2025年《基金從業(yè)》真題試卷及答案考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（本部分共60題，每題1分，共60分。每題有且只有一個正確選項）1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，錯誤的是？A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者B.投資者的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果是進(jìn)行銷售適用性判斷的主要依據(jù)之一C.基金宣傳材料必須全面、客觀地反映基金產(chǎn)品特性，不得夸大或誤導(dǎo)D.銷售機(jī)構(gòu)可以為追求高收益而主動向風(fēng)險承受能力低的投資者推薦高風(fēng)險基金2.根據(jù)我國《公司法》，下列哪項不屬于有限責(zé)任公司股東會行使的職權(quán)？A.決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃B.選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事C.審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案D.決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置3.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是？A.投資者提交贖回申請后，基金份額立即清算贖回B.開放式基金在每個交易日進(jìn)行基金份額的申購和贖回C.基金管理人決定是否接受贖回申請的權(quán)力不受法律限制D.投資者贖回基金份額時，通常需要承擔(dān)當(dāng)年的申購費(fèi)4.我國證券投資基金業(yè)協(xié)會的主要職責(zé)不包括？A.組織開展基金從業(yè)人員的資格考試、認(rèn)定和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對基金管理人、基金托管人進(jìn)行監(jiān)管，維護(hù)市場秩序C.代表中國基金業(yè)協(xié)會參加國際合作與交流D.監(jiān)督檢查基金行業(yè)的合規(guī)運(yùn)作，制定行業(yè)自律規(guī)則5.下列金融工具中，通常被認(rèn)為流動性最差的是？A.交易所交易的股票B.貨幣市場基金份額C.在銀行間市場交易的國債D.不上市交易的私募基金份額6.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值扣除哪些項目后的價值？A.基金管理費(fèi)、托管費(fèi)B.應(yīng)交稅費(fèi)、預(yù)提費(fèi)用C.各項負(fù)債D.基金交易傭金7.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯誤的是？A.基金信息披露是建立投資者信心的重要基礎(chǔ)B.基金合同是基金信息披露的重要文件，需詳細(xì)約定基金運(yùn)作方式C.基金招募說明書的主要內(nèi)容應(yīng)包括基金投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險等D.基金季度報告通常需要披露基金持倉的前十名明細(xì)8.根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于證券公司從事基金銷售業(yè)務(wù)的表述中，正確的是？A.證券公司可以代銷基金，但不得設(shè)立基金銷售分支機(jī)構(gòu)B.證券公司代銷基金需要取得相應(yīng)的基金銷售業(yè)務(wù)資格C.證券公司銷售基金時，可以與基金管理人協(xié)商，收取高于規(guī)定的銷售費(fèi)用D.證券公司無需對代銷基金產(chǎn)品的合規(guī)性進(jìn)行審查9.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)？A.直接通知投資者并要求其贖回基金份額B.忽略此事，等待監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告，并依據(jù)基金合同約定采取必要措施D.與基金管理人協(xié)商，達(dá)成一致后執(zhí)行10.下列關(guān)于QDII基金投資的表述中，錯誤的是？A.QDII基金可以投資于境外股票、債券等證券B.QDII基金的投資范圍受到中國證監(jiān)會的嚴(yán)格限制C.QDII基金的投資需要遵守中國相關(guān)的外匯管理規(guī)定D.QDII基金可以為非合格投資者提供服務(wù)11.基金管理人制定投資策略時，需要考慮的因素不包括？A.基金的投資目標(biāo)與投資范圍B.市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境和投資趨勢分析C.基金托管人的意見和偏好D.基金投資者的風(fēng)險承受能力12.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，錯誤的是？A.基金管理費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提B.基金托管費(fèi)也通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提C.基金銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金申購時一次性收取D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)是投資者在基金之間轉(zhuǎn)換時需要支付的費(fèi)用13.下列關(guān)于基金合同的說法中，錯誤的是？A.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件B.基金合同應(yīng)由基金托管人負(fù)責(zé)簽署C.基金合同應(yīng)載明基金的基本信息、運(yùn)作方式、當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)等D.基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后方可生效14.基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)？A.充分了解基金的風(fēng)險收益特征，評估自身風(fēng)險承受能力B.只關(guān)注基金的歷史業(yè)績，不考慮其風(fēng)險C.咨詢律師意見，獲取專業(yè)的法律建議D.借款投資，以放大投資收益15.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)以自身資產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任，不得使用基金財產(chǎn)或者借入資金從事？A.符合規(guī)定的投資活動B.與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)相關(guān)的交易活動C.為基金份額持有人爭取利益的管理活動D.基金合同約定的其他活動16.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險的說法中，錯誤的是？A.基金投資風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等B.混合型基金的風(fēng)險水平通常介于股票型和債券型基金之間C.投資者承擔(dān)的風(fēng)險越高，預(yù)期收益率通常越低D.分散投資可以有效降低基金的特定風(fēng)險17.基金運(yùn)作信息披露中，定期報告包括？A.基金份額持有人大會公告B.基金資產(chǎn)凈值公告C.基金年度報告、半年度報告、季度報告D.基金驗資報告18.基金管理人內(nèi)部控制的主要目標(biāo)是？A.最大化基金的投資收益B.確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整，防范風(fēng)險C.降低基金的管理費(fèi)用D.提高基金的運(yùn)營效率19.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述中，錯誤的是？A.基金業(yè)績評價可以幫助投資者選擇合適的基金產(chǎn)品B.指數(shù)基金的業(yè)績評價通常以其與標(biāo)的指數(shù)的偏離度為主C.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益D.基金短期業(yè)績排名可以作為投資決策的主要依據(jù)20.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)？A.無條件執(zhí)行該投資指令B.先與基金管理人溝通，再決定是否執(zhí)行C.拒絕執(zhí)行，并及時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告D.視情況執(zhí)行部分指令21.根據(jù)《證券投資基金法》，基金財產(chǎn)不得用于？A.向基金管理人出資B.買賣其他基金份額C.從事內(nèi)幕交易或操縱證券市場D.在證券市場中從事證券投資22.基金投資者開立基金賬戶，通常需要提供哪些證件？A.身份證和銀行卡B.身份證和證券賬戶卡C.身份證和基金賬戶卡D.身份證和居住證明23.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的表述中，錯誤的是？A.基金管理人需定期披露基金運(yùn)作報告B.基金管理人需及時披露基金投資比例的變更情況C.基金管理人需在基金合同中詳細(xì)說明信息披露的具體格式和內(nèi)容D.基金管理人可以委托第三方機(jī)構(gòu)代為履行信息披露義務(wù)，無需承擔(dān)責(zé)任24.基金份額凈值計算錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)？A.向投資者進(jìn)行解釋，但不需承擔(dān)賠償責(zé)任B.采取補(bǔ)救措施，并承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理D.向媒體公告，說明情況25.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，錯誤的是？A.基金擁有的股票、債券等資產(chǎn)B.基金應(yīng)收的申購款項C.基金應(yīng)付的贖回款項D.基金預(yù)提的費(fèi)用26.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)表述中，錯誤的是？A.安全保管基金財產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人的投資指令C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.決定基金的投資策略27.投資者贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在哪個工作日內(nèi)支付贖回款項？A.當(dāng)日B.次日C.基金合同約定的期限D(zhuǎn).交易日之后第五個工作日28.基金合同終止后，基金財產(chǎn)的清算程序應(yīng)當(dāng)？A.由基金管理人自行組織B.由基金托管人負(fù)責(zé)執(zhí)行C.依法進(jìn)行基金清算，并將清算后的剩余財產(chǎn)按照規(guī)定分配給基金份額持有人D.無需進(jìn)行清算，直接注銷基金賬戶29.基金信息披露的禁止行為不包括？A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.詆毀其他基金管理人D.未經(jīng)許可，披露基金未公開的信息30.基金從業(yè)人員不得利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益，這體現(xiàn)了職業(yè)道德的哪項原則？A.誠實(shí)守信B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.利益回避31.下列關(guān)于基金募集的表述中，錯誤的是？A.基金募集需經(jīng)中國證監(jiān)會注冊B.基金募集說明書是基金募集說明書的重要組成部分C.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，不得動用D.基金募集期限一般不得超過3個月32.基金投資標(biāo)的的期限越短，其流動性風(fēng)險通常？A.越高B.越低C.不變D.無法判斷33.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，其主要目的是？A.防范和化解基金運(yùn)作風(fēng)險B.提高基金的投資收益C.降低基金的管理費(fèi)用D.增加基金的規(guī)模34.下列關(guān)于基金份額持有人大會的表述中，錯誤的是？A.基金份額持有人大會是基金份額持有人行使權(quán)利的重要方式B.基金份額持有人大會的議事方式和表決程序由基金合同規(guī)定C.日常經(jīng)營事項的決策一般不通過基金份額持有人大會進(jìn)行D.基金份額持有人大會的決議對全體基金份額持有人具有約束力35.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供哪些資料？A.基金合同、基金招募說明書B.基金產(chǎn)品資料概要C.基金投資經(jīng)理的簡歷D.以上所有資料36.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的表述中，錯誤的是？A.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)貫穿基金運(yùn)作的各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制的目標(biāo)是確?；鹳Y產(chǎn)的安全和基金的合規(guī)運(yùn)作C.內(nèi)部控制責(zé)任主體是基金份額持有人D.內(nèi)部控制需要定期進(jìn)行評估和改進(jìn)37.基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)了解基金的風(fēng)險等級，并根據(jù)什么進(jìn)行投資？A.投資者的年齡B.投資者的財務(wù)狀況和風(fēng)險承受能力C.基金的歷史業(yè)績D.基金銷售人員的推薦38.下列關(guān)于基金費(fèi)用收取的表述中，錯誤的是？A.基金管理費(fèi)通常從基金資產(chǎn)中扣除B.基金托管費(fèi)也通常從基金資產(chǎn)中扣除C.基金銷售服務(wù)費(fèi)可以按照固定比例或按比例分段累進(jìn)的方式收取D.基金投資者無需承擔(dān)任何費(fèi)用39.基金投資中的信用風(fēng)險主要指？A.市場價格波動的風(fēng)險B.基金管理人經(jīng)營不善的風(fēng)險C.基金投資標(biāo)的發(fā)行人無法履行義務(wù)的風(fēng)險D.基金托管人出現(xiàn)違約的風(fēng)險40.私募基金投資者人數(shù)通常要求在？A.50人以下B.100人以下C.200人以下D.500人以下41.基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)不包括？A.基金管理人和基金托管人的名稱和住所B.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式C.基金財產(chǎn)的獨(dú)立性和基金份額持有人的收益分配方式D.基金投資策略的詳細(xì)操作手冊42.基金信息披露的及時性原則要求？A.信息披露文件應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)編制并公告B.信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整C.信息披露方式應(yīng)當(dāng)便于投資者理解和獲取D.信息披露主體應(yīng)當(dāng)是基金管理人43.基金從業(yè)人員對執(zhí)業(yè)過程中知悉的未公開信息，負(fù)有保密義務(wù)，這體現(xiàn)了職業(yè)道德的哪項原則？A.誠實(shí)守信B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.利益回避44.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述中，錯誤的是？A.基金業(yè)績評估應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益B.同類基金比較是評估基金業(yè)績的常用方法C.基金短期業(yè)績排名可以作為投資決策的主要依據(jù)D.基金業(yè)績評估結(jié)果應(yīng)客觀反映基金的管理水平45.基金管理人召集基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)提前多久通知基金份額持有人？A.10日B.15日C.20日D.30日46.基金投資中的流動性風(fēng)險是指？A.基金凈值波動的風(fēng)險B.基金無法按照其公平市場價值及時變現(xiàn)的風(fēng)險C.基金管理人投資決策失誤的風(fēng)險D.基金托管人違約的風(fēng)險47.下列關(guān)于基金份額申購的表述中，錯誤的是？A.投資者申購基金份額需要填寫申購申請表B.申購費(fèi)用通常按照申購金額的一定比例收取C.基金管理人應(yīng)在收到申購申請后立即確認(rèn)D.申購基金份額通常需要支付認(rèn)購費(fèi)48.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后多少小時內(nèi)，編制并披露當(dāng)日基金份額凈值？A.2B.4C.6D.1249.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)？A.立即執(zhí)行該投資指令B.拒絕執(zhí)行，并及時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告C.與基金管理人協(xié)商，達(dá)成一致后執(zhí)行D.視情況執(zhí)行部分指令50.基金從業(yè)人員不得私下接受客戶委托，代客戶操作證券賬戶，這體現(xiàn)了職業(yè)道德的哪項原則？A.誠實(shí)守信B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.利益回避51.下列關(guān)于基金合同生效的表述中，錯誤的是？A.基金合同自中國證監(jiān)會依法注冊之日起生效B.基金合同生效條件通常包括基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定要求、募集的資金達(dá)到準(zhǔn)予注冊的最低募集金額等C.基金合同生效后，基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)D.基金合同生效前，基金管理人可以開始投資運(yùn)作52.基金信息披露的公平性原則要求？A.信息披露文件應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)編制并公告B.同一基金的信息披露應(yīng)使用同一格式C.信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整D.所有投資者獲取的信息應(yīng)當(dāng)一致53.基金投資者贖回基金份額時，贖回金額的計算公式是？A.贖回總金額-申購費(fèi)-贖回費(fèi)B.(基金份額凈值×贖回份額)-贖回費(fèi)C.(基金份額凈值×贖回份額)+申購費(fèi)D.贖回總金額+贖回費(fèi)54.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度，其主要目的是？A.最大化基金的投資收益B.防范和化解基金運(yùn)作風(fēng)險C.降低基金的管理費(fèi)用D.增加基金的規(guī)模55.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是？A.基金不得利用基金財產(chǎn)從事內(nèi)幕交易B.基金不得利用基金財產(chǎn)從事操縱證券市場C.基金可以投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)D.基金不得將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保56.基金從業(yè)人員在處理利益沖突時，應(yīng)當(dāng)？A.優(yōu)先考慮自身利益B.優(yōu)先考慮客戶利益C.不得披露利益沖突D.報告利益沖突，并采取措施避免或管理利益沖突57.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，錯誤的是？A.基金擁有的股票、債券等資產(chǎn)B.基金應(yīng)收的申購款項C.基金應(yīng)付的贖回款項D.基金預(yù)提的費(fèi)用58.基金合同終止后，基金財產(chǎn)的清算程序應(yīng)當(dāng)？A.由基金管理人自行組織B.由基金托管人負(fù)責(zé)執(zhí)行C.依法進(jìn)行基金清算，并將清算后的剩余財產(chǎn)按照規(guī)定分配給基金份額持有人D.無需進(jìn)行清算，直接注銷基金賬戶59.基金信息披露的及時性原則要求？A.信息披露文件應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)編制并公告B.信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整C.信息披露方式應(yīng)當(dāng)便于投資者理解和獲取D.信息披露主體應(yīng)當(dāng)是基金管理人60.基金從業(yè)人員不得利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益，這體現(xiàn)了職業(yè)道德的哪項原則？A.誠實(shí)守信B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.利益回避二、多項選擇題（本部分共40題，每題2分，共80分。每題有多個正確選項，多選、錯選、漏選均不得分）1.基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)考慮哪些因素？A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級B.投資者的風(fēng)險承受能力C.基金產(chǎn)品的投資策略D.投資者的財務(wù)狀況2.我國《公司法》規(guī)定，有限責(zé)任公司股東會行使哪些職權(quán)？A.決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃B.選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事C.審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案D.對公司增加或者減少注冊資本作出決議3.基金贖回費(fèi)用通常遵循什么原則？A.申購金額越大，費(fèi)率越低B.贖回金額越大，費(fèi)率越低C.距離基金成立時間越長，費(fèi)率越低D.距離基金成立時間越長，費(fèi)率越高4.基金托管人的主要職責(zé)包括哪些？A.安全保管基金財產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人的投資指令C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.負(fù)責(zé)基金份額的登記5.基金信息披露的內(nèi)容主要包括哪些方面？A.基金招募說明書B.基金合同C.基金運(yùn)作報告D.基金資產(chǎn)凈值公告6.基金投資的風(fēng)險主要包括哪些？A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作風(fēng)險7.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？A.組織機(jī)構(gòu)控制B.會計系統(tǒng)控制C.投資風(fēng)險控制D.信息披露控制8.基金份額持有人大會的議事方式和表決程序由什么規(guī)定？A.基金合同B.基金招募說明書C.中國證監(jiān)會D.基金管理人9.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供哪些資料？A.基金合同B.基金招募說明書C.基金產(chǎn)品資料概要D.基金投資經(jīng)理的簡歷10.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守哪些職業(yè)道德規(guī)范？A.誠實(shí)守信B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.利益回避11.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)如何管理？A.存入專門賬戶B.在基金募集行為結(jié)束前，不得動用C.用于基金的投資D.控制風(fēng)險12.基金合同終止后，基金財產(chǎn)的清算程序應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？A.依法進(jìn)行B.公平公正C.保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益D.盡快完成13.基金信息披露的禁止行為包括哪些？A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.未經(jīng)許可，披露基金未公開的信息14.基金投資中的信用風(fēng)險主要指什么？A.市場價格波動的風(fēng)險B.基金管理人經(jīng)營不善的風(fēng)險C.基金投資標(biāo)的發(fā)行人無法履行義務(wù)的風(fēng)險D.基金托管人違約的風(fēng)險15.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，其主要目的是什么？A.防范和化解基金運(yùn)作風(fēng)險B.提高基金的投資收益C.降低基金的管理費(fèi)用D.增加基金的規(guī)模16.基金份額持有人大會是基金份額持有人行使權(quán)利的重要方式，其作用是什么？A.決定基金的經(jīng)營方針B.選舉和更換基金董事、監(jiān)事C.審議批準(zhǔn)基金的投資方案D.決定基金的終止17.基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)考慮哪些因素？A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級B.投資者的風(fēng)險承受能力C.基金產(chǎn)品的投資策略D.投資者的財務(wù)狀況18.基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)包括哪些？A.基金管理人和基金托管人的名稱和住所B.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式C.基金財產(chǎn)的獨(dú)立性和基金份額持有人的收益分配方式D.基金投資策略的詳細(xì)操作手冊19.基金信息披露的公平性原則要求？A.信息披露文件應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)編制并公告B.同一基金的信息披露應(yīng)使用同一格式C.信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整D.所有投資者獲取的信息應(yīng)當(dāng)一致20.基金投資者贖回基金份額時，贖回金額的計算公式是？A.贖回總金額-申購費(fèi)-贖回費(fèi)B.(基金份額凈值×贖回份額)-贖回費(fèi)C.(基金份額凈值×贖回份額)+申購費(fèi)D.贖回總金額+贖回費(fèi)21.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后多少小時內(nèi)，編制并披露當(dāng)日基金份額凈值？A.2B.4C.6D.1222.基金從業(yè)人員在處理利益沖突時，應(yīng)當(dāng)？A.優(yōu)先考慮自身利益B.優(yōu)先考慮客戶利益C.不得披露利益沖突D.報告利益沖突，并采取措施避免或管理利益沖突23.基金合同終止后，基金財產(chǎn)的清算程序應(yīng)當(dāng)？A.由基金管理人自行組織B.由基金托管人負(fù)責(zé)執(zhí)行C.依法進(jìn)行基金清算，并將清算后的剩余財產(chǎn)按照規(guī)定分配給基金份額持有人D.無需進(jìn)行清算，直接注銷基金賬戶24.基金信息披露的及時性原則要求？A.信息披露文件應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)編制并公告B.信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整C.信息披露方式應(yīng)當(dāng)便于投資者理解和獲取D.信息披露主體應(yīng)當(dāng)是基金管理人25.基金從業(yè)人員不得利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益，這體現(xiàn)了職業(yè)道德的哪項原則？A.誠實(shí)守信B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.利益回避26.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述中，錯誤的是？A.基金業(yè)績評估應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益B.同類基金比較是評估基金業(yè)績的常用方法C.基金短期業(yè)績排名可以作為投資決策的主要依據(jù)D.基金業(yè)績評估結(jié)果應(yīng)客觀反映基金的管理水平27.基金管理人召集基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)提前多久通知基金份額持有人？A.10日B.15日C.20日D.30日28.基金投資中的流動性風(fēng)險是指？A.基金凈值波動的風(fēng)險B.基金無法按照其公平市場價值及時變現(xiàn)的風(fēng)險C.基金管理人投資決策失誤的風(fēng)險D.基金托管人違約的風(fēng)險29.下列關(guān)于基金份額申購的表述中，錯誤的是？A.投資者申購基金份額需要填寫申購申請表B.申購費(fèi)用通常按照申購金額的一定比例收取C.基金管理人應(yīng)在收到申購申請后立即確認(rèn)D.申購基金份額通常需要支付認(rèn)購費(fèi)30.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后多少小時內(nèi)，編制并披露當(dāng)日基金份額凈值？A.2B.4C.6D.1231.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)？A.立即執(zhí)行該投資指令B.拒絕執(zhí)行，并及時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告C.與基金管理人協(xié)商，達(dá)成一致后執(zhí)行D.視情況執(zhí)行部分指令32.基金從業(yè)人員不得私下接受客戶委托，代客戶操作證券賬戶，這體現(xiàn)了職業(yè)道德的哪項原則？A.誠實(shí)守信B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.利益回避33.下列關(guān)于基金合同生效的表述中，錯誤的是？A.基金合同自中國證監(jiān)會依法注冊之日起生效B.基金合同生效條件通常包括基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定要求、募集的資金達(dá)到準(zhǔn)予注冊的最低募集金額等C.基金合同生效后，基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)D.基金合同生效前，基金管理人可以開始投資運(yùn)作34.基金信息披露的公平性原則要求？A.信息披露文件應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)編制并公告B.同一基金的信息披露應(yīng)使用同一格式C.信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整D.所有投資者獲取的信息應(yīng)當(dāng)一致35.基金投資者贖回基金份額時，贖回金額的計算公式是？A.贖回總金額-申購費(fèi)-贖回費(fèi)B.(基金份額凈值×贖回份額)-贖回費(fèi)C.(基金份額凈值×贖回份額)+申購費(fèi)D.贖回總金額+贖回費(fèi)36.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度，其主要目的是？A.最大化基金的投資收益B.防范和化解基金運(yùn)作風(fēng)險C.降低基金的管理費(fèi)用D.增加基金的規(guī)模37.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是？A.基金不得利用基金財產(chǎn)從事內(nèi)幕交易B.基金不得利用基金財產(chǎn)從事操縱證券市場C.基金可以投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)D.基金不得將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保38.基金從業(yè)人員在處理利益沖突時，應(yīng)當(dāng)？A.優(yōu)先考慮自身利益B.優(yōu)先考慮客戶利益C.不得披露利益沖突D.報告利益沖突，并采取措施避免或管理利益沖突39.基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)包括哪些？A.基金管理人和基金托管人的名稱和住所B.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式C.基金財產(chǎn)的獨(dú)立性和基金份額持有人的收益分配方式D.基金投資策略的詳細(xì)操作手冊40.基金信息披露的及時性原則要求？A.信息披露文件應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)編制并公告B.信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整C.信息披露方式應(yīng)當(dāng)便于投資者理解和獲取D.信息披露主體應(yīng)當(dāng)是基金管理人---試卷答案一、單項選擇題1.D2.D3.B4.B5.D6.C7.D8.B9.C10.D11.C12.C13.B14.A15.C16.C17.C18.B19.D20.C21.B22.B23.D24.B25.B26.D27.B28.C29.C30.D31.D32.B33.A34.D35.D36.C37.B38.D39.C40.B41.D42.D43.D44.C45.D46.B47.C48.B49.B50.D51.D52.D53.B54.B55.C56.B57.B58.C59.A60.D二、多項選擇題1.ABD2.ABCD3.ACD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABCD11.AB12.ABC13.ABCD14.CD15.AB16.ABCD17.ABD18.ABC19.BD20.BC21.ABCD22.BD23.ABC24.ABCD25.ABCD26.CD27.ABCD28.BC29.ACD30.ABCD31.BC32.D33.D34.D35.BC36.B37.C38.BD39.ABC40.ABC解析思路一、單項選擇題1.答案D：利用基金財產(chǎn)或職務(wù)便利為他人牟利屬于利益沖突，禁止行為是利用信息優(yōu)勢，而非主動追求高收益。2.答案D：有限責(zé)任公司股東會決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置。3.答案B：開放式基金每日開放申購贖回，但清算通常有滯后。4.答案B：對基金管理人、托管人的監(jiān)管屬于中國證監(jiān)會的職責(zé)。5.答案D：私募基金份額不上市交易，流動性最差。6.答案C：基金資產(chǎn)凈值=資產(chǎn)總值-負(fù)債。7.答案D：季度報告通常披露前十大持倉，年報才披露明細(xì)。8.答案B：證券公司代銷基金需要資格，D選項說法錯誤。9.答案C：托管人應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告并采取措施。10.答案D：私募基金投資者需是合格投資者。11.答案C：投資策略由管理人制定，托管人意見非決策因素。12.答案C：銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金份額持有期間按日計提。13.答案B：基金合同由基金管理人負(fù)責(zé)簽署。14.答案A：投資前了解風(fēng)險承受能力是必要步驟。15.答案C：私募基金管理人需以自身資產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任。16.答案C：高風(fēng)險對應(yīng)高預(yù)期收益。17.答案C：定期報告包括年、半年度、季度報告。18.答案B：內(nèi)部控制的核心是防范風(fēng)險，確保合規(guī)。19.答案D：短期業(yè)績排名易受市場影響，不能作為主要依據(jù)。20.答案C：托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令應(yīng)拒絕執(zhí)行并報告。21.答案B：證券法規(guī)定基金財產(chǎn)用于證券投資。22.答案B：開立基金賬戶通常需身份證和證券賬戶卡。23.答案D：基金合同應(yīng)約定信息披露格式內(nèi)容，而非操作手冊。24.答案B：計算錯誤需采取補(bǔ)救措施并承擔(dān)責(zé)任。25.答案B：估值對象不包括預(yù)提費(fèi)用（屬于負(fù)債）。26.答案D：基金投資策略由管理人決定。27.答案B：開放式基金通常次日支付贖回款。28.答案C：基金合同終止后依法清算，分配剩余財產(chǎn)。29.答案C：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏、未公開信息屬于禁止行為。30.答案D：利益回避要求報告并管理利益沖突。31.答案D：基金募集期限通常不超過3個月。32.答案B：標(biāo)的期限越短，流動性風(fēng)險越低。33.答案B：合規(guī)管理旨在防范和化解風(fēng)險。34.答案D：基金份額持有人大會由基金合同規(guī)定議事表決程序。35.答案D：銷售機(jī)構(gòu)需提供所有相關(guān)資料。36.答案C：內(nèi)部控制責(zé)任主體是基金管理人。37.答案B：投資決策需考慮風(fēng)險承受能力。38.答案D：投資者需要承擔(dān)費(fèi)用。39.答案C：信用風(fēng)險是投資標(biāo)的發(fā)生違約風(fēng)險。40.答案B：私募基金投資者人數(shù)要求200人以下。41.答案D：基金合同應(yīng)載明投資策略的原則性內(nèi)容。42.答案D：及時性要求在法定期限內(nèi)公告。43.答案B：贖回金額=（份額×凈值）-贖回費(fèi)。44.答案B：合規(guī)管理旨在防范和化解風(fēng)險。45.答案D：召集大會需提前30日通知。46.答案B：流動性風(fēng)險是指無法按公允價值及時變現(xiàn)。47.答案C：基金管理人應(yīng)在T+1日確認(rèn)申購。48.答案B：通常4小時內(nèi)披露當(dāng)日份額凈值。49.答案B：托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令應(yīng)拒絕執(zhí)行并報告。50.答案D：私下操作證券賬戶違反利益回避原則。51.答案D：基金管理人可開始投資運(yùn)作需以合同生效為前提。52.答案D：所有投資者獲取信息應(yīng)一致，保證公平性。53.答案B：計算公式為（份額×凈值）-贖回費(fèi)。54.答案B：合規(guī)管理旨在防范和化解基金運(yùn)作風(fēng)險。55.答案C：基金不得投資于合同約定范圍外的資產(chǎn)。56.答案B：報告利益沖突并采取措施管理。57.答案B：基金合同應(yīng)載明當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)，而非操作手冊。58.答案C：依法清算并按規(guī)分配剩余財產(chǎn)。59.答案A：及時性要求在法定期限內(nèi)編制并公告。60.答案D：利益回避要求報告并管理利益沖突。二、多項選擇題1.答案ABD：銷售適用性需考慮產(chǎn)品風(fēng)險等級、投資者風(fēng)險承受能力、投資者財務(wù)狀況，D選項屬于投資者畫像，是評估風(fēng)險承受能力的基礎(chǔ)，但非直接考慮因素。2.答案ABCD：根據(jù)《公司法》，股東會職權(quán)包括A、B、C、D選項所述內(nèi)容。3.答案ACD：贖回費(fèi)用通常遵循“申購費(fèi)率隨金額增大而降低”和“距離成立時間越長，費(fèi)率越低”的原則，B選項表述錯誤。4.答案ABCD：基金托管人職責(zé)包括安全保管、執(zhí)行指令（在合規(guī)前提下）、監(jiān)督運(yùn)作、份額登記、估值核算等，且這些均屬于其核心職責(zé)。5.答案ABCD：基金信息披露內(nèi)容涵蓋招募說明書、合同、運(yùn)作報告、凈值公告等。6.答案ABCD：基金投資風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等。7.答案ABCD：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋組織架構(gòu)、會計系統(tǒng)、投資風(fēng)險、信息披露、合規(guī)管理等方面。8.答案ABC：議事方式和表決程序由基金合同規(guī)定，體現(xiàn)規(guī)范性、合規(guī)性、公平性原則。9.答案ABCD：銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)提供基金合同、招募說明書、產(chǎn)品資料概要、投資經(jīng)理簡歷等，確保投資者充分了解產(chǎn)品信息。10.答案ABCD：基金從業(yè)人員應(yīng)遵守誠實(shí)守信、客戶至上、專業(yè)審慎、利益回避等職業(yè)道德規(guī)范。11.答案AB：基金募集期間資金需專戶存儲、封閉管理，確保資金安全，D選項屬于風(fēng)險控制范疇，非資金管理本身。12.答案ABC：基金財產(chǎn)清算需遵循合法性、公平公正、保護(hù)投資者權(quán)益的原則。13.答案ABCD：信息披露禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏、未公開信息等。14.答案CD：信用風(fēng)險主要指投資標(biāo)的發(fā)行人無法履行義務(wù)的風(fēng)險，如違約風(fēng)險。A選項市場風(fēng)險是指價格波動風(fēng)險，B選項管理人經(jīng)營不善屬于經(jīng)營風(fēng)險，非信用風(fēng)險。15.答案AB：合規(guī)管理目的是防范風(fēng)險，