商業(yè)保理公司申請(qǐng)書(shū)申請(qǐng)書(shū)一：

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

在當(dāng)今全球經(jīng)濟(jì)一體化的大背景下，商業(yè)保理作為一種創(chuàng)新的金融服務(wù)模式，在促進(jìn)企業(yè)資金周轉(zhuǎn)、優(yōu)化供應(yīng)鏈管理、降低信用風(fēng)險(xiǎn)等方面發(fā)揮著日益重要的作用。隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的不斷完善和中小企業(yè)群體的持續(xù)壯大，越來(lái)越多的企業(yè)開(kāi)始關(guān)注并嘗試?yán)蒙虡I(yè)保理服務(wù)來(lái)解決自身在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中遇到的資金瓶頸和信用問(wèn)題。作為一家致力于推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)和供應(yīng)鏈優(yōu)化的企業(yè)，我們深刻認(rèn)識(shí)到商業(yè)保理對(duì)于提升企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要意義，因此，特向貴公司提交這份商業(yè)保理公司申請(qǐng)書(shū)，以期獲得貴公司的支持與合作，共同推動(dòng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

###一、申請(qǐng)內(nèi)容

本申請(qǐng)書(shū)的主要內(nèi)容是申請(qǐng)成為貴公司商業(yè)保理業(yè)務(wù)的合作伙伴，通過(guò)雙方的合作，為我們的企業(yè)提供全面的商業(yè)保理服務(wù)，包括應(yīng)收賬款融資、信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保、供應(yīng)鏈金融管理、財(cái)務(wù)咨詢與增值服務(wù)等。具體而言，我們希望能夠與貴公司建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系，共同開(kāi)展以下業(yè)務(wù)：

1.**應(yīng)收賬款融資服務(wù)**：通過(guò)購(gòu)買(mǎi)企業(yè)應(yīng)收賬款，為企業(yè)提供快速、便捷的資金支持，幫助企業(yè)緩解資金壓力，提高資金周轉(zhuǎn)效率。

2.**信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保服務(wù)**：為企業(yè)的應(yīng)收賬款提供信用擔(dān)保，降低企業(yè)在銷(xiāo)售過(guò)程中的信用風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)客戶的付款意愿，提升企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

3.**供應(yīng)鏈金融管理服務(wù)**：結(jié)合供應(yīng)鏈上下游企業(yè)的實(shí)際情況，設(shè)計(jì)個(gè)性化的供應(yīng)鏈金融解決方案，優(yōu)化供應(yīng)鏈整體資金流，提高供應(yīng)鏈的穩(wěn)定性和效率。

4.**財(cái)務(wù)咨詢與增值服務(wù)**：為企業(yè)提供財(cái)務(wù)分析、稅務(wù)籌劃、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的專(zhuān)業(yè)咨詢服務(wù)，幫助企業(yè)提升財(cái)務(wù)管理水平，實(shí)現(xiàn)價(jià)值增值。

###二、申請(qǐng)?jiān)?/p>

####1.申請(qǐng)目的及意義

商業(yè)保理作為一種新型的金融服務(wù)工具，其核心在于通過(guò)應(yīng)收賬款的管理和處置，為企業(yè)提供資金支持和風(fēng)險(xiǎn)保障。在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，中小企業(yè)普遍面臨著資金短缺、信用風(fēng)險(xiǎn)高、管理效率低等問(wèn)題，而商業(yè)保理恰好能夠針對(duì)性地解決這些問(wèn)題。

首先，商業(yè)保理能夠?yàn)槠髽I(yè)提供快速的資金支持。企業(yè)在銷(xiāo)售產(chǎn)品或提供服務(wù)后，往往需要一段時(shí)間才能收回貨款，這期間的資金缺口會(huì)嚴(yán)重影響企業(yè)的正常運(yùn)營(yíng)。通過(guò)商業(yè)保理，企業(yè)可以將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金流，迅速獲得所需資金，從而提高資金周轉(zhuǎn)效率，滿足日常經(jīng)營(yíng)需求。

其次，商業(yè)保理能夠?yàn)槠髽I(yè)提供信用風(fēng)險(xiǎn)保障。在商業(yè)交易中，企業(yè)不可避免地會(huì)面臨客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)，一旦客戶無(wú)法按時(shí)付款，企業(yè)將遭受巨大的經(jīng)濟(jì)損失。而商業(yè)保理通過(guò)為應(yīng)收賬款提供信用擔(dān)保，能夠有效降低企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)的資金安全。

此外，商業(yè)保理還能夠?yàn)槠髽I(yè)提供供應(yīng)鏈金融管理服務(wù)。在供應(yīng)鏈中，上下游企業(yè)之間的資金流和信息流密切相關(guān)，通過(guò)商業(yè)保理，可以優(yōu)化供應(yīng)鏈的整體資金流，提高供應(yīng)鏈的協(xié)同效率，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈的穩(wěn)定發(fā)展。

####2.對(duì)商業(yè)保理的認(rèn)識(shí)

商業(yè)保理的本質(zhì)是金融服務(wù)與供應(yīng)鏈管理的結(jié)合，其核心在于通過(guò)應(yīng)收賬款的管理和處置，為企業(yè)提供資金支持和風(fēng)險(xiǎn)保障。在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，商業(yè)保理的重要性日益凸顯，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

首先，商業(yè)保理能夠幫助企業(yè)解決資金瓶頸。企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，往往需要大量的資金支持，而傳統(tǒng)的融資渠道往往存在審批周期長(zhǎng)、門(mén)檻高等問(wèn)題，難以滿足企業(yè)的快速資金需求。商業(yè)保理通過(guò)應(yīng)收賬款融資，能夠?yàn)槠髽I(yè)提供快速、便捷的資金支持，幫助企業(yè)解決資金瓶頸。

其次，商業(yè)保理能夠幫助企業(yè)降低信用風(fēng)險(xiǎn)。在商業(yè)交易中，企業(yè)不可避免地會(huì)面臨客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)，而商業(yè)保理通過(guò)信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保，能夠有效降低企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)的資金安全。

再次，商業(yè)保理能夠幫助企業(yè)提升管理效率。商業(yè)保理不僅提供資金支持，還提供應(yīng)收賬款管理、財(cái)務(wù)咨詢等增值服務(wù)，能夠幫助企業(yè)提升財(cái)務(wù)管理水平，優(yōu)化供應(yīng)鏈管理，提高整體運(yùn)營(yíng)效率。

最后，商業(yè)保理能夠幫助企業(yè)拓展市場(chǎng)。通過(guò)商業(yè)保理提供的信用風(fēng)險(xiǎn)保障和供應(yīng)鏈金融管理服務(wù)，企業(yè)可以更加放心地進(jìn)行市場(chǎng)拓展，增強(qiáng)客戶的信任度，提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

####3.合作的意義

我們選擇與貴公司合作，主要基于以下幾個(gè)方面的考慮：

首先，貴公司在商業(yè)保理領(lǐng)域擁有豐富的經(jīng)驗(yàn)和專(zhuān)業(yè)的團(tuán)隊(duì)，能夠?yàn)槲覀兲峁┤轿坏纳虡I(yè)保理服務(wù)。貴公司憑借其雄厚的資金實(shí)力、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和廣泛的客戶網(wǎng)絡(luò)，能夠在商業(yè)保理領(lǐng)域?yàn)槲覀兲峁?qiáng)有力的支持。

其次，貴公司與多家知名企業(yè)建立了長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系，擁有豐富的行業(yè)資源和合作伙伴網(wǎng)絡(luò)，能夠幫助我們更好地拓展市場(chǎng)，提升企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

最后，貴公司注重創(chuàng)新和可持續(xù)發(fā)展，積極推動(dòng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)的發(fā)展，與我們企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略高度契合。我們相信，通過(guò)雙方的合作，能夠?qū)崿F(xiàn)互利共贏，共同推動(dòng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

###三、決心和要求

####1.決心和態(tài)度

我們深知商業(yè)保理業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)性和復(fù)雜性，因此，我們將以高度的責(zé)任心和專(zhuān)業(yè)的態(tài)度，積極參與貴公司的商業(yè)保理業(yè)務(wù)，全力配合貴公司的各項(xiàng)工作安排。我們將嚴(yán)格遵守商業(yè)保理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)規(guī)章制度，確保業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性和安全性。同時(shí)，我們將積極學(xué)習(xí)商業(yè)保理相關(guān)的知識(shí)和技能，提升自身的專(zhuān)業(yè)能力，為貴公司提供更好的服務(wù)。

我們堅(jiān)信，通過(guò)雙方的共同努力，一定能夠?qū)崿F(xiàn)商業(yè)保理業(yè)務(wù)的互利共贏，為我們的企業(yè)創(chuàng)造更多的商業(yè)機(jī)會(huì)，提升企業(yè)的盈利能力和市場(chǎng)地位。

####2.具體要求

基于我們的合作需求，我們希望貴公司能夠滿足以下要求：

首先，貴公司能夠?yàn)槲覀兲峁┤娴纳虡I(yè)保理服務(wù)，包括應(yīng)收賬款融資、信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保、供應(yīng)鏈金融管理、財(cái)務(wù)咨詢與增值服務(wù)等，以滿足我們企業(yè)在不同發(fā)展階段的需求。

其次，貴公司能夠?yàn)槲覀兲峁?zhuān)業(yè)的團(tuán)隊(duì)支持，幫助我們解決在商業(yè)保理業(yè)務(wù)中遇到的各種問(wèn)題。我們希望貴公司的團(tuán)隊(duì)能夠具備豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和專(zhuān)業(yè)知識(shí)，能夠?yàn)槲覀兲峁┘皶r(shí)、有效的解決方案。

再次，貴公司能夠?yàn)槲覀兲峁﹥?yōu)惠的合作條件，包括合理的融資利率、靈活的合作模式、高效的業(yè)務(wù)流程等，以降低我們的融資成本，提高資金使用效率。

最后，貴公司能夠與我們建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系，共同推動(dòng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)的發(fā)展。我們希望雙方能夠以互利共贏為原則，共同開(kāi)拓市場(chǎng)，提升商業(yè)保理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)力和影響力。

###四、結(jié)尾

我們真誠(chéng)地希望貴公司能夠批準(zhǔn)我們的申請(qǐng)，與我們建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系，共同推動(dòng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。我們相信，通過(guò)雙方的共同努力，一定能夠?qū)崿F(xiàn)互利共贏，為我們的企業(yè)創(chuàng)造更多的商業(yè)機(jī)會(huì)，提升企業(yè)的盈利能力和市場(chǎng)地位。

請(qǐng)組織考驗(yàn)，望領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。

此致

敬禮！

落款：

申請(qǐng)人：XXX公司（蓋章）

年月日

申請(qǐng)書(shū)二：

一、申請(qǐng)人基本信息

申請(qǐng)人名稱(chēng)：華瑞精密制造有限公司

法定代表人：張明華

注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)張江高科技園區(qū)科苑路88號(hào)

統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：91310108MA1KXXXX9

主營(yíng)業(yè)務(wù)：精密機(jī)械零部件的研發(fā)、生產(chǎn)與銷(xiāo)售

成立時(shí)間：2010年5月

企業(yè)性質(zhì)：有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：5000萬(wàn)元人民幣

員工人數(shù)：約300人

銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶行：中國(guó)工商銀行上海張江支行

銀行賬號(hào)：622202**********1234

聯(lián)系人：李強(qiáng)

聯(lián)系部門(mén)：財(cái)務(wù)部

聯(lián)系電話/p>

電子郵箱：liqiang@

公司網(wǎng)址：

華瑞精密制造有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本公司”）是一家專(zhuān)注于精密機(jī)械零部件研發(fā)、生產(chǎn)與銷(xiāo)售的高新技術(shù)企業(yè)，成立于2010年5月，注冊(cè)資本5000萬(wàn)元人民幣。公司位于上海市浦東新區(qū)張江高科技園區(qū)，擁有現(xiàn)代化的生產(chǎn)設(shè)備和先進(jìn)的生產(chǎn)工藝，產(chǎn)品廣泛應(yīng)用于汽車(chē)、航空航天、醫(yī)療器械、電子信息等領(lǐng)域。本公司始終堅(jiān)持“質(zhì)量第一、客戶至上”的經(jīng)營(yíng)理念，致力于為客戶提供高品質(zhì)、高可靠性的精密機(jī)械零部件。

本公司成立十多年來(lái)，業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，市場(chǎng)占有率不斷提升，與國(guó)內(nèi)外眾多知名企業(yè)建立了長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系。然而，隨著業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，本公司也面臨著日益嚴(yán)峻的資金壓力。特別是在應(yīng)收賬款管理方面，由于部分客戶賬期較長(zhǎng)，導(dǎo)致資金回籠緩慢，嚴(yán)重影響了本公司的資金周轉(zhuǎn)和經(jīng)營(yíng)效率。為了緩解資金壓力，提升運(yùn)營(yíng)效率，本公司經(jīng)過(guò)慎重研究決定，申請(qǐng)成為貴公司商業(yè)保理業(yè)務(wù)的合作伙伴，以期通過(guò)雙方的深度合作，實(shí)現(xiàn)資源共享、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，共同推動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈的健康發(fā)展。

二、申請(qǐng)事項(xiàng)

本公司現(xiàn)正式向貴公司提出商業(yè)保理業(yè)務(wù)合作申請(qǐng)，具體事項(xiàng)如下：

1.申請(qǐng)成為貴公司商業(yè)保理業(yè)務(wù)的合格合作伙伴，授權(quán)貴公司為我司指定的商業(yè)保理服務(wù)提供商。

2.申請(qǐng)開(kāi)展應(yīng)收賬款融資服務(wù)。本公司將其銷(xiāo)售給合格買(mǎi)家（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“買(mǎi)家”）的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給貴公司，由貴公司以購(gòu)買(mǎi)應(yīng)收賬款的方式為我司提供即時(shí)融資支持。融資額度根據(jù)應(yīng)收賬款的評(píng)估情況確定，原則上不超過(guò)應(yīng)收賬款金額的70%-80%。

3.申請(qǐng)開(kāi)展信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保服務(wù)。對(duì)于本公司的買(mǎi)家，貴公司為其提供的應(yīng)收賬款融資業(yè)務(wù)提供信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保。若買(mǎi)家未能按期履行付款義務(wù)，導(dǎo)致本公司遭受損失，貴公司應(yīng)根據(jù)合作協(xié)議的約定承擔(dān)相應(yīng)的擔(dān)保責(zé)任。

4.申請(qǐng)開(kāi)展供應(yīng)鏈金融管理服務(wù)。貴公司利用其在金融領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，為本公司及其實(shí)際控制企業(yè)集團(tuán)內(nèi)的上下游企業(yè)提供一攬子的供應(yīng)鏈金融解決方案，包括應(yīng)收賬款管理、應(yīng)付賬款管理、存貨融資等，以優(yōu)化整個(gè)供應(yīng)鏈的資金流和物流效率。

5.申請(qǐng)開(kāi)展財(cái)務(wù)咨詢與增值服務(wù)。貴公司利用其專(zhuān)業(yè)的財(cái)務(wù)咨詢團(tuán)隊(duì)，為本公司提供財(cái)務(wù)分析、稅務(wù)籌劃、風(fēng)險(xiǎn)管理、融資顧問(wèn)等方面的增值服務(wù)，幫助本公司提升財(cái)務(wù)管理水平，優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)價(jià)值增值。

6.希望貴公司能夠與本公司的買(mǎi)家建立直接的合作關(guān)系，共同維護(hù)買(mǎi)賣(mài)雙方的合法權(quán)益，確保應(yīng)收賬款的順利回籠。

7.希望貴公司能夠?yàn)楸竟咎峁﹥?yōu)惠的合作條件，包括合理的融資利率、靈活的合作模式、高效的業(yè)務(wù)流程、專(zhuān)業(yè)的團(tuán)隊(duì)支持等，以降低本公司的融資成本，提高資金使用效率。

8.希望貴公司能夠與本公司的買(mǎi)家建立良好的合作關(guān)系，共同拓展市場(chǎng)，提升本公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

三、事實(shí)與理由

（一）申請(qǐng)商業(yè)保理服務(wù)的必要性

1.應(yīng)收賬款管理壓力大。本公司作為一家精密機(jī)械零部件的制造商，其產(chǎn)品廣泛應(yīng)用于汽車(chē)、航空航天、醫(yī)療器械、電子信息等領(lǐng)域。由于這些行業(yè)客戶普遍具有較強(qiáng)的議價(jià)能力，且賬期較長(zhǎng)，導(dǎo)致本公司的應(yīng)收賬款管理壓力較大。2022年，本公司應(yīng)收賬款余額達(dá)到1.2億元，占流動(dòng)資產(chǎn)的比例高達(dá)60%，嚴(yán)重影響了本公司的資金周轉(zhuǎn)和經(jīng)營(yíng)效率。

2.融資需求迫切。隨著業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大，本公司的融資需求日益迫切。2022年，本公司由于應(yīng)收賬款回籠緩慢，導(dǎo)致資金缺口高達(dá)5000萬(wàn)元，嚴(yán)重影響了本公司的正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。為了緩解資金壓力，本公司嘗試通過(guò)銀行貸款、股權(quán)融資等多種方式籌集資金，但由于銀行貸款審批周期長(zhǎng)、股權(quán)融資成本高，難以滿足本公司的快速融資需求。

3.信用風(fēng)險(xiǎn)控制難度大。由于部分買(mǎi)家信用狀況不佳，導(dǎo)致本公司面臨著較大的信用風(fēng)險(xiǎn)。2022年，本公司因買(mǎi)家違約導(dǎo)致的壞賬損失高達(dá)200萬(wàn)元，嚴(yán)重影響了本公司的盈利能力。為了降低信用風(fēng)險(xiǎn)，本公司建立了較為完善的客戶信用評(píng)估體系，但由于缺乏專(zhuān)業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理工具，難以有效控制信用風(fēng)險(xiǎn)。

（二）選擇貴公司作為商業(yè)保理服務(wù)提供商的合理性

1.貴公司在商業(yè)保理領(lǐng)域擁有豐富的經(jīng)驗(yàn)和專(zhuān)業(yè)的團(tuán)隊(duì)。據(jù)了解，貴公司是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的商業(yè)保理公司，成立于2005年，總部位于上海，在全國(guó)多個(gè)城市設(shè)有分支機(jī)構(gòu)。貴公司擁有一支專(zhuān)業(yè)的商業(yè)保理團(tuán)隊(duì)，具備豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和專(zhuān)業(yè)知識(shí)，能夠?yàn)楸竟咎峁┤轿坏纳虡I(yè)保理服務(wù)。

2.貴公司與多家知名企業(yè)建立了長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系。貴公司先后與華為、中興、聯(lián)想等國(guó)內(nèi)外知名企業(yè)建立了長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系，積累了豐富的行業(yè)資源和合作伙伴網(wǎng)絡(luò)。通過(guò)與貴公司合作，本公司可以借助其合作伙伴網(wǎng)絡(luò)，拓展市場(chǎng)，提升自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

3.貴公司注重創(chuàng)新和可持續(xù)發(fā)展。貴公司積極推動(dòng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力和服務(wù)效率。貴公司還積極參與供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新，為供應(yīng)鏈上下游企業(yè)提供一攬子的金融服務(wù)方案。與貴公司合作，本公司可以接觸到最新的商業(yè)保理技術(shù)和理念，提升自身的財(cái)務(wù)管理水平。

4.貴公司能夠?yàn)楸竟咎峁﹥?yōu)惠的合作條件。據(jù)了解，貴公司針對(duì)制造業(yè)企業(yè)推出了專(zhuān)門(mén)的商業(yè)保理產(chǎn)品，能夠?yàn)楸竟咎峁┖侠淼娜谫Y利率、靈活的合作模式、高效的業(yè)務(wù)流程。與貴公司合作，本公司可以降低融資成本，提高資金使用效率。

（三）合作預(yù)期及對(duì)公司發(fā)展的積極影響

1.緩解資金壓力，提升運(yùn)營(yíng)效率。通過(guò)與貴公司合作，本公司可以將應(yīng)收賬款快速轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金流，緩解資金壓力，提升資金周轉(zhuǎn)效率。預(yù)計(jì)每年可以融資2億元，有效滿足本公司的資金需求。

2.降低信用風(fēng)險(xiǎn)，保障資金安全。貴公司提供的信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保服務(wù)，可以有效降低本公司的信用風(fēng)險(xiǎn)，保障資金安全。預(yù)計(jì)每年可以降低壞賬損失300萬(wàn)元，提升本公司的盈利能力。

3.優(yōu)化供應(yīng)鏈管理，提升競(jìng)爭(zhēng)力。貴公司提供的供應(yīng)鏈金融管理服務(wù)，可以幫助本公司優(yōu)化供應(yīng)鏈管理，提升供應(yīng)鏈的整體效率。通過(guò)與貴公司合作，本公司可以與上下游企業(yè)建立更加緊密的合作關(guān)系，提升自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

4.提升財(cái)務(wù)管理水平，實(shí)現(xiàn)價(jià)值增值。貴公司提供的財(cái)務(wù)咨詢與增值服務(wù)，可以幫助本公司提升財(cái)務(wù)管理水平，優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)價(jià)值增值。通過(guò)與貴公司合作，本公司可以學(xué)習(xí)先進(jìn)的財(cái)務(wù)管理理念和方法，提升自身的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

四、落款

此致

敬禮！

申請(qǐng)人：華瑞精密制造有限公司（蓋章）

年月日

申請(qǐng)書(shū)三：

一、稱(chēng)謂

尊敬的貴公司領(lǐng)導(dǎo)：

二、申請(qǐng)事項(xiàng)與理由

在當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)格局深刻調(diào)整、國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)加速轉(zhuǎn)型升級(jí)的宏觀背景下，供應(yīng)鏈金融作為連接資金流與實(shí)體的關(guān)鍵紐帶，其重要性日益凸顯。商業(yè)保理作為供應(yīng)鏈金融的核心業(yè)態(tài)之一，通過(guò)應(yīng)收賬款的管理與處置，為企業(yè)提供了一種高效的融資渠道和風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具，對(duì)于優(yōu)化企業(yè)現(xiàn)金流、提升運(yùn)營(yíng)效率、增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力具有不可替代的作用。華強(qiáng)實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本公司”）作為一家專(zhuān)注于高端裝備制造與精密零部件供應(yīng)的現(xiàn)代化企業(yè)，在多年的市場(chǎng)開(kāi)拓與經(jīng)營(yíng)發(fā)展中，深刻體會(huì)到商業(yè)保理服務(wù)對(duì)于企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵支撐作用。基于此，本公司鄭重向貴公司提出商業(yè)保理業(yè)務(wù)合作申請(qǐng)，期望通過(guò)雙方的戰(zhàn)略合作，引入專(zhuān)業(yè)的保理服務(wù)，破解當(dāng)前公司在經(jīng)營(yíng)中面臨的資金瓶頸與信用風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)與金融服務(wù)的深度融合。

（一）申請(qǐng)事項(xiàng)的具體內(nèi)容

本公司本次向貴公司提出的商業(yè)保理業(yè)務(wù)合作申請(qǐng)，主要涵蓋以下幾個(gè)核心方面：

1.**應(yīng)收賬款融資服務(wù)**：本公司希望授權(quán)貴公司作為其指定的應(yīng)收賬款融資服務(wù)提供商。凡本公司因銷(xiāo)售產(chǎn)品或提供服務(wù)而形成的、經(jīng)貴公司認(rèn)可的國(guó)內(nèi)或國(guó)際應(yīng)收賬款，均可依照雙方約定轉(zhuǎn)讓給貴公司，由貴公司以購(gòu)買(mǎi)應(yīng)收賬款的方式，向本公司提供即時(shí)性的融資款項(xiàng)。融資額度將依據(jù)應(yīng)收賬款的性質(zhì)、買(mǎi)方信用評(píng)級(jí)、賬齡等因素綜合評(píng)估確定，原則上可覆蓋應(yīng)收賬款面值的70%至85%，并提供靈活的額度循環(huán)使用機(jī)制，以滿足本公司日常經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)及項(xiàng)目投資的動(dòng)態(tài)資金需求。

2.**信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保服務(wù)**：針對(duì)本公司客戶群體中信用狀況可能存在不確定性的部分，本公司申請(qǐng)由貴公司為其轉(zhuǎn)讓給貴公司的應(yīng)收賬款提供買(mǎi)方信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保。若因買(mǎi)方原因（如破產(chǎn)、倒閉、拖欠貨款等）導(dǎo)致應(yīng)收賬款無(wú)法按期足額收回，給本公司造成經(jīng)濟(jì)損失，貴公司應(yīng)依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及雙方簽訂的保理合同約定，承擔(dān)相應(yīng)的擔(dān)保責(zé)任，最高擔(dān)保額不超過(guò)融資額的110%，以切實(shí)保障本公司的資金安全。

3.**賬款管理服務(wù)**：本公司申請(qǐng)由貴公司全面承接其轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收賬款后的管理職責(zé)，包括但不限于賬款催收、賬款監(jiān)控、爭(zhēng)議處理、壞賬核銷(xiāo)等。貴公司應(yīng)利用其專(zhuān)業(yè)的賬款管理團(tuán)隊(duì)和系統(tǒng)化的催收流程，高效、合法地追索買(mǎi)方付款，最大程度降低本公司因賬款催收而產(chǎn)生的管理成本和時(shí)間成本，并確保賬款管理過(guò)程的合規(guī)性與保密性。

4.**供應(yīng)鏈金融增值服務(wù)**：鑒于本公司已與多家上下游供應(yīng)商及客戶建立了長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系，本公司期望貴公司能夠基于本公司及其核心合作伙伴的供應(yīng)鏈關(guān)系，提供更深層次的供應(yīng)鏈金融解決方案。例如，為滿足核心供應(yīng)商的融資需求而提供的反向保理服務(wù)，或?yàn)橄掠谓?jīng)銷(xiāo)商提供的以應(yīng)收賬款為質(zhì)押的融資支持，以及結(jié)合本公司采購(gòu)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售等環(huán)節(jié)的資金流信息，提供定制化的現(xiàn)金流預(yù)測(cè)與管理建議等增值服務(wù)，以促進(jìn)整個(gè)供應(yīng)鏈的協(xié)同發(fā)展與效率提升。

5.**市場(chǎng)拓展與客戶資源整合**：本公司希望借助貴公司在金融領(lǐng)域的廣泛網(wǎng)絡(luò)與資源，協(xié)助本公司拓展新的市場(chǎng)機(jī)會(huì)，或整合具有合作潛力的上下游企業(yè)資源。例如，通過(guò)貴公司平臺(tái)對(duì)接有融資需求的供應(yīng)商，或協(xié)助本公司尋找具有良好信用記錄的潛在客戶，實(shí)現(xiàn)資源共享與業(yè)務(wù)協(xié)同。

6.**金融咨詢與信息服務(wù)**：申請(qǐng)由貴公司定期或不定期為本公司提供關(guān)于行業(yè)融資動(dòng)態(tài)、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、財(cái)稅政策變化、風(fēng)險(xiǎn)管理策略等方面的專(zhuān)業(yè)金融咨詢與市場(chǎng)信息服務(wù)，幫助本公司提升金融認(rèn)知水平，把握市場(chǎng)機(jī)遇，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）申請(qǐng)理由的深度闡述

1.**公司經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀與融資需求的迫切性**：華強(qiáng)實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司成立于2005年，總部位于廣東深圳，是一家專(zhuān)注于高端數(shù)控機(jī)床、工業(yè)機(jī)器人及精密傳動(dòng)部件研發(fā)、生產(chǎn)和銷(xiāo)售的高新技術(shù)企業(yè)。公司產(chǎn)品廣泛應(yīng)用于汽車(chē)制造、電子信息、新能源、航空航天等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，憑借領(lǐng)先的技術(shù)水平和優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品質(zhì)量，贏得了國(guó)內(nèi)外眾多知名企業(yè)的信賴(lài)，市場(chǎng)占有率持續(xù)位居行業(yè)前列。近年來(lái)，隨著公司業(yè)務(wù)規(guī)模的快速擴(kuò)張和國(guó)際化步伐的加快，銷(xiāo)售額年均復(fù)合增長(zhǎng)率超過(guò)25%，至2023年，年銷(xiāo)售額已突破15億元人民幣。然而，快速發(fā)展的同時(shí)，公司也面臨著日益嚴(yán)峻的資金壓力。具體表現(xiàn)為：

（1）**應(yīng)收賬款占比較高，回款周期延長(zhǎng)**：由于下游客戶多為大型跨國(guó)集團(tuán)或行業(yè)龍頭企業(yè)，議價(jià)能力強(qiáng)，且普遍要求較長(zhǎng)的賬期（平均賬期60-90天），導(dǎo)致公司應(yīng)收賬款余額持續(xù)攀升，截至2023年底，應(yīng)收賬款余額高達(dá)6.8億元，占流動(dòng)資金總額的比重超過(guò)45%，較2022年同期增長(zhǎng)了18%。部分海外項(xiàng)目的回款周期甚至達(dá)到120天，嚴(yán)重占用了公司大量營(yíng)運(yùn)資金。

（2）**固定資產(chǎn)與研發(fā)投入加大，資本需求旺盛**：為保持技術(shù)領(lǐng)先地位和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，公司近年來(lái)持續(xù)加大在研發(fā)創(chuàng)新和產(chǎn)能擴(kuò)張方面的投入。2023年，研發(fā)投入占比達(dá)8%，新增生產(chǎn)線及設(shè)備購(gòu)置支出超過(guò)2.5億元。同時(shí)，為滿足國(guó)際市場(chǎng)訂單需求，計(jì)劃在東南亞設(shè)立生產(chǎn)基地，預(yù)計(jì)前期投資需1億元人民幣。這些資金需求對(duì)公司短期內(nèi)的現(xiàn)金流提出了極高要求。

（3）**傳統(tǒng)融資渠道受限，融資成本高昂**：公司雖與多家銀行保持良好合作，但銀行貸款審批流程長(zhǎng)、額度審批依賴(lài)抵押物或擔(dān)保，難以完全滿足公司快速、靈活的融資需求。特別是在應(yīng)收賬款融資方面，銀行往往要求客戶提供大量保證金或第三方擔(dān)保，且利率相對(duì)較高。此外，股權(quán)融資雖能提供長(zhǎng)期資本支持，但會(huì)稀釋公司股權(quán)，增加股東溝通成本，且在當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下，股權(quán)估值面臨挑戰(zhàn)。綜合來(lái)看，現(xiàn)有融資渠道難以有效匹配公司高強(qiáng)度、高頻率的融資需求，且融資成本對(duì)公司盈利能力構(gòu)成一定壓力。

2.**引入商業(yè)保理服務(wù)的必要性與預(yù)期效益**：基于上述經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀與融資困境，引入專(zhuān)業(yè)的商業(yè)保理服務(wù)已成為公司優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)、提升核心競(jìng)爭(zhēng)力的迫切需求。

（1）**有效緩解資金壓力，加速資金周轉(zhuǎn)**：通過(guò)將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給貴公司獲得融資，公司可以將滯留在應(yīng)收賬款上的資金快速轉(zhuǎn)化為可支配的運(yùn)營(yíng)資金，顯著縮短現(xiàn)金循環(huán)周期。據(jù)初步測(cè)算，若能將部分賬期較長(zhǎng)的應(yīng)收賬款通過(guò)保理方式提前回籠，預(yù)計(jì)可使公司年均可支配資金增加3億元以上，有效緩解因應(yīng)收賬款積壓導(dǎo)致的資金緊張狀況，保障生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的順利開(kāi)展。

（2）**降低信用風(fēng)險(xiǎn)，保障經(jīng)營(yíng)安全**：商業(yè)保理的信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保功能，能夠?yàn)楣镜膽?yīng)收賬款提供一道額外的風(fēng)險(xiǎn)屏障。對(duì)于信用記錄不佳或經(jīng)營(yíng)狀況不穩(wěn)定的買(mǎi)方，貴公司可以要求其在銷(xiāo)售前提供保證金或支付部分款項(xiàng)，或在發(fā)生違約時(shí)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。這不僅降低了公司自身遭受壞賬損失的風(fēng)險(xiǎn)，也增強(qiáng)了公司在交易中的議價(jià)能力和合同執(zhí)行力，提升了整體經(jīng)營(yíng)的安全性。

（3）**提升融資效率，降低綜合成本**：相較于傳統(tǒng)銀行貸款，商業(yè)保理的審批流程更為簡(jiǎn)化，融資決策更側(cè)重于買(mǎi)方信用而非公司自身資產(chǎn)抵押，且融資額度可與應(yīng)收賬款余額緊密掛鉤，具有更高的靈活性和可得性。同時(shí)，通過(guò)保理服務(wù)，公司可以將部分原本需要自行承擔(dān)的催收成本、壞賬準(zhǔn)備金等轉(zhuǎn)嫁給貴公司，結(jié)合優(yōu)化的融資成本，有望降低綜合融資成本。

（4）**強(qiáng)化供應(yīng)鏈管理，鞏固客戶關(guān)系**：貴公司提供的專(zhuān)業(yè)賬款管理和催收服務(wù)，可以減輕公司財(cái)務(wù)人員在催收方面的工作負(fù)擔(dān)，使其能更專(zhuān)注于核心業(yè)務(wù)。此外，通過(guò)貴公司平臺(tái)與上下游企業(yè)的互動(dòng)，有助于鞏固和深化與核心供應(yīng)商和客戶的合作關(guān)系，構(gòu)建更為穩(wěn)固和高效的供應(yīng)鏈生態(tài)。

（5）**獲得專(zhuān)業(yè)金融支持，助力戰(zhàn)略發(fā)展**：與貴公司合作，公司不僅能獲得直接的融資支持，還能借助貴公司專(zhuān)業(yè)的金融咨詢團(tuán)隊(duì)，獲取關(guān)于行業(yè)趨勢(shì)、融資策略、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的寶貴見(jiàn)解，為公司未來(lái)的戰(zhàn)略決策提供有力支撐。特別是在公司計(jì)劃拓展海外市場(chǎng)、設(shè)立海外生產(chǎn)基地等重大戰(zhàn)略舉措中，商業(yè)保理將扮演不可或缺的金融伙伴角色。

3.**選擇貴公司作為合作伙伴的考量**：在當(dāng)前眾多的商業(yè)保理服務(wù)提供商中，本公司經(jīng)過(guò)審慎的市場(chǎng)調(diào)研與評(píng)估，決定將貴公司作為首選合作伙伴，主要基于以下幾方面理由：

（1）**公司實(shí)力雄厚，品牌信譽(yù)卓著**：貴公司作為國(guó)內(nèi)商業(yè)保理行業(yè)的先行者之一，成立多年以