2025年基金從業(yè)資格考試題附答案一、單項(xiàng)選擇題1.以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.編制中期和年度基金報(bào)告B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：B。解析：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等。A、C、D選項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。2.關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.可以根據(jù)申購(gòu)資金規(guī)模分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率C.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)D.可以根據(jù)持有期限不同分段設(shè)置贖回費(fèi)率答案：A。解析：銷售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中按一定比例計(jì)提的費(fèi)用，用于支付銷售機(jī)構(gòu)的傭金等，并非由申購(gòu)人承擔(dān)。B、C、D選項(xiàng)說(shuō)法均正確。3.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.能有效防止信息濫用C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低基金持有人的風(fēng)險(xiǎn)答案：D。解析：基金信息披露的作用主要有有利于投資者的價(jià)值判斷、能有效防止信息濫用、有利于提高證券市場(chǎng)的效率等，但并不能直接降低基金持有人的風(fēng)險(xiǎn)。4.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全B.有利于降低投資成本C.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)答案：A。解析：基金由基金管理人進(jìn)行投資運(yùn)作，基金托管人負(fù)責(zé)資產(chǎn)的保管和監(jiān)督，并非共同投資運(yùn)作。B、C、D選項(xiàng)均是基金的特點(diǎn)。5.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則答案：C。解析：基金客戶服務(wù)的原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、專業(yè)規(guī)范原則等，安全第一原則不屬于基金客戶服務(wù)原則。6.目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的收益一般（）結(jié)轉(zhuǎn)損益。A.每月B.每日C.每周D.每季度答案：B。解析：目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金一般每日結(jié)轉(zhuǎn)損益。7.下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是（）。A.與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高B.長(zhǎng)期來(lái)看，股票基金提供了應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段C.股票基金能給投資者帶來(lái)穩(wěn)定收入D.股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)答案：C。解析：股票基金的收益并不穩(wěn)定，不能給投資者帶來(lái)穩(wěn)定收入。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于股票基金的表述均正確。8.下列關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換的說(shuō)法，正確的是（）。A.開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為B.基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在不同注冊(cè)登記人處注冊(cè)登記的基金C.基金轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換金額收取一定比例的手續(xù)費(fèi)D.一般采用未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額答案：A。解析：基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)登記的基金，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金轉(zhuǎn)換通常按照基金份額轉(zhuǎn)換而非轉(zhuǎn)換金額收取手續(xù)費(fèi)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；開放式基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額，D選項(xiàng)表述不準(zhǔn)確，應(yīng)強(qiáng)調(diào)是轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金的份額凈值。9.關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金沒有確定的到期日B.債券基金的收益比債券的利息固定C.債券基金的收益率比單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)D.債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持債券的平均到期日答案：B。解析：債券基金的收益是不確定的，而債券有固定的利息收益，所以債券基金的收益并不比債券的利息固定。A、C、D選項(xiàng)表述均正確。10.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.一次性D.專業(yè)性答案：C。解析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括一次性。11.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.2年答案：B。解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。12.下列關(guān)于ETF的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF規(guī)模的變動(dòng)最終取決于市場(chǎng)對(duì)ETF的真正需求C.ETF會(huì)不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.我國(guó)首只ETF采用的是抽樣復(fù)制答案：D。解析：我國(guó)首只ETF——上證50ETF采用的是完全復(fù)制法，并非抽樣復(fù)制。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于ETF的說(shuō)法均正確。13.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集D.基金銷售結(jié)算資金可以歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金答案：D。解析：基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，不能歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金。A、B、C選項(xiàng)說(shuō)法均正確。14.下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)可以以任何方式承諾或者保證投資收益B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的基金產(chǎn)品C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)可以按照約定收取服務(wù)費(fèi)用D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)可以直接代理客戶進(jìn)行基金投資決策答案：C。解析：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)不得承諾或者保證投資收益，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的基金產(chǎn)品，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)不能直接代理客戶進(jìn)行基金投資決策，D選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)可以按照約定收取服務(wù)費(fèi)用，C選項(xiàng)正確。15.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.公開原則要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化B.公平原則是指基金市場(chǎng)上不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利C.公正原則要求監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇D.公正原則要求監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開答案：D。解析：公開原則要求監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，而公正原則主要是要求監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇，在法律面前人人平等。A、B、C選項(xiàng)對(duì)“三公”原則的表述均正確。16.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實(shí)際發(fā)揮作用C.內(nèi)部控制的獨(dú)立性是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離D.內(nèi)部控制的成本效益原則是指以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，內(nèi)部控制與成本無(wú)關(guān)答案：D。解析：內(nèi)部控制的成本效益原則是指以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，需要在控制成本和控制效果之間進(jìn)行權(quán)衡，并非與成本無(wú)關(guān)。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說(shuō)法均正確。17.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.15個(gè)工作日B.30個(gè)工作日C.1個(gè)月D.2個(gè)月答案：A。解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。18.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A。解析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容。B、C、D選項(xiàng)說(shuō)法均正確。19.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤(rùn)B.當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益C.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益D.投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的利潤(rùn)答案：D。解析：投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的利潤(rùn)，而于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的利潤(rùn)。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金利潤(rùn)分配的說(shuō)法均正確。20.下列關(guān)于基金份額登記流程的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部B.T日，代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理D.T+2日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)答案：D。解析：T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。并非T+2日，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金份額登記流程的說(shuō)法均正確。21.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)答案：C。解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開；轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。A、B、D選項(xiàng)說(shuō)法均正確。22.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸸芾砣双@得最大收益答案：D。解析：基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，并非確?；鸸芾砣双@得最大收益。A、B、C選項(xiàng)說(shuō)法均正確。23.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過(guò)程中由銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全普通投資者回訪制度，對(duì)購(gòu)買基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者定期抽取一定比例進(jìn)行回訪C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，確?；痄N售結(jié)算資金安全D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以不用對(duì)銷售人員進(jìn)行專門的培訓(xùn)答案：D。解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銷售人員進(jìn)行專門的培訓(xùn)，使其具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金銷售適用性實(shí)施保障的說(shuō)法均正確。24.下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，正確的是（）。A.開放式基金的認(rèn)購(gòu)是指在基金募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為B.開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式C.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理不得撤銷D.以上說(shuō)法都正確答案：D。解析：開放式基金的認(rèn)購(gòu)是指在基金募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為；開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式；認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理不得撤銷。A、B、C選項(xiàng)均正確，所以答案選D。25.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，基金托管人應(yīng)自行召集B.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D.對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告和定期更新的招募說(shuō)明書等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認(rèn)答案：A。解析：當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并非基金托管人自行召集。B、C、D選項(xiàng)關(guān)于基金托管人信息披露義務(wù)的說(shuō)法均正確。26.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳推介材料中可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確C.基金宣傳推介材料提及基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金評(píng)價(jià)結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范D.基金宣傳推介材料可以登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)答案：A。解析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。B、C、D選項(xiàng)關(guān)于基金宣傳推介材料的說(shuō)法均正確。27.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等的一種鑒證行為B.合規(guī)管理部門是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門C.基金管理人在董事會(huì)和管理層會(huì)設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，公司督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作D.合規(guī)管理部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門答案：C。解析：基金管理人在董事會(huì)和管理層會(huì)設(shè)立專門的合規(guī)管理委員會(huì)，公司督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司的合規(guī)管理工作。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的說(shuō)法均正確。28.下列關(guān)于開放式基金贖回金額計(jì)算方式的說(shuō)法，正確的是（）。A.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用B.贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值C.贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率D.以上說(shuō)法都正確答案：D。解析：開放式基金贖回金額的計(jì)算方式為：贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值；贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率；贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用。A、B、C選項(xiàng)均正確，所以答案選D。29.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行提高或降低基金銷售費(fèi)用答案：D。解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得自行提高或降低基金銷售費(fèi)用，應(yīng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金銷售費(fèi)用監(jiān)管的說(shuō)法均正確。30.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時(shí)維護(hù)、更新基金份額持有人的信息B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料答案：C。解析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，以保障信息安全。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說(shuō)法均正確。31.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證基金資產(chǎn)的安全完整，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益B.基金托管人內(nèi)部控制的原則包括合法性、完整性、及時(shí)性、審慎性、有效性和獨(dú)立性C.基金托管人內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控D.基金托管人內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋基金投資運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)答案：D。解析：基金托管人內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋基金托管業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，而不是基金投資運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的說(shuō)法均正確。32.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作，分別核算B.基金管理人應(yīng)通過(guò)授權(quán)控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作C.基金管理人應(yīng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析D.基金管理人應(yīng)制定切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，確保公司可以應(yīng)對(duì)緊急情況下的業(yè)務(wù)運(yùn)作答案：C。解析：基金管理人應(yīng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，但是題干問(wèn)的是內(nèi)部控制活動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估屬于內(nèi)部控制的基本要素，并非內(nèi)部控制活動(dòng)。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)。33.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存的說(shuō)法，正確的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年B.交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年C.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存10年D.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年答案：B。解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年。34.關(guān)于基金的年度報(bào)告，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上C.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)D.基金年度報(bào)告中需披露上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例答案：D。解析：基金年度報(bào)告中需披露上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例，并非前20名。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金年度報(bào)告的說(shuō)法均正確。35.下列關(guān)于基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況等C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過(guò)程中由銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以不用對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)答案：D。解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以確保基金產(chǎn)品與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金銷售適用性指導(dǎo)原則和管理制度的說(shuō)法均正確。36.關(guān)于基金管理人的投資管理活動(dòng)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人的投資管理活動(dòng)包括研究、投資決策、交易執(zhí)行、績(jī)效評(píng)估等環(huán)節(jié)B.基金管理人的投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)制定投資組合的具體方案C.基金管理人的交易員負(fù)責(zé)執(zhí)行投資決策D.基金管理人的績(jī)效評(píng)估可以為投資決策提供反饋答案：B。解析：基金管理人的投資決策委員會(huì)是基金公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，主要職責(zé)是確定基金投資的原則、策略、選股原則等，而投資組合的具體方案由基金經(jīng)理制定。A、C、D選項(xiàng)關(guān)于基金管理人投資管理活動(dòng)的說(shuō)法均正確。37.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，對(duì)基金信息披露內(nèi)容進(jìn)行審查答案：D。解析：辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告和定期更新的招募說(shuō)明書等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認(rèn)，而不是對(duì)基金信息披露內(nèi)容進(jìn)行審查。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金托管人職責(zé)的說(shuō)法均正確。38.關(guān)于基金客戶服務(wù)的內(nèi)容，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)B.售中服務(wù)是指在基金投資操作過(guò)程中為客戶提供的服務(wù)C.售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為客戶提供的服務(wù)D.基金客戶服務(wù)的內(nèi)容不包括客戶投訴處理答案：D。解析：基金客戶服務(wù)的內(nèi)容包括售前服務(wù)、售中服務(wù)、售后服務(wù)，也包括客戶投訴處理等。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的說(shuō)法均正確。39.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.產(chǎn)品策略是指基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)市場(chǎng)需求和客戶需求，開發(fā)和銷售適合的基金產(chǎn)品B.價(jià)格策略是指基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)調(diào)整基金銷售費(fèi)用來(lái)吸引客戶C.渠道策略是指基金銷售機(jī)構(gòu)選擇合適的銷售渠道來(lái)銷售基金產(chǎn)品D.促銷策略是基金銷售機(jī)構(gòu)唯一的銷售策略答案：D。解析：促銷策略只是基金銷售機(jī)構(gòu)銷售策略的一種，基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略還包括產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略等。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)銷售策略的說(shuō)法均正確。40.關(guān)于基金份額的登記，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額登記是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力C.我國(guó)開放式基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只能是基金管理人D.基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)答案：C。解析：我國(guó)開放式基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以是基金管理人，也可以是中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金份額登記的說(shuō)法均正確。41.下列關(guān)于基金的稅收，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫免征收增值稅B.基金取得的股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅C.基金份額持有人買賣基金份額暫免征收印花稅D.對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅答案：B。解析：基金取得的股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的企業(yè)所得稅，并非個(gè)人所得稅。A、C、D選項(xiàng)關(guān)于基金稅收的說(shuō)法均正確。42.關(guān)于基金的信息披露，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露B.基金信息披露的作用主要包括有利于投資者的價(jià)值判斷、防止信息濫用、有利于提高證券市場(chǎng)的效率等C.基金信息披露的原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性D.基金信息披露的禁止性行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏和詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：D。解析：基金信息披露的禁止性行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)等，D選項(xiàng)表述不完整。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法均正確。43.下列關(guān)于基金的風(fēng)險(xiǎn)管理，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金的風(fēng)險(xiǎn)管理是指基金管理人通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)等環(huán)節(jié)，對(duì)基金投資運(yùn)作過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理和控制的過(guò)程B.基金的風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)，提高收益C.基金的風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等D.基金的風(fēng)險(xiǎn)管理只需要關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，不需要關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)答案：D。解析：基金的風(fēng)險(xiǎn)管理需要關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法均正確。44.關(guān)于基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)是指對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和分析的過(guò)程B.基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以幫助投資者了解基金的投資表現(xiàn)，為投資決策提供參考C.基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以采用定量分析和定性分析相結(jié)合的方法D.基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)只需要關(guān)注基金的收益率，不需要關(guān)注基金的風(fēng)險(xiǎn)答案：D。解析：基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要綜合考慮基金的收益率和風(fēng)險(xiǎn)等因素，不能只關(guān)注收益率。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說(shuō)法均正確。45.下列關(guān)于基金的市場(chǎng)營(yíng)銷，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)為了滿足投資者的需求，通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售策略制定等一系列活動(dòng)，將基金產(chǎn)品銷售給投資者的過(guò)程B.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷的核心是滿足投資者的需求C.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷的目標(biāo)是擴(kuò)大基金的銷售規(guī)模，提高基金的市場(chǎng)份額D.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷只需要關(guān)注銷售業(yè)績(jī)，不需要關(guān)注客戶服務(wù)答案：D。解析：基金的市場(chǎng)營(yíng)銷不僅要關(guān)注銷售業(yè)績(jī)，還需要關(guān)注客戶服務(wù)，良好的客戶服務(wù)有助于提高客戶滿意度和忠誠(chéng)度，促進(jìn)基金銷售。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的說(shuō)法均正確。46.關(guān)于基金的投資組合管理，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金的投資組合管理是指基金管理人根據(jù)基金的投資目標(biāo)和投資策略，對(duì)基金的資產(chǎn)進(jìn)行配置和調(diào)整的過(guò)程B.基金的投資組合管理的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)基金的投資目標(biāo)，提高基金的投資收益C.基金的投資組合管理的方法包括資產(chǎn)配置、證券選擇、時(shí)機(jī)選擇等D.基金的投資組合管理只需要關(guān)注資產(chǎn)的收益，不需要關(guān)注資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)答案：D。解析：基金的投資組合管理需要綜合考慮資產(chǎn)的收益和風(fēng)險(xiǎn)，在追求收益的同時(shí)控制風(fēng)險(xiǎn)。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金投資組合管理的說(shuō)法均正確。47.下列關(guān)于基金的托管，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管是指基金托管人接受基金管理人的委托，安全保管基金財(cái)產(chǎn)，并根據(jù)基金管理人的指令進(jìn)行資金清算、會(huì)計(jì)核算等活動(dòng)的行為B.基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督等C.基金托管人的存在可以保障基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益D.基金托管人可以將基金財(cái)產(chǎn)與自有財(cái)產(chǎn)混合管理答案：D。解析：基金托管人必須將基金財(cái)產(chǎn)與自有財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分開管理，以保障基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性和安全性。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金托管的說(shuō)法均正確。48.關(guān)于基金的募集，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金資金的行為B.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額C.基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)3個(gè)月D.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，并在基金募集期限屆滿后15日內(nèi)返還投資人已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息答案：D。解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，并在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金募集的說(shuō)法均正確。49.下列關(guān)于基金的合同生效，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上條件的，基金合同生效B.基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人條件的，基金合同生效C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集D.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資答案：D。解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，并非收到核準(zhǔn)文件后。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金合同生效的說(shuō)法均正確。50.關(guān)于基金的上市交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易B.開放式基金的基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回，但不能在證券交易所交易C.上市開放式基金（LOF）既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回D.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，它可以在證券交易所上市交易答案：B。解析：開放式基金中的上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金（ETF）可以在證券交易所交易。A、C、D選項(xiàng)關(guān)于基金上市交易的說(shuō)法均正確。二、組合型選擇題1.基金銷售機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別方面應(yīng)做的工作包括（）。Ⅰ.確認(rèn)客戶身份Ⅱ.了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景Ⅲ.了解客戶的投資目的和投資偏好Ⅳ.了解客戶的資金來(lái)源和用途A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C。解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別方面應(yīng)確認(rèn)客戶身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、投資目的和投資偏好、資金來(lái)源和用途等。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確。2.以下屬于基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)的有（）。Ⅰ.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則Ⅱ.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益Ⅲ.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)Ⅳ.確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C。解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則；防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益；確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正確。3.基金信息披露的禁止性行為包括（）。Ⅰ.虛假記載Ⅱ.誤導(dǎo)性陳述Ⅲ.重大遺漏Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.