金融理財(cái)合同協(xié)議范本合同雙方信息委托人/客戶（以下簡稱“客戶”）：[客戶的姓名/名稱]，[客戶的身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]，地址：[客戶的地址]，聯(lián)系電話：[客戶的聯(lián)系電話]。受托人/理財(cái)機(jī)構(gòu)（以下簡稱“機(jī)構(gòu)”）：[機(jī)構(gòu)的全稱]，法定代表人：[機(jī)構(gòu)法定代表人姓名]，地址：[機(jī)構(gòu)的注冊地址/營業(yè)地址]，聯(lián)系電話：[機(jī)構(gòu)的聯(lián)系電話]，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]，金融許可證號(hào)：[機(jī)構(gòu)的相關(guān)金融許可證號(hào)]。簽訂地點(diǎn)與日期本合同于______年______月______日在______省______市______區(qū)簽訂。鑒于條款鑒于客戶希望進(jìn)行財(cái)富管理，以實(shí)現(xiàn)其[客戶簡述的財(cái)務(wù)目標(biāo)，如資產(chǎn)保值增值、退休規(guī)劃等]的目標(biāo)，并尋求專業(yè)的金融理財(cái)服務(wù)；鑒于機(jī)構(gòu)擁有從事金融理財(cái)業(yè)務(wù)的資質(zhì)，愿意根據(jù)法律法規(guī)及本合同約定，向客戶提供金融理財(cái)服務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，雙方在平等、自愿、公平、誠實(shí)信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，就金融理財(cái)服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議，以茲共同遵守。服務(wù)內(nèi)容與范圍1.機(jī)構(gòu)同意根據(jù)客戶的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向客戶提供[明確理財(cái)服務(wù)的具體類型，例如：投資建議、資產(chǎn)配置方案、投資管理、財(cái)務(wù)規(guī)劃等]服務(wù)。2.服務(wù)的目標(biāo)是為客戶實(shí)現(xiàn)[再次簡述或具體化客戶的目標(biāo)]，機(jī)構(gòu)將基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，提供相應(yīng)的理財(cái)服務(wù)方案。3.服務(wù)方式包括但不限于[列舉服務(wù)方式，例如：與客戶的面談溝通、提供書面或電子形式的理財(cái)報(bào)告、通過機(jī)構(gòu)指定的線上平臺(tái)進(jìn)行溝通與操作指引等]。4.服務(wù)期限自本合同生效之日起至______年______月______日止。除非雙方另行書面約定，服務(wù)期限屆滿前[例如：三個(gè)月]，如雙方均有意繼續(xù)合作，應(yīng)另行簽署書面協(xié)議?？蛻艨呻S時(shí)以書面通知方式終止本合同，但需提前[例如：一個(gè)月]通知機(jī)構(gòu)。雙方的權(quán)利與義務(wù)客戶的權(quán)利與義務(wù)1.客戶有權(quán)要求機(jī)構(gòu)提供與其理財(cái)服務(wù)相關(guān)的必要信息、報(bào)告和溝通。2.客戶有權(quán)了解機(jī)構(gòu)提供的理財(cái)服務(wù)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用等。3.客戶有權(quán)要求機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)，遵循適用性原則，確保所提供的服務(wù)及推薦的產(chǎn)品/服務(wù)與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。4.客戶應(yīng)如實(shí)、全面、準(zhǔn)確地向機(jī)構(gòu)提供其個(gè)人/公司的基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷所要求的信息，并對(duì)信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。5.客戶應(yīng)積極配合機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。6.客戶應(yīng)按照機(jī)構(gòu)提供的理財(cái)方案或建議進(jìn)行投資決策，并自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)。7.客戶應(yīng)按照本合同約定，按時(shí)足額向機(jī)構(gòu)支付服務(wù)費(fèi)用及其他應(yīng)付款項(xiàng)。8.客戶應(yīng)對(duì)其提供的密碼、賬號(hào)等賬戶信息妥善保管，并對(duì)其使用該賬戶進(jìn)行的一切操作負(fù)責(zé)。機(jī)構(gòu)的權(quán)利與義務(wù)1.機(jī)構(gòu)有權(quán)要求客戶提供履行本合同所需的必要文件、資料和信息。2.機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定及監(jiān)管要求，對(duì)客戶進(jìn)行適當(dāng)性評(píng)估，評(píng)估結(jié)果將作為提供理財(cái)服務(wù)的重要依據(jù)。3.機(jī)構(gòu)應(yīng)基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果和財(cái)務(wù)狀況，審慎地為客戶制定理財(cái)方案或提供投資建議，并充分說明方案/建議的內(nèi)容、潛在風(fēng)險(xiǎn)及機(jī)構(gòu)利益沖突情況。4.機(jī)構(gòu)有義務(wù)向客戶充分、清晰、準(zhǔn)確、完整地披露本合同項(xiàng)下服務(wù)的性質(zhì)、內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用、機(jī)構(gòu)及工作人員的報(bào)酬、利益沖突等信息，并確?？蛻衾斫馍鲜鲂畔?。機(jī)構(gòu)應(yīng)向客戶說明其推薦的產(chǎn)品/服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并確保客戶在理解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上做出決策。5.機(jī)構(gòu)應(yīng)建立并維護(hù)客戶信息保密制度，對(duì)其在服務(wù)過程中知悉的客戶商業(yè)秘密、財(cái)務(wù)信息、個(gè)人信息等承擔(dān)保密義務(wù)，非經(jīng)客戶書面同意或法律法規(guī)另有規(guī)定，不得向任何第三方泄露。6.機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本合同約定以及相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，勤勉盡責(zé)地履行理財(cái)服務(wù)義務(wù)，持續(xù)跟蹤客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和市場變化，并適時(shí)對(duì)理財(cái)方案或投資建議進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整。7.機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本合同約定收取服務(wù)費(fèi)用及其他應(yīng)付款項(xiàng)，并開具合法有效的收費(fèi)憑證。8.機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管客戶的資料信息，并按照法律法規(guī)要求履行檔案管理義務(wù)。費(fèi)用與支付1.客戶同意根據(jù)本合同約定向機(jī)構(gòu)支付以下服務(wù)費(fèi)用：(1)[例如：年度服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率/金額為：______%，按賬戶資產(chǎn)規(guī)?；蚬潭ń痤~收取]；(2)[例如：管理費(fèi)，費(fèi)率/金額為：______%，按投資資產(chǎn)規(guī)模按日計(jì)提，按月/季收取]；(3)[例如：交易傭金，按客戶通過機(jī)構(gòu)購買/賣出特定產(chǎn)品/服務(wù)的金額收取，費(fèi)率為：______%]；(4)[例如：賬戶管理費(fèi)，固定金額/費(fèi)率：______，按______周期收取]；(5)其他可能產(chǎn)生的費(fèi)用：[例如：咨詢費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、第三方服務(wù)費(fèi)等，需列明收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和條件]。2.費(fèi)用計(jì)算方式：[具體說明各項(xiàng)費(fèi)用的計(jì)算方法，例如：年服務(wù)費(fèi)=賬戶資產(chǎn)規(guī)?！临M(fèi)率；管理費(fèi)=累計(jì)計(jì)提天數(shù)×日管理費(fèi)率×賬戶資產(chǎn)規(guī)模]。3.支付方式：客戶應(yīng)通過[例如：銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付等方式]將費(fèi)用支付至機(jī)構(gòu)指定的以下銀行賬戶：開戶行：[銀行名稱及支行]賬戶名稱：[機(jī)構(gòu)全稱]賬號(hào)：[銀行賬號(hào)]4.支付時(shí)間：[例如：服務(wù)費(fèi)于每年______月______日前支付當(dāng)年度費(fèi)用；管理費(fèi)于每月/季結(jié)束后______日內(nèi)支付當(dāng)期費(fèi)用；交易傭金在交易完成后______日內(nèi)支付]。風(fēng)險(xiǎn)揭示與承受能力評(píng)估1.機(jī)構(gòu)承諾向客戶充分揭示金融理財(cái)活動(dòng)可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于[列舉主要風(fēng)險(xiǎn)，例如：市場風(fēng)險(xiǎn)（資產(chǎn)價(jià)值因市場變動(dòng)而下跌的風(fēng)險(xiǎn)）、信用風(fēng)險(xiǎn)（交易對(duì)手未能履行約定義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（無法快速變現(xiàn)或變現(xiàn)可能損失的風(fēng)險(xiǎn)）、操作風(fēng)險(xiǎn)（因機(jī)構(gòu)操作失誤或系統(tǒng)故障等導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)）、法律風(fēng)險(xiǎn)（因法律法規(guī)變化導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)）、政策風(fēng)險(xiǎn)等]。2.機(jī)構(gòu)已向客戶說明，投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。客戶應(yīng)充分認(rèn)識(shí)并自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。3.機(jī)構(gòu)已根據(jù)[說明評(píng)估方法，例如：客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷]對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了評(píng)估，評(píng)估結(jié)果為[說明評(píng)估等級(jí)，例如：保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型]。機(jī)構(gòu)承諾提供的理財(cái)服務(wù)將符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，并已向客戶解釋相關(guān)評(píng)估結(jié)果及含義?？蛻舸_認(rèn)已理解其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)及其含義。保密條款雙方確認(rèn)，在本合同履行過程中及合同終止后[約定年限，例如：兩年內(nèi)]，雙方均應(yīng)對(duì)從對(duì)方獲取的、未公開的、具有商業(yè)價(jià)值或私密性的信息（包括但不限于客戶信息、財(cái)務(wù)信息、機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密、內(nèi)部資料等）承擔(dān)保密義務(wù)。未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露、使用或允許他人使用該等信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的除外。此保密義務(wù)不因本合同的終止而解除。利益沖突與回避1.機(jī)構(gòu)應(yīng)向客戶披露其可能存在的利益沖突，包括但不限于[列舉可能沖突的情形，例如：同時(shí)代理不同利益方的產(chǎn)品且存在利益競爭關(guān)系、銷售傭金與銷售業(yè)績掛鉤可能影響推薦客觀性等]。2.機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理的措施管理和避免利益沖突，確保在提供理財(cái)服務(wù)時(shí)，始終將客戶的利益置于優(yōu)先地位。如發(fā)生無法避免的利益沖突，機(jī)構(gòu)應(yīng)向客戶進(jìn)行解釋，并采取必要的隔離措施或征得客戶的書面同意。違約責(zé)任1.如因客戶違反本合同約定，如提供虛假信息、未按時(shí)支付費(fèi)用等，給機(jī)構(gòu)造成損失的，客戶應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。2.如因機(jī)構(gòu)違反本合同約定，如未按約定提供服務(wù)、違反適當(dāng)性原則推薦不適合的產(chǎn)品/服務(wù)、未充分履行風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)、泄露客戶信息、利用客戶信息進(jìn)行不正當(dāng)競爭等，給客戶造成損失的，機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償范圍包括直接損失和可預(yù)見的間接損失。3.雙方任何一方違反保密義務(wù)，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。4.如一方違約導(dǎo)致本合同無法繼續(xù)履行或雙方約定解除合同的，守約方有權(quán)解除合同，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。爭議解決因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[選擇一種：機(jī)構(gòu)所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟或提交[具體仲裁委員會(huì)名稱]按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力]。合同的生效、變更與終止1.本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。2.對(duì)本合同的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。3.本合同的終止條件包括：(1)本合同約定的服務(wù)期限屆滿，雙方未續(xù)簽；(2)雙方協(xié)商一致同意終止本合同；(3)客戶根據(jù)本合同約定終止本合同；(4)機(jī)構(gòu)根據(jù)本合同約定或法律法規(guī)規(guī)定終止本合同；(5)因不可抗力導(dǎo)致本合同無法繼續(xù)履行；(6)一方嚴(yán)重違約，守約方根據(jù)本合同約定或法律法規(guī)規(guī)定解除本合同。4.合同終止后，雙方應(yīng)在[約定時(shí)間，例如：十五個(gè)工作日]內(nèi)完成相關(guān)費(fèi)用的結(jié)算、資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移（如適用）、資料的返還等后續(xù)處理事宜。機(jī)構(gòu)仍有義務(wù)按照法律法規(guī)及本合同約定，承擔(dān)保密等義務(wù)。不可抗力因發(fā)生地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、政府行為、法律法規(guī)變更等不能預(yù)見、不能避免并不能克服的不可抗力事件，導(dǎo)致任何一方無法履行或無法完全履行本合同義務(wù)的，受影響方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在合理期限內(nèi)通知對(duì)方有關(guān)情況，并提供相關(guān)證明。雙方應(yīng)根據(jù)事件影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除合同。通知條款雙方在本合同中載明的地址、聯(lián)系電話為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[例如：三天]書面通知對(duì)方。通過書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本合同載明的地址或聯(lián)系方式的通知，視為有效送達(dá)。電子信息送達(dá)對(duì)方系統(tǒng)之日視為送達(dá)。完整協(xié)議條款本合同及其附件構(gòu)成雙方就本合同標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)