基金從業(yè)資格科目題庫(kù)及參考答案考試時(shí)長(zhǎng)：120分鐘滿(mǎn)分：100分試卷名稱(chēng)：基金從業(yè)資格科目考核試卷考核對(duì)象：基金從業(yè)資格考試應(yīng)試人員題型分值分布：-單選題（10題，每題2分）總分20分-填空題（10題，每題2分）總分20分-判斷題（10題，每題2分）總分20分-簡(jiǎn)答題（3題，每題4分）總分12分-應(yīng)用題（2題，每題9分）總分18分總分：100分一、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金募集的主要環(huán)節(jié)？A.基金合同簽署B(yǎng).基金份額發(fā)售C.基金財(cái)產(chǎn)管理D.基金信息披露參考答案：C2.基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人享有哪些權(quán)利？（多選）A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)B.參與基金財(cái)產(chǎn)管理C.獲得基金份額轉(zhuǎn)讓D.對(duì)基金管理人、托管人進(jìn)行監(jiān)督參考答案：A、C、D3.下列哪種基金類(lèi)型不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)？A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.QDII基金參考答案：C4.基金信息披露中，哪項(xiàng)屬于定期報(bào)告的范疇？A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金季度報(bào)告C.基金凈值公告D.基金份額持有人大會(huì)通知參考答案：B5.基金托管人的主要職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人指令C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作D.負(fù)責(zé)基金份額登記參考答案：D6.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員的禁止行為？A.未經(jīng)許可公開(kāi)披露基金信息B.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)謀取利益C.侵占基金財(cái)產(chǎn)D.泄露基金份額持有人信息參考答案：A、B、C、D7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括以下哪項(xiàng)？A.投資范圍B.投資策略C.風(fēng)險(xiǎn)收益特征D.托管人更換條件參考答案：D8.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在哪個(gè)時(shí)間點(diǎn)之前公告基金招募說(shuō)明書(shū)？A.基金合同生效后B.基金份額發(fā)售前C.基金合同簽署后D.基金凈值公告后參考答案：B9.下列哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金合同終止？A.基金規(guī)模低于法定最低規(guī)模B.基金份額持有人大會(huì)決定終止C.基金管理人被注銷(xiāo)D.基金投資虧損參考答案：B10.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，定期報(bào)告應(yīng)在哪個(gè)時(shí)間點(diǎn)前披露？A.法定期限后1個(gè)月內(nèi)B.法定期限后2個(gè)月內(nèi)C.法定期限后3個(gè)月內(nèi)D.法定期限后6個(gè)月內(nèi)參考答案：C---二、填空題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的__________制度，防范利益沖突。參考答案：風(fēng)險(xiǎn)管理制度2.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由__________以上基金份額持有人參加，方可召開(kāi)。參考答案：二分之一3.基金信息披露中，__________是基金招募說(shuō)明書(shū)的核心內(nèi)容。參考答案：投資策略4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)__________。參考答案：拒絕執(zhí)行5.基金從業(yè)人員的禁止行為包括__________和__________。參考答案：利用未公開(kāi)信息、泄露商業(yè)秘密6.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作的__________和__________。參考答案：投資目標(biāo)、投資限制7.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__________前將基金募集情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。參考答案：基金份額發(fā)售結(jié)束后8.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__________日內(nèi)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。參考答案：609.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)__________。參考答案：全面反映基金情況10.基金份額持有人大會(huì)的表決方式應(yīng)當(dāng)__________。參考答案：按基金份額計(jì)算---三、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人的董事可以兼任基金托管人。（×）2.基金募集期間，基金管理人可以承諾收益或承擔(dān)損失。（×）3.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式、投資范圍和投資策略。（√）4.基金份額持有人大會(huì)的表決應(yīng)當(dāng)采用無(wú)記名投票方式。（×）5.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（√）6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（√）7.基金從業(yè)人員的禁止行為包括私下接受客戶(hù)委托從事投資活動(dòng)。（√）8.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。（×）9.基金信息披露的“公平性”原則要求對(duì)所有投資者一視同仁。（√）10.基金募集期間，基金管理人可以未經(jīng)許可公開(kāi)披露基金信息。（×）---四、簡(jiǎn)答題（每題4分，共12分）1.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。參考答案：-基金基本信息（名稱(chēng)、代碼、運(yùn)作方式等）；-基金管理人、托管人的權(quán)利義務(wù)；-基金份額持有人權(quán)利義務(wù)；-基金投資運(yùn)作方式、投資范圍和投資策略；-基金費(fèi)用和收益分配方式；-基金合同生效、終止的條件和程序；-基金份額持有人大會(huì)的規(guī)則；-其他有關(guān)事項(xiàng)。2.基金信息披露的“及時(shí)性”原則有何要求？參考答案：-定期報(bào)告應(yīng)在法定期限內(nèi)及時(shí)披露；-臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在重大事件發(fā)生后及時(shí)披露；-披露時(shí)間不得晚于法定時(shí)限。3.基金從業(yè)人員的禁止行為有哪些？參考答案：-侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；-泄露基金未公開(kāi)信息；-利用自己的信息優(yōu)勢(shì)謀取利益；-私下接受客戶(hù)委托從事投資活動(dòng)；-違反法律法規(guī)的其他行為。---五、應(yīng)用題（每題9分，共18分）1.某基金管理人募集了一支股票型基金，基金合同約定投資范圍為股票、債券等，但實(shí)際投資了部分非公開(kāi)交易股票。請(qǐng)問(wèn)基金管理人是否違反了基金合同？若違反，應(yīng)如何處理？參考答案：-是否違反：是?；鸸芾砣宋窗椿鸷贤s定的投資范圍進(jìn)行投資，違反了合同約定。-處理方式：-基金管理人應(yīng)立即糾正，停止投資非公開(kāi)交易股票；-向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并說(shuō)明原因；-對(duì)基金份額持有人進(jìn)行解釋說(shuō)明，并賠償損失。2.某基金份額持有人大會(huì)擬就基金擴(kuò)募事項(xiàng)進(jìn)行表決，但參會(huì)基金份額持有人持有的基金份額不足總份額的二分之一。請(qǐng)問(wèn)此次大會(huì)是否有效？若無(wú)效，應(yīng)如何處理？參考答案：-是否有效：無(wú)效。基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)需要參會(huì)份額持有人達(dá)到法定比例（二分之一以上）。-處理方式：-基金管理人應(yīng)重新召集大會(huì)，確保參會(huì)份額持有人達(dá)到法定比例；-重新表決，直至表決有效。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、單選題1.C-解析：基金財(cái)產(chǎn)管理屬于基金運(yùn)作環(huán)節(jié)，而非募集環(huán)節(jié)。其他選項(xiàng)均為基金募集的主要環(huán)節(jié)。2.A、C、D-解析：基金份額持有人享有分配收益、轉(zhuǎn)讓份額、監(jiān)督管理人的權(quán)利。參與財(cái)產(chǎn)管理屬于基金管理人的職責(zé)。3.C-解析：貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)較低，通常不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。其他類(lèi)型基金可能收取。4.B-解析：基金季度報(bào)告屬于定期報(bào)告，其他選項(xiàng)屬于非定期或特定報(bào)告。5.D-解析：基金份額登記屬于基金登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，托管人主要職責(zé)是保管財(cái)產(chǎn)和執(zhí)行指令。6.A、B、C、D-解析：基金從業(yè)人員禁止行為包括但不限于上述選項(xiàng)。7.D-解析：托管人更換條件屬于基金合同的特殊條款，不屬于運(yùn)作方式范疇。8.B-解析：基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)在份額發(fā)售前公告，確保投資者充分了解基金信息。9.B-解析：基金合同終止的情形包括持有人大會(huì)決定、管理人解散等，投資虧損不屬于法定終止情形。10.C-解析：定期報(bào)告應(yīng)在法定期限（如季度報(bào)告應(yīng)在季度結(jié)束后60日內(nèi)）前披露。---二、填空題1.風(fēng)險(xiǎn)管理制度-解析：基金管理人需建立制度防范利益沖突，確保合規(guī)運(yùn)作。2.二分之一-解析：基金份額持有人大會(huì)需達(dá)到法定比例方能召開(kāi)。3.投資策略-解析：投資策略是基金招募說(shuō)明書(shū)的核心，反映基金運(yùn)作方向。4.拒絕執(zhí)行-解析：托管人發(fā)現(xiàn)管理人指令違法，有權(quán)拒絕執(zhí)行并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。5.利用未公開(kāi)信息、泄露商業(yè)秘密-解析：基金從業(yè)人員禁止行為包括內(nèi)幕交易和泄露商業(yè)秘密。6.投資目標(biāo)、投資限制-解析：基金合同需明確投資目標(biāo)和限制條件。7.基金份額發(fā)售結(jié)束后-解析：基金募集情況需在發(fā)售結(jié)束后及時(shí)報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。8.60-解析：基金合同生效后，管理人應(yīng)在60日內(nèi)召開(kāi)持有人大會(huì)。9.全面反映基金情況-解析：信息披露需真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。10.按基金份額計(jì)算-解析：基金份額持有人大會(huì)表決以份額為權(quán)重。---三、判斷題1.×-解析：基金管理人和托管人職責(zé)分離，董事不得兼任托管人。2.×-解析：基金募集不得承諾收益或保本保息。3.√-解析：基金合同需明確投資范圍、策略等核心內(nèi)容。4.×-解析：表決方式可記名或無(wú)記名，具體規(guī)定在合同中。5.√-解析：信息披露需真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。6.√-解析：托管人發(fā)現(xiàn)違法投資應(yīng)及時(shí)報(bào)告。7.√-解析：私下接受委托屬于禁止行為。8.×-解析：法定期限后應(yīng)召開(kāi)，具體時(shí)間在合同中約定。9.√-解析：信息披露需公平對(duì)待所有投資者。10.×-解析：基金信息披露需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)許可。---四、簡(jiǎn)答題1.基金合同的主要內(nèi)容-解析：基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)文件，需明確各方權(quán)利義務(wù)、投資運(yùn)作方式等核心內(nèi)容。2