確保所有業(yè)務(wù)活動合法合規(guī)，保護客戶的合法權(quán)益；最后，在客戶服務(wù)方面，乙方提供一對一的專屬服務(wù)，及時響應(yīng)客戶需求，提升客戶滿意度。

雙方的合作基于乙方的專業(yè)實力和甲方的信任基礎(chǔ)。甲方對乙方的投資管理能力、風險控制水平和合規(guī)運營體系有充分了解，并認可乙方在高端財富管理領(lǐng)域的專業(yè)地位。乙方則希望通過與甲方的合作，進一步鞏固市場領(lǐng)先地位，提升品牌影響力，同時積累更多優(yōu)質(zhì)客戶資源，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。雙方的合作不僅是一次商業(yè)交易，更是一種長期戰(zhàn)略伙伴關(guān)系的建立，共同致力于為客戶提供高品質(zhì)的金融增值服務(wù)。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是明確甲方將其合法擁有的閑置資金委托給乙方進行專業(yè)投資管理，以期在風險可控的前提下實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。雙方同意，乙方將依據(jù)本協(xié)議約定，運用其專業(yè)知識和技能，按照甲方確定的理財目標、風險偏好和投資期限，對甲方委托的資產(chǎn)進行投資運作。協(xié)議涉及的具體內(nèi)容包括但不限于：甲方的資金委托、乙方的投資管理、投資信息的披露與報告、投資風險的承擔、投資收益的分配、違約責任的承擔以及爭議解決方式等。雙方將通過本協(xié)議的履行，建立規(guī)范、透明、高效的委托理財合作關(guān)系，共同促進甲方財富的穩(wěn)健增長。

第二條定義

為本協(xié)議之目的，下列術(shù)語具有如下含義：

（1）"委托資產(chǎn)"指甲方根據(jù)本協(xié)議約定，在特定投資期限內(nèi)向乙方轉(zhuǎn)移的用于投資運作的合法貨幣資金；

（2）"投資管理人"指乙方，即接受甲方委托，負責管理委托資產(chǎn)并進行投資運作的機構(gòu)；

（3）"投資顧問"指乙方委派的負責為甲方提供投資建議、制定投資方案的專業(yè)人員；

（4）"投資組合"指乙方根據(jù)甲方需求及市場情況，構(gòu)建并由其管理的包括各類金融工具在內(nèi)的資產(chǎn)組合；

（5）"凈值"指投資組合在特定時間點的市場價值與總資產(chǎn)扣除負債后的余額；

（6）"業(yè)績比較基準"指雙方約定用于衡量投資管理人投資業(yè)績的參考標準，通常設(shè)定為某一市場指數(shù)或無風險收益率；

（7）"信息披露"指乙方按照本協(xié)議約定向甲方提供投資運作相關(guān)信息的行為；

（8）"不可抗力"指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、政府行為及法律政策重大調(diào)整等。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力與義務(wù)

（1）甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定，勤勉盡責地管理委托資產(chǎn)，實現(xiàn)投資目標。

（2）甲方有權(quán)定期獲取乙方提供的相關(guān)投資報告，了解委托資產(chǎn)的運作情況。

（3）甲方有權(quán)根據(jù)自身資金需求的變化，在提前約定的期限內(nèi)通知乙方調(diào)整委托資產(chǎn)規(guī)?；蛲顿Y策略。

（4）甲方有權(quán)要求乙方就投資運作中的重大事項進行專項說明，并就相關(guān)疑問提出咨詢。

（5）甲方有權(quán)在協(xié)議期滿或提前終止協(xié)議時，要求乙方將委托資產(chǎn)及投資收益返還。

（6）甲方應(yīng)確保其委托資產(chǎn)來源合法，有權(quán)并義務(wù)向乙方提供必要的身份證明及資金來源說明。

（7）甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定及時足額支付相關(guān)費用，包括但不限于管理費、托管費等。

（8）甲方應(yīng)確保其指定的聯(lián)系人和聯(lián)系方式有效，以便乙方履行信息披露義務(wù)。

（9）甲方應(yīng)配合乙方完成必要的投資審查和合規(guī)程序，提供真實、完整的資料。

（10）甲方應(yīng)遵守本協(xié)議約定的投資限制和風險偏好，不得提出違反法律法規(guī)或監(jiān)管要求的投資要求。

2.乙方的權(quán)力與義務(wù)

（1）乙方有權(quán)依據(jù)本協(xié)議約定，獲得委托資產(chǎn)管理相關(guān)費用，包括管理費、業(yè)績報酬等。

（2）乙方有權(quán)根據(jù)市場變化和投資策略需要，對委托資產(chǎn)進行投資運作，包括但不限于買入、賣出、持有或轉(zhuǎn)換各類金融工具。

（3）乙方有權(quán)要求甲方提供必要的投資決策授權(quán)，以便執(zhí)行投資指令。

（4）乙方應(yīng)組建專業(yè)的投資管理團隊，配備合格的投資顧問和風險控制人員，確保投資運作的專業(yè)性和合規(guī)性。

（5）乙方應(yīng)建立完善的投資決策機制和風險控制體系，確保投資運作符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求。

（6）乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，定期向甲方提供投資報告，披露投資組合構(gòu)成、凈值變化、業(yè)績比較基準對比等關(guān)鍵信息。

（7）乙方應(yīng)建立暢通的信息披露渠道，確保甲方能夠及時獲取投資運作相關(guān)信息，包括但不限于重大市場變化、投資策略調(diào)整等。

（8）乙方應(yīng)妥善保管委托資產(chǎn)及投資運作相關(guān)資料，確?？蛻粜畔⒌谋Ｃ苄院桶踩?。

（9）乙方應(yīng)建立應(yīng)急響應(yīng)機制，在發(fā)生重大投資損失或市場風險時，及時采取補救措施并向甲方報告。

（10）乙方應(yīng)配合甲方完成必要的合規(guī)審查，提供真實、準確的投資運作報告，不得隱瞞或歪曲重要信息。

（11）乙方應(yīng)遵守本協(xié)議約定的投資限制和風險偏好，不得擅自改變投資策略或進行違規(guī)操作。

（12）乙方應(yīng)建立內(nèi)部監(jiān)督機制，確保投資運作符合本協(xié)議約定及監(jiān)管要求，對違反協(xié)議的行為承擔相應(yīng)責任。

（13）乙方應(yīng)定期對投資管理團隊進行專業(yè)培訓，提升投資能力和風險控制水平，確保持續(xù)為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

（14）乙方應(yīng)建立客戶投訴處理機制，及時響應(yīng)甲方訴求，妥善解決爭議事項，維護客戶合法權(quán)益。

（15）乙方應(yīng)確保其投資管理行為符合《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國證券投資基金法》等相關(guān)法律法規(guī)，接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督和檢查。

第四條價格與支付條件

甲方同意按照本協(xié)議約定向乙方支付委托資產(chǎn)管理相關(guān)費用，包括但不限于管理費、托管費及業(yè)績報酬。具體費用標準如下：

（1）管理費：按照委托資產(chǎn)凈值的固定比例年費收取，費率標準為年化0.5%，按季度支付；

（2）托管費：按照委托資產(chǎn)凈值固定比例年費收取，費率標準為年化0.2%，按季度支付；

（3）業(yè)績報酬：在實現(xiàn)投資收益超過業(yè)績比較基準后，按照超出部分的20%與甲方進行分配，具體計算方式以乙方提供的投資報告為準。

甲方應(yīng)于每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)，將當期應(yīng)支付的管理費和托管費支付至乙方指定銀行賬戶。業(yè)績報酬則于協(xié)議終止或每半年結(jié)算一次，結(jié)算周期結(jié)束后20個工作日內(nèi)支付。甲方支付費用應(yīng)使用人民幣，并確保資金來源合法。乙方應(yīng)在收到費用后5個工作日內(nèi)提供正式發(fā)票。如甲方未能按時支付費用，每逾期一日，應(yīng)按當期應(yīng)付未付金額的萬分之五向乙方支付違約金。

第五條履行期限

本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為自首期資金劃付之日起三年。協(xié)議期滿前三個月，如雙方均未提出書面異議，本協(xié)議可自動續(xù)期三年，續(xù)期次數(shù)不限。首期資金劃付日為2024年6月30日，甲方應(yīng)于當日將首期委托資產(chǎn)劃付至乙方指定賬戶。本協(xié)議的履行期限包括但不限于以下關(guān)鍵時間節(jié)點：

（1）信息披露日：乙方應(yīng)于每月結(jié)束后10個工作日內(nèi)向甲方提供上月投資報告；

（2）費用支付日：甲方應(yīng)于每季度結(jié)束后10個工作日內(nèi)支付當期管理費和托管費；

（3）業(yè)績結(jié)算日：業(yè)績報酬于協(xié)議終止或每半年結(jié)算一次，結(jié)算周期結(jié)束后20個工作日內(nèi)支付；

（4）資金劃付日：甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定及時將委托資產(chǎn)劃付至乙方指定賬戶，每筆資金劃付應(yīng)在收到乙方書面通知后5個工作日內(nèi)完成。

如發(fā)生協(xié)議終止情形，乙方應(yīng)在協(xié)議終止后的30個工作日內(nèi)完成剩余資產(chǎn)返還，并結(jié)清所有費用。任何一方如需提前終止協(xié)議，應(yīng)提前90日書面通知對方，并支付相當于3個月管理費的經(jīng)濟補償。

第六條違約責任

1.甲方違約責任

（1）資金來源違法：如甲方未能提供合法的資金來源證明，乙方有權(quán)單方解除協(xié)議，并要求甲方賠償由此造成的全部損失，包括但不限于投資損失、費用等，賠償金額不低于委托資產(chǎn)凈值的10%。

（2）未按時支付費用：甲方未按時支付管理費、托管費或業(yè)績報酬，每逾期一日，應(yīng)按當期應(yīng)付未付金額的萬分之五向乙方支付違約金；逾期超過30日，乙方有權(quán)單方解除協(xié)議，并要求甲方支付相當于6個月管理費的經(jīng)濟補償，同時保留追償全部損失的權(quán)利。

（3）不當干預投資決策：如甲方無正當理由干預乙方正常投資決策，導致投資組合偏離既定策略，乙方有權(quán)要求甲方糾正，并保留追究違約責任的權(quán)利；情節(jié)嚴重者，乙方有權(quán)單方解除協(xié)議，甲方應(yīng)賠償因此造成的投資損失。

（4）提供虛假信息：如甲方提供虛假的身份證明或資金來源信息，導致乙方承擔法律責任，甲方應(yīng)承擔全部賠償責任，包括但不限于罰款、訴訟費等。

2.乙方違約責任

（1）投資運作違法：如乙方違反法律法規(guī)或監(jiān)管要求進行投資運作，導致甲方財產(chǎn)損失，乙方應(yīng)承擔全部賠償責任，賠償金額不低于實際損失金額的1.2倍，且最高不超過委托資產(chǎn)凈值的20%。

（2）未履行信息披露義務(wù)：乙方未按本協(xié)議約定提供投資報告或披露重大信息，每逾期一日，應(yīng)按當期應(yīng)披露信息涉及金額的萬分之五向甲方支付違約金；逾期超過30日，甲方有權(quán)單方解除協(xié)議，并要求乙方支付相當于6個月管理費的經(jīng)濟補償。

（3）投資損失超出約定范圍：如乙方因投資決策失誤導致委托資產(chǎn)凈值連續(xù)三個月低于業(yè)績比較基準，甲方有權(quán)要求乙方退還當期業(yè)績報酬，并支付相當于當期管理費2倍的違約金。

（4）泄露客戶信息：如乙方泄露甲方商業(yè)秘密或投資信息，應(yīng)向甲方支付相當于委托資產(chǎn)凈值5%的違約金，并承擔由此產(chǎn)生的全部法律責任；情節(jié)嚴重者，甲方有權(quán)解除協(xié)議并追究刑事責任。

（5）未達業(yè)績承諾：如協(xié)議約定業(yè)績目標而未達成，除業(yè)績報酬按約定計算外，乙方還應(yīng)向甲方支付相當于未達標金額千分之五的補償金。

（6）擅自改變投資策略：如乙方未征得甲方同意擅自改變投資策略，導致投資風險增加，應(yīng)向甲方支付相當于當期管理費2倍的違約金，并承擔由此產(chǎn)生的全部責任。

3.違約金上限與調(diào)整

雙方的違約金總額不超過委托資產(chǎn)凈值的30%。如遇法律法規(guī)或監(jiān)管政策變化，雙方應(yīng)協(xié)商調(diào)整違約責任條款，確保條款的合理性和可操作性。

4.賠償范圍

一方的違約行為導致另一方產(chǎn)生直接損失或間接損失的，違約方應(yīng)承擔全部賠償責任，包括但不限于經(jīng)濟損失、訴訟費、律師費等合理費用。

5.違約處理程序

如發(fā)生違約行為，守約方應(yīng)先向違約方發(fā)出書面通知，要求其在合理期限內(nèi)糾正違約行為；逾期未糾正的，守約方可采取法律措施維護自身權(quán)益，違約方應(yīng)承擔由此產(chǎn)生的全部費用。

6.特別約定

如因不可抗力導致協(xié)議無法履行，雙方互不承擔違約責任，但應(yīng)及時通知對方并采取措施減少損失。不可抗力消除后，雙方應(yīng)繼續(xù)履行協(xié)議或協(xié)商解除協(xié)議。

第七條不可抗力

1.定義：本協(xié)議所稱不可抗力，是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于：自然災(zāi)害（如地震、洪水、臺風、海嘯等）、戰(zhàn)爭、軍事沖突、恐怖襲擊、政府行為（如法律、法規(guī)、規(guī)章的頒布或修訂、稅收政策調(diào)整、行業(yè)政策變化等）、傳染病疫情、網(wǎng)絡(luò)攻擊、社會事件（如罷工、騷亂等）以及其他類似事件。

2.通知義務(wù)：任何一方因不可抗力導致無法履行本協(xié)議全部或部分義務(wù)時，應(yīng)在不可抗力發(fā)生后立即通知對方，并提供相關(guān)證明文件。通知應(yīng)在合理期限內(nèi)發(fā)出，以減輕可能給對方造成的損失。

3.責任免除：因不可抗力導致協(xié)議無法履行或延遲履行的，根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除違約責任，但法律另有規(guī)定的除外。不可抗力影響消除后，雙方應(yīng)恢復履行協(xié)議或協(xié)商調(diào)整協(xié)議內(nèi)容。

4.協(xié)商處理：雙方應(yīng)就不可抗力事件的影響進行協(xié)商，確定是否需要變更協(xié)議內(nèi)容或解除協(xié)議。協(xié)商結(jié)果應(yīng)以書面形式確認。

5.信息披露：雙方應(yīng)向?qū)Ψ匠浞峙恫豢煽沽κ录挠绊懛秶统潭龋员銓Ψ皆u估風險并采取相應(yīng)措施。

6.不可抗力證明：發(fā)生不可抗力事件的一方應(yīng)保留相關(guān)證據(jù)，并在需要時提供給對方或第三方證明。證明材料包括但不限于政府公告、新聞報道、專業(yè)機構(gòu)報告等。

7.協(xié)議解除：如不可抗力影響持續(xù)超過90日，雙方均可單方解除協(xié)議，并互不承擔違約責任。解除協(xié)議時，乙方應(yīng)將剩余委托資產(chǎn)及投資收益返還給甲方，雙方結(jié)算費用后協(xié)議終止。

第八條爭議解決

1.爭議類型：本協(xié)議履行過程中發(fā)生的任何爭議，包括但不限于協(xié)議解釋、協(xié)議履行、協(xié)議終止等，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應(yīng)本著誠實信用、平等互利的原則進行，爭取在合理期限內(nèi)達成一致意見。

2.協(xié)商程序：協(xié)商應(yīng)自一方提出爭議事項之日起30日內(nèi)進行。雙方可指定代表進行協(xié)商，協(xié)商地點可由雙方約定。協(xié)商過程中，雙方應(yīng)充分表達各自觀點，并積極尋求解決方案。

3.調(diào)解：如協(xié)商未能解決爭議，雙方可共同委托第三方調(diào)解機構(gòu)進行調(diào)解。調(diào)解機構(gòu)可由雙方協(xié)商確定，或選擇具有相關(guān)經(jīng)驗和資質(zhì)的調(diào)解機構(gòu)。調(diào)解應(yīng)遵循自愿、平等、公正的原則，調(diào)解結(jié)果應(yīng)以書面形式確認。如調(diào)解達成一致，雙方應(yīng)簽訂調(diào)解協(xié)議書并履行。

4.仲裁：如協(xié)商和調(diào)解均未能解決爭議，雙方同意將爭議提交仲裁。仲裁機構(gòu)應(yīng)為中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（CIETAC），仲裁規(guī)則為該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則。仲裁地點為甲方所在地，仲裁語言為中文。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔，雙方各承擔一半。

5.訴訟：如雙方未約定仲裁，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。訴訟應(yīng)向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起。訴訟過程中，雙方應(yīng)遵守法律程序，并積極尋求庭外和解。

6.爭議解決前的合作：在爭議解決期間，除爭議事項外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議的其他條款，不得因此中斷合作或采取其他不利措施。雙方應(yīng)通過爭議解決程序，尋求公平合理的解決方案，維護雙方的合法權(quán)益。

7.爭議解決的法律適用：本協(xié)議爭議的解決，適用中華人民共和國法律。如法律法規(guī)有強制性規(guī)定的，從其規(guī)定。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信均應(yīng)以書面形式作出，并可以通過專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件或雙方事先書面確認的其他方式發(fā)送。通知應(yīng)在發(fā)送時視為已送達。如一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前10個工作日書面通知對方。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出，作為本協(xié)議不可分割的一部分。任何口頭約定或非書面形式的變更均無效。

3.協(xié)議解除：除本協(xié)議另有約定外，任何一方未經(jīng)對方書面同意，不得單方解除本協(xié)議。如發(fā)生法定或約定解除情