2025合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及答案一、單選題（每題1分，共40分）1.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查的頻率不得低于：A.每季度一次?B.每半年一次?C.每年一次?D.每?jī)赡暌淮未鸢福築2.某券商發(fā)現(xiàn)客戶疑似利用“拖拉機(jī)賬戶”操縱股價(jià)，應(yīng)首先向哪個(gè)自律組織提交書(shū)面報(bào)告？A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)?B.滬深交易所?C.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)?D.中國(guó)結(jié)算答案：B3.2024年12月生效的《數(shù)據(jù)跨境傳輸安全評(píng)估辦法》規(guī)定，處理個(gè)人信息達(dá)到多少條須向省級(jí)以上網(wǎng)信部門(mén)申報(bào)安全評(píng)估？A.10萬(wàn)?B.50萬(wàn)?C.100萬(wàn)?D.500萬(wàn)答案：C4.銀行網(wǎng)點(diǎn)在銷售私募理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，必須“雙錄”，下列哪項(xiàng)不屬于必須錄制的內(nèi)容？A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力?C.客戶經(jīng)理婚姻狀況?D.客戶確認(rèn)語(yǔ)句答案：C5.根據(jù)《保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理暫行辦法》，保險(xiǎn)銷售關(guān)鍵環(huán)節(jié)錄像資料應(yīng)至少保存：A.1年?B.3年?C.5年?D.10年答案：C6.某基金公司擬引入外資股東，外資合計(jì)持股比例突破多少即觸發(fā)《外商投資準(zhǔn)入特別管理措施》審批？A.25%?B.33%?C.49%?D.51%答案：D7.上市公司董事會(huì)審議關(guān)聯(lián)交易時(shí)，關(guān)聯(lián)董事應(yīng)回避表決，若回避后不足法定人數(shù)，應(yīng)：A.由監(jiān)事會(huì)代行表決?B.直接提交股東大會(huì)?C.由獨(dú)董單獨(dú)表決?D.宣布會(huì)議流會(huì)答案：B8.根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，處理敏感個(gè)人信息未取得個(gè)人單獨(dú)同意的，最高可處：A.100萬(wàn)元罰款?B.500萬(wàn)元罰款?C.上一年度營(yíng)業(yè)額5%罰款?D.吊銷執(zhí)照答案：C9.商業(yè)銀行對(duì)同一客戶開(kāi)立Ⅲ類戶，賬戶余額上限為：A.1000元?B.5000元?C.1萬(wàn)元?D.5萬(wàn)元答案：C10.2025年3月起施行的《非銀行支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》要求，備付金全額交存至央行的最遲時(shí)點(diǎn)為：A.T+0?B.T+1?C.T+2?D.T+3答案：B11.證券從業(yè)人員使用個(gè)人微信向客戶推薦股票，未在公司報(bào)備，違反的合規(guī)底線是：A.適當(dāng)性義務(wù)?B.信息隔離墻?C.自媒體管理?D.公平對(duì)待客戶答案：C12.信托公司開(kāi)展地產(chǎn)項(xiàng)目融資，須滿足“432”標(biāo)準(zhǔn)，其中“4”指：A.四證齊全?B.40%資本金到位?C.四級(jí)資質(zhì)房企?D.四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)答案：A13.根據(jù)《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》，銀行在信貸合同中捆綁收取財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)，構(gòu)成：A.商業(yè)賄賂?B.虛假宣傳?C.強(qiáng)制交易?D.侵犯商業(yè)秘密答案：C14.基金公司對(duì)貨幣基金采用“攤余成本法”估值，偏離度絕對(duì)值達(dá)到多少需強(qiáng)制披露？A.0.1%?B.0.25%?C.0.5%?D.1%答案：C15.商業(yè)銀行發(fā)行二級(jí)資本債，須滿足核心一級(jí)資本充足率不低于：A.4%?B.5%?C.6%?D.8%答案：B16.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，金融資產(chǎn)門(mén)檻為：A.100萬(wàn)元?B.300萬(wàn)元?C.500萬(wàn)元?D.1000萬(wàn)元答案：C17.保險(xiǎn)公司開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)，須將核保、保全、投訴接口集中至：A.公司官網(wǎng)?B.中國(guó)銀保信平臺(tái)?C.行業(yè)協(xié)會(huì)平臺(tái)?D.微信小程序答案：B18.銀行開(kāi)展票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，對(duì)貿(mào)易背景真實(shí)性的核查比例不得低于：A.30%?B.50%?C.70%?D.100%答案：D19.根據(jù)《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》，銀行調(diào)整信用卡息費(fèi)，須提前多少日公告？A.30日?B.45日?C.60日?D.90日答案：B20.證券營(yíng)業(yè)部員工私下代客操作，造成客戶虧損30萬(wàn)元，員工所在機(jī)構(gòu)應(yīng)先行賠付的限額為：A.10萬(wàn)元?B.20萬(wàn)元?C.實(shí)際損失?D.無(wú)需賠付答案：C21.上市公司控股股東計(jì)劃減持1%股份，采用集中競(jìng)價(jià)方式，須提前多少個(gè)交易日披露？A.5?B.10?C.15?D.20答案：C22.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存：A.3年?B.5年?C.10年?D.15年答案：B23.銀行理財(cái)子公司發(fā)行的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，投資同一銀行存款比例不得超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的：A.10%?B.20%?C.30%?D.50%答案：B24.信托公司向自然人銷售私募信托，合格投資者人數(shù)上限為：A.50人?B.100人?C.200人?D.300人答案：C25.根據(jù)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》，征信機(jī)構(gòu)采集個(gè)人信貸信息須取得：A.口頭同意?B.默示同意?C.書(shū)面同意?D.無(wú)需同意答案：C26.證券公司開(kāi)展場(chǎng)外期權(quán)業(yè)務(wù)，對(duì)單一客戶賣出名義本金不得超過(guò)凈資本的：A.5%?B.10%?C.20%?D.30%答案：C27.銀行對(duì)公賬戶大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為當(dāng)日單筆或累計(jì)人民幣：A.20萬(wàn)元?B.50萬(wàn)元?C.100萬(wàn)元?D.200萬(wàn)元答案：B28.根據(jù)《期貨和衍生品法》，非法配資參與期貨交易，沒(méi)收違法所得并處以違法所得：A.1倍至3倍罰款?B.1倍至5倍罰款?C.3倍至10倍罰款?D.5倍至20倍罰款答案：B29.商業(yè)銀行發(fā)行大額存單，個(gè)人投資者認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)金額為：A.10萬(wàn)元?B.20萬(wàn)元?C.30萬(wàn)元?D.50萬(wàn)元答案：B30.保險(xiǎn)公司開(kāi)展健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)，須將產(chǎn)品條款上傳至：A.銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)?B.中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)備案平臺(tái)?C.公司官微?D.國(guó)家醫(yī)保局答案：B31.根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司資本充足率不得低于：A.6%?B.8%?C.10%?D.12%答案：B32.銀行代銷國(guó)債，因系統(tǒng)故障導(dǎo)致客戶未成功認(rèn)購(gòu)，銀行應(yīng)：A.次日重試?B.退還資金并賠償同期存款利息?C.無(wú)需賠償?D.上報(bào)央行答案：B33.證券分析師在研報(bào)中引用未經(jīng)審計(jì)的盈利預(yù)測(cè)，須：A.標(biāo)注“未經(jīng)審計(jì)”并提示風(fēng)險(xiǎn)?B.禁止引用?C.僅需口頭提示?D.報(bào)所長(zhǎng)批準(zhǔn)答案：A34.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，境內(nèi)個(gè)人年度購(gòu)匯額度為：A.等值3萬(wàn)美元?B.等值5萬(wàn)美元?C.等值10萬(wàn)美元?D.無(wú)額度限制答案：B35.銀行理財(cái)子公司發(fā)行權(quán)益類產(chǎn)品，投資股票比例不得低于：A.60%?B.70%?C.80%?D.90%答案：C36.信托公司開(kāi)展通道業(yè)務(wù)，須按風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)計(jì)提：A.1%撥備?B.5%撥備?C.10%撥備?D.不撥備答案：C37.根據(jù)《反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，對(duì)直接責(zé)任人可處：A.1萬(wàn)元至5萬(wàn)元罰款?B.5萬(wàn)元至50萬(wàn)元罰款?C.10萬(wàn)元至100萬(wàn)元罰款?D.追究刑責(zé)答案：B38.銀行開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)貸款，單戶授信額度不得超過(guò)：A.10萬(wàn)元?B.20萬(wàn)元?C.30萬(wàn)元?D.50萬(wàn)元答案：C39.證券公司為客戶開(kāi)通科創(chuàng)板權(quán)限，資產(chǎn)門(mén)檻為申請(qǐng)權(quán)限前：A.10個(gè)交易日日均50萬(wàn)元?B.20個(gè)交易日日均50萬(wàn)元?C.30個(gè)交易日日均100萬(wàn)元?D.無(wú)資產(chǎn)門(mén)檻答案：B40.根據(jù)《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》，金融控股公司并表管理的觸發(fā)條件是：A.總資產(chǎn)超1000億元?B.總資產(chǎn)超5000億元?C.控股兩家及以上金融機(jī)構(gòu)?D.控股三家及以上金融機(jī)構(gòu)答案：C二、多選題（每題2分，共30分）41.下列哪些行為構(gòu)成“飛單”？A.客戶經(jīng)理銷售未經(jīng)總行準(zhǔn)入的私募基金?B.支行副行長(zhǎng)代銷非本行理財(cái)產(chǎn)品?C.理財(cái)經(jīng)理推薦親屬公司債券?D.大堂經(jīng)理協(xié)助客戶購(gòu)買(mǎi)本行代銷國(guó)債答案：A、B、C42.根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，處理個(gè)人信息應(yīng)遵循的原則包括：A.合法正當(dāng)必要?B.公開(kāi)透明?C.誠(chéng)實(shí)信用?D.最小必要答案：A、B、C、D43.銀行開(kāi)展信用卡催收，禁止行為有：A.每日撥打借款人電話超過(guò)3次?B.撥打借款人工作單位電話?C.晚上22點(diǎn)后致電?D.使用“呼死你”軟件答案：A、C、D44.下列哪些屬于《反洗錢(qián)法》規(guī)定的“特定非金融機(jī)構(gòu)”？A.房地產(chǎn)中介?B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所?C.貴金屬交易商?D.律師事務(wù)所答案：A、B、C、D45.證券公司信息隔離墻制度中，跨墻人員須遵守：A.最小化知情原則?B.靜默期30天?C.跨墻審批留痕?D.禁止反向交易答案：A、C、D46.根據(jù)《保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)公司解散須：A.經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)?B.成立清算組?C.公告?zhèn)鶛?quán)人?D.轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)合同答案：A、B、C、D47.銀行理財(cái)子公司現(xiàn)金管理類產(chǎn)品可投資范圍包括：A.現(xiàn)金?B.期限在1年內(nèi)的同業(yè)存單?C.剩余期限397天內(nèi)的國(guó)債?D.股票答案：A、B、C48.下列哪些屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理辦法》規(guī)定的“異常行為”？A.個(gè)人賬戶與客戶大額資金往來(lái)?B.信用卡套現(xiàn)?C.代客保管密碼?D.遲到早退答案：A、B、C49.根據(jù)《證券法》，內(nèi)幕信息知情人包括：A.上市公司董秘?B.控股股東高管?C.因職務(wù)獲取信息的會(huì)計(jì)師?D.持有5%股份的自然人答案：A、B、C、D50.銀行開(kāi)展跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)，須滿足：A.建立閉環(huán)資金管道?B.使用人民幣結(jié)算?C.投資范圍限定中低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品?D.單戶額度100萬(wàn)元答案：A、C、D51.下列哪些屬于信托公司固有業(yè)務(wù)禁止行為？A.向關(guān)聯(lián)方融出資金?B.買(mǎi)入本公司信托受益權(quán)?C.投資二級(jí)市場(chǎng)股票?D.發(fā)放貸款答案：A、B52.根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)安全法》，關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)者采購(gòu)網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品須：A.通過(guò)安全審查?B.簽訂保密協(xié)議?C.數(shù)據(jù)境內(nèi)存儲(chǔ)?D.報(bào)公安部備案答案：A、B、C53.商業(yè)銀行發(fā)行永續(xù)債，須滿足的條件有：A.核心一級(jí)資本充足率≥5%?B.最近三年盈利?C.無(wú)重大違法?D.銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)答案：A、C、D54.下列哪些屬于《反恐怖主義法》規(guī)定的“涉恐資產(chǎn)”？A.被聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁名單資產(chǎn)?B.公安部認(rèn)定恐怖活動(dòng)組織資產(chǎn)?C.人民銀行要求凍結(jié)資產(chǎn)?D.美國(guó)OFAC名單資產(chǎn)答案：A、B、C55.證券公司開(kāi)展場(chǎng)外收益互換，對(duì)手方準(zhǔn)入條件包括：A.最近一年凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元?B.具備衍生品交易經(jīng)驗(yàn)?C.簽署ISDA協(xié)議?D.提供履約保障答案：A、B、C、D三、判斷題（每題1分，共15分）56.銀行可以將客戶征信報(bào)告提供給合作保險(xiǎn)公司用于精準(zhǔn)營(yíng)銷。答案：錯(cuò)57.根據(jù)《期貨和衍生品法》，期貨公司可以向普通投資者銷售非保本場(chǎng)外期權(quán)。答案：錯(cuò)58.上市公司獨(dú)立董事連續(xù)三次未親自出席董事會(huì)，交易所可對(duì)其公開(kāi)譴責(zé)。答案：對(duì)59.銀行理財(cái)子公司發(fā)行的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品可以采用“T+0”贖回。答案：對(duì)60.信托公司可以承諾信托計(jì)劃本金不受損失。答案：錯(cuò)61.證券公司研報(bào)中引用社交媒體信息無(wú)需注明來(lái)源。答案：錯(cuò)62.銀行代銷公募基金，無(wú)需對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。答案：錯(cuò)63.保險(xiǎn)公司可以將健康險(xiǎn)客戶基因信息用于差異化定價(jià)。答案：錯(cuò)64.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，個(gè)人分拆購(gòu)匯規(guī)避額度管理屬于違法行為。答案：對(duì)65.商業(yè)銀行對(duì)公賬戶開(kāi)戶時(shí)，法定代表人必須面簽。答案：對(duì)66.證券營(yíng)業(yè)部員工可在抖音直播解讀大盤(pán)，無(wú)需公司審批。答案：錯(cuò)67.銀行開(kāi)展供應(yīng)鏈金融，核心企業(yè)可以不對(duì)上下游交易真實(shí)性負(fù)責(zé)。答案：錯(cuò)68.根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》，國(guó)家建立數(shù)據(jù)分類分級(jí)保護(hù)制度。答案：對(duì)69.期貨公司可以將客戶穿倉(cāng)損失向客戶配偶追償。答案：錯(cuò)70.銀行理財(cái)子公司發(fā)行的權(quán)益類產(chǎn)品可以投資港股通股票。答案：對(duì)四、案例分析題（共15分）案例：2025年4月，某股份銀行A支行客戶經(jīng)理李某，為完成季度指標(biāo)，向客戶王某銷售了由“XX資產(chǎn)管理有限公司”發(fā)行的“穩(wěn)盈1號(hào)”私募債基金，該產(chǎn)品未在總行代銷白名單內(nèi)。李某通過(guò)個(gè)人微信發(fā)送產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，承諾年化收益8%，并口頭保本。王某投入200萬(wàn)元，兩個(gè)月后產(chǎn)品暴雷，無(wú)法兌付。王某要求銀行賠償，銀行以“員工私售”為由拒賠。監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)：1.支行理財(cái)室“雙錄”設(shè)備損壞已三個(gè)月未修；2.李某近一年個(gè)人賬戶與客戶資金往來(lái)達(dá)150筆，金額累計(jì)3000萬(wàn)元；3.支行分管副行長(zhǎng)知曉李某銷售“飛單”未制止，并收取“XX資產(chǎn)”返傭5萬(wàn)元。問(wèn)題：71.李某行為違反哪些監(jiān)管規(guī)定？（4分）答案：違反《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理辦法》禁止私售、禁止代客操作、禁止與客戶資金往來(lái)；違反《私募基金募集行為管理辦法》向不合格投資者承諾收益、保本；違反《反洗錢(qián)規(guī)定》未報(bào)告大額可疑交易。72.銀行是否需承擔(dān)賠償責(zé)任？法律依據(jù)為何？（3分）答案：需承擔(dān)。依據(jù)《民法典》第1