第1篇第一章總則第一條為加強企業(yè)資金管理，確保資金安全，提高資金使用效率，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關法律法規(guī)，結合本企業(yè)實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于本企業(yè)及其下屬所有分支機構、子公司、關聯(lián)企業(yè)等，涉及銀行存管業(yè)務的各項活動。第三條本制度遵循以下原則：（一）安全性原則：確保企業(yè)資金安全，防范金融風險。（二）合規(guī)性原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)管政策。（三）效率性原則：提高資金使用效率，降低資金成本。（四）透明性原則：確保資金流向清晰，便于監(jiān)督。第二章組織機構與職責第四條成立企業(yè)銀行存管管理委員會，負責企業(yè)銀行存管工作的統(tǒng)籌規(guī)劃、決策和監(jiān)督。第五條企業(yè)銀行存管管理委員會組成：（一）主任：由企業(yè)財務總監(jiān)擔任。（二）副主任：由企業(yè)財務部經理擔任。（三）委員：由企業(yè)相關部門負責人擔任。第六條企業(yè)銀行存管管理委員會職責：（一）制定企業(yè)銀行存管管理制度，并組織實施。（二）審核企業(yè)銀行賬戶開立、變更、注銷等事項。（三）監(jiān)督企業(yè)銀行賬戶的使用情況，確保資金安全。（四）協(xié)調企業(yè)與其他銀行的關系，維護企業(yè)利益。（五）定期向企業(yè)董事會報告銀行存管工作情況。第七條企業(yè)財務部負責企業(yè)銀行存管工作的具體實施，其主要職責如下：（一）制定企業(yè)銀行存管操作流程，并組織實施。（二）負責企業(yè)銀行賬戶的開立、變更、注銷等事項。（三）監(jiān)督企業(yè)銀行賬戶的使用情況，確保資金安全。（四）定期向企業(yè)銀行存管管理委員會報告銀行存管工作情況。第三章銀行賬戶管理第八條企業(yè)銀行賬戶分為基本賬戶、一般賬戶和臨時賬戶。（一）基本賬戶：用于企業(yè)日常收支、資金結算等。（二）一般賬戶：用于企業(yè)資金調撥、投資等。（三）臨時賬戶：用于企業(yè)臨時性資金需求。第九條企業(yè)銀行賬戶的開立、變更、注銷等事項，應按照以下程序辦理：（一）提出申請：由企業(yè)相關部門負責人提出申請，報企業(yè)銀行存管管理委員會審批。（二）審批：企業(yè)銀行存管管理委員會審批通過后，由財務部辦理相關手續(xù)。（三）備案：將銀行賬戶信息報企業(yè)董事會備案。第十條企業(yè)銀行賬戶的使用，應遵循以下原則：（一）合法合規(guī)：嚴格按照國家法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)管政策使用銀行賬戶。（二）?？顚Ｓ茫捍_保資金用途明確，不得挪用、侵占。（三）安全保密：加強銀行賬戶信息管理，防止信息泄露。第四章資金結算管理第十一條企業(yè)資金結算應遵循以下原則：（一）真實性原則：確保資金結算的真實性、合法性。（二）及時性原則：確保資金結算的及時性。（三）準確性原則：確保資金結算的準確性。第十二條企業(yè)資金結算方式包括：（一）銀行轉賬：通過銀行賬戶進行資金劃撥。（二）現(xiàn)金支付：按照國家法律法規(guī)和公司制度進行現(xiàn)金支付。（三）支票支付：按照國家法律法規(guī)和公司制度進行支票支付。第十三條企業(yè)資金結算操作流程：（一）提出申請：由企業(yè)相關部門負責人提出資金結算申請，報財務部審批。（二）審批：財務部審批通過后，辦理相關手續(xù)。（三）監(jiān)督：財務部對資金結算過程進行監(jiān)督，確保資金安全。第五章風險管理與監(jiān)督第十四條企業(yè)銀行存管工作應加強風險管理，防范金融風險。（一）建立健全風險管理體系，明確風險控制措施。（二）定期對銀行賬戶、資金結算等進行風險評估，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取措施。（三）加強對銀行賬戶、資金結算等環(huán)節(jié)的監(jiān)督，確保資金安全。第十五條企業(yè)銀行存管工作應接受以下監(jiān)督：（一）企業(yè)內部審計：由企業(yè)內部審計部門對銀行存管工作進行審計。（二）外部審計：由外部審計機構對銀行存管工作進行審計。（三）銀行業(yè)監(jiān)管：接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查。第六章附則第十六條本制度由企業(yè)財務部負責解釋。第十七條本制度自發(fā)布之日起施行。第十八條本制度如有與國家法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)管政策相抵觸之處，以國家法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)管政策為準。第十九條本制度如需修改，由企業(yè)銀行存管管理委員會提出修改意見，經企業(yè)董事會批準后，重新發(fā)布。本制度旨在規(guī)范企業(yè)銀行存管工作，確保資金安全，提高資金使用效率。各級管理人員和員工應嚴格遵守本制度，共同維護企業(yè)利益。第2篇第一章總則第一條為加強企業(yè)資金管理，確保資金安全，提高資金使用效率，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關法律法規(guī)，結合本企業(yè)實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于本企業(yè)及其下屬子公司、分支機構的所有銀行賬戶，包括基本賬戶、一般賬戶、專用賬戶等。第三條本制度旨在規(guī)范企業(yè)銀行存管行為，明確各部門職責，加強內部控制，防范資金風險。第二章組織機構與職責第四條企業(yè)設立資金管理部門，負責企業(yè)銀行存管的日常管理工作。第五條資金管理部門的主要職責：（一）制定和實施企業(yè)銀行存管管理制度，確保制度的有效執(zhí)行；（二）負責企業(yè)銀行賬戶的開立、變更、注銷等工作；（三）監(jiān)督企業(yè)銀行賬戶的使用，確保資金安全；（四）定期對銀行賬戶進行清理，確保賬戶信息準確無誤；（五）組織內部審計，對銀行存管工作進行監(jiān)督檢查；（六）協(xié)調與銀行的關系，處理銀行賬戶相關事宜。第六條各部門職責：（一）財務部門負責編制企業(yè)銀行賬戶使用計劃，并報資金管理部門審批；（二）業(yè)務部門負責按照批準的銀行賬戶使用計劃，合理使用銀行賬戶；（三）審計部門負責對企業(yè)銀行存管工作進行審計，提出改進意見。第三章銀行賬戶管理第七條銀行賬戶的開立：（一）企業(yè)需向銀行提交開立銀行賬戶的申請，包括企業(yè)基本信息、賬戶用途、賬戶類型等；（二）資金管理部門對申請進行審核，確保符合企業(yè)資金管理要求；（三）銀行根據(jù)審核結果，為企業(yè)開立銀行賬戶。第八條銀行賬戶的變更：（一）企業(yè)需向銀行提交變更銀行賬戶的申請，包括變更原因、變更內容等；（二）資金管理部門對申請進行審核，確保變更符合企業(yè)資金管理要求；（三）銀行根據(jù)審核結果，辦理銀行賬戶的變更手續(xù)。第九條銀行賬戶的注銷：（一）企業(yè)需向銀行提交注銷銀行賬戶的申請，包括注銷原因、注銷時間等；（二）資金管理部門對申請進行審核，確保注銷符合企業(yè)資金管理要求；（三）銀行根據(jù)審核結果，辦理銀行賬戶的注銷手續(xù)。第十條銀行賬戶的使用：（一）企業(yè)應按照批準的銀行賬戶使用計劃，合理使用銀行賬戶；（二）嚴禁將銀行賬戶用于非法用途；（三）嚴禁將銀行賬戶出借、出租或轉讓他人。第四章資金安全管理第十一條資金管理部門應建立健全資金安全管理制度，確保資金安全。第十二條企業(yè)應定期對銀行賬戶進行安全檢查，發(fā)現(xiàn)異常情況及時報告。第十三條企業(yè)應加強銀行賬戶密碼管理，確保密碼安全。第十四條企業(yè)應定期對銀行賬戶進行清理，清理內容包括但不限于：（一）賬戶余額為零的賬戶；（二）長期未使用的賬戶；（三）賬戶信息錯誤的賬戶。第五章內部控制與監(jiān)督第十五條企業(yè)應建立健全內部控制制度，確保銀行存管工作的規(guī)范運行。第十六條資金管理部門應定期對銀行存管工作進行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為及時糾正。第十七條審計部門應定期對企業(yè)銀行存管工作進行審計，提出改進意見。第十八條企業(yè)應定期對內部控制制度進行評估，確保內部控制制度的有效性。第六章附則第十九條本制度由企業(yè)資金管理部門負責解釋。第二十條本制度自發(fā)布之日起施行。第二十一條本制度如有與國家法律法規(guī)相抵觸之處，以國家法律法規(guī)為準。第二十二條本制度未盡事宜，按國家有關法律法規(guī)和企業(yè)內部相關規(guī)定執(zhí)行。（注：本制度為示例性文本，具體內容需根據(jù)企業(yè)實際情況進行調整。）第3篇第一章總則第一條為加強企業(yè)資金管理，確保資金安全，提高資金使用效率，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行法》等相關法律法規(guī)，結合本企業(yè)實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于本企業(yè)所有涉及銀行存管業(yè)務的部門和個人。第三條本制度旨在規(guī)范企業(yè)銀行存管行為，建立健全銀行存管管理制度，確保資金安全、合規(guī)、高效運行。第二章組織機構與職責第四條企業(yè)設立銀行存管管理部門，負責本制度的組織實施和監(jiān)督。第五條銀行存管管理部門的主要職責：1.制定和修訂銀行存管管理制度；2.負責銀行賬戶的開設、變更和注銷；3.監(jiān)督銀行賬戶的使用情況，確保資金安全；4.負責銀行存款、貸款等業(yè)務的審批、監(jiān)督和核算；5.定期對銀行賬戶進行審計，確保資金使用合規(guī)；6.對違反本制度的行為進行查處。第六條各部門及個人在銀行存管業(yè)務中的職責：1.各部門負責人對本部門銀行存管業(yè)務負責；2.會計部門負責銀行賬戶的日常核算和監(jiān)督；3.審計部門負責對銀行存管業(yè)務進行審計；4.所有涉及銀行存管業(yè)務的人員應遵守本制度，確保資金安全。第三章銀行賬戶管理第七條企業(yè)銀行賬戶分為基本賬戶、一般賬戶和專用賬戶。第八條基本賬戶用于日常收支結算，一般賬戶用于資金調撥，專用賬戶用于特定項目資金管理。第九條銀行賬戶的開設、變更和注銷，應按照以下程序進行：1.提出申請：各部門根據(jù)業(yè)務需要，向銀行存管管理部門提出開設、變更或注銷銀行賬戶的申請；2.審批：銀行存管管理部門對申請進行審批，并報企業(yè)領導審批；3.辦理手續(xù)：審批通過后，由銀行存管管理部門辦理相關手續(xù)；4.通知：銀行賬戶開設、變更或注銷后，銀行存管管理部門應及時通知相關部門和個人。第十條銀行賬戶的使用，應遵守以下規(guī)定：1.嚴格按照批準的用途使用銀行賬戶；2.不得將銀行賬戶借給他人使用；3.不得將銀行賬戶用于非法用途；4.不得隨意變更銀行賬戶信息。第四章資金管理第十一條企業(yè)資金管理應遵循以下原則：1.安全性原則：確保資金安全，防止資金損失；2.合規(guī)性原則：遵守國家法律法規(guī)，確保資金使用合規(guī)；3.效率性原則：提高資金使用效率，降低資金成本；4.流程性原則：建立健全資金管理流程，確保資金管理規(guī)范。第十二條企業(yè)資金管理主要包括以下內容：1.預算管理：各部門根據(jù)業(yè)務需要，編制年度資金預算，報企業(yè)領導審批；2.收支管理：會計部門負責對資金收支進行核算，確保收支平衡；3.貸款管理：企業(yè)貸款應嚴格按照國家法律法規(guī)和政策執(zhí)行，確保貸款安全；4.投資管理：企業(yè)投資應遵循市場化原則，確保投資回報。第五章內部控制與監(jiān)督第十三條企業(yè)應建立健全內部控制制度，確保銀行存管業(yè)務合規(guī)、安全、高效。第十四條內部控制制度主要包括以下內容：1.職責分離：各部門職責明確，相互制約；2.審批制度：重大資金支出、貸款等業(yè)務，應經過企業(yè)領導審批；3.監(jiān)督制度：審計部門對銀行存管業(yè)務進行定期審計，確保資金使用合規(guī)；4.保密制度：對銀行賬戶信息、資金使用情況等實行保密。第十五條