銀行合規(guī)測(cè)試題庫(kù)及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行合規(guī)管理的核心是？A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.制度執(zhí)行C.流程優(yōu)化D.客戶(hù)服務(wù)2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.因違反合規(guī)規(guī)定引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)3.銀行合規(guī)管理的目標(biāo)不包括？A.確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)B.提升銀行聲譽(yù)C.增加銀行利潤(rùn)D.防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)4.以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)管理的基本原則？A.獨(dú)立性原則B.全面性原則C.盈利性原則D.強(qiáng)制性原則5.合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)不包括？A.制定合規(guī)政策B.監(jiān)督制度執(zhí)行C.開(kāi)展業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)D.識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患6.銀行內(nèi)部合規(guī)檢查的頻率通常是？A.每月一次B.每季度一次C.每半年一次D.每年一次7.合規(guī)培訓(xùn)的對(duì)象主要是？A.高級(jí)管理層B.普通員工C.新入職員工D.全體員工8.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與以下哪種風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)系最緊密？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)9.銀行合規(guī)文化建設(shè)的關(guān)鍵是？A.領(lǐng)導(dǎo)重視B.員工參與C.制度完善D.監(jiān)督有力10.合規(guī)管理工作應(yīng)貫穿銀行經(jīng)營(yíng)的？A.全過(guò)程B.部分環(huán)節(jié)C.重點(diǎn)業(yè)務(wù)D.核心業(yè)務(wù)答案：1.B2.C3.C4.C5.C6.B7.D8.C9.A10.A多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括？A.合規(guī)政策制定B.合規(guī)審查C.合規(guī)檢查D.合規(guī)培訓(xùn)2.銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源有？A.法律法規(guī)變化B.內(nèi)部制度缺陷C.監(jiān)管要求調(diào)整D.員工違規(guī)操作3.合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)具備的特點(diǎn)有？A.獨(dú)立性B.權(quán)威性C.專(zhuān)業(yè)性D.全面性4.以下屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控措施的是？A.完善制度體系B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)C.強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督D.及時(shí)整改問(wèn)題5.合規(guī)管理與銀行其他風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系是？A.相互獨(dú)立B.相互關(guān)聯(lián)C.相輔相成D.相互制約6.銀行合規(guī)文化的內(nèi)涵包括？A.合規(guī)意識(shí)B.合規(guī)理念C.合規(guī)習(xí)慣D.合規(guī)氛圍7.合規(guī)管理的流程包括？A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控8.以下哪些屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式？A.法律訴訟B.監(jiān)管處罰C.聲譽(yù)受損D.業(yè)務(wù)受限9.銀行合規(guī)管理的外部監(jiān)督主體有？A..銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.審計(jì)部門(mén)C.稅務(wù)部門(mén)D.行業(yè)協(xié)會(huì)10.合規(guī)管理對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的重要意義在于？A.保障穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)B.提升競(jìng)爭(zhēng)力C.保護(hù)客戶(hù)利益D.維護(hù)金融秩序答案：1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABCD5.BC6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ACD10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.合規(guī)管理就是對(duì)違規(guī)行為的事后處理。（）2.銀行只要業(yè)務(wù)做得好，合規(guī)管理可以放松。（）3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)只存在于業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)。（）4.合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)直接參與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。（）5.合規(guī)培訓(xùn)是可有可無(wú)的。（）6.銀行合規(guī)文化建設(shè)是長(zhǎng)期的過(guò)程。（）7.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相互獨(dú)立。（）8.只要遵守國(guó)內(nèi)法規(guī)，就不存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（）9.合規(guī)管理的效果可以通過(guò)業(yè)績(jī)指標(biāo)體現(xiàn)。（）10.各部門(mén)負(fù)責(zé)人是本部門(mén)合規(guī)管理的第一責(zé)任人。（）答案：1.×2.×3.×4.×5.×6.√7.×8.×9.×10.√簡(jiǎn)答題（總4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述銀行合規(guī)管理的主要目標(biāo)。確保銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保障穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，維護(hù)金融秩序，提升銀行聲譽(yù)，保護(hù)客戶(hù)利益。2.合規(guī)管理部門(mén)的主要職責(zé)有哪些？制定合規(guī)政策，監(jiān)督制度執(zhí)行，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)隱患，開(kāi)展合規(guī)審查，組織合規(guī)檢查培訓(xùn)，處理違規(guī)行為，跟蹤整改情況等。3.如何加強(qiáng)銀行合規(guī)文化建設(shè)？領(lǐng)導(dǎo)重視帶頭，強(qiáng)化教育培訓(xùn)，完善制度體系，營(yíng)造合規(guī)氛圍，建立激勵(lì)約束機(jī)制，持續(xù)監(jiān)督改進(jìn)。4.銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的主要措施有哪些？完善制度、加強(qiáng)培訓(xùn)、強(qiáng)化監(jiān)督、及時(shí)整改、建立預(yù)警機(jī)制、加強(qiáng)溝通協(xié)作等。討論題（總4題，每題5分）1.如何提升銀行員工的合規(guī)意識(shí)？加強(qiáng)培訓(xùn)教育，通過(guò)案例分析、法規(guī)講解等讓員工明白合規(guī)重要性；建立激勵(lì)機(jī)制，對(duì)合規(guī)表現(xiàn)好的員工獎(jiǎng)勵(lì)；領(lǐng)導(dǎo)以身作則，營(yíng)造合規(guī)氛圍。2.談?wù)労弦?guī)管理與銀行創(chuàng)新的關(guān)系。合規(guī)管理為創(chuàng)新提供制度保障和風(fēng)險(xiǎn)底線，創(chuàng)新要在合規(guī)框架內(nèi)進(jìn)行，二者相互促進(jìn)，合規(guī)下的創(chuàng)新能提升競(jìng)爭(zhēng)力，創(chuàng)新也促使合規(guī)管理不斷完善。3.怎樣確保銀行合規(guī)制度的有效執(zhí)行？加強(qiáng)培訓(xùn)讓員工熟悉制度，明確執(zhí)行責(zé)任，建立監(jiān)督考核機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)糾正違規(guī)，