PAGE規(guī)范清收制度一、總則（一）目的為加強公司清收工作的規(guī)范化管理，有效防范和化解各類風(fēng)險，保障公司資產(chǎn)安全，提高資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)濟(jì)效益，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司及所屬各部門、分支機構(gòu)在開展清收業(yè)務(wù)過程中的各項活動。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：清收工作必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保清收行為合法合規(guī)。2.風(fēng)險可控原則：在清收過程中，要充分評估風(fēng)險，采取有效措施，確保清收工作的風(fēng)險可控。3.效率優(yōu)先原則：優(yōu)化清收流程，提高清收效率，以最快的速度實現(xiàn)清收目標(biāo)。4.責(zé)任明確原則：明確各部門、各崗位在清收工作中的職責(zé)，確保清收工作有序開展。二、清收對象及范圍（一）清收對象1.逾期應(yīng)收賬款的債務(wù)主體，包括但不限于企業(yè)法人、自然人等。2.涉及公司資產(chǎn)處置的相關(guān)方，如抵押物的所有權(quán)人、擔(dān)保人等。（二）清收范圍1.各類應(yīng)收賬款，包括銷售貨款、服務(wù)費用、租金等。2.已形成不良的貸款、墊款等債權(quán)。3.公司擁有的其他資產(chǎn)權(quán)益，如股權(quán)、債權(quán)等的清收。三、清收工作流程（一）逾期賬款預(yù)警1.銷售部門應(yīng)建立應(yīng)收賬款臺賬，定期對應(yīng)收賬款進(jìn)行梳理，及時發(fā)現(xiàn)逾期賬款，并向風(fēng)險管理部門發(fā)出預(yù)警。2.風(fēng)險管理部門收到預(yù)警后，應(yīng)立即對逾期賬款進(jìn)行分析，評估風(fēng)險程度，并制定相應(yīng)的清收策略。（二）清收準(zhǔn)備1.成立清收工作小組，明確小組成員的職責(zé)分工。2.收集與清收對象相關(guān)的資料，包括合同、發(fā)票、對賬單、還款記錄等。3.制定清收方案，明確清收目標(biāo)、清收方式、清收時間節(jié)點等。（三）清收實施1.根據(jù)清收方案，采取多種清收方式進(jìn)行清收，如電話催收、上門催收、函件催收、法律訴訟等。2.在清收過程中，要注意收集和保留相關(guān)證據(jù)，如催收記錄、溝通函件、法律文書等。3.對于重大清收項目，應(yīng)及時向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報清收進(jìn)展情況。（四）清收跟蹤與評估1.建立清收工作跟蹤機制，定期對清收工作進(jìn)展情況進(jìn)行跟蹤和評估。2.根據(jù)清收跟蹤情況，及時調(diào)整清收策略，確保清收工作順利進(jìn)行。3.對清收工作效果進(jìn)行評估，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，為今后的清收工作提供參考。（五）清收終結(jié)1.當(dāng)清收工作達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，或因特殊原因無法繼續(xù)清收時，清收工作小組應(yīng)及時整理清收資料，撰寫清收工作報告。2.清收工作報告應(yīng)包括清收工作的基本情況、清收過程、清收結(jié)果、存在問題及建議等內(nèi)容。3.清收工作終結(jié)后，相關(guān)資料應(yīng)及時歸檔保存。四、清收方式（一）協(xié)商清收1.主動與債務(wù)主體進(jìn)行溝通協(xié)商，了解其還款意愿和還款能力。2.根據(jù)債務(wù)主體的實際情況，制定合理的還款計劃，并督促其按時履行還款義務(wù)。（二）第三方清收1.委托專業(yè)的清收機構(gòu)或律師事務(wù)所進(jìn)行清收。2.與第三方清收機構(gòu)簽訂委托清收協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)和清收費用等。（三）法律訴訟清收1.對于協(xié)商無果或債務(wù)主體惡意拖欠的情況，及時啟動法律訴訟程序。2.聘請專業(yè)律師，收集相關(guān)證據(jù)，向法院提起訴訟，通過法律手段維護(hù)公司的合法權(quán)益。（四）資產(chǎn)處置清收1.對于擁有抵押物、質(zhì)押物等資產(chǎn)的債權(quán)，可通過資產(chǎn)處置的方式進(jìn)行清收。2.按照相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)定，對資產(chǎn)進(jìn)行評估、拍賣、變賣等處置操作，以實現(xiàn)債權(quán)的回收。五、清收工作責(zé)任分工（一）銷售部門1.負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款的日常管理，包括客戶信息維護(hù)、合同簽訂、發(fā)貨確認(rèn)、發(fā)票開具等。2.及時發(fā)現(xiàn)逾期賬款，并向風(fēng)險管理部門發(fā)出預(yù)警。3.協(xié)助風(fēng)險管理部門開展清收工作，提供相關(guān)資料和信息。（二）風(fēng)險管理部門1.負(fù)責(zé)清收工作的統(tǒng)籌規(guī)劃和組織協(xié)調(diào)。2.對逾期賬款進(jìn)行風(fēng)險評估，制定清收策略和方案。3.跟蹤清收工作進(jìn)展情況，及時調(diào)整清收策略。4.協(xié)調(diào)各部門之間的工作關(guān)系，確保清收工作順利進(jìn)行。（三）法務(wù)部門1.為清收工作提供法律支持和咨詢服務(wù)。2.審核清收過程中涉及的法律文件和合同條款。3.協(xié)助開展法律訴訟清收工作，代理公司參與訴訟活動。（四）財務(wù)部門1.負(fù)責(zé)清收款項的賬務(wù)處理和資金管理。2.提供清收工作所需的財務(wù)數(shù)據(jù)和分析報告。3.對清收費用進(jìn)行審核和控制。（五）其他部門根據(jù)清收工作的需要，配合相關(guān)部門開展清收工作，提供必要的支持和協(xié)助。六、清收工作監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機制1.建立清收工作監(jiān)督檢查制度，定期對清收工作進(jìn)行檢查和評估。2.公司內(nèi)部審計部門負(fù)責(zé)對清收工作進(jìn)行審計監(jiān)督，確保清收工作合規(guī)、高效。3.加強對清收過程的監(jiān)督，防止出現(xiàn)違規(guī)操作和道德風(fēng)險。（二）考核指標(biāo)1.清收金額：考核清收工作實際收回的款項金額。2.清收比例：考核清收金額占應(yīng)清收金額的比例。3.清收時間：考核清收工作完成的時間節(jié)點是否符合要求。4.清收成本：考核清收工作所發(fā)生的費用支出情況。（三）考核方式1.定期對各部門和清收工作小組的清收工作進(jìn)行考核評分。2.根據(jù)考核結(jié)果，對表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個人進(jìn)行表彰和獎勵，對未完成清收任務(wù)的部門和個人進(jìn)行批評和處罰。七、清收工作檔案管理（一）檔案內(nèi)容1.清收對象的基本資料，包括營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明、聯(lián)系方式等。2.清收相關(guān)的合同、協(xié)議、發(fā)票、對賬單等文件。3.清收過程中的催收記錄、溝通函件、法律文書等資料。4.清收工作報告、評估報告等文件。（二）檔案整理與歸檔1.清收工作結(jié)束后，清收工作小組應(yīng)及時對清收檔案進(jìn)行整理。2.按照檔案管理的要求，對檔案進(jìn)行分類、編號、裝訂等處理。3.將整理好的檔案移交公司檔案管理部門進(jìn)行歸檔保存。（三）檔案查閱與使用1.公司內(nèi)部人員因工作需要查閱清收檔案的，應(yīng)填寫檔案查閱申請表，經(jīng)批準(zhǔn)后到檔案管理部門查閱。2