《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法》測試練習(xí)競賽考試題庫（附答案）單選題1.重大事項調(diào)降評級針對的是：A、所有機構(gòu)B、存在重大缺陷的機構(gòu)C、A級機構(gòu)D、僅商業(yè)銀行參考答案：B2.有效性評價主要關(guān)注：A、機構(gòu)規(guī)模B、公司治理機制的實際效果C、員工數(shù)量D、盈利能力參考答案：B3.有效性評價中，對優(yōu)秀實踐可：A、扣分B、加分C、忽略D、降級參考答案：B4.有效性評價可對以下哪些情況加分？A、突出問題B、優(yōu)秀實踐C、風(fēng)險隱患D、整改不力參考答案：B5.銀行保險機構(gòu)自評估報告應(yīng)在每年何時報送？A、1月底前B、2月底前C、3月底前D、4月底前參考答案：B6.以下哪項情形可以直接評定為E級？A、公司治理機制基本健全B、股東虛假出資C、評估得分70分D、董事會正常召開參考答案：B7.現(xiàn)場評估應(yīng)每幾年實現(xiàn)全覆蓋？A、1年B、2年C、3年D、4年參考答案：C8.未納入評估的機構(gòu)，監(jiān)管機構(gòu)可以：A、忽略不管B、開展試評估C、直接評定為E級D、免除評估參考答案：B9.評估信息共享對象不包括：A、有關(guān)政府部門B、公眾媒體C、監(jiān)管機構(gòu)內(nèi)部D、根據(jù)需要共享參考答案：B10.評估頻率對B級及以上機構(gòu)可：A、每年一次B、至少每2年一次C、每3年一次D、不評估參考答案：B11.評估內(nèi)容中“利益相關(guān)者治理”屬于：A、可選內(nèi)容B、主要評估內(nèi)容之一C、僅適用于保險公司D、忽略不計參考答案：B12.評估結(jié)果作為哪項工作的依據(jù)？A、員工考核B、市場準入C、股東分紅D、產(chǎn)品定價參考答案：B13.評估結(jié)果運用不包括：A、市場準入B、現(xiàn)場檢查立項C、員工晉升D、監(jiān)管評級參考答案：C14.評估結(jié)果應(yīng)通報給：A、董事會、監(jiān)事會、高級管理層B、全體員工C、股東onlyD、監(jiān)管部門only參考答案：A15.評估結(jié)果反饋原則上完成的時間是：A、每年6月底前B、每年7月底前C、每年8月底前D、每年9月底前參考答案：B16.評估結(jié)果反饋形式是：A、公開通報B、“一對一”反饋C、僅書面通知D、不反饋參考答案：B17.評估過程中發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)：A、僅記錄在案B、及時啟動立案調(diào)查程序C、等待機構(gòu)自糾D、口頭警告參考答案：B18.評估工作辦公室的職責(zé)包括：A、統(tǒng)籌指導(dǎo)評估工作B、具體實施評估C、制定年度方案D、監(jiān)管復(fù)核參考答案：A19.評估等級為B級的分數(shù)范圍是：A、90分以下至80分以上B、80分以下至70分以上C、70分以下至60分以上D、60分以下參考答案：A20.評估步驟的正確順序是：A、合規(guī)性評價→有效性評價→重大事項調(diào)降評級B、有效性評價→合規(guī)性評價→重大事項調(diào)降評級C、重大事項調(diào)降評級→合規(guī)性評價→有效性評價D、合規(guī)性評價→重大事項調(diào)降評級→有效性評價參考答案：A21.監(jiān)管評估主要評估：A、當(dāng)年狀況B、上一年度狀況C、未來預(yù)測D、任意年度參考答案：B22.監(jiān)管評估應(yīng)于每年何時完成？A、4月底前B、5月底前C、6月底前D、7月底前參考答案：B23.監(jiān)管評估抽查由誰組織？A、公司治理監(jiān)管評估工作辦公室B、機構(gòu)自評C、外部審計D、行業(yè)協(xié)會參考答案：A24.監(jiān)管機構(gòu)工作人員應(yīng)：A、濫用職權(quán)B、玩忽職守C、秉持公平公正D、施加不當(dāng)影響參考答案：C25.監(jiān)管復(fù)核由誰負責(zé)？A、機構(gòu)自身B、機構(gòu)監(jiān)管部門C、銀保監(jiān)局onlyD、董事會參考答案：B26.監(jiān)管復(fù)核完成的時間是：A、每年5月底前B、每年6月底前C、每年7月底前D、每年8月底前參考答案：B27.監(jiān)管復(fù)核的實施主體包括：A、機構(gòu)監(jiān)管部門B、銀保監(jiān)局C、機構(gòu)自身D、外部審計參考答案：A28.合規(guī)性評價考查的是：A、盈利能力B、是否符合法律法規(guī)C、員工滿意度D、市場規(guī)模參考答案：B29.合規(guī)性評價的滿分是：A、80分B、90分C、100分D、110分參考答案：C30.股東通過隱形股東行為控制機構(gòu)，可直接評定為：A、A級B、B級C、D級D、E級參考答案：D31.公司治理監(jiān)管評估總分是：A、90分B、100分C、110分D、120分參考答案：B32.公司治理監(jiān)管評估應(yīng)遵循的原則不包括：A、依法合規(guī)B、主觀判斷C、標準統(tǒng)一D、突出重點參考答案：B33.公司治理監(jiān)管評估信息系統(tǒng)用于：A、公開評估結(jié)果B、加強評估全過程的信息化管理C、替代現(xiàn)場評估D、僅存儲自評估報告參考答案：B34.公司治理監(jiān)管評估適用于以下哪種機構(gòu)？A、證券公司B、期貨公司C、農(nóng)村商業(yè)銀行D、小額貸款公司參考答案：C35.公司治理監(jiān)管評估適用于：A、個人投保人B、非法人機構(gòu)C、商業(yè)銀行（法人機構(gòu)）D、境外機構(gòu)參考答案：C36.公司治理監(jiān)管評估內(nèi)容不包括：A、黨的領(lǐng)導(dǎo)B、股東治理C、員工福利D、風(fēng)險內(nèi)控參考答案：C37.公司治理監(jiān)管評估工作辦公室設(shè)在：A、銀保監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部B、銀保監(jiān)會公司治理監(jiān)管部C、銀保監(jiān)局D、董事會參考答案：B38.非現(xiàn)場評估重點結(jié)合的材料不包括：A、自評估報告B、日常監(jiān)管信息C、員工訪談記錄D、前期現(xiàn)場檢查情況參考答案：C39.對E級機構(gòu)，可限制開展哪類關(guān)聯(lián)交易？A、授信類B、咨詢服務(wù)類C、代理類D、所有類型參考答案：A40.對E級機構(gòu)，可結(jié)合評估問題進行：A、獎勵B、現(xiàn)場檢查C、免除監(jiān)管D、公開表揚參考答案：B41.對D級機構(gòu)，除C級措施外，還可以：A、限制分配紅利B、限制關(guān)聯(lián)交易C、直接處罰責(zé)任人D、責(zé)令關(guān)閉機構(gòu)參考答案：A42.對C級機構(gòu)可采取的監(jiān)管措施不包括：A、窗口指導(dǎo)B、下發(fā)風(fēng)險提示函C、要求限期整改D、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)參考答案：D43.對B級機構(gòu)的監(jiān)管措施包括：A、責(zé)令暫停業(yè)務(wù)B、窗口指導(dǎo)C、限制分紅D、現(xiàn)場檢查每年一次參考答案：B44.對A級機構(gòu)的監(jiān)管措施是：A、開展常規(guī)監(jiān)管B、限制業(yè)務(wù)C、要求整改D、現(xiàn)場檢查參考答案：A45.第二年未整改的問題，扣分規(guī)則是：A、按該指標分值兩倍扣分B、按該指標分值四倍扣分C、按該指標分值八倍扣分D、直接評定為E級參考答案：A46.黨的領(lǐng)導(dǎo)屬于評估內(nèi)容的哪個方面？A、股東治理B、董事會治理C、評估內(nèi)容之一D、市場約束參考答案：C47.本辦法自何時施行？A、發(fā)布之日B、2022年1月1日C、2023年1月1日D、另行通知參考答案：A48.本辦法中的“以下”含義是：A、含本數(shù)B、不含本數(shù)C、視情況而定D、以上都不對參考答案：B49.本辦法的修訂權(quán)歸：A、銀保監(jiān)會B、國務(wù)院C、銀保監(jiān)局D、機構(gòu)提議參考答案：A50.本辦法的解釋權(quán)歸：A、國務(wù)院B、銀保監(jiān)會C、銀保監(jiān)局D、機構(gòu)自身參考答案：B51.E級機構(gòu)表示公司治理：A、較好B、合格C、差D、較弱參考答案：C52.D級機構(gòu)表示公司治理：A、優(yōu)秀B、較好C、合格D、較弱參考答案：D53.A級的評分范圍是：A、80分以上B、90分以上C、80分以下至70分以上D、70分以下至60分以上參考答案：B54.《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法》的制定依據(jù)不包括以下哪項？A、《中華人民共和國公司法》B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國證券法》D、《中華人民共和國保險法》參考答案：C多選題1.重點監(jiān)管對象包括：A、D級機構(gòu)B、E級機構(gòu)C、A級機構(gòu)D、B級機構(gòu)參考答案：AB2.重大事項調(diào)降評級適用于：A、所有機構(gòu)B、存在重大缺陷的機構(gòu)C、公司治理失靈情況D、僅A級機構(gòu)參考答案：BC3.制定本辦法的依據(jù)包括：A、《中華人民共和國公司法》B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國證券法》D、《中華人民共和國保險法》參考答案：ABD4.直接評定為E級的情形包括：A、拒絕評估B、提供虛假材料C、股東虛假出資D、公司治理機制失靈參考答案：ABCD5.有效性評價重點考查：A、突出問題B、風(fēng)險C、合規(guī)性onlyD、實際效果參考答案：ABD6.銀保監(jiān)會對評估工作可進行：A、后評價B、改進完善C、永久不變D、忽略問題參考答案：AB7.現(xiàn)場評估可采取的方式包括：A、調(diào)閱材料B、查詢系統(tǒng)C、與董事談話D、日常非現(xiàn)場監(jiān)管參考答案：ABC8.試評估可針對：A、未納入評估的機構(gòu)B、所有機構(gòu)C、僅商業(yè)銀行D、推動公司治理改善參考答案：AD9.評估信息系統(tǒng)的功能包括：A、加強信息化管理B、替代監(jiān)管C、僅存儲報告D、全過程管理參考答案：AD10.評估信息的使用范圍包括：A、監(jiān)管機構(gòu)內(nèi)部B、有關(guān)政府部門共享C、公開披露D、機構(gòu)自用參考答案：AB11.評估內(nèi)容中“市場約束”屬于：A、評估內(nèi)容之一B、主要方面C、可選內(nèi)容D、忽略不計參考答案：AB12.評估內(nèi)容包括：A、黨的領(lǐng)導(dǎo)B、股東治理C、關(guān)聯(lián)交易治理D、董事會治理參考答案：ABCD13.評估結(jié)果運用在哪些環(huán)節(jié)？A、市場準入B、現(xiàn)場檢查立項C、監(jiān)管評級D、監(jiān)管通報參考答案：ABCD14.評估結(jié)果分析包括：A、總結(jié)風(fēng)險問題B、提出政策建議C、忽略問題D、僅報告分數(shù)參考答案：AB15.評估結(jié)果反饋內(nèi)容包括：A、評估結(jié)果B、主要問題C、整改要求D、員工名單參考答案：ABC16.評估工作后評價的目的是：A、改進評估體系B、持續(xù)完善C、維持不變D、減少評估參考答案：AB17.評估等級分為：A、A級B、B級C、C級D、D級和E級參考答案：ABCD18.評估等級定義中，B級表示：A、公司治理基本健全B、存在一些弱點C、能夠積極整改D、嚴重問題參考答案：ABC19.評估程序包括：A、機構(gòu)自評B、監(jiān)管評估C、監(jiān)管復(fù)核D、督促整改參考答案：ABCD20.評估步驟包括：A、合規(guī)性評價B、有效性評價C、重大事項調(diào)降評級D、機構(gòu)自評參考答案：ABC21.年度評估方案制定考慮的因素包括：A、宏觀經(jīng)濟金融形勢B、行業(yè)風(fēng)險特征C、監(jiān)管規(guī)則D、關(guān)注重點參考答案：ABCD22.年度評估方案明確的內(nèi)容包括：A、評估對象B、評估要點C、評分標準D、具體安排參考答案：ABCD23.監(jiān)管評估中，“實質(zhì)重于形式”原則適用于：A、評分B、核實事實C、確認重大問題D、忽略問題參考答案：ABC24.監(jiān)管評估的方式包括：A、非現(xiàn)場評估B、現(xiàn)場評估C、機構(gòu)自評onlyD、公眾評議參考答案：AB25.監(jiān)管評估的對象包括：A、銀保監(jiān)會直接監(jiān)管機構(gòu)B、銀保監(jiān)局監(jiān)管機構(gòu)C、所有金融機構(gòu)D、僅保險公司參考答案：AB26.監(jiān)管評估報告的形成原則包括：A、實質(zhì)重于形式B、逐項評分C、審慎核實D、主觀判斷參考答案：ABC27.監(jiān)管機構(gòu)可向哪些部門通報D級及以下機構(gòu)情況？A、上級黨組織B、紀檢監(jiān)察部門C、公眾媒體D、競爭對手參考答案：AB28.監(jiān)管復(fù)核的目的是：A、確保評估一致性B、反饋結(jié)果C、替代評估D、僅形式審查參考答案：AB29.機構(gòu)自評報告需報送的材料包括：A、自評估報告B、證明材料C、員工名單D、財務(wù)數(shù)據(jù)only參考答案：AB30.機構(gòu)收到反饋后應(yīng)通報給：A、董事會B、監(jiān)事會C、高級管理層D、全體員工參考答案：ABC31.合規(guī)性指標未整改的扣分規(guī)則，正確的是：A、第二年兩倍扣分B、第三年四倍扣分C、第四年八倍扣分D、第一年不扣分參考答案：ABC32.合規(guī)性評價的特點包括：A、滿分100分B、考查公司治理是否符合法律法規(guī)C、僅關(guān)注有效性D、監(jiān)管機構(gòu)逐項評價打分參考答案：ABD33.公司治理監(jiān)管評估的原則包括：A、依法合規(guī)B、客觀公正C、標準統(tǒng)一D、突出重點參考答案：ABCD34.公司治理監(jiān)管評估的意義包括：A、提升公司治理有效性B、促進長期穩(wěn)健發(fā)展C、增加員工福利D、替代其他監(jiān)管參考答案：AB35.工作人員應(yīng)避免的行為包括：A、濫用職權(quán)B、玩忽職守C、公平公正D、施加不當(dāng)影響參考答案：ABD36.非現(xiàn)場評估結(jié)合的材料包括：A、自評估報告B、證明材料C、日常監(jiān)管信息D、前期現(xiàn)場檢查情況參考答案：ABCD37.對評估中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為可：A、啟動立案調(diào)查B、忽略不計C、僅記錄D、行政處罰參考答案：AD38.對E級機構(gòu)可采取的監(jiān)管措施包括：A、限制關(guān)聯(lián)交易B、現(xiàn)場檢查C、處罰機構(gòu)及責(zé)任人D、所有D級措施參考答案：ABCD39.對D級機構(gòu)可采取的監(jiān)管措施包括：A、市場準入限制B、責(zé)令調(diào)整責(zé)任人C、暫停部分業(yè)務(wù)D、停止批準新業(yè)務(wù)參考答案：ABCD40.對C級機構(gòu)可采取的監(jiān)管措施包括：A、風(fēng)險提示函B、監(jiān)管意見書C、監(jiān)管通報D、限期整改參考答案：ABCD41.對B級機構(gòu)的監(jiān)管措施包括：A、關(guān)注風(fēng)險變化B、窗口指導(dǎo)C、監(jiān)管談話D、責(zé)令暫停業(yè)務(wù)參考答案：ABC42.對A級機構(gòu)的監(jiān)管措施是：A、常規(guī)監(jiān)管B、督促保持水平C、限制業(yè)務(wù)D、要求整改參考答案：AB43.督促整改的負責(zé)主體包括：A、機構(gòu)監(jiān)管部門B、銀保監(jiān)局C、機構(gòu)自身D、外部審計參考答案：AB44.本辦法所稱“監(jiān)管機構(gòu)”包括：A、銀保監(jiān)會B、派出機構(gòu)C、中國人民銀行D、證監(jiān)會參考答案：AB45.本辦法適用于以下哪些機構(gòu)？A、國有大型商業(yè)銀行B、財產(chǎn)保險公司C、證券公司D、金融資產(chǎn)管理公司參考答案：ABD46.本辦法不適用于：A、個人B、非法人機構(gòu)C、證券公司D、商業(yè)銀行（法人機構(gòu)）參考答案：ABC判斷題1.重大事項調(diào)降評級是評估的第一步。A、正確B、錯誤參考答案：B2.直接評定E級的情形包括兌付危機。A、正確B、錯誤參考答案：A3.有效性評價只扣分，不加分。A、正確B、錯誤參考答案：B4.銀保監(jiān)會對評估工作不進行后評價。A、正確B、錯誤參考答案：B5.現(xiàn)場評估每2年實現(xiàn)全覆蓋。A、正確B、錯誤參考答案：B6.未納入評估的機構(gòu)不可進行試評估。A、正確B、錯誤參考答案：B7.試評估僅適用于已納入評估的機構(gòu)。A、正確B、錯誤參考答案：B8.評估總分110分。A、正確B、錯誤參考答案：B9.評估原則包括依法合規(guī)、客觀公正、標準統(tǒng)一和突出重點。A、正確B、錯誤參考答案：A10.評估信息系統(tǒng)用于加強信息化管理。A、正確B、錯誤參考答案：A11.評估信息可公開披露。A、正確B、錯誤參考答案：B12.評估信息僅限監(jiān)管機構(gòu)內(nèi)部使用。A、正確B、錯誤參考答案：A13.評估頻率對所有機構(gòu)均為每年一次。A、正確B、錯誤參考答案：B14.評估內(nèi)容中包括利益相關(guān)者治理。A、正確B、錯誤參考答案：A15.評估內(nèi)容不包括黨的領(lǐng)導(dǎo)。A、正確B、錯誤參考答案：B16.評估結(jié)果可部分用于監(jiān)管評級。A、正確B、錯誤參考答案：A17.評估結(jié)果反饋于每年7月底前完成。A、正確B、錯誤參考答案：A18.評估結(jié)果反饋采取“一對一”形式。A、正確B、錯誤參考答案：A19.評估結(jié)果不作為市場準入的依據(jù)。A、正確B、錯誤參考答案：B20.評估工作辦公室設(shè)在銀保監(jiān)會公司治理監(jiān)管部。A、正確B、錯誤參考答案：A21.評估等級A級表示90分以上。A、正確B、錯誤參考答案：A22.監(jiān)管評估主要評估當(dāng)年狀況。A、正確B、錯誤參考答案：B23.監(jiān)管評估應(yīng)于每年5月底前完成。A、正確B、錯誤參考答案：A24.監(jiān)管評估應(yīng)堅持“形式重于實質(zhì)”原則。A、正確B、錯誤參考答案：B25.監(jiān)管復(fù)核于每年6月底前完成。A、正確B、錯誤參考答案：A26.監(jiān)管復(fù)核由銀保監(jiān)局單獨負責(zé)。A、正確B、錯誤參考答案：B27.機構(gòu)自評報告應(yīng)在每年3月底前報送。A、正確B、錯誤參考答案：B28.機構(gòu)收到反饋后不需通報給董事會。A、正確B、錯誤參考答案：B29.機構(gòu)不需對問題進行整改。A、正確B、錯誤參考答案：B30.合規(guī)性評價只關(guān)注有效性。A、正確B、錯誤參考答案：B31.合規(guī)性評價滿分100分。A、正確B、錯誤參考答案：A32.關(guān)聯(lián)交易治理是評估內(nèi)容之一。A、正確B、錯誤參考答案：A33.股東虛假出資可直接評定為E級。A、正確B、錯誤參考答案：A34.公司治理監(jiān)管評估僅適用于商業(yè)銀行。A、正確B、錯誤參考答案：B35.工作人員應(yīng)恪盡職守。A、正確B、錯誤參考答案：A36.工作人員可對評估結(jié)果施加不當(dāng)影響。A、正確B、錯誤參考答案：B37.非現(xiàn)場評估不結(jié)合日常監(jiān)管信息。A、正確B、錯誤參考答案：B38.對評估中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為應(yīng)啟動立案調(diào)查。A、正確B、錯誤參考答案：A39.對E級機構(gòu)可進行現(xiàn)場檢查。A、正確B、錯誤參考答案：A40.對E級機構(gòu)不可限制關(guān)聯(lián)交易。A、正確B、錯誤參考答案：B41.對D級機構(gòu)可限制分配紅利。A、正確B、錯誤參考答案：A42.對C級機構(gòu)不可采取監(jiān)管通報措施。A、正確B、錯誤參考答案：B43.對B級機構(gòu)可通過窗口指導(dǎo)完善公司治理。A、正確B、錯誤參考答案：A44.對A級機構(gòu)只需開展常規(guī)監(jiān)管。A、正確B、錯誤參考答案：A45.第二年未整改的問題按四倍扣分。A、正確B、錯誤參考答案：B46.本辦法自發(fā)布之日起施行。A、正確B、錯誤參考答案：A47.本辦法中的“以上”含本數(shù)。A、正確B、錯誤參考答案：A48.本辦法由銀保監(jiān)會解釋和修訂。A、正確B、錯誤參考答案：A49.D級及以下機構(gòu)不作為重點監(jiān)管對象。A、正確B、錯誤參考答案：B50.B級表示公司治理存在嚴重問題。A、正確B、錯誤參考答案：B填空題1.重大事項調(diào)降評級針對公司治理（）情況。答：重大缺陷甚至失靈2.直接評定為E級的情形包括拒絕或者阻礙（）。答：公司治理監(jiān)管評估3.有效性評價重點考查公司治理機制的（）。答：實際效果4.有效性評價中，對優(yōu)秀實踐可予以（）。答：加分5.現(xiàn)場評估每（）年實現(xiàn)全覆蓋。答：36.評估總分（）分。答：1007.評估原則包括依法合規(guī)、客觀公正、標準統(tǒng)一和（）。答：突出重點8.評估信息系統(tǒng)加強（）的信息化管理。答：評估全過程9.評估信息必要時可與有關(guān)（）共享。答：政府部門10.評估適用于依法設(shè)立的商業(yè)銀行、商業(yè)保險機構(gòu)和（）。答：其他非銀行金融機構(gòu)11.評估頻率對B級及以上機構(gòu)至少每（）年一次。答：212.評估內(nèi)容主要包括黨的領(lǐng)導(dǎo)、股東治理、關(guān)聯(lián)交易治理、（）等。答：董事會治理13.評估內(nèi)容中（）治理是重要方面。答：風(fēng)險內(nèi)控14.評估目的是推動銀行保險機構(gòu)提升公司治理（）。答：有效性15.評估結(jié)果作為（）、現(xiàn)場檢查立項等的依據(jù)。答：市場準入16.評估結(jié)果應(yīng)通報給董事會、監(jiān)事會和（）。答：高級管理層17.評估結(jié)果反饋原則上于每年（）月底前完成。答：718.評估結(jié)果反饋內(nèi)容包括評估結(jié)果、主要問題和（）。答：整改要求