金融服務(wù)公司與客戶理財合同模板合同編號：[填寫合同編號]簽訂地點：[填寫簽訂地點]簽訂時間：[填寫簽訂時間]年[填寫月份]月[填寫日期]日甲方（金融服務(wù)公司）：公司全稱：[填寫公司全稱]注冊地址：[填寫注冊地址]法定代表人：[填寫法定代表人姓名]統(tǒng)一社會信用代碼：[填寫統(tǒng)一社會信用代碼]營業(yè)許可證編號：[填寫相關(guān)許可證編號]乙方（客戶）：姓名/名稱：[填寫客戶姓名或公司全稱]身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：[填寫身份證號或統(tǒng)一社會信用代碼]聯(lián)系地址：[填寫聯(lián)系地址]聯(lián)系電話：[填寫聯(lián)系電話]電子郵箱：[填寫電子郵箱]鑒于：1.甲方是依法設(shè)立并有效存續(xù)的金融機構(gòu)，具備從事理財業(yè)務(wù)的資質(zhì)，有權(quán)發(fā)行和管理理財產(chǎn)品；2.乙方具備完全民事行為能力（或法人資格），有權(quán)進行投資活動，并已按照甲方要求完成風(fēng)險承受能力評估，其風(fēng)險承受能力等級為[填寫風(fēng)險承受能力等級]，愿意購買甲方發(fā)行的[填寫產(chǎn)品全稱]理財產(chǎn)品（以下簡稱“本產(chǎn)品”或“產(chǎn)品”）；3.甲方同意接受乙方的認購/申購申請，乙方同意按照本合同約定認購/申購本產(chǎn)品份額。根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國合同法》、《商業(yè)銀行法》、《證券法》、《保險法》及其他有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，在平等、自愿、公平、誠實信用的基礎(chǔ)上，達成如下協(xié)議，以茲共同遵守。第一條產(chǎn)品基本信息1.1本產(chǎn)品由甲方依法發(fā)起設(shè)立并負責(zé)管理，由[填寫托管機構(gòu)名稱]依法托管。1.2本產(chǎn)品名稱為：[填寫產(chǎn)品全稱]。1.3本產(chǎn)品投資期限自[填寫起息日期]至[填寫到期日期]，具體產(chǎn)品說明書約定的開放日、封閉期等安排以產(chǎn)品說明書為準。1.4本產(chǎn)品風(fēng)險等級為[填寫風(fēng)險等級（如R3）]，屬于[填寫風(fēng)險等級描述（如：穩(wěn)健型）]產(chǎn)品。1.5本產(chǎn)品募集期為[填寫募集期起止日期]。1.6本產(chǎn)品募集金額上限為人民幣[填寫募集金額上限]元，募集金額下限為人民幣[填寫募集金額下限]元。第二條投資目標與投資范圍2.1本產(chǎn)品的投資目標為：[填寫投資目標，如：力爭實現(xiàn)本金安全下的穩(wěn)健收益]。2.2本產(chǎn)品的投資范圍包括但不限于：[根據(jù)產(chǎn)品說明書詳細列舉，如：現(xiàn)金、央行票據(jù)、短期融資券、協(xié)議存款、同業(yè)存單、債券、股票、證券投資基金、衍生金融工具等。需明確說明各類資產(chǎn)的投資比例限制或范圍]。2.3本產(chǎn)品的投資策略：[根據(jù)產(chǎn)品說明書簡要概述，如：主要通過投資于高信用等級的固定收益類資產(chǎn)獲取基礎(chǔ)收益，并輔以權(quán)益類資產(chǎn)或衍生品投資增強收益等]。第三條投資者的權(quán)利與義務(wù)3.1乙方的權(quán)利：(1)有權(quán)要求甲方按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本合同及產(chǎn)品說明書的約定，向其提供真實、準確、完整的產(chǎn)品信息、凈值信息、定期報告、重大事項披露等文件。(2)有權(quán)了解本產(chǎn)品的投資目標、投資范圍、投資策略、風(fēng)險等級、產(chǎn)品費用、收益分配等關(guān)鍵信息。(3)在產(chǎn)品允許的情況下，有權(quán)按照本合同約定申請贖回本產(chǎn)品份額。(4)有權(quán)要求甲方對乙方的個人信息和投資信息保密。(5)有權(quán)依據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，對甲方的經(jīng)營活動提出意見和建議，或通過投訴、訴訟等途徑維護自身合法權(quán)益。(6)有權(quán)獲得與產(chǎn)品風(fēng)險等級相匹配的投資收益。3.2乙方的義務(wù)：(1)應(yīng)向甲方如實、完整、準確地提供個人/公司基本信息、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗及風(fēng)險承受能力評估所需資料，并保證所提供信息的真實性、準確性、完整性。如信息發(fā)生變更，應(yīng)及時通知甲方。(2)應(yīng)充分閱讀并理解本合同、產(chǎn)品說明書、風(fēng)險揭示書等所有相關(guān)文件，特別是關(guān)于產(chǎn)品風(fēng)險等級、投資風(fēng)險、費用收取、信息披露等方面的內(nèi)容，確認已充分了解并自行承擔(dān)投資風(fēng)險。(3)應(yīng)按照本合同約定，按時足額繳納認購/申購款項及應(yīng)承擔(dān)的產(chǎn)品費用。(4)應(yīng)遵守本合同及產(chǎn)品說明書關(guān)于投資期限、開放日、贖回限制等各項約定。(5)應(yīng)配合甲方進行客戶身份識別（KYC）、反洗錢等相關(guān)工作。(6)不得非法轉(zhuǎn)讓本產(chǎn)品份額，不得利用本產(chǎn)品進行任何違法違規(guī)活動。第四條甲方的權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利：(1)有權(quán)按照本合同約定及產(chǎn)品說明書的約定，對本產(chǎn)品資產(chǎn)進行投資管理。(2)有權(quán)按照本合同約定向乙方收取管理費、托管費、銷售服務(wù)費、業(yè)績報酬等費用。(3)有權(quán)根據(jù)市場變化和產(chǎn)品運作需要，在不違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本合同約定的情況下，調(diào)整投資策略，但應(yīng)履行相應(yīng)的信息披露義務(wù)。(4)有權(quán)拒絕向不符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或本合同約定的主體發(fā)行本產(chǎn)品份額。(5)有權(quán)在發(fā)生不可抗力或其他本合同約定的情形下，采取必要措施，并可根據(jù)情況調(diào)整或終止本合同。(6)有權(quán)要求乙方遵守本合同約定及產(chǎn)品說明書的規(guī)定。4.2甲方的義務(wù)：(1)應(yīng)按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本合同及產(chǎn)品說明書的約定，勤勉盡責(zé)、審慎投資，以維護乙方利益為首要目標。(2)應(yīng)建立健全風(fēng)險管理體系，有效防范和控制投資風(fēng)險。(3)應(yīng)按照本合同約定及產(chǎn)品說明書的約定，保存完整的交易記錄、投資記錄、財務(wù)記錄等，并確保信息真實、準確、完整。(4)應(yīng)按照本合同約定，定期向乙方披露產(chǎn)品凈值、產(chǎn)品報告、重大事項等信息。(5)應(yīng)按照本合同約定，及時、足額向乙方支付應(yīng)得的收益。(6)應(yīng)按照本合同約定，在產(chǎn)品到期或乙方申請贖回時，及時辦理份額贖回或清算支付手續(xù)。(7)應(yīng)妥善保管乙方的個人信息和投資信息，并按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定履行信息保密義務(wù)。(8)應(yīng)接受中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（或國家其他監(jiān)管機構(gòu)）及其派出機構(gòu)的監(jiān)管。第五條費用與收益分配5.1乙方認購/申購本產(chǎn)品份額時，應(yīng)支付認購/申購費，費率標準按照產(chǎn)品說明書約定執(zhí)行，具體計算方式為：[根據(jù)產(chǎn)品說明書填寫，如：認購金額×認購費率；申購金額×申購費率]。5.2乙方持有本產(chǎn)品份額期間，應(yīng)按日計提管理費，費率標準為[填寫管理費率]%，從本產(chǎn)品每日可供分配收益中扣除。5.3乙方持有本產(chǎn)品份額期間，應(yīng)按日計提托管費，費率標準為[填寫托管費率]%，從本產(chǎn)品每日可供分配收益中扣除。5.4[如適用]乙方認購/申購本產(chǎn)品份額時，應(yīng)支付銷售服務(wù)費，費率標準按照產(chǎn)品說明書約定執(zhí)行，具體計算方式為：[根據(jù)產(chǎn)品說明書填寫，如：認購金額×銷售服務(wù)費率；申購金額×銷售服務(wù)費率]。銷售服務(wù)費在產(chǎn)品存續(xù)期間內(nèi)不扣除，于產(chǎn)品到期日隨本產(chǎn)品份額一并清償。5.5[如適用]本產(chǎn)品收益分配方式為[填寫收益分配方式，如：現(xiàn)金分配/紅利再投資]。現(xiàn)金分配支付頻率為[填寫支付頻率，如：每日/每周/每月/每季/每年]，支付日期為[填寫支付日期或規(guī)則]。紅利再投資比例按[填寫比例或規(guī)則]計算。5.6乙方贖回本產(chǎn)品份額時，應(yīng)支付贖回費，費率標準按照產(chǎn)品說明書約定執(zhí)行，具體計算方式為：[根據(jù)產(chǎn)品說明書填寫，如：贖回金額×贖回費率]。贖回金額為本產(chǎn)品份額凈值×贖回份額，其中本產(chǎn)品份額凈值為乙方贖回當(dāng)日本產(chǎn)品的單位凈值。5.7本產(chǎn)品的收益分配以產(chǎn)品可供分配收益為來源?？晒┓峙涫找媸侵副井a(chǎn)品在每個會計期末，扣除各項費用（包括但不限于管理費、托管費、業(yè)績報酬、銷售服務(wù)費等）、預(yù)提費用、賠償金、稅收后的余額。5.8收益分配優(yōu)先用于支付乙方的贖回款項，剩余部分按照本合同約定的方式分配。第六條投資期限與贖回/轉(zhuǎn)換6.1本產(chǎn)品投資期限自[填寫起息日期]至[填寫到期日期]。6.2本產(chǎn)品于[填寫開放日起始日期]起開放，開放日為[填寫開放日，如：每周一至周五][填寫開放時間，如：9:30-16:30]。6.3乙方可在每個開放日，按照本合同約定及產(chǎn)品說明書的規(guī)定申請贖回本產(chǎn)品份額。贖回申請應(yīng)通過[填寫申請方式，如：甲方指定銷售渠道、電子賬戶等]提交。6.4乙方贖回本產(chǎn)品份額的，應(yīng)提交贖回申請，并按照本合同第五條約定的贖回費率支付贖回費。贖回款項（扣除贖回費后）將在[填寫贖回資金到賬時間，如：贖回申請確認日后的X個工作日]內(nèi)支付至乙方指定的資金賬戶。6.5乙方在持有本產(chǎn)品份額期間，[根據(jù)產(chǎn)品說明書約定是否允許轉(zhuǎn)換以及如何轉(zhuǎn)換，如：本產(chǎn)品不提供份額轉(zhuǎn)換服務(wù)，或：在滿足一定條件的前提下，可將本產(chǎn)品份額轉(zhuǎn)換為他指定管理的其他符合條件的理財產(chǎn)品份額，轉(zhuǎn)換手續(xù)按甲方屆時規(guī)定辦理，轉(zhuǎn)換過程中可能產(chǎn)生相關(guān)費用]。第七條信息披露與報告7.1甲方應(yīng)按照本合同約定及產(chǎn)品說明書的約定，定期向乙方披露本產(chǎn)品信息。披露內(nèi)容包括但不限于：(1)產(chǎn)品凈值：每日單位凈值及累計凈值，于[填寫披露時間，如：每個交易日收市后]通過[填寫披露途徑，如：甲方官網(wǎng)、指定報刊、投資者專屬賬戶等]披露。(2)定期報告：每[填寫報告周期，如：月度/季度/年度]編制并披露產(chǎn)品報告，于[填寫披露時間，如：報告編制完成后的X日內(nèi)]通過[填寫披露途徑]披露。(3)重大事項：發(fā)生可能影響乙方利益的重大事項時，于[填寫披露時間，如：事項發(fā)生后X小時內(nèi)/X日內(nèi)]通過[填寫披露途徑]披露。(4)產(chǎn)品合同變更、終止等。7.2甲方披露的信息應(yīng)真實、準確、完整、及時。第八條合同期限、變更與終止8.1本合同自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效，至本產(chǎn)品份額全部贖回或清算完畢之日終止。8.2經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，可以書面形式變更本合同內(nèi)容。任何一方單方面變更本合同，應(yīng)提前[填寫通知期限，如：10]日書面通知對方，并取得對方同意。8.3出現(xiàn)下列情形之一時，本合同終止：(1)本產(chǎn)品募集期屆滿，且募集金額達到下限要求。(2)本產(chǎn)品投資期限屆滿。(3)本產(chǎn)品份額全部贖回或清算完畢。(4)甲方因故依法解散、被依法宣告破產(chǎn)或被撤銷。(5)乙方依法解散、被依法宣告破產(chǎn)或被撤銷。(6)發(fā)生不可抗力事件，且持續(xù)[填寫期限，如：超過2個月]，經(jīng)努力仍無法克服。(7)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或本合同約定的其他終止情形。第九條不可抗力9.1不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害（如地震、洪水、臺風(fēng)等）、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、法律法規(guī)或監(jiān)管政策發(fā)生重大變化、政府行為、計算機系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)攻擊等。9.2任何一方因不可抗力導(dǎo)致未能履行或未能完全履行本合同義務(wù)，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在合理期限內(nèi)通知對方，并采取積極措施減少損失。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除本合同。第十條通知條款10.1雙方在本合同項下的所有通知、請求、要求或其他通訊，均應(yīng)以書面形式作出，并按照本合同首頁所列的地址、傳真號碼或電子郵箱送達。10.2通知在以下時間視為送達：(1)專人遞送的，在送達人與收件人雙方簽字或蓋章時視為送達；(2)通過掛號信或快遞發(fā)送的，寄出后[填寫天數(shù)，如：3]日視為送達；(3)通過傳真發(fā)送的，發(fā)出成功后視為送達；(4)通過電子郵件發(fā)送的，郵件進入收件人指定郵箱后視為送達。10.3任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[填寫通知期限，如：3]日書面通知對方，否則按原聯(lián)系方式發(fā)送的通知視為有效送達。第十一條法律適用與管轄11.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。11.2因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[填寫仲裁機構(gòu)名稱，如：中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會]申請仲裁，并按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為[填寫仲裁地點]。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。*[或者選擇訴訟：因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。]第十二條保密條款12.1甲乙雙方對于因簽署和履行本合同而獲悉的對方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、客戶信息、投資信息以及其他未公開信息（以下簡稱“保密信息”）負有保密義務(wù)。12.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露、轉(zhuǎn)讓或用于本合同目的之外的其他用途。但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求披露的除外。12.3本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效，持續(xù)有效期限為本合同終止后[填寫年限，如：五]年。第十三條其他13.1本合同構(gòu)成雙方就本合同標的達成的完整協(xié)