2026年金融投資管理協(xié)議書(shū)甲方（委托人）：名稱(chēng)____________________地址____________________法定代表人/授權(quán)代表：____________________聯(lián)系方式：電話(huà)____________________郵箱____________________乙方（管理人）：名稱(chēng)____________________地址____________________法定代表人：____________________金融投資管理業(yè)務(wù)資質(zhì)編號(hào)：____________________聯(lián)系方式：電話(huà)____________________郵箱____________________鑒于：1.甲方擁有合法資金來(lái)源，擬委托乙方進(jìn)行專(zhuān)業(yè)金融投資管理，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值；2.乙方具備專(zhuān)業(yè)的投資管理團(tuán)隊(duì)、風(fēng)險(xiǎn)控制能力及金融從業(yè)資質(zhì)，同意接受甲方委托提供投資管理服務(wù)；3.雙方本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)的原則，達(dá)成如下協(xié)議。第一條委托投資事項(xiàng)（一）委托資金1.金額：人民幣_(tái)___________________元（大寫(xiě)：____________________）；2.幣種：人民幣；3.劃付方式：甲方應(yīng)于本協(xié)議生效后____個(gè)工作日內(nèi)，將資金劃至乙方指定托管賬戶(hù)（賬戶(hù)信息見(jiàn)第十三條）；4.到賬確認(rèn)：以乙方實(shí)際收到資金為準(zhǔn)，到賬日為委托投資起始日。（二）委托期限自____年____月____日起至____年____月____日止，共計(jì)____年/月。期滿(mǎn)后，雙方可協(xié)商續(xù)期或終止協(xié)議。（三）投資目標(biāo)甲方明確風(fēng)險(xiǎn)承受能力為_(kāi)___（如“穩(wěn)健型”“平衡型”“進(jìn)取型”），投資目標(biāo)為_(kāi)___________________（如“年化收益率不低于CPRI+X%”“本金安全基礎(chǔ)上追求穩(wěn)定收益”等）。乙方應(yīng)根據(jù)甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力制定匹配的投資策略。（四）投資范圍及限制1.允許投資范圍：（1）固定收益類(lèi)：國(guó)債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場(chǎng)基金等，占比不低于____%；（2）權(quán)益類(lèi)：股票（含A股、港股通等）、股票型基金、混合型基金等，占比不超過(guò)____%；（3）另類(lèi)投資：如私募證券投資基金、REITs、黃金ETF等，占比不超過(guò)____%；（4）現(xiàn)金及等價(jià)物：保持____%-____%的現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)。2.禁止投資范圍：（1）權(quán)益類(lèi)：ST/*ST股票、暫停上市股票、未經(jīng)監(jiān)管允許的杠桿衍生品；（2）固收類(lèi)：信用評(píng)級(jí)低于____級(jí)的企業(yè)債、城投債、非公開(kāi)定向債務(wù)融資工具（PPN）；（3）其他：房地產(chǎn)項(xiàng)目、藝術(shù)品、虛擬貨幣、監(jiān)管機(jī)構(gòu)禁止投資的其他品種。3.比例限制：（1）單一證券/基金持倉(cāng)比例不超過(guò)委托資金的____%；（2）單一行業(yè)持倉(cāng)比例不超過(guò)____%；（3）信用債（不含利率債）占比不超過(guò)____%。第二條管理人的權(quán)利與義務(wù)（一）權(quán)利1.投資決策權(quán)：在協(xié)議約定范圍內(nèi)，獨(dú)立制定并執(zhí)行投資策略；2.費(fèi)用收取權(quán)：按約定收取管理費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬；3.信息知情權(quán)：要求甲方提供必要的資金來(lái)源證明、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估材料；4.代表權(quán)：以甲方名義開(kāi)立賬戶(hù)、辦理交易清算（需甲方書(shū)面授權(quán)）。（二）義務(wù)1.忠實(shí)勤勉義務(wù)：（1）為甲方最大利益服務(wù)，不得利用委托財(cái)產(chǎn)為自己或第三方謀取不正當(dāng)利益；（2）不得將委托資金用于乙方自身債務(wù)擔(dān)?；蚺c投資無(wú)關(guān)的其他用途。2.風(fēng)險(xiǎn)控制義務(wù)：（1）建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，設(shè)置止損線(xiàn)（如凈值下跌____%時(shí)啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警）；（2）定期進(jìn)行壓力測(cè)試，確保投資組合風(fēng)險(xiǎn)與甲方承受能力匹配；（3）發(fā)生重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)或投資標(biāo)的違約時(shí)，應(yīng)在____個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知甲方并采取應(yīng)對(duì)措施。3.信息披露義務(wù)：（1）定期報(bào)告：每月____日前提供月度報(bào)告；每季度____日前提供季度報(bào)告；每年____月____日前提供年度報(bào)告；（2）臨時(shí)報(bào)告：發(fā)生以下情形時(shí)立即通知甲方：①投資凈值單日下跌超過(guò)____%；②所持證券/基金發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件（如違約、停牌、退市）；③乙方自身發(fā)生重大變更（如股權(quán)變更、重大訴訟、監(jiān)管處罰）；④協(xié)議約定的其他重大事項(xiàng)。4.賬戶(hù)管理義務(wù)：委托資金存于甲方指定的獨(dú)立托管賬戶(hù)，每月與托管機(jī)構(gòu)核對(duì)資金及資產(chǎn)余額。5.保密義務(wù)：不得向第三方泄露甲方商業(yè)秘密，保密期限持續(xù)至協(xié)議終止后____年。第三條委托人的權(quán)利與義務(wù)（一）權(quán)利1.查詢(xún)權(quán)：隨時(shí)要求乙方提供委托財(cái)產(chǎn)凈值、持倉(cāng)明細(xì)等信息；2.監(jiān)督權(quán)：對(duì)乙方投資行為進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違約有權(quán)要求糾正并賠償；3.收益分配權(quán)：按約定享有扣除管理費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬后的投資收益；4.解除權(quán)：乙方存在重大違約時(shí)，有權(quán)單方解除協(xié)議并要求賠償。（二）義務(wù)1.保證資金來(lái)源合法，不得涉及非法集資、洗錢(qián)等違法犯罪；2.提供真實(shí)準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，變更時(shí)及時(shí)書(shū)面通知乙方；3.配合乙方辦理賬戶(hù)開(kāi)立、資金劃付等手續(xù)；4.承擔(dān)委托資金因市場(chǎng)波動(dòng)、投資標(biāo)的違約等產(chǎn)生的全部損失（乙方存在過(guò)錯(cuò)的除外）；5.按時(shí)足額支付管理費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬。第四條收益分配與費(fèi)用承擔(dān)（一）收益分配1.收益計(jì)算：收益=（期末資產(chǎn)凈值-期初資產(chǎn)凈值-期間新增資金+期間提取資金）/期初資產(chǎn)凈值×100%；2.分配原則：收益為正時(shí)分配，為負(fù)時(shí)不分配；3.分配方式：每年____月____日前分配上一會(huì)計(jì)年度可分配收益；提前終止協(xié)議時(shí)，清算完成后____個(gè)工作日內(nèi)分配剩余收益。（二）管理費(fèi)1.收取標(biāo)準(zhǔn)：按委托資金日均余額的____%/年計(jì)算；2.計(jì)算方式：管理費(fèi)=委托資金日均余額×年費(fèi)率÷365天；3.支付方式：每____月/季支付一次，甲方應(yīng)在乙方通知后____個(gè)工作日內(nèi)支付。（三）業(yè)績(jī)報(bào)酬1.計(jì)提基準(zhǔn)：僅對(duì)超過(guò)“業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)”（如年化3%）的超額收益計(jì)提；2.收取標(biāo)準(zhǔn)：階梯式計(jì)提（示例）：（1）超額收益率≤5%：按超額收益的____%計(jì)提；（2）5%＜超額收益率≤10%：按超額收益的____%計(jì)提；（3）超額收益率＞10%：按超額收益的____%計(jì)提；3.支付方式：收益分配時(shí)一并支付，或每季度/年度計(jì)提一次。（四）其他費(fèi)用：托管費(fèi)、交易傭金、印花稅等與投資相關(guān)的費(fèi)用，由委托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。第五條風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：宏觀經(jīng)濟(jì)、政策變化等導(dǎo)致投資標(biāo)的下跌，可能本金損失；2.信用風(fēng)險(xiǎn)：發(fā)行人違約導(dǎo)致資產(chǎn)減值或無(wú)法兌付；3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：部分投資標(biāo)的流動(dòng)性受限，可能無(wú)法及時(shí)贖回；4.管理人風(fēng)險(xiǎn)：乙方投資決策失誤、風(fēng)控失效等可能導(dǎo)致?lián)p失；5.其他風(fēng)險(xiǎn)：不可抗力、系統(tǒng)故障、第三方違約等。風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)原則：委托財(cái)產(chǎn)在投資過(guò)程中的全部損失（除乙方存在故意或重大過(guò)失外），由甲方自行承擔(dān)；乙方僅對(duì)違反協(xié)議約定導(dǎo)致的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。第六條協(xié)議的變更、終止與清算（一）協(xié)議變更：經(jīng)雙方協(xié)商一致簽訂書(shū)面變更協(xié)議；聯(lián)系方式等信息變更需提前____個(gè)工作日書(shū)面通知對(duì)方。（二）協(xié)議終止情形：1.期限屆滿(mǎn)，雙方未續(xù)期；2.雙方協(xié)商一致終止；3.甲方單方解除（乙方重大違約時(shí)）；4.乙方喪失管理資質(zhì)或破產(chǎn)；5.法律法規(guī)或監(jiān)管政策要求終止；6.委托資金全部虧損（凈值≤0）。（三）清算程序：1.終止通知發(fā)出后____個(gè)工作日內(nèi)啟動(dòng)清算；2.乙方應(yīng)在____個(gè)工作日內(nèi)賣(mài)出所有非現(xiàn)金資產(chǎn)，將資金存入托管賬戶(hù)；3.清算完成后____個(gè)工作日內(nèi)出具清算報(bào)告；4.甲方確認(rèn)報(bào)告后____個(gè)工作日內(nèi)，乙方將剩余資金劃至甲方指定賬戶(hù)。第七條違約責(zé)任1.乙方違約：（1）挪用委托資金：按挪用金額的____%支付違約金并賠償全部損失；（2）超范圍投資：按超投金額的____%支付違約金；（3）信息披露延遲/虛假：造成甲方損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任；（4）其他重大違約：甲方有權(quán)解除協(xié)議，乙方支付____萬(wàn)元違約金。2.甲方違約：（1）未按時(shí)劃付資金：每逾期一日，按應(yīng)付未付金額的____‰支付違約金；（2）提供虛假信息：導(dǎo)致投資損失的，乙方不承擔(dān)責(zé)任；給乙方造成損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任；（3）無(wú)正當(dāng)理由單方提前終止：按委托資金總額的____%支付違約金。3.免責(zé)條款：因不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無(wú)法履行，或市場(chǎng)波動(dòng)、政策調(diào)整等非乙方原因?qū)е碌膿p失，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。第八條爭(zhēng)議解決雙方發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先友好協(xié)商；協(xié)商不成的，提交____仲裁委員會(huì)（或乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院）解決。爭(zhēng)議解決期間，除爭(zhēng)議事項(xiàng)外，協(xié)議其他條款繼續(xù)履行。第九條通知與送達(dá)雙方確認(rèn)本協(xié)議列明的地址、聯(lián)系方式為有效送達(dá)地址；通知以書(shū)面形式發(fā)出，以簽收日或寄出后第____日視為送達(dá)；地址變更未書(shū)面通知的，原地址仍有效。第十條其他條款1.本協(xié)議構(gòu)成雙方就委托投資事項(xiàng)的完整約定，取代此前所有口頭或書(shū)面約定；2.若部分條款無(wú)效，不影響其他條款效力；3.本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律；4.未盡事宜，雙方可簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力；5.本協(xié)議一式____份，雙方各執(zhí)____份，具有同等法律效力，自雙方簽字蓋章之日起生效。第十一條賬戶(hù)信息托管賬戶(hù)名稱(chēng)：____________________開(kāi)戶(hù)銀行：______