2026年個人銀行理財服務(wù)合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基礎(chǔ)上，根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國合同法》等相關(guān)法律法規(guī)，就乙方向甲方提供個人銀行理財服務(wù)事宜協(xié)商一致，訂立合同如下：

一、服務(wù)內(nèi)容

乙方向甲方提供專業(yè)的個人銀行理財服務(wù)，包括但不限于投資咨詢、資產(chǎn)配置、理財規(guī)劃、市場分析、產(chǎn)品推薦及售后服務(wù)等。乙方應(yīng)確保其理財顧問具備相應(yīng)的從業(yè)資格，并根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力、財務(wù)狀況及投資目標(biāo)，提供個性化的理財方案。乙方應(yīng)向甲方提供完整的理財服務(wù)記錄，包括服務(wù)過程、投資建議、產(chǎn)品說明、風(fēng)險提示等，并保證所提供信息的真實性、準確性和完整性。

二、服務(wù)方式

1、服務(wù)期限：本合同服務(wù)期限自____年____月____日起至____年____月____日止，共計____年____月。

2、服務(wù)渠道：乙方通過線下網(wǎng)點、線上平臺（包括但不限于手機銀行、網(wǎng)上銀行、專屬APP等）為甲方提供服務(wù)。甲方可選擇其中一種或多種渠道接受服務(wù)。

3、理財顧問安排：乙方應(yīng)為甲方指定一名專屬理財顧問，負責(zé)提供全程跟蹤服務(wù)。若理財顧問因故無法繼續(xù)服務(wù)，乙方需在____日內(nèi)為甲方更換同等或更高資質(zhì)的理財顧問，并確保服務(wù)不中斷。

4、服務(wù)頻率：乙方應(yīng)定期（至少每季度一次）向甲方提供理財報告，內(nèi)容包括市場動態(tài)、投資組合表現(xiàn)、風(fēng)險狀況及調(diào)整建議等。甲方可根據(jù)需要隨時向乙方咨詢理財相關(guān)問題。

三、雙方權(quán)利義務(wù)

（一）甲方的權(quán)利和義務(wù)

1、甲方應(yīng)向乙方提供真實、完整的個人財務(wù)信息，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負債等，并保證信息的準確性。如信息發(fā)生變更，甲方應(yīng)及時通知乙方更新。

2、甲方應(yīng)按照乙方提供的理財方案及建議，合理配置資金，并承擔(dān)投資風(fēng)險。甲方有權(quán)對理財方案提出疑問或建議，乙方應(yīng)在合理時間內(nèi)予以解答和調(diào)整。

3、甲方應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)及乙方的服務(wù)規(guī)則，不得利用理財服務(wù)從事非法活動。如發(fā)現(xiàn)甲方存在違規(guī)行為，乙方有權(quán)終止服務(wù)并解除合同。

4、甲方應(yīng)按時支付可能產(chǎn)生的服務(wù)費用（如有），包括但不限于理財顧問費、賬戶管理費等。

（二）乙方的權(quán)利和義務(wù)

1、乙方應(yīng)具備合法的金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，并確保其理財顧問具備從業(yè)資格及相應(yīng)的專業(yè)能力。乙方應(yīng)定期對理財顧問進行培訓(xùn)和考核，以提升服務(wù)質(zhì)量。

2、乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力及投資目標(biāo)，提供合理的理財方案，并明確告知相關(guān)投資產(chǎn)品的風(fēng)險等級、收益預(yù)期及潛在損失。乙方不得夸大收益或隱瞞風(fēng)險。

3、乙方應(yīng)建立完善的客戶信息保護機制，確保甲方個人信息及財務(wù)數(shù)據(jù)的安全，未經(jīng)甲方同意，不得向第三方泄露。

4、乙方應(yīng)按照合同約定提供理財服務(wù)，如因乙方原因?qū)е路?wù)中斷或產(chǎn)生損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

5、乙方應(yīng)向甲方提供清晰的產(chǎn)品說明及合同條款，并在簽署前確保甲方已充分理解相關(guān)內(nèi)容。

四、費用及支付方式

1、服務(wù)費用：本合同項下服務(wù)費用采用以下方式確定：

（1）固定服務(wù)費：每月人民幣_______元（大寫：人民幣_______元整）。

（2）按業(yè)績收費：甲方投資收益達到一定比例時，乙方可按約定比例收取業(yè)績提成。具體比例及計算方式由雙方另行約定。

2、支付方式：甲方應(yīng)于每月____日通過銀行轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金方式向乙方支付當(dāng)月服務(wù)費用。乙方需向甲方開具正規(guī)發(fā)票。

五、違約責(zé)任

1、若甲方未按時支付服務(wù)費用，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的千分之一向乙方支付違約金；逾期超過____日，乙方有權(quán)暫停服務(wù)并解除合同，已產(chǎn)生的費用不予退還。

2、若乙方未按合同約定提供服務(wù)，或因乙方原因?qū)е录追疆a(chǎn)生直接經(jīng)濟損失，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償金額不超過實際損失金額的____%。

3、如因甲方違反投資紀律或提供虛假信息導(dǎo)致投資損失，乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任。但乙方應(yīng)就損失擴大部分承擔(dān)補充賠償責(zé)任，具體比例由雙方約定。

六、爭議解決

本合同履行過程中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向乙方所在地人民法院提起訴訟。

七、其他事項

1、本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。

2、本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

3、本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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