保險(xiǎn)公司統(tǒng)計(jì)制度第一章總則第一條為規(guī)范公司統(tǒng)計(jì)管理工作，確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，防范統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法實(shí)施條例》等相關(guān)法律法規(guī)，參照行業(yè)統(tǒng)計(jì)管理準(zhǔn)則及集團(tuán)母公司關(guān)于數(shù)據(jù)治理和風(fēng)險(xiǎn)防控的總體要求，結(jié)合公司實(shí)際運(yùn)營需求，特制定本制度。本制度旨在加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理，提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，促進(jìn)業(yè)務(wù)合規(guī)，推動公司高質(zhì)量發(fā)展。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工。凡涉及公司經(jīng)營決策、績效考核、外部報(bào)送及內(nèi)部管理的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)活動，均須遵循本制度規(guī)定。統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)場景，包括但不限于保險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)、銷售管理、核保理賠、客戶服務(wù)、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理等。第三條本制度涉及的核心術(shù)語定義如下：（一）“統(tǒng)計(jì)專項(xiàng)管理”是指公司為規(guī)范統(tǒng)計(jì)工作、防范統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、提升數(shù)據(jù)質(zhì)量而建立的全流程管理體系，涵蓋統(tǒng)計(jì)制度的制定、執(zhí)行、監(jiān)督、考核和持續(xù)改進(jìn)等環(huán)節(jié)。（二）“統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)”是指因統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)造假、漏報(bào)、錯報(bào)、遲報(bào)等行為，可能對公司聲譽(yù)、經(jīng)營決策、法律合規(guī)及市場競爭力造成的負(fù)面影響。（三）“統(tǒng)計(jì)合規(guī)”是指公司統(tǒng)計(jì)工作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及內(nèi)部制度要求，確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的合法、合規(guī)、有效。第四條統(tǒng)計(jì)專項(xiàng)管理應(yīng)遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋原則：統(tǒng)計(jì)管理覆蓋公司所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和層級，確保無死角、無盲區(qū)。（二）責(zé)任到人原則：明確各部門、各崗位的統(tǒng)計(jì)管理職責(zé)，確保責(zé)任主體清晰、可追溯。（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則：以防范統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)為核心，重點(diǎn)關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，強(qiáng)化過程管控。（四）持續(xù)改進(jìn)原則：定期評估統(tǒng)計(jì)管理體系的有效性，根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化及時優(yōu)化制度流程。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對公司統(tǒng)計(jì)管理工作負(fù)總責(zé)，負(fù)責(zé)組織制定統(tǒng)計(jì)管理戰(zhàn)略，協(xié)調(diào)資源保障，監(jiān)督制度執(zhí)行。分管領(lǐng)導(dǎo)作為統(tǒng)計(jì)管理工作的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)具體組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和考核，確保本制度有效落地。第六條設(shè)立公司統(tǒng)計(jì)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)及各部門關(guān)鍵崗位人員組成。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)籌公司統(tǒng)計(jì)管理工作，制定統(tǒng)計(jì)管理政策，審批重大統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)，監(jiān)督統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行，并對統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評估。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由牽頭部門指定專人負(fù)責(zé)日常事務(wù)。第七條明確三類主體的統(tǒng)計(jì)管理職責(zé)：（一）牽頭部門：負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)管理制度的制定、修訂和宣貫，組織開展統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)識別和評估，監(jiān)督各部門統(tǒng)計(jì)工作執(zhí)行，定期向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告統(tǒng)計(jì)管理情況。牽頭部門應(yīng)建立統(tǒng)計(jì)管理臺賬，記錄統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來源、處理流程、質(zhì)量核查等信息。（二）專責(zé)部門：負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)審核，優(yōu)化統(tǒng)計(jì)流程，提供技術(shù)支持，協(xié)助開展統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)處置。專責(zé)部門應(yīng)建立統(tǒng)計(jì)合規(guī)審查機(jī)制，對關(guān)鍵統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽樣核查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正偏差。（三）業(yè)務(wù)部門/下屬單位：負(fù)責(zé)落實(shí)本領(lǐng)域統(tǒng)計(jì)管理要求，開展日常統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防控，確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。業(yè)務(wù)部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)工作，定期開展數(shù)據(jù)自查，及時上報(bào)統(tǒng)計(jì)異常情況。第八條基層執(zhí)行崗的合規(guī)操作責(zé)任如下：（一）嚴(yán)格遵守統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程，確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。（二）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確個人在統(tǒng)計(jì)工作中的法律責(zé)任。（三）發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)或異常情況，應(yīng)及時向直接上級和專責(zé)部門報(bào)告。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第九條統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)采集環(huán)節(jié)的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）明確統(tǒng)計(jì)指標(biāo)定義、采集范圍、采集方法，確保數(shù)據(jù)口徑統(tǒng)一。（二）建立數(shù)據(jù)采集審核機(jī)制，對采集數(shù)據(jù)進(jìn)行邏輯校驗(yàn)和完整性核查。（三）規(guī)范數(shù)據(jù)采集工具使用，禁止未經(jīng)授權(quán)的第三方介入數(shù)據(jù)采集過程。第十條統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)錄入環(huán)節(jié)的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）采用統(tǒng)一的統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)錄入，確保數(shù)據(jù)格式規(guī)范。（二）建立雙人復(fù)核機(jī)制，重要統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)需經(jīng)兩人核對確認(rèn)。（三）禁止手工修改已錄入的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，如確需修改，應(yīng)履行審批程序并記錄修改內(nèi)容。第十一條統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)處理環(huán)節(jié)的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）明確數(shù)據(jù)處理流程，確保數(shù)據(jù)清洗、匯總、分析等環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確性。（二）建立數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機(jī)制，定期開展數(shù)據(jù)質(zhì)量評估，對異常數(shù)據(jù)及時溯源。（三）禁止利用統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行不當(dāng)?shù)纳虡I(yè)決策或利益輸送。第十二條統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)存儲環(huán)節(jié)的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）采用加密存儲技術(shù)，確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的安全性。（二）建立數(shù)據(jù)備份機(jī)制，定期對統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，防止數(shù)據(jù)丟失。（三）明確數(shù)據(jù)存儲期限，超過存儲期限的數(shù)據(jù)應(yīng)按規(guī)定銷毀。第十三條統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送環(huán)節(jié)的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）明確統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送的頻次、格式和內(nèi)容，確保報(bào)送及時、準(zhǔn)確。（二）建立數(shù)據(jù)報(bào)送審批機(jī)制，重要統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審批后報(bào)送。（三）禁止瞞報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)應(yīng)嚴(yán)肅追究責(zé)任。第十四條禁止性行為：（一）嚴(yán)禁偽造、篡改統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，嚴(yán)禁以任何形式干預(yù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)表達(dá)。（二）嚴(yán)禁未經(jīng)授權(quán)對外提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，嚴(yán)禁泄露商業(yè)秘密或客戶隱私。（三）嚴(yán)禁利用統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行虛假宣傳或誤導(dǎo)性營銷。第十五條專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）數(shù)據(jù)采集風(fēng)險(xiǎn)：重點(diǎn)關(guān)注采集環(huán)節(jié)的舞弊行為、系統(tǒng)漏洞等。（二）數(shù)據(jù)錄入風(fēng)險(xiǎn)：重點(diǎn)關(guān)注錄入錯誤、人為干預(yù)等。（三）數(shù)據(jù)處理風(fēng)險(xiǎn)：重點(diǎn)關(guān)注算法偏差、邏輯錯誤等。（四）數(shù)據(jù)存儲風(fēng)險(xiǎn)：重點(diǎn)關(guān)注數(shù)據(jù)泄露、丟失等。（五）數(shù)據(jù)報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)：重點(diǎn)關(guān)注報(bào)送不及時、內(nèi)容錯誤等。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十六條制度動態(tài)更新機(jī)制：（一）根據(jù)國家法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及集團(tuán)母公司要求，定期評估統(tǒng)計(jì)管理制度的有效性，及時修訂完善。（二）根據(jù)業(yè)務(wù)變化，對統(tǒng)計(jì)指標(biāo)、流程、工具等進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，確保制度適用性。（三）領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)收集內(nèi)外部反饋，每年至少開展一次制度修訂評估。第十七條風(fēng)險(xiǎn)識別預(yù)警機(jī)制：（一）定期開展統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)排查，重點(diǎn)關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。（二）建立統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)分級標(biāo)準(zhǔn)，對識別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類評估。（三）對重大統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)布預(yù)警通知，明確風(fēng)險(xiǎn)特征、應(yīng)對措施和責(zé)任主體。第十八條合規(guī)審查機(jī)制：（一）將統(tǒng)計(jì)合規(guī)審查嵌入業(yè)務(wù)流程，包括數(shù)據(jù)采集、錄入、處理、存儲、報(bào)送等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)。（二）未經(jīng)合規(guī)審查的統(tǒng)計(jì)工作不得實(shí)施，確保所有統(tǒng)計(jì)活動合法合規(guī)。（三）專責(zé)部門負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)合規(guī)審查，對審查發(fā)現(xiàn)的問題及時督促整改。第十九條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對機(jī)制：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門/下屬單位負(fù)責(zé)處置，重大風(fēng)險(xiǎn)由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。（二）建立統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急流程，明確報(bào)告時限、處置措施和責(zé)任協(xié)同。（三）對重大風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行復(fù)盤分析，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)防控措施。第二十條責(zé)任追究機(jī)制：（一）明確違規(guī)情形和處罰標(biāo)準(zhǔn)，對統(tǒng)計(jì)造假、漏報(bào)、錯報(bào)等行為嚴(yán)肅處理。（二）將統(tǒng)計(jì)合規(guī)情況納入績效考核，與績效獎金、評優(yōu)評先掛鉤。（三）對違規(guī)行為采取警告、罰款、降職、紀(jì)律處分等措施，情節(jié)嚴(yán)重的移交司法機(jī)關(guān)處理。第二十一條評估改進(jìn)機(jī)制：（一）每年對統(tǒng)計(jì)管理體系的有效性開展評估，重點(diǎn)關(guān)注制度執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)防控效果等。（二）根據(jù)評估結(jié)果，優(yōu)化制度流程，提升統(tǒng)計(jì)管理水平。（三）領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)評估的組織和實(shí)施，形成評估報(bào)告并報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組審批。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十二條組織保障：（一）各級領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)履行統(tǒng)計(jì)管理推進(jìn)責(zé)任，定期聽取統(tǒng)計(jì)工作匯報(bào)。（二）牽頭部門應(yīng)配備專職人員負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)管理工作，確保資源投入。（三）各部門應(yīng)指定統(tǒng)計(jì)聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)本部門統(tǒng)計(jì)工作的協(xié)調(diào)和落實(shí)。第二十三條考核激勵機(jī)制：（一）將統(tǒng)計(jì)合規(guī)情況納入部門年度考核，考核結(jié)果與部門績效掛鉤。（二）對統(tǒng)計(jì)工作表現(xiàn)突出的部門和個人予以表彰獎勵，鼓勵先進(jìn)。（三）將統(tǒng)計(jì)合規(guī)情況納入個人年度評優(yōu)，作為晉升晉升的重要參考。第二十四條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）分層級開展統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)，管理層重點(diǎn)培訓(xùn)合規(guī)履職要求，一線員工重點(diǎn)培訓(xùn)操作規(guī)范。（二）定期組織統(tǒng)計(jì)知識競賽、案例分享等活動，提升全員統(tǒng)計(jì)意識。（三）通過內(nèi)部平臺發(fā)布統(tǒng)計(jì)政策解讀、風(fēng)險(xiǎn)提示等內(nèi)容，營造合規(guī)氛圍。第二十五條信息化支撐：（一）采用統(tǒng)計(jì)管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)采集、處理、存儲、報(bào)送的自動化，提升數(shù)據(jù)質(zhì)量。（二）通過系統(tǒng)工具實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時監(jiān)控，對異常數(shù)據(jù)自動預(yù)警。（三）加強(qiáng)系統(tǒng)安全管理，確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不被篡改或泄露。第二十六條文化建設(shè)：（一）發(fā)布統(tǒng)計(jì)合規(guī)手冊，明確統(tǒng)計(jì)管理要求和行為規(guī)范。（二）組織全體員工簽訂統(tǒng)計(jì)合規(guī)承諾書，強(qiáng)化責(zé)任意識。（三）通過內(nèi)部宣傳欄、電子屏等載體，宣傳統(tǒng)計(jì)合規(guī)理念。第二十七條報(bào)告制度：（一）風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告：重大統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)在X小時內(nèi)上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組，并附處置方案。（二）年度管理情況報(bào)告：每年12月31日前，牽頭部門提交年度統(tǒng)計(jì)管理情況報(bào)告，內(nèi)