合規(guī)培訓(xùn)測試題庫及答案一、單選題（每題1分，共30分。每題只有一個正確答案，請將正確選項字母填入括號內(nèi)）1.根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，處理敏感個人信息應(yīng)當(dāng)取得個人的（）。A.口頭同意B.書面同意C.單獨同意D.默示同意答案：C2.金融機構(gòu)在開展?fàn)I銷活動時，向客戶發(fā)送商業(yè)性短信必須事先取得客戶的（）。A.口頭授權(quán)B.書面授權(quán)C.明示同意D.默示同意答案：C3.下列哪一項不屬于《反洗錢法》規(guī)定的“特定非金融機構(gòu)”？（）A.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)B.會計師事務(wù)所C.貴金屬交易所D.律師事務(wù)所答案：A4.銀行員工發(fā)現(xiàn)客戶交易可疑，應(yīng)當(dāng)于發(fā)現(xiàn)之日起最遲（）內(nèi)通過反洗錢系統(tǒng)報送可疑交易報告。A.2個工作日B.3個工作日C.5個工作日D.10個工作日答案：C5.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利為本人或他人（）。A.購買理財產(chǎn)品B.規(guī)避外匯管制C.查詢征信報告D.開立賬戶答案：B6.商業(yè)銀行對公賬戶開戶面簽時，必須留存（）的音頻視頻資料。A.法定代表人開戶意愿聲明B.財務(wù)負(fù)責(zé)人身份證復(fù)印件C.公司章程首頁D.開戶許可證答案：A7.根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》，重要數(shù)據(jù)處理者采購網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品或服務(wù)，可能影響國家安全的，應(yīng)當(dāng)通過（）。A.工信部備案B.網(wǎng)信辦評估C.國家安全審查D.行業(yè)協(xié)會認(rèn)證答案：C8.銀行網(wǎng)點銷售自有理財產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)在（）完成“雙錄”。A.產(chǎn)品起息后三個工作日B.銷售專區(qū)且銷售同時C.客戶投訴處理完畢后D.產(chǎn)品到期兌付前答案：B9.《金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立消費者金融信息使用（）制度。A.分級授權(quán)B.領(lǐng)導(dǎo)審批C.雙人復(fù)核D.事后報備答案：A10.根據(jù)《征信業(yè)管理條例》，征信機構(gòu)對個人不良信息的保存期限為（）。A.1年B.3年C.5年D.10年答案：C11.銀行員工違規(guī)查詢客戶征信報告，可能受到的最高罰款金額為（）。A.1萬元B.5萬元C.10萬元D.50萬元答案：D12.下列哪項屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則？（）A.存貸比B.存款準(zhǔn)備金率C.流動性覆蓋率D.基準(zhǔn)利率答案：C13.根據(jù)《反恐怖主義法》，金融機構(gòu)對恐怖活動組織及人員名單應(yīng)當(dāng)（）。A.每季度篩查一次B.實時篩查并立即凍結(jié)C.每年篩查一次D.發(fā)現(xiàn)后五個工作日凍結(jié)答案：B14.銀行員工在微信朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)未經(jīng)證實的理財產(chǎn)品收益截圖，違反了（）規(guī)定。A.反洗錢B.適當(dāng)性管理C.宣傳銷售文本管理D.征信管理答案：C15.根據(jù)《人民幣管理條例》，辦理人民幣存取款的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）為公眾兌換殘缺污損人民幣。A.按面額一半B.按面額四分之一C.無償D.收取2%手續(xù)費答案：C16.銀行代銷保險時，應(yīng)當(dāng)由（）完成投保單簽署。A.大堂經(jīng)理B.保險公司人員C.持有代理保險資格的銀行員工D.客戶自助答案：C17.根據(jù)《外匯管理條例》，個人分拆購匯規(guī)避額度管理，外匯局可處以（）罰款。A.警告B.30%以下C.30%以上等值以下D.50%以上等值以下答案：C18.銀行對公客戶CCS等級為“高風(fēng)險”，辦理跨境匯款時應(yīng)采?。ǎ┐胧?。A.直接拒絕B.簡化流程C.強化盡職審查D.下調(diào)限額答案：C19.根據(jù)《刑法》第二百五十三條之一，非法獲取公民個人信息情節(jié)特別嚴(yán)重的，最高可判處（）。A.三年有期徒刑B.五年有期徒刑C.七年有期徒刑D.十年有期徒刑答案：C20.銀行員工發(fā)現(xiàn)客戶疑似遭遇電信詐騙，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即替客戶報警B.勸阻并協(xié)助報警，同時報告上級C.提醒客戶注意即可D.拒絕辦理業(yè)務(wù)答案：B21.根據(jù)《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》，政府定價目錄外的服務(wù)價格應(yīng)當(dāng)（）。A.由總行統(tǒng)一制定并公示B.由支行自行定價C.報銀保監(jiān)會審批D.報發(fā)改委備案答案：A22.銀行在采集消費者生物特征信息時，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.充分必要B.最大化收集C.默認(rèn)開啟D.事后告知答案：A23.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，銀行代銷公募基金的風(fēng)險等級由（）評定。A.銀行網(wǎng)點B.基金公司C.第三方評級機構(gòu)D.證監(jiān)會答案：B24.銀行員工私下接受保險公司給予的“培訓(xùn)補貼”，構(gòu)成（）。A.正常福利B.商業(yè)賄賂C.勞務(wù)報酬D.績效獎勵答案：B25.根據(jù)《反不正當(dāng)競爭法》，銀行對外宣傳“存款送金條”屬于（）行為。A.正當(dāng)促銷B.有獎銷售C.商業(yè)詆毀D.混淆行為答案：B26.銀行網(wǎng)點發(fā)生擠兌事件，應(yīng)當(dāng)于事件發(fā)生后（）內(nèi)向?qū)俚劂y保監(jiān)分局報告。A.30分鐘B.1小時C.2小時D.4小時答案：B27.根據(jù)《公司法》，銀行作為企業(yè)法人，其分公司的民事責(zé)任由（）承擔(dān)。A.分公司自行B.總行C.銀保監(jiān)會D.財政部答案：B28.銀行員工使用私人郵箱發(fā)送客戶對賬單，可能導(dǎo)致（）風(fēng)險。A.流動性B.聲譽C.信息泄露D.市場答案：C29.根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)安全法》，網(wǎng)絡(luò)運營者收集個人信息時應(yīng)當(dāng)公開收集規(guī)則，并（）。A.默示同意B.明示同意C.事后告知D.領(lǐng)導(dǎo)審批答案：B30.銀行對公客戶受益所有人識別，應(yīng)當(dāng)穿透至（）。A.持股10%以上自然人B.持股25%以上自然人C.持股50%以上自然人D.最終控制的自然人答案：D二、多選題（每題2分，共20分。每題有兩個或兩個以上正確答案，多選、少選、錯選均不得分）31.以下哪些屬于《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理辦法》禁止的兼職行為？（）A.未經(jīng)批準(zhǔn)在高校擔(dān)任客座教授B.在其他金融企業(yè)投資入股C.在公益基金會擔(dān)任理事D.在網(wǎng)貸平臺擔(dān)任顧問答案：ABD32.銀行開展理財業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的信息包括（）。A.產(chǎn)品風(fēng)險等級B.過往平均收益C.投資資產(chǎn)類型D.收費項目和標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD33.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立的客戶身份識別措施包括（）。A.核對有效身份證件B.登記客戶身份基本信息C.留存身份證件復(fù)印件D.詢問客戶婚姻狀況答案：ABC34.銀行員工在營銷過程中，不得出現(xiàn)的行為有（）。A.承諾保本保收益B.使用“存款”字樣推介理財產(chǎn)品C.告知產(chǎn)品可能虧損D.將保險產(chǎn)品說成理財產(chǎn)品答案：ABD35.以下哪些情形銀行應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份？（）A.客戶行為異常B.客戶姓名變更C.客戶開戶資料過期D.客戶要求變更聯(lián)系電話答案：ABC36.根據(jù)《金融營銷宣傳行為規(guī)范》，銀行直播營銷應(yīng)當(dāng)（）。A.標(biāo)注“理財有風(fēng)險”警示B.由具備資質(zhì)人員主講C.可剪輯刪除負(fù)面提問D.保存完整音視頻資料答案：ABD37.銀行處理消費者投訴時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.先處理、后整改B.首問負(fù)責(zé)C.限時辦結(jié)D.回避原則答案：BCD38.以下哪些屬于《銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》要求的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理要素？（）A.真實性B.準(zhǔn)確性C.連續(xù)性D.及時性答案：ABD39.銀行員工在社交媒體發(fā)布信息時，應(yīng)當(dāng)避免（）。A.泄露未公開財務(wù)數(shù)據(jù)B.轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)部會議紀(jì)要C.發(fā)布客戶成功案例并隱去姓名D.討論監(jiān)管檢查細(xì)節(jié)答案：ABD40.根據(jù)《綠色信貸指引》，銀行對環(huán)境和社會風(fēng)險客戶實行的分類管理包括（）。A.名單制B.分類施策C.動態(tài)調(diào)整D.終身禁止答案：ABC三、判斷題（每題1分，共10分。正確請?zhí)睢啊獭?，錯誤請?zhí)睢啊痢保?1.銀行可以將客戶A的存款信息提供給其配偶，只要出示結(jié)婚證即可。（）答案：×42.根據(jù)《民法典》，銀行對客戶個人信息的處理必須遵循合法、正當(dāng)、必要原則。（）答案：√43.銀行員工在朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)“內(nèi)部高收益理財”海報，只要設(shè)置分組可見就不違規(guī)。（）答案：×44.銀行網(wǎng)點銷售國債必須配備“雙錄”設(shè)備。（）答案：√45.客戶投訴銀行服務(wù)收費，銀行可以要求客戶先繳清費用再受理投訴。（）答案：×46.銀行對公客戶CCS等級為“中風(fēng)險”，可簡化跨境業(yè)務(wù)單據(jù)審核。（）答案：×47.根據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》，手機銀行轉(zhuǎn)賬限額由總行統(tǒng)一設(shè)定，支行無權(quán)調(diào)整。（）答案：√48.銀行發(fā)現(xiàn)客戶冒用他人身份證開戶，應(yīng)當(dāng)立即向公安機關(guān)報案并暫停賬戶。（）答案：√49.銀行員工可以將客戶信息上傳至個人云盤，只要設(shè)置密碼就不算泄露。（）答案：×50.銀行在營銷短信中必須提供退訂方式，否則屬于侵害消費者選擇權(quán)。（）答案：√四、填空題（每空1分，共20分）51.根據(jù)《個人信息保護(hù)法，處理個人信息應(yīng)當(dāng)具有明確、合理的________，并應(yīng)當(dāng)與處理目的直接相關(guān)。答案：目的52.銀行對公賬戶開戶時，應(yīng)當(dāng)通過________系統(tǒng)核驗企業(yè)基本存款賬戶唯一性。答案：人民銀行賬戶管理53.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶交易進(jìn)行________監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時報告。答案：持續(xù)54.銀行員工因職務(wù)便利獲取的個人信息，未經(jīng)授權(quán)不得向________提供。答案：第三方55.銀行代銷保險時，應(yīng)當(dāng)在________區(qū)域進(jìn)行，并與其他業(yè)務(wù)物理隔離。答案：專門銷售56.根據(jù)《金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法》，銀行應(yīng)當(dāng)建立消費者金融信息________制度，防止信息泄露。答案：分級授權(quán)管理57.商業(yè)銀行發(fā)行結(jié)構(gòu)性存款，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的________資格。答案：衍生產(chǎn)品交易58.根據(jù)《外匯管理條例》，個人年度便利化結(jié)匯額度為等值________美元。答案：五萬59.銀行員工違規(guī)銷售理財產(chǎn)品造成客戶損失，銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)________責(zé)任。答案：先行賠付60.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》，處罰信息保存期限為________年。答案：五五、簡答題（每題10分，共20分）61.簡述銀行在開展跨境金融服務(wù)時，如何落實“三反”監(jiān)管要求。答案：（1）反洗錢：嚴(yán)格落實客戶身份識別，開展受益所有人穿透，持續(xù)監(jiān)測可疑交易，及時報送大額和可疑交易報告；（2）反恐怖融資：實時篩查聯(lián)合國及我國發(fā)布的恐怖名單，發(fā)現(xiàn)匹配立即凍結(jié)資產(chǎn)并報告；（3）反逃稅：按照CRS標(biāo)準(zhǔn)開展非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查，按期向稅務(wù)總局報送信息；（4）建立跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險評估機制，根據(jù)客戶CCS等級、交易背景、國家風(fēng)險等因素采取差異化措施；（5）加強員工培訓(xùn)與系統(tǒng)建設(shè)，確保數(shù)據(jù)留痕完整，配合監(jiān)管現(xiàn)場檢查。62.結(jié)合《個人信息保護(hù)法》，說明銀行在采集、使用消費者生物特征信息時的合規(guī)要點。答案：（1）合法性基礎(chǔ)：必須取得消費者單獨同意，不得捆綁授權(quán)；（2）最小必要