2026年基金從業(yè)資格全國測試及答案考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年基金從業(yè)資格全國測試考核對象：基金從業(yè)資格考試應(yīng)試人員題型分值分布-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當建立健全的基金份額持有人信息管理制度，但無需對持有人信息進行保密。2.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，可以未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，自行制定基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則。3.基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容必須符合《證券投資基金法》的規(guī)定。4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反基金合同約定時，應(yīng)當立即要求基金管理人糾正。5.開放式基金的申購和贖回業(yè)務(wù)通常由基金管理人直接辦理，無需基金托管人的監(jiān)督。6.基金信息披露的主要目的是向投資者提供全面、準確、及時的信息，但無需保證信息的可理解性。7.基金管理人應(yīng)當建立健全的合規(guī)風控體系，但無需定期進行合規(guī)檢查。8.基金投資顧問可以為基金管理人提供投資建議，但不得代為執(zhí)行投資決策。9.基金募集期間，基金管理人可以未披露風險揭示書即開始募集基金。10.基金份額持有人大會的決議必須經(jīng)參加大會的持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項不屬于基金合同的主要內(nèi)容？A.基金運作方式B.基金投資目標C.基金管理人報酬D.基金持有人大會規(guī)則2.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循的核心原則是？A.高收益優(yōu)先B.客戶利益優(yōu)先C.銷售規(guī)模優(yōu)先D.成本控制優(yōu)先3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)時，應(yīng)當采取的措施是？A.直接執(zhí)行指令B.拒絕執(zhí)行并報告中國證監(jiān)會C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行D.無需采取任何行動4.下列哪項不屬于基金信息披露的禁止行為？A.提供虛假信息B.誤導性陳述C.及時披露信息D.夸大宣傳5.基金管理人聘請基金投資顧問，應(yīng)當履行的程序是？A.直接聘請即可B.報告基金托管人C.報告中國證監(jiān)會D.簽訂書面協(xié)議并報告基金托管人6.開放式基金的申購和贖回業(yè)務(wù)，通常由以下哪個機構(gòu)辦理？A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機構(gòu)D.中國證監(jiān)會7.基金合同中約定的基金運作方式，通常不包括？A.基金投資范圍B.基金投資策略C.基金費用標準D.基金管理人變更8.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循的規(guī)范不包括？A.建立健全的內(nèi)部控制制度B.對銷售人員進行專業(yè)培訓C.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準即可開展業(yè)務(wù)D.建立客戶適當性管理制度9.基金份額持有人大會的決議，對持有人具有約束力的條件是？A.經(jīng)參加大會的持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過B.經(jīng)參加大會的持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過C.經(jīng)全體持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過D.經(jīng)全體持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過10.基金管理人聘請基金投資顧問，應(yīng)當履行的程序是？A.直接聘請即可B.報告基金托管人C.報告中國證監(jiān)會D.簽訂書面協(xié)議并報告基金托管人三、多選題（每題2分，共20分）1.基金合同的主要內(nèi)容通常包括哪些方面？A.基金運作方式B.基金投資目標C.基金管理人報酬D.基金持有人大會規(guī)則E.基金托管人職責2.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循的原則包括？A.客戶利益優(yōu)先B.公開透明C.合規(guī)經(jīng)營D.風險適當性E.高收益優(yōu)先3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)時，應(yīng)當采取的措施包括？A.拒絕執(zhí)行并報告中國證監(jiān)會B.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行C.直接執(zhí)行指令D.無需采取任何行動E.向基金份額持有人通報4.基金信息披露的禁止行為包括哪些？A.提供虛假信息B.誤導性陳述C.及時披露信息D.夸大宣傳E.保護投資者利益5.基金管理人聘請基金投資顧問，應(yīng)當履行的程序包括？A.簽訂書面協(xié)議B.報告基金托管人C.報告中國證監(jiān)會D.對投資顧問進行盡職調(diào)查E.直接聘請即可6.開放式基金的申購和贖回業(yè)務(wù)，通常由哪些機構(gòu)辦理？A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機構(gòu)D.中國證監(jiān)會E.基金登記結(jié)算機構(gòu)7.基金合同中約定的基金運作方式，通常包括哪些內(nèi)容？A.基金投資范圍B.基金投資策略C.基金費用標準D.基金管理人變更E.基金托管人職責8.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循的規(guī)范包括？A.建立健全的內(nèi)部控制制度B.對銷售人員進行專業(yè)培訓C.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準即可開展業(yè)務(wù)D.建立客戶適當性管理制度E.保護投資者利益9.基金份額持有人大會的決議，對持有人具有約束力的條件包括？A.經(jīng)參加大會的持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過B.經(jīng)參加大會的持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過C.經(jīng)全體持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過D.經(jīng)全體持持有表決權(quán)的2/3以上通過E.基金合同另有約定10.基金管理人聘請基金投資顧問，應(yīng)當履行的程序包括？A.簽訂書面協(xié)議B.報告基金托管人C.報告中國證監(jiān)會D.對投資顧問進行盡職調(diào)查E.直接聘請即可四、案例分析（每題6分，共18分）案例一某基金管理公司擬募集一只股票型基金，基金合同中約定基金投資范圍為股票、債券、貨幣市場工具等，但未明確約定股票投資的比例限制?；鹉技陂g，基金管理人未披露風險揭示書即開始募集基金?；鹉技?，基金管理人發(fā)現(xiàn)部分投資顧問提供的投資建議違反基金合同約定，但未及時糾正。問題：1.該基金合同中存在哪些不合規(guī)之處？2.基金管理人未披露風險揭示書即開始募集基金，可能引發(fā)哪些法律風險？3.基金管理人發(fā)現(xiàn)投資顧問提供的投資建議違反基金合同約定，應(yīng)當如何處理？案例二某基金銷售機構(gòu)在銷售一只混合型基金時，宣傳該基金“過去三年收益率達30%，無虧損風險”，但未披露該基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)?；痄N售過程中，該機構(gòu)未對客戶進行風險承受能力評估，即向一位風險承受能力較低的投資者推薦該基金。問題：1.該基金銷售機構(gòu)存在哪些不合規(guī)之處？2.該機構(gòu)宣傳“無虧損風險”是否合法？為什么？3.該機構(gòu)未對客戶進行風險承受能力評估即銷售基金，可能引發(fā)哪些法律風險？案例三某基金托管人在監(jiān)督基金管理人的投資運作時，發(fā)現(xiàn)基金管理人存在未按照基金合同約定的投資范圍進行投資的行為。基金托管人立即要求基金管理人糾正，但基金管理人未予配合。基金份額持有人大會召開，就基金管理人是否應(yīng)當更換基金托管人進行了表決。問題：1.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反基金合同約定時，應(yīng)當如何處理？2.基金份額持有人大會就基金管理人是否應(yīng)當更換基金托管人進行表決，需要滿足哪些條件？3.如果基金份額持有人大會決定更換基金托管人，基金管理人應(yīng)當如何配合？五、論述題（每題11分，共22分）1.論述基金管理人建立健全合規(guī)風控體系的重要性，并分析其核心內(nèi)容。2.論述基金信息披露對投資者保護的意義，并分析其基本原則和禁止行為。---標準答案及解析一、判斷題1.×基金管理人應(yīng)當建立健全的基金份額持有人信息管理制度，并對持有人信息進行保密。2.×基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準，并制定基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則。3.√基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容必須符合《證券投資基金法》的規(guī)定。4.√基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反基金合同約定時，應(yīng)當立即要求基金管理人糾正。5.×開放式基金的申購和贖回業(yè)務(wù)通常由基金管理人或基金銷售機構(gòu)辦理，但基金托管人負有監(jiān)督責任。6.×基金信息披露的主要目的是向投資者提供全面、準確、及時、可理解的信息。7.×基金管理人應(yīng)當建立健全的合規(guī)風控體系，并定期進行合規(guī)檢查。8.√基金投資顧問可以為基金管理人提供投資建議，但不得代為執(zhí)行投資決策。9.×基金募集期間，基金管理人必須披露風險揭示書，否則不得開始募集基金。10.√基金份額持有人大會的決議必須經(jīng)參加大會的持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。二、單選題1.D基金合同的主要內(nèi)容通常包括基金運作方式、基金投資目標、基金管理人報酬、基金持有人大會規(guī)則等，但不包括基金持有人大會規(guī)則。2.B基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循的核心原則是客戶利益優(yōu)先。3.B基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)時，應(yīng)當拒絕執(zhí)行并報告中國證監(jiān)會。4.C基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息、誤導性陳述、夸大宣傳等，但及時披露信息不屬于禁止行為。5.D基金管理人聘請基金投資顧問，應(yīng)當簽訂書面協(xié)議并報告基金托管人。6.B開放式基金的申購和贖回業(yè)務(wù)通常由基金管理人辦理。7.D基金合同中約定的基金運作方式，通常不包括基金管理人變更。8.C基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準，未經(jīng)批準不得開展業(yè)務(wù)。9.B基金份額持有人大會的決議必須經(jīng)參加大會的持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。10.D基金管理人聘請基金投資顧問，應(yīng)當簽訂書面協(xié)議并報告基金托管人。三、多選題1.A,B,C,D,E基金合同的主要內(nèi)容通常包括基金運作方式、基金投資目標、基金管理人報酬、基金持有人大會規(guī)則、基金托管人職責等。2.A,B,C,D,E基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循的原則包括客戶利益優(yōu)先、公開透明、合規(guī)經(jīng)營、風險適當性、保護投資者利益等。3.A,B,C,D,E基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)時，應(yīng)當拒絕執(zhí)行并報告中國證監(jiān)會、與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行、直接執(zhí)行指令、無需采取任何行動、向基金份額持有人通報。4.A,B,D,E基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息、誤導性陳述、夸大宣傳等，但及時披露信息不屬于禁止行為。5.A,B,C,D,E基金管理人聘請基金投資顧問，應(yīng)當簽訂書面協(xié)議、報告基金托管人、報告中國證監(jiān)會、對投資顧問進行盡職調(diào)查、直接聘請即可。6.B,C,E開放式基金的申購和贖回業(yè)務(wù)通常由基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金登記結(jié)算機構(gòu)辦理。7.A,B,C,D,E基金合同中約定的基金運作方式通常包括基金投資范圍、基金投資策略、基金費用標準、基金管理人變更、基金托管人職責等。8.A,B,D,E基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循的規(guī)范包括建立健全的內(nèi)部控制制度、對銷售人員進行專業(yè)培訓、建立客戶適當性管理制度、保護投資者利益等。9.A,B,C,D,E基金份額持有人大會的決議，對持有人具有約束力的條件包括經(jīng)參加大會的持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過、經(jīng)參加大會的持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過、經(jīng)全體持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過、經(jīng)全體持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過、基金合同另有約定。10.A,B,C,D,E基金管理人聘請基金投資顧問，應(yīng)當簽訂書面協(xié)議、報告基金托管人、報告中國證監(jiān)會、對投資顧問進行盡職調(diào)查、直接聘請即可。四、案例分析案例一1.該基金合同中存在以下不合規(guī)之處：-未明確約定股票投資的比例限制，違反了《證券投資基金法》關(guān)于基金投資范圍和比例的規(guī)定。-基金募集期間未披露風險揭示書即開始募集基金，違反了《證券投資基金法》關(guān)于基金募集信息披露的規(guī)定。2.基金管理人未披露風險揭示書即開始募集基金，可能引發(fā)以下法律風險：-基金管理人可能面臨行政處罰，包括罰款、暫停業(yè)務(wù)等。-基金管理人可能面臨民事賠償責任，包括對投資者進行賠償。-基金管理人可能面臨刑事責任，包括對相關(guān)責任人進行刑事處罰。3.基金管理人發(fā)現(xiàn)投資顧問提供的投資建議違反基金合同約定，應(yīng)當采取以下措施：-立即要求投資顧問糾正其投資建議。-對投資顧問進行內(nèi)部處理，包括警告、罰款、解聘等。-向中國證監(jiān)會報告相關(guān)情況。案例二1.該基金銷售機構(gòu)存在以下不合規(guī)之處：-宣傳“無虧損風險”違反了《證券投資基金法》關(guān)于基金銷售宣傳的規(guī)定，屬于虛假宣傳。-未對客戶進行風險承受能力評估即銷售基金，違反了《證券投資基金法》關(guān)于基金銷售適當性的規(guī)定。2.該機構(gòu)宣傳“無虧損風險”不合法，因為任何基金都存在風險，不存在“無虧損風險”的基金。3.該機構(gòu)未對客戶進行風險承受能力評估即銷售基金，可能引發(fā)以下法律風險：-基金銷售機構(gòu)可能面臨行政處罰，包括罰款、暫停業(yè)務(wù)等。-基金銷售機構(gòu)可能面臨民事賠償責任，包括對投資者進行賠償。-基金銷售機構(gòu)可能面臨刑事責任，包括對相關(guān)責任人進行刑事處罰。案例三1.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反基金合同約定時，應(yīng)當采取以下措施：-立即要求基金管理人糾正其行為。-向中國證監(jiān)會報告相關(guān)情況。-向基金份額持有人通報相關(guān)情況。2.基金份額持有人大會就基金管理人是否應(yīng)當更換基金托管人進行表決，需要滿足以下條件：-必須經(jīng)參加大會的持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。-基金合同另有約定的除外。3.如果基金份額持有人大會決定更換基金托管人，基金管理人應(yīng)當采取以下措施：-立即與新的基金托管人簽訂托管協(xié)議。-向中國證監(jiān)會報告相關(guān)情況。-向基金份額持有人通報相關(guān)情況。五、論述題1.基金管理人建立健全合規(guī)風控體系的重要性及其核心內(nèi)容：-基金管理人建立健全合規(guī)風控體系的重要性在