企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理通用表格模板一、適用場(chǎng)景與價(jià)值定位在企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，無(wú)論是戰(zhàn)略決策、日常運(yùn)營(yíng)還是外部環(huán)境變化，都可能對(duì)企業(yè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)造成潛在影響。本模板適用于以下典型場(chǎng)景：年度戰(zhàn)略規(guī)劃：梳理企業(yè)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)，為戰(zhàn)略目標(biāo)制定提供風(fēng)險(xiǎn)依據(jù)；新業(yè)務(wù)/項(xiàng)目拓展：評(píng)估新市場(chǎng)、新產(chǎn)品或新項(xiàng)目中的潛在風(fēng)險(xiǎn)，提前制定應(yīng)對(duì)策略；合規(guī)審計(jì)與內(nèi)控建設(shè)：識(shí)別合規(guī)漏洞，完善內(nèi)控流程，降低違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；重大決策支持：如投資并購(gòu)、組織架構(gòu)調(diào)整等，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分析輔助決策科學(xué)性；常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)管理：定期評(píng)估企業(yè)運(yùn)營(yíng)中的動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)“早發(fā)覺(jué)、早應(yīng)對(duì)”。通過(guò)系統(tǒng)化的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理，企業(yè)可明確風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)，合理配置資源，避免重大損失，保障經(jīng)營(yíng)連續(xù)性，提升抗風(fēng)險(xiǎn)能力。二、實(shí)施流程與操作指南風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理需遵循“識(shí)別-分析-評(píng)估-應(yīng)對(duì)-監(jiān)控”的閉環(huán)流程，具體操作步驟步驟一：組建風(fēng)險(xiǎn)管理工作小組成員構(gòu)成：由企業(yè)負(fù)責(zé)人（如總經(jīng)理）擔(dān)任組長(zhǎng)，成員包括業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、風(fēng)控專(zhuān)員、財(cái)務(wù)、法務(wù)等關(guān)鍵崗位人員（如經(jīng)理、總監(jiān)等），保證覆蓋企業(yè)核心領(lǐng)域。職責(zé)分工：組長(zhǎng)統(tǒng)籌整體工作；業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)識(shí)別本領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)控專(zhuān)員負(fù)責(zé)匯總分析、制定評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)；財(cái)務(wù)/法務(wù)提供專(zhuān)業(yè)支持（如財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)量化、合規(guī)條款解讀）。步驟二：風(fēng)險(xiǎn)信息收集與識(shí)別信息來(lái)源：內(nèi)部：歷史風(fēng)險(xiǎn)事件記錄、內(nèi)部審計(jì)報(bào)告、員工反饋、業(yè)務(wù)流程數(shù)據(jù)；外部：行業(yè)政策變化、市場(chǎng)趨勢(shì)報(bào)告、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手動(dòng)態(tài)、供應(yīng)鏈上下游信息等。識(shí)別方法：頭腦風(fēng)暴法：組織工作小組召開(kāi)會(huì)議，鼓勵(lì)成員結(jié)合崗位實(shí)際列舉潛在風(fēng)險(xiǎn)；清單法：參考行業(yè)通用風(fēng)險(xiǎn)清單（如戰(zhàn)略、運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)、合規(guī)、聲譽(yù)等維度），結(jié)合企業(yè)特點(diǎn)補(bǔ)充；流程分析法：梳理核心業(yè)務(wù)流程（如生產(chǎn)、銷(xiāo)售、采購(gòu)），識(shí)別各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如供應(yīng)商斷供、客戶(hù)違約）。步驟三：風(fēng)險(xiǎn)分析與等級(jí)判定風(fēng)險(xiǎn)分析維度：可能性：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，可分為“高（>50%）、中（20%-50%）、低（<20%）”或1-5級(jí)（1級(jí)極低，5級(jí)極高）；影響程度：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)企業(yè)目標(biāo)的影響（如財(cái)務(wù)損失、聲譽(yù)損害、運(yùn)營(yíng)中斷），可分為“嚴(yán)重（重大損失/不可逆影響）、中等（部分損失/可恢復(fù)）、輕微（小范圍影響/易控制）”或1-5級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定：結(jié)合可能性和影響程度，通過(guò)“風(fēng)險(xiǎn)矩陣”確定等級(jí)（示例：高可能性+高影響=“重大風(fēng)險(xiǎn)”；中可能性+中影響=“中等風(fēng)險(xiǎn)”）。步驟四：制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，采取差異化應(yīng)對(duì)措施：重大風(fēng)險(xiǎn)（優(yōu)先處理）：如戰(zhàn)略決策失誤、核心數(shù)據(jù)泄露等，需采取“規(guī)避”（放棄高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)）或“降低”（加強(qiáng)控制措施，如建立多重審批流程）；中等風(fēng)險(xiǎn)（重點(diǎn)監(jiān)控）：如市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致銷(xiāo)售額下降、供應(yīng)商履約延遲等，采取“降低”（優(yōu)化供應(yīng)鏈管理）或“轉(zhuǎn)移”（通過(guò)保險(xiǎn)、外包分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)）；輕微風(fēng)險(xiǎn)（日常關(guān)注）：如辦公設(shè)備故障、小額費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)偏差等，采取“接受”（預(yù)留應(yīng)急資金）或“控制”（定期檢查維護(hù)）。步驟五：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施落地與監(jiān)控措施落地：明確每項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的“應(yīng)對(duì)措施”“責(zé)任人”“計(jì)劃完成時(shí)間”，納入企業(yè)績(jī)效考核（如總監(jiān)負(fù)責(zé)季度風(fēng)險(xiǎn)復(fù)盤(pán)，專(zhuān)員負(fù)責(zé)日常監(jiān)控）；動(dòng)態(tài)監(jiān)控：定期（如季度/半年度）回顧風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)，更新風(fēng)險(xiǎn)清單（如新政策出臺(tái)導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)變化），評(píng)估應(yīng)對(duì)措施有效性，調(diào)整策略。三、核心模板結(jié)構(gòu)與示例以下為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理通用模板，可根據(jù)企業(yè)規(guī)模和行業(yè)特點(diǎn)調(diào)整列項(xiàng)：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)描述（具體表現(xiàn)/觸發(fā)條件）可能性（高/中/低）影響程度（嚴(yán)重/中等/輕微）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（重大/中等/輕微）現(xiàn)有控制措施應(yīng)對(duì)策略（規(guī)避/降低/轉(zhuǎn)移/接受）具體應(yīng)對(duì)措施（行動(dòng)項(xiàng)）責(zé)任人計(jì)劃完成時(shí)間當(dāng)前狀態(tài)（未處理/處理中/已關(guān)閉）備注（如關(guān)聯(lián)部門(mén)、更新原因）R001戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)新興市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，導(dǎo)致現(xiàn)有產(chǎn)品市場(chǎng)份額下降中中等中等風(fēng)險(xiǎn)定期市場(chǎng)調(diào)研降低加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新，推出差異化功能；拓展線(xiàn)上渠道經(jīng)理2024-12-31處理中營(yíng)銷(xiāo)部配合R002財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)收賬款逾期率上升，現(xiàn)金流緊張高嚴(yán)重重大風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)信用評(píng)級(jí)降低優(yōu)化客戶(hù)信用審批流程；建立逾期催收機(jī)制總監(jiān)2024-09-30處理中財(cái)務(wù)部主導(dǎo)R003合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)安全法實(shí)施后，客戶(hù)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)存在合規(guī)漏洞中嚴(yán)重重大風(fēng)險(xiǎn)定期數(shù)據(jù)備份降低升級(jí)數(shù)據(jù)加密系統(tǒng)；開(kāi)展員工合規(guī)培訓(xùn)專(zhuān)員2024-11-30處理中法務(wù)部支持R004運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵設(shè)備老化，導(dǎo)致生產(chǎn)中斷風(fēng)險(xiǎn)低中等輕微風(fēng)險(xiǎn)設(shè)備定期維護(hù)接受預(yù)留設(shè)備維修預(yù)算；建立備用供應(yīng)商清單主管長(zhǎng)期已關(guān)閉本季度已完成設(shè)備更換說(shuō)明：“風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)”規(guī)則：可按“領(lǐng)域代碼（如戰(zhàn)略-Z、財(cái)務(wù)-C）+年份+序號(hào)”（如Z2024-001）；“風(fēng)險(xiǎn)描述”需具體，避免模糊表述（如“市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”改為“產(chǎn)品在華東地區(qū)市場(chǎng)份額連續(xù)3個(gè)季度下滑5%”）；“現(xiàn)有控制措施”指已實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)管理動(dòng)作（如制度、流程、技術(shù)手段）。四、使用要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避跨部門(mén)協(xié)作是核心：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別需依賴(lài)業(yè)務(wù)部門(mén)一線(xiàn)經(jīng)驗(yàn)，避免風(fēng)控部門(mén)“閉門(mén)造車(chē)”，定期召開(kāi)跨部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審會(huì)，保證信息全面。評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一化：可能性、影響程度的判定標(biāo)準(zhǔn)需提前明確（如“嚴(yán)重影響”定義為“年利潤(rùn)損失超過(guò)10%”），避免主觀判斷差異導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)偏差。動(dòng)態(tài)更新而非“一次性”工作：企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境變化快（如政策調(diào)整、技術(shù)迭代），風(fēng)險(xiǎn)清單需至少每季度更新一次，重大變化（如并購(gòu)、疫情）后需立即復(fù)盤(pán)。應(yīng)對(duì)措施需“可落地”：避免空泛表述（如“加強(qiáng)管理”），應(yīng)明確具體動(dòng)作（如“2024年Q3完成客戶(hù)信用評(píng)級(jí)體系優(yōu)化”）、責(zé)任人和時(shí)間節(jié)點(diǎn)，保證措施執(zhí)行到位。結(jié)合企業(yè)實(shí)際調(diào)整模板：中小企業(yè)可簡(jiǎn)化“風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域”（合并