2026年全國基金從業(yè)資格考試試題及答案考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年全國基金從業(yè)資格考試試題及答案考核對象：基金從業(yè)資格考試考生題型分值分布-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系，但合規(guī)風(fēng)控體系的建設(shè)與基金業(yè)績表現(xiàn)無直接關(guān)聯(lián)。2.私募基金的合格投資者是指金融資產(chǎn)不低于300萬元的個人，該標(biāo)準(zhǔn)適用于所有類型的私募基金。3.基金信息披露中，招募說明書屬于持續(xù)信息披露文件，而非一次性披露文件。4.基金托管人有權(quán)要求基金管理人糾正損害基金份額持有人利益的行為。5.開放式基金的申購和贖回價格以當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)計算，但存在交易時間限制。6.基金投資顧問可以為基金管理人提供投資建議，但不得代為執(zhí)行投資決策。7.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容必須符合《證券投資基金法》的規(guī)定。8.基金業(yè)績評價應(yīng)綜合考慮風(fēng)險調(diào)整后收益，單純以收益率高低衡量基金表現(xiàn)不科學(xué)。9.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估，但評估結(jié)果可長期有效。10.基金管理人聘請的外部審計機(jī)構(gòu)必須具備證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？（）A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.私募股權(quán)基金D.開放式基金2.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述屬于（）條款。A.基金費(fèi)用B.基金運(yùn)作方式C.基金風(fēng)險揭示D.基金托管3.基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露文件在法定期限內(nèi)（）發(fā)布。A.提前1個月B.當(dāng)日C.提前3個月D.次日4.基金投資顧問的禁止性行為不包括（）？A.代客理財B.提供投資建議C.侵占基金財產(chǎn)D.發(fā)布虛假信息5.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在（）方面。A.業(yè)績評價B.財產(chǎn)保管C.投資決策D.風(fēng)險控制6.下列哪種金融工具不屬于基金可投資范圍？（）A.股票B.債券C.期貨合約D.貨幣市場基金7.基金銷售適用性原則的核心是（）？A.收入最大化B.風(fēng)險匹配C.成本控制D.業(yè)績優(yōu)先8.基金份額持有人大會的表決機(jī)制通常采用（）原則。A.一人一票B.多數(shù)通過C.少數(shù)服從多數(shù)D.等額投票9.基金管理人聘請的外部審計機(jī)構(gòu)必須具備（）資格。A.證券從業(yè)B.期貨從業(yè)C.證券期貨審計D.注冊會計師10.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定屬于（）條款。A.基金費(fèi)用B.基金運(yùn)作方式C.基金期限D(zhuǎn).基金托管三、多選題（每題2分，共20分）1.基金投資顧問的業(yè)務(wù)范圍包括（）？A.投資建議B.財務(wù)規(guī)劃C.資產(chǎn)配置D.業(yè)績評價2.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露文件（）？A.內(nèi)容真實(shí)B.數(shù)據(jù)準(zhǔn)確C.無誤導(dǎo)性陳述D.格式規(guī)范3.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定包括（）？A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.申購費(fèi)D.資本利得稅4.基金托管人的主要職責(zé)包括（）？A.財產(chǎn)保管B.會計核算C.投資決策D.風(fēng)險監(jiān)控5.基金投資顧問的禁止性行為包括（）？A.侵占基金財產(chǎn)B.發(fā)布虛假信息C.代客理財D.提供投資建議6.基金份額持有人大會的召集主體包括（）？A.基金管理人B.基金托管人C.代表10%以上份額的持有人D.中國證監(jiān)會7.基金信息披露的“完整性”原則要求披露文件（）？A.內(nèi)容全面B.無遺漏關(guān)鍵信息C.包含所有必要細(xì)節(jié)D.格式簡潔8.基金投資顧問的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括（）？A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.中國銀保監(jiān)會D.中國證券交易所9.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括（）？A.投資范圍B.投資策略C.風(fēng)險控制D.業(yè)績目標(biāo)10.基金銷售機(jī)構(gòu)的責(zé)任包括（）？A.風(fēng)險揭示B.投資者適當(dāng)性管理C.信息披露D.投資決策四、案例分析（每題6分，共18分）案例一某基金管理人A公司發(fā)行了一只混合型基金，基金合同約定投資范圍包括股票、債券和貨幣市場工具，但實(shí)際投資過程中，該基金80%的資金配置于股票市場，剩余20%配置于貨幣市場工具?；鸷贤形疵鞔_約定股票配置比例上限?；痄N售機(jī)構(gòu)B公司向投資者宣傳該基金“穩(wěn)健投資，低風(fēng)險”，但未提示股票配置比例過高可能帶來的風(fēng)險。問題：1.A公司是否存在違規(guī)行為？如存在，違反了哪些規(guī)定？2.B公司是否存在違規(guī)行為？如存在，違反了哪些規(guī)定？案例二某基金C的基金合同約定，基金運(yùn)作期限為5年，但基金管理人D公司因故決定提前終止基金運(yùn)作?；鸱蓊~持有人大會召開時，有30%的持有人反對終止，但基金管理人仍強(qiáng)行終止基金?；鹜泄苋薊公司未提出異議。問題：1.D公司強(qiáng)行終止基金的行為是否合法？如不合法，應(yīng)如何處理？2.E公司未提出異議是否合規(guī)？如不合規(guī)，應(yīng)承擔(dān)哪些責(zé)任？案例三某基金投資顧問F公司為某基金G提供投資建議，但未向基金管理人披露其與某上市公司存在關(guān)聯(lián)關(guān)系?；餑根據(jù)F公司的建議投資了該上市公司股票，后該股票價格大幅下跌，基金G遭受重大損失。問題：1.F公司是否存在違規(guī)行為？如存在，違反了哪些規(guī)定？2.基金G應(yīng)如何維護(hù)自身權(quán)益？五、論述題（每題11分，共22分）1.論述基金信息披露的“及時性”原則及其重要性。2.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金投資顧問的業(yè)務(wù)范圍及監(jiān)管要求。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（合規(guī)風(fēng)控體系與基金業(yè)績表現(xiàn)存在間接關(guān)聯(lián)，如風(fēng)控不力可能導(dǎo)致業(yè)績下滑。）2.×（私募基金類型不同，合格投資者標(biāo)準(zhǔn)可能存在差異，如創(chuàng)業(yè)投資基金要求更高。）3.×（招募說明書屬于一次性披露文件，持續(xù)信息披露文件包括定期報告等。）4.√（基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人，并要求其糾正損害持有人利益的行為。）5.√（開放式基金申購贖回價格以當(dāng)日凈值計算，但交易時間受市場限制。）6.√（投資顧問僅提供建議，不代為決策。）7.√（基金合同是基金運(yùn)作的法律基礎(chǔ)，內(nèi)容需符合《證券投資基金法》。）8.√（業(yè)績評價需考慮風(fēng)險調(diào)整，單純看收益率不科學(xué)。）9.×（風(fēng)險承受能力評估結(jié)果需定期更新，不能長期有效。）10.√（外部審計機(jī)構(gòu)需具備證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格。）二、單選題1.C（私募股權(quán)基金屬于非公開募集基金。）2.B（基金運(yùn)作方式條款描述基金的投資策略和運(yùn)作模式。）3.B（及時性原則要求信息披露文件當(dāng)日發(fā)布。）4.A（代客理財屬于禁止性行為，投資建議屬于允許行為。）5.B（財產(chǎn)保管是基金托管人的核心職責(zé)。）6.D（貨幣市場基金屬于基金可投資范圍，不屬于金融工具。）7.B（風(fēng)險匹配是銷售適用性原則的核心。）8.B（多數(shù)通過原則適用于基金份額持有人大會表決。）9.C（外部審計機(jī)構(gòu)需具備證券期貨審計資格。）10.C（基金期限條款約定基金運(yùn)作的起止時間。）三、多選題1.A,C,D（投資建議、資產(chǎn)配置、業(yè)績評價屬于投資顧問業(yè)務(wù)范圍。）2.A,B,C（準(zhǔn)確性原則要求內(nèi)容真實(shí)、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、無誤導(dǎo)性陳述。）3.A,B,C（基金費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購費(fèi)。）4.A,B,D（財產(chǎn)保管、會計核算、風(fēng)險監(jiān)控是托管人職責(zé)。）5.A,B,C（侵占財產(chǎn)、發(fā)布虛假信息、代客理財屬于禁止性行為。）6.A,B,C（基金管理人、托管人、10%以上份額持有人可召集大會。）7.A,B,C（完整性原則要求內(nèi)容全面、無遺漏、包含必要細(xì)節(jié)。）8.A,B（中國證監(jiān)會和基金業(yè)協(xié)會是主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)。）9.A,B,C（運(yùn)作方式約定投資范圍、策略、風(fēng)險控制。）10.A,B,C（銷售機(jī)構(gòu)需進(jìn)行風(fēng)險揭示、適當(dāng)性管理、信息披露。）四、案例分析案例一1.A公司存在違規(guī)行為：-違反了《證券投資基金法》關(guān)于基金投資范圍和比例限制的規(guī)定（股票配置比例過高）。-違反了信息披露的真實(shí)性原則（未如實(shí)披露股票配置比例）。2.B公司存在違規(guī)行為：-違反了《證券投資基金銷售管理辦法》關(guān)于風(fēng)險揭示的規(guī)定（未提示股票配置風(fēng)險）。-違反了投資者適當(dāng)性管理要求（向不適合的投資者銷售產(chǎn)品）。案例二1.D公司行為不合法：-違反了《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會表決的規(guī)定（需2/3以上同意）。-應(yīng)通過補(bǔ)充持有人大會或向監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請變更。2.E公司行為不合規(guī)：-違反了《證券投資基金法》關(guān)于托管人監(jiān)督職責(zé)的規(guī)定（應(yīng)提出異議）。-可能需承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。案例三1.F公司存在違規(guī)行為：-違反了《證券投資基金法》關(guān)于信息披露的規(guī)定（未披露關(guān)聯(lián)關(guān)系）。-違反了利益沖突回避原則。2.基金G可采?。?要求F公司賠償損失。-向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴。-通過法律途徑維權(quán)。五、論述題1.基金信息披露的“及時性”原則及其重要性基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露文件在法定期限內(nèi)發(fā)布，不得延遲。其重要性體現(xiàn)在：-保護(hù)投資者知情權(quán)，確保投資者及時獲取決策所需信息。-維護(hù)市場公平