金融服務(wù)風(fēng)險管理合同協(xié)議鑒于各方希望在金融服務(wù)活動中共同或各自管理風(fēng)險，本著平等互利、誠實(shí)信用的原則，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成以下協(xié)議：第一條定義與解釋除非本協(xié)議上下文另有明確說明，下列詞語具有以下含義：1.“金融服務(wù)”指本協(xié)議約定的由金融機(jī)構(gòu)提供的各類金融服務(wù)，包括但不限于貸款、投資、衍生品交易、支付結(jié)算等。2.“風(fēng)險”指在金融服務(wù)活動中可能發(fā)生的、可能導(dǎo)致財務(wù)損失或聲譽(yù)損害的不確定性事件，包括但不限于信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險等。3.“風(fēng)險管理”指對金融風(fēng)險的識別、評估、計量、監(jiān)控、控制、報告和溝通等管理活動。4.“金融機(jī)構(gòu)”指[填寫金融機(jī)構(gòu)全稱]，以下簡稱“機(jī)構(gòu)”。5.“服務(wù)提供方”指[填寫服務(wù)提供方全稱]，以下簡稱“服務(wù)商”。6.“關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)（KRIs）”：指用于監(jiān)控風(fēng)險暴露和風(fēng)險管理績效的關(guān)鍵衡量指標(biāo)。7.“風(fēng)險限額”：指為控制特定風(fēng)險而設(shè)定的最大可接受水平。8.“重大風(fēng)險事件”：指可能導(dǎo)致或已經(jīng)導(dǎo)致重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損害的風(fēng)險事件。9.“保密信息”：指一方（披露方）向另一方（接收方）披露的、在披露時標(biāo)記為“保密”或根據(jù)其性質(zhì)應(yīng)合理認(rèn)定為保密的所有非公開信息，包括但不限于商業(yè)計劃、財務(wù)數(shù)據(jù)、客戶信息、風(fēng)險管理方法、技術(shù)秘密等。10.“知識產(chǎn)權(quán)”：指任何形式的智力成果權(quán)益，包括但不限于專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)、商業(yè)秘密等。11.“不可抗力”：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、法律法規(guī)的重大變化、政府行為等。12.“生效日期”：指本協(xié)議經(jīng)各方授權(quán)代表簽字蓋章的日期。13.“通知”：指根據(jù)本協(xié)議第十四條規(guī)定的正式書面通知。第二條權(quán)利與義務(wù)2.1機(jī)構(gòu)權(quán)利與義務(wù)：a.負(fù)責(zé)建立并維持與其金融服務(wù)活動相匹配的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理框架，確保持續(xù)遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。b.按照本協(xié)議約定，向服務(wù)商提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時的風(fēng)險管理相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，包括但不限于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、風(fēng)險參數(shù)、模型輸入等。c.設(shè)定并傳達(dá)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險偏好和整體風(fēng)險戰(zhàn)略。d.授權(quán)機(jī)構(gòu)的必要員工配合服務(wù)商履行本協(xié)議項(xiàng)下的風(fēng)險管理服務(wù)。e.基于服務(wù)商提供的專業(yè)建議和報告，以及機(jī)構(gòu)的內(nèi)部評估，作出最終的風(fēng)險管理決策，并執(zhí)行相關(guān)控制措施。f.按照本協(xié)議約定，向服務(wù)商或指定方報告風(fēng)險狀況、重大風(fēng)險事件及處置情況。g.對服務(wù)商提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，確保服務(wù)質(zhì)量符合約定要求。h.保護(hù)服務(wù)商在本協(xié)議履行過程中獲悉的機(jī)構(gòu)保密信息。2.2服務(wù)商權(quán)利與義務(wù)：a.根據(jù)本協(xié)議約定，利用其專業(yè)知識和技能，勤勉盡責(zé)地為機(jī)構(gòu)提供約定的風(fēng)險管理服務(wù)，包括但不限于風(fēng)險識別、評估、計量、監(jiān)控、報告、咨詢等。b.建立并維持必要的服務(wù)能力和基礎(chǔ)設(shè)施，確保能夠持續(xù)、穩(wěn)定地提供符合要求的服務(wù)。c.使用專業(yè)的風(fēng)險管理工具和模型，并確保其使用的模型和方法符合行業(yè)最佳實(shí)踐和監(jiān)管要求（如適用）。d.按照本協(xié)議約定的頻率、內(nèi)容和格式，向機(jī)構(gòu)提供風(fēng)險管理報告和分析。e.對服務(wù)過程中獲悉的機(jī)構(gòu)的保密信息、客戶信息及商業(yè)秘密承擔(dān)嚴(yán)格的保密義務(wù)，未經(jīng)機(jī)構(gòu)書面同意，不得向任何第三方披露。f.建立并維護(hù)服務(wù)日志和記錄，以備機(jī)構(gòu)核查。g.遵守所有適用的法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范。h.接受機(jī)構(gòu)的合理監(jiān)督，并按要求提供必要的解釋和說明。2.3各方共同義務(wù)：a.建立有效的溝通機(jī)制，定期（如每月/每季）召開風(fēng)險管理會議，討論風(fēng)險狀況、服務(wù)表現(xiàn)及改進(jìn)措施。b.共同參與重大風(fēng)險事件的識別、評估和處置。c.確保風(fēng)險管理活動符合所有適用的法律法規(guī)和監(jiān)管要求。第三條風(fēng)險識別、評估與計量3.1機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)確定需要重點(diǎn)管理的風(fēng)險類型和范圍。3.2服務(wù)商根據(jù)機(jī)構(gòu)的要求和風(fēng)險類型，采用雙方約定的或行業(yè)認(rèn)可的風(fēng)險評估方法和模型（包括但不限于信用評分、壓力測試、VaR模型等）進(jìn)行風(fēng)險識別和計量。3.3機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)向服務(wù)商提供模型運(yùn)行所需的數(shù)據(jù)，并對數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。服務(wù)商對基于接收的數(shù)據(jù)進(jìn)行的分析和結(jié)果負(fù)責(zé)。3.4雙方應(yīng)定期review和評估所采用的風(fēng)險評估方法和模型的適用性和有效性。第四條風(fēng)險監(jiān)控與控制4.1服務(wù)商負(fù)責(zé)根據(jù)約定，對機(jī)構(gòu)的風(fēng)險敞口和關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，并及時向機(jī)構(gòu)報告監(jiān)控結(jié)果。4.2機(jī)構(gòu)和服務(wù)商應(yīng)根據(jù)約定，共同設(shè)定或確認(rèn)風(fēng)險限額（包括但不限于信用限額、市場風(fēng)險限額、操作風(fēng)險損失事件限額等），并監(jiān)控限額的遵守情況。4.3機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)執(zhí)行基于風(fēng)險評估和監(jiān)控結(jié)果而制定的風(fēng)險控制措施。服務(wù)商應(yīng)提供專業(yè)建議，協(xié)助機(jī)構(gòu)完善控制措施。4.4如出現(xiàn)風(fēng)險限額接近或超過、KRIs觸發(fā)閾值、潛在重大風(fēng)險事件等情況，服務(wù)商應(yīng)立即通知機(jī)構(gòu)，并按照約定提供分析和應(yīng)對建議。第五條風(fēng)險報告5.1服務(wù)商應(yīng)按照本協(xié)議約定的頻率和內(nèi)容，向機(jī)構(gòu)提供風(fēng)險管理報告，包括但不限于月度/季度風(fēng)險報告、重大風(fēng)險事件報告、模型驗(yàn)證報告等。5.2風(fēng)險報告應(yīng)包含風(fēng)險狀況概述、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)表現(xiàn)、限額遵守情況、潛在風(fēng)險趨勢、服務(wù)表現(xiàn)評價等內(nèi)容。5.3機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到報告后[例如：五個工作日]內(nèi)進(jìn)行審閱，并提出反饋意見（如有）。5.4發(fā)生重大風(fēng)險事件時，服務(wù)商應(yīng)在事件發(fā)生后[例如：四個工作小時]內(nèi)通知機(jī)構(gòu)，并立即開始進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查和評估，按要求提交專項(xiàng)報告。第六條服務(wù)水平協(xié)議（如適用）6.1如本協(xié)議包含服務(wù)水平協(xié)議（SLA）條款，則各方同意遵守SLA中約定的服務(wù)可用性、響應(yīng)時間、報告交付時間等指標(biāo)。6.2服務(wù)商應(yīng)確保其服務(wù)性能達(dá)到SLA的要求。如未能達(dá)到，機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)SLA約定要求服務(wù)商采取糾正措施，或根據(jù)違約情況要求賠償。第七條費(fèi)用與支付7.1機(jī)構(gòu)應(yīng)向服務(wù)商支付本協(xié)議項(xiàng)下約定的風(fēng)險管理服務(wù)費(fèi)用。7.2服務(wù)費(fèi)用的計算方式、支付周期、支付方式和貨幣種類由雙方在附件中約定（或直接在本條中詳細(xì)說明）。7.3機(jī)構(gòu)應(yīng)按照約定的時間和金額向服務(wù)商支付費(fèi)用。逾期支付的，應(yīng)按[例如：每日萬分之五]的利率向服務(wù)商支付逾期利息。7.4服務(wù)商提供額外服務(wù)或超出約定范圍的，費(fèi)用由雙方另行協(xié)商確定。第八條保密義務(wù)8.1各方應(yīng)對本協(xié)議履行過程中獲悉的對方的保密信息承擔(dān)保密義務(wù)，除非法律法規(guī)要求披露或已公開。8.2未經(jīng)披露方書面同意，接收方不得向任何第三方披露保密信息，但可向代表其行事且已被告知保密義務(wù)的員工、顧問或代理人披露。8.3本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效，持續(xù)有效[例如：五年]或根據(jù)信息性質(zhì)確定更長期限。8.4各方應(yīng)采取合理的措施保護(hù)保密信息，防止泄露。第九條知識產(chǎn)權(quán)9.1各方保留各自在本協(xié)議生效前擁有的所有知識產(chǎn)權(quán)。9.2服務(wù)商在履行本協(xié)議過程中，可能需要使用其已有的知識產(chǎn)權(quán)（包括軟件、模型等）或根據(jù)機(jī)構(gòu)的要求開發(fā)新的工具或方法。雙方應(yīng)就知識產(chǎn)權(quán)的歸屬、使用范圍和費(fèi)用另行協(xié)商并簽訂補(bǔ)充協(xié)議（如適用）。若無特別約定，服務(wù)商對其提供的工具和方法的知識產(chǎn)權(quán)擁有權(quán)不變，機(jī)構(gòu)獲得根據(jù)本協(xié)議約定的使用許可。9.3機(jī)構(gòu)交付給服務(wù)商的數(shù)據(jù)和資料，其知識產(chǎn)權(quán)仍歸機(jī)構(gòu)所有。服務(wù)商僅可根據(jù)本協(xié)議約定為提供風(fēng)險管理服務(wù)之目的使用這些數(shù)據(jù)。第十條違約責(zé)任10.1任何一方違反本協(xié)議的約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。10.2若因一方違約導(dǎo)致另一方遭受損失的，違約方應(yīng)賠償由此給守約方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失，包括但不限于實(shí)際損失、合理的費(fèi)用支出等。10.3若一方未能按時支付服務(wù)費(fèi)用，另一方除有權(quán)要求其支付逾期費(fèi)用外，還有權(quán)根據(jù)違約嚴(yán)重程度，要求其立即終止本協(xié)議，并承擔(dān)由此給對方造成的損失。10.4若一方違反保密義務(wù)，應(yīng)向另一方支付[例如：違約金人民幣伍拾萬元]作為賠償，并承擔(dān)由此給對方造成的進(jìn)一步損失。第十一條合同期限與終止11.1本協(xié)議自生效日期起生效，有效期為[例如：壹年/貳年]。期滿前[例如：叁個月]，如雙方均有意繼續(xù)合作，應(yīng)另行協(xié)商續(xù)簽事宜。11.2本協(xié)議可在以下情況下終止：a.雙方協(xié)商一致終止。b.一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)另一方書面通知后[例如：三十日]內(nèi)未能糾正。c.一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算或解散程序。d.因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行，且不可抗力影響持續(xù)[例如：六十日]。e.依據(jù)本協(xié)議第六條（如適用）或第九條關(guān)于知識產(chǎn)權(quán)許可的約定終止。11.3終止時，各方應(yīng)進(jìn)行善后處理，包括：a.服務(wù)商應(yīng)完成正在進(jìn)行的風(fēng)險管理任務(wù)，并交付最終報告。b.服務(wù)商應(yīng)按照機(jī)構(gòu)的要求，安全地返還或銷毀機(jī)構(gòu)的所有保密信息和數(shù)據(jù)副本。c.雙方就未結(jié)算費(fèi)用、知識產(chǎn)權(quán)、未了結(jié)業(yè)務(wù)等進(jìn)行結(jié)算。d.保密義務(wù)、知識產(chǎn)權(quán)、法律適用與爭議解決、不可抗力等條款在本協(xié)議終止后繼續(xù)有效。第十二條不可抗力12.1若因不可抗力導(dǎo)致任何一方無法履行其在本協(xié)議下的全部或部分義務(wù)，該方不應(yīng)被視為違約，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[例如：七日]內(nèi)通知另一方，并提供相關(guān)證明。12.2雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延遲履行、部分履行或終止本協(xié)議。因不可抗力造成的損失，由各方自行承擔(dān)。第十三條法律適用與爭議解決13.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。13.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交[選擇以下之一：a)機(jī)構(gòu)所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決；b)[具體仲裁委員會名稱]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力]。第十四條通知與送達(dá)14.1所有根據(jù)本協(xié)議發(fā)出的通知、請求或其他通訊，均應(yīng)以書面形式，通過專人遞送、掛號信、傳真或電子郵件等方式發(fā)送至本協(xié)議首頁載明的地址或郵箱。14.2通知在專人遞送情況下視為送達(dá)時，在掛號信發(fā)出后[例如：第三日]，或在電子郵件發(fā)送成功后視為送達(dá)。地址變更應(yīng)提前[例如：七日]書面通知對方。第十五條完整協(xié)議15.1本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的約定、諒解或協(xié)議。15.2對本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均需以書面形式作出，并經(jīng)雙方授權(quán)代表簽字蓋章后生效。第十六條修訂與補(bǔ)充16.1對本協(xié)議的修訂或補(bǔ)充，僅能通過雙方授權(quán)代表的書面簽署文件進(jìn)行。第十七條可分割性17.1若本協(xié)議任何條款被有管轄權(quán)的人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近、合法有效的