2026春招：證券經(jīng)紀(jì)人真題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的主要功能不包括（）A.籌資功能B.定價(jià)功能C.保值功能D.資本配置功能2.股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為（）A.記名股票和無記名股票B.普通股和優(yōu)先股C.有面額股票和無面額股票D.國家股和法人股3.債券按發(fā)行主體分類，不包括（）A.政府債券B.金融債券C.可轉(zhuǎn)換債券D.公司債券4.證券投資基金的特點(diǎn)不包括（）A.組合投資B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享D.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)5.下列不屬于證券交易原則的是（）A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.互利原則6.首次公開發(fā)行股票并在主板上市的公司，發(fā)行人最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤均為正且累計(jì)超過人民幣（）萬元。A.1000B.2000C.3000D.50007.滬深300股指期貨合約的合約乘數(shù)為每點(diǎn)人民幣（）元。A.100B.200C.300D.5008.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其凈資本不得低于人民幣（）萬元。A.2000B.5000C.1億D.2億9.股票價(jià)格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之（）A.和B.差C.積D.商10.證券市場監(jiān)管的主要手段是（）A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律手段二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的參與者包括（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)2.普通股股東享有的權(quán)利有（）A.公司重大決策參與權(quán)B.公司資產(chǎn)收益權(quán)C.剩余資產(chǎn)分配權(quán)D.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)3.債券的基本要素包括（）A.債券的票面價(jià)值B.債券的到期期限C.債券的票面利率D.債券發(fā)行者名稱4.證券投資基金按投資標(biāo)的劃分，可分為（）A.債券基金B(yǎng).股票基金C.貨幣市場基金D.混合基金5.按交易對象品種劃分，證券交易種類有（）A.股票交易B.債券交易C.基金交易D.其他金融衍生工具交易6.證券公司的業(yè)務(wù)包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)7.金融衍生工具的基本特征包括（）A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性8.證券市場監(jiān)管的意義在于（）A.保障廣大投資者合法權(quán)益B.維護(hù)市場良好秩序C.發(fā)展和完善證券市場體系D.防止操縱市場、欺詐等不法行為9.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有（）A.業(yè)務(wù)對象的廣泛性B.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性C.客戶指令的權(quán)威性D.客戶資料的保密性10.下面屬于證券市場顯著特征的是（）A.價(jià)值直接交換的場所B.財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所C.風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場所D.收益直接交換的場所三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場是有價(jià)證券發(fā)行和交易的場所。（）2.優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)。（）3.債券的票面利率越高，債券的發(fā)行價(jià)格就越高。（）4.封閉式基金的基金份額在封閉期內(nèi)可以在證券交易所上市交易。（）5.證券交易必須遵循公開、公平、公正的“三公”原則。（）6.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其凈資本不得低于人民幣5000萬元。（）7.金融期貨的主要交易制度包括保證金制度、每日無負(fù)債結(jié)算制度等。（）8.證券市場監(jiān)管的行政手段比較直接，但運(yùn)用不當(dāng)可能違背市場規(guī)律，無法發(fā)揮作用甚至遭到懲罰。（）9.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入來源是傭金。（）10.股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的基本功能。證券市場有籌資、定價(jià)、資本配置等功能?；I資可讓企業(yè)獲取資金；定價(jià)能形成合理價(jià)格；資本配置促使資金流向高效企業(yè)，提高資源利用效率。2.債券與股票有哪些區(qū)別？性質(zhì)上，債券是債務(wù)憑證，股票是所有權(quán)憑證。收益方面，債券收益固定，股票不固定。風(fēng)險(xiǎn)上，債券較小，股票較大。償還方式不同，債券到期還本付息，股票無償還一說。3.證券投資基金有什么特點(diǎn)？具有組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，通過投資多種證券降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，基金收益按份額分配，風(fēng)險(xiǎn)共同承擔(dān)。還有專業(yè)管理，由專業(yè)基金經(jīng)理操作。4.簡述證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義和特點(diǎn)。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司接受客戶委托代理買賣證券。特點(diǎn)有業(yè)務(wù)對象廣泛性，可交易多種證券；中介性，連接買賣雙方；客戶指令權(quán)威性，按指令操作；客戶資料保密性，保護(hù)客戶信息。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場監(jiān)管的重要性。證券市場監(jiān)管很重要。能保障投資者權(quán)益，讓其放心投資。維護(hù)市場秩序，防止欺詐等行為。促進(jìn)市場健康發(fā)展，完善市場體系，合理配置資源，增強(qiáng)市場公信力和吸引力。2.分析債券投資的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對策略。債券投資有利率、信用、通脹等風(fēng)險(xiǎn)。利率上升債券價(jià)格下降；信用差可能違約；通脹使實(shí)際收益降低。應(yīng)對可分散投資不同債券，選優(yōu)質(zhì)債券，關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)整投資組合。3.探討證券投資基金在個(gè)人理財(cái)中的作用。在個(gè)人理財(cái)中，基金可實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)多元化，分散風(fēng)險(xiǎn)。有專業(yè)管理，適合無專業(yè)知識者。門檻低，小資金可參與。收益較穩(wěn)定，長期投資能積累財(cái)富，是個(gè)人資產(chǎn)配置重要工具。4.談?wù)勀銓ψC券經(jīng)紀(jì)人職業(yè)的理解和認(rèn)識。證券經(jīng)紀(jì)人是連接投資者和證券公司的橋梁。要為客戶提供證券信息和投資建議，幫其開戶交易。需有專業(yè)知識和良好溝通能力，維護(hù)客戶關(guān)系，合規(guī)開展業(yè)務(wù)，助客戶實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。答案一、單項(xiàng)選擇題1.C2.B3.C4.D5.D6.C7.C8.A9.C10.