2026年證券從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)模擬題及答案考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年證券從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)模擬題及答案考核對象：證券從業(yè)資格考試考生題型分值分布：-判斷題（20題，每題2分，共20分）-單選題（20題，每題2分，共20分）-多選題（20題，每題2分，共20分）-案例分析題（3題，每題6分，共18分）-論述題（2題，每題11分，共22分）總分：100分---一、判斷題（共20題，每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度，但合規(guī)部門對投資決策不具有一票否決權(quán)。2.《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔(dān)保。3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)時，應(yīng)當(dāng)立即要求基金管理人改正。4.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人通過書面形式進行表決。5.基金信息披露義務(wù)人未按照規(guī)定披露基金信息，情節(jié)嚴(yán)重的，可能被處以沒收違法所得。6.基金合同是規(guī)范基金運作的基礎(chǔ)性法律文件，其內(nèi)容不得違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定。7.基金管理人可以自行銷售基金產(chǎn)品，也可以委托其他機構(gòu)代銷。8.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得收取除銷售費用外的其他任何費用。9.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。10.基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員不得兼任基金管理公司或者基金托管公司的基金財產(chǎn)保管職務(wù)。11.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。12.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金投資監(jiān)督制度，確?；鹜顿Y行為符合基金合同約定。13.基金份額持有人有權(quán)查閱、復(fù)制基金份額持有人名冊、基金財產(chǎn)賬目等文件。14.基金托管人應(yīng)當(dāng)對基金財產(chǎn)的凈值計算進行復(fù)核，但無需對基金投資運作進行監(jiān)督。15.基金信息披露義務(wù)人違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可能被處以暫?；蛘叱蜂N基金業(yè)務(wù)資格。16.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，但內(nèi)部控制制度可以由非專業(yè)人員制定。17.基金財產(chǎn)不得用于向基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人等關(guān)聯(lián)方提供融資或者擔(dān)保。18.基金份額持有人大會的表決方式可以由基金合同約定，但不得違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定。19.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)及時更新基金信息披露文件，但無需對已披露信息的準(zhǔn)確性進行保證。20.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立信息溝通機制，確保基金財產(chǎn)的安全。二、單選題（共20題，每題2分，共20分）1.下列哪項不屬于《證券投資基金法》調(diào)整的對象？（）A.基金財產(chǎn)的管理B.基金份額的發(fā)行與交易C.基金從業(yè)人員的資格管理D.保險公司財產(chǎn)的管理2.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備什么條件？（）A.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷B.具有三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗C.具有良好的職業(yè)道德記錄D.以上都是3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)時，應(yīng)當(dāng)采取什么措施？（）A.立即要求基金管理人改正B.向中國證監(jiān)會報告C.通知基金份額持有人D.以上都是4.基金信息披露義務(wù)人未按照規(guī)定披露基金信息，可能被處以什么處罰？（）A.沒收違法所得B.罰款C.暫?；蛘叱蜂N基金業(yè)務(wù)資格D.以上都是5.基金合同應(yīng)當(dāng)載明哪些內(nèi)容？（）A.基金運作方式B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)C.基金財產(chǎn)的獨立原則D.以上都是6.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，可以收取哪些費用？（）A.銷售費用B.交易傭金C.業(yè)績報酬D.以上都是7.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，這一原則的依據(jù)是什么？（）A.《證券投資基金法》B.《公司法》C.《證券法》D.《合同法》8.基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員不得兼任什么職務(wù)？（）A.基金財產(chǎn)保管職務(wù)B.基金投資決策職務(wù)C.基金銷售職務(wù)D.以上都是9.基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？（）A.真實性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.以上都是10.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的什么制度？（）A.內(nèi)部控制制度B.合規(guī)風(fēng)控制度C.投資監(jiān)督制度D.以上都是11.基金份額持有人大會的表決方式是什么？（）A.按基金份額持有人人數(shù)計算B.按基金份額金額計算C.按基金份額持有人意見計算D.以上都是12.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定時，應(yīng)當(dāng)采取什么措施？（）A.立即要求基金管理人改正B.向中國證監(jiān)會報告C.通知基金份額持有人D.以上都是13.基金信息披露義務(wù)人違反《證券投資基金法》規(guī)定，可能被處以什么處罰？（）A.沒收違法所得B.罰款C.暫停或者撤銷基金業(yè)務(wù)資格D.以上都是14.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的什么制度？（）A.內(nèi)部控制制度B.合規(guī)風(fēng)控制度C.投資監(jiān)督制度D.以上都是15.基金財產(chǎn)不得用于向基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人等關(guān)聯(lián)方提供什么？（）A.融資B.擔(dān)保C.資金拆借D.以上都是16.基金份額持有人大會的表決方式是什么？（）A.按基金份額持有人人數(shù)計算B.按基金份額金額計算C.按基金份額持有人意見計算D.以上都是17.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)及時更新基金信息披露文件，但無需對已披露信息的什么進行保證？（）A.準(zhǔn)確性B.完整性C.及時性D.以上都是18.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立什么機制？（）A.信息溝通機制B.投資監(jiān)督機制C.內(nèi)部控制機制D.以上都是19.基金合同是規(guī)范基金運作的什么文件？（）A.基礎(chǔ)性法律文件B.協(xié)議性文件C.附屬文件D.以上都是20.基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？（）A.真實性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.以上都是三、多選題（共20題，每題2分，共20分）1.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？（）A.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷B.具有三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗C.具有良好的職業(yè)道德記錄D.具有基金從業(yè)資格2.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)時，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？（）A.立即要求基金管理人改正B.向中國證監(jiān)會報告C.通知基金份額持有人D.采取法律手段維護基金份額持有人權(quán)益3.基金信息披露義務(wù)人未按照規(guī)定披露基金信息，可能被處以哪些處罰？（）A.沒收違法所得B.罰款C.暫?；蛘叱蜂N基金業(yè)務(wù)資格D.責(zé)令改正4.基金合同應(yīng)當(dāng)載明哪些內(nèi)容？（）A.基金運作方式B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)C.基金財產(chǎn)的獨立原則D.基金管理人的責(zé)任5.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，可以收取哪些費用？（）A.銷售費用B.交易傭金C.業(yè)績報酬D.管理費6.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，這一原則的依據(jù)是什么？（）A.《證券投資基金法》B.《公司法》C.《證券法》D.《合同法》7.基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員不得兼任哪些職務(wù)？（）A.基金財產(chǎn)保管職務(wù)B.基金投資決策職務(wù)C.基金銷售職務(wù)D.基金清算職務(wù)8.基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（）A.真實性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.及時性9.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的哪些制度？（）A.內(nèi)部控制制度B.合規(guī)風(fēng)控制度C.投資監(jiān)督制度D.信息披露制度10.基金份額持有人大會的表決方式是什么？（）A.按基金份額持有人人數(shù)計算B.按基金份額金額計算C.按基金份額持有人意見計算D.以上都是11.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定時，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？（）A.立即要求基金管理人改正B.向中國證監(jiān)會報告C.通知基金份額持有人D.采取法律手段維護基金份額持有人權(quán)益12.基金信息披露義務(wù)人違反《證券投資基金法》規(guī)定，可能被處以哪些處罰？（）A.沒收違法所得B.罰款C.暫?；蛘叱蜂N基金業(yè)務(wù)資格D.責(zé)令改正13.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的哪些制度？（）A.內(nèi)部控制制度B.合規(guī)風(fēng)控制度C.投資監(jiān)督制度D.信息披露制度14.基金財產(chǎn)不得用于向基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人等關(guān)聯(lián)方提供什么？（）A.融資B.擔(dān)保C.資金拆借D.以上都是15.基金份額持有人大會的表決方式是什么？（）A.按基金份額持有人人數(shù)計算B.按基金份額金額計算C.按基金份額持有人意見計算D.以上都是16.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)及時更新基金信息披露文件，但無需對已披露信息的什么進行保證？（）A.準(zhǔn)確性B.完整性C.及時性D.以上都是17.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立什么機制？（）A.信息溝通機制B.投資監(jiān)督機制C.內(nèi)部控制機制D.以上都是18.基金合同是規(guī)范基金運作的什么文件？（）A.基礎(chǔ)性法律文件B.協(xié)議性文件C.附屬文件D.以上都是19.基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？（）A.真實性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.以上都是20.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立什么機制？（）A.信息溝通機制B.投資監(jiān)督機制C.內(nèi)部控制機制D.以上都是四、案例分析題（共3題，每題6分，共18分）案例一：某基金管理公司發(fā)現(xiàn)其一只基金的投資行為違反了基金合同約定，且存在一定的合規(guī)風(fēng)險。公司內(nèi)部合規(guī)部門要求基金管理人立即改正，但基金管理人認(rèn)為該投資行為符合市場趨勢，且短期內(nèi)不會對基金財產(chǎn)造成重大影響，因此拒絕立即改正。問題：1.基金管理公司合規(guī)部門是否有權(quán)要求基金管理人立即改正其投資行為？為什么？2.如果基金管理人拒絕改正，基金管理公司應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？案例二：某基金銷售機構(gòu)在銷售一只基金產(chǎn)品時，向投資者承諾保本保息，并夸大基金的投資業(yè)績，導(dǎo)致部分投資者遭受損失。問題：1.該基金銷售機構(gòu)的行為是否合法？為什么？2.投資者可以采取哪些措施維護自身權(quán)益？案例三：某基金托管人在復(fù)核基金財產(chǎn)凈值時發(fā)現(xiàn)，基金管理人的某項投資行為可能違反了《證券投資基金法》的規(guī)定，但基金管理人聲稱其行為符合監(jiān)管要求。問題：1.基金托管人應(yīng)當(dāng)如何處理這一情況？2.如果基金托管人未能及時發(fā)現(xiàn)并報告該問題，可能面臨哪些法律責(zé)任？五、論述題（共2題，每題11分，共22分）1.論述基金信息披露的意義和原則。2.論述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容及其重要性。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（合規(guī)部門對投資決策具有一票否決權(quán)）2.√3.√4.×（可以通過書面形式或者現(xiàn)場會議進行表決）5.√6.√7.√8.×（可以收取銷售費用，但不得收取除銷售費用外的其他任何費用）9.√10.√11.√12.√13.√14.×（基金托管人應(yīng)當(dāng)對基金財產(chǎn)的凈值計算進行復(fù)核，并對基金投資運作進行監(jiān)督）15.√16.×（內(nèi)部控制制度必須由專業(yè)人員制定）17.√18.×（表決方式可以由基金合同約定，但不得違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定）19.×（需要對已披露信息的準(zhǔn)確性進行保證）20.√二、單選題1.D2.D3.D4.D5.D6.A7.A8.A9.D10.D11.B12.D13.D14.D15.D16.B17.A18.A19.A20.D三、多選題1.A,B,C,D2.A,B,C3.A,B,C,D4.A,B,C,D5.A,B,C6.A7.A,B,C8.A,B,C,D9.A,B,C,D10.A,B,C,D11.A,B,C,D12.A,B,C,D13.A,B,C,D14.A,B,C,D15.A,B,C,D16.A,B,C,D17.A,B,C,D18.A,B,C,D19.A,B,C,D20.A,B,C,D四、案例分析題案例一：1.基金管理公司合規(guī)部門有權(quán)要求基金管理人立即改正其投資行為。根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度，確保基金投資行為符合基金合同約定。如果基金管理人的投資行為違反了基金合同約定，合規(guī)部門有權(quán)要求其立即改正。2.如果基金管理人拒絕改正，基金管理公司應(yīng)當(dāng)采取以下措施：-向中國證監(jiān)會報告；-采取法律手段維護基金份額持有人權(quán)益；-對基金管理人進行內(nèi)部處分。案例二：1.該基金銷售機構(gòu)的行為不合法。根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金銷售機構(gòu)不得承諾保本保息，不得夸大基金的投資業(yè)績。如果基金銷售機構(gòu)違反了這些規(guī)定，其行為屬于違法行為。2.投資者可以采取以下措施維護自身權(quán)益：-向基金銷售機構(gòu)要求賠償損失；-向中國證監(jiān)會投訴；-采取法律手段維護自身權(quán)益。案例三：1.基金托管人應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會報告，并采取法律手段維護基金份額持有人權(quán)益。根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)對基金財產(chǎn)的凈值計算進行復(fù)核，并對基金投資運作進行監(jiān)督。如果基金管理人的投資行為違反了《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)立即報告。2.如果基金托管人未能及時發(fā)現(xiàn)并報告該問題，可能面臨以下法律責(zé)任：-沒收違法所得；-罰款；-暫?；蛘叱蜂N基金業(yè)務(wù)資格。五、論述題1.基金信息披露的意義和原則基金信息披露的意義主要體現(xiàn)在以下幾個方面：-保護投資者利益：基金信息披露可以確保投資者了解基金的運作情況，從而做出合