銀保監(jiān)會監(jiān)管系統(tǒng)操作手冊引言本手冊圍繞銀保監(jiān)會監(jiān)管系統(tǒng)核心功能，梳理機構(gòu)監(jiān)管、非現(xiàn)場監(jiān)測、現(xiàn)場檢查、行政處罰與行政許可等全流程操作規(guī)范，旨在幫助監(jiān)管人員提升業(yè)務效率、確保監(jiān)管合規(guī)。手冊內(nèi)容基于現(xiàn)行監(jiān)管要求與系統(tǒng)功能設(shè)計，適用于各級監(jiān)管機構(gòu)業(yè)務人員、系統(tǒng)管理員及相關(guān)崗位。第一章系統(tǒng)登錄與基礎(chǔ)設(shè)置1.1賬號管理與權(quán)限配置權(quán)限分配規(guī)則：系統(tǒng)按崗位劃分權(quán)限（監(jiān)管員操作日常任務、審核崗負責業(yè)務審批、領(lǐng)導崗查看全局數(shù)據(jù)）。如需調(diào)整權(quán)限，填寫《權(quán)限變更申請表》（部門負責人簽字）提交管理員，3個工作日內(nèi)完成配置。1.2系統(tǒng)界面與個性化設(shè)置主界面功能區(qū)：左側(cè)菜單含“機構(gòu)管理”“監(jiān)管任務”等核心模塊；頂部工具欄提供消息中心（待辦/通知）、系統(tǒng)設(shè)置（賬號安全、個性化選項）、幫助文檔（操作指南、常見問題）；工作臺展示待辦事項、監(jiān)管統(tǒng)計看板（機構(gòu)數(shù)量、風險等級分布）。個性化設(shè)置：支持切換深色/淺色主題，在“快捷入口”添加常用功能（如“今日待辦”“風險預警”）；通知提醒可設(shè)置優(yōu)先級（高：風險預警/緊急審批；中：報表催報/整改提醒；低：系統(tǒng)公告），并選擇接收方式（郵件、短信、系統(tǒng)內(nèi)消息）。第二章機構(gòu)監(jiān)管基礎(chǔ)操作2.1金融機構(gòu)信息管理機構(gòu)信息錄入：新機構(gòu)開業(yè)時，在“機構(gòu)管理-新增機構(gòu)”模塊錄入名稱、類型、注冊資本等信息，上傳金融許可證、公司章程等附件（格式為PDF/JPG，單文件≤20M）。系統(tǒng)自動校驗信息完整性，缺失項標紅提示。信息變更與維護：機構(gòu)更名、股權(quán)調(diào)整等變更時，在“機構(gòu)信息-變更申請”填寫內(nèi)容，上傳股東會決議等材料。提交后可在“我的申請”跟蹤進度（狀態(tài)：待審核/審核中/已通過/已駁回），駁回時查看反饋意見并修改重提。機構(gòu)退出管理：解散、破產(chǎn)等退出情形，在“機構(gòu)退出”模塊上傳清算報告、監(jiān)管意見等材料，啟動退出審批流程。審批通過后，系統(tǒng)自動更新機構(gòu)狀態(tài)為“退出”并歸檔材料。2.2監(jiān)管對象分類與標簽管理分類標準：按機構(gòu)類型（銀行、保險等）、規(guī)模（大/中/小型，依資產(chǎn)總額劃分）、風險等級（綠/黃/橙/紅，基于非現(xiàn)場指標與現(xiàn)場檢查結(jié)果）分類。風險等級每季度更新，系統(tǒng)自動計算或人工調(diào)整。標簽設(shè)置與調(diào)整：為機構(gòu)添加“科技金融試點”“涉農(nóng)機構(gòu)”等特色標簽，需經(jīng)部門負責人審批生效。標簽影響監(jiān)管任務分配（如涉農(nóng)機構(gòu)優(yōu)先分配普惠金融檢查任務）。第三章非現(xiàn)場監(jiān)管操作實務3.1監(jiān)管報表報送與審核報送狀態(tài)與反饋：提交后狀態(tài)為“待審核”，審核人員在線批注（如“數(shù)據(jù)邏輯不符”），反饋意見同步至“反饋中心”。機構(gòu)需5個工作日內(nèi)修改重提，超期觸發(fā)系統(tǒng)催報（短信、郵件）。數(shù)據(jù)修正與復核：審核通過后發(fā)現(xiàn)錯誤，在“數(shù)據(jù)修正”模塊提交申請（附錯誤說明、佐證材料），經(jīng)審核崗批準后修改，修改記錄永久留存。3.2監(jiān)管分析與風險監(jiān)測數(shù)據(jù)分析工具：利用系統(tǒng)內(nèi)置BI工具，在“數(shù)據(jù)分析”模塊選擇機構(gòu)分組（如“城商行”）、時間區(qū)間（近1年），生成財務指標趨勢圖（如凈利潤增長率）、行業(yè)對比分析表。支持導出PDF/Excel報告，供監(jiān)管會議、風險研判使用。風險預警模型：系統(tǒng)根據(jù)流動性覆蓋率、單一客戶貸款集中度等指標生成預警信號（黃色：指標接近閾值；紅色：指標超限）。點擊預警可查看詳情（觸發(fā)指標、歷史數(shù)據(jù)對比），并通過“任務分配”發(fā)起風險核查（指定監(jiān)管小組、10個工作日內(nèi)完成）。第四章現(xiàn)場檢查全流程操作4.1檢查計劃與立項管理年度計劃編制：每年初在“計劃管理-年度計劃”導入模板，添加檢查項目（機構(gòu)、類型、時間窗口）。計劃經(jīng)部門負責人、分管領(lǐng)導兩級審批，通過后生成年度檢查臺賬。臨時檢查立項：突發(fā)風險事件（如輿情曝光）時，填寫《臨時檢查立項表》（事由、范圍、人員），經(jīng)主要領(lǐng)導特批后，2個工作日內(nèi)完成立項。立項后凍結(jié)被查機構(gòu)非現(xiàn)場數(shù)據(jù)修改權(quán)限。4.2檢查實施與過程管控檢查通知書發(fā)送：在“檢查文書”模塊生成通知書（含依據(jù)\內(nèi)容\時間），電子簽章后系統(tǒng)自動發(fā)送電子版，同時生成紙質(zhì)版（加蓋公章）郵寄。郵寄信息需在系統(tǒng)登記（單號、快遞公司），跟蹤簽收情況。工作底稿記錄：檢查人員在“檢查底稿”模塊創(chuàng)建底稿，錄入問題描述（如“貸款三查不到位”）、證據(jù)附件（如貸款合同）、定性依據(jù)（如《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》）。支持多人協(xié)作編輯（設(shè)置“只讀”“可編輯”權(quán)限），自動保存版本記錄。中期匯報與調(diào)整：檢查中期提交《進展報告》，說明問題與計劃。如需調(diào)整范圍（如新增關(guān)聯(lián)交易檢查）或時間（延長5個工作日），提交變更申請，經(jīng)檢查組長、部門負責人審批后更新計劃。4.3檢查結(jié)論與后續(xù)管理事實確認書簽署：系統(tǒng)生成《事實確認書》（問題清單、證據(jù)摘要），在線發(fā)送被查機構(gòu)。被查機構(gòu)7個工作日內(nèi)反饋意見（“同意”或“異議”，異議附書面說明）。異議合理的，檢查小組補充核查并更新底稿。檢查報告與審批：根據(jù)底稿與確認書撰寫報告（問題定性、整改建議），經(jīng)檢查組長初審、部門復核、法規(guī)崗合規(guī)性審查后，提交分管領(lǐng)導審批。通過后自動歸檔至“檢查檔案”.整改跟蹤與驗收：在“整改管理”模塊建立臺賬，設(shè)置整改期限（3-6個月）、責任人（被查機構(gòu)高管）。被查機構(gòu)上傳整改報告（含佐證材料），監(jiān)管員通過“現(xiàn)場驗收”或“資料審核”驗收，通過后標記整改完成。第五章行政處罰與行政許可操作5.1行政處罰流程立案調(diào)查：發(fā)現(xiàn)違法線索后，填寫《立案審批表》（違法事實、調(diào)查人員），經(jīng)部門負責人審批后啟動調(diào)查。調(diào)查人員調(diào)取被查機構(gòu)數(shù)據(jù)（如交易流水），錄入詢問筆錄（需被詢問人電子簽名確認）。處罰告知與聽證：調(diào)查終結(jié)后，系統(tǒng)生成《行政處罰告知書》（處罰依據(jù)、金額、陳述申辯權(quán)利），送達被處罰對象。若申請聽證，在“聽證管理”模塊設(shè)置時間（20日內(nèi)）、地點，通知相關(guān)人員。處罰決定與執(zhí)行：經(jīng)集體審議（參會人員簽到、記錄意見）后，生成《行政處罰決定書》（電子簽章），送達被處罰對象。系統(tǒng)自動跟蹤執(zhí)行情況（如罰款繳納進度），未按期執(zhí)行觸發(fā)催告程序。5.2行政許可操作申請受理：接收機構(gòu)許可申請（如機構(gòu)設(shè)立、高管任職），系統(tǒng)自動校驗材料完整性（缺失項提示補正）。補正材料需5個工作日內(nèi)提交，逾期作“不予受理”處理。審查與決定：啟動審查流程（書面審查+現(xiàn)場核查，核查后上傳《核查報告》），審查人員錄入意見（“同意”“不同意”“需補充材料”）。集體評審（≥3人）后作出決定，準予許可的生成批復文書、許可證；不予許可的說明理由（如“股東資質(zhì)不符”）。文書送達與信息更新：許可文書電子送達（被查機構(gòu)簽收）或郵寄送達，送達后系統(tǒng)自動更新機構(gòu)信息庫（如“機構(gòu)狀態(tài)”變更為“存續(xù)”）。第六章系統(tǒng)運維與數(shù)據(jù)安全6.1系統(tǒng)故障與問題反饋常見問題排查：登錄失敗時，檢查密碼（可重置）、網(wǎng)絡（切換Wi-Fi）、賬號狀態(tài)（聯(lián)系管理員解鎖）；附件上傳失敗時，檢查格式（PDF/JPG/DOC）、大?。ā?0M），可壓縮或拆分上傳。問題反饋流程：在“意見反饋”模塊提交問題（附截圖、步驟），技術(shù)團隊工作日24小時內(nèi)響應，非工作日48小時內(nèi)反饋進度?？稍凇胺答佊涗洝辈榭礌顟B(tài)（“處理中”“已解決”）。6.2數(shù)據(jù)備份與安全管理數(shù)據(jù)備份規(guī)則：系統(tǒng)每日24時全量備份，每周五24時增量備份，備份數(shù)據(jù)存儲于內(nèi)部安全服務器（異地災備）。如需恢復數(shù)據(jù)，提交《數(shù)據(jù)恢復申請表》（分管領(lǐng)導審批），技術(shù)人員48小時內(nèi)完成恢復。第七章操作技巧與常見問題解答7.1高效操作技巧快捷鍵使用：Ctrl+F快速查找，Ctrl+S即時保存，F(xiàn)5刷新頁面；可在“系統(tǒng)設(shè)置-快捷鍵”自定義常用操作（如“提交審批”設(shè)為Ctrl+Enter）。7.2常見問題解答問：報表報送后發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)錯誤，如何修改？答：若狀態(tài)為“審核中”或“審核不通過”，可在“我的報表”撤回修改重提;若已通過，需提交《數(shù)據(jù)修正申請》（附說明、佐證材料），經(jīng)審核崗批準后修改，記錄永久留存。問：現(xiàn)場檢查時無法上傳工作底稿附件怎么辦？答：檢查格式（PDF/JPG/DOC，≤50M），可壓縮或拆分上傳；更換瀏覽器（推