PAGE規(guī)范兩卡使用管理制度一、總則（一）目的為加強公司/組織對“兩卡”（即電話卡、銀行卡）的管理，規(guī)范使用行為，防范因“兩卡”違規(guī)使用引發(fā)的各類風險，保障公司/組織的正常運營和員工的合法權益，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司/組織全體員工，包括正式員工、試用期員工、勞務派遣人員等。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)標準，確?！皟煽ā笔褂煤戏ê弦?guī)。2.風險防控原則：強化風險意識，對“兩卡”使用過程中可能出現的各類風險進行全面識別、評估和防控。3.責任明確原則：明確各部門、各崗位在“兩卡”管理中的職責，做到責任到人。4.教育與監(jiān)督并重原則：加強對員工的宣傳教育，提高員工對“兩卡”規(guī)范使用的認識，同時強化監(jiān)督檢查，確保制度有效執(zhí)行。二、管理職責（一）公司/組織管理層1.負責審批“兩卡”使用管理制度及相關政策。2.監(jiān)督制度的執(zhí)行情況，對制度執(zhí)行過程中的重大問題進行決策。（二）人力資源部門1.將“兩卡”規(guī)范使用納入員工入職培訓內容，確保新員工了解相關規(guī)定。2.對涉及“兩卡”違規(guī)行為的員工進行紀律處分，并記錄在員工檔案。（三）財務部門1.負責審核與“兩卡”相關的費用支出，確保費用合規(guī)。2.協助其他部門對涉及“兩卡”的財務風險進行排查和防控。（四）業(yè)務部門1.負責本部門員工“兩卡”使用的日常管理和監(jiān)督，確保員工嚴格按照規(guī)定使用“兩卡”。2.對業(yè)務活動中涉及的“兩卡”使用情況進行審核，避免出現違規(guī)行為。（五）風險管理部門1.定期對“兩卡”使用情況進行風險評估，識別潛在風險點，并提出防控建議。2.對發(fā)現的“兩卡”違規(guī)行為進行調查和分析，提出處理意見。（六）信息技術部門1.保障公司/組織內部與“兩卡”管理相關的信息系統安全穩(wěn)定運行。2.協助其他部門對“兩卡”使用中的技術問題進行處理。三、“兩卡”使用規(guī)定（一）電話卡使用規(guī)定1.員工應使用本人有效身份證件辦理電話卡，不得借用他人身份證件或使用虛假身份信息辦理。2.嚴禁利用公司/組織提供的電話卡從事違法犯罪活動，如詐騙、騷擾、傳播有害信息等。3.因工作需要使用公司/組織統一配備電話卡的員工，應妥善保管，不得隨意轉借他人。如因工作調動等原因不再使用該電話卡，應及時交回公司/組織相關部門。4.員工應按照公司/組織規(guī)定的套餐標準使用電話卡，不得擅自變更套餐內容導致費用增加。如因業(yè)務發(fā)展需要調整套餐，應提前向相關部門提出申請并獲得批準。5.對于使用個人電話卡用于工作的員工，公司/組織應制定相應的補貼政策，并按照規(guī)定進行報銷。員工應提供真實有效的通話記錄和發(fā)票等憑證，以便財務部門審核。（二）銀行卡使用規(guī)定1.員工因工作需要辦理的銀行卡，必須嚴格按照公司/組織規(guī)定的用途使用，不得挪作他用。2.嚴禁利用公司/組織銀行卡進行洗錢、套現、非法集資等違法違規(guī)活動。3.銀行卡的保管應遵循安全、保密原則，密碼設置應具有一定的復雜性，不得隨意透露給他人。如發(fā)現銀行卡丟失或被盜，應立即掛失并通知公司/組織相關部門。4.財務部門應定期對公司/組織銀行卡的收支情況進行核對和審查，確保資金安全和交易合規(guī)。5.在涉及公司/組織資金往來的業(yè)務中，應通過正規(guī)的銀行結算渠道進行操作，避免使用現金交易或通過非正規(guī)第三方支付平臺進行轉賬。四、申請與審批流程（一）電話卡申請與審批1.因工作需要辦理電話卡的員工，應填寫《電話卡申請表》，詳細說明申請原因、套餐需求等信息。2.《電話卡申請表》經所在部門負責人審核簽字后，提交至人力資源部門。人力資源部門對申請人身份及申請事項進行核實，無誤后報公司/組織管理層審批。3.公司/組織管理層批準后，由信息技術部門負責統一辦理電話卡，并按照規(guī)定進行發(fā)放。（二）銀行卡申請與審批1.員工如需辦理用于公司/組織業(yè)務的銀行卡，應填寫《銀行卡申請表》，明確銀行卡用途、預計資金流量等情況。2.《銀行卡申請表》經所在部門負責人、財務部門負責人審核簽字后，提交至公司/組織管理層審批。3.審批通過后，由財務部門指定專人辦理銀行卡，并負責后續(xù)的管理和監(jiān)督。五、日常管理與監(jiān)督（一）定期檢查1.人力資源部門、風險管理部門等相關部門應定期對員工“兩卡”使用情況進行檢查，檢查內容包括是否存在違規(guī)使用、是否妥善保管等。2.檢查方式可采用查閱記錄、實地核實、數據比對等多種形式，確保檢查結果真實可靠。（二）異常監(jiān)測1.信息技術部門應利用信息系統對“兩卡”的通話記錄、資金交易等數據進行實時監(jiān)測，及時發(fā)現異常情況。2.如發(fā)現異常數據，應立即通知風險管理部門進行調查核實，并采取相應的措施進行處理。（三）員工自查自糾1.員工應定期對自己的“兩卡”使用情況進行自查，如發(fā)現存在違規(guī)行為，應及時向所在部門報告，并主動采取措施進行糾正。2.各部門應鼓勵員工積極參與自查自糾工作，對主動發(fā)現并糾正違規(guī)行為的員工，可視情節(jié)從輕處理。六、違規(guī)處理（一）違規(guī)行為界定1.出借、出租、出售本人“兩卡”給他人使用。2.使用“兩卡”從事詐騙、洗錢、非法集資、傳銷等違法犯罪活動。3.擅自變更電話卡套餐導致費用大幅增加且未按規(guī)定申請批準。4.未妥善保管銀行卡密碼，導致密碼泄露造成資金損失。5.利用公司/組織銀行卡進行違規(guī)資金往來，如套現、挪用等。（二）處理措施1.對于首次發(fā)現“兩卡”輕微違規(guī)行為的員工，由所在部門對其進行批評教育，并責令其限期整改。2.對于多次違規(guī)或情節(jié)較為嚴重的員工，除批評教育外，人力資源部門將根據公司/組織相關規(guī)定給予警告、記過、降職、撤職等紀律處分，并視情節(jié)輕重扣減績效獎金或工資。3.如員工“兩卡”違規(guī)行為給公司/組織造成經濟損失的，應承擔相應的賠償責任。4.對于涉及違法犯罪的“兩卡”違規(guī)行為，公司/組織將依法配合司法機關進行調查處理，并追究相關人員的法律責任。七、培訓與宣傳（一）培訓計劃1.人力資源部門應制定年度“兩卡”規(guī)范使用培訓計劃，定期組織員工參加培訓。2.培訓內容包括國家法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求、公司/組織“兩卡”使用管理制度、典型案例分析等，確保員工全面了解“兩卡”規(guī)范使用的重要性和具體要求。（二）宣傳活動1.公司/組織應通過內部宣傳欄、郵件、微信群等多種渠道，