2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、關于反洗錢合規(guī)性風險表述錯誤的是（）。

A.違反公平交易原則

B.違反相關法律法規(guī)

C.利用相同身份進行非法資金轉移

D.違反公司內部規(guī)章

【答案】：C2、私募基金合同發(fā)生重大事項發(fā)生變更的，私募基金管理人應按照中國基金業(yè)協會要求及時向（）報告。

A.中國證券業(yè)協會

B.中國證監(jiān)會派出機構

C.中國證監(jiān)會

D.中國基金業(yè)協會

【答案】：D3、(2016年)關于道德與法律的區(qū)別，下列表述錯誤的是（）。

A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現形式

B.一般認為，法律調整的范圍比道德調整的范圍更為廣泛

C.法律以權利義務為內容，而道德一般只以義務為內容

D.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量實現其約束力

【答案】：B4、保本基金起源于()。

A.英國

B.美國

C.荷蘭

D.日本

【答案】：B5、（2016年真題）下列關于宣傳推介材料報送內容的說法錯誤的是（）。

A.報送內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料

B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件

D.基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見

【答案】：C6、2016年7月，某地證監(jiān)局曾對轄區(qū)內基金管理人進行檢查，發(fā)現7家管理人存在違法違規(guī)現象，違規(guī)內容主要有：（1）新増加合伙人未按規(guī)定及時簽署合格投資者承諾書；（2)有限合伙的認繳規(guī)模為10萬元，有限合伙人的出資額為9萬元；該地證監(jiān)局對涉事的7家私募管理人出具警示函、責令整改。這種處理方式為（）

A.行政監(jiān)管

B.行政處罰

C.移送司法機關

D.以上都是

【答案】：A7、（）是專門進行企業(yè)并購的基金，即投資者為了滿足已設立的企業(yè)達到重組或所有權轉變目的而存在的資金需求的投資。

A.風險投資

B.并購投資

C.危機投資

D.私募股權二級市場投資

【答案】：B8、如果兩個變量相關系數為1,表明這兩個變量（）

A.完全正相關

B.不確定

C.完全負相關

D.零相關

【答案】：A9、市場上期限較長的債券收益率通常比期限較短的債券收益率更高，這個高出的收益率稱為()。

A.期望收益率

B.資金回報

C.必要收益率

D.流動性溢價

【答案】：D10、（2017年真題）我國現行的股權投資基金組織形式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D11、做市商制度也被稱為()。

A.市場交易

B.場內交易

C.網上交易

D.柜臺交易

【答案】：D12、（2016年真題）基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。

A.保障投資人利益原則

B.適度監(jiān)管原則

C.保障托管人利益原則

D.高效監(jiān)管原則

【答案】：C13、增長型基金主要以（）為投資對象的證券。

A.大盤藍籌股

B.公司債

C.政府債券

D.良好增長潛力的股票

【答案】：D14、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數的市盈率和市凈率，可以認為該股票基金屬于（）基金。

A.價值型

B.成長型

C.投資型

D.收入型

【答案】：A15、（）原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。

A.公正性

B.協調性

C.公開性

D.健全性

【答案】：B16、按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括（）

A.公司型基金

B.契約型基金

C.開放型基金

D.有限合伙型基金

【答案】：C17、政府引導基金對創(chuàng)業(yè)投資基金的支持，錯誤的是（）。

A.準許基金募集突破合格投資者限制，獲得更多資金支持

B.通過跟進投資，支持創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展并引導其投資方向

C.通過參股方式，吸引社會資本共同發(fā)起設立創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)

D.提供融資擔保，支持其通過債權融資增強投資能力

【答案】：A18、(2017年)2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。

A.3000000.00

B.3030000.00

C.2970297.00

D.2947642.43

【答案】：C19、基金管理人合規(guī)管理的目標不包括（）。

A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系

B.實現對合規(guī)風險的有效識別和管理

C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經營

D.樹立正直、誠信的市場形象

【答案】：D20、(2017年)一般情況下，股權投資基金的收益分配順序為（）。

A.本金、業(yè)績報酬、門檻收益

B.本金、門檻收益、業(yè)績報酬

C.業(yè)績報酬、本金、門檻收益

D.門檻收益、本金、業(yè)績報酬

【答案】：B21、我國股權投資基金行業(yè)的自律組織是（）。

A.中國證券業(yè)協會

B.中國證券投資基金業(yè)協會

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.中國銀行業(yè)協會

【答案】：B22、()負責根據投資決策委員會制定的投資原則和計劃制定投資組合的具體方案，向交易部下達投資指令。

A.營業(yè)部

B.投資部

C.財務部

D.研究部

【答案】：B23、內幕交易，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益，以下不屬于內幕信息構成要素的是（）。

A.對證券市場有系統(tǒng)性影響的信息

B.對于證券價格有明確影響的信息

C.來源可靠的信息

D.市場未發(fā)布的信息

【答案】：A24、流通在市場上的中央銀行票據以（）的央票為主。

A.６個月以上

B.６個月以下

C.1年期以上

D.1年期以下

【答案】：D25、（）負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

A.各業(yè)務部門

B.合規(guī)與風險控制部

C.公司經理層

D.公司管理層

【答案】：C26、下列關于合規(guī)管理的目標，說法正確的是（）。

A.實現對合規(guī)風險的有效識別和管理

B.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系

C.確保基金管理人依法合規(guī)經營

D.以上說法都正確

【答案】：D27、（2021年真題）關于杠桿收購中的夾層資金，以下表述正確的是（）

A.收益比股權資本高

B.通常會要求融資企業(yè)提供資產抵押

C.靈活性小，無法滿足個性化交易需求

D.成本比銀行貸款高

【答案】：D28、我國基金會計年度為公歷（）。

A.每年1月1日至6月30日

B.每年6月30日至12月31日

C.每年1月1日至次年1月1日

D.每年1月1日至12月31日

【答案】：D29、(2016年)客戶賬戶信息不包括（）。

A.賬號

B.業(yè)務憑證

C.賬戶開立時間

D.開戶行

【答案】：B30、基金信息披露的禁止行為，不包括（）。

A.對證券投資業(yè)績進行預測

B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

C.通過基金管理人自身開設和管理的網絡披露信息

D.違規(guī)承諾收益或者承擔損失

【答案】：C31、基金管理費通常與風險（）。

A.無法判斷

B.無關

C.成正比

D.成反比

【答案】：C32、下列各項中，（）不屬于基金直銷的主要形式。

A.基金公司委托商業(yè)銀行代銷基金產品

B.基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)高凈值個人客戶

C.基金公司自行開發(fā)建立電子商務平臺銷售基金產品

D.基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)機構客戶

【答案】：A33、在金融衍生工具中，遠期合約的最大功能是（）。

A.轉移風險

B.方便交易

C.增加交易量

D.增加收益

【答案】：A34、基金管理人的宣傳推介材料，應當報（）備案。

A.中國證監(jiān)會機構部

B.中國銀監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會派出機構

D.中國基金業(yè)協會

【答案】：C35、(2016年)在有限合伙型股權投資基金中，有限合伙人對基金債務承擔的責任（）。

A.以認繳出資為限

B.以基金實際經營狀況為參考

C.以實繳出資為限

D.以合伙協議為準

【答案】：A36、（），是指股權投資基金與被投資企業(yè)投資交割之后，基金管理人積極參與被投資企業(yè)的管理，對被投資企業(yè)實施項目監(jiān)控并提供各項增值服務的一系列活動。

A.投資后管理

B.投資前管理

C.投資后監(jiān)控

D.投資后監(jiān)督

【答案】：A37、私募股權投資的退出機制不包括（）。

A.杠桿收購

B.首次公開發(fā)行

C.管理層回購

D.二次出售

【答案】：A38、私募股權投資基金的組織形式不包活（）

A.合伙型基金

B.混合型基金

C.信托型基金

D.公司型基金

【答案】：B39、（2017年真題）基金管理人向投資者介紹股權投資基金的基礎知識，普及股權投資的相關法律常識，重點應提示（）。

A.股權投資基金的收益

B.股權投資基金管理人的歷史業(yè)績

C.股權投資基金的擬投資項目

D.股權投資基金的投資風險

【答案】：D40、某公司型基金X企業(yè)所得稅率為25％，投資人a為自然人，投資人b為非金融機構類法人企業(yè)，現X基金擬以股息紅利形式分配給投資人a人民幣15萬元、投資人b人民幣25萬元，收益均來自于境內某已投項目的股息紅利，下列關于相關主體稅負描述錯誤的是（）。

A.投資人b所獲得的投資收益分配為已投項目股息紅利按X基金企業(yè)所得稅稅率扣稅后的分配，不存在雙重征稅

B.投資人a應承擔的個人所得稅應比照個人所得稅法的“股息、紅利所得”應稅項目，選用20％稅率，由X基金代扣代繳，金額為人民幣30000元

C.投資人b應承擔的所得稅為零

D.投資人a應承擔的個人所得稅應比照個人所得稅法的“個體工商戶的生產經營所得”應稅項目。適用超額累進稅率，由X基金代扣代繳，金額為人民幣19500元

【答案】：D41、投資協議的保密條款應列明的是（）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B42、相對估值法的計算公式為（）。

A.目標公司價值=目標公司某種指標x(可比公司價值/可比公司某種指標）

B.目標公司價值=可比公司價值x(目標公司某種指標/可比公司某種指標）

C.目標公司價值=可比公司價值x(可比公司某種指標/目標公司某種指標）

D.目標公司價值=目標公司某種指標x(可比公司某種指標/可比公司價值）

【答案】：A43、保本基金從本質上講是一種（）。

A.貨幣基金

B.債券基金

C.混合基金

D.股票基金

【答案】：C44、基金招募說明盡收眼底的內容不包括以下（）方面。

A.招募說明書摘要

B.基金管理人、基金托管人的核準文件名稱和核準日期

C.基金資產的估值

D.基金運作方式

【答案】：D45、(2016年)關于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。

A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范

B.我國有關基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個層次的規(guī)范性文件之中進行了集中性闡述

C.基金機構要強化工作流程管理，完善各項規(guī)章制度，在機構內部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化

D.基金機構要建立健全學習和運用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項機制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件

【答案】：B46、貨幣市場的特點不包括（）。

A.均是債務契約

B.期限在1年以內（含1年）

C.流動性低

D.大宗交易，主要由機構投資者參與，個人投資者很少有機會參與買賣

【答案】：C47、根據中國證券投資基金業(yè)協會界定我國資產管理行業(yè)的范圍，以下分類不正確的是（）。

A.信托公司：單一資金信托，集合資金信托

B.證券資產管理公司：集合資產管理計劃，定向資產管理計劃

C.商業(yè)銀行：銀行理財產品，私人銀行業(yè)務

D.私募機構：公募基金，各類非公募資產管理計劃

【答案】：D48、關于外幣股權投資基金，表述錯誤的是（）。

A.外幣股權投資基金既可以在中國境內以基金名義注冊法人實體，也可以在中國境外以基金名義注冊法人實體

B.相對于人民幣股權投資基金而言，投資幣種為外幣

C.外幣股權投資基金是指依據中國境外的相關法律在中國境外設立，主要以外幣對中國境內的企業(yè)進行投資的股權投資基金

D.外幣股權投資基金在投資過程中，通常在中國境外設立特殊目的公司作為受資對象，并在境外完成項目的投資退出

【答案】：A49、（）作為機構投資者在金融市場上具有支配地位。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.居民

【答案】：C50、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數達到（）人以上。

A.50

B.200

C.100

D.300

【答案】：B51、合格境外機構投資者，簡稱為（）。

A.QFII

B.QDII

C.RQFII

D.RQDII

【答案】：A52、下列不屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素是()。

A.投資目標與范圍

B.時期選擇

C.基金風險水平

D.基金管理人資歷

【答案】：D53、（2016年真題）關于股票和股票基金，以下說法錯誤的是（）。

A.當日股票價格會受到交易的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申購數量的影響

B.單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定

C.股票的價格往往在每一個交易日內不斷變動，每個交易日非上市股票基金不止一個價格

D.股票可以根據一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據一定的標準對股票基金進行分類

【答案】：C54、（2019年真題）某投資者持有一只股權投資基金出資份額200萬元，持有1年后，因買房需要欲把基金份額轉讓給單一受讓人，受讓人必須是（）

A.基金持有人

B.合格投資者

C.機構投資者

D.基金管理人

【答案】：B55、根據《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》和中國證券投資基金業(yè)協會的規(guī)定，以下不屬于高級管理人員的是（）

A.副總經理

B.合規(guī)風控負責人

C.財務負責人

D.總經理

【答案】：C56、（2017年真題）下列非法吸收公眾存款行為中，應當依法追究刑事責任的是（）。

A.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在10萬元以上的

B.單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的

C.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象20人以上的

D.單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的

【答案】：B57、(2016年)注冊登記機構將確認后的申購、贖回數據信息下發(fā)至各代銷機構，同時也將登記數據發(fā)送至（）。

A.證券交易所

B.證監(jiān)會

C.基金托管人

D.基金份額持有人

【答案】：C58、按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶是（）的職責。

A.基金發(fā)行協調人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金發(fā)起人

【答案】：C59、以下是收益分配的基本概念的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D60、關于并購基金的表述正確的是（）。

A.并購基金的收益主要來源于因管理增值帶來的股權增值

B.并購基金投資對象主要是成長期企業(yè)

C.并購基金往往通過注資的形式對企業(yè)增量股權進行投資

D.并購基金因規(guī)模較大，往往以自有資金進行并購

【答案】：A61、投資者（）時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同成立。

A.在基金托管協議上簽字

B.在基金合同上簽字

C.與基金管理人達成共識

D.交納基金份額認購款項

【答案】：D62、所有的基金都需要選定一個業(yè)績比較基準，業(yè)績比較基準不僅是考核基金業(yè)績的工具，也是投資經理進行組合構建的出發(fā)點。指數基金的業(yè)績比較基準就是其跟蹤的指數本身，其組合構建的目標就是將（）控制在一定范圍內。

A.投資風險

B.投資成本

C.交易成本

D.跟蹤誤差

【答案】：D63、(2016年)下列哪一項不屬于監(jiān)事會的職權（）

A.檢查公司的財務

B.提議召開臨時股東會

C.編制年度報告

D.列席董事會會議

【答案】：C64、私人股權包括未上市企業(yè)和上市非公開發(fā)行和交易的普通股、依法可轉換為普通股的優(yōu)先股和（）。

A.可贖回債券

B.可轉換債券

C.普通企業(yè)債

D.可回售債券

【答案】：B65、（2020年真題）關于股權投資基金財產保管機構，說法正確的是（）。

A.基金財產保管機構對基金財產進行保管，可以免除基金管理人對投資者的受托責任

B.基金財產保管機構承擔對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督的責任

C.基金管理人必須聘請基金財產保管機構對基金財產進行保管

D.基金財產保管機構是基金管理人的代理人

【答案】：D66、公司彌補虧損和提取公積金后所余稅后利潤在分配時，通常在有限責任公司型基金的股東中按照（）分配。

A.認繳出資比例

B.公司總經理制定的方案

C.公司法定代表人制定的方案

D.實繳出資比例

【答案】：D67、股權投資基金提供增值服務的目的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A68、對于非公開募集的股權投資基金，投資者應當為（）。

A.合格投資者

B.機構投資者

C.個人投資者

D.以上三者均可

【答案】：A69、下列關于QFII機制的意義，說法正確的是()。

A.為境內金融資產提供風險分散渠道，并有效分流儲蓄，化解金融風險

B.有利于引導國內居民通過正常渠道參與境外證券投資，減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監(jiān)控的狀態(tài)

C.有利于支持香港特區(qū)的經濟發(fā)展

D.促使中國封閉的資本市場向開放的市場轉變

【答案】：D70、使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法占有為目的”，即（）；抽逃、轉移資金，隱匿財產，逃避返還資金的；隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產、假倒閉，逃避返還資金的；拒不交代資金去向，逃避返還資金的；其他可以認定非法占有目的的情形。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D71、我國目前資產管理行業(yè)的現狀不包括（）。

A.各類機構廣泛參與

B.各類資產管理業(yè)務交叉融合

C.既相似又不同的混業(yè)局面

D.傳統(tǒng)資產管理行業(yè)發(fā)生變化

【答案】：D72、一般情況下，下列證券中有表決權的是（）。

A.優(yōu)先股

B.普通股

C.可轉債

D.公司債

【答案】：B73、全國中小企業(yè)股份轉讓系掛牌在公司治理機制健全，合法規(guī)范經營要求中，說法錯誤的是（）

A.公司治理機制健全，是指公司按規(guī)定建立股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層（以下簡稱“三會一層”）組成的公司治理架構，制定相應的公司治理制度，并能證明有效運行，保護股東權益。

B.公司報告期內不應存在股東包括控股股東、實際控制人及其關聯方占用公司資金、資產或其他資源的情形。如有，應在申請掛牌前予以歸還或規(guī)范

C.合法合規(guī)經營，是指公司及其控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員須依法開展經營活動，經營行為合法、合規(guī)，不存在重大違法違規(guī)行為

D.公司可以不設獨立財務部門進行獨立的財務會計核算

【答案】：D74、當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當()保障基金投資人的合法利益。

A.優(yōu)先

B.其次

C.最后

D.不必

【答案】：A75、擬申請登記私募基金管理人（）的情形，協會將不予辦理登記。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D76、（）是指公司應當保持經營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權，如定期提供有關公司經營的各項報告，還要依法認真履行信息披露義務。

A.公司獨立運作原則

B.股東誠信與合作原則

C.經營運作公開、透明原則

D.人員敬業(yè)原則

【答案】：C77、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：C78、以下關于財務盡職調查的說法，不正確的是（）。

A.財務盡職調查重點關注目標公司歷史財務業(yè)績情況

B.強調發(fā)現企業(yè)的流動性價值和潛在風險

C.注重對企業(yè)未來價值和成長性的合理預測

D.經常采用趨勢分析和結構分析工具

【答案】：B79、基金管理人進行合規(guī)培訓的具體內容不包括（）。

A.與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)

B.公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度

C.案例警示教育

D.先進事跡激勵教育

【答案】：D80、大額可轉讓定期存單的期限最短的是（）。

A.1天

B.14天

C.3個月

D.9個月

【答案】：B81、按照中國人民銀行的規(guī)定，買斷式回購交易時單只券種的待返售債券余額應小于該只債券流通量的（）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】：B82、某目標公司處于早期創(chuàng)業(yè)階段，利潤和現金流均為負，當前估值是4億元，按照創(chuàng)業(yè)投資估值法，投資機構估算該公司5年后的股權價值為80億元，則該投資機構的目標收益率是（）。

A.82%

B.37%

C.51%

D.10%

【答案】：A83、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。

A.T+0，T+1

B.T+1，T+0

C.T+0，T+0

D.T+1，T+1

【答案】：A84、下列屬于出具法律意見書是需要重點核查的內容的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C85、以下不是股權投資基金用相對估值法來評估目標企業(yè)價值的工作程序的是（）。

A.選取可比公司

B.分析目標企業(yè)及參照企業(yè)的經營狀況與行業(yè)地位

C.計算可比公司的估值倍數

D.計算適用于目標公司的可比倍數

【答案】：B86、財務比率分析可以分為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D87、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）內選任新基金管理人。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.12個月

【答案】：B88、下列基金種類中，具有最低風險的是()。

A.債券基金

B.貨幣市場基金

C.股票基金

D.混合基金

【答案】：B89、（）是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回的活動。

A.基金宣傳

B.基金銷售

C.基金推廣

D.基金發(fā)行

【答案】：B90、(2016年)下列有關QDII的描述不正確的是（）。

A.QDII基金可以進行國際市場投資

B.目前我國除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機構也可以發(fā)行代客境外理財產品

C.QDII基金可投資于住房按揭支持證券、資產支持證券

D.QDII基金可購買房地產抵押按揭

【答案】：D91、為被投資企業(yè)提供增值服務通常屬于股權投資基金運作的（）階段。

A.項目退出

B.投資后管理

C.募集與設立

D.投資

【答案】：B92、下列關于基金管理費和托管費的敘述中，錯誤的是（）。

A.衍生工具基金的管理費率最高

B.貨幣市場基金的管理費率最低

C.基金托管費是支付給基金管理人的管理報酬，其數額一般按照基金資產凈值的一定比例，從基金資產中提取

D.基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用

【答案】：C93、《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設立的（）或合伙企業(yè)擔任。

A.公司

B.社團法人

C.行政法人

D.以上都不是

【答案】：A94、投資債券的風險可以分為（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B95、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。

A.1

B.6

C.9

D.3

【答案】：B96、基金銷售機構向基金管理人收取客戶維護費的依據是（）。

A.基金銷售的規(guī)模

B.基金機構網點的數量

C.基金機構的客戶數量

D.銷售基金的保有量

【答案】：D97、目前，我國要求股權投資基金代銷機構應獲得（）且成為（）會員。

A.基金從業(yè)資格；中國證監(jiān)會

B.基金從業(yè)資格；中國證券投資基金業(yè)協會

C.中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格；中國證券投資基金業(yè)協會

D.中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格；中國證監(jiān)會

【答案】：C98、基金銷售機構銷售基金產品多以4Ps營銷組合策略為指導，以下不屬于以4Ps為核心的營銷組合策略的是（）。

A.分銷策略

B.國際化策略

C.產品策略

D.促銷策略

【答案】：B99、某基金管理公司的研究人員，在進行投資分析時，由于時間緊迫故未能進行充分的調查研究，僅參考市場上的研究成果，就將研究報告提交給公司。該行為違反了從業(yè)人員（）的要求。

A.保守秘密

B.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

C.不得進行不正當競爭

D.優(yōu)先考慮客戶利益

【答案】：B100、股權投資基金行業(yè)自律組織在很多方面起到作用，下列關于股權投資基金行業(yè)自律組織作用的說法不正確的是（）。

A.對股權投資基金行業(yè)進行監(jiān)管，保護投資者合法權益

B.促進會員忠實履行受托義務和社會責任，推動行業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展

C.提供行業(yè)服務，促進行業(yè)交流和創(chuàng)新，提升行業(yè)職業(yè)素質，提高行業(yè)競爭力

D.發(fā)揮行業(yè)與政府間的橋梁與紐帶作用，維護行業(yè)合法權益，促進公眾對行業(yè)的理解，提升行業(yè)聲譽

【答案】：A101、投資人認購基金的申請被銷售機構受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構確實接受了認購申請，一般可于()日查詢認購申請的受理情況，認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+7

【答案】：B102、FOF產品可以通過不同的（）等維度劃分成不同的類型。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C103、（），是指目標公司的員工集體出資將股權投資基金所持有的股權（股份）收購，從而實現股權投資基金的退出。

A.原股東家屬回購

B.管理層回購

C.控股股東回購

D.員工收購

【答案】：D104、()同時考慮了基金經理主動管理能力和市場波動情況。

A.特雷諾指數

B.詹森指數

C.夏普指數

D.資本資產定價模型

【答案】：C105、下列關于債券的說法中，錯誤的是（）。

A.債券市場是債券發(fā)行與買賣交易的場所

B.債券因有固定的票面利率和期限，其市場價格相對于股票價格而言比較穩(wěn)定

C.政府債券是政府為籌集資金而向投資者出具并承諾在一定時期支付利息和償還本金的債務憑證

D.公司債券是由銀行和其他金融機構經特別批準而發(fā)行的債券

【答案】：D106、某股權投資基金管理人及時識SIR分析經營活動中與內部控制目標相關的風險，合理確定風險應對策略，其行為體現了內部控制的要素是（）

A.內部環(huán)境

B.風險評估

C.控制活動

D.內部監(jiān)督

【答案】：B107、（2017年真題）公司型基金的權力機構是（）。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.股東大會

D.基金管理人

【答案】：C108、某基金宣傳材料有如下內容：“基金單位凈值達到1.110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速。”下列表述正確的是（）。

A.在不損害投資者權益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式

B.凈值歸一符合保護投資者原則

C.不可以使用“欲購從速”等片面強調集中營銷時間限制的表述

D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構成違規(guī)承諾

【答案】：C109、下列不是合格投資者必備的要素是（）

A.投資額不低于規(guī)定限額

B.風險識別能力

C.投資資金充足

D.資產規(guī)?；蛘呤杖怂竭_到一定要求

【答案】：C110、對社?；鹳Y產進行投資管理屬于基金管理公司的（）。

A.受托管理業(yè)務

B.基金銷售業(yè)務

C.基金管理業(yè)務

D.募集資金活動

【答案】：A111、市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產凈值的（）。

A.40%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：D112、在杠桿收購基金的融資渠道中，夾層資本相比銀行貸款()。

A.優(yōu)先級低、成本高

B.優(yōu)先級高、成本低

C.優(yōu)先級高、成本高

D.優(yōu)先級低、成本低

【答案】：A113、相對壽險公司，財險公司吸納的保費投資期限（），償還額度風險（），因此財險公司運用保費投資（）風險的產品。

A.較短；較高；較低

B.較長；較高；較高

C.較長；較低；較高

D.較短；較低；較高

【答案】：A114、當開放式基金出現巨額贖回時，以下最有可能導致部分延期贖回的是()。

A.基金資產組合中，現金類資產配置較少

B.基金資產組合中，可快速變現資產較少，不足以兌付全額贖回申請

C.基金管理人認為兌付全部贖回申請可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動

D.基金資產組合中，重倉股持續(xù)停牌中

【答案】：C115、下列關于影響期權價格因素的表述，不正確的是（）。

A.標的資產的價格越低、執(zhí)行價格越高，看漲期權的價格就越高

B.對于美式期權和歐式期權來說，有效期越長，期權價格越高

C.波動率越大，對期權多頭越有利，期權價格也應越高

D.在期權有效期內，標的資產產生的紅利將使看漲期權價格下降，而使看跌期權價格上升

【答案】：A116、根據（）的資金募集辦法，私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

A.《合伙企業(yè)法》

B.《上交所指引》

C.《深交所指引》

D.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

【答案】：D117、目前具有基金銷售業(yè)務資格的主體不包括（）。

A.期貨公司

B.證券投資咨詢機構

C.證券公司

D.基金登記機構

【答案】：D118、關于私募基金投資者人數，下列說法不正確的是（）。

A.私募基金采取有限合伙企業(yè)形式的，人數不得超過200人

B.私募基金采取契約形式的，人數不得超過200人

C.私募基金采取有限責任公司形式的，人數不得超過50人?

D.私募基金采取股份有限公司形式的，人數不得超過200人

【答案】：A119、當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內變動超過()%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

A.10

B.20

C.30

D.40

【答案】：C120、（2017年真題）某股權投資基金管理人根據風險評估結果，采用相應的控制措施，將風險控制在可承受范圍之內，突出體現了內部控制的（）構成要素。

A.內部監(jiān)督

B.內部環(huán)境

C.風險評估

D.控制活動

【答案】：D121、股權投資基金管理人自行銷售或者委托銷售機構銷售私募基金時，下列做法正確的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A122、從內部控制的目標來看，內部控制系統(tǒng)必須與（）相聯系。

A.經濟市場的發(fā)展與完善

B.確保信息收集、處理和報告正確性的控制

C.法律法規(guī)的頒布及實施

D.公司規(guī)章制度的制定與實施

【答案】：B123、（）也被稱為做市商制度。

A.報價驅動市場

B.指令驅動市場

C.市價指令市場

D.隨價指令市場

【答案】：A124、（2016年真題）關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況，應當屬于（）的職責。

A.合規(guī)管理部門

B.管理層

C.督察長

D.監(jiān)事會

【答案】：C125、（2016年真題）基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取（）。

A.認購費

B.過戶費

C.手續(xù)費

D.申購費

【答案】：D126、(2017年)關于私募基金管理人的登記，下列描述錯誤的是（）。

A.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協會完成備案，即構成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認可

B.申請登記期間登記事項發(fā)生重大變化的私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業(yè)協會并變更申請登記內容

C.中國證券投資基金業(yè)協會可以采取向相關專業(yè)協會征調意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查

D.私募基金管理人申請登記，應當通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實填報相關信息

【答案】：A127、目前對基金管理公司治理的目標、原則、結構有明確的規(guī)定的幾部法規(guī)文件是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A128、（）以來，機構投資者開始把部分資產轉投到風險投資基金、房地產、杠桿收購（LBO）和石油及天然氣投資項目當中。

A.20世紀70年代

B.20世紀80年代

C.20世紀60年代

D.20世紀90年代

【答案】：B129、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。

A.中央國債登記結算公司的注冊登記系統(tǒng)

B.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)

C.中國證券登記結算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)

D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)

【答案】：C130、一般的投資者在他們的證券資產組合當中納入黃金，主要是為了達到（）的目的。

A.賺取利差

B.規(guī)避風險

C.提高收益率

D.投機

【答案】：B131、任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。

A.20%；200%

B.20%；100%

C.50%；200%

D.10%；100%

【答案】：A132、招募說明書的重要信息不包含（）。

A.基金收益分配原則和方式

B.基金運作方式

C.從基金資產中列支的費用的種類

D.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定

【答案】：A133、(2016年)（）年，美國《證券法》要求基金募集時必須發(fā)布招募說明書，對基金進行描述。

A.1933

B.1987

C.2003

D.1998

【答案】：A134、基金管理公司的督察長直接對()負責。

A.董事會

B.股東大會

C.中國證監(jiān)會

D.監(jiān)事會

【答案】：A135、根據《企業(yè)所得稅法實施條例》,創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)采取股權投資方式投資于未上市的中小高新技術企業(yè)2年以上的，可以按照其()的70%的股權持有滿2年的當年,抵扣該創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的應納稅所得額。

A.總資產

B.凈利潤

C.凈資產

D.投資額

【答案】：D136、（2017年真題）基金必然的當事人不包括（）。

A.基金投資者

B.基金托管人

C.基金管理人

D.B和C

【答案】：B137、報據《合伙企業(yè)法》的規(guī)定，合伙協議應當載明（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

【答案】：B138、《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內基金管理公司和（），經中國證監(jiān)會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。

A.保險公司

B.投資咨詢公司

C.信托公司

D.證券公司

【答案】：D139、外資商業(yè)銀行境內分行在境內持續(xù)經營（）年以上，可申請成為托管人，其實收資本數額條件按其境外總行的計算。

A.半

B.1

C.2

D.3

【答案】：D140、主動收益的計算公式為()。

A.主動收益=證券組合的真實收益+基準組合的收益

B.主動收益=證券組合的真實收益-基準組合的收益

C.主動收益=證券組合的真實收益×基準組合的收益

D.主動收益=證券組合的真實收益÷基準組合的收益

【答案】：B141、下列屬于商業(yè)票據特點的是（）。

A.利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率低，比同期國債利率高

B.利率較高

C.只有二級市場，沒有明確的一級市場

D.面額較小

【答案】：A142、下列屬于股權投資基金特點的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B143、基金管理公司和基金代銷機構進行基金宣傳推介，應按照規(guī)定報送報告材料，報告材料包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A144、以下對普通投資者的描述錯誤的是（）。

A.C1型普通投資者可以購買R1級基金產品

B.C5型普通投資者可以購買所有風險等級的基金產品

C.風險承受能力最低類別的普通投資者不得購買高于其風險承受能力的基金產品

D.只要基金募集機構履行了特別警示義務，普通投資者就可購買高于其風險承受能力的基金產品

【答案】：D145、（）是一種最簡單的衍生品合約。

A.遠期合約

B.互換合約

C.期貨合約

D.期權合約

【答案】：A146、基金募集失敗，基金管理人承擔的責任不包括（）。

A.以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用

B.返還投資人已交納的款項

C.加計銀行同期存款利息

D.銷毀基金注冊信息和資料

【答案】：D147、另類投資的優(yōu)點主要有提高收益和（）。

A.分散風險

B.保障收益

C.降低成本

D.提高投資效率

【答案】：A148、中國證監(jiān)會在調查重大證券違法行為時，經批準可以限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制期限不得超（）個交易日，案情復雜的，可以延長（）個交易日。

A.15；15

B.30；15

C.30；30

D.15；30

【答案】：A149、（）和（）獨立于其他部門，對內部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。

A.公司督察長；獨立董事

B.公司督察長；內部監(jiān)察稽核部門

C.獨立董事；內部監(jiān)察稽核部門

D.理事長；內部監(jiān)察稽核部門

【答案】：B150、（）年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

A.1992

B.1995

C.1998

D.2000

【答案】：D151、（）是基金管理人的戰(zhàn)略管理職責。

A.投資者管理

B.股權投資管理

C.投資者關系管理

D.股權管理

【答案】：C152、廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權的政府機構、基金行業(yè)自律組織、基金內部監(jiān)督部門以及（）對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。

A.專業(yè)評估機構

B.審計機構

C.會計機構

D.社會力量

【答案】：D153、TF與LOF在申購、贖回機制上存在區(qū)別，主要體現在（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D154、以下選項不屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素的是（）。

A.基金管理規(guī)模

B.成立時間

C.時間區(qū)間

D.風險和收益

【答案】：B155、股權類金融資產以各類()為主。

A.票據

B.股票

C.基金

D.期貨

【答案】：B156、已知通貨膨脹率為3％，實際利率為4％，則名義利率為（）。

A.7％

B.4％

C.1％

D.3％

【答案】：A157、（）是查處基金違法案件的基礎。

A.調查取證

B.日常檢查

C.限制交易

D.行政處罰

【答案】：A158、(2017年)已登記的股權投資基金管理人A公司未按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協會報送基金管理人經審計的年度財務報告，對A公司的處罰或措施不包括（）。

A.如后期A公司相應整改完畢，將至少6個月后才能恢復正常機構公示狀態(tài)

B.A公司將被要求停止運營其所管理的基金產品

C.有關A公司新發(fā)起設立的基金產品備案申請被暫停受理

D.基金管理人公示平臺中對外公示了A公司為“異常機構”

【答案】：B159、在（），各項技術已經成熟，產品的市場也基本形成并不斷擴大，公司利潤開始逐步上升，公司股價逐步上漲。

A.衰退期

B.初創(chuàng)期

C.成長期

D.成熟期

【答案】：C160、任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出與買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.35%

【答案】：B161、某汽車生產企業(yè)在2017年度收到一筆訂購汽車的預收賬款，共計現金5000萬元。這筆預收賬款對該企業(yè)現金流的影響是（）。

A.經營活動產生的現金流增加

B.籌資活動產生的現金流減少

C.投資活動產生的現金流增加

D.企業(yè)的現金流增加但不影響現金流量表

【答案】：A162、下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。

A.依法監(jiān)管原則

B.安全第一原則

C.專業(yè)規(guī)范原則

D.客戶至上原則

【答案】：A163、私募基金管理人未及時履行信息報送信息義務的，以下表述正確的是（）

A.一旦私募基金管理人作為異常機構公示，即使整改完畢，至少3個月后才能恢復正常公示狀態(tài)

B.在完成相應整改要求之前，中國證券投資基金業(yè)協會將暫停受理該機構的私募基金產品的發(fā)行

C.中國證券投資基金業(yè)協會將其列入異常機構名單，并通過私募基金管理人公示平臺對外公示

D.在完成相應整改要求之前，中國證券投資基金業(yè)協會彳奪暫停受理該機構的私募基金產品備案申請

【答案】：D164、（）是企業(yè)的稅后凈營運利潤減去包括股權和債務的全部投入資本的機會成本后的所得。

A.現金流折現法

B.清算價值法

C.成本法

D.經濟增加值

【答案】：D165、(2016年)股權投資基金管理人從事投資業(yè)務活動時，不得（）。

A.在基金合同中明確約定私募基金不進行托管，且在基金合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制

B.向中國證券投資基金業(yè)協會填報并更新所管理私募基金的杠桿運用情況

C.在管理可能導致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金時，未建立防范利益輸送和利益沖突的機制

D.按照基金合同約定，如實向投資者披露基金投資的重大信息

【答案】：C166、股權投資基金應當遵守的原則不包括（）。

A.股權投資基金可以從事承擔無限責任的投資

B.股權投資基金財產不得用于禁止性投資或者活動

C.股權投資基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產

D.股權投資基金應當堅持專業(yè)化運作原則，在基金合同、基金公司章程、基金合伙協議等文件中明確基金類別及與之相對應的投資范圍

【答案】：A167、根據基金服務業(yè)務管理相關要求，基金服務機構有義務向中國證券投資基金業(yè)協會報送該機構的相關信息，需要報送的內容包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C168、下列關于J曲線的說法中，錯誤的是（）。

A.這條曲線是以收益率為橫軸、以時間為縱軸的一條曲線

B.J曲線是能夠很好地衡量私募股權基金總成本和總潛在回報的工具

C.這條曲線是以時間為橫軸、以收益率為縱軸的一條曲線

D.對于私募股權基金管理者而言，J曲線意味著需要盡量縮短該曲線，盡快達到投資者所希望的收益回報

【答案】：A169、貨幣型基金的認購費一般為（）。

A.0

B.1%-1.5%

C.1%

D.1%以下

【答案】：A170、另類投資通常不包括（）。

A.私募股權

B.房產商鋪

C.礦業(yè)與能源

D.現金投資

【答案】：D171、下列關于投資機構為被投資企業(yè)提供的增值服務的說法中，錯誤的是（）。

A.為被投資企業(yè)引入重要的戰(zhàn)略合作伙伴和外部專家

B.為被投資企業(yè)尋找合適的高級管理人才

C.主導被投資企業(yè)的上市及并購整合工作

D.協助進行后續(xù)再融資工作

【答案】：C172、自行募集機構是指基金管理人直接募集其管理的基金，受托募集機構是指（）。

A.基金管理人委托第三方機構代為募集基

B.基金管理人

C.第三方合作機構

D.基金銷售機構

【答案】：A173、股權投資基金募集機構應當向（）宣傳推介股權投資基金。

A.特定對象

B.公眾

C.購買公募基金的客戶

D.股民

【答案】：A174、下列關于相對估值法說法錯誤的是（）。

A.市盈率可選擇與目標企業(yè)具有可比性的企業(yè)的市盈率或目標企業(yè)所處行業(yè)的平均市盈率打折計算。

B.市銷率（P/S或PS）也稱市售率，等于企業(yè)股權價值與年銷售收入的比值，或者每股價格除以每股銷售收入。

C.我國各大銀行在上市前所進行的私募融資往往采用市盈率的估值方法。

D.市凈率（（P/B）也稱市賬率。等于股權價值與股東權益賬面價值的比值，或者每股價格除以每股賬面價值。

【答案】：C175、持倉集中度分析是通過計算前（）只股票占基金凈值的比例來分析基金是否傾向于集中投資。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B176、基金公司投資交易包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A177、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項中，經參加公募基金基金份額持有人大會的持有人所表決權的1/2通過即可生效的是（）。

A.提前終止基金合同

B.與其它基金合并

C.變更基金的費率結構

D.轉換基金運作方式

【答案】：C178、（）加入基金業(yè)協會的，可為特別會員。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方性交易所

D.基金發(fā)起人

【答案】：C179、基金管理人的經理層人員應當取得（）核準的任職資格。

A.董事會

B.中國證監(jiān)會

C.基金業(yè)協會

D.證券業(yè)協會

【答案】：B180、自行募集機構是指（）；委托募集機構是指（）。

A.基金管理人；基金銷售機構

B.基金銷售機構；基金管理人

C.基金管理人；基金托管人

D.投資者；基金銷售機構

【答案】：A181、（2020年真題）甲股權投資基金投資了某醫(yī)院管理公司Ⅹ,雙方簽署了包含保密條款的投資協議,甲基金可能違反保密義務的行為是（）。

A.在向基金投資者定期披露的基金報告中描述Ⅹ項目投資金額及項目基本情況

B.向基金審計師提供了Ⅹ項目的年度財務報表

C.向基金現有投資組合中同行業(yè)項目的高管咨詢確認Ⅹ項目擴張規(guī)劃的合理性

D.經Ⅹ項目書面允許向媒體披露了其最新納入托管的醫(yī)院名稱

【答案】：C182、下列關于貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定，說法不正確的是（）。

A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

B.投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構

C.不得使用與貨幣市場基金風險收益特征不相匹配的表述

D.不得混同比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產品的投資收益

【答案】：A183、（2020年真題）關于基金代銷機構的職責，以下描述錯誤的是（）。

A.可賺取銷售傭金

B.可委托其他機構代為辦理基金的代銷業(yè)務

C.應與基金公司簽訂基金產品銷售協議

D.可代為銷售基金產品

【答案】：B184、初步盡職調查階段，主要從哪些方面對目標公司進行初步價值判斷。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D185、UCITS三號指令通過后，下列不屬于UCITS基金的業(yè)務范圍的是（）。

A.核心業(yè)務的投資咨詢

B.基金管理服務

C.為個人或機構提供投資組合管理服務

D.基金保管

【答案】：A186、下列不屬于欺詐客戶的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A187、下列關于合伙型基金的說法，不正確的是（）。

A.不具有獨立的法人地位

B.基金管理人是參與主體之一

C.普通合伙人以其認繳的出資額為限承擔責任

D.有限合伙人不參與投資決策

【答案】：C188、(2016年)基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起（）日內，向證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】：D189、下列關于靈活配置型基金說法錯誤的是（）

A.原則上基金名稱中有“靈活配置”4個字

B.基金合同載明或者合同本義是股票和債券等大類資產之間較大比例靈活配置的混合基金

C.實踐中不同的靈活配置型基金，其配置的股票與債券的重心差異非常大

D.靈活配置型基金劃分標準為二個三級分類

【答案】：D190、(2016年)以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D191、某資產管理公司旗下管理多個相似策略的私募基金產品，其中A基金是其今年主推的明星產品，所以某公司決定優(yōu)先將交易機會提供給A基金，以幫助其打造更佳的業(yè)績。關于某公司的做法，以下描述最恰當的是（）。

A.某公司的做法屬于不公平的對待其管理的不同基金財產

B.某公司的做法屬于從事內幕交易的投資活動

C.某公司的做法屬于是為了打造A基金的良好業(yè)績，對投資者有利

D.某公司的做法符合商業(yè)邏輯，是合理的銷售策略

【答案】：A192、（）被公認為是全球第一家以公司形式運作的創(chuàng)業(yè)投資基金。

A.美國創(chuàng)業(yè)投資協會（NVCA）

B.美國小企業(yè)管理局（SBA）

C.小企業(yè)投資公司計劃（SBIC）

D.美國研究與發(fā)展公司（ARD）

【答案】：D193、在公司設立后再融資時，上市公司定向增發(fā)和非上市公司定向增發(fā)相比較，上市公司定向增發(fā)的優(yōu)勢不包括（）。

A.有利于引入戰(zhàn)略投資者和機構投資者

B.有利于提升子公司的資產價值

C.有利于集團企業(yè)整體上市

D.減輕并購的現金流壓力

【答案】：B194、下列關于證券投資基金的表述,錯誤的是（）。

A.基金管理人員負責基金的投資操作

B.基金投資者是基金的所有者

C.基金管理人員要負責基金財產的保管

D.基金實行組合投資,以便分散風險

【答案】：C195、下列關于股票回購、股票拆分的說法，不正確的是（）。

A.股票回購的方式主要有場內公開市場回購和場外協議回購兩種

B.股票回購會減少流通在外的股份，購回的股票會被注銷或以庫存股的形式存在

C.股票拆分對公司的資本結構和股東權益不會產生任何影響，一般只會使發(fā)行在外的股票總數增加，每股面值降低

D.場內公開市場回購是指按照目前市場價格回購企業(yè)股票，此種方法的透明度比較高

【答案】：A196、（）是指通常由被投資企業(yè)大股東或創(chuàng)始股東、管理層、員工等出資購買股權投資基金持有的企業(yè)股份，從而使股權投資基金實現退出的行為。

A.股份轉讓

B.質押回購

C.股權回購

D.協議轉讓

【答案】：C197、貨幣市場基金需要披露收益公告，其包括每萬份基金收益和最近（）日年化收益率。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：C198、（2017年真題）下列關于投資者關系管理的說法中，錯誤的是（）。

A.基金管理人與投資者之間充分的了解是建立良好投資者關系的前提條件

B.基金管理人應向投資者闡明其權利、義務和投資風險，明確告知投資者該項投資沒有任何業(yè)績承諾

C.股權投資基金相對于公募基金而言，具有存續(xù)期長、投資風險高、流動性高等特點，

D.對于有保密需求的信息，可以告知投資者暫時無法進行披露

【答案】：C199、基金銷售機構應通過網絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業(yè)資質的人員信息，公示的內容不包括（）。

A.姓名

B.所在營業(yè)網點

C.從業(yè)資質證明及編號

D.身份證號碼

【答案】：D200、基金管理人關于ETF份額參考凈值的計算方式，一般需經（）認可后公告；修改ETF份額參考凈值計算方式，需經（）認可后公告。

A.證券交易所；證券業(yè)協會

B.證券交易所：證券交易所

C.證券業(yè)協會：證券交易所

D.證券業(yè)協會；證券業(yè)協會

【答案】：B201、（2016年真題）基金的信息技術系統(tǒng)服務不包括（）。

A.提供基金業(yè)務應用軟件開發(fā)

B.進行信息系統(tǒng)運營維護

C.提供基金交易電子商務平臺

D.進行基金的宣傳推介

【答案】：D202、下列說法正確是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C203、按投資領域分類，分為（）

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B204、我國證券市場已經實行了貨銀對付制度的交易品種是（）。

A.債券

B.A股

C.基金

D.權證

【答案】：D205、（）是最為廣泛、最具權威、最為有效的監(jiān)管。

A.基金行業(yè)自律

B.社會力量監(jiān)督

C.政府基金監(jiān)管

D.基金機構內控

【答案】：C206、基金信息披露的及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起()日內披露臨時報告。

A.1

B.2

C.5

D.7

【答案】：B207、在基金管理公司的各項內部控制制度中，下列應明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境及內控措施等內容的是（）。

A.部門業(yè)務規(guī)章

B.業(yè)務操作手冊

C.基本管理制度

D.內部控制大綱

【答案】：D208、股權投資母基金的作用，不包括（）

A.分散風險

B.專業(yè)管理

C.投資機會

D.縮小規(guī)模

【答案】：D209、存在特殊情況時，監(jiān)事會有權代表公司的權利。以下選項不屬于特殊情況的是（）。

A.當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜

B.當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉

C.當監(jiān)事調查公司業(yè)務及財務狀況、審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協助調查

D.當股東對本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與股東進行交涉

【答案】：D210、為銷售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金銷售機構初次開展基金銷售業(yè)務合作，該基金于2019年3月6日獲得中國證監(jiān)會核準募集注冊批文。以下業(yè)務安排中不符合法律法規(guī)的是（）。

A.A公司和B公司都必須履行反洗錢義務

B.為預熱市場，B公司于2019年3月1日發(fā)布宣傳材料開展銷售宣傳

C.A公司須對B公司進行審慎調查，了解其內部控制和制度流程情況

D.A公司須與B公司簽署銷售協議

【答案】：B211、私募基金管理人委托未取得基金（）資格的機構募集私募基金的，中國基金業(yè)協會不予辦理私募基金備案業(yè)務。

A.登記業(yè)務

B.估值業(yè)務

C.托管業(yè)務

D.銷售業(yè)務

【答案】：D212、在我國結算體系下，以下結算方式交收期從T+0到T+N不等的是（）。

A.雙邊凈額結算

B.分級結算

C.多邊凈額結算

D.全額結算

【答案】：D213、關于證券市場線,以下表述正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A214、有保證債券根據保證的形式不同，可以分為抵押債券、質押債券和（）。

A.金融債券

B.公司債券

C.政府債券

D.擔保債券

【答案】：D215、關于封閉式基金^開放式基金在投資策略方面的差異，以下表述錯誤的是（）

A.封閉式基金有約定的封閉期，可按照預先設定的計劃進行

B.開放式基金基金資產可全額投資于流動性較弱而預期收益較高的證券

C.開放式基金需要考慮贖回對投資策略對影響

D.封閉式基金通常在流動性管理上面臨的壓力較小

【答案】：B216、下列屬于從事可轉讓證券集合投資計劃業(yè)務的投資基金的是()。

A.證券投資基金

B.對沖基金

C.不動產基金

D.私募股權和風險投資基金

【答案】：A217、杠桿收購的收購資金主要有三個來源（）

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.II、III、IV

【答案】：B218、股權投資基金的（），是指相關信息披露義務人按照法律法規(guī)、自律規(guī)則的規(guī)定與基金合同的約定，在基金募集、投資、運營等一系列環(huán)節(jié)中，向基金投資者進行的信息披露行為。

A.分配

B.清算

C.變現

D.信息披露

【答案】：D219、當前，我國開放式基金已經構建一條（）在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。

A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

B.債券基金、貨中市場基金、混合基金、股票基金

C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

【答案】：C220、（）衡量的是市場利率變動時，債券價格變動的百分比。

A.凸性

B.收益率曲線

C.修正久期

D.信用利差

【答案】：C221、公司型股權投資基金管理人申請基金管理人登記時，提交的資料不包括（）。

A.工商登記正副本復印件

B.基金管理人的基本制度

C.合伙協議

D.法律意見書

【答案】：C222、基金中的基金是指（）以上的基金資產投資于其他基金份額的基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D223、危機處理應遵循的原則是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：C224、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股票總數的（）。

A.15%

B.10%

C.8%

D.5%

【答案】：B225、自行募集股權投資基金的，應根據投資者適當性管理要求，采取問卷調查等方式，對投資者的__________和__________進行評估。（）

A.專業(yè)知識；收入情況

B.資產情況；家庭情況

C.操作能力；鑒別能力

D.風險識別能力；風險承擔能力

【答案】：D226、基金管理人制定內部控制制度一般應當遵循的原則不包括（）。

A.及時性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.適時性原則

【答案】：A227、下列關于公司型基金的表述中，正確的是()。

A.是獨立的法人機構

B.依據基金合同營運基金

C.基金持有者的權利相對較小

D.是不具有獨立法人的機構

【答案】：A228、根據《公司法》的相關規(guī)定，設立股份有限公司，應當具備的條件不包括（）。

A.有公司住所

B.股份發(fā)行、籌辦事項符合法律規(guī)定

C.有符合公司章程規(guī)定的全體股東認繳的出資額

D.發(fā)起人制定公司章程，采用募集方式設立的經創(chuàng)立大會通過

【答案】：C229、國際證監(jiān)會組織強調，跨境活動涉及的雙方主管機構必須盡可能為對方提供有關從事跨境活動的基金的信息，除就例行性事務提供一個定期交換信息的機制外，信息交換措施更可為雙方主管機構提供一個（）的功能性渠道。

A.相互協助機制

B.早期預警機制

C.臨時性事務

D.風險預警機制

【答案】：B230、金融市場和金融服務機構作為現代金融體系的兩大運作載體，通過（）在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。

A.企業(yè)

B.非金融機構

C.居民

D.金融服務機構

【答案】：D231、投資后管理中獲取信息的主要方式不包括（）。

A.參加被投資企業(yè)股東大會（股東會）、董事會、監(jiān)事會

B.定期舉行業(yè)務考核

C.日常聯絡與溝通工作

D.關注被投資企業(yè)經營狀況

【答案】：B232、下列表述中，不是反映貨幣市場基金風險的指標是（）。

A.組合平均剩余期限

B.融資比例

C.浮動利率債券投資情況

D.日每萬份基金凈收益

【答案】：D233、新三板掛牌股票的轉讓方式主要包括做市轉讓和（）。

A.報價轉讓

B.協議轉讓

C.股份轉讓

D.書面轉讓

【答案】：B234、被稱為“現金牛”的公司處于行業(yè)生命周期的（）。

A.初創(chuàng)期

B.成熟期

C.成長期

D.衰退期

【答案】：B235、投資決策委員會委員聘任和議事規(guī)則制定通常由（）負責。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C236、信托（契約）型基金參與主體主要為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A237、(2016年)各證監(jiān)局對經營所在地在本轄區(qū)內的基金管理公司的日常監(jiān)管內容不包括（）。

A.基金托管人員的日常監(jiān)管

B.開放式基金信息披露的日常監(jiān)管

C.公司治理和內部控制的日常監(jiān)管

D.基金代銷機構的日常監(jiān)管

【答案】：A238、契約型基金是依據（）設立的一類基金。

A.基金合同

B.基金公司章程

C.委托書

D.基金收益承諾書

【答案】：A239、資產負債率、權益乘數和負債權益比這三個比率其實是同一意思，由其中一個比率可以很容易計算出另外兩個比率，并且都是數值越（）代表財務杠桿比率越（），負債越（）。

A.大，高，低

B.小，高，重

C.大，高，重

D.大，低，重

【答案】：C240、下列選項不屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素的是（）。

A.投資目標

B.風險水平

C.基金規(guī)模

D.成立時間

【答案】：D241、ETF份額的認購方式分為（）。

A.現金認購和數量認購

B.證券認購和份額認購

C.現金認購和證券認購

D.數量認購和份額認購

【答案】：C242、基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于（）億元人民幣。

A.1

B.5

C.2

D.10

【答案】：C243、關于全國股轉系統(tǒng)掛牌流程，以下描述錯誤的是（）

A.分為四個階段，決策改制、材料制作、反饋審核、登記掛牌

B.決策改制階段最為關鍵的工作是召開董事會、股東大會，審議通過申請在全國股轉系統(tǒng)掛牌的相關決議和方案

C.登記掛牌階段主要包括：分配股票代碼、辦理股份登記存管、公司掛牌

D.材料制作階段向全國股轉系統(tǒng)報送掛牌申請及相關材料

【答案】：B244、（）以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C245、股權投資基金備案材料完備且符合要求的，中國證券投資基金業(yè)協會應當自收齊備案材料之日起（）個工作日內，為私募基金辦結備案手續(xù)。

A.10

B.30

C.60

D.20

【答案】：D246、基金運作信息披露文件主要是基金（）等。

A.凈值公告

B.定期公告

C.上市交易公告書

D.以上都是

【答案】：D247、封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額達到核準規(guī)模的（）以上。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：C248、關于基金與債券的特點，以下表述錯誤的是（）。

A.基金是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域

B.基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證

C.債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入

D.債券反映的是一種債權債務關系，是一種債權憑證

【答案】：A249、(2016年)關于私募基金募集和轉讓的有關規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。

A.私募基金投資者不得向合格投資者之外的機構或個人拆分轉讓

B.私募基金管理人不得委托第三方對私募基金進行風險測評

C.私募基金管理人和銷售機構應當要求私募基金投資人簽署風險提示書

D.私募基金投資者應當對其填寫的風險承擔能力問卷內容的準確性負責

【答案】：B250、股權投資基金市場服務機構主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：B251、（）表示企業(yè)所應支付的所有債務。

A.應付款項

B.負債

C.應付利息

D.應付所得稅

【答案】：B252、下列選項不屬于個人投資者和機構投資者不同的是（）。

A.投資方向不同

B.投資目標不同

C.投資來源不同

D.投資結果不同

【答案】：D253、相比基金行業(yè)自律、基金機構內控以及社會力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管不是（）的監(jiān)管。

A.最為有效

B.最具權威

C.最具效率

D.最為廣泛

【答案】：C254、(2017年)開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據（）進行。

A.基金銷售機構確認的數據

B.基金估計值機構確認的數據

C.注冊登記機構確認的數據

D.基金托管機構確認的數據

【答案】：C255、財務盡職調查重點考察的內容有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C256、《企業(yè)所得稅法》規(guī)定符合條件的居民企業(yè)之間的（）為免稅收入，可以在計算應納稅所得額時減除。

A.股息、紅利等權益性投資收益

B.特許權使用費收