巴塞爾協(xié)議書國際實施現(xiàn)狀1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：國際金融集團(tuán)股份有限公司（以下簡稱“甲方”）。

甲方地址：瑞士日內(nèi)瓦市湖畔大道10號國際金融中心大廈18層。

甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人：約翰·史密斯先生。

甲方聯(lián)系方式：國際電話+41-22-321-7890，電子郵箱john.smith@ifg.ch。

甲方是一家全球性的金融投資集團(tuán)，成立于1995年，總部位于瑞士。集團(tuán)業(yè)務(wù)涵蓋銀行、投資、資產(chǎn)管理及風(fēng)險控制等領(lǐng)域，在全球范圍內(nèi)設(shè)有數(shù)十家分支機(jī)構(gòu)。甲方的核心業(yè)務(wù)之一是通過跨境資產(chǎn)交易和租賃服務(wù)，為客戶提供高附加值的金融解決方案。近年來，隨著全球金融監(jiān)管趨嚴(yán)，甲方在巴塞爾協(xié)議框架下的風(fēng)險管理能力得到業(yè)界高度認(rèn)可。為進(jìn)一步優(yōu)化資產(chǎn)配置和降低運營成本，甲方擬與乙方合作，通過租賃或購買特定金融工具，并委托乙方提供配套的風(fēng)險管理服務(wù)，以符合國際監(jiān)管要求。

在合作背景方面，甲方作為一家國際化金融機(jī)構(gòu)，需嚴(yán)格遵守巴塞爾協(xié)議的資本充足率、流動性及風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)。特別是在2023年全球金融穩(wěn)定理事會（FSB）提出的新一輪監(jiān)管改革中，甲方面臨更嚴(yán)格的資本緩沖要求。為此，甲方計劃通過租賃或購買乙方提供的合規(guī)金融產(chǎn)品，并利用乙方的專業(yè)服務(wù)進(jìn)行資產(chǎn)風(fēng)險管理，以確保業(yè)務(wù)符合國際監(jiān)管框架。乙方作為該領(lǐng)域的專業(yè)服務(wù)提供商，擁有豐富的巴塞爾協(xié)議合規(guī)經(jīng)驗，能夠為甲方提供定制化的金融解決方案。雙方基于長期合作及專業(yè)互補的原則，經(jīng)友好協(xié)商，決定簽署本協(xié)議，明確合作權(quán)利義務(wù)，推動雙方業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展。

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：全球風(fēng)險管理咨詢有限公司（以下簡稱“乙方”）。

乙方地址：美國紐約曼哈頓第五大道88號環(huán)球金融大廈25層。

乙方法定代表人/負(fù)責(zé)人：瑪麗·瓊斯女士。

乙方聯(lián)系方式：國際電話+1-212-555-1234，電子郵箱mary.jones@。

乙方是一家專注于金融風(fēng)險管理咨詢的美國公司，成立于2008年，總部位于紐約。公司業(yè)務(wù)涵蓋巴塞爾協(xié)議合規(guī)咨詢、金融衍生品交易、資本充足率建模及壓力測試等領(lǐng)域，客戶群體包括全球各大金融機(jī)構(gòu)及跨國企業(yè)。乙方憑借其專業(yè)的技術(shù)團(tuán)隊和豐富的行業(yè)經(jīng)驗，在巴塞爾協(xié)議實施方面積累了大量成功案例，曾為多家國際銀行提供定制化的風(fēng)險管理解決方案。

在合作背景方面，乙方作為全球領(lǐng)先的風(fēng)險管理服務(wù)商，擁有獨立的評級體系及先進(jìn)的合規(guī)工具，能夠為甲方提供全面的巴塞爾協(xié)議實施支持。甲方在2023年第四季度風(fēng)險評估中發(fā)現(xiàn)，部分資產(chǎn)配置存在流動性風(fēng)險和資本不足隱患，需通過外部合作提升合規(guī)水平。乙方基于自身專業(yè)優(yōu)勢，提出通過金融租賃及風(fēng)險管理服務(wù)，幫助甲方優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，并滿足監(jiān)管要求。雙方基于互信互利原則，經(jīng)充分溝通，決定建立長期合作關(guān)系，共同推動巴塞爾協(xié)議在金融實踐中的落地執(zhí)行。

雙方的合作基于以下前提條件：甲方需按照巴塞爾協(xié)議要求，完成特定金融工具的租賃或購買，并委托乙方提供配套的風(fēng)險管理服務(wù)；乙方需在協(xié)議期限內(nèi)，確保所提供的產(chǎn)品和服務(wù)符合國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，并協(xié)助甲方完成合規(guī)報告。雙方將以本協(xié)議為基礎(chǔ)，通過專業(yè)協(xié)作實現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)，為全球金融穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是明確甲乙雙方在巴塞爾協(xié)議國際實施框架下的合作事宜，具體涉及甲方通過乙方獲取特定金融工具租賃或購買服務(wù)，并委托乙方提供配套風(fēng)險管理咨詢的條款與條件。甲方旨在通過本協(xié)議實現(xiàn)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化及合規(guī)性提升，滿足國際銀行業(yè)監(jiān)管要求；乙方則致力于為甲方提供專業(yè)、高效的金融解決方案及風(fēng)險管理支持，確保雙方合作符合巴塞爾協(xié)議及相關(guān)金融法規(guī)的規(guī)定。本協(xié)議范圍包括但不限于金融工具的租賃或購買執(zhí)行、風(fēng)險管理策略制定與實施、合規(guī)報告準(zhǔn)備與提交、以及雙方在合作過程中產(chǎn)生的其他相關(guān)服務(wù)內(nèi)容。

第二條定義

1.“巴塞爾協(xié)議”指由國際銀行監(jiān)管委員會（BCBS）制定的一系列關(guān)于銀行資本充足率、流動性及風(fēng)險管理的國際性規(guī)范，包括但不限于《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》及《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》。

2.“金融工具”指在本協(xié)議框架下甲方租賃或購買的、具有明確經(jīng)濟(jì)價值的法律權(quán)利憑證，如衍生品、證券或其他符合監(jiān)管要求的金融產(chǎn)品。

3.“風(fēng)險管理服務(wù)”指乙方為甲方提供的包括但不限于風(fēng)險識別、評估、控制及合規(guī)咨詢的專業(yè)服務(wù)。

4.“合規(guī)報告”指依據(jù)巴塞爾協(xié)議要求，由乙方協(xié)助甲方編制并提交的關(guān)于資本充足率、流動性風(fēng)險及壓力測試的監(jiān)管文件。

5.“協(xié)議期限”指本協(xié)議自簽署之日起至所有條款履行完畢之日止的持續(xù)時間。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力和義務(wù)：

(1)甲方的權(quán)力：甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供金融工具租賃或購買服務(wù)，并有權(quán)對乙方的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督和評估。甲方有權(quán)基于自身業(yè)務(wù)需求調(diào)整合作方案，但需提前三十日書面通知乙方，并承擔(dān)因此產(chǎn)生的合理費用。

(2)甲方的義務(wù)：甲方應(yīng)確保其具備簽署本協(xié)議的合法主體資格及履約能力，并按照本協(xié)議約定支付相關(guān)費用。甲方需向乙方提供真實、完整的業(yè)務(wù)背景資料及風(fēng)險評估數(shù)據(jù)，確保乙方提供的服務(wù)符合其合規(guī)要求。甲方應(yīng)配合乙方完成合規(guī)報告的準(zhǔn)備工作，并及時反饋相關(guān)需求變更。

2.乙方的權(quán)力和義務(wù)：

(1)乙方的權(quán)力：乙方有權(quán)要求甲方提供必要的業(yè)務(wù)信息及配合開展風(fēng)險評估工作。乙方有權(quán)根據(jù)巴塞爾協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)，對甲方提供的金融工具進(jìn)行合規(guī)性審查，并有權(quán)拒絕不符合監(jiān)管要求的合作請求。乙方有權(quán)按照本協(xié)議約定收取服務(wù)費用，并要求甲方在規(guī)定期限內(nèi)支付。

(2)乙方的義務(wù)：乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，為甲方提供專業(yè)、高效的金融工具租賃或購買服務(wù)，并確保所提供的產(chǎn)品符合國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。乙方需組建專項團(tuán)隊，為甲方制定定制化的風(fēng)險管理方案，包括資本充足率建模、流動性壓力測試及風(fēng)險對沖策略等內(nèi)容。乙方應(yīng)按時提交合規(guī)報告，并協(xié)助甲方應(yīng)對監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查。乙方有義務(wù)對甲方提供的業(yè)務(wù)信息保密，未經(jīng)甲方書面同意，不得向第三方泄露。在合作過程中，乙方應(yīng)定期向甲方匯報工作進(jìn)展，并根據(jù)甲方需求調(diào)整服務(wù)方案。乙方需確保其員工具備相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)，并遵守行業(yè)道德規(guī)范。如遇涉及乙方核心利益的重大事項，乙方有權(quán)要求甲方進(jìn)行書面確認(rèn)。乙方應(yīng)配合甲方完成內(nèi)部審計及外部監(jiān)管要求，并及時提供所需資料。在協(xié)議期限內(nèi)，乙方應(yīng)持續(xù)關(guān)注巴塞爾協(xié)議的更新動態(tài)，并確保為甲方提供的服務(wù)始終符合最新監(jiān)管要求。如因乙方原因?qū)е录追疆a(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。乙方有權(quán)根據(jù)市場變化調(diào)整服務(wù)價格，但需提前六十日書面通知甲方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后方可執(zhí)行。在合作結(jié)束后，乙方應(yīng)向甲方提供完整的服務(wù)記錄及合規(guī)文檔，并確保其提供的所有服務(wù)均符合國際銀行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。乙方應(yīng)建立應(yīng)急機(jī)制，以應(yīng)對突發(fā)性金融風(fēng)險事件，并確保在緊急情況下優(yōu)先保障甲方的合規(guī)需求。如甲方違反本協(xié)議約定，乙方有權(quán)暫停服務(wù)并要求甲方限期整改，逾期未整改的，乙方有權(quán)解除協(xié)議并要求賠償損失。乙方應(yīng)設(shè)立專門通道，確保甲方在緊急情況下能夠快速獲得風(fēng)險管理支持。乙方需定期對合作效果進(jìn)行評估，并向甲方提供改進(jìn)建議，以持續(xù)優(yōu)化合作方案。在協(xié)議履行過程中，乙方應(yīng)主動與甲方溝通，及時解決合作中出現(xiàn)的分歧，并努力維護(hù)雙方的長期合作關(guān)系。如涉及第三方利益相關(guān)者，乙方應(yīng)事先征得甲方同意，并確保其行為符合公平交易原則。乙方應(yīng)建立完善的客戶服務(wù)體系，為甲方提供全方位的咨詢及支持，確保甲方在合作過程中獲得優(yōu)質(zhì)服務(wù)體驗。在協(xié)議終止后，乙方仍需按照約定履行保密義務(wù)，并持續(xù)關(guān)注甲方業(yè)務(wù)發(fā)展，為未來合作奠定基礎(chǔ)。

第四條價格與支付條件

1.本協(xié)議項下的服務(wù)費用包括但不限于金融工具租賃或購買的對價、風(fēng)險管理咨詢費及合規(guī)報告制作費。具體價格由雙方根據(jù)市場行情、服務(wù)范圍及服務(wù)復(fù)雜程度在協(xié)議附件中詳細(xì)列明。

2.支付方式：甲方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將服務(wù)費用支付至乙方指定賬戶。乙方指定賬戶信息如下：賬戶名稱：全球風(fēng)險管理咨詢有限公司；開戶銀行：美國紐約曼哈頓銀行；賬號：1234567890。

3.支付時間：甲方應(yīng)在收到乙方開具的發(fā)票后三十日內(nèi)完成支付。首期費用在協(xié)議簽署后十日內(nèi)支付，其余款項根據(jù)服務(wù)進(jìn)度分階段支付。如甲方延遲支付，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的千分之零點五向乙方支付違約金。

4.甲方支付的費用應(yīng)包含所有稅費，除非協(xié)議另有約定。乙方應(yīng)在收到款項后提供等額的增值稅發(fā)票。

5.如甲方因業(yè)務(wù)調(diào)整需增加服務(wù)范圍，雙方應(yīng)另行協(xié)商價格并簽訂補充協(xié)議。

第五條履行期限

1.本協(xié)議有效期為自雙方簽署之日起三年，自2024年1月1日至2026年12月31日止。如協(xié)議到期前雙方無書面異議，本協(xié)議自動續(xù)期一年，續(xù)期次數(shù)不限。

2.金融工具租賃或購買服務(wù)的履行期限為自協(xié)議生效之日起六個月內(nèi)完成，具體時間節(jié)點包括：協(xié)議簽署后十五日內(nèi)完成初步盡職；三十日內(nèi)完成合同談判；六十日內(nèi)完成交易交割。

3.風(fēng)險管理服務(wù)的履行期限為整個協(xié)議期限，乙方需按季度提交服務(wù)報告，并隨時響應(yīng)甲方的緊急需求。

4.合規(guī)報告的準(zhǔn)備工作應(yīng)在每季度結(jié)束后的二十日內(nèi)完成，最終報告應(yīng)在三十日內(nèi)提交給甲方及相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

5.任何一方如需變更履行期限，應(yīng)提前六十日書面通知對方，并經(jīng)對方書面同意后方可執(zhí)行。

第六條違約責(zé)任

1.甲方違約責(zé)任：

(1)若甲方未按本協(xié)議第四條約定支付服務(wù)費用，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的千分之零點五向乙方支付違約金，且逾期超過三十日，乙方有權(quán)暫停服務(wù)直至費用付清，并解除協(xié)議，甲方需承擔(dān)乙方因此遭受的所有損失。

(2)若甲方提供虛假或誤導(dǎo)性信息，導(dǎo)致乙方服務(wù)出現(xiàn)偏差或違反監(jiān)管要求，甲方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的經(jīng)濟(jì)損失及監(jiān)管罰款。

(3)若甲方單方面解除協(xié)議，應(yīng)向乙方支付相當(dāng)于三個月服務(wù)費用的違約金，并承擔(dān)乙方已投入的所有成本。

(4)甲方違反保密義務(wù)，泄露乙方商業(yè)秘密，應(yīng)向乙方支付人民幣500萬元違約金，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

(5)甲方未按時提供必要的業(yè)務(wù)資料或配合乙方工作，導(dǎo)致服務(wù)延遲，每延遲一日，應(yīng)向乙方支付相當(dāng)于每日服務(wù)費用10%的違約金，且延遲超過六十日，乙方有權(quán)解除協(xié)議并要求賠償。

2.乙方違約責(zé)任：

(1)若乙方未按本協(xié)議約定提供服務(wù)，導(dǎo)致甲方無法達(dá)到合規(guī)要求，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，并按延遲服務(wù)天數(shù)的兩倍支付違約金，但最高不超過服務(wù)總費用的30%。

(2)若乙方提供的服務(wù)存在重大缺陷或違反監(jiān)管規(guī)定，導(dǎo)致甲方遭受監(jiān)管處罰或經(jīng)濟(jì)損失，乙方應(yīng)全額賠償甲方的損失，并支付相當(dāng)于損失金額20%的違約金。

(3)乙方泄露甲方商業(yè)秘密，應(yīng)向甲方支付人民幣500萬元違約金，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

(4)乙方未按時提交合規(guī)報告，每延遲一日，應(yīng)向甲方支付相當(dāng)于報告費用5%的違約金，且延遲超過三十日，甲方有權(quán)解除協(xié)議并要求賠償。

(5)乙方在服務(wù)過程中存在重大過失，導(dǎo)致甲方利益受損，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，包括直接損失和間接損失。

3.違約金上限：雙方同意，本協(xié)議項下的違約金總額不超過服務(wù)總費用的50%。如違約金不足以彌補守約方實際損失，守約方有權(quán)另行索賠。

4.減損義務(wù)：任何一方違約時，非違約方應(yīng)采取合理措施防止損失擴(kuò)大，否則擴(kuò)大損失由違約方承擔(dān)。

5.法律責(zé)任：除本協(xié)議約定外，任何一方違約行為給對方造成損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于行政罰款、刑事責(zé)任等。

6.不可抗力免責(zé)：因不可抗力導(dǎo)致違約的，違約方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時通知對方并采取措施減少損失。不可抗力包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。

7.協(xié)商解決：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決違約問題，協(xié)商不成的，按本協(xié)議爭議解決條款處理。

第七條不可抗力

1.定義：不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害（如地震、洪水、臺風(fēng)、海嘯等）、戰(zhàn)爭、動亂、政府行為（如法律、法規(guī)的變更或行政命令）、流行病疫情、網(wǎng)絡(luò)攻擊、電力或通訊中斷、以及雙方無法控制的任何其他類似事件。

2.通知義務(wù)：任何一方因不可抗力而無法履行本協(xié)議義務(wù)時，應(yīng)在不可抗力發(fā)生后七日內(nèi)書面通知對方，說明不可抗力事件的發(fā)生、影響范圍及預(yù)計持續(xù)期限。通知應(yīng)包含相關(guān)證明材料，如政府公告、新聞報道、保險理賠文件等。

3.責(zé)任免除：因不可抗力導(dǎo)致任何一方無法履行或無法完全履行本協(xié)議義務(wù)的，受影響方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時采取措施減少損失，并在不可抗力消除后盡快恢復(fù)履行。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響程度，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除協(xié)議。

4.協(xié)商處理：發(fā)生不可抗力事件時，雙方應(yīng)本著誠實信用的原則協(xié)商處理，盡量減少因不可抗力帶來的不利影響。如不可抗力持續(xù)超過三十日，雙方有權(quán)解除協(xié)議，并互不承擔(dān)違約責(zé)任。

5.不可抗力舉證：主張不可抗力的一方應(yīng)承擔(dān)舉證責(zé)任，提供充分證據(jù)證明不可抗力事件的存在及其對協(xié)議履行的影響。如舉證不足，主張方需承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

6.持續(xù)影響：即使不可抗力事件已消除，如對協(xié)議履行仍構(gòu)成實質(zhì)性障礙，雙方應(yīng)再次協(xié)商，根據(jù)實際情況調(diào)整協(xié)議條款或解除協(xié)議。

第八條爭議解決

1.爭議解決原則：雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的任何爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應(yīng)本著平等、誠信、高效的原則進(jìn)行，力求在合理期限內(nèi)達(dá)成一致解決方案。

2.協(xié)商機(jī)制：雙方指定專人負(fù)責(zé)爭議協(xié)商，首次協(xié)商應(yīng)在爭議發(fā)生后十日內(nèi)進(jìn)行。如首次協(xié)商未果，雙方應(yīng)在十日內(nèi)進(jìn)行第二次協(xié)商，并可邀請第三方進(jìn)行調(diào)解。調(diào)解應(yīng)由雙方共同認(rèn)可的第三方機(jī)構(gòu)或?qū)＜疫M(jìn)行，調(diào)解結(jié)果經(jīng)雙方書面確認(rèn)后具有約束力。

3.仲裁：如協(xié)商和調(diào)解無法解決爭議，雙方應(yīng)將爭議提交至瑞士蘇黎世證券交易所仲裁院，按照該仲裁院現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。

4.訴訟：除仲裁外，雙方均不得就本協(xié)議項下的任何爭議向任何法院提起訴訟。如一方違反此約定提起訴訟，另一方有權(quán)申請法院駁回訴訟請求，并要求違反約定方支付相當(dāng)于訴訟費用三倍的賠償金。

5.爭議范圍：本協(xié)議項下的爭議包括但不限于協(xié)議解釋、履行、違約責(zé)任、不可抗力等事項。爭議解決應(yīng)適用中華人民共和國法律及國際銀行業(yè)慣例。

6.仲裁地選擇：仲裁地點為瑞士蘇黎世，仲裁語言為英語。雙方應(yīng)遵守仲裁地法律及仲裁院規(guī)則，確保仲裁程序順利進(jìn)行。

7.臨時措施：在爭議解決期間，如任何一方認(rèn)為有必要采取臨時措施（如財產(chǎn)保全、證據(jù)保全等）以防止?fàn)幾h擴(kuò)大或損害發(fā)生，可向仲裁院申請，仲裁院應(yīng)根據(jù)情況及時作出裁決。臨時措施的費用由申請人承擔(dān)，如最終裁決不支持申請人，則費用由被申請人承擔(dān)。

第九條其他條款

1.通知方式：雙方在本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信，均應(yīng)以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)至少提前十五日書面通知對方。通過電子郵件發(fā)送的通知，發(fā)出時視為送達(dá)；通過快遞或掛號信發(fā)送的通知，寄出后五日視為送達(dá)。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方授權(quán)代表簽署書面文件方能生效。任何口頭約定或非書面形式變更均無效。

3.協(xié)議終止：本協(xié)議可在以下情況下終止：（1）協(xié)議期限屆滿且雙方未續(xù)簽；（2）雙方協(xié)商一致同意終止；（3）一方嚴(yán)重違約，導(dǎo)致協(xié)議目的無法實現(xiàn)，守約方有權(quán)解除協(xié)議；（4）發(fā)生不可抗力事件，持續(xù)超過六十日，雙方無法達(dá)成解決方案。協(xié)議終止后，雙方應(yīng)在三十日內(nèi)完成善后工作，包括費用結(jié)算、資料返還等。

4.保密條款：雙方應(yīng)對本協(xié)議內(nèi)容及合作過程中知悉的對方商業(yè)秘密承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方泄露。保