2026年機器人集成公司銀行賬戶開立與管理制度第一章總則第一條目的為規(guī)范公司銀行賬戶的開立、使用、變更和撤銷管理，確保公司資金安全，提高資金使用效率，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關法律法規(guī)，結合公司實際情況，制定本制度。第二條適用范圍本制度適用于公司及下屬各分支機構的銀行賬戶開立、使用、變更和撤銷管理工作，包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶。第三條基本原則銀行賬戶管理應當遵循合法性原則、必要性原則、安全性原則和效益性原則。公司應當依法開立和使用銀行賬戶，根據(jù)業(yè)務需要合理設置賬戶，確保資金安全，提高資金使用效益。第二章組織職責第四條財務部門職責財務部門是公司銀行賬戶管理的責任部門，具體負責銀行賬戶的開立、使用、變更和撤銷管理工作。主要職責包括：制定銀行賬戶管理制度，辦理銀行賬戶開立、變更和撤銷手續(xù)，負責銀行賬戶的日常使用和管理，監(jiān)控銀行賬戶資金流動，以及其他與銀行賬戶管理相關的工作。第五條管理層職責公司管理層負責銀行賬戶管理的決策和審批工作。主要職責包括：審批銀行賬戶開立、變更和撤銷申請，審批銀行賬戶資金調撥計劃，監(jiān)督銀行賬戶管理制度的執(zhí)行，以及其他與銀行賬戶管理相關的決策工作。第六條其他部門職責其他部門應當配合財務部門做好銀行賬戶管理工作，及時提供銀行賬戶開立、變更和撤銷所需的相關資料，嚴格按照規(guī)定使用銀行賬戶，不得違規(guī)操作。第三章賬戶開立管理第七條開立條件公司開立銀行賬戶應當符合下列條件：符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，有明確的業(yè)務需求，能夠提供完整的開戶資料，具備相應的資金實力和風險承受能力。第八條賬戶類型公司銀行賬戶分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶?；敬婵钯~戶是公司辦理日常轉賬結算和現(xiàn)金收付的賬戶；一般存款賬戶是公司在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構開立的賬戶；專用存款賬戶是公司按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的賬戶；臨時存款賬戶是公司因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的賬戶。第九條開立申請開立銀行賬戶應當由財務部門提出申請，填寫《銀行賬戶開立申請表》，說明開戶理由、賬戶類型、預計使用期限、資金規(guī)模等內(nèi)容，并提交相關證明材料。申請表應當經(jīng)財務部門負責人審核后，報公司管理層審批。第十條銀行選擇選擇開戶銀行應當綜合考慮銀行的資質信譽、服務質量、業(yè)務便利性、收費標準、對企業(yè)的支持力度等因素。公司應當優(yōu)先選擇具備資金歸集、網(wǎng)上銀行、異地結算便捷等服務的銀行，手續(xù)費標準不高于行業(yè)平均水平。第十一條開戶資料開立銀行賬戶應當提供下列資料：開立銀行賬戶申請書，營業(yè)執(zhí)照副本原件及復印件，法定代表人身份證原件及復印件，授權經(jīng)辦人身份證原件及復印件，公司公章、財務章、法人章，以及銀行要求提供的其他資料。第十二條開戶辦理經(jīng)批準開立銀行賬戶后，由財務部門指定專人負責辦理開戶手續(xù)。辦理人員應當嚴格核對銀行提供的申請資料，確保信息準確無誤，并妥善保管開戶過程中產(chǎn)生的各類文件和憑證。開戶完成后，應當及時將賬戶信息錄入公司賬戶管理系統(tǒng)。第四章賬戶使用管理第十三條使用范圍銀行賬戶應當按照規(guī)定的用途使用，不得超出經(jīng)營范圍和賬戶使用范圍。基本存款賬戶用于辦理日常轉賬結算和現(xiàn)金收付；一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付；專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付；臨時存款賬戶用于辦理臨時機構以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。第十四條資金管理公司應當加強銀行賬戶資金管理，合理安排資金收支，確保賬戶資金安全。應當建立資金調撥審批制度，大額資金調撥應當經(jīng)公司管理層審批。應當定期對銀行賬戶資金進行盤點，確保賬實相符。第十五條網(wǎng)銀管理公司應當加強網(wǎng)上銀行管理，建立網(wǎng)銀操作權限管理制度。網(wǎng)銀操作盾應當由出納保管，負責提交指令；審核盾應當由財務負責人掌管，負責審批。應當定期更換網(wǎng)銀密碼，確保網(wǎng)銀安全。第十六條對賬管理公司應當建立銀行賬戶對賬制度，定期與銀行進行對賬。對賬工作應當至少每月進行一次，對于大額賬戶或異常賬戶，應當增加對賬頻率。對賬結果應當形成書面記錄，由雙方簽字確認。第十七條禁止行為公司銀行賬戶使用禁止下列行為：出租、出借銀行賬戶，利用銀行賬戶進行洗錢、套現(xiàn)等違法犯罪活動，超出規(guī)定范圍使用銀行賬戶，違反國家外匯管理規(guī)定使用外匯賬戶，以及其他違反法律法規(guī)和公司規(guī)定的行為。第五章賬戶變更管理第十八條變更情形發(fā)生下列情形之一的，應當辦理銀行賬戶變更手續(xù)：公司名稱變更，法定代表人變更，地址變更，聯(lián)系方式變更，預留印鑒變更，授權簽字人變更，以及其他需要變更的情形。第十九條變更申請變更銀行賬戶應當由財務部門提出申請，填寫《銀行賬戶變更申請表》，說明變更原因、變更內(nèi)容、變更時間等內(nèi)容，并提交相關證明材料。申請表應當經(jīng)財務部門負責人審核后，報公司管理層審批。第二十條變更辦理經(jīng)批準變更銀行賬戶后，由財務部門指定專人負責辦理變更手續(xù)。辦理人員應當及時向開戶銀行提出變更申請，提交相關證明材料，辦理變更手續(xù)。變更完成后，應當及時更新公司賬戶管理系統(tǒng)中的賬戶信息。第六章賬戶撤銷管理第二十一條撤銷情形發(fā)生下列情形之一的，應當辦理銀行賬戶撤銷手續(xù)：賬戶不再使用，業(yè)務結束，公司合并、分立、解散、破產(chǎn)，以及其他需要撤銷的情形。第二十二條撤銷申請撤銷銀行賬戶應當由財務部門提出申請，填寫《銀行賬戶撤銷申請表》，說明撤銷理由、撤銷時間、賬戶余額處理方式等內(nèi)容。申請表應當經(jīng)財務部門負責人審核后，報公司管理層審批。第二十三條撤銷辦理經(jīng)批準撤銷銀行賬戶后，由財務部門指定專人負責辦理撤銷手續(xù)。辦理人員應當及時向開戶銀行提出撤銷申請，結清賬戶余額，交回未使用的空白票據(jù)和結算憑證，辦理銷戶手續(xù)。撤銷完成后，應當及時更新公司賬戶管理系統(tǒng)。第七章賬戶監(jiān)督管理第二十四條監(jiān)督檢查公司應當建立銀行賬戶監(jiān)督檢查制度，定期對銀行賬戶管理情況進行檢查。檢查內(nèi)容包括賬戶開立、使用、變更和撤銷的合規(guī)性，賬戶資金管理的安全性，賬戶對賬的及時性，以及其他與賬戶管理相關的內(nèi)容。第二十五條風險防控公司應當建立銀行賬戶風險防控機制，識別和評估賬戶管理中的風險，采取相應的防控措施。應當加強賬戶信息保密管理，防止賬戶信息泄露。應當建立賬戶異常交易監(jiān)控機制，及時發(fā)現(xiàn)和處理異常交易。第二十六條檔案管理公司應當建立銀行賬戶檔案管理制度，對賬戶開立、使用、變更和撤銷過程中形成的各類文件和憑證進行整理歸檔。檔案應當包括賬戶申請表、開戶資料、變更資料、撤銷資料、對賬記錄、檢查報告等內(nèi)容。第八章責任追究第二十七條違規(guī)責任違反本制度規(guī)定開立、使用、變更或撤銷銀行賬戶的，應當追究相關人員的責任。責任追究包括批評教育、經(jīng)濟處罰、紀律處分等。情節(jié)嚴重的，應當依法追究法律責任。第二十八條考核機制公司應當將銀行賬戶管理工作納入績效考核體系，對相關部門和人員的賬戶管理工作進行考核。考核結果應當與績效獎金、職務晉升等掛鉤。第九章附則第二十九條制度