精益銀行建設(shè)與RPA與招商銀行的第二次討論20XX年10月，深圳項(xiàng)目背景：招商銀行"機(jī)器人流程自動化"的現(xiàn)狀理解應(yīng)對挑戰(zhàn)：機(jī)器流程自動化推進(jìn)的典型挑戰(zhàn)與應(yīng)對方案項(xiàng)目方法：三大階段明確實(shí)施路線圖，建立技術(shù)和組織能力項(xiàng)目安排：項(xiàng)目時(shí)間規(guī)劃、團(tuán)隊(duì)的設(shè)置與成員安排最佳伙伴：BCG是招行的最佳戰(zhàn)略合作伙伴Copyright?2014by

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Discussion_20171004.pptxonly2股份制銀行”(2005-2017)?多渠道成果顯著：2016年網(wǎng)上企業(yè)銀行客戶總數(shù)增長32.75%，企業(yè)手機(jī)銀行完成業(yè)務(wù)2,469萬筆；零售手機(jī)銀行累計(jì)下載4,152萬戶，完成業(yè)務(wù)7.35億筆當(dāng)前招商銀行正在籌備機(jī)器人流程自動化卓越中心的建立，以RPA/AI技術(shù)持續(xù)推進(jìn)流程的標(biāo)準(zhǔn)化、

自動化和智能化，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)成本優(yōu)化和客戶體驗(yàn)的雙提升。BCG作為領(lǐng)先的全球咨詢公司，期望與招商銀行并肩攜手，運(yùn)用在該領(lǐng)域的豐富經(jīng)驗(yàn)與廣闊合作伙伴網(wǎng)絡(luò)，將全球最佳RPA/AI實(shí)踐引入中國，協(xié)助招商銀行持續(xù)打造輕資產(chǎn)、輕運(yùn)營的領(lǐng)軍企業(yè)，

建立可持續(xù)的競爭優(yōu)勢。伴隨中國經(jīng)濟(jì)增長放緩，利率市場化等宏觀因素變化，銀行業(yè)的黃金十年已然過去，行業(yè)競爭進(jìn)入

“下半場”。苦練內(nèi)功，提升運(yùn)營能力成為未來的核心競爭力。通過流程持續(xù)優(yōu)化，

中后臺效率提

升，不但能夠降低成本，更是提升客戶體驗(yàn)，創(chuàng)造新業(yè)務(wù)模式，實(shí)現(xiàn)收入可持續(xù)增長的必由之路。招商銀行是國內(nèi)銀行業(yè)流程標(biāo)準(zhǔn)化的標(biāo)桿性企業(yè)，數(shù)字化、自動化程度亦在業(yè)內(nèi)有口皆碑?成本持續(xù)優(yōu)化：全行成本收入比逐年下降，2016年為27.62%，居行業(yè)領(lǐng)先水平?客戶體驗(yàn)卓越：八度蟬聯(lián)“中國最佳零售銀行”(2010-2017)，十三度蟬聯(lián)“中國最佳零售項(xiàng)目背景Copyright?2014by

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Discussion_20171004.pptxonly3項(xiàng)目背景：招商銀行"機(jī)器人流程自動化"的現(xiàn)狀理解應(yīng)對挑戰(zhàn)：機(jī)器流程自動化推進(jìn)的典型挑戰(zhàn)與應(yīng)對方案項(xiàng)目方法：三大階段明確實(shí)施路線圖，建立技術(shù)和組織能力項(xiàng)目安排：項(xiàng)目時(shí)間規(guī)劃、團(tuán)隊(duì)的設(shè)置與成員安排最佳伙伴：BCG是招行的最佳戰(zhàn)略合作伙伴Copyright?2014by

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Discussion_20171004.pptxonly4認(rèn)為RPA和AI只對“高科技”公司有用，忽視公司的整體戰(zhàn)略

和數(shù)字化目標(biāo)未從開始就與業(yè)務(wù)部門取得共識，忽視端到端的流程

(前臺、支持、產(chǎn)品研發(fā)，運(yùn)營及IT)低估流程分析、解決方案設(shè)計(jì)和規(guī)?；?jì)劃的重要性，或認(rèn)為可以很快解決技術(shù)至上，盲目追求新技術(shù)，而忽略分析這些技術(shù)可以解決

哪些問題，創(chuàng)造怎樣的價(jià)值未建立適當(dāng)?shù)臄?shù)據(jù)整合方案，總體解決方案受數(shù)據(jù)可獲得性

及質(zhì)量的制約期望一次解決全部問題，忽視建立持續(xù)改進(jìn)的文化未建立適當(dāng)?shù)淖兏锕芾砗蜏贤C(jī)制

(管理層及員工的行為和態(tài)度是成功的關(guān)鍵)許多公司在探索RPA和AI的過程中，

遇到七大典型陷阱...但是缺乏整體視野和策略全面的“自上而下”的場景分析和實(shí)施路線圖通常尚未進(jìn)行開發(fā)...未把重點(diǎn)放在業(yè)務(wù)角度，

分析價(jià)值創(chuàng)造

潛力側(cè)重于單純的技術(shù)應(yīng)用通常不清楚新技術(shù)的整體潛力不確定如何正確選擇及應(yīng)用技術(shù)以提高競爭優(yōu)勢...與此同時(shí)，創(chuàng)業(yè)公司正在顛覆銀行現(xiàn)有

的商業(yè)模式第一批試點(diǎn)往往是“自下而上”的七大典型陷阱很多銀行的現(xiàn)狀來源：BCG項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)CMB

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discussiononly5?基于總體業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)模式的整體評估(基于技術(shù)趨勢)…而不是針對個(gè)別機(jī)遇的機(jī)會主義方法?

利用從客戶角度出發(fā)，客觀中立的建議來明確價(jià)值驅(qū)動的優(yōu)先級…而不是由供應(yīng)商的解決方案驅(qū)動，僅解決燃眉之急?

基于對總體戰(zhàn)略和價(jià)值創(chuàng)造產(chǎn)生的貢獻(xiàn)選擇試點(diǎn)...而不是把重點(diǎn)放在孤立的試點(diǎn)上，忽略整體的情況?以價(jià)值為中心的路線圖，資源投入及舉措...而不是單個(gè)項(xiàng)目和大型外部實(shí)施團(tuán)隊(duì)?對技術(shù)平臺和架構(gòu)進(jìn)行整體調(diào)整，以構(gòu)建面向未來的技術(shù)能力(包括數(shù)據(jù)策略、供應(yīng)商選擇等)...而不是基于孤立的試點(diǎn)進(jìn)行技術(shù)平臺調(diào)整?建立正確的經(jīng)營模式(如:對共享服務(wù)中心設(shè)置的影響)...而不是“讓試點(diǎn)運(yùn)行起來就行”?

賦能客戶，構(gòu)建能力...而非局限于單純實(shí)施(例如:試點(diǎn))全面的RPA及AI診斷與機(jī)會評估全面的RPA及AI路線圖(規(guī)模化)應(yīng)對挑戰(zhàn)，BCG采取全面可靠的方法論，最大化RPA和AI的

潛力運(yùn)營模式(組織、共享服務(wù)、卓越中心、管控模式)技術(shù)平臺變革管理與能力建設(shè)RPA及AI試點(diǎn)經(jīng)實(shí)踐證明且賣點(diǎn)清晰的BCG方案RPA及AI發(fā)展戰(zhàn)略來源：BCG項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)CMB

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discussiononly6?作為整體路線圖的一部分，基于價(jià)值創(chuàng)造對試點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)行優(yōu)先級排序?通過早期試點(diǎn)驗(yàn)證項(xiàng)目可行性，平行開展全面的RPA/AI戰(zhàn)略評估?充分考慮技術(shù)和運(yùn)營模式的影響?嵌入變革管理和客戶組織能力建設(shè)?自下而上，啟動單個(gè)試點(diǎn)項(xiàng)目，機(jī)會主義，缺乏整體戰(zhàn)略的聯(lián)系?通常缺乏對價(jià)值創(chuàng)造的關(guān)注?未能賦能組織，難以實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的成功

?

?獨(dú)特優(yōu)勢：BCG注重整體戰(zhàn)略、價(jià)值創(chuàng)造和能力建設(shè)典型的企業(yè)實(shí)施方法BCG方法：關(guān)注價(jià)值創(chuàng)造和整體戰(zhàn)略來源：BCG項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)CMB

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?

only?7?哪些主要的流程可以先由RPA自動完成，從而驗(yàn)證整體項(xiàng)目可行性？?舉措優(yōu)先級(舉措順序由業(yè)務(wù)價(jià)值驅(qū)動)需要權(quán)衡哪些因素？(如,業(yè)務(wù)影響力、能力、投資、聲譽(yù))？?如何衡量活動的財(cái)務(wù)影響并與里程碑相關(guān)聯(lián)？KPI如何設(shè)置？?誰是“路線圖”負(fù)責(zé)人，并對其實(shí)施負(fù)責(zé)？業(yè)務(wù)部門是否充分參與，以保證對運(yùn)營方面的充分考慮(如:重新設(shè)計(jì)過程以最大限度地提高效率)？?如何建立RPA和AI項(xiàng)目總體管控架構(gòu)以協(xié)調(diào)交付？?如何衡量進(jìn)度，以及報(bào)告進(jìn)展情況？成功關(guān)鍵要素：

BCG協(xié)助客戶把握六大致勝要素，保駕護(hù)航?在接下來的2、6、12個(gè)月里，哪些目標(biāo)是當(dāng)前組織能力能夠?qū)崿F(xiàn)的？?需要具備哪些技能？這些技能是否存在于市場上？是否有可能從外部獲取資源？?如何建立早期預(yù)警系統(tǒng)來預(yù)測和緩解資源瓶頸？根據(jù)總體戰(zhàn)略制定計(jì)劃確定技術(shù)的影響考慮項(xiàng)目相關(guān)性和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施監(jiān)控和跟蹤關(guān)注早期價(jià)值創(chuàng)造從組織角度考慮實(shí)施?在全面實(shí)施中，哪些RPA和AI是正確的技術(shù)選擇？?哪些供應(yīng)商可以成為RPA/AI舉措的合作伙伴？?舉措的實(shí)施如何影響企業(yè)技術(shù)架構(gòu)？?如何將RPA和AI舉措合并到現(xiàn)有的項(xiàng)目組合中？?如何在RPA/AI計(jì)劃和其他項(xiàng)目之間分配資源？?與當(dāng)前業(yè)務(wù)或項(xiàng)目相關(guān)的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么？?哪些RPA和AI計(jì)劃有助于實(shí)現(xiàn)總體的企業(yè)戰(zhàn)略？?RPA/AI舉措如何產(chǎn)生影響戰(zhàn)略的新價(jià)值主張？來源：BCG項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)CMB

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discussiononly8項(xiàng)目背景：招商銀行"機(jī)器人流程自動化"的現(xiàn)狀理解應(yīng)對挑戰(zhàn)：機(jī)器流程自動化推進(jìn)的典型挑戰(zhàn)與應(yīng)對方案項(xiàng)目方法：三大階段明確實(shí)施路線圖，建立技術(shù)和組織能力項(xiàng)目安排：項(xiàng)目時(shí)間規(guī)劃、團(tuán)隊(duì)的設(shè)置與成員安排最佳伙伴：BCG是招行的最佳戰(zhàn)略合作伙伴Copyright?2014by

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Discussion_20171004.pptxonly9技術(shù)流程組織

能力?搭建項(xiàng)目管理辦公室

和RPA卓越中心?建立組織、運(yùn)營模式，價(jià)值追蹤體系，設(shè)計(jì)

高階KPI?持續(xù)提升組織能力?密切關(guān)注RPA/AI技術(shù)

的發(fā)展方向和應(yīng)用?客觀中立的開展供應(yīng)

商選型?建立高效供應(yīng)商管理

模式?價(jià)值驅(qū)動，明確流程的影響力和可行性，從而確定優(yōu)先級?制定RPA/AI實(shí)施路線圖?開展基于RPA/AI的流程改造BCG將從流程、技術(shù)、組織能力三大維度協(xié)助招行Copyright?2014by

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Discussion_20171004.pptxonly10RPA/AI

卓越中心的籌建?設(shè)計(jì)組織架構(gòu)?明確卓越中心職能，及與招行其他部門的合作模式?明確高階KPI考核指標(biāo)，建立追蹤體系RPA供應(yīng)商篩選及管理1?從資質(zhì)、技術(shù)、成本、敏捷交付等方面開展綜合評估?建立高效的供應(yīng)商管理機(jī)制建立PMO推進(jìn)項(xiàng)目進(jìn)程：?運(yùn)用BCG嚴(yán)謹(jǐn)項(xiàng)目管理工具，

建立總體管控架構(gòu)，通過高效的變革管理，保證落地2能力建設(shè)?確定高階人員能力需求?建立數(shù)字學(xué)院，內(nèi)化BCG項(xiàng)目管理及RPA實(shí)施經(jīng)驗(yàn)啟動首批試點(diǎn)?啟動首批試點(diǎn)項(xiàng)目?明確基準(zhǔn)和目標(biāo)，尋找具體機(jī)會點(diǎn)的提升，開展流程重

構(gòu)，實(shí)現(xiàn)敏捷交付

B

開展選型、

PMO搭建和試點(diǎn)工作C內(nèi)部診斷：?

高層訪談：明確RPA實(shí)施戰(zhàn)略目的和重點(diǎn)方向?流程掃描：對銀行運(yùn)營核心流程進(jìn)行全面掃描?優(yōu)先級排序：從影響力及可行性度兩大維度進(jìn)行評估RPA/AI實(shí)施路線圖完成供應(yīng)商選型，啟動試點(diǎn)RPA/AI卓越中心建設(shè)方案外部對標(biāo)：?發(fā)展趨勢：通過BCG金融科

技控制塔了解RPA發(fā)展趨勢?借鑒業(yè)界最佳應(yīng)用案例3項(xiàng)目建議方案:

三大階段，

明確規(guī)劃，建立技術(shù)和組織能力第二次匯報(bào)Draft—for

discussion項(xiàng)目啟動會CMB

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3

制定RPA/AI實(shí)施路線圖RPA/AI的籌建與能力建設(shè)Copyright?2014by

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reserved.項(xiàng)目

準(zhǔn)備制定RPA/AI實(shí)施路線圖關(guān)鍵活動第一次匯報(bào)最終匯報(bào)成果21only

A

2111高優(yōu)先級:

高影響力、高可行性，

共16個(gè)流程?

客戶價(jià)值：如開戶體驗(yàn)提升，帶來潛在xx收入提升空間?成本改善空間：如節(jié)省xx人力?9個(gè)流程能夠迅速開展RPA實(shí)

施：每個(gè)流程3-4周完成?10個(gè)流程需要數(shù)據(jù)治理、系統(tǒng)

改造、

AI算法：每個(gè)流程2-3

月完成次優(yōu)先級:

Z4個(gè)流程低優(yōu)先級：

Z0個(gè)流程內(nèi)部流程梳理：掃描現(xiàn)有流程，

基于兩大篩選維度，開展優(yōu)先

級排序?影響力-

客戶價(jià)值-

成本改善空間-

...?可行性-

流程復(fù)雜度-

數(shù)據(jù)質(zhì)量-

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)-

...確定項(xiàng)目優(yōu)先級掃描現(xiàn)有工作流程Draft—for

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reserved.企業(yè)銀行流程零售銀行流程兩大篩選維度CMB

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Discussion_20171004.pptx投資服務(wù)交易服務(wù)貸款服務(wù)共享職能了解客戶(KYC)信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)市場風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告管控報(bào)告成本分配/帳戶應(yīng)付/應(yīng)收賬款資產(chǎn)負(fù)債表管理

稅務(wù)信息技術(shù)備用：

BCG在豐富的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)中建立了銀行流程庫，能夠幫

助銀行快速聚焦在核心流程的問題梳理銀行服務(wù)客戶關(guān)系管理/銷售渠道BCG通過大量的銀行流程梳理和RPA項(xiàng)目識別了約500個(gè)核心流

程，涉及重要業(yè)務(wù)線和管理部門戰(zhàn)略運(yùn)營中心客戶數(shù)據(jù)客戶報(bào)告資產(chǎn)管理并購顧問公司金融現(xiàn)金管理/司庫管理國際結(jié)算交易投資賬戶同業(yè)票據(jù)擔(dān)保貸款不動產(chǎn)貸款結(jié)構(gòu)化金融無擔(dān)保貸款客戶投訴處理產(chǎn)品組合產(chǎn)品管理公司戰(zhàn)略創(chuàng)新戰(zhàn)略市場營銷定價(jià)策略欺詐調(diào)查/管理壞賬處理/回收資料來源：BCG分析CMB

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Discussion_20171004.pptx保險(xiǎn)信用卡現(xiàn)金匯兌存款賬戶商務(wù)卡活期賬戶投資研究結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品對公支付/收單證券交割貿(mào)易與供應(yīng)鏈金融零售支付/收單零售業(yè)務(wù)理財(cái)業(yè)務(wù)同業(yè)業(yè)務(wù)對公業(yè)務(wù)–小企業(yè)對公業(yè)務(wù)-

大中型企業(yè)Copyright?2014by

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reserved.應(yīng)用維護(hù)基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營應(yīng)用發(fā)展IT規(guī)劃客戶分類協(xié)同戰(zhàn)略郵件/電郵分支行自助服務(wù)電話客服中心網(wǎng)路/手機(jī)銀行Draft—for

discussion人力資源投資者關(guān)系管理采購行政管理合規(guī)法務(wù)規(guī)劃和預(yù)算A1財(cái)務(wù)與報(bào)告流動性風(fēng)險(xiǎn)Backup風(fēng)險(xiǎn)管理only托管13零售負(fù)債1.賬戶開立全部(DP除外)?新客登船計(jì)劃?抵押品?DP服務(wù)—開戶

2.賬戶維護(hù)

全部?服務(wù)申請?交付成果?替代渠道?個(gè)人信息?賬戶設(shè)置?發(fā)卡(借記卡、預(yù)付卡)?銀行卡維護(hù)?TD賬戶交割?TD賬戶服務(wù)?DP—處理?DP—賬戶設(shè)置?DP—服務(wù)申請?NRI(非印度居民)賬戶維護(hù)3.賬戶撤銷全部賬戶關(guān)閉零售貸款7.賬戶開立?批準(zhǔn)之前的流程?風(fēng)險(xiǎn)評估?承貸和批準(zhǔn)之后的文件?付款流程?付款之后的活動8.賬戶維護(hù)???????????9.賬戶撤銷Backup備用：以零售銀行為例，包含17個(gè)子流程5.賬戶維護(hù)???????????銀行卡4.賬戶開立?批準(zhǔn)之前的流程?風(fēng)險(xiǎn)評估?審批?銀行卡的發(fā)放和激活11.處理?清算?借記卡的內(nèi)部操作?ATM/POS操作?DP內(nèi)部操作?CC交易管理10.交易收單業(yè)務(wù)交易14.MA

—

安裝

(開戶)?現(xiàn)金交易?其他交易?外幣交易17.其它產(chǎn)品和服務(wù)?保管箱?其他(自有)產(chǎn)品?第三方產(chǎn)品13.客戶投訴/查詢?客戶投訴/查詢后續(xù)付款付款服務(wù)申請客戶數(shù)據(jù)變更EMI銀行賬戶維護(hù)收費(fèi)和退款交割服務(wù)申請

銀行卡服務(wù)申請其他服務(wù)申請收款供應(yīng)商付款預(yù)付自動借記/ECS銀行卡服務(wù)申請收費(fèi)和退款交割服務(wù)申請

對賬單銀行卡服務(wù)申請客戶數(shù)據(jù)變更忠誠度項(xiàng)目溝通收款12.維護(hù)工作?貨幣管理?內(nèi)部流程15.MA

—

服務(wù)／支付?安裝之后?商戶支付16.MA

—

賬戶撤銷?關(guān)閉6.賬戶撤銷?關(guān)閉?安裝之前?網(wǎng)站關(guān)聯(lián)注：MA是指商戶收單業(yè)務(wù)CMB

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Discussion_20171004.pptx支持其他產(chǎn)品Draft—for

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Theonly?關(guān)閉14領(lǐng)域

2MLL員工規(guī)模

(人天)流程

風(fēng)險(xiǎn)

數(shù)據(jù)

資源

控制流程評估：

從影響力、可行性兩大維度開展評估可行性領(lǐng)域

1=

低領(lǐng)域

3機(jī)會#1............Draft—for

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15來源：BCG案例經(jīng)驗(yàn)CMB

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reserved.XX.........XX.........XX.........平均成本

($/天)業(yè)務(wù)領(lǐng)域LM

L

MHM

H

HLM

L

HAHH

H

HHH

H

H影響力1HHLHHHHHHLHH規(guī)模

($M)機(jī)會........MMMHHHHH..................=

中=

高LL.......................................優(yōu)先級排序：

繪制影響力及可行性矩陣，

明確各機(jī)會的定位及

優(yōu)先級，高優(yōu)先級的項(xiàng)目作為試點(diǎn)開展，盡快見效人才培養(yǎng)?在實(shí)踐中快速將團(tuán)隊(duì)培養(yǎng)起來，作為“種子選手”傳幫帶更多成員優(yōu)化方法?方法本身在實(shí)踐后的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，能有針對性地進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化，有助于后續(xù)流程的實(shí)施盡快見效?

增強(qiáng)管理層信心，使其愿意持續(xù)投入、保持對項(xiàng)目的關(guān)注優(yōu)先級?

用項(xiàng)目當(dāng)期的收益來作為后續(xù)的投入，實(shí)現(xiàn)“自給自足”的良性循環(huán)?在全行起到示范效應(yīng)，提振團(tuán)隊(duì)的實(shí)施動力、降低文化阻礙選擇高優(yōu)先級的流程優(yōu)先作為試點(diǎn)開展降低項(xiàng)目持續(xù)推進(jìn)可能面臨的阻力9319高可行性數(shù)據(jù)來源：BCG項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)CMB

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discussion42012

2only影響力低低高中部趨勢追蹤：

BCG全球金融科技控制塔持續(xù)追蹤超過8,700

家金融科技公司，把握RPA/AI的發(fā)展方向和最佳應(yīng)用場景關(guān)于公司、資金和投資者的多

源數(shù)據(jù)庫超過400家公司的詳細(xì)檔案，并在快速豐富中目前已發(fā)布十余個(gè)行業(yè)深度分

析報(bào)告直觀可視化，操作簡單的基于

技術(shù)、行業(yè)和地理集群的圖表跟蹤超過8,700家公司

(持續(xù)

增長中)

，超過200家公司的

詳細(xì)案例，突出投資增長和企

業(yè)格局跟蹤超過15年，

980億美元的

股權(quán)投資關(guān)鍵信息深入探討選定的主題和領(lǐng)域，

如RPA

、P2P貸款、支付、

區(qū)塊鏈、銀行和金融技術(shù)。匯集BCG旗下各公司的專業(yè)知識:金融科技公司技

術(shù)邏輯和業(yè)務(wù)分類

的詳細(xì)描述?資本市場?

企業(yè)銀行業(yè)務(wù)?財(cái)富管理?

零售銀行業(yè)務(wù)?保險(xiǎn)?

啟動分析和跟蹤?

公司評級&影響?

映射到業(yè)務(wù)和功能分類來源：

BCGCMB

RPA

Discussion_20171004.pptx?

數(shù)據(jù)分析?交易和風(fēng)險(xiǎn)管理.?

結(jié)算與清算?

VC投資?

實(shí)驗(yàn)室和加速器?

并購和合作伙伴?

收入和利潤流失?

業(yè)務(wù)脫媒?

成本節(jié)降Copyright?2014by

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reserved.?

區(qū)塊鏈?

大數(shù)據(jù)?

機(jī)器學(xué)習(xí)Draft—for

discussion推動者

&挑戰(zhàn)者創(chuàng)新、顛覆和影響影響商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)金融技術(shù)公司A2投資環(huán)境經(jīng)濟(jì)影響業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)領(lǐng)域技術(shù)革新only17實(shí)施路線圖：結(jié)合內(nèi)部流程梳理和外部趨勢追蹤，

制定實(shí)施路

線圖以研討會形式，分享內(nèi)部診斷和外部對標(biāo)結(jié)果，由業(yè)務(wù)和流程專家將各流程定位在矩陣圖中，最終共同確定優(yōu)先級根據(jù)影響力和可行性矩陣，

明確優(yōu)先級?發(fā)展趨勢：通過BCG金融科

技控制塔了解RPA發(fā)展趨勢?借鑒最佳應(yīng)用案例，指導(dǎo)招行

RPA實(shí)施?高層訪談，明確RPA實(shí)施的戰(zhàn)

略目的和重點(diǎn)方向?流程掃描：銀行運(yùn)營核心流程內(nèi)外結(jié)合，明確優(yōu)先級形成全行范圍內(nèi)的實(shí)施路線圖CMB

RPA

Discussion_20171004.pptxDraft—for

discussiononly外部對標(biāo)內(nèi)部診斷包含關(guān)鍵舉措、子舉措和時(shí)點(diǎn)A3Copyright?2014by

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reserved.18貿(mào)易(5)信用證發(fā)行——國內(nèi)外貿(mào)易進(jìn)口貿(mào)易匯款-ARIMP1

&FIDB2國內(nèi)貿(mào)易托收?

基于OCR的數(shù)據(jù)輸入和自動合規(guī)性檢查?

80%的信用證將在30-60分鐘內(nèi)發(fā)放?

外匯卡在30分鐘內(nèi)提供資金，而目前周轉(zhuǎn)時(shí)間達(dá)5-6小時(shí)?自動合規(guī)檢查?

80%的匯款在30分鐘內(nèi)匯入，而目前需5-6小時(shí)?自動合規(guī)檢查?

更高的流程準(zhǔn)確性，銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)降低?

審查時(shí)間~1-2分鐘?通過在電腦上完成KYC5

檢查減少了NFTR6?~1天周轉(zhuǎn)時(shí)間，自動DIP檢查，

OCR數(shù)據(jù)錄入?

提高銷售效率旅游外匯卡通過分支機(jī)構(gòu)零售外匯卡融資零售匯款通過分行向外匯款保密信貸監(jiān)控提款額度計(jì)算及更新保險(xiǎn)政策更新對現(xiàn)有借款人的FFR3分析信息基于平板電腦的開戶開戶，DIP4

檢查，數(shù)據(jù)錄入個(gè)人貸款備用：以某銀行客戶為例，其RPA/AI實(shí)施路線圖中第一批十個(gè)

AI項(xiàng)目

(高優(yōu)先級)1.進(jìn)口預(yù)付款；2.進(jìn)口直接匯票；3.財(cái)務(wù)跟蹤報(bào)告；4.收入報(bào)告；5.Knowyoucustomer,客戶信息查驗(yàn)；6.Nothing

further

to

report，

資料來源：過程演練，利益相關(guān)者討論，供應(yīng)商討論，BCG分析CMB

RPA

Discussion_20171004.pptx業(yè)務(wù)/風(fēng)險(xiǎn)影響選定流程CASA

開戶流程組沒有進(jìn)一步報(bào)告。Draft—for

discussionFTEs預(yù)期員工人數(shù)節(jié)?。?/p>

XXXby

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reserved.A3Backup合計(jì)Copyright?2014only19支付處理：由業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)批準(zhǔn)后處理和發(fā)放資金給客戶?減少支付周轉(zhuǎn)時(shí)間-15-20分鐘(目前為3小時(shí))在Finacle驗(yàn)證和批準(zhǔn)后清算支票?

分行有更多的時(shí)間來響應(yīng)異常情況零售貸款支付在Finacle上為農(nóng)業(yè)貸款帳戶處理抵押物ID設(shè)立，注冊及費(fèi)用結(jié)構(gòu)設(shè)定?

對核準(zhǔn)貸款的擔(dān)保、費(fèi)用等的實(shí)時(shí)設(shè)置工資數(shù)據(jù)上傳：處理來自公司客戶的月底批量薪金支付請求保密?

無縫處理處理月末峰值請求?

24x7處理請求ATM/

POS

運(yùn)營信息ATM爭議:審查、解決客戶對Axis銀行ATM機(jī)交易的爭議?實(shí)時(shí)解決ATM糾紛?

更快地響應(yīng)客戶結(jié)算清算和處理通過清算所收到的ECS內(nèi)部授權(quán)?ECS批量請求的實(shí)時(shí)處理和異常報(bào)告合計(jì)(僅RPA)備用：以某銀行客戶為例，其RPA/AI實(shí)施路線圖中第一批十個(gè)

RPA項(xiàng)目(高優(yōu)先級)業(yè)務(wù)/風(fēng)險(xiǎn)影響預(yù)期員工人數(shù)節(jié)省：

XXXDraft—for

discussion

only

20選定流程ATM對賬：余額對賬，GL與ATM數(shù)據(jù)交換記錄，物理驗(yàn)

證報(bào)告

?ATM日常對賬(目前周轉(zhuǎn)時(shí)間為T+2)資料來源：過程演練，利益相關(guān)者討論，供應(yīng)商討論，BCG分析CMB

RPA

Discussion_20171004.pptx服務(wù)請求零售貸款:可交付的服務(wù)請求、帳戶維護(hù)請求等賬戶關(guān)閉處理零售貸款支付結(jié)算帳戶關(guān)閉：處理零售負(fù)債賬戶的客戶關(guān)閉請求流程組?

加強(qiáng)客戶在分行的自助服務(wù)體驗(yàn)FTEs?

請求批準(zhǔn)后立即關(guān)閉合計(jì)

(RPA數(shù)字化)?2014by

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reserved.ATM/

POS

運(yùn)營RPA

數(shù)字化APA3總計(jì)Copyright來源：BCG案例經(jīng)驗(yàn)CMB

RPA

Discussion_20171004.pptx工具及應(yīng)用程序?許多供應(yīng)商提供專用RPA工具(例如，Automation

Anywhere,blueprism,NICE,UiPath)?供應(yīng)商整體解決方案的一部分(例如SAP

HANA)或?qū)ｉTAI供應(yīng)商(例如，

IPSoft

，WorkFusion)?AI工具利用不同的方法，例如神經(jīng)網(wǎng)

絡(luò)(IBM

Watson

，Nuance)?

RPA解決方案可直接使用，無需對IT架構(gòu)進(jìn)行重大調(diào)整解決方案側(cè)重于“前端整合”?AI解決方案可以替代需要調(diào)整的現(xiàn)有流程，也可以放在現(xiàn)有的IT架構(gòu)之上?平臺需要特定的編程技術(shù)—但流程專家可輕松習(xí)得?取決于技術(shù)平臺和采購模式-外部AI解決方案(“AI即服務(wù)”)或需要內(nèi)部技能建設(shè)?輸入數(shù)據(jù)必須結(jié)構(gòu)清晰—數(shù)據(jù)輸入而非“直接格式”(如EXCEL,屏幕輸出等)?根據(jù)技術(shù)平臺-從非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)(例如，語音識別，NLP)到數(shù)據(jù)豐富的環(huán)境(例如，機(jī)器學(xué)習(xí))RPA和AI的應(yīng)用對IT架構(gòu)、數(shù)據(jù)和技術(shù)能力提出了特定要求整合的IT架構(gòu)技術(shù)能力數(shù)據(jù)模式/數(shù)據(jù)可獲得性AIRPACopyright?2014by

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discussionB1only21差異化因素?公司及團(tuán)隊(duì)規(guī)模，收入及利潤水平?顧客群體?相關(guān)經(jīng)驗(yàn)?敏捷工作模式?客戶需求響應(yīng)?技術(shù)平臺適合性?變更靈活性?僅需最低限度的定制即可滿足合規(guī)性要求?滿足新合規(guī)要求的靈活性評估標(biāo)準(zhǔn)公司?公司情況及聲譽(yù)?融資情況(如有)：融資輪數(shù)，融資數(shù)額，領(lǐng)投機(jī)構(gòu)?成功案例?工作方式?與招商銀行現(xiàn)有系統(tǒng)集成?適合現(xiàn)有技術(shù)架構(gòu)?長期產(chǎn)品支持及整合風(fēng)險(xiǎn)?適應(yīng)不斷發(fā)展的戰(zhàn)略的靈活性成本?符合中國銀監(jiān)會合規(guī)要求?適應(yīng)性合規(guī)?報(bào)告合規(guī)?安全合規(guī)?5年總擁有成本法–

采購成本–

實(shí)施成本–維護(hù)/變更成本其中，供應(yīng)商應(yīng)對變化的敏捷性及靈活性是RPA/IA項(xiàng)目的關(guān)鍵

因素?持續(xù)維護(hù)/系統(tǒng)升級成本?靈活的收費(fèi)模式因此，明確供應(yīng)商的選擇標(biāo)準(zhǔn)，選擇正確的供應(yīng)商尤為重要產(chǎn)品初步看法，待項(xiàng)目中驗(yàn)證來源：BCG分析及案例經(jīng)驗(yàn)CMB

RPA

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discussion

合規(guī)

B1only22客制化的供應(yīng)商轉(zhuǎn)型框架和供應(yīng)商信息模版從候選供應(yīng)商處協(xié)調(diào)收集信息進(jìn)行盡職調(diào)查基于公開信息和候選供應(yīng)商的行業(yè)專家訪談進(jìn)行

信息交叉驗(yàn)證提交供應(yīng)商資質(zhì)調(diào)查報(bào)告準(zhǔn)備供應(yīng)商評價(jià)模版?根據(jù)每個(gè)選型條件的相對重要性確定權(quán)重?評分分四級：1，3，7，9分別對應(yīng)優(yōu)異、優(yōu)秀、合格和較差協(xié)助招商銀行供應(yīng)商選型研討會?供應(yīng)商分別出席進(jìn)行陳述并根據(jù)評價(jià)模版進(jìn)行評分綜合供應(yīng)商評價(jià)結(jié)果，

協(xié)助招商銀行決策?輸出并比較評分結(jié)果，綜合考慮評估因素BCG能夠完全從客戶利益出發(fā)，

保持中立立場，

開展供應(yīng)商資

質(zhì)調(diào)查和選型工作供應(yīng)商資質(zhì)調(diào)查流程供應(yīng)商選型流程來源：BCG項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)CMB

RPA

Discussion_20171004.pptxB1Copyright?2014by

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discussiononly422331123類別評估標(biāo)準(zhǔn)供應(yīng)商打分卡示例：

四大維度，根據(jù)權(quán)重綜合評估整合能力：能夠與不同層次的現(xiàn)有系統(tǒng)共存并協(xié)作滿足規(guī)格性要求：能夠通過最低程度的定制滿足所有合規(guī)要求靈活性：擁有足夠靈活性以滿足未來可能的合規(guī)要求變化總擁有成本：從采購、實(shí)施到維護(hù)及后續(xù)升級收費(fèi)模式：根據(jù)招行要求提供靈活的付費(fèi)選擇技術(shù)架構(gòu)：解決方案能夠與當(dāng)前招商銀行系統(tǒng)進(jìn)行整合相關(guān)經(jīng)驗(yàn)及工作方式：在RPA/AI項(xiàng)目上的成功案例，敏捷工作方式業(yè)務(wù)及團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定：沒有中止業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，擁有充足的適格員工支持整個(gè)項(xiàng)

目周期及三個(gè)月展期功能性：產(chǎn)品功能滿足招商銀行需求產(chǎn)品1.評價(jià)委員會成員分別評分(1–優(yōu)異，2–優(yōu)秀，3–合格，4–

較差2.根據(jù)相對重要性定義每個(gè)因子的適當(dāng)權(quán)重(xx%)，總權(quán)重為100%來源：BCG分析CMB

RPA

Discussion_20171004.pptx成本合規(guī)公司最終得分

=

匯總

(每項(xiàng)目得分

×

權(quán)

重)評分權(quán)重示例因素，非完整版本xxxxxxTBDTBDTBDxx.....xxxxxx1TBD....TBD2TBDTBDDraft—for

discussion

only

24Copyright?2014by

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reserved.B1

收工營員..收工營員..收工營員..收工營員..收工營員..Backup備用:

全球RPA解決方案供應(yīng)商列表業(yè)界領(lǐng)先的BPM供應(yīng)商，被公認(rèn)為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)復(fù)雜服務(wù)器解決方案，可能更多適用于后期執(zhí)行階段適用于PoC的簡單易用而強(qiáng)大的軟件解決方案，由運(yùn)營團(tuán)隊(duì)而非技術(shù)團(tuán)隊(duì)部署解決方案不太穩(wěn)定—成熟中的流程設(shè)計(jì)師其它產(chǎn)品的強(qiáng)勢表現(xiàn)(如Actimize)為其RPA方案背書2014by

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reserved.RPA聚集金融行業(yè)的自動化解決方案，結(jié)合BPM,及機(jī)器學(xué)習(xí)支持的認(rèn)知自動化戰(zhàn)略–業(yè)務(wù)/流程/IT咨詢設(shè)計(jì)–為客戶進(jìn)行定制化實(shí)施–與用戶IT系統(tǒng)進(jìn)行整合培訓(xùn)軟件托管

安裝服務(wù).

Deloitte.IBM.

Deloitte.

Cognizant.

HP.

BCG.Boutique

firmsBPM

業(yè)務(wù)流程管理RPA

機(jī)器人流程自動化ML

機(jī)器學(xué)習(xí)CMB

RPA

Discussion_20171004.pptxInvestments.GE

Capital.

ANZ.

JPM.TD

Ameritrade.

KeyBank.Deutsche

Bank

收工營員..收工營員..收工營員..優(yōu)勢一家擁有良好聲譽(yù)的印度IT服務(wù)提供商，數(shù)字化經(jīng)驗(yàn)較少從技術(shù)角度出發(fā)的業(yè)績管理，其機(jī)器學(xué)習(xí)方案對客戶具有較高價(jià)值ERP方案適用于跨職能解決方案，而不僅局限于后臺流程服務(wù).

KeyBank.Western

Alliance.

Fidelity關(guān)鍵指標(biāo)技術(shù)主要供應(yīng)商示例BPM領(lǐng)先供應(yīng)商RPA重要客戶主要伙伴SDITHIS具體的解決方案，強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)性供應(yīng)商Draft—for

discussion

收工營員...Premium

CreditLimited.Deutsche

Bank.

JPM.Dollar

Bank.ATB

Financials.Orange

France.

UHG

收工營員..DITHIS

收工營員..

收工營員...

Huntington.Western

UnionN/AISN/A減化自動化業(yè)務(wù)流程的最佳選擇全面提供解決方案、實(shí)施和咨詢SDIT

收工營員..DITH.INGBankTurkeySDISDITHISSDDITB擅長商業(yè)流程外包1.Local

providersHISHISHISTHISHISD來源：BCG分析.

Cognizant.

Deloitte.

Deloitte.

DeloitteBPM

RPAonlyRPAMLDBPMRPARPARPAMLBPMBPMBPMBPMMLDCopyright

?.

BCG.N/A.N/A.N/A.N/AH

ISN/ARPA25DDSSTIIIIBackup備用:

全球AI解決方案供應(yīng)商列表?員工:<50?

營收.N/ADA?Hatstand

?UBS

分析網(wǎng)絡(luò)數(shù)字痕跡以預(yù)測客戶行為BPM

業(yè)務(wù)流程管理RPA

機(jī)器人流程自動化ML

機(jī)器學(xué)習(xí)CMB

RPA

Discussion_20171004.pptx優(yōu)勢戰(zhàn)略–業(yè)務(wù)/流程/IT咨詢設(shè)計(jì)–為客戶進(jìn)行定制化實(shí)施–與用戶IT系統(tǒng)進(jìn)行整合從大量非結(jié)構(gòu)性文件(如打印或手寫)內(nèi)容中提取文本并識別結(jié)合RPA和機(jī)器學(xué)習(xí)支持的認(rèn)知自動化解決方案虛擬助手“Amelia”能夠了解人類的情緒狀態(tài)服務(wù)關(guān)鍵指標(biāo)技術(shù)主要供應(yīng)商示例重要客戶主要伙伴AI/認(rèn)知云服務(wù)以創(chuàng)建專家決策支持解決方案虛擬助手"Nina"實(shí)時(shí)響應(yīng)用戶的語音查詢平臺能夠自動生產(chǎn)“易于使用的”運(yùn)行報(bào)告能夠描述并自行學(xué)習(xí)企業(yè)的技術(shù)和運(yùn)營環(huán)境Copyright?2014by

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reserved.聊天機(jī)器人支持處理大量的客戶服務(wù)請求供應(yīng)商提供用于創(chuàng)建和定制聊天機(jī)器人的平臺Draft—for

discussion?

員工:378,000?營收.$82Bn培訓(xùn)軟件托管安裝服務(wù)?

員工:50-100?

營收.N/A?

員工:50-100?

營收.N/A?員工:14,000?營收.$2BnSDIHISSDIHISSDIHISSDIHIS?員工:77,00?營收.$21Bn機(jī)器學(xué)習(xí)方案對客戶具有顯著價(jià)值?員工:180?營收.$35M?

MasterCard?Credit

Suisse問題分析解決速度可提高50%員工:354,00營收.$16,5Bn?員工:<50?

營收.N/A?員工:<50?

營收.N/A?員工:<50?

營收.N/A?員工:~50?

營收.N/A?員工:300?

營收.N/ADIHIS?

CMS?

Freshfields?

Movistar?

Santander?

USAA?

Telefonica提供用于系統(tǒng)整合的API?

Microsoft?

SAP?

Siemens?Citi

BankSDITHIS?

Amazon?

DeloitteIHISDIH專注于合同分析軟件員工:<50營收.N/AB?Macy's?P&G?

Dell?

Statoil1?Kl?ckner&

CoDIDIDIDI來源：BCG分析?

Nationwide?

Salesforce?

Cognizant?

Webhelp?

Deloitte?

Deloitteonly?

SabioNLPNLPNLPNLPMLMLMLMLIDISIDANLPNLPDADANLPMLMLMLML?

NICE?

BCG?

KLM?

Atos?

SEB?IBM?IBM?N/A?N/A26????目前，基于產(chǎn)品質(zhì)量或業(yè)績記錄，五家RPA/AI供應(yīng)商脫穎而出產(chǎn)品適用于功能需求復(fù)雜的公司在全球范圍內(nèi)的RPA項(xiàng)目中

取得了良好的成績，已經(jīng)提客戶旅程地圖和客戶互動支持的領(lǐng)先提供商其他產(chǎn)品(如Actimize)的強(qiáng)

勢品牌為RPA提供背書供了先進(jìn)機(jī)器人功能(例如

IQBots

)

專門為大型公司提供基于服務(wù)器的解決方案提供企業(yè)級軟件—VirtualWorkforce現(xiàn)有RPA供應(yīng)商的強(qiáng)力挑戰(zhàn)者，不斷擴(kuò)大全球市場份額產(chǎn)品包括桌面，前端，后端和API自動化產(chǎn)品AI/RPA產(chǎn)品結(jié)合了“智能過程自動化”技術(shù)(自學(xué)習(xí)型RPA)和聊天機(jī)器人解決方案，提供更快的設(shè)置和工作方式以智能字符識別(ICR)作為關(guān)鍵特征(基于客戶的當(dāng)前反饋)：能夠“讀取”如發(fā)貨單等文件并理解類別和結(jié)構(gòu)，然后再讀入實(shí)際的數(shù)字/文字內(nèi)容基于產(chǎn)品質(zhì)量及業(yè)績，目前五家廠商在市場上獲得良好聲譽(yù)來源：軟件供應(yīng)商，BCG經(jīng)驗(yàn)CMB

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discussionB1only27“戰(zhàn)略合作伙伴”?通常是擁有專利技術(shù)、稀缺技能、豐富經(jīng)驗(yàn)或其它重要人才的供應(yīng)商，并與招行有長期緊密的甲乙方關(guān)系?工作應(yīng)該聚焦在增強(qiáng)合作和培養(yǎng)關(guān)系等“喜歡的合同商”?通常是提供有突破性新技術(shù)的人才或者獨(dú)特價(jià)值定位的供應(yīng)商，但是過往與招行的合作極為有限甚至沒有?工作應(yīng)該聚焦在研究如何發(fā)展或加強(qiáng)甲乙方關(guān)系等“常規(guī)的供應(yīng)商”?通常是提供標(biāo)準(zhǔn)化的常規(guī)技能人才或是有限創(chuàng)新輸入的供應(yīng)商，但是與招行有長期友好的甲乙方關(guān)系?工作應(yīng)該聚焦在流程標(biāo)準(zhǔn)化“自營市場商販”?通常是提供高度標(biāo)準(zhǔn)化常規(guī)技能人才或是在競爭市場細(xì)分領(lǐng)域的供應(yīng)商，并與招行有較短時(shí)間甲乙方關(guān)系?工作應(yīng)該聚焦在標(biāo)準(zhǔn)需求、利用競爭和理順組合等供應(yīng)商管理：

從價(jià)值定位和投入程度來細(xì)分四大類供求關(guān)系，

開展有針對性的管理分類闡述和工作聚焦供求關(guān)系四大分類供應(yīng)商承諾投入程度?伙伴?實(shí)施?運(yùn)營供應(yīng)商

價(jià)值定位?業(yè)務(wù)?技術(shù)?商務(wù)來源:BCG項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)、BCG分析CMB

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“戰(zhàn)略合作伙伴”

“常規(guī)的供應(yīng)商”

“喜歡的合同商”

“自營市場商販”only–+–+28在戰(zhàn)略合作伙伴以外，

考慮審時(shí)度勢引入競爭型的供應(yīng)商，并

建立完整的供應(yīng)商池體系職能簇

供應(yīng)商職能職能職能職能職能職能?與三家以上的供應(yīng)商簽訂協(xié)議，內(nèi)含最高價(jià)和需求量承諾?對于每個(gè)項(xiàng)目都有小型的招標(biāo)?競爭壓力大?提供最好的能力?更新的報(bào)價(jià)，預(yù)估與實(shí)際偏差的減少?量小導(dǎo)致折扣減少?很多溝通窗口?供應(yīng)商間協(xié)調(diào)的復(fù)雜度職能簇職能職能職能?常見的三個(gè)分別為：一個(gè)主供應(yīng)商，一個(gè)實(shí)力最強(qiáng)的供應(yīng)商和一個(gè)最便宜的供應(yīng)商?工作量需要在供應(yīng)商之間分配以保持相關(guān)技能?根據(jù)能力選擇供應(yīng)商的一定的靈活度?供應(yīng)商之間有競爭?一定的規(guī)模經(jīng)濟(jì)?供應(yīng)商合謀風(fēng)險(xiǎn)相對小?較多的能力選擇?更多溝通窗口和復(fù)雜性

1個(gè)主供應(yīng)商和

1個(gè)主供應(yīng)商和

1個(gè)輔供應(yīng)商

2個(gè)輔供應(yīng)商?根據(jù)能力選擇供應(yīng)商的一定的靈活度?一定的規(guī)模經(jīng)濟(jì)?供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)相對較小?有限的能力選擇?較多溝通窗口?略微高的單價(jià)?管理工作分配相對復(fù)雜?供應(yīng)商合謀的風(fēng)險(xiǎn)職能簇職能職能職能?輔供應(yīng)商可以是另一職能簇的主供應(yīng)商?工作量需要在供應(yīng)商之間分配以保持相關(guān)技能職能簇

供應(yīng)商職能職能職能?每個(gè)職能簇一個(gè)供應(yīng)商?在供應(yīng)商關(guān)系上投入?量級上最大化模式描述優(yōu)勢代價(jià)/

風(fēng)險(xiǎn)獨(dú)家供應(yīng)商

供應(yīng)商池?能力很難是業(yè)內(nèi)最佳的?沒有后備?轉(zhuǎn)換門檻高?最低的單價(jià)?溝通的簡單性?最少的溝通窗口資料來源:BCG項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)、BCG分析CMB

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Discussion_20171004.pptxB1Copyright?2014by

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discussion競爭壓力戰(zhàn)略合作平衡only29資源足夠考察的供應(yīng)商在合作期內(nèi)是否可以調(diào)配足夠資源進(jìn)行并完成交付？現(xiàn)金充?？疾斓墓?yīng)商是否有足夠強(qiáng)大的財(cái)務(wù)基礎(chǔ)用于支撐其自身的運(yùn)作？能力勝任考察的供應(yīng)商自身整體、下屬員工和內(nèi)部管理體系是否都可勝任？價(jià)格優(yōu)勢考察的供應(yīng)商是否能給出相比其友商的報(bào)價(jià)，非常有優(yōu)勢的價(jià)格？交付一致考察的供應(yīng)商是否可以在其諸多客戶之間長期保持一致交付水平？文化匹配考察的供應(yīng)商是否能與招行在企業(yè)文化上相互匹配而不有所沖突？流程控制考察的供應(yīng)商是否有完善的內(nèi)部流程管理體系也有一定的靈活度？道德規(guī)范考察的供應(yīng)商是否有商業(yè)道德、資金來源合法、且無使用童工等？質(zhì)量承諾考察的供應(yīng)商是否能有效地監(jiān)控和管理其人員、系統(tǒng)或服務(wù)質(zhì)量？溝通順暢考察的供應(yīng)商是否通過信息技術(shù)等手段與合作方進(jìn)行合作和協(xié)調(diào)？在合作期間，供應(yīng)商的綜合考評必不可少在開展合作后，仍需多方面把關(guān)以確保合作的順暢資料來源:文獻(xiàn)檢索、

BCG分析CMB

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discussionB1only30項(xiàng)目管理辦公室：

RPA/AI項(xiàng)目的復(fù)雜性需建立項(xiàng)目管理辦公

室，整體把握進(jìn)程高度戰(zhàn)略重要性涉及銀行運(yùn)行各方面部分專業(yè)能力缺失時(shí)間跨度長RPA/AI項(xiàng)目管理辦公室需要對IT基礎(chǔ)設(shè)施、RPA//AI技術(shù)、業(yè)務(wù)流程和項(xiàng)目管理的全面知識從試點(diǎn)項(xiàng)目到全面推開往往跨越一年以上時(shí)間投資巨大，直接影響銀行核心競爭力涉及成百上千個(gè)流程及IT項(xiàng)目設(shè)施Copyright?2014by

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Discussion_20171004.pptxB2only31典型風(fēng)險(xiǎn)"缺乏規(guī)劃":

項(xiàng)目繁多復(fù)雜，一旦缺乏

整體的變革規(guī)劃統(tǒng)籌，執(zhí)行容易陷入

混亂"無人負(fù)責(zé)":

由于人員對變革的潛在抗

拒，在沒有清晰責(zé)任人的情況下，

項(xiàng)目落地容易不了了之"力不能及":

變革要求專業(yè)的項(xiàng)目管理

和業(yè)務(wù)操作能力，而項(xiàng)目內(nèi)部人員的能力缺口帶來操作風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致項(xiàng)目無法順利實(shí)施典型觀念障礙"回避決策":

部分決策人不愿承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和

解決矛盾，在各部門意見不一致時(shí)不拍

板"利益保護(hù)":

變革會帶來利益調(diào)整，內(nèi)部

利益受影響方可能制造阻力"和諧至上":

不愿說出不同意見，寧可消

極對抗"明哲保身":

一些人員在變革中不愿擔(dān)責(zé)

任，不愿做決定，以不出錯(cuò)為原則"變革畏疲":

落地工作繁雜且周期較長，團(tuán)隊(duì)可能產(chǎn)生畏難情緒、士氣低落戰(zhàn)略實(shí)施過程中，外部專業(yè)力量往往可以保障更好的

獨(dú)立性與客觀性考慮引入外部專業(yè)力量，應(yīng)對項(xiàng)目推進(jìn)中的風(fēng)險(xiǎn)和觀念障礙資料來源：BCG項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)總結(jié)CMB

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discussionB2only32?PMO

與項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的每周會議(“PMO

簽到”)?為解決問題進(jìn)行建設(shè)性的討論?嚴(yán)格要求產(chǎn)品負(fù)責(zé)人按期交付產(chǎn)品?要求產(chǎn)品負(fù)責(zé)人定期提供進(jìn)度報(bào)告?PMO作為指導(dǎo)委員會/項(xiàng)目經(jīng)理的單一聯(lián)系點(diǎn)?支持指導(dǎo)委員會向公司的提議?對各工作組的建議措施進(jìn)行批判性評估?拒絕，如果與指導(dǎo)原則相沖突(如，可變成本與固定成本)主要職責(zé)：

項(xiàng)目管理辦公室將履行四方面的主要職責(zé)PMO

作為強(qiáng)硬挑戰(zhàn)者

PMO作為規(guī)則守護(hù)者1.SinglePointofContact，單一聯(lián)系點(diǎn)CMB

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Discussion_20171004.pptxPMO作為SPoCPMO

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discussionB2only331整體把控項(xiàng)目進(jìn)度，

建立明確的控制、報(bào)告和整改流程目標(biāo)規(guī)劃和定義BCG項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)示例高管層工作小組項(xiàng)目負(fù)責(zé)人PMO實(shí)施控制現(xiàn)狀確定偏離分析報(bào)告準(zhǔn)備決策審核及意見目標(biāo)和計(jì)劃的

協(xié)調(diào)統(tǒng)一意見偏離限度設(shè)定進(jìn)展協(xié)調(diào)的

依據(jù)信息現(xiàn)狀整合進(jìn)展協(xié)調(diào)的

依據(jù)信息決策(必要時(shí)可由指導(dǎo)委員

會制定)具體計(jì)劃起草支持依據(jù)信息準(zhǔn)備工作報(bào)告輸入信息報(bào)告起草決策實(shí)施實(shí)施控制決策實(shí)施資料來源：BCG項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)CMB

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discussionB2only34?BCG“執(zhí)行者”帶來豐富專業(yè)知識(如端到端流程設(shè)計(jì))，參與項(xiàng)目執(zhí)行，支持問題解決，為總體性問題提供關(guān)鍵支持，并快速解決問題?BCG團(tuán)隊(duì)將致力于明確推動項(xiàng)目進(jìn)程且創(chuàng)造價(jià)值的活動，并幫助招商銀行PMO和項(xiàng)目經(jīng)理建立報(bào)告體系?BCG在項(xiàng)目的生命周期活動中發(fā)揮積極的指導(dǎo)作用?BCG將為招商銀行團(tuán)隊(duì)提供積極的知識轉(zhuǎn)移?

所有舉措均將由一個(gè)招商銀行項(xiàng)目經(jīng)理參與?所有舉措和交付物都將由一名招商銀行成員擔(dān)任項(xiàng)目所有者?

BCG將部署一個(gè)具有各方面深厚專業(yè)知識的“執(zhí)行者”團(tuán)隊(duì)，與招商銀行業(yè)務(wù)和技術(shù)團(tuán)隊(duì)合作推動項(xiàng)目交付?建議每周與變革總監(jiān)和數(shù)字化轉(zhuǎn)型總監(jiān)進(jìn)行項(xiàng)目回顧，以確保BCG團(tuán)隊(duì)始終專注于最能為招商銀

行創(chuàng)造價(jià)值的活動BCG將為招行量身定制，建立強(qiáng)有力的項(xiàng)目管理辦公室Copyright?2014by

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Discussion_20171004.pptxB2only35經(jīng)過實(shí)戰(zhàn)檢驗(yàn)，

根據(jù)

招商銀行實(shí)際定制的

PMO管理方法?涵蓋規(guī)劃、跟蹤、和交付全流程?包括變革加速工具、嚴(yán)謹(jǐn)性測試、路線

圖等廣泛而深入的管理經(jīng)

驗(yàn)，關(guān)注變革中人的

因素?管理層培訓(xùn)，幫助管理者為變革作好準(zhǔn)備?利益相關(guān)者管理?發(fā)展新的組織文化豐富的RPA/AI項(xiàng)目

實(shí)施經(jīng)驗(yàn)和合作伙伴

網(wǎng)絡(luò)?幫助多家金融機(jī)構(gòu)成功實(shí)施RPA/AI

項(xiàng)目?與業(yè)內(nèi)主要RPA/AI實(shí)施企業(yè)

建立了長期關(guān)系擁有豐富項(xiàng)目管理、

變革管理及敏捷實(shí)施

經(jīng)驗(yàn)的資深團(tuán)隊(duì)?并可獲得BCG全球資源的支持?量身打造的由客戶深度參與的項(xiàng)目管理辦法?從全球數(shù)千個(gè)實(shí)踐中總結(jié)的經(jīng)驗(yàn)及最佳實(shí)踐，推動項(xiàng)目

成功通過PMO

，BCG將為招商銀行帶來五大價(jià)值

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36擁有執(zhí)行大規(guī)模變革

管理的豐富經(jīng)驗(yàn)Copyright?2014by

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Discussion_20171004.pptxB2規(guī)模化能力建立將試點(diǎn)項(xiàng)目規(guī)?；哪芰Γ铀俳桓短嵘芾韺蛹肮緝?nèi)部認(rèn)知與能力，確定問題及機(jī)會

變革管理能力將變革管理能力植入組織內(nèi)部信息安全主動型項(xiàng)目管理協(xié)作型組織交付能力合作伙伴/供應(yīng)商網(wǎng)絡(luò)標(biāo)準(zhǔn)化實(shí)施工具同時(shí)，協(xié)助招行打造三大關(guān)鍵能力管理層對RPA/AI技術(shù)

的認(rèn)知RPA/AI機(jī)會識別

及排序RPA/AI實(shí)施

能力Copyright?2014by

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discussion持續(xù)變革管理能力發(fā)展項(xiàng)目CMB

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