2026年港股通監(jiān)管報送測試含答案一、單選題（共10題，每題2分）1.根據(jù)《港股通跨境證券業(yè)務(wù)監(jiān)管實(shí)施細(xì)則》，以下哪項不屬于港股通投資者資格要求？A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（CII）B.個人投資者證券賬戶及資金賬戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬元C.證券公司、基金管理公司等機(jī)構(gòu)客戶需符合《證券公司參與港股通業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定D.持有境外股票賬戶且交易經(jīng)驗滿3年2.港股通標(biāo)的股票的市值要求中，以下說法錯誤的是？A.合格上市公司市值不低于50億港元B.最近6個月平均市值不低于100億港元C.最近3個月無退市風(fēng)險D.上市公司市值可低于20億港元但需獲證監(jiān)會特別批準(zhǔn)3.內(nèi)地投資者通過港股通交易港股，以下哪種情況會被監(jiān)管機(jī)構(gòu)重點(diǎn)關(guān)注并可能被限制交易？A.交易價格波動異常且與A股市場無關(guān)聯(lián)B.交易行為符合市場常規(guī)，但成交量突然放大C.上市公司公告重大利好消息后立即買入D.與境外投資者進(jìn)行同步交易操作4.關(guān)于港股通交易時間，以下表述正確的是？A.內(nèi)地交易時間與港股交易時間完全同步B.港股通交易時間比港股交易時間提前1小時C.港股通交易時間比港股交易時間晚30分鐘D.港股通交易時間僅包含港股市場的開盤和收盤時段5.內(nèi)地投資者委托的港股通證券交易委托單，以下哪項信息必須完整且準(zhǔn)確？A.證券名稱及代碼B.交易方向（買入/賣出）C.委托價格及數(shù)量D.以上所有6.港股通交易中，內(nèi)地投資者若因港股市場休市導(dǎo)致委托未成交，以下哪種處理方式是合規(guī)的？A.委托單自動撤銷并重新提交B.需聯(lián)系券商人工撤單C.委托單保留至下一個交易日繼續(xù)有效D.需在休市前手動取消委托7.根據(jù)《港股通跨境證券業(yè)務(wù)風(fēng)險控制指引》，以下哪種行為可能觸發(fā)風(fēng)險監(jiān)控并限制交易權(quán)限？A.單日買入金額不超過賬戶總資產(chǎn)10%B.交易價格與A股市場同步波動C.連續(xù)5個交易日累計交易金額超過100萬港元D.交易行為符合市場常規(guī)且無異常特征8.港股通投資者若需變更證券賬戶信息，以下哪項流程是必須的？A.僅需向券商提交變更申請B.需通過內(nèi)地證監(jiān)會備案審批C.需向香港證監(jiān)會提供變更證明D.通過內(nèi)地券商系統(tǒng)提交變更申請并完成背書9.港股通標(biāo)的股票出現(xiàn)退市風(fēng)險時，內(nèi)地投資者在何種情況下仍可繼續(xù)交易？A.上市公司未發(fā)布退市公告B.退市風(fēng)險已消除但未恢復(fù)上市C.證監(jiān)會特別批準(zhǔn)的重組計劃D.以上所有情況10.關(guān)于港股通交易費(fèi)用，以下說法正確的是？A.內(nèi)地投資者交易港股通標(biāo)的股票需繳納香港聯(lián)交所交易費(fèi)B.券商傭金標(biāo)準(zhǔn)由內(nèi)地證監(jiān)會統(tǒng)一規(guī)定C.交易費(fèi)用完全由香港市場收取，內(nèi)地不參與分成D.交易費(fèi)用包含印花稅及交易所費(fèi)用二、多選題（共10題，每題3分）1.港股通投資者參與港股通交易需滿足哪些條件？A.擁有內(nèi)地證券賬戶及合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）資格B.證券賬戶及資金賬戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬元C.通過券商完成港股通業(yè)務(wù)風(fēng)險評估且達(dá)標(biāo)D.需具備境外投資經(jīng)驗且無違規(guī)記錄2.港股通標(biāo)的股票的篩選標(biāo)準(zhǔn)包括哪些？A.上市公司市值不低于50億港元B.最近6個月無退市風(fēng)險C.交易活躍度，日均成交額不低于5000萬港元D.上市公司需符合香港證監(jiān)會《公司條例》及《證券及期貨條例》3.港股通交易中的風(fēng)險控制措施包括哪些？A.交易限額，單日買入金額不超過賬戶總資產(chǎn)10%B.異常交易監(jiān)控，對價格波動、成交量異常行為進(jìn)行限制C.退市風(fēng)險警示，對可能退市的標(biāo)的股票實(shí)施交易限制D.資金監(jiān)控，確保交易資金來源合規(guī)4.內(nèi)地投資者通過港股通交易時，以下哪些行為可能觸發(fā)監(jiān)管關(guān)注？A.交易價格與A股市場同步波動且無合理解釋B.短期內(nèi)頻繁買賣同一標(biāo)的股票C.交易行為與境外投資者高度同步D.上市公司公告重大利好消息后立即集中買入5.港股通交易委托時，以下哪些信息必須完整？A.證券名稱及代碼B.交易方向（買入/賣出）C.委托價格及數(shù)量D.委托時間及投資者身份驗證信息6.港股通交易中的費(fèi)用構(gòu)成包括哪些？A.香港聯(lián)交所交易費(fèi)B.券商傭金C.印花稅D.交易所及清算機(jī)構(gòu)費(fèi)用7.港股通投資者若需調(diào)整交易權(quán)限，以下哪些流程是合規(guī)的？A.通過券商系統(tǒng)提交調(diào)整申請B.提供相關(guān)資質(zhì)證明并完成風(fēng)控評估C.經(jīng)內(nèi)地證監(jiān)會審批后方可生效D.券商審核通過后即時生效8.港股通交易中，以下哪些情況會導(dǎo)致委托失?。緼.交易時間已過但未及時撤單B.委托價格或數(shù)量不符合市場規(guī)則C.證券賬戶余額不足D.標(biāo)的股票因退市風(fēng)險被限制交易9.關(guān)于港股通交易的風(fēng)險提示，以下哪些內(nèi)容是投資者需注意的？A.港股市場波動性較大，可能存在虧損風(fēng)險B.交易費(fèi)用較高，需提前了解成本C.退市風(fēng)險及政策變動可能影響投資收益D.交易時間與A股不同，需注意委托時機(jī)10.港股通投資者若遇到交易異常情況，以下哪些處理方式是合規(guī)的？A.聯(lián)系券商客服人工處理B.通過券商系統(tǒng)自助查詢或撤單C.向內(nèi)地證監(jiān)會或香港證監(jiān)會投訴D.直接要求退回交易款項三、判斷題（共10題，每題2分）1.港股通投資者可以委托券商代為操作港股通交易，無需本人親自參與。（×）2.港股通標(biāo)的股票的市值要求為最近3個月平均市值不低于100億港元。（×）3.內(nèi)地投資者通過港股通交易港股，需繳納香港聯(lián)交所的印花稅。（√）4.港股通交易時間與港股交易時間完全同步，無時差。（×）5.港股通投資者若因港股市場休市導(dǎo)致委托未成交，需在下一個交易日手動撤單。（×）6.內(nèi)地投資者通過港股通交易，單日買入金額不得超過賬戶總資產(chǎn)10%。（√）7.港股通標(biāo)的股票出現(xiàn)退市風(fēng)險時，內(nèi)地投資者仍可繼續(xù)交易。（×）8.港股通交易費(fèi)用完全由香港市場收取，內(nèi)地不參與分成。（×）9.港股通投資者需具備境外投資經(jīng)驗且無違規(guī)記錄。（√）10.港股通交易中的異常交易監(jiān)控由香港證監(jiān)會直接負(fù)責(zé)。（×）四、簡答題（共5題，每題5分）1.簡述港股通投資者參與交易需滿足的基本條件。答：參與港股通交易需滿足以下條件：-具備內(nèi)地證券賬戶及資金賬戶；-證券賬戶及資金賬戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬元；-通過券商完成港股通業(yè)務(wù)風(fēng)險評估且達(dá)標(biāo)；-符合內(nèi)地證監(jiān)會及香港證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。2.港股通交易中的風(fēng)險控制措施有哪些？答：風(fēng)險控制措施包括：-交易限額，單日買入金額不超過賬戶總資產(chǎn)10%；-異常交易監(jiān)控，對價格波動、成交量異常行為進(jìn)行限制；-退市風(fēng)險警示，對可能退市的標(biāo)的股票實(shí)施交易限制；-資金監(jiān)控，確保交易資金來源合規(guī)。3.港股通交易委托時，哪些信息必須完整且準(zhǔn)確？答：必須完整且準(zhǔn)確的信息包括：-證券名稱及代碼；-交易方向（買入/賣出）；-委托價格及數(shù)量；-委托時間及投資者身份驗證信息。4.港股通交易中的費(fèi)用構(gòu)成有哪些？答：費(fèi)用構(gòu)成包括：-香港聯(lián)交所交易費(fèi)；-券商傭金；-印花稅；-交易所及清算機(jī)構(gòu)費(fèi)用。5.港股通投資者若遇到交易異常情況，應(yīng)如何處理？答：處理方式包括：-聯(lián)系券商客服人工處理；-通過券商系統(tǒng)自助查詢或撤單；-向內(nèi)地證監(jiān)會或香港證監(jiān)會投訴；-遵循券商及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的風(fēng)險提示。五、論述題（共1題，10分）論述港股通投資者參與交易的風(fēng)險及應(yīng)對措施。答：風(fēng)險方面：1.市場波動風(fēng)險：港股市場波動性較大，可能存在虧損風(fēng)險，投資者需具備風(fēng)險承受能力；2.交易規(guī)則差異風(fēng)險：港股交易規(guī)則與A股存在差異，如T+0交易、無漲跌停限制等，投資者需提前了解；3.退市風(fēng)險：部分港股通標(biāo)的股票可能存在退市風(fēng)險，投資者需關(guān)注上市公司公告及監(jiān)管動態(tài)；4.政策變動風(fēng)險：港股通政策可能調(diào)整，影響交易權(quán)限或標(biāo)的范圍，投資者需及時跟進(jìn)監(jiān)管政策。應(yīng)對措施：1.充分了解市場規(guī)則：投資者需學(xué)習(xí)港股交易規(guī)則及風(fēng)險特征，避免因規(guī)則差異導(dǎo)致虧損；2.合理設(shè)置交易限額：單日買入金額不超過賬戶總資產(chǎn)10%，避免過度交易；3.關(guān)注退市風(fēng)險警示：對可能退市的標(biāo)的股票實(shí)施交易限制，降低風(fēng)險；4.及時跟進(jìn)政策變動：關(guān)注內(nèi)地證監(jiān)會及香港證監(jiān)會發(fā)布的政策公告，調(diào)整交易策略；5.保留交易記錄：若遇異常情況，可依據(jù)交易記錄向券商或監(jiān)管機(jī)構(gòu)申訴。答案與解析一、單選題1.D解析：港股通投資者資格要求包括合格機(jī)構(gòu)投資者、個人投資者資產(chǎn)門檻等，但并非要求持有境外股票賬戶。2.D解析：港股通標(biāo)的股票市值要求不低于50億港元，且需滿足其他條件，如交易活躍度、無退市風(fēng)險等。3.A解析：交易價格波動異常且與A股無關(guān)聯(lián)可能涉及市場操縱，監(jiān)管機(jī)構(gòu)會重點(diǎn)關(guān)注并限制交易。4.C解析：港股通交易時間比港股交易時間晚30分鐘，內(nèi)地交易時間為9:30-11:30、13:00-15:30。5.D解析：委托單必須包含證券名稱、代碼、交易方向、價格、數(shù)量及時間等信息。6.B解析：港股通休市期間委托單自動失效，需聯(lián)系券商人工撤單或等待下一個交易日。7.C解析：連續(xù)5個交易日累計交易金額超過100萬港元可能觸發(fā)風(fēng)險監(jiān)控。8.D解析：變更證券賬戶信息需通過券商系統(tǒng)提交申請并完成背書，無需證監(jiān)會審批。9.C解析：退市風(fēng)險消除后恢復(fù)上市方可繼續(xù)交易，其他情況均可能導(dǎo)致交易限制。10.A解析：內(nèi)地投資者交易港股通標(biāo)的股票需繳納香港聯(lián)交所交易費(fèi)，費(fèi)用由券商代收。二、多選題1.BCD解析：港股通投資者需滿足資產(chǎn)門檻、風(fēng)險評估達(dá)標(biāo)及合規(guī)要求，QFII資格并非必須。2.ABC解析：港股通標(biāo)的股票需滿足市值、交易活躍度及無退市風(fēng)險等條件。3.ABCD解析：風(fēng)險控制措施包括交易限額、異常交易監(jiān)控、退市風(fēng)險警示及資金監(jiān)控。4.ABC解析：交易價格與A股同步波動、頻繁買賣同一標(biāo)的股票、與境外投資者高度同步均可能觸發(fā)監(jiān)管關(guān)注。5.ABCD解析：委托單必須包含證券名稱、代碼、交易方向、價格、數(shù)量及時間等信息。6.ABCD解析：費(fèi)用構(gòu)成包括交易費(fèi)、傭金、印花稅及交易所費(fèi)用。7.AB解析：調(diào)整交易權(quán)限需通過券商系統(tǒng)提交申請并完成風(fēng)控評估，無需證監(jiān)會審批。8.ABCD解析：委托失敗可能因交易時間已過、委托信息錯誤、賬戶余額不足或標(biāo)的股票受限。9.ABCD解析：投資者需注意市場波動、交易費(fèi)用、退市風(fēng)險及政策變動等風(fēng)險因素。10.ABC解析：交易異常情況可通過券商客服、系統(tǒng)自助處理或投訴解決，退回款項需依據(jù)具體情況。三、判斷題1.×解析：港股通交易需投資者本人參與，不可委托他人操作。2.×解析：港股通標(biāo)的股票市值要求為最近6個月平均市值不低于100億港元。3.√解析：內(nèi)地投資者通過港股通交易港股需繳納香港聯(lián)交所的印花稅。4.×解析：港股通交易時間比港股交易時間晚30分鐘，存在時差。5.×解析：港股通休市期間委托單自動失效，無需手動撤單。6.√解析：單日買入金額不得超過賬戶總資產(chǎn)10%，需嚴(yán)格遵循風(fēng)控規(guī)則。7.×解析：港股通標(biāo)的股票出現(xiàn)退市風(fēng)險時，內(nèi)地投資者可能被限制交易。8.×解析：港股通交易費(fèi)用由香港市場收取，內(nèi)地券商參與分成。9.√解析：投資者需具備境外投資經(jīng)驗且無違規(guī)記錄，符合合規(guī)要求。10.×解析：異常交易監(jiān)控由內(nèi)地證監(jiān)會及香港證監(jiān)會共同負(fù)責(zé)，非單一機(jī)構(gòu)。四、簡答題1.簡述港股通投資者參與交易需滿足的基本條件。答：參與港股通交易需滿足以下條件：-具備內(nèi)地證券賬戶及資金賬戶；-證券賬戶及資金賬戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬元；-通過券商完成港股通業(yè)務(wù)風(fēng)險評估且達(dá)標(biāo)；-符合內(nèi)地證監(jiān)會及香港證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。2.港股通交易中的風(fēng)險控制措施有哪些？答：風(fēng)險控制措施包括：-交易限額，單日買入金額不超過賬戶總資產(chǎn)10%；-異常交易監(jiān)控，對價格波動、成交量異常行為進(jìn)行限制；-退市風(fēng)險警示，對可能退市的標(biāo)的股票實(shí)施交易限制；-資金監(jiān)控，確保交易資金來源合規(guī)。3.港股通交易委托時，哪些信息必須完整且準(zhǔn)確？答：必須完整且準(zhǔn)確的信息包括：-證券名稱及代碼；-交易方向（買入/賣出）；-委托價格及數(shù)量；-委托時間及投資者身份驗證信息。4.港股通交易中的費(fèi)用構(gòu)成有哪些？答：費(fèi)用構(gòu)成包括：-香港聯(lián)交所交易費(fèi)；-券商傭金；-印花稅；-交易所及清算機(jī)構(gòu)費(fèi)用。5.港股通投資者若遇到交易異常情況，應(yīng)如何處理？答：處理方式包括：-聯(lián)系券商客服人工處理；-通過券商系統(tǒng)自助查詢或撤單；-向內(nèi)地證監(jiān)會或香港證監(jiān)會投訴；-遵循券商及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的風(fēng)險提示。五、論述題論述港股通投資者參與交易的風(fēng)險及應(yīng)對措施。答：風(fēng)險方面：1.市場波動風(fēng)險：港股市場波動性較大，可能存在虧損風(fēng)險，投資者需具備風(fēng)險承受能力；2.交易規(guī)則差異風(fēng)險：港股交易規(guī)則與A股存在差異，如T+0交易、無漲跌停限制等，投資者需提前了解；3.退市風(fēng)險：部分港股通標(biāo)的股票可能存在退市風(fēng)險，投資者需關(guān)注上市公司公告