2026年基金從業(yè)資格考試練習(xí)及答案考試時(shí)長(zhǎng)：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年基金從業(yè)資格考試練習(xí)試卷（中等級(jí)別）考核對(duì)象：基金從業(yè)資格考試應(yīng)試人員題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的基金份額持有人信息管理制度，但無(wú)需對(duì)持有人信息進(jìn)行保密。2.股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常高于混合型基金。3.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，無(wú)需取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資質(zhì)。4.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的完整性和安全性承擔(dān)保管責(zé)任。5.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算。6.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。7.基金信息披露僅包括基金凈值公告，不包括基金招募說(shuō)明書(shū)。8.基金投資顧問(wèn)可以為基金管理人提供投資建議，但不得代為操作基金財(cái)產(chǎn)。9.基金募集期間，基金管理人可以自行銷售基金份額。10.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)與基金的投資目標(biāo)相匹配。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)類型？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)2.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的承擔(dān)方式，以下說(shuō)法正確的是？A.全部由基金份額持有人承擔(dān)B.全部由基金管理人承擔(dān)C.部分由基金份額持有人承擔(dān)，部分由基金管理人承擔(dān)D.不需明確約定3.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括？A.客戶利益優(yōu)先B.公開(kāi)透明C.收入導(dǎo)向D.合規(guī)經(jīng)營(yíng)4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)當(dāng)？A.直接調(diào)整投資策略B.要求基金管理人糾正C.忽略該行為D.立即暫停基金運(yùn)作5.下列哪類基金產(chǎn)品通常不收取申購(gòu)費(fèi)？A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.QDII基金6.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求？A.僅在每年結(jié)束后披露年度報(bào)告B.僅在基金凈值變動(dòng)時(shí)披露公告C.在重大事件發(fā)生時(shí)及時(shí)披露D.無(wú)需頻繁披露7.基金投資顧問(wèn)的業(yè)務(wù)范圍不包括？A.提供投資建議B.代為操作基金財(cái)產(chǎn)C.評(píng)估基金業(yè)績(jī)D.撰寫(xiě)基金研究報(bào)告8.基金募集期限的法定最短期限為？A.7天B.14天C.30天D.60天9.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常是？A.一人一票制B.股權(quán)比例投票制C.簡(jiǎn)單多數(shù)通過(guò)D.全體一致通過(guò)10.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)考慮？A.基金的投資策略B.市場(chǎng)基準(zhǔn)指數(shù)C.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.以上都是三、多選題（每題2分，共20分）1.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)類型包括？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)E.政策風(fēng)險(xiǎn)2.基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)包括？A.基金運(yùn)作方式B.基金投資范圍C.基金費(fèi)用D.基金托管人E.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)3.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則包括？A.客戶利益優(yōu)先B.公開(kāi)透明C.收入導(dǎo)向D.合規(guī)經(jīng)營(yíng)E.專業(yè)審慎4.基金托管人的職責(zé)包括？A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.監(jiān)督基金管理人C.處理基金清算D.提供投資建議E.編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告5.基金信息披露的類型包括？A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金凈值公告C.基金定期報(bào)告D.臨時(shí)信息披露E.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)6.基金投資顧問(wèn)的業(yè)務(wù)范圍包括？A.提供投資建議B.評(píng)估基金業(yè)績(jī)C.撰寫(xiě)基金研究報(bào)告D.代為操作基金財(cái)產(chǎn)E.設(shè)計(jì)基金產(chǎn)品7.基金募集期間，基金管理人可以？A.自行銷售基金份額B.委托第三方機(jī)構(gòu)銷售C.舉辦路演活動(dòng)D.發(fā)布廣告宣傳E.收取申購(gòu)費(fèi)8.基金份額持有人大會(huì)的表決事項(xiàng)包括？A.基金擴(kuò)募或縮募B.基金合并或分立C.基金管理人變更D.基金托管人變更E.基金費(fèi)用調(diào)整9.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)考慮？A.基金的投資策略B.市場(chǎng)基準(zhǔn)指數(shù)C.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.基金的費(fèi)用水平E.基金的規(guī)模10.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)？A.進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理B.提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示C.確保銷售行為合規(guī)D.誤導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品E.保護(hù)投資者合法權(quán)益四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某基金管理公司擬募集一只股票型基金，基金合同約定，基金投資范圍為股票、債券等金融工具，但不得投資于境外市場(chǎng)。在募集期間，該基金管理公司通過(guò)電視廣告宣傳基金產(chǎn)品，聲稱“預(yù)期年化收益率高達(dá)15%，風(fēng)險(xiǎn)極低”，并承諾保本。問(wèn)題：1.該基金管理公司在宣傳過(guò)程中存在哪些違規(guī)行為？2.基金合同中關(guān)于投資范圍的約定是否合理？為什么？案例二：某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售一只混合型基金時(shí)，要求投資者必須購(gòu)買(mǎi)至少10萬(wàn)元人民幣的基金份額，并聲稱“該基金由知名基金經(jīng)理管理，過(guò)往業(yè)績(jī)優(yōu)異”。然而，該基金銷售機(jī)構(gòu)并未向投資者充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，也未進(jìn)行投資者適當(dāng)性匹配。問(wèn)題：1.該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為存在哪些違規(guī)之處？2.投資者適當(dāng)性管理的重要性體現(xiàn)在哪些方面？案例三：某基金份額持有人大會(huì)擬就基金管理人變更事項(xiàng)進(jìn)行表決，會(huì)議通知顯示，若持有人大會(huì)未達(dá)到法定人數(shù)，則視為無(wú)效。然而，在會(huì)議當(dāng)天，僅有30%的持有人出席，但會(huì)議仍進(jìn)行了表決并作出了決議。問(wèn)題：1.該持有人大會(huì)的表決是否有效？為什么？2.基金份額持有人大會(huì)的法定人數(shù)要求是什么？五、論述題（每題11分，共22分）1.試述基金信息披露的“真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性”原則及其重要性。2.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金投資者適當(dāng)性管理的主要內(nèi)容及其在防范金融風(fēng)險(xiǎn)中的作用。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（基金管理人需對(duì)持有人信息保密）2.√3.×（基金銷售機(jī)構(gòu)需取得相應(yīng)資質(zhì)）4.√5.√6.√7.×（基金信息披露包括招募說(shuō)明書(shū)等）8.√9.√10.√解析：1.基金管理人需對(duì)持有人信息保密，以保護(hù)投資者隱私。7.基金信息披露包括招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告、凈值公告等。二、單選題1.D2.C3.C4.B5.C6.C7.B8.C9.A10.D解析：3.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開(kāi)透明、合規(guī)經(jīng)營(yíng)等原則，收入導(dǎo)向不屬于合規(guī)原則。7.基金投資顧問(wèn)不能代為操作基金財(cái)產(chǎn)，僅提供投資建議。三、多選題1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D,E3.A,B,D,E4.A,B,C5.A,B,C,D,E6.A,B,C7.A,B,C,D8.A,B,C,D,E9.A,B,C,D,E10.A,B,C,E解析：3.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開(kāi)透明、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、專業(yè)審慎等原則，收入導(dǎo)向不屬于合規(guī)原則。8.基金份額持有人大會(huì)的表決事項(xiàng)包括基金擴(kuò)募、合并、管理人變更、托管人變更、費(fèi)用調(diào)整等。四、案例分析案例一：1.違規(guī)行為：-宣傳“預(yù)期年化收益率高達(dá)15%，風(fēng)險(xiǎn)極低”屬于虛假宣傳，基金收益非固定。-承諾保本違反基金合同規(guī)定，基金投資存在風(fēng)險(xiǎn)。2.投資范圍約定合理，但需明確不得投資境外市場(chǎng)，符合法規(guī)要求。解析：基金收益非固定，宣傳收益率需基于歷史業(yè)績(jī)且注明風(fēng)險(xiǎn)。承諾保本違反基金合同，基金投資存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。案例二：1.違規(guī)之處：-要求最低購(gòu)買(mǎi)金額限制，違反投資者適當(dāng)性管理要求。-未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，誤導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。2.投資者適當(dāng)性管理重要性：-防范投資者因風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足而遭受損失。-促進(jìn)基金銷售合規(guī)，保護(hù)投資者合法權(quán)益。解析：基金銷售機(jī)構(gòu)需根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行適當(dāng)性匹配，不得誤導(dǎo)銷售。案例三：1.表決無(wú)效，因未達(dá)到法定人數(shù)（通常需2/3以上出席）。2.法定人數(shù)要求：通常需持有人總數(shù)2/3以上出席。解析：持有人大會(huì)需達(dá)到法定人數(shù)才能有效表決，否則決議無(wú)效。五、論述題1.基金信息披露原則及其重要性基金信息披露應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性原則，其重要性體現(xiàn)在：-真實(shí)性：確保信息無(wú)虛假陳述，保護(hù)投資者知情權(quán)。-準(zhǔn)確性：避免誤導(dǎo)性表述，確保信息可理解。-完整性：披露所有重大信息，防止遺漏關(guān)鍵內(nèi)容。-及時(shí)性：確保信息及時(shí)發(fā)布，避免滯后影響決策。-公平性：確保所有