2026年合規(guī)知識(shí)及審查技能考試題一、單選題（共10題，每題2分）1.某科技公司計(jì)劃在歐盟市場(chǎng)推出一款人臉識(shí)別軟件，根據(jù)《歐盟通用數(shù)據(jù)保護(hù)條例》（GDPR），該公司在正式上線前必須完成的關(guān)鍵步驟是？A.僅向用戶發(fā)送告知郵件即可B.獲得歐盟數(shù)據(jù)保護(hù)機(jī)構(gòu)的事前批準(zhǔn)C.在產(chǎn)品界面顯著位置提供數(shù)據(jù)使用說(shuō)明D.僅對(duì)歐盟境內(nèi)用戶強(qiáng)制收集同意2.某金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)審查員發(fā)現(xiàn)某客戶頻繁小額轉(zhuǎn)賬，可能涉及洗錢風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《反洗錢法》，該機(jī)構(gòu)應(yīng)立即采取的措施是？A.直接拒絕客戶交易，并終止合作B.觸發(fā)大額交易報(bào)告（SAR）并上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.僅記錄異常行為，等待監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)一步指示D.與客戶溝通，要求其提供資金來(lái)源證明3.某醫(yī)藥企業(yè)在宣傳某款抗癌藥物時(shí)宣稱“有效率高達(dá)90%”，但未提供臨床試驗(yàn)數(shù)據(jù)支持。根據(jù)《廣告法》，該宣傳屬于？A.合法合規(guī)的商業(yè)宣傳B.夸大宣傳，需承擔(dān)法律責(zé)任C.行業(yè)慣例，監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般不干預(yù)D.屬于醫(yī)療專業(yè)人士推廣，不受廣告法約束4.某上市公司披露年度報(bào)告時(shí)，故意隱瞞了公司欠款2000萬(wàn)元的事實(shí)。根據(jù)《證券法》，該行為可能面臨的法律后果是？A.僅處以行政罰款，不涉及刑事責(zé)任B.責(zé)令整改并通報(bào)批評(píng)，無(wú)需承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償C.涉及欺詐發(fā)行，公司高管可能被追究刑事責(zé)任D.僅影響公司股價(jià)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不會(huì)干預(yù)5.某外貿(mào)企業(yè)向海關(guān)申報(bào)出口貨物時(shí)，低報(bào)貨值以逃避關(guān)稅。根據(jù)《海關(guān)法》，該行為的法律責(zé)任不包括？A.賠償關(guān)稅差額及罰款B.被列入海關(guān)重點(diǎn)關(guān)注名單C.涉及金額巨大時(shí)，負(fù)責(zé)人可能被追究刑事責(zé)任D.免除行政處罰，僅需補(bǔ)繳關(guān)稅6.某互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)用戶協(xié)議中包含“用戶數(shù)據(jù)歸平臺(tái)所有，平臺(tái)有權(quán)無(wú)償使用”的條款。根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，該條款的效力是？A.有效，符合商業(yè)慣例B.無(wú)效，需明確用戶同意方式C.部分有效，僅限于平臺(tái)運(yùn)營(yíng)需要D.無(wú)需用戶單獨(dú)同意，直接適用7.某建筑施工企業(yè)將工程分包給無(wú)資質(zhì)的單位，導(dǎo)致工程質(zhì)量問(wèn)題。根據(jù)《建筑法》，該企業(yè)的法律責(zé)任是？A.僅承擔(dān)民事賠償責(zé)任B.被吊銷資質(zhì)證書(shū)，并處以巨額罰款C.分包單位承擔(dān)全部責(zé)任，企業(yè)無(wú)需擔(dān)責(zé)D.僅需整改，無(wú)需承擔(dān)刑事責(zé)任8.某企業(yè)員工泄露公司商業(yè)秘密，導(dǎo)致競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手獲利。根據(jù)《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》，該員工的法律責(zé)任是？A.僅受公司內(nèi)部處分，無(wú)需承擔(dān)外部責(zé)任B.賠償企業(yè)損失，并可能面臨刑事責(zé)任C.僅需向企業(yè)支付違約金，無(wú)需承擔(dān)刑事責(zé)任D.免除責(zé)任，因商業(yè)秘密泄露屬正常競(jìng)爭(zhēng)9.某企業(yè)通過(guò)虛假?gòu)V告宣稱某產(chǎn)品“零甲醛”，但實(shí)際檢測(cè)結(jié)果顯示甲醛含量超標(biāo)。根據(jù)《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，該企業(yè)應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任是？A.僅向消費(fèi)者道歉，無(wú)需賠償B.賠償消費(fèi)者實(shí)際損失，并處以懲罰性賠償C.僅退回貨款，不承擔(dān)其他責(zé)任D.免除賠償，因技術(shù)原因無(wú)法完全避免10.某銀行在信貸審批中，未按規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢盡職調(diào)查，導(dǎo)致資金被用于非法活動(dòng)。根據(jù)《反洗錢法》，該銀行可能面臨的監(jiān)管措施是？A.僅接受內(nèi)部通報(bào)批評(píng)B.被責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)，并處以罰款C.免除處罰，因客戶自愿隱瞞信息D.僅需加強(qiáng)員工培訓(xùn)，無(wú)需監(jiān)管干預(yù)二、多選題（共5題，每題3分）1.某企業(yè)因未按規(guī)定繳納社保，被社保部門(mén)處罰。根據(jù)《勞動(dòng)法》，該企業(yè)可能面臨的后果包括？A.被列入失信名單，影響融資B.員工可申請(qǐng)勞動(dòng)仲裁，要求補(bǔ)繳社保C.企業(yè)需繳納滯納金，并承擔(dān)行政罰款D.企業(yè)可申請(qǐng)延期繳納，無(wú)需承擔(dān)額外責(zé)任2.某電商平臺(tái)賣家售出假冒偽劣商品，導(dǎo)致消費(fèi)者權(quán)益受損。根據(jù)《電子商務(wù)法》，平臺(tái)的責(zé)任包括？A.承擔(dān)連帶賠償責(zé)任B.被監(jiān)管部門(mén)約談，并可能列入黑名單C.僅需協(xié)助消費(fèi)者維權(quán)，無(wú)需直接擔(dān)責(zé)D.可通過(guò)罰款賣家來(lái)彌補(bǔ)消費(fèi)者損失3.某上市公司在并購(gòu)重組中未充分披露關(guān)聯(lián)交易，根據(jù)《公司法》，可能引發(fā)的問(wèn)題包括？A.股東可提起股東派生訴訟B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)可對(duì)董監(jiān)高處以罰款C.公司可能被強(qiáng)制退市D.僅影響公司聲譽(yù)，無(wú)需承擔(dān)法律后果4.某企業(yè)因環(huán)境污染被環(huán)保部門(mén)處罰，根據(jù)《環(huán)境保護(hù)法》，可能面臨的措施包括？A.被責(zé)令停產(chǎn)整治，并繳納生態(tài)補(bǔ)償費(fèi)B.相關(guān)負(fù)責(zé)人可能被追究刑事責(zé)任C.企業(yè)可申請(qǐng)行政復(fù)議，暫緩執(zhí)行處罰D.僅需繳納罰款，無(wú)需承擔(dān)其他責(zé)任5.某企業(yè)通過(guò)第三方外包服務(wù)處理用戶數(shù)據(jù)，根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，需滿足的條件包括？A.第三方需具備數(shù)據(jù)處理資質(zhì)B.必須與第三方簽訂數(shù)據(jù)安全協(xié)議C.企業(yè)可完全免除對(duì)第三方數(shù)據(jù)處理的監(jiān)管責(zé)任D.用戶有權(quán)要求企業(yè)刪除其個(gè)人數(shù)據(jù)三、判斷題（共10題，每題1分）1.企業(yè)內(nèi)部合規(guī)審查員有權(quán)直接解雇涉嫌違規(guī)的員工。（×）2.《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》規(guī)定，商業(yè)賄賂行為最高可處500萬(wàn)元罰款。（√）3.上市公司披露的信息必須經(jīng)過(guò)審計(jì)機(jī)構(gòu)蓋章，否則無(wú)效。（×）4.跨境電商企業(yè)在出口時(shí)，可免繳關(guān)稅。（×）5.《勞動(dòng)合同法》規(guī)定，企業(yè)可隨意調(diào)整員工崗位，無(wú)需提前通知。（×）6.企業(yè)員工離職后，無(wú)權(quán)要求公司返還其培訓(xùn)費(fèi)用。（×）7.《食品安全法》規(guī)定，食品添加劑可無(wú)限量使用。（×）8.企業(yè)可通過(guò)內(nèi)部規(guī)章直接設(shè)定高于法律標(biāo)準(zhǔn)的合規(guī)要求。（√）9.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定，預(yù)付式消費(fèi)可無(wú)條件退款。（×）10.企業(yè)因不可抗力導(dǎo)致合規(guī)問(wèn)題，可完全免責(zé)。（×）四、簡(jiǎn)答題（共4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述企業(yè)開(kāi)展反商業(yè)賄賂審查時(shí)，需重點(diǎn)關(guān)注哪些環(huán)節(jié)？答：需重點(diǎn)關(guān)注采購(gòu)、銷售、工程建設(shè)、醫(yī)療醫(yī)藥等高風(fēng)控領(lǐng)域，審查交易對(duì)手資質(zhì)、合同條款、回扣安排、費(fèi)用報(bào)銷等，確保決策流程透明合規(guī)。2.根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，企業(yè)處理敏感個(gè)人信息需滿足哪些條件？答：需取得個(gè)人單獨(dú)同意，具有明確處理目的，并采取嚴(yán)格的加密、去標(biāo)識(shí)化等安全措施，同時(shí)需告知處理敏感信息的目的、方式、種類等。3.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)員工泄露商業(yè)秘密，為減少損失，應(yīng)采取哪些應(yīng)急措施？答：立即限制涉密人員權(quán)限，排查數(shù)據(jù)泄露范圍，通知監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對(duì)泄露后果進(jìn)行評(píng)估，并追究相關(guān)人員責(zé)任。4.上市公司在披露環(huán)境信息披露時(shí)，需包含哪些內(nèi)容？答：需披露環(huán)保投入、污染治理措施、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)預(yù)案，并確保數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。五、案例分析題（共2題，每題10分）1.某餐飲企業(yè)為促銷，宣稱“全聚德烤鴨0肥膘”，但實(shí)際檢測(cè)發(fā)現(xiàn)肥膘含量達(dá)10%。問(wèn)：-該宣傳是否合規(guī)？為什么？-若消費(fèi)者起訴，企業(yè)可能承擔(dān)哪些責(zé)任？-企業(yè)應(yīng)如何改進(jìn)合規(guī)管理？答：-不合規(guī)，屬于虛假宣傳，違反《廣告法》。-可能承擔(dān)退賠消費(fèi)者損失（包括懲罰性賠償）、罰款等責(zé)任。-應(yīng)加強(qiáng)廣告內(nèi)容審核，確保宣傳真實(shí)準(zhǔn)確，并建立消費(fèi)者投訴快速響應(yīng)機(jī)制。2.某科技公司員工張某利用職務(wù)便利，將公司客戶名單泄露給競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，導(dǎo)致公司損失1000萬(wàn)元。問(wèn)：-張某可能面臨哪些法律責(zé)任？-公司應(yīng)如何進(jìn)行內(nèi)部調(diào)查和補(bǔ)救？-為預(yù)防此類事件，公司需建立哪些合規(guī)措施？答：-張某可能被追究民事賠償責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重時(shí)可能涉及刑事責(zé)任（如侵犯商業(yè)秘密罪）。-公司應(yīng)立即調(diào)查取證，解除勞動(dòng)合同，并報(bào)警處理；同時(shí)通過(guò)法律途徑索賠。-應(yīng)加強(qiáng)員工保密培訓(xùn)，簽訂保密協(xié)議，并定期審計(jì)數(shù)據(jù)訪問(wèn)權(quán)限。答案與解析一、單選題答案與解析1.B（GDPR要求進(jìn)行數(shù)據(jù)保護(hù)影響評(píng)估，需獲機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或滿足特定豁免條件）2.B（反洗錢法要求觸發(fā)大額交易報(bào)告，并上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)）3.B（廣告法禁止夸大宣傳，需提供數(shù)據(jù)支持）4.C（證券法規(guī)定欺詐發(fā)行可能涉及刑事責(zé)任）5.D（低報(bào)貨值需補(bǔ)繳關(guān)稅并罰款，不涉及免責(zé)）6.B（個(gè)人信息保護(hù)法要求明確用戶同意方式）7.B（建筑法規(guī)定分包需資質(zhì)，否則吊銷資質(zhì)并罰款）8.B（反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法規(guī)定泄露商業(yè)秘密需賠償并可能追責(zé)）9.B（消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法規(guī)定虛假宣傳需退賠并處以懲罰性賠償）10.B（反洗錢法規(guī)定未盡職調(diào)查需被處罰）二、多選題答案與解析1.ABC（社保未繳需補(bǔ)繳滯納金、罰款，影響征信）2.AB（電商平臺(tái)需承擔(dān)連帶責(zé)任并受監(jiān)管）3.ABC（關(guān)聯(lián)交易未披露可引發(fā)訴訟、罰款、退市）4.AB（環(huán)保處罰可停產(chǎn)、追責(zé)）5.AB（第三方處理數(shù)據(jù)需資質(zhì)并簽訂協(xié)議）三、判斷題答案與解析1.×（需按法律程序處理，無(wú)權(quán)直接解雇）2.√（反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法規(guī)定罰款上限500萬(wàn)）3.×（披露信息需真實(shí)準(zhǔn)確，但未必需審計(jì)）4.×（跨境電商仍需繳納關(guān)稅）5.×（