《銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）》測(cè)試練習(xí)競(jìng)賽考試題庫(kù)（附答案）單選題1.銀行在外匯展業(yè)中應(yīng)履行的職責(zé)不包括：A、了解客戶(hù)B、了解業(yè)務(wù)C、盡職審查D、保證收益參考答案：D2.銀行在客戶(hù)盡職調(diào)查中收集的信息不包括：A、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、客戶(hù)家庭背景C、貿(mào)易企業(yè)名錄分類(lèi)D、跨境人民幣業(yè)務(wù)重點(diǎn)監(jiān)管名單參考答案：B3.銀行在辦理外匯業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)結(jié)合客戶(hù)盡職調(diào)查信息，綜合考察的因素不包括：A、客戶(hù)類(lèi)型B、行業(yè)特點(diǎn)C、客戶(hù)家庭收入D、交易類(lèi)型參考答案：C4.銀行在辦理非柜臺(tái)渠道外匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行與柜臺(tái)業(yè)務(wù)：A、更寬松的審核標(biāo)準(zhǔn)B、相當(dāng)?shù)恼箻I(yè)審核標(biāo)準(zhǔn)C、更嚴(yán)格的審核標(biāo)準(zhǔn)D、不同的審核標(biāo)準(zhǔn)參考答案：B5.銀行應(yīng)當(dāng)依法予以保密的信息不包括：A、客戶(hù)身份資料B、交易記錄C、風(fēng)險(xiǎn)分析記錄D、銀行內(nèi)部會(huì)議記錄參考答案：D6.銀行應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)至少分為幾類(lèi)不同的外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)？A、2B、3C、4D、5參考答案：B7.銀行應(yīng)當(dāng)建立的外匯展業(yè)檔案不包括：A、客戶(hù)身份資料B、交易記錄C、風(fēng)險(xiǎn)分析及處理記錄D、客戶(hù)家庭成員信息參考答案：D8.銀行外匯展業(yè)不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？A、客戶(hù)盡職調(diào)查B、確定客戶(hù)外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、實(shí)施差異化措施辦理外匯業(yè)務(wù)D、為客戶(hù)提供投資建議參考答案：D9.銀行建立外匯展業(yè)內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A、全面性B、有效性C、一致性D、靈活性參考答案：D10.銀行發(fā)現(xiàn)客戶(hù)擬辦外匯業(yè)務(wù)不符合外匯管理法律法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)：A、繼續(xù)辦理B、暫緩辦理C、拒絕辦理D、向上級(jí)請(qǐng)示參考答案：C11.銀行對(duì)三類(lèi)客戶(hù)采取的強(qiáng)化審查措施不包括：A、實(shí)地查訪(fǎng)B、通過(guò)公開(kāi)渠道核實(shí)信息C、限制非面對(duì)面業(yè)務(wù)D、免除審查參考答案：D12.銀行對(duì)哪類(lèi)客戶(hù)應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化審查措施？A、一類(lèi)客戶(hù)B、二類(lèi)客戶(hù)C、三類(lèi)客戶(hù)D、所有客戶(hù)參考答案：C13.銀行對(duì)哪類(lèi)客戶(hù)可憑指令辦理外匯資金收付？A、一類(lèi)客戶(hù)B、二類(lèi)客戶(hù)C、三類(lèi)客戶(hù)D、所有客戶(hù)參考答案：A14.銀行對(duì)哪類(lèi)客戶(hù)可憑客戶(hù)指令直接辦理外匯資金收付及結(jié)售匯？A、一類(lèi)客戶(hù)B、二類(lèi)客戶(hù)C、三類(lèi)客戶(hù)D、所有客戶(hù)參考答案：A15.銀行對(duì)客戶(hù)外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)評(píng)定的依據(jù)是：A、持續(xù)盡職調(diào)查結(jié)果B、客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模C、客戶(hù)所在行業(yè)D、銀行利潤(rùn)目標(biāo)參考答案：A16.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行重新識(shí)別的情形不包括：A、開(kāi)戶(hù)理由不合理B、業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份不符C、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)狀況良好D、存在其他可疑行為參考答案：C17.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括：A、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)狀況良好B、業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份不符C、客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模大D、客戶(hù)信用良好參考答案：B18.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行事中審查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則是：A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、形式重于實(shí)質(zhì)C、數(shù)量?jī)?yōu)先D、速度優(yōu)先參考答案：A19.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)以下哪種方式核實(shí)信息？A、公安、市場(chǎng)監(jiān)管等公開(kāi)渠道B、客戶(hù)口頭承諾C、網(wǎng)絡(luò)謠言D、未經(jīng)證實(shí)的第三方信息參考答案：A20.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)以下哪種方式？A、公安、市場(chǎng)監(jiān)管等公開(kāi)渠道B、客戶(hù)口頭承諾C、網(wǎng)絡(luò)謠言D、未經(jīng)證實(shí)的第三方信息參考答案：A21.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化審查的措施不包括：A、實(shí)地查訪(fǎng)B、通過(guò)海外聯(lián)行協(xié)查C、免除審查D、查詢(xún)外部數(shù)據(jù)庫(kù)參考答案：C22.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮的因素不包括：A、客戶(hù)類(lèi)型B、行業(yè)特點(diǎn)C、客戶(hù)家庭背景D、交易類(lèi)型參考答案：C23.以下哪類(lèi)客戶(hù)可被定為一類(lèi)客戶(hù)？A、近一年被外匯局行政處罰B、貿(mào)易企業(yè)名錄分類(lèi)為A類(lèi)C、無(wú)固定辦公場(chǎng)所D、交易規(guī)模與經(jīng)營(yíng)狀況明顯不符參考答案：B24.客戶(hù)外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為幾類(lèi)？A、2類(lèi)B、3類(lèi)C、4類(lèi)D、5類(lèi)參考答案：B25.客戶(hù)拒絕提供有效營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證件，銀行應(yīng)當(dāng)：A、建立業(yè)務(wù)關(guān)系B、拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系C、暫緩建立業(yè)務(wù)關(guān)系D、向上級(jí)報(bào)告參考答案：B26.《銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）》自何時(shí)起施行？A、2023年1月1日B、2024年1月1日C、2025年1月1日D、2023年7月1日參考答案：B多選題1.銀行在外匯展業(yè)中應(yīng)履行的職責(zé)包括：A、了解客戶(hù)B、了解業(yè)務(wù)C、盡職審查D、保證收益參考答案：ABC2.銀行在外匯展業(yè)中應(yīng)當(dāng)識(shí)別的外匯業(yè)務(wù)包括：A、外匯賬戶(hù)B、外匯資金收付C、結(jié)售匯D、證券投資參考答案：ABC3.銀行在外匯業(yè)務(wù)審查中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則包括：A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、實(shí)質(zhì)重于形式C、數(shù)量?jī)?yōu)先D、速度優(yōu)先參考答案：AB4.銀行在外匯業(yè)務(wù)審查中，發(fā)現(xiàn)以下哪些情形應(yīng)當(dāng)拒絕辦理？A、不符合外匯管理法律法規(guī)B、交易背景存疑C、客戶(hù)不配合提供材料D、客戶(hù)提供虛假資料參考答案：ABCD5.銀行在外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)中，應(yīng)當(dāng)報(bào)送的外匯風(fēng)險(xiǎn)交易信息包括：A、虛假貿(mào)易B、虛假投融資C、地下錢(qián)莊D、跨境賭博參考答案：ABCD6.銀行應(yīng)當(dāng)建立的外匯展業(yè)檔案包括：A、客戶(hù)身份資料B、交易記錄C、風(fēng)險(xiǎn)分析及處理記錄D、客戶(hù)家庭成員信息參考答案：ABC7.銀行應(yīng)當(dāng)建立的外匯合規(guī)管理組織架構(gòu)包括：A、指定內(nèi)設(shè)部門(mén)牽頭負(fù)責(zé)B、構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理框架C、明確職責(zé)分工D、納入內(nèi)部檢查審計(jì)參考答案：ABCD8.銀行外匯展業(yè)應(yīng)符合以下哪些要求？A、建立科學(xué)有效的管理組織架構(gòu)B、建立全面系統(tǒng)的內(nèi)控制度C、能夠有效開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查D、能夠合理確定客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)參考答案：ABCD9.銀行外匯展業(yè)內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A、全面性B、有效性C、一致性D、靈活性參考答案：ABC10.銀行外匯展業(yè)包括以下哪些活動(dòng)？A、客戶(hù)盡職調(diào)查B、確定客戶(hù)外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、實(shí)施差異化措施辦理外匯業(yè)務(wù)D、及時(shí)監(jiān)測(cè)處置外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)參考答案：ABCD11.銀行對(duì)一類(lèi)客戶(hù)的條件包括：A、合法注冊(cè)B、持續(xù)辦理跨境業(yè)務(wù)兩年以上C、近一年未被行政處罰D、貨物貿(mào)易登記分類(lèi)為A類(lèi)參考答案：ABCD12.銀行對(duì)三類(lèi)客戶(hù)可采取的強(qiáng)化審查措施包括：A、實(shí)地查訪(fǎng)B、通過(guò)公開(kāi)渠道核實(shí)信息C、查詢(xún)外部數(shù)據(jù)庫(kù)D、提高審批層級(jí)參考答案：ABCD13.銀行對(duì)三類(lèi)客戶(hù)的認(rèn)定情形包括：A、被監(jiān)管部門(mén)采取監(jiān)管措施B、近一年被行政處罰C、客戶(hù)注冊(cè)信息存在疑問(wèn)D、交易規(guī)模與經(jīng)營(yíng)狀況明顯不符參考答案：ABCD14.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括：A、開(kāi)戶(hù)理由不合理B、業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份不符C、存在其他可疑行為D、客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模大參考答案：ABC15.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)以下哪些方式？A、公安、市場(chǎng)監(jiān)管等公開(kāi)渠道B、海外聯(lián)行協(xié)查C、實(shí)地查訪(fǎng)D、查詢(xún)外部數(shù)據(jù)庫(kù)參考答案：ABCD16.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮的因素包括：A、客戶(hù)類(lèi)型B、行業(yè)特點(diǎn)C、交易類(lèi)型D、經(jīng)營(yíng)歷史及狀況參考答案：ABCD17.以下哪些情形下，銀行應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)？A、開(kāi)戶(hù)理由不合理B、業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份不符C、存在其他可疑行為D、客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模大參考答案：ABC18.客戶(hù)外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)包括：A、一類(lèi)B、二類(lèi)C、三類(lèi)D、四類(lèi)參考答案：ABC判斷題1.銀行在外匯業(yè)務(wù)審查中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“數(shù)量?jī)?yōu)先”原則。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B2.銀行在外匯業(yè)務(wù)審查中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“實(shí)質(zhì)重于形式”原則。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A3.銀行在外匯業(yè)務(wù)審查中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A4.銀行在外匯業(yè)務(wù)審查中，發(fā)現(xiàn)交易背景存疑應(yīng)當(dāng)拒絕辦理。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A5.銀行在外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)中，應(yīng)當(dāng)報(bào)送虛假投融資信息。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A6.銀行在外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)中，應(yīng)當(dāng)報(bào)送虛假貿(mào)易信息。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A7.銀行在外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)中，應(yīng)當(dāng)報(bào)送外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A8.銀行在外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)中，應(yīng)當(dāng)報(bào)送地下錢(qián)莊信息。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A9.銀行外匯展業(yè)應(yīng)當(dāng)履行“了解客戶(hù)、了解業(yè)務(wù)、盡職審查”職責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A10.銀行外匯展業(yè)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)有效的外匯合規(guī)管理組織架構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A11.銀行外匯展業(yè)是指銀行為境內(nèi)企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等機(jī)構(gòu)開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)時(shí)的相關(guān)活動(dòng)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A12.銀行外匯展業(yè)檔案應(yīng)當(dāng)依法完整妥善保存。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A13.銀行外匯展業(yè)檔案不包括客戶(hù)身份資料。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B14.銀行外匯展業(yè)不需要建立內(nèi)控制度。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B15.銀行外匯展業(yè)不包括客戶(hù)盡職調(diào)查。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B16.銀行對(duì)一類(lèi)客戶(hù)可憑客戶(hù)指令辦理外匯資金收付。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A17.銀行對(duì)一類(lèi)客戶(hù)的條件包括近一年未被行政處罰。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A18.銀行對(duì)一類(lèi)客戶(hù)的條件包括近一年被行政處罰。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B19.銀行對(duì)一類(lèi)客戶(hù)的條件包括貨物貿(mào)易登記分類(lèi)為A類(lèi)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A20.銀行對(duì)一類(lèi)客戶(hù)的條件包括持續(xù)辦理跨境業(yè)務(wù)兩年以上。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A21.銀行對(duì)三類(lèi)客戶(hù)應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化審查措施。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A22.銀行對(duì)三類(lèi)客戶(hù)的條件包括客戶(hù)注冊(cè)信息明確。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B23.銀行對(duì)三類(lèi)客戶(hù)的條件包括客戶(hù)注冊(cè)信息存在疑問(wèn)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A24.銀行對(duì)三類(lèi)客戶(hù)的條件包括交易規(guī)模與經(jīng)營(yíng)狀況明顯不符。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A25.銀行對(duì)三類(lèi)客戶(hù)的條件包括被監(jiān)管部門(mén)采取監(jiān)管措施。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A26.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行重新識(shí)別的情形不包括業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份不符。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B27.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份相符。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B28.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模大。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B29.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括客戶(hù)信用良好。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B30.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括客戶(hù)經(jīng)營(yíng)狀況良好。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B31.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括開(kāi)戶(hù)理由合理。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B32.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括開(kāi)戶(hù)理由不合理。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A33.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括存在其他可疑行為。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A34.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)實(shí)地查訪(fǎng)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A35.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)海外聯(lián)行協(xié)查。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A36.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)公安、市場(chǎng)監(jiān)管等公開(kāi)渠道。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A37.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)查詢(xún)外部數(shù)據(jù)庫(kù)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A38.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，不需要通過(guò)公開(kāi)渠道核實(shí)信息。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B39.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，不需要提高審批層級(jí)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B40.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，不需要實(shí)地查訪(fǎng)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B41.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，不需要查詢(xún)外部數(shù)據(jù)庫(kù)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B42.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮客戶(hù)類(lèi)型。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A43.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮客戶(hù)家庭背景。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B44.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮經(jīng)營(yíng)歷史及狀況。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A45.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮行業(yè)特點(diǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A46.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)時(shí)，應(yīng)當(dāng)動(dòng)態(tài)評(píng)定。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A47.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)時(shí)，不需要考慮交易類(lèi)型。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B48.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)時(shí)，不需要考慮行業(yè)特點(diǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B49.客戶(hù)外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為四類(lèi)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B填空題1.銀行在外匯業(yè)務(wù)審查中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“（）”原則。答：實(shí)質(zhì)重于形式2.銀行在外匯業(yè)務(wù)審查中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“（）”原則。答：風(fēng)險(xiǎn)為本3.銀行在外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)中，應(yīng)當(dāng)報(bào)送（）投融資信息。答：虛假4.銀行在外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)中，應(yīng)當(dāng)報(bào)送（）錢(qián)莊信息。答：地下5.銀行在外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)中，應(yīng)當(dāng)報(bào)送（）貿(mào)易信息。答：虛假6.銀行在外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)中，應(yīng)當(dāng)報(bào)送（）交易報(bào)告。答：外匯風(fēng)險(xiǎn)7.銀行外匯展業(yè)應(yīng)當(dāng)履行“了解客戶(hù)、了解業(yè)務(wù)、（）”職責(zé)。答：盡職審查8.銀行外匯展業(yè)應(yīng)當(dāng)建立（）的外匯合規(guī)管理組織架構(gòu)。答：科學(xué)有效、職責(zé)明確9.銀行外匯展業(yè)管理辦法自（）起施行。答：2024年1月1日10.銀行外匯展業(yè)檔案應(yīng)當(dāng)依法（）保存。答：完整妥善11.銀行外匯展業(yè)檔案包括客戶(hù)身份資料、交易記錄、（）。答：風(fēng)險(xiǎn)分析及處理記錄12.銀行對(duì)一類(lèi)客戶(hù)可憑客戶(hù)（）辦理外匯資金收付。答：指令13.銀行對(duì)一類(lèi)客戶(hù)的條件包括近一年未被（）處罰。答：行政14.銀行對(duì)一類(lèi)客戶(hù)的條件包括貨物貿(mào)易登記分類(lèi)為（）類(lèi)。答：A15.銀行對(duì)一類(lèi)客戶(hù)的條件包括持續(xù)辦理跨境業(yè)務(wù)（）以上。答：兩年16.銀行對(duì)三類(lèi)客戶(hù)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ彶榇胧?。答：強(qiáng)化17.銀行對(duì)三類(lèi)客戶(hù)的條件包括客戶(hù)注冊(cè)信息存在（）。答：疑問(wèn)18.銀行對(duì)三類(lèi)客戶(hù)的條件包括交易規(guī)模與經(jīng)營(yíng)狀況（）。答：明顯不符19.銀行對(duì)三類(lèi)客戶(hù)的條件包括被監(jiān)管部門(mén)采取（）措施。答：監(jiān)管20.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份（）。答：不符21.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括客戶(hù)（）不合理。答：開(kāi)戶(hù)理由22.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括開(kāi)戶(hù)理由（）。答：不合理23.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括存在其他（）行為。答：可疑24.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)查詢(xún)（）數(shù)據(jù)庫(kù)。答：外部25.銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)