一、總則為切實保障客戶信息安全，維護客戶合法權(quán)益與企業(yè)信譽，依據(jù)《中華人民共和國個人信息保護法》《數(shù)據(jù)安全法》等法律法規(guī)，結(jié)合企業(yè)實際運營需求，制定本制度。本制度適用于全體涉及客戶信息處理的部門、崗位（含外包合作方），覆蓋客戶信息的采集、存儲、使用、傳輸、共享、銷毀等全流程管理?？蛻粜畔⒈Ｃ茏裱戏ê弦?guī)、最小必要、全程管控、責任到人原則：采集需經(jīng)客戶授權(quán)，使用僅限業(yè)務(wù)必需場景，全流程實施安全管控，相關(guān)責任落實至具體崗位與人員。二、管理職責（一）信息安全管理部門牽頭制定、修訂保密制度，統(tǒng)籌監(jiān)督制度執(zhí)行，組織保密培訓、風險排查與應急處置。協(xié)調(diào)內(nèi)外部資源開展泄密事件調(diào)查，推動技術(shù)升級（如加密系統(tǒng)、訪問審計），完善安全防護體系。（二）業(yè)務(wù)部門落實保密要求，規(guī)范客戶信息的采集、使用流程（如明確采集字段、使用場景），對本部門員工的保密行為進行日常管理。及時反饋業(yè)務(wù)場景中的信息安全隱患，配合管理部門開展檢查與整改。（三）全體員工（含外包人員）嚴格遵守制度，履行保密義務(wù)：未經(jīng)授權(quán)，不得向任何第三方披露、提供客戶信息；發(fā)現(xiàn)泄密隱患或事件，須立即上報。妥善保管工作賬號、密碼及含客戶信息的設(shè)備（如電腦、U盤），禁止違規(guī)外借或泄露權(quán)限。三、客戶信息分類與等級（一）信息分類根據(jù)信息類型與敏感程度，客戶信息分為三類：1.基本信息：姓名、聯(lián)系電話、家庭住址、電子郵箱等身份標識信息。2.業(yè)務(wù)信息：交易記錄、服務(wù)需求、合同內(nèi)容、偏好標簽等業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)信息。3.敏感信息：身份證號碼、銀行卡號（脫敏后存儲，如保留末四位）、生物特征（人臉、指紋）、資產(chǎn)信息等受法律特殊保護的信息。（二）等級劃分絕密級：生物特征、交易密碼、完整銀行卡號（脫敏存儲），僅限核心崗位（如風控、合規(guī)）經(jīng)雙人審批后訪問。機密級：身份證號碼、客戶資產(chǎn)信息，需部門負責人審批后方可調(diào)用，調(diào)用記錄需留存?zhèn)浒?。秘密級：普通?lián)系方式、基礎(chǔ)交易記錄，按崗位權(quán)限開放訪問（如客服僅可查看近3個月交易記錄）。四、保密措施（一）存儲管理客戶信息需存儲于企業(yè)指定的加密服務(wù)器，禁止存儲在個人設(shè)備（如私人電腦、U盤）或公共云盤。定期（每季度）進行數(shù)據(jù)備份，備份文件需與主數(shù)據(jù)物理隔離存儲，加密保管；過期備份需按銷毀流程處理。（二）傳輸管理內(nèi)部傳輸采用企業(yè)VPN或加密通訊工具（如企業(yè)微信、釘釘密聊），禁止通過公共網(wǎng)絡(luò)（如未加密WiFi、個人微信）傳輸敏感信息。對外提供信息（如司法協(xié)助、合作方共享）時，需經(jīng)合規(guī)部門審核，通過安全通道（如加密郵件、專線）傳遞，并留存《信息提供記錄表》（含接收方、用途、時間）。（三）訪問管理實施“最小權(quán)限”原則：員工僅能訪問與崗位職責相關(guān)的客戶信息（如客服僅可查看客戶聯(lián)系方式與工單記錄）。系統(tǒng)自動記錄訪問日志（含操作人、時間、內(nèi)容），日志至少保留3年，每半年開展一次日志審計，排查異常訪問。（四）銷毀管理過期或無用的客戶信息，需通過物理粉碎（紙質(zhì)文件）或?qū)I(yè)軟件擦除（電子數(shù)據(jù)，如使用DBAN工具），禁止隨意丟棄或簡單刪除。銷毀過程需雙人監(jiān)督，填寫《客戶信息銷毀記錄表》（含銷毀方式、時間、監(jiān)督人），留存憑證備查。五、人員管理（一）入職培訓新員工入職時，需接受客戶信息保密專項培訓（含法律法規(guī)、制度要求、違規(guī)案例），考核通過后方可上崗。培訓記錄需存檔，作為員工履職依據(jù)。（二）保密協(xié)議全體員工（含外包人員）需簽訂《客戶信息保密協(xié)議》，明確保密義務(wù)、違約責任（如違約金、法律追責），協(xié)議期限涵蓋在職期間及離職后3年（如需競業(yè)限制，另行約定）。（三）離職管理員工離職前，需移交所有含客戶信息的資料、設(shè)備（如電腦、紙質(zhì)文件），并刪除個人設(shè)備中的相關(guān)數(shù)據(jù)，由直屬上級監(jiān)督確認。人力資源部門需在離職當日注銷員工信息系統(tǒng)權(quán)限，信息安全管理部門同步核查該員工離職前6個月的訪問日志。六、應急與處置（一）事件報告發(fā)現(xiàn)客戶信息泄露、被盜用或系統(tǒng)異常（如未授權(quán)訪問、數(shù)據(jù)篡改），當事人需立即向信息安全管理部門報告，最遲不超過2小時；部門需在24小時內(nèi)啟動應急響應。（二）應急響應隔離受影響系統(tǒng)/設(shè)備，凍結(jié)可疑賬號，收集證據(jù)（如日志、通訊記錄），評估泄露范圍與危害程度。必要時通知客戶采取補救措施（如修改密碼、掛失賬戶），并向監(jiān)管部門報備（如適用《個人信息保護法》要求）。（三）調(diào)查與整改成立調(diào)查組（含法務(wù)、技術(shù)、業(yè)務(wù)人員），查明泄密原因（人為失誤、系統(tǒng)漏洞、外部攻擊等），追責相關(guān)人員。針對漏洞開展系統(tǒng)升級（如修復權(quán)限漏洞、加固服務(wù)器）、流程優(yōu)化（如增設(shè)審批節(jié)點），完善保密措施。七、監(jiān)督與考核（一）日常監(jiān)督信息安全管理部門每季度開展保密檢查，抽查系統(tǒng)日志、文件管理、員工操作等，形成《保密檢查報告》并通報。業(yè)務(wù)部門每月自查，重點排查客戶信息采集合規(guī)性、存儲安全性，形成《保密自查報告》報管理部門備案。（二）違規(guī)處罰輕微違規(guī)（如未及時注銷權(quán)限、違規(guī)存儲信息）：警告，扣減績效500元，取消年度評優(yōu)資格。嚴重違規(guī)（如故意泄露、倒賣客戶信息）：解除勞動合同，依法追償損失，移送司法機關(guān)追究刑事責任。（三）合規(guī)獎勵對主動舉報泄密行為、提出有效保密建議（如優(yōu)化加密流程）的員工，給予表彰或獎金1000元，并作為晉升參考依據(jù)。