2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、合伙型基金的合格投資者人數(shù)不超過（）人。

A.20

B.50

C.100

D.200

【答案】：B2、目前，我國的股權(quán)投資基金組織形式不包括（）。

A.信托（契約）型

B.合伙型

C.公司型

D.個(gè)體型

【答案】：D3、下列對(duì)股權(quán)投資基金的表述中，正確的是（）。

A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式

B.依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資

C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)

D.在實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制

【答案】：D4、增長型基金的基本目標(biāo)是()。

A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入

B.追求資本增值

C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績

D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧

【答案】：B5、（）是指基金管理人在為基金創(chuàng)造了超額收益后，參與到基金的收益分配中來，按照約定的比例提取已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的基金收益，作為對(duì)基金管理人創(chuàng)造超額收益的獎(jiǎng)勵(lì)。

A.瀑布式的收益分配體系

B.門檻收益率

C.業(yè)績報(bào)酬

D.追趕機(jī)制

【答案】：C6、除了價(jià)值發(fā)現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)之外，盡職調(diào)查中所獲得的信息可以幫助股權(quán)投資基金管理人更好地進(jìn)行各項(xiàng)投資決策。主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D7、（2017年真題）2014年3月11日，投資者A認(rèn)購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認(rèn)購費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元。

A.88429.27

B.89108.91

C.90900.00

D.90000.00

【答案】：B8、股權(quán)投資基金選擇第三方基金銷售機(jī)構(gòu)（代銷機(jī)構(gòu)）進(jìn)行委托募集，合格代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B9、下列關(guān)于股票基金的表述不正確的是（）。

A.以追求長期資本的增值目標(biāo)，比較適合長期投資

B.風(fēng)險(xiǎn)高、預(yù)期收益低

C.是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的最有效手段

D.提供了一種長期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出需要

【答案】：B10、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)投資冷靜期滿后，對(duì)其進(jìn)行投資回訪，回訪應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C11、在單筆交易規(guī)模較大的債券市場中，比較適合的結(jié)算方式是()。

A.雙邊凈額結(jié)算

B.逐筆交易

C.券款凈額結(jié)算

D.多邊凈額結(jié)算

【答案】：B12、對(duì)于業(yè)務(wù)穩(wěn)定成熟企業(yè)的投資后管理，股權(quán)投資基金重點(diǎn)監(jiān)控的目標(biāo)是()

A.凈利潤水平

B.銀行授信額度

C.融資金額規(guī)模

D.銷售額增長率

【答案】：A13、在股權(quán)自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型中，股權(quán)自由現(xiàn)金流（FCFE)除了需考慮凈利潤、折舊、攤銷、營運(yùn)資金的變化，長期經(jīng)營性負(fù)債的變化、資本性支出、債務(wù)本金償還的因素外，還需考慮以下哪兩項(xiàng)因素（）

A.調(diào)整的所得稅、新增的付息債務(wù)

B.長期經(jīng)營性資產(chǎn)的變化、新增的付息債務(wù)

C.長期經(jīng)營性資產(chǎn)的變化、調(diào)整的所得稅

D.短期經(jīng)營性資產(chǎn)的變化、調(diào)整的所得稅

【答案】：B14、國際慣例將利差用基點(diǎn)（basispoint）表示，一個(gè)基點(diǎn)（1bps）等于（）。

A.1%

B.0.1%

C.0.01%

D.0.001%

【答案】：C15、守法合規(guī)是對(duì)（）職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

A.基金管理機(jī)構(gòu)

B.基金從業(yè)人員

C.基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：B16、從參與方來看，資產(chǎn)管理包括（）。

A.股票和基金

B.固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)

C.委托方和受托方

D.資金的需求方和供給方

【答案】：C17、證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)是()。

A.價(jià)格形成方式的不同

B.交易場所的不同

C.組織運(yùn)作方法的不同

D.期限的不同

【答案】：C18、關(guān)于封閉式基金，以下表述正確的是（）。

A.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購和贖回

B.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

C.基金份額凈值與基金二級(jí)市場價(jià)格一致

D.基金份額凈值固定不變

【答案】：B19、（）是整個(gè)盡職調(diào)查工作的核心，財(cái)務(wù)、法律、資源、資產(chǎn)以及人事方面的盡調(diào)都是圍繞業(yè)務(wù)盡調(diào)展開。

A.財(cái)務(wù)盡職調(diào)查

B.風(fēng)險(xiǎn)盡職調(diào)查

C.人事盡職調(diào)查

D.業(yè)務(wù)盡職調(diào)查

【答案】：D20、私人股權(quán)包括未上市企業(yè)和上市非公開發(fā)行和交易的普通股、依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股和（）。

A.可贖回債券

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.普通企業(yè)債

D.可回售債券

【答案】：B21、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

A.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

B.律師事務(wù)所

C.審計(jì)事務(wù)所

D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

【答案】：D22、關(guān)于投資者關(guān)系管理的意義，說法錯(cuò)誤的是（）

A.股權(quán)投資基金在中國的發(fā)展歷史悠久

B.有利于促進(jìn)基金管理人與基金投資者之間的良性關(guān)系，增進(jìn)投資者對(duì)基會(huì)管理人及基金的進(jìn)一步了解

C.有利于基金管理人建立穩(wěn)定和優(yōu)質(zhì)的投資者基礎(chǔ)，獲得長期市場支持

D.有利于增加基金信息披露的透明度，實(shí)現(xiàn)基金管理人與投資者之間的有效信息溝通

【答案】：A23、封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質(zhì)量

C.二級(jí)市場供求關(guān)系

D.投資時(shí)間長短

【答案】：C24、（2020年真題）某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準(zhǔn)備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為（）。

A.本公司管理的基金過去一個(gè)季度的年化收益率超過50%

B.本基金預(yù)計(jì)年化收益可達(dá)20%，高收益高回報(bào)

C.本基金業(yè)績報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報(bào)酬

D.本基金募集期僅5天，欲購從速

【答案】：C25、對(duì)于附息債券，在債券到期之前的每一次付息都會(huì)（）加權(quán)平均到期時(shí)間。

A.增加

B.縮短

C.不變

D.不影響

【答案】：B26、按照（）的不同，投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等。

A.法律形式

B.運(yùn)作方式

C.資金募集方式

D.投資對(duì)象

【答案】：A27、在現(xiàn)階段，居民理財(cái)?shù)膬纱笾饕绞绞牵ǎ?/p>

A.商鋪與實(shí)業(yè)投資

B.外匯投資與股權(quán)投資

C.貨幣儲(chǔ)蓄與投資

D.P2P與眾籌

【答案】：C28、通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。

A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

B.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

C.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

D.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B29、(2017年)（）指外國基金管理人或外國投資者在中國境內(nèi)參與發(fā)起或設(shè)立股權(quán)投資基金的行為。

A.跨境設(shè)立股權(quán)投資基金

B.股權(quán)投資基金的跨境投資

C.QDII

D.QFII

【答案】：A30、有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金作出增資或者減資決議，必須經(jīng)代表（）以上表決權(quán)的股東通過；

A.1/3

B.2/3

C.1/2

D.一半

【答案】：B31、關(guān)于投資后管理，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.通過項(xiàng)目跟蹤與管控，管理和防范投資風(fēng)險(xiǎn)

B.通過項(xiàng)目跟蹤與管控，發(fā)現(xiàn)潛在投資項(xiàng)目的投資價(jià)值

C.通過提供增值服務(wù)，提升被投資企業(yè)自身價(jià)值

D.通過提供增值服務(wù)，協(xié)助被投資企業(yè)利用資本市場

【答案】：B32、融資融券對(duì)于投資者的要求也較高目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時(shí)間須達(dá)到（）個(gè)月，且持有資金不得低于（）萬元人民幣。

A.12：50

B.12：100

C.18：50

D.18：100

【答案】：C33、關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金的運(yùn)作特點(diǎn)，表述錯(cuò)誤的是（）

A.經(jīng)常借用杠桿進(jìn)行投資

B.投資賺主要是未上市成長性創(chuàng)業(yè)公司

C.投資收益來源于所投資企業(yè)的因價(jià)值創(chuàng)造帶來的股權(quán)增值

D.投資方式以參股性投資為主

【答案】：A34、甲公司資產(chǎn)負(fù)債率為50%,銷售利潤率為10%,總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為2,則其凈資產(chǎn)收益率為（）

A.10%

B.40%

C.5%

D.20%

【答案】：B35、（2016年真題）關(guān)于債券基金與債券的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會(huì)定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時(shí)收回本金

B.債券基金作為不同債券的組合，會(huì)定期將收益分配給投資者

C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率

D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

【答案】：C36、以下行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。

A.某專戶投資經(jīng)理通過研究分析認(rèn)為某股票近期有較好的買入機(jī)會(huì)，選擇業(yè)績提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票

B.某基金管理公司的客服人員對(duì)于自身無法直接解答的客戶問題，及時(shí)詢問相關(guān)業(yè)務(wù)部門及法務(wù)部門的意見

C.某資產(chǎn)管理計(jì)劃在清盤結(jié)算時(shí)，基金公司運(yùn)營總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結(jié)利息給客戶作為清算款項(xiàng)

D.某基金經(jīng)理通過市場研究認(rèn)為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價(jià)值，所以果斷買入持倉

【答案】：A37、(2017年)股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理股權(quán)投資基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，發(fā)生重大事項(xiàng)的，股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

A.5

B.7

C.10

D.15

【答案】：C38、基金銷售機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）。

A.辦理基金份額的登記

B.辦理基金份額申購和贖回

C.基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢

D.提供基金交易賬戶信息查詢

【答案】：A39、（2019年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是（）。

A.商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務(wù)

B.基金公司可以開展基金直銷業(yè)務(wù)

C.證券公司不能開展基金代銷業(yè)務(wù)

D.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務(wù)

【答案】：B40、下列關(guān)于有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金設(shè)立的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)按規(guī)定申請(qǐng)?jiān)O(shè)立，并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照

B.公司章程需由所有股東簽字并確認(rèn)

C.出資最低限額應(yīng)不低于100萬元

D.股東人數(shù)應(yīng)當(dāng)在200以下

【答案】：D41、參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的（）個(gè)月以后、（）個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。

A.2；3

B.2；6

C.3：4

D.3：6

【答案】：D42、可直接認(rèn)定為私募股權(quán)投資基金合格投資者的是（）。

A.該基金管理人的從業(yè)人員

B.該基金銷售機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員

C.通過基金從業(yè)資格考試的個(gè)人

D.該基金托管人的從業(yè)人員

【答案】：A43、(2017年)關(guān)于道德與法律的實(shí)施，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.相比法律，道德的調(diào)整手段更多

B.道德主要靠社會(huì)輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力，因此主要靠他律

C.相比法律，道德的約束是“軟約束”

D.法律的實(shí)施主要靠國家強(qiáng)制力

【答案】：B44、目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。

A.債券基金；貨幣市場基金

B.貨幣市場基金；債券基金

C.公司型基金；契約型基金

D.契約型基金；公司型基金

【答案】：D45、（2016年真題）證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D46、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)。

A.每周一次

B.每三個(gè)工作日

C.每兩個(gè)工作日

D.每個(gè)工作日

【答案】：D47、我國上海、深圳交易所屬于（）。

A.基金自律管理機(jī)構(gòu)

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：A48、股權(quán)投資基金進(jìn)行業(yè)務(wù)盡職調(diào)查時(shí)，針對(duì)市場的調(diào)查范疇通常不包括（）。

A.競爭對(duì)手

B.銷售費(fèi)用預(yù)算

C.產(chǎn)業(yè)政策

D.供應(yīng)商及經(jīng)銷商

【答案】：B49、股權(quán)投資基金管理人內(nèi)部控制是指（）。

A.股權(quán)投資基金管理人為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，在充分考慮內(nèi)部環(huán)境的基礎(chǔ)上，對(duì)經(jīng)營過程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)價(jià)和管理的制度安排、組織體系和控制措施

B.股權(quán)投資基金管理人為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，對(duì)投資過程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)價(jià)和管理的制度安排、組織體系和控制措施

C.股權(quán)投資基金管理人為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，對(duì)經(jīng)營過程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)價(jià)和管理的制度安排、組織體系和控制措施

D.股權(quán)投資基金管理人為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，在充分考慮外部環(huán)境的基礎(chǔ)上對(duì)投資過程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)價(jià)和管理的制度安排、組織體系和控制措施

【答案】：C50、（2021年真題）關(guān)于創(chuàng)投基金與并購基金的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.創(chuàng)投基金通常不使用杠桿；并購基金通常使用杠桿

B.創(chuàng)投基金采取參股投資；并購基金采取控股投資

C.創(chuàng)投基金只投資早期企業(yè)；并購基金只投資成熟企業(yè)

D.創(chuàng)投基金投后重點(diǎn)是增值服務(wù)；并購基金投后重點(diǎn)是企業(yè)重整

【答案】：C51、基于未被開發(fā)這一特征，土地本身的不確定性非常高，因此土地投資可能具有（）。

A.較低的投機(jī)性

B.較高的投機(jī)性

C.較高的收益性

D.較低的收益性

【答案】：B52、下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣

B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記

C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)

D.T日，投資者的申購和贖回申請(qǐng)信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

【答案】：B53、算法交易是通過數(shù)學(xué)建模將常用交易理念同化為自動(dòng)化的交易模型，并借助計(jì)算機(jī)強(qiáng)大的存儲(chǔ)與計(jì)算功能實(shí)現(xiàn)交易自動(dòng)化（或半自動(dòng)化）的一種交易方式，交易算法的核心是其背后的（）模型。

A.投資交易

B.量化交易

C.股票估值

D.債券估值

【答案】：B54、(2016年)在公開募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以對(duì)基金管理人直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的措施不包括（）。

A.通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境

B.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)

C.在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利

D.凍結(jié)資金賬戶或證券賬戶

【答案】：D55、下列關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是()。

A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長期持有基金

B.只能采用前端收費(fèi)模式

C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

D.以上說法都對(duì)

【答案】：C56、關(guān)于基金公司投資交易流程，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)交易指令

B.基金公司投資交易流程包括風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)

C.交易員必須嚴(yán)格遵照公司公平交易制度執(zhí)行交易指令

D.交易員收到投資指令后有權(quán)選擇適當(dāng)時(shí)機(jī)完成指令

【答案】：A57、場內(nèi)證券交易結(jié)算中，結(jié)算參與人與客戶的證券交收，所委托的辦理機(jī)構(gòu)為（）

A.證券公司

B.證券交易所

C.外匯交易中心

D.中國結(jié)算公司

【答案】：D58、（2017年真題）下列關(guān)于股權(quán)投資基金的監(jiān)督的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A59、(2016年)一般地，貨幣市場基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于（）%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

A.0.25

B.0.5

C.1

D.1.5

【答案】：A60、(2017年)股權(quán)投資基金募集程序?yàn)椋ǎ?/p>

A.基金風(fēng)險(xiǎn)類型評(píng)估—特定對(duì)象確定—投資者適當(dāng)性匹配—基金風(fēng)險(xiǎn)揭示—合格投資者確認(rèn)—投資冷靜期—回訪確認(rèn)

B.特定對(duì)象確定—投資者適當(dāng)性匹配—基金風(fēng)險(xiǎn)類型評(píng)估—基金風(fēng)險(xiǎn)揭示—合格投資者確認(rèn)—投資冷靜期—回訪確認(rèn)

C.特定對(duì)象確定—基金風(fēng)險(xiǎn)類型評(píng)估—投資者適當(dāng)性匹配—基金風(fēng)險(xiǎn)揭示—合格投資者確認(rèn)—投資冷靜期—回訪確認(rèn)

D.特定對(duì)象確定—基金風(fēng)險(xiǎn)類型評(píng)估—基金風(fēng)險(xiǎn)揭示—投資者適當(dāng)性匹配—合格投資者確認(rèn)—投資冷靜期—回訪確認(rèn)

【答案】：C61、下列關(guān)于封閉式基金交易規(guī)則的說法不正確的是（）。

A.封閉式基金交易實(shí)行與對(duì)A股交易同樣的10%的漲跌幅限制

B.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則

C.買入與賣出封閉式基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份

D.封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為1元

【答案】：D62、基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下方面（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D63、（2017年真題）某基金公司某月1日起募集B基金產(chǎn)品，因發(fā)行規(guī)模不理想，該公司于當(dāng)月14日起發(fā)布B基金產(chǎn)品宣傳廣告，并于當(dāng)月18日?qǐng)?bào)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局備案。在宣傳廣告中，該公司選取了投資收益較高的過往業(yè)績，并使用了市場上升階段的模擬業(yè)績。針對(duì)上述描述，該基金公司錯(cuò)誤行為表現(xiàn)在（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A64、(2016年)下列屬于實(shí)行備案管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。

A.基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)

B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)，基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)

D.基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估算核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)

【答案】：B65、已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票的（）。

A.一級(jí)市場

B.二級(jí)市場

C.三級(jí)市場

D.主板市場

【答案】：B66、當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向()報(bào)告。

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：C67、基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采?。ǎ┓绞綄?duì)基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D68、（）是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營活動(dòng)符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提髙經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制風(fēng)險(xiǎn)等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。

A.內(nèi)部控制機(jī)制

B.內(nèi)部控制制度

C.內(nèi)部檢查制度

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制

【答案】：B69、企業(yè)價(jià)值與（）等主要企業(yè)經(jīng)營指標(biāo)高度正相關(guān)

A.收人、利潤、增長率

B.資產(chǎn)、負(fù)債、收入

C.收入、費(fèi)用、利潤

D.支付延誤、虧損、財(cái)務(wù)報(bào)表

【答案】：A70、回售權(quán)條款帶來的股東權(quán)利是（）。

A.當(dāng)企業(yè)執(zhí)行可能損害投資人利益的重大行為或交易時(shí)，應(yīng)事先獲得投資人同意

B.當(dāng)目標(biāo)企業(yè)發(fā)行新股時(shí)，投資人可以按原先持有的股份比例優(yōu)先于新進(jìn)投資人購買

C.當(dāng)滿足事先設(shè)定的條件時(shí)，股權(quán)投資基金有權(quán)要求目標(biāo)企業(yè)大股東按約定買回其所持的股權(quán)

D.被投資企業(yè)清算時(shí)，投資人有權(quán)優(yōu)于普通股股東獲得數(shù)倍于原始購買價(jià)格的回報(bào)

【答案】：C71、股權(quán)投資基金的收入法不適用于（）

A.增長穩(wěn)定的企業(yè)

B.業(yè)務(wù)簡單的企業(yè)

C.現(xiàn)金流平穩(wěn)的企業(yè)

D.周期型企業(yè)

【答案】：D72、當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率（）。

A.兩者相等

B.不確定

C.高

D.低

【答案】：C73、基金會(huì)計(jì)核算是指（）有關(guān)基金投資運(yùn)作的會(huì)計(jì)信息，準(zhǔn)確記錄基金資產(chǎn)變化情況，及時(shí)向相關(guān)各方提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)以及會(huì)計(jì)報(bào)表的過程。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B74、(2016年)下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.法律規(guī)范

【答案】：D75、（2018年真題）基金份額登記確認(rèn)是（）的職責(zé)之一。

A.銷售機(jī)構(gòu)

B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.中央結(jié)算公司

【答案】：B76、關(guān)于貨幣市場基金的說法，不正確的是（）。

A.最近7日年化收益率是收益分析的重要指標(biāo)

B.貨幣市場基金的風(fēng)險(xiǎn)很小，是短期投資的良好選擇

C.我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過397天

D.貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過凈資產(chǎn)的20%

【答案】：C77、（2016年真題）道德與法律的聯(lián)系不包括（）。

A.目的一致

B.內(nèi)容轉(zhuǎn)化

C.功能互補(bǔ)

D.手段各異

【答案】：D78、（）是指截至某一特定時(shí)點(diǎn)，投資人已從基金獲得的分配金額加上資產(chǎn)凈值（NAV）與投資人已向基金繳款金額總和的比率，體現(xiàn)了投資人的賬面回報(bào)水平。

A.內(nèi)部收益率

B.已分配收益倍數(shù)

C.總收益倍數(shù)

D.凈值增長率

【答案】：C79、（2017年真題）份額登記機(jī)構(gòu)保存登記數(shù)據(jù)期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）。

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

【答案】：C80、我國國內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）

A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略

B.動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略

C.衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略

D.CPPⅠ

【答案】：D81、基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的（）。

A.申購

B.認(rèn)購

C.贖回

D.轉(zhuǎn)換

【答案】：C82、（2016年真題）對(duì)于變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)的基金管理公司，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理其申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

A.15

B.30

C.45

D.60

【答案】：D83、（）要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時(shí)，必須對(duì)該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露。

A.真實(shí)性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時(shí)性原則

D.完整性原則

【答案】：D84、下列關(guān)于我國的開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率和收費(fèi)模式的說法不正確的是（）。

A.基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率

B.開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的2.5%

C.貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)

D.基金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

【答案】：B85、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)提供私募基金登記和備案所需的文件和信息。保證所提供文件和信息的（）。

A.合規(guī)性、準(zhǔn)確性、完整性

B.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

C.合規(guī)性、準(zhǔn)確性、適當(dāng)性

D.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、適當(dāng)性

【答案】：B86、(2017年)《中華人民共和國證券投資基金法》對(duì)公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于上述禁止行為的是（）。

A.承銷證券

B.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

C.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券

D.向基金管理人出資

【答案】：C87、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。

A.80%

B.60%

C.70%

D.50%

【答案】：A88、股權(quán)投資基金的投資者應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力問卷，如實(shí)承諾資產(chǎn)或者收入情況，并對(duì)其（）負(fù)責(zé)。

A.準(zhǔn)確性、易懂性和可理解性

B.真實(shí)性、易懂性和可理解性

C.準(zhǔn)確性、易懂性和完整性

D.真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

【答案】：D89、關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)，以下陳述不正確的是（）。

A.開放式基金成為主流產(chǎn)品

B.基金行業(yè)分散趨勢(shì)突出

C.快速發(fā)展，市場地位和影響不斷提高

D.基金市場競爭加劇

【答案】：B90、（2017年真題）投資后管理中，對(duì)處于市場擴(kuò)張階段的企業(yè)，（）不能反映出企業(yè)的成長速度。

A.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開設(shè)

B.新拓展市場區(qū)域

C.銷售增長率

D.應(yīng)收賬款金額

【答案】：D91、下列不屬于按債券發(fā)行主體進(jìn)行分類的是（）。

A.政府債券

B.金融債券

C.公司債券

D.零息債券

【答案】：D92、以下選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是()。

A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者

B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)

C.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

D.從效果來看，可以增加居民的財(cái)富

【答案】：D93、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。

A.登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函

B.使用“凈值歸一”等表述

C.使用“坐享財(cái)富增長”的表述

D.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績

【答案】：A94、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元且符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：B95、股份公司型基金由（）向公司登記管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記。

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.全體股東指定的代表

D.全體股東共同委托的代理人

【答案】：B96、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者，簡稱為()。

A.QFII

B.QDII

C.RQFII

D.RQDII

【答案】：C97、關(guān)于上海證券交易所收盤價(jià)的確定，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.收盤價(jià)為當(dāng)日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)

B.收盤價(jià)為當(dāng)日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)（含最后一筆交易）

C.收盤價(jià)為當(dāng)日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)（不含最后一筆交易）

D.當(dāng)日無成交的，以前收盤價(jià)為當(dāng)日收盤價(jià)

【答案】：C98、（2016年真題）非公開基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向（）備案。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金管理公司

【答案】：C99、關(guān)于做市商與經(jīng)紀(jì)人的相同點(diǎn)和區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.做市商的利潤主要來自于證券買賣差價(jià)，經(jīng)紀(jì)人的利潤主要來自于交易傭金

B.經(jīng)紀(jì)人能為市場提供流動(dòng)性，做市商不能

C.經(jīng)紀(jì)人可以為做市商服務(wù)

D.一般情況下，做市商參與交易，經(jīng)紀(jì)人不參與交易

【答案】：B100、（）負(fù)責(zé)審核國有企業(yè)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)。

A.工商管理局

B.發(fā)改委

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.國資監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】：D101、深圳證券交易所的權(quán)益類證券大宗交易、債券大宗交易(除公司債券外)，協(xié)議平臺(tái)的成交確認(rèn)時(shí)間為每個(gè)交易日()。

A.9:15～11:30

B.15:00～15:30

C.13:00～15:00

D.14:30～15:30

【答案】：B102、暫停申購和贖回ETF份額的情形不包括（）。

A.不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回

B.證券交易所決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值

C.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)因異常情況無法辦理申購和贖回

D.法律法規(guī)規(guī)定或中國銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形

【答案】：D103、（2016年真題）監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)不包括（）。

A.檢查公司的財(cái)務(wù)

B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督

C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正

D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

【答案】：D104、私募股權(quán)投資基金收益分配排序正確的是（）

A.1234

B.2341

C.2143

D.1324

【答案】：C105、(2017年)下列關(guān)于并購基金的表述中，正確的是（）。

A.并購基金是對(duì)企業(yè)進(jìn)行戰(zhàn)略投資的股權(quán)投資基金

B.并購基金參與收購主要是為了獲得協(xié)同效應(yīng)

C.并購基金參與并購的過程中往往以自有資金進(jìn)行

D.并購基金具有較高的杠桿率

【答案】：D106、股權(quán)投資基金擬對(duì)目標(biāo)公司進(jìn)行財(cái)務(wù)盡職調(diào)查，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.財(cái)務(wù)盡職調(diào)查的分析經(jīng)常會(huì)用到場景分析和敏感分析等方法

B.財(cái)務(wù)盡職調(diào)查應(yīng)涵蓋目標(biāo)公司的歷史經(jīng)營業(yè)績、未來盈利預(yù)測(cè)等內(nèi)容

C.基金的財(cái)務(wù)盡職調(diào)查團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)收集目標(biāo)公司相關(guān)的財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行分析，重點(diǎn)考察目標(biāo)公司的現(xiàn)金流、盈利及資產(chǎn)事項(xiàng)

D.財(cái)務(wù)盡職調(diào)查與審計(jì)同樣的重要意義，強(qiáng)調(diào)發(fā)現(xiàn)目標(biāo)公司財(cái)務(wù)收支和會(huì)計(jì)資料的真實(shí)、正確

【答案】：D107、基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求。這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨(dú)立性

D.相互制約

【答案】：B108、財(cái)務(wù)報(bào)表分析是（）進(jìn)行證券分析的重要內(nèi)容。

A.公司董事

B.總經(jīng)理

C.基金投資商

D.基金投資經(jīng)理或研究員

【答案】：D109、關(guān)于基金市場營銷的特殊性，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行收益承諾

B.基金營綃應(yīng)提供持續(xù)的服務(wù)

C.應(yīng)遵守基金銷售的相關(guān)規(guī)定

D.營銷人員應(yīng)廣泛了解和掌握相關(guān)基金知識(shí)和投資工具

【答案】：A110、根據(jù)我國創(chuàng)業(yè)板上市要求發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營（）的股份有限公司。

A.兩年以上

B.三年以上

C.一年以上

D.五年以上

【答案】：B111、下列不屬于期貨市場交易制度的是（）

A.信息披露制度

B.對(duì)沖平倉制度

C.保證金制度

D.盯市制度

【答案】：A112、以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.中國結(jié)算公司

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

【答案】：C113、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：A114、下列不屬于股權(quán)投資基金運(yùn)作中禁止行為的是（）。

A.某股權(quán)投資基金管理人針對(duì)每只基金設(shè)置獨(dú)立賬戶

B.張某在擔(dān)任A股權(quán)投資基金投資總監(jiān)期間，利用職務(wù)便利，收受賄賂，并為其在某項(xiàng)目中牟取利益

C.某股權(quán)投資基金管理人管理的A基金即將到期，目前公允價(jià)值約為0.5億元，該管理人用新募集的B基金，以1.0億元價(jià)格受讓A基金全部份額

D.某股權(quán)投資基金管理人通過境外機(jī)構(gòu)或者境外系統(tǒng)下達(dá)投資交易指令

【答案】：A115、風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A116、基金管理人委托外包機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)的，（）。

A.基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)的責(zé)任完全轉(zhuǎn)移給外包機(jī)構(gòu)

B.基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)的責(zé)任部分轉(zhuǎn)移給外包機(jī)構(gòu)

C.基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)的責(zé)任不因外包而免除

D.基金管理人將不承擔(dān)任何責(zé)任

【答案】：C117、下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應(yīng)當(dāng)特別注意的問題。

A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述

B.不得使用“坐享財(cái)富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述

C.不得使用“欲購從速”、“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述

D.注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳

【答案】：D118、股權(quán)投資通常存在的問題不包括()。

A.信息不對(duì)稱

B.外部性較強(qiáng)

C.財(cái)務(wù)投資人通常難以積極主動(dòng)參與被投資企業(yè)管理

D.決策不透明

【答案】：D119、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是銀行發(fā)行的具有固定期限和一定利率的，且可以在二級(jí)市場上轉(zhuǎn)讓的金融工具。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單特征不包括（）。

A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名可轉(zhuǎn)讓，可轉(zhuǎn)讓是其最大的特點(diǎn)

B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單一般面額較大，且為整數(shù)

C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的投資者一般為機(jī)構(gòu)投資者和資金雄厚的企業(yè)

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限較短，一般在1年以內(nèi)，最短的是7天，以3個(gè)月、6個(gè)月為主

【答案】：D120、一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括（）。

A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作

B.公司員工工資是否符合規(guī)定

C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況

D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)

【答案】：B121、下列關(guān)于愛爾蘭內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.愛爾蘭是歐洲唯一的基金注冊(cè)地之一

B.愛爾蘭成為主要跨境UCITS基金注冊(cè)地中成長最快的地區(qū)

C.自1985年UCITS一號(hào)指令啟動(dòng)以來，愛爾蘭已成為跨境UCITS基金的同義詞

D.愛爾蘭之所以成為廣受認(rèn)可的國際投資基金中心，是由于其在國際合作、國內(nèi)監(jiān)管以及稅收等方面具有顯著優(yōu)勢(shì)，擁有完善的基金注冊(cè)法規(guī)和制度，監(jiān)管體系比較健全

【答案】：A122、（2018年真題）依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)以下哪一類產(chǎn)品的登記和備案工作（）。

A.養(yǎng)老金產(chǎn)品

B.信托產(chǎn)品

C.非公開募集基金

D.公開募集基金

【答案】：C123、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。

A.基金月度報(bào)告和基金半年報(bào)告

B.基金季度報(bào)告和基金年度報(bào)告

C.基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告

D.基金季度報(bào)告和基金半年度報(bào)告

【答案】：C124、對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的（）情況。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D125、風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為

C.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行清況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育

【答案】：D126、以下關(guān)于中證全債指數(shù)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.中證指數(shù)公司每日計(jì)算并發(fā)布收盤指數(shù)

B.是中證指數(shù)公司編制并發(fā)布的第一只債券類指數(shù)

C.當(dāng)分成份證卷出現(xiàn)異常價(jià)格或無價(jià)格的情況時(shí)，計(jì)算指數(shù)時(shí)剔除該成分券

D.樣本包括銀行間市場和滬深交易所市場的國債、金融債券和企業(yè)債券

【答案】：C127、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述正確的是（）。

A.有利于提高證券市場效率

B.有利于避免基金經(jīng)理做出錯(cuò)誤的投資決策

C.與保守客戶秘密相沖突

D.不利于防止信息濫用

【答案】：A128、（2016年真題）下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（?）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B129、遠(yuǎn)期價(jià)格是遠(yuǎn)期市場為當(dāng)前交易的一個(gè)遠(yuǎn)期合約而提供的交割價(jià)格，它使得遠(yuǎn)期合約的當(dāng)前價(jià)值（）。

A.大于零

B.小于零

C.等于零

D.不確定

【答案】：C130、基金募集失敗后，所籌集的資金加銀行同期存款利息退還基金投資人的期限是募集期限屆滿后（）。

A.10日內(nèi)

B.10個(gè)工作日內(nèi)

C.30日內(nèi)

D.30個(gè)工作日內(nèi)

【答案】：C131、下列關(guān)于地產(chǎn)投資的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.不確定性非常高

B.投資價(jià)值受法律法規(guī)影響較小

C.具有較高的投機(jī)性

D.投資價(jià)值受宏觀環(huán)境影響較大

【答案】：B132、關(guān)于基金日常估值程序，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理人每個(gè)交易日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人

B.基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序?qū)鸸芾砣说挠?jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核

C.基金份額凈值的最終結(jié)果由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)外公告

D.基金日常估值的基金管理人進(jìn)行

【答案】：C133、關(guān)于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。

A.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績

B.可以登載單位的推薦性文字、

C.可以使用“坐享財(cái)富增長”“欲購從速”等表述

D.可以通過電視、廣播進(jìn)行公布

【答案】：D134、（2017年真題）貨幣市場基金偏離度達(dá)到需要進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告披露的要求是（）。

A.負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25％

B.負(fù)偏離度達(dá)到0.25％

C.偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25％

D.正偏離度達(dá)到0.25％

【答案】：A135、X債券的市場價(jià)格為98元，面值為100元，期限為10年；Y債券市場價(jià)格為90元，面值為100元，期限為2年，以下說法正確的是（）。

A.與X相比，Y債券的當(dāng)期收益率更接近到期收益率

B.X債券的當(dāng)期收益率變動(dòng)預(yù)示著到期收益率的反向變動(dòng)

C.與Y相比，X債券的當(dāng)期收益率更接近到期收益率

D.在其他因素相同的情況下，Y債券的當(dāng)期收益率與其市場價(jià)格同向變動(dòng)

【答案】：C136、以下不屬于影響股票價(jià)格的行業(yè)因素的是（）。

A.管理層質(zhì)量

B.行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

C.行業(yè)持續(xù)性

D.抗外部沖擊能力

【答案】：A137、在當(dāng)前市場環(huán)境下，增值服務(wù)能力成為投資機(jī)構(gòu)的核心競爭力的表現(xiàn)不包括（）。

A.能夠保障被投資企業(yè)獲得更大的收益

B.通過增值服務(wù)能協(xié)助被投資企業(yè)實(shí)現(xiàn)更好更快的發(fā)展

C.可以有效地降低投資風(fēng)險(xiǎn)

D.良好的增值服務(wù)能夠增加投資機(jī)構(gòu)品牌內(nèi)涵和價(jià)值

【答案】：A138、股權(quán)投資基金對(duì)目標(biāo)公司的盡職調(diào)查內(nèi)容不包括（）。

A.業(yè)務(wù)盡調(diào)

B.項(xiàng)目估值

C.財(cái)務(wù)盡調(diào)

D.法律盡調(diào)

【答案】：B139、全美范圍內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)化的期權(quán)合約是從1973年()的看漲期權(quán)交易開始的。

A.美國商品交易所

B.芝加哥期權(quán)交易所

C.紐約期權(quán)交易所

D.英國期權(quán)交易所

【答案】：B140、通過投資于多只股權(quán)投資基金，母基金的投資得以在地域、行業(yè)、投資風(fēng)格等方面事項(xiàng)多樣性，這一特點(diǎn)體現(xiàn)了股權(quán)投資母基金的作用是（）

A.專業(yè)管理

B.規(guī)模優(yōu)勢(shì)

C.分散風(fēng)險(xiǎn)

D.投資機(jī)會(huì)

【答案】：C141、（2018年真題）關(guān)于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是（）。

A.利用基金財(cái)產(chǎn)為所在機(jī)構(gòu)謀取利益

B.為滿足機(jī)構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排

C.拒絕接受利益相關(guān)方的回扣

D.利用商業(yè)機(jī)會(huì)為大客戶創(chuàng)造額外收益

【答案】：C142、（）是一項(xiàng)反映當(dāng)前重置資產(chǎn)服務(wù)能力所需要的金額（通常稱為“現(xiàn)行重置成本”）的估值技術(shù)。

A.相對(duì)估值法

B.成本法

C.市場法

D.收入法

【答案】：B143、某股權(quán)投資基金于2011年1月1日成立，募集規(guī)模15億元，截止2016年12月31日的凈資產(chǎn)凈值為10億元,各年度投資者繳款和分配金額情況如下表所示：2011年投資者繳款5億元投資者分配0億元，2012年投資者繳款5億元投資者分配0億元,2013年投資者繳款3億元投資者分配0億元，2014年投資者繳款1億元投資者分配8億元，2015年投資者繳款0.5億元投資者分配5億元，2016年投資者繳款0.5億元投資者分配7億元，則基金已分配收益倍數(shù)為（）。

A.0.75

B.1.33

C.2

D.1.25

【答案】：B144、下列關(guān)于非法吸收或者變相吸收公眾存款依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的情形中，說法錯(cuò)誤的是()。

A.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的

B.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象20人以上的

C.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的

D.單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的

【答案】：B145、（2021年真題）股權(quán)投資基金A現(xiàn)擬對(duì)目標(biāo)公司B進(jìn)行財(cái)務(wù)盡職調(diào)查，B公司旗下?lián)碛卸嗉铱毓勺庸炯皡⒐勺庸?，以下表述正確的（）

A.B公司于財(cái)務(wù)盡職調(diào)查前2個(gè)月收購了F公司5%的股權(quán)，A基金應(yīng)取得并審閱相關(guān)收購協(xié)議，如無異議則無需進(jìn)一步核查財(cái)務(wù)情況

B.A基金應(yīng)獲取B公司披露的參股子公司D最近一年的財(cái)務(wù)報(bào)告，但無需獲得審計(jì)報(bào)告或進(jìn)一步履行審慎核查程序

C.A基金應(yīng)獲取B公司納入合并報(bào)表范圍的重要控股子公司C最近一年的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告，但無需進(jìn)一步履行審慎核查程序

D.B公司于財(cái)務(wù)盡職調(diào)查前6個(gè)月對(duì)E公司完成的收購被視為重大收購，A基金應(yīng)獲得E公司被收購前一年的財(cái)務(wù)報(bào)表并核查其財(cái)務(wù)情況

【答案】：D146、除QDII基金外的普通基金，投資者T日提交的申購申請(qǐng)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通常在（）日進(jìn)行確認(rèn)登記。

A.T+3

B.T

C.T+1

D.T+2

【答案】：C147、關(guān)于非公開募集基金管理人登記的描述，以下錯(cuò)誤的是（）。

A.降低了非公開募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本

B.體現(xiàn)了國家對(duì)募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對(duì)非公開募集基金管理人進(jìn)行的統(tǒng)一監(jiān)管

D.有利于非公開募集基金的靈活運(yùn)作

【答案】：C148、（2019年真題）證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有（）。

A.一次性

B.效益性

C.適用性

D.靈活性

【答案】：C149、關(guān)于增長型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正確的是（）。

A.平衡型基金＞增長型基金＞收入型基金

B.收入型基金＞平衡型基金＞增長型基金

C.增長型基金＞平衡型基金＞收入型基金

D.平衡型基金＞收入型基金＞增長型基金

【答案】：C150、關(guān)于股權(quán)投資基金運(yùn)作流程募集階段的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.募集方式有公開募集和非公開募集

B.基金管理人可以選擇自行向投資者募集基金，也可以選擇委托有資質(zhì)的第三方募集機(jī)構(gòu)代為募集基金

C.我國目前僅允許公開募集股權(quán)投資基金

D.募集對(duì)象只能是合格投資者

【答案】：C151、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。

A.來源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.及時(shí)的信息

D.“非公開”的信息

【答案】：C152、()指的是作為基金利潤主要分配形式的現(xiàn)金，可能由于通貨膨脹等因素的影響而導(dǎo)致購買力下降，降低基金實(shí)際收益，使投資者收益率降低的風(fēng)險(xiǎn)。

A.購買力風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.利潤風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A153、當(dāng)技術(shù)分析無效時(shí)，市場至少符合（）。

A.弱有效市場

B.半弱有效市場

C.半強(qiáng)有效市場

D.強(qiáng)有效市場

【答案】：A154、某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A155、中國證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：D156、()是每一位客戶服務(wù)人員在客戶服務(wù)中應(yīng)遵循的原則。

A.客戶至上

B.有效溝通

C.安全第一

D.專業(yè)規(guī)范

【答案】：A157、基金份額登記機(jī)構(gòu)計(jì)算基金申贖數(shù)額的基金價(jià)格來自于()

A.基金托管人

B.基金管理人

C.第三方銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站

D.證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站

【答案】：B158、管理人內(nèi)部控制的（）原則是指以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，內(nèi)部控制與股權(quán)投資基金管理人的管理規(guī)模和員工人數(shù)等方面相匹配，契合自身實(shí)際情況。

A.成本效益

B.相互制約

C.執(zhí)行有效

D.獨(dú)立性

【答案】：A159、股權(quán)投資基金管理人是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B160、（2019年真題）關(guān)于投資者教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者教育可以等同于投資咨詢

B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可以分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式

C.從宣傳介質(zhì)上看，投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式，也可以采用電子形式

D.不存在一個(gè)廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

【答案】：A161、以下選項(xiàng)中，不能用于防范債券基金流動(dòng)

A.準(zhǔn)備一定的現(xiàn)金以備不時(shí)之需

B.控制流通受限資產(chǎn)比例

C.增加長久期債券配置比例

D.選擇交易活躍的債券

【答案】：C162、()是歐洲第一個(gè)推行UCITS指令的國家。

A.愛爾蘭

B.盧森堡

C.英國

D.俄羅斯

【答案】：B163、(2016年)關(guān)于金融資產(chǎn)的定義，下列表述正確的是（）。

A.金融資產(chǎn)是無形的，沒有明確的價(jià)值

B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關(guān)系

D.分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)

【答案】：B164、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。

A.守法合規(guī)

B.誠實(shí)守信

C.專業(yè)審慎

D.顧客至上

【答案】：B165、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向特定對(duì)象宣傳推介基金。應(yīng)對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和（）進(jìn)行評(píng)估。投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

A.個(gè)人投資喜好

B.風(fēng)險(xiǎn)了解狀況

C.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

D.對(duì)市場了解狀況

【答案】：C166、()是由中證指數(shù)公司編制，用以反映A股市場整體走勢(shì)的指數(shù)。

A.中證全債指數(shù)

B.滬深300指數(shù)

C.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)

D.道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)

【答案】：B167、下列對(duì)于合規(guī)責(zé)任對(duì)管理層的規(guī)定的描述，不正確的是（）。

A.基金管理人可設(shè)總經(jīng)理、副總經(jīng)理多人

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑

D.公司應(yīng)當(dāng)按照保護(hù)基金份額持有人利益的原則，建立緊急應(yīng)變制度，處理公司遭遇突發(fā)事件等非常時(shí)期的業(yè)務(wù)

【答案】：A168、關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，表述錯(cuò)誤的是（）

A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力發(fā)生重大變化，可主動(dòng)申請(qǐng)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行重新評(píng)估

B.投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資標(biāo)準(zhǔn)

C.同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過3年后，必需再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資者自愿的前提下獲取投資者問卷調(diào)查信息

【答案】：C169、股權(quán)投資基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A170、基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

A.基金公司

B.基金托管人

C.商業(yè)銀行

D.證券公司

【答案】：B171、關(guān)于私募基金的托管事項(xiàng),以下表述不正確的是（）

A.私募基金必須由基金托管人托管

B.私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在合同中特別注明

C.私募基金不設(shè)托管人的,應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全度措施

D.私募基金不設(shè)托管人的,應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確糾紛解決機(jī)制

【答案】：A172、（2016年真題）以下選項(xiàng)中，（）不是證券投資基金的特點(diǎn)。

A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

B.個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B173、（2017年真題）關(guān)于道德與法律的實(shí)施，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.相比法律，道德的調(diào)整手段更多

B.道德主要靠社會(huì)輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力，因此主要靠他律

C.相比法律，道德的約束是“軟約束”

D.法律的實(shí)施主要靠國家強(qiáng)制力

【答案】：B174、（2017年真題）關(guān)于我國基金份額注冊(cè)登記確認(rèn)時(shí)間，如果T日是申購或贖回申請(qǐng)日，下列描述正確的是（）。

A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間都是一致的，一般情況下都是T+2日

B.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間都是一致的，一般情況下都是T+1日

C.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日

D.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日

【答案】：C175、下列屬于QDII基金禁止性行為的是（）。

A.購買政府債券

B.購買可轉(zhuǎn)讓存單

C.購買房地產(chǎn)抵押按揭

D.購買銀行承兌匯票

【答案】：C176、(2016年)（）年，美國《證券法》要求基金募集時(shí)必須發(fā)布招募說明書，對(duì)基金進(jìn)行描述。

A.1933

B.1987

C.2003

D.1998

【答案】：A177、經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為（）。

A.QDII

B.QFII

C.RQFII

D.REITs

【答案】：A178、關(guān)于投資協(xié)議中包含競業(yè)禁止條款的目的，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.保證投資人不投資目標(biāo)公司的競爭方

B.保障目標(biāo)公司利益不受損害

C.保障目標(biāo)公司各方投資人的利益

D.保護(hù)目標(biāo)公司商業(yè)機(jī)密不被泄露

【答案】：A179、歐洲最大的證券交易所是()。

A.法蘭克福證券交易所

B.愛爾蘭證券交易所

C.布魯塞爾證券交易所

D.倫敦證券交易所

【答案】：D180、"利滾利"所指的計(jì)算公式為（）。

A.單利或復(fù)利

B.單利

C.復(fù)利

D.單利和復(fù)利

【答案】：C181、（）不屬于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。

A.基金主管機(jī)構(gòu)的變化

B.基金業(yè)務(wù)的發(fā)展

C.基金監(jiān)管法規(guī)的完善

D.主流品種的變遷

【答案】：B182、關(guān)于排他性條款與保密條款的關(guān)系，下列說法中正確的是（）。

A.保密條款比排他性條款更難履行

B.排他性條款優(yōu)先于保密條款

C.保密條款優(yōu)先于排他性條款

D.排他性條款與保密條款可以并行

【答案】：D183、(2016年)重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由代表（）以上的基金份額持有人參加，方可召開。

A.1／3

B.1／2

C.2／3

D.3／4

【答案】：A184、關(guān)于基金的絕對(duì)收益歸因和相對(duì)收益歸因，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.行業(yè)貢獻(xiàn)度的計(jì)算屬于絕對(duì)收益歸因分析方法

B.相對(duì)收益歸因主要考察基金如何跑贏或跑輸同類基金平均收益率

C.絕對(duì)收益歸因主要是對(duì)基金總收益進(jìn)行分解，考察各因素對(duì)總收益的貢獻(xiàn)

D.Brinson模型是對(duì)相對(duì)收益歸因分析的常用模型

【答案】：B185、某投資產(chǎn)品有40％的概率獲得200萬元的收益，有60％的概率承受100萬元的損失。假設(shè)某投資者放棄投資該產(chǎn)品，則表明該投資者屬于（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者

B.風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者

C.長期投資者

D.短期投資者

【答案】：A186、.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的()。

A.90%

B.80%

C.70%

D.60%

【答案】：A187、關(guān)于滬深300指數(shù)，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.滬深300價(jià)格指數(shù)實(shí)時(shí)發(fā)布，全收益指數(shù)每日收盤后發(fā)布

B.以2004年12月31日為基期，基點(diǎn)為1000點(diǎn)

C.以總股本為權(quán)重，采用幾何平均法計(jì)算

D.由中證指數(shù)公司編制

【答案】：C188、（）是一種混合債券，既包含了普通債券的特征，也包含了權(quán)益特征，還具有標(biāo)的股票的衍生特征。

A.可贖回債券

B.可回售債券

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.結(jié)構(gòu)化債券

【答案】：C189、可轉(zhuǎn)換債券的基本要素，包括（）

A.票面利率、轉(zhuǎn)換價(jià)格、上市時(shí)間、轉(zhuǎn)換比例

B.標(biāo)的股票、票面利率、轉(zhuǎn)換期限、贖回條款

C.回售條款、贖回條款、標(biāo)的股票、發(fā)行方式

D.轉(zhuǎn)換比例、贖回條款、擔(dān)保條件、票面利率

【答案】：B190、（2017年真題）下列關(guān)于培養(yǎng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)具體的方法的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D191、基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者隱患，督察長應(yīng)當(dāng)密切跟蹤后續(xù)整改措施，并將處理情況向（）報(bào)告。

A.公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

B.公司監(jiān)事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

C.公司董事會(huì)、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D.公司監(jiān)事會(huì)、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

【答案】：A192、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

【答案】：A193、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。其中，基金管理人通過對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的（），并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C194、(2017年)某私募股權(quán)投資基金管理人擬委托第三方基金募集機(jī)構(gòu)募集一只私募股權(quán)投資基金，該基金管理人的下述行為中符合規(guī)定的是（）。

A.要求第三方基金募集機(jī)構(gòu)在基金銷售期間對(duì)基金進(jìn)行備案

B.基金在銷售期間就主動(dòng)自行對(duì)基金進(jìn)行備案

C.基金募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi)委托第三方基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)基金進(jìn)行備案

D.基金募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi)自行對(duì)基金進(jìn)行備案

【答案】：D195、下列關(guān)于基金募集申請(qǐng)注冊(cè)的表述，不正確的是（）。

A.自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)可以獲知注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定

B.對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日

C.對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過6個(gè)月

D.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國人民銀行注冊(cè)后方可發(fā)售基金份額

【答案】：D196、下列對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)財(cái)務(wù)資料描述錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）

A.對(duì)于資產(chǎn)負(fù)債表，重點(diǎn)核查公司貨幣資金、應(yīng)收款項(xiàng)、壞賬計(jì)提、存貨周轉(zhuǎn)、對(duì)外投資、固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)、投資性房地產(chǎn)等資產(chǎn)項(xiàng)目的真實(shí)性。

B.對(duì)于利潤表，重點(diǎn)核查收人確認(rèn)、銷售成本、期間費(fèi)用核算的規(guī)范性

C.對(duì)于現(xiàn)金流量表，重點(diǎn)核查經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量及其變動(dòng)情況，判斷公司資產(chǎn)流動(dòng)性、盈利能力及償債能力

D.對(duì)于納入合并報(bào)表范圍的重要控股子公司的財(cái)務(wù)狀況，應(yīng)同樣履行充分的審慎核查程序；對(duì)于公司披露的參股子公司，應(yīng)獲取最近兩年的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告

【答案】：D197、某付息國債面值為100元，票面利率8%,市場利率為5%,期限為2年，每年付息一次，該債券內(nèi)在價(jià)值為（）

A.100.85

B.108.85

C.90.85

D.105.58

【答案】：D198、私募基金運(yùn)行期間。信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。

A.15

B.20

C.10

D.5

【答案】：C199、(2016年)貨幣市場基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提（）。

A.贖回費(fèi)用

B.轉(zhuǎn)換費(fèi)用

C.銷售服務(wù)費(fèi)用

D.申購費(fèi)用

【答案】：C200、資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含（）。

A.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配

B.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”

C.投資人必須做到“買者自負(fù)”

D.交易雙方必須做到“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”

【答案】：D201、下列不屬于企業(yè)年金基金投資范圍的是()。

A.銀行存款

B.國債

C.短期債券回購

D.長期債券回購

【答案】：D202、關(guān)于股票基金的風(fēng)險(xiǎn)暴露分析，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.通過對(duì)基金持股市值的分析，可以看出基金對(duì)大盤股、中盤股和小盤股的投資風(fēng)險(xiǎn)暴露情況

B.如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于價(jià)值型基金

C.周轉(zhuǎn)率高的基金，所付出的交易傭金和印花稅也較高，基金業(yè)績不如周轉(zhuǎn)率低的基金

D.低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于對(duì)股票的長期持有

【答案】：A203、某有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金有基金投資者A、B、C、三人?，F(xiàn)投資者C擬通過轉(zhuǎn)讓的方式退出基金，說法中正確的是（）

A.B雙方平均行使優(yōu)先購買權(quán)

B.享有優(yōu)先購買權(quán)，且由

C.投資者A和投資者B享有優(yōu)先購買權(quán)，應(yīng)當(dāng)按照公司章程的規(guī)定確定購買比例

D.投資者A和投資者

【答案】：C204、我國上市公司股票交易實(shí)行漲跌幅限制，無論買入或者賣出，股票（含AB股票）在一個(gè)交易日內(nèi)交易價(jià)格相對(duì)上一個(gè)交易日收市價(jià)格的漲跌幅不得超過（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B205、對(duì)公司未來的經(jīng)營業(yè)績和盈利水平的分析是（）的核心所在。

A.技術(shù)分析

B.內(nèi)在價(jià)值分析

C.基本面分析

D.機(jī)構(gòu)分析

【答案】：C206、廣告經(jīng)營者違反國家規(guī)定，利用廣告為非法集資活動(dòng)相關(guān)的商品或者服務(wù)作虛假宣傳，具有下列（）情形的，可認(rèn)定為虛假廣告罪。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C207、關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯(cuò)誤的是（）。

A.被基金份額持有人大會(huì)解任

B.被依法取消基金托管人資格

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形

【答案】：D208、根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的規(guī)定，具備下列哪項(xiàng)任職條件可以擔(dān)任基金管理公司督察長（）

A.從事證券、基金工作5年以上，并且通過注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格考試

B.最近2年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施

C.從事證券、基金工作8年以上，并且通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)或中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試

D.在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上

【答案】：D209、下列關(guān)于公司型基金、合伙型基金、信托（契約）型基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.只有公司型基金具有法人資格，合伙型基金、信托（契約）型基金都沒有法人資格

B.三種類型基金當(dāng)事人均承擔(dān)有限責(zé)任

C.公司型基金中，投資者購買基金公司的股份后成為該公司的股東

D.三種類型基金均可以由基金管理人進(jìn)行投資運(yùn)作

【答案】：B210、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并遵守以下行為規(guī)范（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：A211、我國證券交易所是在權(quán)益登記日（B股為最后交易日）的（）對(duì)該證券作除權(quán)、除息處理。

A.當(dāng)日

B.前一交易日

C.次一交易日

D.后第7個(gè)交易日

【答案】：C212、（2016年真題）開放式基金每個(gè)工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，這說明了基金開戶服務(wù)的（）特點(diǎn)。

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.時(shí)效性

D.專業(yè)性

【答案】：C213、關(guān)于投資后管理增值服務(wù)，以下說法錯(cuò)誤的是()

A.投資機(jī)構(gòu)可以幫助被投資企業(yè)尋找合適的高級(jí)管理人才、核心技術(shù)人才、供應(yīng)商、客戶等各方面資源

B.如果被投資企業(yè)需要引進(jìn)新的股權(quán)資金或債券資金，投資機(jī)構(gòu)往往會(huì)利用自己在資本市場和借貸市場的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，引薦其他投資機(jī)構(gòu)或商業(yè)銀行

C.在為被投資企業(yè)提供資本運(yùn)作增值服務(wù)方面，投資機(jī)構(gòu)對(duì)資本市場的熟悉程度高、資本運(yùn)作能力強(qiáng)，所以能夠承擔(dān)主要責(zé)任

D.投資機(jī)構(gòu)通常能在公司治理方面提供合理意見與建議，幫助被投資企業(yè)逐步建立起規(guī)范的的公司治理結(jié)構(gòu)

【答案】：C214、（2019年真題）關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.道德與法律都是行為規(guī)范

B.法律對(duì)道德傳播具有促進(jìn)作用

C.道德規(guī)范都可以轉(zhuǎn)換為法律規(guī)范

D.道德在調(diào)整范上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用

【答案】：C215、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

【答案】：D216、下列（）不屬于大宗商品投資的類型。

A.零售類

B.能源類

C.基礎(chǔ)材料類

D.貴金屬類

【答案】：A217、而言，中國企業(yè)進(jìn)行境外投資必須獲得特定審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)，這里的審批機(jī)關(guān)要是指（）。

A.發(fā)展改革部門和外匯局

B.發(fā)展改革部門和商務(wù)部門

C.外匯局和商務(wù)部門

D.工商部門和商務(wù)部門

【答案】：B218、某指數(shù)型基金最近4年的收益率分別為-10%、0%、10%、30%，則該基金最近4年的平均收益率為（）。

A.-10%

B.5%

C.0%

D.7.5%

【答案】：D219、下列選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)是另類投資的優(yōu)點(diǎn)（）。

A.流動(dòng)性強(qiáng)

B.有助于實(shí)現(xiàn)投資組合多元化

C.信息透明度高

D.收益率高于傳統(tǒng)投資

【答案】：B220、董事會(huì)可以成立（），如審計(jì)、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制、公司戰(zhàn)略、提名和薪酬等委員會(huì)，作為董事會(huì)下設(shè)的非常設(shè)機(jī)構(gòu)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。

A.投資委員會(huì)

B.專業(yè)委員會(huì)

C.智能部門

D.監(jiān)察部門

【答案】：B221、我國開放式基金的贖回價(jià)格是以()為基礎(chǔ)加減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算的。

A.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

B.基金市場供求關(guān)系

C.基金發(fā)行時(shí)的面值

D.基金份額凈值

【答案】：D222、（2017年真題）為了有效保障基金財(cái)產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)由（）。

A.基金份額持有人自行保管

B.基金管理人負(fù)責(zé)保管

C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管

D.基金托管人負(fù)責(zé)保管

【答案】：D223、金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過（）在金融市場的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。

A.企業(yè)

B.非金融機(jī)構(gòu)

C.居民

D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

【答案】：D224、關(guān)于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是（）。

A.等于基金份額面值加當(dāng)日收益

B.隨機(jī)變動(dòng)

C.保持不變

D.隨基金收益率變化而變動(dòng)

【答案】：C225、關(guān)于遠(yuǎn)期利率，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.遠(yuǎn)期利率表現(xiàn)為未來兩個(gè)日期間借入貨幣的利率

B.遠(yuǎn)期利率是指隱含在給定的即期利率中從未來的某一時(shí)間點(diǎn)到另一時(shí)間點(diǎn)的利率水平

C.遠(yuǎn)期利率也可以表示投資者現(xiàn)在所購買的零息債券的到期收益率

D.遠(yuǎn)期利率指的是資金的遠(yuǎn)期價(jià)格

【答案】：C226、（2017年真題）我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。

A.誠實(shí)守信

B.專業(yè)審慎

C.大客戶利益優(yōu)先

D.守法合規(guī)

【答案】：C227、（）是指境外機(jī)構(gòu)投資者通過資格審批和外匯資金的監(jiān)管程序后，將境外資本兌換為人民幣資金，投資于境內(nèi)的基金。

A.境內(nèi)有限合伙人

B.合格境外有限合伙人

C.外資股權(quán)投資基金

D.外幣股權(quán)投資基金

【答案】：B228、職業(yè)道德的作用有（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B229、當(dāng)前市場利率為4%，某面值為100元的債券的利息為5%，剩余期限為兩年，每年付息一次，該債券的內(nèi)有價(jià)值最接近（）

A.95

B.102

C.92

D.98

【答案】：B230、關(guān)于另類投資，以下表述正確的是（）。

A.期貨、期權(quán)為衍生工具，屬于典型的另類投資的范疇

B.目前我國還沒出現(xiàn)境內(nèi)公募另類投資基金

C.藝術(shù)品和收藏品的投資價(jià)值建立在藝術(shù)家聲望和銷售記錄的條件之上，屬于另類投資

D.另類投資意味著創(chuàng)新投資，所以房地產(chǎn)、大宗商品投資這類有悠久歷史的投資不屬于另類投資

【答案】：C231、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

A.30

B.20

C.15

D.10

【答案】：B232、依據(jù)法律形式來界定，目前我國的證券投資基金（）

A.都是契約型基金

B.都是公司型基金

C.大部分為公司型基金

D.大部分為契約型基金

【答案】：A233、狹義的股權(quán)投資基金是指（）。

A.并購基金

B.定增基金

C.基礎(chǔ)設(shè)施基金

D.不動(dòng)產(chǎn)基金

【答案】：A234、（2016年真題）金融資產(chǎn)一般分為（）。

A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)

B.股權(quán)類和債券類金融資產(chǎn)

C.基金類和債券類金融資產(chǎn)

D.證券類和股票類金融資產(chǎn)

【答案】：B235、股權(quán)投資基金對(duì)于目標(biāo)企業(yè)的估值存在不確定性，為了應(yīng)對(duì)估值風(fēng)險(xiǎn)，有時(shí)會(huì)在投資協(xié)議中約定（