金融行業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)自主創(chuàng)新之路

隨著近些年來(lái)國(guó)內(nèi)外局勢(shì)的變幻，更多企業(yè)開始重視TT基礎(chǔ)設(shè)施的自

主創(chuàng)新。作為涉及國(guó)計(jì)民生的支柱性產(chǎn)業(yè)，金融業(yè)尤為關(guān)注此點(diǎn)。而在IT

基礎(chǔ)設(shè)施之中，數(shù)據(jù)庫(kù)更是作為三大基礎(chǔ)軟件之一、交易和數(shù)據(jù)的主要載體

則受到更多的關(guān)注。本文在數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)下，結(jié)合金融行業(yè)特點(diǎn)，闡

述金融企業(yè)如何做到數(shù)據(jù)庫(kù)自主創(chuàng)新。

在正式展開之前，先談?wù)剬?duì)“自主創(chuàng)新”的理解。一方面是基礎(chǔ)軟件的供應(yīng)

鏈安全問(wèn)題：就是采用主權(quán)范圍內(nèi)廠商具有完全知識(shí)產(chǎn)權(quán)掌控力的軟件，不受國(guó)

外產(chǎn)品和服務(wù)體系供應(yīng)的限制。另一方面企業(yè)可根據(jù)自主意志，按自己的需求、

想法，在不違反授權(quán)的情況下，自由地修改和使用軟件，無(wú)論是開源軟件還是商

業(yè)授權(quán)軟件。

1.企業(yè)為何需走上自主創(chuàng)新之路

企業(yè)選擇走上自主創(chuàng)新之路，是有其內(nèi)外部原因的。

1）數(shù)據(jù)庫(kù)自主創(chuàng)新關(guān)鍵因素

-供應(yīng)鏈安全

近期的諸多事件，給我們帶來(lái)頗多啟示，需要更加關(guān)注國(guó)家級(jí)技術(shù)供應(yīng)

鏈的安全問(wèn)題。在極端情況下，無(wú)論是商業(yè)產(chǎn)品還是開源項(xiàng)目，都面臨同樣

的境地，即只與核心技術(shù)掌握在誰(shuí)的手中有關(guān)，這里需要區(qū)別的是，核心技

術(shù)掌握在誰(shuí)手里，并不是指源代碼。源代碼不是技術(shù)，只是技術(shù)的載體，脫

離了技術(shù)主導(dǎo)者，即便擁有源代碼，也無(wú)法持續(xù)發(fā)展。從企業(yè)乃至國(guó)家層面

來(lái)講,只有做到從根本卜解決技術(shù)供應(yīng)鏈的安全和可持續(xù)發(fā)展問(wèn)題,才能直

正意義上實(shí)現(xiàn)自主創(chuàng)新。

-金融合規(guī)需求

金融業(yè)，作為數(shù)據(jù)密集型行業(yè)，大量業(yè)務(wù)依賴于數(shù)據(jù)的產(chǎn)生與流轉(zhuǎn)。因

而金融業(yè)對(duì)交易與數(shù)據(jù)的承載者一數(shù)據(jù)庫(kù)，提出非常高的要求，諸如數(shù)據(jù)庫(kù)

的穩(wěn)定性、可靠性等C此外，金融業(yè)的數(shù)據(jù)通常也具有高價(jià)值，因此對(duì)于數(shù)

據(jù)安全方面也同樣有著極高的要求。作為涉及國(guó)計(jì)民生的重要行業(yè)，國(guó)家也

將金融業(yè)作為重點(diǎn)監(jiān)管行業(yè)。

?金融創(chuàng)新基礎(chǔ)

近些年來(lái)，金融業(yè)務(wù)正在悄然發(fā)生著變化，以銀行業(yè)為例，過(guò)去都是網(wǎng)

點(diǎn)靠人工完成拉存款、放貸款等工作；現(xiàn)在隨著互聯(lián)網(wǎng)化的轉(zhuǎn)變，催生如在

線銀行、手機(jī)銀行、數(shù)字銀行等多種業(yè)務(wù)形式。上述形式對(duì)底層基礎(chǔ)設(shè)施提

出新的要求，如何通過(guò)底層技術(shù)革命，促使金融服務(wù)的方式發(fā)生代際更替。

作為底層基礎(chǔ)實(shí)施的重要組成部分，數(shù)據(jù)庫(kù)也被賦予更高的要求，包括分布

式、HTAP混合負(fù)載、多模、智能應(yīng)用等能力受到更多關(guān)注。這些都對(duì)金融

企業(yè)如何使用好數(shù)據(jù)庫(kù)、乃至如何掌控這一技術(shù)棧的發(fā)展提出了更高要求。

2）上層引導(dǎo)，國(guó)家政策解讀

除了上述因素外,作為金融監(jiān)管方，國(guó)家積極鼓勵(lì)金融業(yè)技術(shù)自主創(chuàng)新C

在2022年1月，銀保監(jiān)會(huì)就下發(fā)了《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意

見》。意見中提出“要加快數(shù)據(jù)庫(kù)等通用軟件技術(shù)服務(wù)能力建設(shè)，提高新技

術(shù)應(yīng)用和自主可控能力。堅(jiān)持關(guān)鍵技術(shù)自主可控原則，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展有重

大影響的關(guān)鍵平臺(tái)、關(guān)鍵組件以及關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施要形成自主研發(fā)能力，

降低外部依賴、避免單一依賴?！?/p>

針對(duì)開源技術(shù)，國(guó)家在戰(zhàn)略層面積極倡導(dǎo)企業(yè)通過(guò)開源促進(jìn)自主創(chuàng)新能力建

設(shè)。如2021年出臺(tái)的《關(guān)于規(guī)范金融業(yè)開源技術(shù)應(yīng)用與發(fā)展的意見》指出：要

將開源技術(shù)作為金融機(jī)構(gòu)“提高核心自主創(chuàng)新能力的重要手段”，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)

廣泛應(yīng)用開源技術(shù)，同時(shí)還要“加強(qiáng)開源技術(shù)研究?jī)?chǔ)備，掌握開源技術(shù)核心”，

因此在開源技術(shù)方面，金融機(jī)構(gòu)不僅不能停滯不前，還要加大技術(shù)和資金投入，

不斷強(qiáng)化自身在開源技術(shù)上的儲(chǔ)備和應(yīng)用，最終“依托金融業(yè)豐富的業(yè)務(wù)場(chǎng)景促

進(jìn)開源技術(shù)迭代升級(jí)?！?/p>

2.開源技術(shù)促進(jìn)自主創(chuàng)新發(fā)展

數(shù)據(jù)庫(kù)，作為三大基礎(chǔ)軟件之一，其復(fù)雜度非常高。企業(yè)如何能夠快速

掌握，具備自主創(chuàng)新能力非常關(guān)鍵，而開源無(wú)疑為企業(yè)提供一條捷徑。數(shù)據(jù)

庫(kù)產(chǎn)品作為一個(gè)“需要被用出來(lái)”的基礎(chǔ)軟件，通過(guò)開源的模式可以帶來(lái)

三方面的助力：一是規(guī)?；瘓?chǎng)景，通過(guò)開源實(shí)現(xiàn)快速傳播和部署；二是透明

開發(fā)的協(xié)作機(jī)制，通過(guò)開源構(gòu)建全生態(tài)，不斷迭代不斷打磨，形成新一代數(shù)

據(jù)生態(tài)；三是匯聚創(chuàng)新智慧，讓更多優(yōu)秀的開發(fā)者參與進(jìn)來(lái)，保持?jǐn)?shù)據(jù)庫(kù)技

術(shù)的持續(xù)領(lǐng)先，與全球領(lǐng)先技術(shù)保持同步。在以上三個(gè)方面，開源軟件比閉

源軟件有很多優(yōu)勢(shì)，其中包含的層面有價(jià)格、自由定制、技術(shù)支持、安全性

以及避免供應(yīng)商鎖定等。數(shù)據(jù)庫(kù)領(lǐng)域，知名的開源數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品MySQL.

PostgreSQL穩(wěn)居流行數(shù)據(jù)庫(kù)前五名，正是最好的佐證。中國(guó)的開源開發(fā)者

已經(jīng)成為僅次于美國(guó)的第二大開發(fā)者群體，并有望在未來(lái)10年成為第一，

開源已經(jīng)成為中國(guó)基礎(chǔ)軟件實(shí)現(xiàn)自主創(chuàng)新的重要路徑之一。

1）正確認(rèn)知及使用開源軟件

由于一些歷史原因，企業(yè)在開源軟件認(rèn)知和使用上存在些誤區(qū)，下面將

逐一進(jìn)行解析C

-使用開源不等于自主創(chuàng)新

開源是自主創(chuàng)新的最佳路徑，但使用開源不等于自主創(chuàng)新。開源的本質(zhì)

在于開放、共享、協(xié)同，作為一種創(chuàng)新協(xié)作模式，開源不僅限于開源代瑪?shù)?/p>

軟件開發(fā)，還包括更為廣泛的開放技術(shù)領(lǐng)域及協(xié)同創(chuàng)新的理念和機(jī)制。但企

業(yè)使用開源產(chǎn)品，并不代表就具備了自主開源能力；廠商使用開源去構(gòu)建的

商業(yè)產(chǎn)品，也不能說(shuō)完仝自主創(chuàng)新。這點(diǎn)在后面的“開源路線”中會(huì)詳細(xì)說(shuō)

明。

-開源可用于核心場(chǎng)景

開源不是主流，只會(huì)用在非核心系統(tǒng)，這是給很多企業(yè)歷史認(rèn)知帶來(lái)的

固有印象。但從軟件本身來(lái)講，開源和商業(yè)并沒有什么本質(zhì)的區(qū)別。從本質(zhì)

來(lái)講，開源并非一種商業(yè)模式，其本質(zhì)是一種新型的生產(chǎn)協(xié)作關(guān)系，用來(lái)大

幅提高軟件供給側(cè)交付效率。通過(guò)大量使用者的參與，可快速積累測(cè)試用例,

幫助產(chǎn)品快速成熟。企業(yè)對(duì)開源不是主流，其本質(zhì)更多是來(lái)自對(duì)開源軟件

“不可控”的一種擔(dān)心。針對(duì)這個(gè)擔(dān)心，一方面，可通過(guò)企業(yè)自身加大投

入及積極參與開源社區(qū)解決這一問(wèn)題；一方面也可通過(guò)使用開源軟件的商

業(yè)化服務(wù)規(guī)避潛在風(fēng)險(xiǎn)。

-開源需要付出成本

那么大量核心開源項(xiàng)目將受到出口管制。只有在核心領(lǐng)域掌握核心技術(shù)，才能在

關(guān)鍵時(shí)刻不受制約。因比，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，要擺脫依賴，消除開源背后深層次的Bug,

還需要從核心技術(shù)自主創(chuàng)新入手，構(gòu)建安全可靠的底層信息技術(shù)體系，保障關(guān)鍵

信息技術(shù)實(shí)施的安全和完善。

3.解讀數(shù)據(jù)庫(kù)的自主創(chuàng)新路徑

1）開源助力數(shù)據(jù)庫(kù)自主創(chuàng)新

如之前談到的，數(shù)據(jù)庫(kù)作為大型基礎(chǔ)軟件，其復(fù)雜度非常高。如果實(shí)現(xiàn)

“彎道超車”，開源無(wú)疑是一條真正的可持續(xù)發(fā)展路徑。在國(guó)產(chǎn)化訴求日益

高漲的背景下，越來(lái)越多的金融企業(yè)開始關(guān)注開源數(shù)據(jù)庫(kù)的使用。正是通過(guò)

開源協(xié)作、創(chuàng)新與人才培養(yǎng)等方面的增益，加速了自主創(chuàng)新的進(jìn)程。根據(jù)第

二方機(jī)構(gòu)DR-F.nginPs的調(diào)研，2021年全球的開源數(shù)據(jù)庫(kù)的部署數(shù)量己經(jīng)超

過(guò)商業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)，MySQL、PostgreSQL開源數(shù)據(jù)庫(kù)是占據(jù)排名前五的兩大群

體，也是兩個(gè)最大的公有云數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)群體。國(guó)內(nèi)的數(shù)據(jù)庫(kù)廠商及有實(shí)力的

用戶，對(duì)自研產(chǎn)品也紛紛采取開源策略，通過(guò)構(gòu)建生態(tài)，加速產(chǎn)品推廣普及。

通過(guò)產(chǎn)、學(xué)、研、用相結(jié)合，促進(jìn)國(guó)產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)的整體發(fā)展。

在金融行業(yè)，原有集中式數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)高度依賴于國(guó)外廠商，IT團(tuán)隊(duì)缺

乏自主創(chuàng)新能力，在一定程度上存在信息安仝的風(fēng)險(xiǎn)，也無(wú)法滿足行業(yè)國(guó)產(chǎn)

化的要求。近些年來(lái)，隨著數(shù)據(jù)庫(kù)領(lǐng)域技術(shù)迭代，以云原生數(shù)據(jù)庫(kù)、NewSQL、

分布式數(shù)據(jù)庫(kù)等具備業(yè)界代表性的一大批國(guó)產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品進(jìn)入人們的視野,

實(shí)現(xiàn)了換道超車。國(guó)產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)經(jīng)歷多年的打磨，已具備成熟、可持續(xù)發(fā)展的

生態(tài)，在銀行、保險(xiǎn)、證券等金融行業(yè)有許多成功案例，其中包括銀行核心

系統(tǒng)案例，其穩(wěn)定性、可靠性已得到驗(yàn)證，可以滿足金融級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)的要求。

可以說(shuō)國(guó)產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)口成為自主創(chuàng)新主力。

正如同電動(dòng)車針對(duì)燃油車的跨越替代，新一代國(guó)產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)正在通過(guò)技

術(shù)升級(jí)迭代的方式替代傳統(tǒng)集中式數(shù)據(jù)庫(kù)。從全球技術(shù)趨勢(shì)來(lái)看，以分布式、

云原生、HTAP混合負(fù)載、AI&DB,多模等為代表的新技術(shù)正在數(shù)據(jù)庫(kù)領(lǐng)域

取得突破性進(jìn)展。中國(guó)作為全球數(shù)字經(jīng)濟(jì)最為活躍、數(shù)據(jù)規(guī)模最為龐大、數(shù)

據(jù)場(chǎng)景最為多元的市場(chǎng)，大大促進(jìn)了數(shù)據(jù)庫(kù)的技術(shù)發(fā)展。如何在技術(shù)上保持

持續(xù)領(lǐng)先，符合數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)長(zhǎng)期發(fā)展路線，也是企業(yè)必須考慮的問(wèn)題。因而，

在企業(yè)考慮自主創(chuàng)新的同時(shí)，要清醒地認(rèn)識(shí)到自主創(chuàng)新不是要替換別人的

過(guò)去，更是要?jiǎng)?chuàng)造自己可持續(xù)的未來(lái)。不要將自主創(chuàng)新簡(jiǎn)單理解為“產(chǎn)品換

產(chǎn)品”的定位，而是對(duì)通過(guò)自主過(guò)程掌握核心技術(shù)，真正做到可持續(xù)的可控

2）依賴“引用開源”存在風(fēng)險(xiǎn)

作為最為流行的兩款開源數(shù)據(jù)庫(kù)，MySQL和PostgreSQL擁有?著龐大的

使用基礎(chǔ)。很多國(guó)內(nèi)的商業(yè)產(chǎn)品采用了基于這兩者之上進(jìn)行構(gòu)建，或者采用

兼容這兩款數(shù)據(jù)庫(kù)生態(tài)方式。無(wú)論是哪種方式，都是想充分利用這兩者的廣

泛的生態(tài)效應(yīng)。針對(duì)后者而言，如果代碼是完全自研，因而對(duì)于自主創(chuàng)新還

好；但對(duì)于前者就需要充分考慮風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。據(jù)國(guó)內(nèi)某三方組織調(diào)研的200多

款國(guó)產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，其中多數(shù)是在國(guó)外開源數(shù)據(jù)庫(kù)基礎(chǔ)上開發(fā)而成。大部分其上

游開源產(chǎn)品就是采用MySQL或PostgrpSQI.o其上游的生態(tài)社區(qū)仍然是由國(guó)

外控制，對(duì)下游數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品的供應(yīng)鏈安全存在一定影響。從一些業(yè)內(nèi)人士反

饋信息看，有些短期內(nèi)就可能存在生態(tài)停滯問(wèn)題，有些從中長(zhǎng)期發(fā)展角度會(huì)

受到制約。與之對(duì)應(yīng)的完全國(guó)產(chǎn)自研廠商，通過(guò)自主設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)庫(kù)底層架構(gòu)、

研發(fā)數(shù)據(jù)庫(kù)內(nèi)核，并主動(dòng)開源的中國(guó)數(shù)據(jù)庫(kù)，在對(duì)代碼完全掌控的同時(shí)，擁

有對(duì)供應(yīng)鏈上游的開源社區(qū)的絕對(duì)控制權(quán)，對(duì)產(chǎn)品未來(lái)研發(fā)方向擁有絕對(duì)

主導(dǎo)權(quán)和話語(yǔ)權(quán)，是國(guó)產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈安仝的必要且最佳手段。

MySQL和PostgreSQL在開源風(fēng)險(xiǎn)方面乂有所不同。PostgreSQL采用的

許可是一種更為自由的開源許可，與BSD或MIT許可證類似，其全球開發(fā)

小組主要成員分布在世界各地，其背后不受任何公司實(shí)體控制。與之對(duì)應(yīng)的

MySQL,則是同時(shí)使用了GPL和一種商業(yè)許可（即雙許可模式）。GPL是公

共許可，遵循GPL的軟件是公共的。如果某軟件使用了GPL軟件，那么該軟

件也需要開源。如果無(wú)法滿足GPL,則需要獲得商業(yè)許可。MySQL是被Oracle

公司控制，要獲得商業(yè)許可需與Oracle公司聯(lián)系，并受到Oracle公司約

束。因而從開源角度來(lái)看，MySQL的開源風(fēng)險(xiǎn)要高于PostgreSQL。針對(duì)MySQL

的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，一直是科技從業(yè)者比較關(guān)注的。根據(jù)MySQL開源遵循的GPLv2

許可證約定，老版本MySQL是無(wú)法變更開源許可證或閉源；針對(duì)新版本則

不排除這種可能，畢竟是受到Oracle公司約束。從MySQL的開源生態(tài)最近

一年來(lái)活躍度下降的趨勢(shì)來(lái)看，未雨綢繆，從國(guó)內(nèi)使用者角度來(lái)看，盡早建

立國(guó)內(nèi)自主創(chuàng)新的MySQL兼容的生態(tài)體系，進(jìn)而通過(guò)國(guó)內(nèi)的MySQL兼容的

自有生態(tài)，服務(wù)好龐大的MySQL群體成為當(dāng)前重點(diǎn)。從國(guó)內(nèi)廠商角度來(lái)看，

需要遵循GPLv2的所有規(guī)定和約束，就不會(huì)觸發(fā)知識(shí)產(chǎn)權(quán)層面的爭(zhēng)議，可

以合法自由地使用MySQL源代碼。

3)“自主開源”路線優(yōu)于“引用開源”

從目前國(guó)產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)的開源技術(shù)路線上，要存在兩大類別的，分