2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、股權(quán)投資基金通常與社會各界有著廣泛的聯(lián)系。憑借這種深厚的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，可以為被投資企業(yè)（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D2、投資者風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險揭示書的內(nèi)容與格式指引，由（）按照不同類別私募基金的特點制定。

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

C.基金管理人

D.基金業(yè)協(xié)會

【答案】：D3、關(guān)于公司型基金的申請設(shè)立登記，下列說法錯誤的是（）。

A.依據(jù)是《合伙企業(yè)法》和《合伙企業(yè)登記管理條例》

B.有限責(zé)任公司型基金可以由全體股東指定的代表申請設(shè)立登記

C.股份公司型基金由董事會向公司登記管理機關(guān)申請設(shè)立登記

D.有限責(zé)任公司型基金可以由全體股東共同委托的代理人申請設(shè)立登記

【答案】：A4、基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報是（）

A.制衡原則

B.公司獨立運作原則

C.公平對待原則

D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

【答案】：B5、以下哪項關(guān)于上市開放式基金（LOF）的描述是錯誤的？（）

A.可以在場內(nèi)市場進(jìn)行申購贖回

B.可以在場外市場進(jìn)行申購贖回

C.不可以轉(zhuǎn)托管

D.是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

【答案】：C6、（2016年真題）關(guān)于政府引導(dǎo)基金，下列表述錯誤的是（）。

A.直接參與企業(yè)投資和管理

B.一般對所投資基金的投資范圍有所限制

C.宗旨是發(fā)揮財政資金的杠桿放大效應(yīng)，增加創(chuàng)業(yè)投資的資本供給

D.通過參股等形式參與到創(chuàng)業(yè)投資基金中

【答案】：A7、UCITS指令的管轄中，東道國可以在（）等方面行使管轄權(quán)。

A.監(jiān)管

B.投資、銷售

C.法律適用

D.基金銷售及信息披露

【答案】：D8、LOF的申購、贖回采用()原則。

A.份額申購、份額贖回

B.金額申購、金額贖回

C.金額申購、份額贖回

D.份額申購、金額贖回

【答案】：C9、關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。

A.要披露所有可能影響投資者決策的信息

B.要充分披露重大信息

C.要事無巨細(xì)披露所有信息

D.對信息披露人不利的信息也要披露

【答案】：C10、使用創(chuàng)業(yè)投資估值法對投資項目估值時，股權(quán)投資基金需估算（）點的股權(quán)價值。

A.基金存續(xù)到期

B.目標(biāo)公司退出

C.目標(biāo)公司IPO

D.目標(biāo)公司被并購

【答案】：B11、保本基金的（）是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。

A.本金

B.投資組合現(xiàn)時凈值

C.保本基金到期收益總和

D.安全墊

【答案】：D12、（）是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.及時性原則

【答案】：C13、跟蹤誤差產(chǎn)生的原因不包括（）。

A.復(fù)制誤差

B.現(xiàn)金留存

C.各項費用

D.市場無效

【答案】：D14、（2017年真題）下列關(guān)于公開募集基金份額持有人大會的召集機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。

A.基金份額持有人大會設(shè)立日常機構(gòu)的，由該日常機構(gòu)召集

B.代表基金份額5％以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集

C.基金份額持有人大會由基金管理人召集

D.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集

【答案】：B15、增長型基金的基本目標(biāo)是()。

A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入

B.追求資本增值

C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績

D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧

【答案】：B16、關(guān)于原則性要求，下來說法錯誤的是。（）

A.募集結(jié)算資金從投資者資金賬戶劃出，到達(dá)私募基金財產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶之前，屬于投資者的合法財產(chǎn)

B.取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行、證券公司等金融機構(gòu)，不能在同—私募基金的募集過程中同時作為募集機構(gòu)與監(jiān)督機構(gòu)

C.監(jiān)督機構(gòu)應(yīng)當(dāng)成為中國基金業(yè)協(xié)會的會員

D.私募基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)或者基金份額登記機構(gòu)破產(chǎn)或者清算時，私募基金募集結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)

【答案】：B17、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后()內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。

A.10個工作日

B.15個工作日

C.20個工作日

D.30個工作日

【答案】：C18、（）是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金代銷協(xié)議

D.基金托管協(xié)議

【答案】：A19、甲公司2015年經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量為200億元，投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量為100億元，籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量為-50億元，則甲公司2015年的凈現(xiàn)金流為()億元。

A.250

B.50

C.150

D.300

【答案】：A20、（2017年真題）募集機構(gòu)對投資者進(jìn)行風(fēng)險評估的結(jié)果的有效期不得超過（）年。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：B21、下列不屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素是()。

A.投資目標(biāo)與范圍

B.時期選擇

C.基金風(fēng)險水平

D.基金管理人資歷

【答案】：D22、下列基金托管人的職責(zé)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B23、公司型股權(quán)投資基金在進(jìn)行解散清算時，分配順序在基金投資者投資本金之后的一項是()

A.業(yè)績報酬

B.基金所欠稅款

C.公司債務(wù)

D.清算費用

【答案】：A24、(2017年)封閉式基金披露資產(chǎn)凈值和份額凈值頻率是（）。

A.至少每月一次

B.至少每個開放日一次

C.至少每周一次

D.至少每周兩次

【答案】：C25、下列關(guān)于同業(yè)拆借的表述，不正確的是（）。

A.期限最短的是隔夜拆借，最長的接近一年

B.拆借的資金一般用于緩解金融機構(gòu)長期流動性緊張

C.中央銀行可以通過提高存款準(zhǔn)備金率來影響同業(yè)拆借利率

D.同業(yè)拆借活動起源于存款準(zhǔn)備金制度

【答案】：B26、(2017年)有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金對外轉(zhuǎn)讓股權(quán)時，需經(jīng)（）同意，且其他股東有優(yōu)先受讓權(quán)。

A.其他所有股東

B.其他股東過半數(shù)

C.其他股東2／3以上

D.所有股東過半數(shù)

【答案】：B27、(2017年)關(guān)于基金管理人對所管理的不同基金的會計核算，下列表述正確的是（）。

A.不同基金可以共用名冊登記

B.應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體獨立核算

C.不同基金可以共用統(tǒng)一賬戶

D.可以根據(jù)基金類別分類一起核算

【答案】：B28、假設(shè)投資者在2013年12月31日買入某基金，期初基金資產(chǎn)凈值為2億元；2014年4月15日資產(chǎn)凈值為9500萬元；2014年12月31日基金資產(chǎn)凈值為1.2億元。期間無申購贖回分紅等現(xiàn)金流。該投資者投資基金的時間加權(quán)收益率為（）。

A.-0.217

B.-0.4

C.-0.077

D.0.05

【答案】：B29、（）是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。

A.道德

B.法律

C.行政法規(guī)

D.思想觀念

【答案】：A30、金融市場分類不包括（）。

A.按交易標(biāo)的物分類

B.按交易性質(zhì)分類

C.按交易區(qū)域分類

D.按交易工具的期限分類

【答案】：C31、以下信息中，不屬于內(nèi)幕信息的是()

A.尚未公開的上市公司重大資產(chǎn)重組計劃

B.尚未公開的上市公司股息分配計劃

C.尚未公開的上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化

D.尚未公開的證券研究所研究員對上市公司對上市公司股價走勢預(yù)測

【答案】：D32、以下不屬于基金法定信息披露范疇的是（）。

A.基金托管協(xié)議

B.基金招募說明書

C.基金投資預(yù)測說明書

D.基金合同

【答案】：C33、下列不屬于普通投資者主動要求購買與之風(fēng)險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金銷售要遵循的程序的是（）。

A.基金募集機構(gòu)對普通投資者資格進(jìn)行審核，確認(rèn)其不屬于風(fēng)險承受能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準(zhǔn)入性規(guī)定

B.普通投資者主動向基金募集機構(gòu)提出申請，明確表示要求購買具體的、高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或服務(wù)，簽訂風(fēng)險揭示書

C.基金募集機構(gòu)履行特別警示義務(wù)后，普通投資者仍堅持購買該產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金募集機構(gòu)可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)

D.普通投資者對該警示進(jìn)行確認(rèn)，表示已充分知曉該基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險高于其承受能力，并明確做出愿意自行承擔(dān)相應(yīng)不利結(jié)果的意思表示

【答案】：B34、折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法的估值步驟為（）。

A.選擇適用的折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法→確定詳細(xì)預(yù)測期數(shù)（n）→計算詳細(xì)預(yù)測期內(nèi)的每期現(xiàn)金流（CF）→計算折現(xiàn)率（r）→計算終值（TV）→對詳細(xì)預(yù)測期現(xiàn)金流及終值進(jìn)行折現(xiàn)并加總得到價值

B.選擇適用的折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法→確定詳細(xì)預(yù)測期數(shù)（n）→計算詳細(xì)預(yù)測期內(nèi)的每期現(xiàn)金流（CF）→計算折現(xiàn)率（r）→計算終值（TV）

C.選擇適用的折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法→確定詳細(xì)預(yù)測期數(shù)（n）→計算詳細(xì)預(yù)測期內(nèi)的每期現(xiàn)金流（CF）→計算折現(xiàn)率（r）→對詳細(xì)預(yù)測期現(xiàn)金流及終值進(jìn)行折現(xiàn)并加總得到價值

D.選擇適用的折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法→計算詳細(xì)預(yù)測期內(nèi)的每期現(xiàn)金流（CF）→確定詳細(xì)預(yù)測期數(shù)（n）→計算折現(xiàn)率（r）→計算終值（TV）→對詳細(xì)預(yù)測期現(xiàn)金流及終值進(jìn)行折現(xiàn)并加總得到價值

【答案】：A35、(2016年)私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括（）。

A.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元

B.單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬元

C.個人的金融資產(chǎn)不低于200萬元

D.最近3年個人年均收入不低于50萬元

【答案】：C36、基金行業(yè)自律管理的方式不包括（）。

A.通過制定切實可行的工作計劃；大力開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會公眾對基金市場的認(rèn)識

B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)

C.加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展

D.通過督察長進(jìn)行定期檢查

【答案】：D37、（2017年真題）甲和乙為大學(xué)同學(xué)，分別擔(dān)任A基金公司基金經(jīng)理及B基金公司的基金經(jīng)理。2015年12月31日，為提升基金業(yè)績，甲乙通過其各自管理的基金，相互反復(fù)交易，人為虛增交易量來拉升股票價格。甲和乙的上述違法行為屬于（）。

A.關(guān)聯(lián)交易

B.證券市場操縱

C.內(nèi)幕交易

D.利用未公開信息交易

【答案】：B38、（）是對基金評價機構(gòu)及從業(yè)人員的要求。

A.勤勉盡責(zé)、恪盡職守

B.建立應(yīng)急等風(fēng)險管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)

C.禁止誤導(dǎo)投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突

D.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息

【答案】：C39、(2016年)設(shè)立外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)，至少有（）個投資者應(yīng)符合必備投資者的要求。

A.五

B.二

C.三

D.一

【答案】：D40、(2017年)我國股權(quán)投資基金行業(yè)發(fā)展經(jīng)歷了哪些階段（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A41、公開募集基金合同的內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：D42、封閉式基金的折價率反映了基金份額凈值與其二級市場價格之間的關(guān)系，當(dāng)市場價格為1.14元，基金份額凈值為1.20元，該基金的折價率為（）。

A.105%

B.95%

C.-5%

D.6%

【答案】：C43、公司的發(fā)起人、股東在公司成立后，抽逃其出資的，由公司登記機關(guān)責(zé)令改正，處以所抽逃出資金額（

）的罰款。

A.百分之五以上百分之二十以下

B.百分之五以上百分之十以下

C.百分之五以上百分之二十五以下

D.百分之五以上百分之十五以下

【答案】：D44、()同時考慮了基金經(jīng)理主動管理能力和市場波動情況。

A.特雷諾指數(shù)

B.詹森指數(shù)

C.夏普指數(shù)

D.資本資產(chǎn)定價模型

【答案】：C45、申購贖回ETF的步驟是（）。

A.提出申請

B.申請的確認(rèn)與通知

C.清算交收與登記

D.以上都是

【答案】：D46、某企業(yè)本年度預(yù)期經(jīng)營利潤為3000萬元，在與某股權(quán)投資基金談判后，雙方同意按照該預(yù)期利潤的15倍市盈率作為融資前估值，由該基金向該企業(yè)投資5000萬元，投資完成后，該基金所占股份比例為（）。

A.11%

B.10%

C.20%

D.15%

【答案】：A47、受托人為委托人的利益服務(wù)，并且忠實于()的利益。

A.受托人

B.委托人

C.托管人

D.管理人

【答案】：B48、下列關(guān)于基金市場營銷的說法，錯誤的是（）。

A.市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷

B.強調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性

C.基金市場營銷的意義體現(xiàn)于基金募集階段

D.在服務(wù)過程中，注重與客戶的關(guān)系，保證服務(wù)的質(zhì)量

【答案】：C49、私募基金管理人募集設(shè)立有限合伙型私募基金時，以下不合規(guī)的是（）。

A.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括合伙人會議

B.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括利潤分配及虧損分擔(dān)

C.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度

D.合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)

【答案】：D50、（）是債券價格與到期收益率之間的關(guān)系用彎曲程度的表達(dá)方式。

A.久期

B.凸性

C.信用利差

D.收益率曲線

【答案】：B51、以下關(guān)于基金估值方法的表述，錯誤的是()。

A.交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價估值

B.交易所上市交易的債券采用估值技術(shù)確定公允價值

C.對停止交易但未行權(quán)權(quán)證一般采用估值技術(shù)確定公允價值

D.首次發(fā)行未上市的股票采用估值技術(shù)確定公允價值

【答案】：B52、下列哪種情況下，監(jiān)事會沒有代表公司的權(quán)利？（）

A.公司更換主要領(lǐng)導(dǎo)人時

B.公司與董事間發(fā)生訴訟時

C.董事自己或他人與本公司有交涉時

D.監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況，審核賬冊報表時

【答案】：A53、（2017年真題）下列各項中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。

A.控制環(huán)境

B.控制利潤

C.控制成本

D.控制目標(biāo)

【答案】：A54、以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是()

A.經(jīng)濟性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.健全性原則

【答案】：A55、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債券類金融資產(chǎn)不包括（）。

A.票據(jù)

B.債券

C.契約型投資工具

D.各類股票

【答案】：D56、基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間（）個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

A.3

B.7

C.10

D.20

【答案】：D57、（2019年真題）關(guān)于企業(yè)估值方法中的相對估值法，以下表述錯誤的是（）

A.計算公式為目標(biāo)公司價值=目標(biāo)公司某種指標(biāo)*（可比公司價值/可比公司某種指標(biāo)）

B.相對估值法的優(yōu)點之一是可以及時反映市場看法的變化

C.相對估值法的缺點之一是涉及的主觀因素較多

D.常用的估值指標(biāo)有市盈率倍數(shù)、市凈率倍數(shù)、市銷率倍數(shù)等

【答案】：C58、股權(quán)投資基金的服務(wù)機構(gòu)主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D59、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。

A.積極成長基金

B.主動型基金

C.靈活配置基金

D.指數(shù)基金

【答案】：D60、某股權(quán)投資基金實繳5億元，存續(xù)5年，基金清算，不考慮其他稅費，可分配金額為10億元。先還投資者本金，可分配金額為10億元。先還投資者本金，門檻收益率8%（單利），超出門檻收益部分，向管理人分配，直至業(yè)績報酬分配比例達(dá)到所有投資者門檻收益與“追趕”金額之和的20%。剩余資金按“二八”分配至基金管理人與投資者。計算基金管理人可分得業(yè)績報酬金額為（）

A.1.2億元

B.0.8億元

C.1億元

D.0.6億元

【答案】：C61、從事（）的人員或機構(gòu)被稱為“天使”投資者，這類投資者一般由各大公司的高級管理人員、退休的企業(yè)家、專業(yè)投資家等構(gòu)成，他們集資本和能力于一身，既是創(chuàng)業(yè)投資者，又是投資管理者。

A.風(fēng)險投資

B.成長權(quán)益

C.并購?fù)顿Y

D.危機投資

【答案】：A62、在合規(guī)管理的原則中，（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進(jìn)行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

A.公正性原則

B.客觀性原則

C.專業(yè)性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

【答案】：B63、關(guān)于私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)需要報送的信息，以下表述錯誤的是（）。

A.不需要提交招募說明書

B.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別

C.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報送委托管理協(xié)議

D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議

【答案】：A64、我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交刻是在（）日完成。

A.T+1；T+1

B.T+1；T+0

C.T+0；T+0

D.T+0；T+1

【答案】：D65、股權(quán)投資基金管理人具體的工作內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D66、(2017年)關(guān)于投資者教育，下列說法錯誤的是（）。

A.權(quán)益保護(hù)教育號召投資者主動參與與保護(hù)自身權(quán)益

B.投資者教育應(yīng)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和模式進(jìn)行

C.投資決策教育是指導(dǎo)投資者分析問題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇

D.資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計劃和控制

【答案】：B67、（2017年真題）王先生投資6萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1．8％，基金份額面值為1元。則王先生凈認(rèn)購金額為（）元。

A.58949.1

B.58930

C.58939.1

D.58920

【答案】：C68、確認(rèn)基金交易是（）的職責(zé)之一。

A.基金托管人

B.銷售機構(gòu)

C.基金份額登記機構(gòu)

D.中央結(jié)算公司

【答案】：C69、下列投資者視為合格投資者的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D70、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】：C71、所有者權(quán)益包括以下（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅳ

【答案】：B72、下列關(guān)于戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的說法，錯誤的是()。

A.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置是在遵守戰(zhàn)略資產(chǎn)配置確定的大類資產(chǎn)比例基礎(chǔ)上，根據(jù)短期內(nèi)各特定資產(chǎn)類別的表現(xiàn)，對投資組合中各特定資產(chǎn)類別的權(quán)重配置進(jìn)行調(diào)整

B.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置是一種根據(jù)對短期資本市場環(huán)境及經(jīng)濟條件的預(yù)測，積極、主動地對資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，從而增加投資組合價值的積極戰(zhàn)略

C.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置更多地關(guān)注市場的短期波動，強調(diào)根據(jù)市場的變化，運用金融工具，通過擇時調(diào)節(jié)各大類資產(chǎn)之間的分配比例，管理短期的投資收益和風(fēng)險

D.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的周期較長，一般在1年以上

【答案】：D73、我國基金市場的監(jiān)管主體是（）。

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀保監(jiān)會

C.中國基金業(yè)協(xié)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】：A74、（），“中國概念基金”相繼推出。

A.20世紀(jì)90年代末期

B.20世紀(jì)60年代以后

C.20世紀(jì)80年代末期

D.20世紀(jì)40年代以后

【答案】：C75、(2016年)注冊登記機構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。

A.證券交易所

B.證監(jiān)會

C.基金托管人

D.基金份額持有人

【答案】：C76、以下關(guān)于房產(chǎn)投資信托基金，說法正確的是（）。

A.信息不對稱程度對于其他房地產(chǎn)投資工具低的多

B.收益波動幅度大，抗通脹能力差

C.風(fēng)險大，收益局

D.不能在二級市場進(jìn)行交易，變現(xiàn)能力差

【答案】：A77、根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準(zhǔn)則要求，以下行為錯誤的是（）。

A.確保基金管理人利益

B.維護(hù)社會公眾利益

C.優(yōu)先保證持有人利益

D.自覺遵守法律法規(guī)

【答案】：A78、(2017年)在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時，基金管理人需對基金代銷機構(gòu)進(jìn)行調(diào)查了解的內(nèi)容包括（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D79、以下說法不正確的是（）。

A.公司型基金按“先稅后分”進(jìn)行利潤分配

B.合伙型基金按“先分后稅”進(jìn)行利潤分配

C.合伙型基金的收益分配原則、時點和順序可在更大自由度內(nèi)進(jìn)行適應(yīng)性安排

D.合伙型基金的稅后利潤分配，如嚴(yán)格按照《公司法》，并在虧損彌補（如適用）和提取公積金（如適用）之后，分配順序的靈活性也相對較低

【答案】：D80、以下屬于基金交易費的是（）。

A.上市年費

B.分紅手續(xù)費

C.印花稅

D.開戶費

【答案】：C81、（2017年真題）通常情況下，投資后管理工作是股權(quán)投資基金和被投資企業(yè)在（）的溝通中完成的。

A.定期

B.不定期

C.定期或不定期

D.臨時性

【答案】：C82、我國封閉式基金發(fā)行時，主要采用（）的發(fā)行方式。

A.網(wǎng)上和交易所

B.柜臺和交易所

C.網(wǎng)上和網(wǎng)下

D.柜臺和網(wǎng)上

【答案】：C83、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險等級不包括（）。

A.超高風(fēng)險等級

B.高風(fēng)險等級

C.中風(fēng)險等級

D.低風(fēng)險等級

【答案】：A84、(2017年)基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括（）。

A.員工自律

B.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

C.協(xié)會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

D.各部門主管的檢查監(jiān)督

【答案】：C85、對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D86、在經(jīng)合組織國家內(nèi)部，投資基金又被稱作“集合投資計劃”，該組織于（）率先在國際范圍內(nèi)進(jìn)行投資基金監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的研究和制定。

A.20世紀(jì)五十年代

B.20世紀(jì)六七十年代

C.20世紀(jì)八十年代

D.20世紀(jì)九十年代

【答案】：B87、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）。

A.基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查

B.托管協(xié)議訂立的依據(jù)、目的和原則

C.基金管理人的報酬和基金托管人的托管費

D.信息披露

【答案】：A88、（2016年真題）基金的運作不包括（）。

A.基金的募集

B.基金的清算

C.基金資產(chǎn)的托管

D.基金的估值

【答案】：B89、股權(quán)投資基金信息披露義務(wù)人是（）

A.基金管理人

B.股權(quán)投資基金托管人

C.有信息披露義務(wù)的法人和其他組織

D.以上都是

【答案】：D90、(2017年)關(guān)于基金的年度報告，下列表述錯誤的是（）。

A.基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報并出具托管人報告

B.個別董事對基金年度報告內(nèi)容的真實，準(zhǔn)確和完整無法保證或存在異議，并單獨陳述理由和發(fā)表意見

C.基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人

D.基金年報應(yīng)經(jīng)1／2以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)

【答案】：D91、股權(quán)投資基金的（）是整個投資的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

A.項目管理

B.項目退出

C.項目清算

D.項目解散

【答案】：B92、目前，封閉式基金交易報價的最小變動單位為（）元人民幣。

A.0.1

B.0.01

C.0.001

D.0.0001

【答案】：C93、股票回購的方式主要三種：場內(nèi)公開市場回購，場外協(xié)議回購，要約回購。（）是指股票發(fā)行方通過協(xié)議價格向一個或幾個大股東回購股票。

A.場內(nèi)公開市場回購

B.場外協(xié)議回購

C.要約回購

D.以上三項均不是

【答案】：B94、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構(gòu)。

A.合規(guī)管理部門

B.基金管理人

C.董事會

D.公司管理層

【答案】：B95、股權(quán)投資基金清算情形包括（）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A96、封閉式分級基金有一定存續(xù)期限，目前多為（）。

A.1年期或2年期

B.3年期或5年期

C.5年期以下

D.10年期以下

【答案】：B97、息票率為6%的3年期債券，市場價格為97.2440元，到期收益率為7%,久期為2.83年。那么，該債券的到期收益率增加至7.1%,那么價格將（）

A.上升0.257元

B.下降0.257元

C.上升2.64元

D.下降2.64元

【答案】：B98、折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法中，對于在預(yù)測期之后目標(biāo)公司的價值，也就是終值（TV），可以采用（）進(jìn)行估算。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A99、關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金的運作特點，表述錯誤的是（）

A.經(jīng)常借用杠桿進(jìn)行投資

B.投資賺主要是未上市成長性創(chuàng)業(yè)公司

C.投資收益來源于所投資企業(yè)的因價值創(chuàng)造帶來的股權(quán)增值

D.投資方式以參股性投資為主

【答案】：A100、對沖保險策略主要依賴金融衍生產(chǎn)品，如（?），實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。

A.股票

B.債券

C.股指期貨

D.貨幣市場基金

【答案】：C101、在未獲得董事會席位的情況下，股權(quán)投資基金有時會希望委派人員出任董事會“觀察員”角色，以下關(guān)于觀察員的表述錯誤的是（）。

A.觀察員是一個輔助性角色

B.觀察員可幫助投資人更好地了解公司日常運營情況

C.觀察員通常不具有投票權(quán)

D.觀察員通常會承擔(dān)決策的作用

【答案】：D102、不屬于股權(quán)投資基金清算必要程序的是（）

A.舉行合伙人會議決議投資退出事項

B.編制清算報告

C.支付清算費用

D.成立清算小組

【答案】：A103、（2016年真題）下列哪一項不屬于貨幣市場基金應(yīng)刊登的偏離度信息?（）

A.在臨時報告中披露偏離度信息

B.在財務(wù)報告中披露偏離度信息

C.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息

D.在投資組合中披露偏離度信息

【答案】：B104、(2016年)關(guān)于投資后管理的作用，表述錯誤的是（）。

A.減少或消除潛在的投資風(fēng)險

B.防止被投資企業(yè)實際控制人做出損害投資方股權(quán)和利益的行為，有利于及時了解被投資企業(yè)經(jīng)營運作情況

C.幫助被投資企業(yè)提升價值，以實現(xiàn)被投資企業(yè)最大程度的增值

D.消除被投資企業(yè)成長的高度不確定性

【答案】：D105、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為（）。

A.在岸基金和離岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契約型基金和公司型基金

D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等

【答案】：B106、期貨市場的功能不包括（）。

A.價格發(fā)現(xiàn)

B.回避價格風(fēng)險的功能

C.穩(wěn)定收益

D.有利于市場供求穩(wěn)定

【答案】：C107、在我國，以下內(nèi)容屬于影響股權(quán)投資基金組織形式選擇的主要因素有（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A108、（）是指通常由被投資企業(yè)大股東或創(chuàng)始股東、管理層、員工等出資購買股權(quán)投資基金持有的企業(yè)股份，從而使股權(quán)投資基金實現(xiàn)退出的行為。

A.股權(quán)回購

B.股權(quán)并購

C.股權(quán)回收

D.股權(quán)購買

【答案】：A109、（2017年真題）下列選項中，不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。

A.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時

B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效率，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整

C.為基金持有人創(chuàng)造長期超過行業(yè)平均水平的收益

D.保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

【答案】：C110、報告期內(nèi)基金估值程序事項說明屬于（）的披露。

A.基金投資組合報告

B.基金凈值表現(xiàn)

C.基金財務(wù)指標(biāo)

D.管理人報告

【答案】：D111、如果某債券基金的久期為4年，市場利率由5%上升到6%，則該債券基金的資產(chǎn)凈值約()。

A.上升4%

B.上升6%

C.下降4%

D.下降5%

【答案】：C112、20世紀(jì)60年代以前，大多數(shù)債券組合管理者采用的是（）。

A.大量買入策略

B.大量賣出策略

C.買入并持有策略

D.賣出到期策略

【答案】：C113、我國第一只公司型創(chuàng)業(yè)投資基金是（）。

A.華安股權(quán)投資創(chuàng)業(yè)基金

B.深圳中海創(chuàng)業(yè)投資基金

C.福建鵬功企業(yè)投資基金

D.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

【答案】：D114、與生產(chǎn)商品、提供勞務(wù)、繳納稅金等直接相關(guān)的業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量為（）。

A.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

B.投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

C.籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

D.除經(jīng)營活動之外的其他活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

【答案】：A115、(2017年)《中華人民共和國證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項中不屬于上述禁止行為的是（）。

A.承銷證券

B.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

C.運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券

D.向基金管理人出資

【答案】：C116、關(guān)于股權(quán)投資基金的投資后管理的說法錯誤的是（）。

A.在整個股權(quán)投資過程中持續(xù)時間最長、花費精力最多

B.在完成項目盡職調(diào)查之后直到項目退出之前都屬于投資后管理的期間

C.在投資交割之后直到項目退出之前都屬于投資后管理的期間

D.投資后管理對于整個投資工作具有十分重要的意義

【答案】：B117、投資風(fēng)險不包括（）。

A.信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

【答案】：D118、（）不屬于我國基金銷售機構(gòu)的銷售策略。

A.產(chǎn)品策略

B.價格策略

C.投資策略

D.促銷策略

【答案】：C119、采用相對估值法，相關(guān)估值步驟表述錯誤的是（）。

A.選取可比公司

B.計算可比公司的估值倍數(shù)

C.計算適用于目標(biāo)公司的可比倍數(shù)

D.將參照企業(yè)的估值乘數(shù)，適用于目標(biāo)企業(yè)，計算目標(biāo)企業(yè)估值

【答案】：D120、按投資股票的性質(zhì)分類，可以將股票基金分為（）。

A.離岸基金和在岸基金

B.收益型股票基金和價值型股票基金

C.成長型股票基金和價值型股票基金

D.小盤股基金、中盤股基金和大盤股基金

【答案】：C121、2018年6月12日某投資者以5元買入A股票1000股，并以20元價格賣出B股票5000股，該投資者繳納的印花稅為（）元。

A.200

B.100

C.210

D.105

【答案】：B122、（）的作用是幫肋股權(quán)投資基金全面評估企業(yè)資產(chǎn)和業(yè)務(wù)的合法性以及潛在的法律風(fēng)險。

A.業(yè)務(wù)盡職調(diào)查

B.法律盡職調(diào)查

C.財務(wù)盡職調(diào)查

D.股權(quán)投資調(diào)查

【答案】：B123、股權(quán)投資基金成為運作股權(quán)投資業(yè)務(wù)的主體，需要具備一定的組織形式。影響組織形式選擇的因素主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D124、下列不屬于價值型股票的是（）。

A.低市盈率股

B.藍(lán)籌股

C.收益型股票

D.周期型股票

【答案】：D125、下列不屬于私募股權(quán)投資的戰(zhàn)略形式的是（）。

A.成長權(quán)益

B.并購?fù)顿Y

C.價值投資

D.危機投資

【答案】：C126、下列屬于成長型股票的是（）。

A.周期型股票

B.低市盈率股

C.藍(lán)籌股

D.防御性股票

【答案】：A127、（2017年真題）下列關(guān)于清算的說法中，錯誤的是（）。

A.清算組在催告?zhèn)鶛?quán)人申報債權(quán)的同時，應(yīng)當(dāng)調(diào)查和清理公司的財產(chǎn)

B.解散清算，即企業(yè)股東自主啟動清算程序來解散被投資企業(yè)

C.人民法院裁定宣告公司破產(chǎn)后，清算組應(yīng)當(dāng)繼續(xù)推進(jìn)清算事務(wù)的執(zhí)行

D.調(diào)查和清理公司財產(chǎn)的工作主要由清算組進(jìn)行

【答案】：C128、下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險特點的是()。

A.大多數(shù)資產(chǎn)價格變動方向往往是相同的

B.無法通過分散化投資來回避

C.可以通過分散化投資來回避

D.由同一個因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價格變動

【答案】：C129、以下不屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內(nèi)容的是()。

A.目標(biāo)設(shè)定

B.資產(chǎn)負(fù)債

C.內(nèi)部環(huán)境

D.風(fēng)險應(yīng)對與評估

【答案】：B130、目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由()在向基金派發(fā)利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。

A.上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)

B.基金管理公司

C.中央結(jié)算公司

D.基金托管銀行

【答案】：A131、下列經(jīng)營范圍中，不包括股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)禁止的經(jīng)營范圍的選項是()

A.投資管理／財務(wù)籌劃

B.受托股權(quán)管理／創(chuàng)業(yè)管理

C.投資管理/P2P業(yè)務(wù)

D.資產(chǎn)管理／為企業(yè)提供融資性擔(dān)保

【答案】：B132、“股東不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利”體現(xiàn)的是（）。

A.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

B.公司獨立運作原則

C.公司的統(tǒng)一性和完整性原則

D.經(jīng)營運作公開、透明原則

【答案】：A133、合伙型股權(quán)投資基金，新增合伙人需經(jīng)（）一致同意，并訂立入伙協(xié)議。

A.全體合伙人

B.一半以上合伙人

C.2／3以上合伙人

D.1／3以上合伙人

【答案】：A134、關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的財務(wù)盡職調(diào)查，其重點核查內(nèi)容不涉及（）。

A.或有債務(wù)

B.重要資產(chǎn)抵押情況

C.期間費用核算的規(guī)范性

D.無形資產(chǎn)項目的真實性

【答案】：C135、關(guān)于估值責(zé)任，以下表述錯誤的是（）。

A.基金管理人在計算份額凈值時參考估值工作小組意見的，則可免除其估值責(zé)任

B.基金托管人應(yīng)該審閱基金管理人采用的估值原則和程序

C.基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任

D.基金估值的責(zé)任人是基金管理人

【答案】：A136、一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認(rèn)購申請（）。

A.可以撤銷

B.不得撤銷

C.可以撤銷，但必須在3日內(nèi)提出

D.在基金登記前可隨時撤銷

【答案】：B137、財務(wù)報表分析是()進(jìn)行證券分析的重要內(nèi)容。

A.公司董事

B.總經(jīng)理

C.基金投資商

D.基金投資經(jīng)理或研究員

【答案】：D138、根據(jù)中國結(jié)算公司上海分公司的規(guī)定，結(jié)算參與人在中國結(jié)算公司上海分公司開立的結(jié)算資金賬戶包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D139、下列不屬于基金銷售機構(gòu)人員從事的工作范圍的是()。

A.分析基金走勢

B.宣傳推介基金

C.發(fā)售基金份額

D.辦理基金份額申購和贖回

【答案】：A140、（2018年真題）某目標(biāo)企業(yè)的其他股東在對外出售股權(quán)是作為老股東的股權(quán)投資人在同等條件下可以先于其他投資人購買，這是投資協(xié)議中的（）的約定

A.董事會席位條款

B.保護(hù)性條款

C.第一拒絕權(quán)條款

D.排他性條款

【答案】：C141、關(guān)于公司性股權(quán)投資基金的收益分配，說法錯誤的是（）

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.都錯誤

【答案】：B142、中國證券投資基金協(xié)會的特別會員不包括（）。

A.證券期貨交易所

B.地方基金業(yè)協(xié)會

C.基金銷售機構(gòu)

D.登記結(jié)算機構(gòu)

【答案】：C143、2001年9月，我國第一只開放式基金——（）誕生。

A.華安創(chuàng)新

B.基金開元

C.基金金泰

D.淄博基金

【答案】：A144、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

A.7日

B.10日

C.20日

D.30日

【答案】：D145、私募股權(quán)投資基金運作的四個階段是（）。

A.備案、投資、上市、退出

B.備案、投資、管理、退出

C.募資、投資、管理、退出

D.募資、投資、上市、退出

【答案】：C146、（2018年真題）股權(quán)投資基金管理人在向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請管理人登記時,以下哪些人員必須具有基金從業(yè)資格（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D147、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘任，報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。

A.董事會；經(jīng)理層

B.理事會；董事會

C.總經(jīng)理；董事會

D.董事會；董事會

【答案】：D148、下列關(guān)于公司型基金的描述，錯誤的是（）。

A.公司型基金是指投資者依據(jù)公司法，通過出資形成一個獨立的公司法人實體

B.在我國，公司法人實體可采取無限責(zé)任公司的形式

C.公司型基金的參與主體主要為投資者和基金管理人，投資者既是基金份額持有者又是公司股東

D.公司型基金可以由公司管理團隊自行管理，或者委托專業(yè)的基金機構(gòu)擔(dān)任基金管理人

【答案】：B149、下列關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù)的具體要求的說法中，錯誤的是（）。

A.基金服務(wù)機構(gòu)破產(chǎn)或者清算時，基金服務(wù)業(yè)務(wù)所涉及的基金財產(chǎn)和投資者財產(chǎn)不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)

B.基金服務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對提供服務(wù)業(yè)務(wù)所涉及的基金財產(chǎn)和投資者財產(chǎn)實行嚴(yán)格的總賬管理，確保基金財產(chǎn)和投資者財產(chǎn)的安全

C.任何單位或者個人不得以任何形式挪用基金財產(chǎn)和投資者財產(chǎn)

D.私募基金托管人不得被委托擔(dān)任同一私募基金的服務(wù)機構(gòu)

【答案】：B150、關(guān)于利息率，以下說法錯誤的是（）。

A.可以分為名義利率和實際利率

B.是資金的增值同投入資金的價值之比

C.是人民銀行公布的存貸款利率

D.是衡量資金增值量的基本單位

【答案】：C151、我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由（）辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代銷基金的證券公司

D.代銷基金的商業(yè)銀行

【答案】：A152、(2017年)某股份制商業(yè)銀行，在一個小縣城新開設(shè)了營業(yè)網(wǎng)點，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費用規(guī)范的是（）。

A.客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包

B.當(dāng)日購買基金，手續(xù)費先收再返

C.買基金，送保險

D.網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費8折優(yōu)惠

【答案】：D153、關(guān)于最大回撤，以下表述錯誤的是（）。

A.最大回撤只能衡最基金損失的大小，不能衡量損失發(fā)生的頻率

B.最大回撤用于衡量基金經(jīng)理對下行風(fēng)險的控制能力

C.某基金2020年1月2日成立，成立時基金凈值為1元，凈值于2月28日達(dá)到最小值0.85元，則該基金成立兩個月以來的最大回繳為15%

D.基金的最大回撤與指定的時間區(qū)間長短無關(guān)

【答案】：D154、基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記的，必須提交的材料或信息包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A155、有限責(zé)任公司增加或減少注冊資本時，由股東會決議，必須經(jīng)代表（）表決權(quán)的股東通過。

A.1/3以上

B.半數(shù)以上

C.2/3以上

D.全部

【答案】：C156、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是（）。

A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德

B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑

C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念

D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容

【答案】：D157、關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C158、（2017年真題）人民幣股權(quán)投資基金是指依據(jù)中國法律在中國境內(nèi)設(shè)立的主要以人民幣對中國境內(nèi)（）進(jìn)行投資的股權(quán)投資基金。

A.公開交易股權(quán)

B.非公開交易股權(quán)

C.成長性企業(yè)股權(quán)

D.中小企業(yè)股權(quán)

【答案】：B159、（2021年真題）關(guān)于重置成本法，以下表述錯誤的是（）

A.重置全價考慮現(xiàn)時條件下的重新購置

B.重新購置的成本應(yīng)針對全新狀態(tài)的資產(chǎn)

C.從技術(shù)角度看，重置成本法主觀因素較大

D.綜合貶值是指資產(chǎn)的有形損耗

【答案】：D160、私募基金服務(wù)機構(gòu)為股權(quán)投資基金提供的服務(wù)業(yè)務(wù)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A161、投資人利益優(yōu)先原則是指當(dāng)基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的合法利益。

A.基金銷售機構(gòu)

B.基金投資人

C.基金銷售人員

D.基金管理人

【答案】：B162、（2016年真題）（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

A.忠誠盡責(zé)

B.誠實守信

C.守法合規(guī)

D.專業(yè)審慎

【答案】：D163、（）是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險的基金。

A.單一國家型股票基金

B.區(qū)域型股票基金

C.國際股票基金

D.國內(nèi)股票基金

【答案】：C164、對于尚在開拓市場的成長型企業(yè)，則比較不側(cè)重于（）

A.銷售增長額

B.業(yè)績指標(biāo)

C.新市場進(jìn)入

D.網(wǎng)點建設(shè)

【答案】：B165、C基金公司、部門及員工可以參與的市場行為是（）。

A.通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格

B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量

C.按照相關(guān)規(guī)定，正常交易

D.以自己為交易對象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量

【答案】：C166、股權(quán)投資基金托管的（）原則將基金資產(chǎn)與其他資產(chǎn)以及托管人自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離保管，為基金單獨建賬、獨立核算。

A.真實性

B.安全注

C.獨立性

D.保密性

【答案】：C167、不屬于股權(quán)投資基金清算必要程序的是（）

A.支付清算費用

B.編制清算報告

C.成立清算小組

D.舉行合伙人會議決議投資退出事項

【答案】：D168、以下哪一主體可以作為基金的基金會計責(zé)任方（）。

A.基金代銷機構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理公司

D.基金份額持有人

【答案】：C169、根據(jù)審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實施監(jiān)管行為時注重的內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B170、下列關(guān)于基金業(yè)行業(yè)自律組織監(jiān)管，說法錯誤的是（）。

A.是對政府監(jiān)管的有益補充

B.自律組織對市場運作和行為的了解深入，專業(yè)水平高

C.對市場變化的反應(yīng)比政府機構(gòu)慢且不夠靈活

D.自律組織可以要求其管理對象除遵循政府法規(guī)之外，還要遵守一定的道德規(guī)范

【答案】：C171、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個月結(jié)束之日起（）日內(nèi)在管理人網(wǎng)站上披露。

A.10

B.45

C.15

D.30

【答案】：B172、基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時存在重大失誤的，中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)（）。

A.責(zé)令其改正

B.予以警告

C.罰款

D.報司法機關(guān)

【答案】：A173、某投資者將其資金分別投向A、B、C三只股票，占總資金的比重分別為30%、40%、30%；股票A、B、C的期望收益率分別為RA=14%、RB=20%、RC=8%，則該股票組合的收益率（）。

A.11.6%

B.12.6%

C.13.6%

D.14.6%

【答案】：D174、我國的證券交易所是依法設(shè)立的，（）為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所、設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。

A.以利潤最大化

B.不以營利

C.以收入最大化

D.以指數(shù)最大化

【答案】：B175、采用（）募集，基金管理人應(yīng)與銷售機構(gòu)以書面形式簽署基金銷售協(xié)議。

A.委托募集方式

B.間接募集方式

C.自行募集方式

D.委派募集方式

【答案】：A176、跨境股權(quán)投資包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A177、關(guān)于對基金普通投資者的保護(hù)，以下說法錯誤的是（）。

A.通過基金銷售機構(gòu)向普通投資者進(jìn)行有關(guān)告知和警示時，應(yīng)當(dāng)布置全程錄音或錄像等留痕安排

B.銷售機構(gòu)可以向普通投資者主動推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品，但必須事先征得普通投資者的同意

C.當(dāng)普通投資者與銷售機構(gòu)發(fā)生適當(dāng)性有關(guān)的糾紛時，由銷售機構(gòu)提供相關(guān)證據(jù)以證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)

D.普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)

【答案】：B178、QDII基金份額的登記時間通常是（）。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：C179、公司型股權(quán)投資基金清算退出時，最先支付的是（）。

A.所欠稅款

B.法定補償金

C.清算費用

D.職工工資

【答案】：C180、以下說法正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C181、證券A和證券B的收益率相關(guān)系數(shù)為0.4，證券A和證券C的收益率相關(guān)系數(shù)為-0.7，則以下說法正確的是（）。

A.當(dāng)證券B上漲時，證券C上漲的可能性比較大

B.當(dāng)證券A上漲時，證券C下跌的可能性比較大

C.當(dāng)證券B上漲時，證券C下跌的可能性比較大

D.當(dāng)證券A上漲時，證券B下跌的可能性比較大

【答案】：B182、不屬于構(gòu)成非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款條件的是（）。

A.虛構(gòu)、夸大集資人的投資管理能力或歷史投資回報

B.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳

C.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金

D.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報

【答案】：A183、關(guān)于貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)，以下表述錯誤的是（）。

A.投資組合平均剩余期限

B.跟蹤誤差

C.融資比例

D.浮動利率債券投資情況

【答案】：B184、（2016年真題）某有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金有48名投資者，其中1名投資者擬對外轉(zhuǎn)讓基金份額，可以向（）轉(zhuǎn)讓基金份額。

A.4名自然人

B.一只有4名投資者、未在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的契約型股權(quán)投資基金

C.一只養(yǎng)老基金

D.一只有4名合伙人、未在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的有限合伙型股權(quán)投資基金

【答案】：C185、下列關(guān)于私募股權(quán)投資的表述，錯誤的是（）。

A.通常采用非公開募集的形式籌集資金

B.流動性好

C.起源于美國

D.是對未上市公司的投資

【答案】：B186、下列屬于從事股權(quán)投資基金禁止業(yè)務(wù)的有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D187、重置成本法的計算公式為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B188、長期以來，我國居民的主要理財方式是（）。

A.投資

B.保險

C.貨幣儲蓄

D.股票

【答案】：C189、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券不能分為（）。

A.金融債券

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.公司債券

D.政府債券

【答案】：B190、人民幣股權(quán)投資基金，是指依據(jù)中國法律在（）設(shè)立的主要以人民幣對（）非公開交易股權(quán)進(jìn)行投資的股權(quán)投資基金。

A.中國境內(nèi)，中國境外

B.中國境內(nèi)，中國境內(nèi)

C.中國境外，中國境外

D.中國境外，中國境內(nèi)

【答案】：B191、下列關(guān)于債券的說法中，錯誤的是（）。

A.債券市場是債券發(fā)行與買賣交易的場所

B.債券因有固定的票面利率和期限，其市場價格相對于股票價格而言比較穩(wěn)定

C.政府債券是政府為籌集資金而向投資者出具并承諾在一定時期支付利息和償還本金的債務(wù)憑證

D.公司債券是由銀行和其他金融機構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券

【答案】：D192、股息紅利差別化個人所得稅政策實施前，上市公司股息紅利個人所得稅的稅負(fù)為（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B193、（）是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

A.基金銷售機構(gòu)

B.基金注冊登記機構(gòu)

C.律師事務(wù)所和會計事務(wù)所

D.基金投資咨詢公司

【答案】：A194、（2017年真題）股權(quán)投資基金的當(dāng)事人有（）。

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.以上三個選項都是

【答案】：D195、目前管理人報酬、托管費和銷售服務(wù)費是按資產(chǎn)凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經(jīng)將費用扣除，所以大部分（）類基金投資者對此并不太敏感。

A.股票類

B.債券類

C.貨幣市場

D.以上選項都不對

【答案】：A196、下列關(guān)于全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)對于收益率計算條款不包括（）。

A.不同期間的回報率必須以算數(shù)平均方式相連接

B.必須采用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時間加權(quán)收益率

C.投資組合的收益必須以期初資產(chǎn)值加權(quán)計算，或采用其他能反映期初價值及對外現(xiàn)金流的方法

D.必須采用總收益率，即包括實現(xiàn)的和未

【答案】：A197、國內(nèi)股權(quán)投資基金的募集對象主要包括（）等。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B198、基金管理人的基金銷售業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D199、下列關(guān)于設(shè)立外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)時必備投資者的說法中，錯誤的是（）。

A.以創(chuàng)業(yè)投資為主營業(yè)務(wù)

B.具備創(chuàng)業(yè)投資專業(yè)能力與資金實力

C.擁有3名以上具有3年以上創(chuàng)業(yè)投資從業(yè)經(jīng)驗的專業(yè)管理人員

D.在申請前三年其管理的資本累計不低于2億美元

【答案】：D200、基金的投資策略，即基金在選擇具體投資對象時所使用的一系列_______、_______和_______的總和。（）

A.規(guī)則；行為；程序

B.計算；調(diào)查；流程

C.規(guī)則；調(diào)查；程序

D.調(diào)查；行為；流程

【答案】：A201、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

A.25%

B.20%

C.30%

D.10%

【答案】：A202、下面不屬于基金信息披露的內(nèi)容方面遵循的原則的是（）。

A.準(zhǔn)確性

B.真實性

C.規(guī)范性

D.完整性

【答案】：C203、以下可以視為當(dāng)然合格投資者為（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C204、募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保單只私募基金的投資者人數(shù)累計不得超過《證券投資基金法》《公司法》《合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定數(shù)量，下列說法中錯誤的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：D205、我國基金監(jiān)管需要各個方面的協(xié)調(diào)合作，形成以行政監(jiān)管為（）、行業(yè)自律為紐帶、機構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為補充的“四位一體”的監(jiān)管格局。

A.重點

B.核心

C.基礎(chǔ)

D.內(nèi)涵

【答案】：B206、對QDII基金而言，贖回申請成功后，基金管理人將在（）日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。

A.T+10

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：A207、當(dāng)日申購的基金份額自下一個交易日起（）基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個交易日起（）基金的分配權(quán)益。

A.享有，不享有

B.不享有，不享有

C.享有，享有

D.不享有，享有

【答案】：A208、依據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司參與區(qū)域性股權(quán)交易市場的指導(dǎo)意見（試行）》，證券公司參與的區(qū)域性市場應(yīng)當(dāng)符合的條件中，以下說法錯誤的是（）。

A.區(qū)域性市場經(jīng)所在地市級人民政府批準(zhǔn)設(shè)立

B.區(qū)域性市場日常管理規(guī)范，已經(jīng)建立健全的管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)則，并已通過區(qū)域性市場經(jīng)營場所和網(wǎng)站公示。區(qū)域性市場已經(jīng)采取有效的投資者合法權(quán)益保護(hù)和風(fēng)險管理措施，建立了風(fēng)險防控和應(yīng)急處理機制，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患后能夠及時處理并報告省級人民政府

C.區(qū)域性市場對申請掛牌的公司規(guī)定了必要的條件并予以公示，要求申請掛牌的公司應(yīng)當(dāng)業(yè)務(wù)獨立，治理結(jié)構(gòu)健全，運作規(guī)范；公司股東（大）會依照公司章程做出申請掛牌的決議，并承諾履行

【答案】：A209、假設(shè)某基金持有的股票總市值為2000萬元，持有的債券總市值為1000萬元，應(yīng)收債券利息280萬元，銀行存款余額50萬元，對托管人和管理人應(yīng)付未付的報酬為11萬元，應(yīng)付稅費為19萬元，基金總份額為2000萬份，當(dāng)日基金份額凈值為（）元。

A.1.64

B.1.68

C.1.65

D.1.5

【答案】：C210、以下不在基金財務(wù)報表附注中披露的內(nèi)容是（）。

A.主要會計政策

B.基金資產(chǎn)負(fù)債表日后非調(diào)整事項的說明

C.投資組合重大變動

D.關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易

【答案】：C211、(2017年)下列關(guān)于上市交易開放式指數(shù)基金（ETF）的特點的說法中，錯誤的是（）。

A.只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF二級市場的申購和贖回

B.申購時以股票換基金份額，贖回時以基金份額換股票

C.采取完全復(fù)制或者抽樣復(fù)制指數(shù)的方式進(jìn)行被動投資

D.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

【答案】：A212、（）負(fù)責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。

A.研究委員會

B.產(chǎn)品審批委員會

C.投資委員會

D.風(fēng)控委員會

【答案】：B213、（2016年真題）基金銷售機構(gòu)履行反洗錢法律義務(wù)，應(yīng)當(dāng)做到（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B214、基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C215、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是（）。

A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目

B.合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以提高基金公司聲譽風(fēng)險

C.隨著基金管理人運作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多

D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程

【答案】：B216、（2016年真題）關(guān)于金融資產(chǎn)的定義，下列表述正確的是（）。

A.金融資產(chǎn)是無形的，沒有明確的價值

B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關(guān)系

D.分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)

【答案】：B217、根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。

A.1個月

B.9個月

C.6個月

D.3個月

【答案】：D218、（）年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構(gòu)，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

A.2003

B.2004

C.2006

D.2007

【答案】：B219、督察長應(yīng)當(dāng)（）向全體董事報送工作報告。

A.每個月

B.每個季度

C.不定期

D.定期或不定期

【答案】：D220、UCITS五號令于（）起正式實施。

A.2014年4月5日

B.2014年7月23日

C.2014年9月17日

D.2011年7月1日

【答案】：C221、跨境設(shè)立股權(quán)投資基金是指（）。

A.外國基金管理人或外國投資者在中國境內(nèi)參與發(fā)起或設(shè)立股權(quán)投資基金的行為

B.中國境外的股權(quán)投資基金投資于中國境內(nèi)企業(yè)或設(shè)立于中國境內(nèi)的股權(quán)投資基金投資于境外企業(yè)的行為

C.中國境內(nèi)的股權(quán)投資基金投資于中國境外企業(yè)的行為

D.境內(nèi)基金管理人或境內(nèi)投資者在中國境外參與發(fā)起或設(shè)立股權(quán)投資基金的行為

【答案】：A222、當(dāng)上市交易基金受到謠言、猜測、投機等因素的影響時，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布（）。

A.基金澄清公告

B.基金收益公告

C.基金臨時公告

D.基金變動公告

【答案】：A223、管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則不包括（）。

A.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守

B.區(qū)別對待股東和客戶

C.維護(hù)公司的獨立性和完整性

D.完善內(nèi)部控制制度和流程

【答案】：B224、下列關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的是（）。

A.基金投資者是基金的所有者

B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作

C.基金實行組合投資，以便分散風(fēng)險

D.基金管理人負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管

【答案】：D225、下列關(guān)于到期收益率影響因素的說法，錯誤的是（）。

A.在其他因素相同的情況下，債券市場價格與到期收益率呈反方向增減

B.在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低

C.在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方向增減

D.在市場利率波動的情況下，再投資收益率可能不會維持不變，會影響投資者實際的持有期收益率

【答案】：B226、關(guān)于基金資產(chǎn)估值的概念,以下說法不正確的是（）。

A.基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算,進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程

B.基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和，從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值

C.基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額,就是基金份額凈值

D.基金資產(chǎn)凈值是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ),也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一

【答案】：D227、(2017年)場外股權(quán)交易市場掛牌一般實行（），所需時間相對較短。

A.審批制

B.配額制

C.核準(zhǔn)制

D.注冊制

【答案】：D228、下列業(yè)務(wù)中，會降低企業(yè)短期償債能力的是（）

A.企業(yè)采用分期付款方式購置一臺大型機械

B.企業(yè)向戰(zhàn)略投資者進(jìn)行定向增發(fā)

C.企業(yè)向股東發(fā)放股票股利

D.企業(yè)向某國有銀行取得3年期500萬元的貸款

【答案】：A229、已分配收益倍數(shù)=0表示（）。

A.成本已經(jīng)收回

B.投資者獲得超額收益

C.還沒有收回所有成本

D.沒有任何分紅

【答案】：D230、根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的()。

A.90%

B.80%

C.70%

D.60%

【答案】：A231、相對于行業(yè)自律、內(nèi)部控制和社會力量監(jiān)督,股權(quán)投資基金的政府監(jiān)管具有（）特征。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A232、某大型企業(yè)擬發(fā)起設(shè)立一只股權(quán)投資基金，該企業(yè)的做法符合規(guī)定的是（）。

A.規(guī)定投資的員工最少需要投資10萬元

B.強制要求中級以上的管理人員進(jìn)行投資

C.向全公司的1000名員工發(fā)起投資倡議書

D.經(jīng)過資產(chǎn)調(diào)查向公司10名高級管理人員發(fā)送投資倡議書

【答案】：D233、合伙型基金中的（）對合伙債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任。

A.普通合伙人

B.基金管理人

C.有限合伙人

D.投資人

【答案】：A234、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）。

A.基金管理人的股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)

B.當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先

C.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜毩⑦\作

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財產(chǎn)中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，以增強管理人風(fēng)險防范能力，保護(hù)份額持有人利益

【答案】：D235、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少（）計算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在（）計算并披露。

A.每月，每周

B.每月，每日

C.每周，每個工作日

D.每日，每日

【答案】：C236、計算基金詹森指數(shù)需已知的變量不包括（）。

A.市場指數(shù)收益率

B.無風(fēng)險收益率

C.βp的最小二乘估計

D.基金的平均收益率

【答案】：D237、機構(gòu)甲為股權(quán)投資基金管理人，機構(gòu)乙為股權(quán)投資基金財產(chǎn)保管機構(gòu)，機構(gòu)丙為管理人委托的基金份額登記機構(gòu)，以下屬于該基金服務(wù)機構(gòu)的是（）

A.丙

B.乙

C.甲、乙、丙

D.乙、丙

【答案】：D238、保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。

A.原則

B.目標(biāo)

C.基本要素

D.機制

【答案】：B239、(2016年)（）對公司的合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

A.督察長

B.合規(guī)與風(fēng)險控制部

C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

D.董事會

【答案】：D240、2014年6月30日中國證券監(jiān)督管理委員會第51次主席辦公會議審議通過《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》。股權(quán)投資基金的參與主體主要包括如下哪些（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D241、關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金的運作，說法正確的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B242、(2017年)當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0．5％時，基金管理人持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，應(yīng)當(dāng)采用的估值方式是（）。

A.收益法估值

B.成本估值

C.市值法估值

D.公允價值估值

【答案】：D243、下列關(guān)于債券持有者、優(yōu)先股股東、普通股股東的清償順序,表達(dá)正確的是()

A.債券持有者先于優(yōu)先股股東

B.普通股股東先于優(yōu)先股股東

C.優(yōu)先股股東先于債券持有者

D.普通股股東先于債券持有者

【答案】：A244、下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A245、基金信息披露義務(wù)人不包括（）。

A.基金管理人

B.基金代銷機構(gòu)

C.基金托管人

D.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

【答案】：B246、有關(guān)銀行間債券市場買斷式回購業(yè)務(wù)，以下表述中錯誤的是（）

A.買斷式回購期間，交易雙方不得換券、現(xiàn)金交割和提前贖回

B.在買斷式回購期內(nèi)，債券歸逆回購方所有

C.買斷式回購的擔(dān)保債券可以為單一券種或多個券種

D.目前買斷式回購的期限最長不超過91天

【答案】：C247、2016年7月，某地證監(jiān)局曾對轄區(qū)內(nèi)基金管理人進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)7家管理人存在違法違規(guī)現(xiàn)象，違規(guī)內(nèi)容主要有：（1）新増加合伙人未按規(guī)定及時簽署合格投資者承諾書；（2)有限合伙的認(rèn)繳規(guī)模為10萬元，有限合伙人的出資額為9萬元；該地證監(jiān)局對涉事的7家私募管理人出具警示函、責(zé)令整改。這種處理方式為（）

A.行政監(jiān)管

B.行政處罰

C.移送司法機關(guān)

D.以上都是

【答案】：A248、根據(jù)基金投資者適當(dāng)性原則，基金銷售機構(gòu)應(yīng)該了解并評價的內(nèi)容有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A249、盡職調(diào)查包括（）。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：A250、（）是著名的杜邦恒等式。

A.資產(chǎn)收益率=銷售利潤率*總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

B.凈資產(chǎn)收益率=資產(chǎn)收益率*權(quán)益乘數(shù)

C.凈資產(chǎn)收益率=凈利潤/所有者權(quán)益

D.凈資產(chǎn)收益率=銷售利潤率*總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率*權(quán)益乘數(shù)

【答案】：D251、（2018年真題）下列股權(quán)投資基金投資者中，屬于合格投資者的是（）

A.擁有1500萬元凈資產(chǎn)的A公司為其員工所設(shè)立的企業(yè)年金

B.總資產(chǎn)為1000萬元的B公司，現(xiàn)投資200萬元于一只股權(quán)投資基金

C.退休的張先生持有200萬元銀行存款，最近三年年均收入均為5萬元，現(xiàn)將150萬元存款投資于一只股權(quán)投資基金

D.銀行職員李先生持有500萬元銀行理財產(chǎn)品，最近三年年均收入為60萬元，現(xiàn)投資50萬元于一只股權(quán)投資基金

【