2025年保理公司自查自糾報告為深入貫徹落實監(jiān)管要求，切實加強(qiáng)公司內(nèi)部管理，有效防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，我司于[自查自糾時間段]開展了全面的自查自糾工作?，F(xiàn)將自查自糾情況報告如下：公司基本情況我司成立于[成立時間]，是經(jīng)[審批單位]批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)保理公司，注冊資本[X]億元。公司經(jīng)營范圍主要包括貿(mào)易融資、銷售分戶（分類）賬管理、應(yīng)收賬款催收、非商業(yè)性壞賬擔(dān)保等。公司自成立以來，始終堅持依法合規(guī)經(jīng)營，積極服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，為眾多企業(yè)提供了優(yōu)質(zhì)的保理融資服務(wù)。自查自糾工作開展情況1.組織領(lǐng)導(dǎo)：為確保自查自糾工作順利開展，公司成立了以總經(jīng)理為組長的自查自糾工作領(lǐng)導(dǎo)小組，成員包括各部門負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)自查自糾工作的具體組織和協(xié)調(diào)。2.工作方案：制定了詳細(xì)的自查自糾工作方案，明確了自查自糾的范圍、內(nèi)容、方法和步驟。自查自糾范圍涵蓋公司的所有業(yè)務(wù)和管理環(huán)節(jié)，包括業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部控制、合規(guī)管理、風(fēng)險管理等。3.自查自糾方法：采用了全面自查與重點抽查相結(jié)合、現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方法。各部門首先進(jìn)行全面自查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進(jìn)行整改。自查自糾工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部門的自查情況進(jìn)行重點抽查，確保自查自糾工作不走過場。自查發(fā)現(xiàn)的問題1.業(yè)務(wù)流程方面部分業(yè)務(wù)合同存在條款不完善的問題，如合同中對違約責(zé)任的約定不明確，對爭議解決方式的選擇不清晰等。業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)存在流程不夠規(guī)范的情況，個別項目的審批資料不完整，審批意見不明確。應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知的送達(dá)方式和簽收確認(rèn)存在不規(guī)范的問題，部分通知未取得有效的簽收憑證。2.內(nèi)部控制方面內(nèi)部控制制度執(zhí)行不夠嚴(yán)格，部分制度在實際操作中未得到有效落實。例如，在客戶信用評估環(huán)節(jié)，存在評估標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、評估過程不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膯栴}。內(nèi)部審計工作存在薄弱環(huán)節(jié)，審計頻率和深度不夠，對一些潛在的風(fēng)險未能及時發(fā)現(xiàn)和揭示。信息系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性有待提高，存在數(shù)據(jù)備份不及時、系統(tǒng)故障處理不及時等問題。3.合規(guī)管理方面對監(jiān)管政策的學(xué)習(xí)和理解不夠深入，部分業(yè)務(wù)人員對最新的監(jiān)管要求掌握不全面。合規(guī)審查機(jī)制不夠健全，在業(yè)務(wù)開展過程中，對合規(guī)風(fēng)險的識別和評估不夠準(zhǔn)確。反洗錢工作存在一定的漏洞，客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面存在不足。4.風(fēng)險管理方面風(fēng)險管理制度不夠完善，對風(fēng)險的識別、評估和控制缺乏有效的方法和手段。例如，在信用風(fēng)險評估方面，主要依賴客戶的財務(wù)報表和信用評級，對客戶的經(jīng)營狀況和行業(yè)前景的分析不夠深入。風(fēng)險預(yù)警機(jī)制不夠靈敏，對市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等各類風(fēng)險的預(yù)警指標(biāo)設(shè)置不夠科學(xué)，不能及時發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險隱患。風(fēng)險應(yīng)對措施不夠有效，在風(fēng)險發(fā)生時，缺乏有效的應(yīng)對預(yù)案和處置措施，導(dǎo)致風(fēng)險損失擴(kuò)大。整改措施及落實情況1.業(yè)務(wù)流程整改對業(yè)務(wù)合同進(jìn)行全面梳理，完善合同條款，明確違約責(zé)任和爭議解決方式。加強(qiáng)對合同簽訂過程的審核，確保合同的合法性和有效性。規(guī)范業(yè)務(wù)審批流程，明確各環(huán)節(jié)的審批職責(zé)和審批標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)對審批資料的審核，確保審批資料完整、準(zhǔn)確。規(guī)范應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知的送達(dá)方式和簽收確認(rèn)，要求采用書面送達(dá)并取得有效的簽收憑證。建立應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知的臺賬，對通知的送達(dá)情況進(jìn)行跟蹤和記錄。2.內(nèi)部控制整改加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行力度，對違反制度的行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理。定期對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評估，及時發(fā)現(xiàn)和解決制度執(zhí)行中存在的問題。加強(qiáng)內(nèi)部審計工作，提高審計頻率和深度。建立內(nèi)部審計問題整改跟蹤機(jī)制，確保審計發(fā)現(xiàn)的問題得到及時整改。加強(qiáng)信息系統(tǒng)的安全管理，完善數(shù)據(jù)備份制度，提高系統(tǒng)故障處理能力。定期對信息系統(tǒng)進(jìn)行安全評估和漏洞掃描，及時發(fā)現(xiàn)和修復(fù)安全隱患。3.合規(guī)管理整改加強(qiáng)對監(jiān)管政策的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，定期組織業(yè)務(wù)人員學(xué)習(xí)最新的監(jiān)管要求。建立監(jiān)管政策跟蹤機(jī)制，及時了解監(jiān)管政策的變化。健全合規(guī)審查機(jī)制，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)開展過程中的合規(guī)風(fēng)險的識別和評估。建立合規(guī)審查臺賬，對合規(guī)審查情況進(jìn)行記錄和跟蹤。加強(qiáng)反洗錢工作，完善客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等制度。加強(qiáng)對員工的反洗錢培訓(xùn)，提高員工的反洗錢意識。4.風(fēng)險管理整改完善風(fēng)險管理制度，建立健全風(fēng)險識別、評估和控制體系。加強(qiáng)對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險等各類風(fēng)險的分析和研究，制定科學(xué)合理的風(fēng)險評估指標(biāo)和方法。優(yōu)化風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，調(diào)整風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)設(shè)置，提高風(fēng)險預(yù)警的靈敏性和準(zhǔn)確性。建立風(fēng)險預(yù)警信息傳遞機(jī)制，確保風(fēng)險預(yù)警信息能夠及時傳遞到相關(guān)部門和人員。制定有效的風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案，明確風(fēng)險發(fā)生時的應(yīng)對措施和處置流程。加強(qiáng)對風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案的演練，提高公司應(yīng)對風(fēng)險的能力。自查自糾工作成效通過本次自查自糾工作，公司發(fā)現(xiàn)了在業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部控制、合規(guī)管理和風(fēng)險管理等方面存在的問題，并采取了相應(yīng)的整改措施。目前，各項整改措施已基本落實到位，取得了一定的成效。1.業(yè)務(wù)流程更加規(guī)范，合同條款更加完善，審批流程更加嚴(yán)格，應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知的送達(dá)和簽收確認(rèn)更加規(guī)范。2.內(nèi)部控制得到加強(qiáng)，制度執(zhí)行更加嚴(yán)格，內(nèi)部審計工作更加有效，信息系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性得到提高。3.合規(guī)管理水平得到提升，員工的合規(guī)意識明顯增強(qiáng)，合規(guī)審查機(jī)制更加健全，反洗錢工作得到進(jìn)一步加強(qiáng)。4.風(fēng)險管理能力得到增強(qiáng)，風(fēng)險管理制度更加完善，風(fēng)險預(yù)警機(jī)制更加靈敏，風(fēng)險應(yīng)對措施更加有效。下一步工作計劃1.持續(xù)加強(qiáng)合規(guī)管理，密切關(guān)注監(jiān)管政策的變化，及時調(diào)整公司的業(yè)務(wù)和管理策略，確保公司始終符合監(jiān)管要求。2.不斷完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查，進(jìn)一步提高內(nèi)部控制的有效性。3.加強(qiáng)風(fēng)險管理，建立健全風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警體系，及時發(fā)現(xiàn)和化解各類風(fēng)險隱患，確保公司的穩(wěn)健經(jīng)營。4.加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)意識，為公司的發(fā)展提供有力的人才支持。5