合同風(fēng)險(xiǎn)防范及審查指南在商業(yè)活動(dòng)中，合同是明確權(quán)利義務(wù)、保障交易安全的核心載體。合同風(fēng)險(xiǎn)若未妥善防范，可能引發(fā)履約糾紛、經(jīng)濟(jì)損失甚至法律責(zé)任。本文從合同訂立、審查、履行到爭(zhēng)議解決，系統(tǒng)梳理風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)，為企業(yè)及個(gè)人提供實(shí)操性指引。一、合同訂立前的風(fēng)險(xiǎn)防范合同風(fēng)險(xiǎn)的防控應(yīng)前置到交易啟動(dòng)階段，通過(guò)對(duì)交易主體、交易背景的核查，從源頭降低風(fēng)險(xiǎn)概率。（一）交易主體資質(zhì)審查1.企業(yè)主體：通過(guò)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢(xún)企業(yè)存續(xù)狀態(tài)、經(jīng)營(yíng)范圍、有無(wú)行政處罰或失信記錄。重點(diǎn)關(guān)注“經(jīng)營(yíng)異常名錄”“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”，涉訴企業(yè)可通過(guò)裁判文書(shū)網(wǎng)檢索敗訴風(fēng)險(xiǎn)。2.個(gè)人主體：核實(shí)身份真實(shí)性，了解職業(yè)背景與履約能力（如是否有穩(wěn)定收入或資產(chǎn)）。重大交易可要求提供資產(chǎn)證明或擔(dān)保人。3.特殊主體：事業(yè)單位、分支機(jī)構(gòu)簽約時(shí)，需審查其業(yè)務(wù)范圍及授權(quán)文件（如分支機(jī)構(gòu)需總公司授權(quán)書(shū)）。（二）交易背景與履約能力評(píng)估要求對(duì)方提供過(guò)往交易案例、客戶(hù)評(píng)價(jià)或第三方信用報(bào)告（如銀行資信證明）。金額大、周期長(zhǎng)的合同，可實(shí)地考察對(duì)方生產(chǎn)場(chǎng)地、經(jīng)營(yíng)規(guī)模，評(píng)估履約能力是否匹配合同要求。二、合同審查的核心要點(diǎn)合同審查需從“合法性、完整性、合理性”三方面入手，確保條款既符合法律規(guī)定，又能切實(shí)保障自身權(quán)益。（一）主體資格與授權(quán)審查確認(rèn)簽約主體與履約主體一致，避免“簽約無(wú)履約能力，履約無(wú)簽約權(quán)限”。代理人簽約時(shí)，審查授權(quán)委托書(shū)的真實(shí)性、范圍（如簽約、修改條款權(quán)限）及期限，必要時(shí)要求加蓋公章或法定代表人簽字。（二）合同條款合法性審查1.標(biāo)的合法性：合同標(biāo)的（貨物、服務(wù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)）需合規(guī)，不得涉及違禁品或侵權(quán)內(nèi)容（如盜版軟件交易無(wú)效）。2.條款合規(guī)性：避免“排除對(duì)方主要權(quán)利、加重對(duì)方責(zé)任”的格式條款（如“概不退款”），格式條款需以顯著方式提示并說(shuō)明。3.效力性審查：條款不得違反法律強(qiáng)制性規(guī)定（如“陰陽(yáng)合同”避稅條款無(wú)效），或惡意串通損害第三人利益。（三）權(quán)利義務(wù)與履約條款審查1.核心條款明確性：標(biāo)的：明確名稱(chēng)、規(guī)格、數(shù)量（避免“一批”“若干”）。質(zhì)量：約定標(biāo)準(zhǔn)（國(guó)標(biāo)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或樣品），明確驗(yàn)收方式與異議期限（如“貨到7日內(nèi)提出異議，逾期視為合格”）。價(jià)款與支付：明確金額、計(jì)價(jià)方式、支付節(jié)點(diǎn)（如“預(yù)付款30%，貨到付60%，驗(yàn)收后付10%”）、支付方式（銀行轉(zhuǎn)賬需注賬戶(hù)）。履行期限與地點(diǎn)：明確時(shí)間（如“2024年12月31日前交付”）、地點(diǎn)（如“買(mǎi)方住所地倉(cāng)庫(kù)”），避免模糊表述。2.權(quán)利義務(wù)平衡性：審查雙方義務(wù)是否對(duì)等，避免“單方義務(wù)過(guò)重”（如買(mǎi)方先付款再驗(yàn)貨且無(wú)異議權(quán)）。必要時(shí)協(xié)商調(diào)整特殊條款（如“逾期付款違約金日千分之五”）。（四）違約責(zé)任條款審查違約責(zé)任需“具體、可量化、可執(zhí)行”：明確違約情形（逾期交貨、質(zhì)量不合格）與對(duì)應(yīng)責(zé)任（如“每逾期一日，按合同金額0.5%支付違約金”）。約定損失范圍（直接損失、可得利益、維權(quán)費(fèi)用），區(qū)分“一般違約”與“根本違約”（如“逾期超30日，守約方可解除合同并索賠”）。（五）爭(zhēng)議解決條款審查訴訟管轄：可約定“原告/被告住所地、合同簽訂地、履行地、標(biāo)的物所在地”法院，但不得違反級(jí)別或?qū)俟茌牐ㄈ绮粍?dòng)產(chǎn)糾紛由不動(dòng)產(chǎn)所在地法院管轄）。仲裁管轄：需明確仲裁機(jī)構(gòu)（如“提交XX仲裁委員會(huì)仲裁”），且條款唯一（不得同時(shí)約定“仲裁或訴訟”）。三、合同履行中的風(fēng)險(xiǎn)管控合同簽訂后，履約過(guò)程的動(dòng)態(tài)管理是風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，需建立“全流程監(jiān)控+及時(shí)應(yīng)對(duì)”機(jī)制。（一）履約臺(tái)賬與進(jìn)度跟蹤建立臺(tái)賬記錄關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)（付款、交貨、驗(yàn)收），定期核對(duì)實(shí)際履行與合同約定是否一致。對(duì)方履約延遲時(shí)，及時(shí)發(fā)函催告（注明內(nèi)容、時(shí)間、簽收情況），留存證據(jù)。（二）合同變更與補(bǔ)充的規(guī)范管理履約需變更條款（如調(diào)整交貨時(shí)間、價(jià)款），必須簽訂書(shū)面補(bǔ)充協(xié)議，明確“原合同未變更部分繼續(xù)有效”。（三）證據(jù)留存與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警證據(jù)管理：妥善保存合同原件、往來(lái)函件、交付憑證、溝通記錄（微信、短信保留原始載體），確保證據(jù)鏈完整。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：對(duì)方經(jīng)營(yíng)異常、履約能力下降時(shí)，及時(shí)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)商調(diào)整合同或申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全。四、特殊類(lèi)型合同的審查重點(diǎn)不同類(lèi)型合同的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)存在差異，需針對(duì)性審查：（一）買(mǎi)賣(mài)合同關(guān)注“交付風(fēng)險(xiǎn)”：明確所有權(quán)轉(zhuǎn)移時(shí)間（如“貨到驗(yàn)收合格后轉(zhuǎn)移”）、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)（如“運(yùn)輸損壞由賣(mài)方承擔(dān)”）。質(zhì)量異議與質(zhì)保期：約定“質(zhì)保期1年”，明確維修、更換責(zé)任。（二）服務(wù)合同（如軟件開(kāi)發(fā)、咨詢(xún)服務(wù)）服務(wù)成果驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)：明確“成果需書(shū)面驗(yàn)收，標(biāo)準(zhǔn)為XX（如軟件功能符合需求文檔第X條）”，避免“服務(wù)滿(mǎn)意為止”。知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬：約定“成果知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸甲方所有”或明確共享范圍。（三）擔(dān)保合同擔(dān)保方式：區(qū)分“一般保證”（先訴抗辯權(quán)）與“連帶責(zé)任保證”（可直接起訴保證人），明確約定方式（默認(rèn)一般保證）。擔(dān)保期間與范圍：約定“擔(dān)保期間3年”，明確范圍（本金、利息、違約金、律師費(fèi)）。五、爭(zhēng)議解決的優(yōu)化策略若合同糾紛不可避免，需通過(guò)策略性操作降低損失：（一）協(xié)商與調(diào)解優(yōu)先糾紛初期，優(yōu)先通過(guò)協(xié)商、第三方調(diào)解（行業(yè)協(xié)會(huì)、人民調(diào)解委員會(huì)）解決，避免訴訟/仲裁成本。（二）訴訟/仲裁的策略選擇訴訟：選擇有利管轄法院（如己方住所地），提前收集證據(jù)（合同、履約記錄、催告函），申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全。仲裁：熟悉仲裁規(guī)則（舉證期限、開(kāi)庭程序），選擇專(zhuān)業(yè)仲裁員（如行業(yè)法律專(zhuān)家）。（三）執(zhí)行階段的風(fēng)險(xiǎn)防范勝訴后及時(shí)申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，查詢(xún)對(duì)方財(cái)產(chǎn)線(xiàn)索（銀行賬戶(hù)、房產(chǎn)、車(chē)輛），配合法院執(zhí)行。對(duì)方無(wú)財(cái)產(chǎn)時(shí)，申請(qǐng)列入失信名單、限制高消費(fèi)，推動(dòng)后續(xù)履行。六、風(fēng)險(xiǎn)防范的配套措施合同風(fēng)險(xiǎn)防范需體系化建設(shè)，而非僅依賴(lài)單次審查：（一）建立合同管理制度分級(jí)審批：根據(jù)金額、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，設(shè)定“業(yè)務(wù)員-部門(mén)負(fù)責(zé)人-法務(wù)-總經(jīng)理”審批流程，避免越權(quán)簽約。法務(wù)審核：重大合同（標(biāo)的額超百萬(wàn)、涉外合同）需經(jīng)法務(wù)全程審核，出具書(shū)面意見(jiàn)。（二）人員培訓(xùn)與意識(shí)提升定期開(kāi)展“合同法律知識(shí)培訓(xùn)”，覆蓋業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、法務(wù)等部門(mén)，提升全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。案例分享：通過(guò)“敗訴案例復(fù)盤(pán)”，強(qiáng)化員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)知。（三）信息化工具輔助引入合同管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)“條款模板化、審查自動(dòng)化”（系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別無(wú)效、風(fēng)險(xiǎn)條款并