社區(qū)基金會議制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及相關(guān)行業(yè)準(zhǔn)則，結(jié)合[集團(tuán)母公司名稱]關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)經(jīng)營的管理要求，以及公司為防控社區(qū)基金管理領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范業(yè)務(wù)流程、提升管理效能的內(nèi)部需求而制定。制度的目的是通過明確管理職責(zé)、規(guī)范操作標(biāo)準(zhǔn)、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，確保社區(qū)基金管理的合法合規(guī)與可持續(xù)發(fā)展，防范系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)，保障公司及基金持有人的合法權(quán)益。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工在社區(qū)基金募集、管理、使用、監(jiān)督等全流程中的行為規(guī)范。具體適用范圍包括但不限于：社區(qū)基金的資金募集與投放決策、投資項(xiàng)目的盡職調(diào)查與評估、基金運(yùn)作的日常管理、信息披露與報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與處置等業(yè)務(wù)場景。第三條本制度涉及的核心術(shù)語定義如下：（一）“XX專項(xiàng)管理”是指公司圍繞社區(qū)基金管理領(lǐng)域，通過制度建設(shè)、流程優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)識別、合規(guī)審查、監(jiān)督考核等手段，實(shí)現(xiàn)全過程、系統(tǒng)化、精細(xì)化的風(fēng)險(xiǎn)管理活動。其外延涵蓋資金管理、項(xiàng)目投資、信息披露、利益沖突防范等管理內(nèi)容。（二）“XX風(fēng)險(xiǎn)”是指社區(qū)基金在管理過程中可能引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等，包括但不限于資金挪用、投資損失、信息披露不完整、關(guān)聯(lián)交易利益輸送等風(fēng)險(xiǎn)事件。（三）“XX合規(guī)”是指社區(qū)基金管理活動嚴(yán)格遵循國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及公司內(nèi)部制度要求，確保管理行為的合法性、合理性、透明性，并符合基金合同約定。第四條社區(qū)基金專項(xiàng)管理遵循以下核心原則：（一）“全面覆蓋”，即管理范圍覆蓋社區(qū)基金的募集、管理、投資、退出、監(jiān)督等全部環(huán)節(jié)，不留管理盲區(qū)；（二）“責(zé)任到人”，明確各層級、各崗位的管理職責(zé)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任可追溯；（三）“風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向”，優(yōu)先防范重大風(fēng)險(xiǎn)，對一般風(fēng)險(xiǎn)采取有效管控措施；（四）“持續(xù)改進(jìn)”，定期評估管理效果，根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化及時(shí)優(yōu)化制度流程；（五）“透明規(guī)范”，確保基金運(yùn)作公開透明，業(yè)務(wù)操作符合制度標(biāo)準(zhǔn)。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對社區(qū)基金專項(xiàng)管理負(fù)總責(zé)，承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公司層面的管理資源，審批重大風(fēng)險(xiǎn)處置方案。分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)具體管理工作的組織推進(jìn)、監(jiān)督考核，確保制度有效執(zhí)行。第六條公司設(shè)立社區(qū)基金專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），作為統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、決策審批、監(jiān)督評價(jià)的最高機(jī)構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長，成員包括牽頭部門負(fù)責(zé)人、專責(zé)部門負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)部門代表。領(lǐng)導(dǎo)小組主要履行以下職能：（一）審議社區(qū)基金專項(xiàng)管理制度及重大調(diào)整方案；（二）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)跨部門的風(fēng)險(xiǎn)防控工作，決策重大風(fēng)險(xiǎn)處置方案；（三）定期聽取專項(xiàng)管理情況匯報(bào)，評估管理有效性；（四）監(jiān)督考核各部門專項(xiàng)管理履職情況。第七條設(shè)立專項(xiàng)管理辦公室（由牽頭部門牽頭），作為領(lǐng)導(dǎo)小組的日常辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)具體管理工作的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、信息匯總、監(jiān)督落實(shí)。辦公室主要職責(zé)包括：（一）組織制定和完善專項(xiàng)管理制度，推動制度落地；（二）定期開展風(fēng)險(xiǎn)排查，跟蹤風(fēng)險(xiǎn)處置進(jìn)展；（三）協(xié)調(diào)各部門協(xié)同開展專項(xiàng)管理活動；（四）收集整理管理數(shù)據(jù)，為評估改進(jìn)提供依據(jù)。第八條牽頭部門（如社區(qū)基金管理部）為專項(xiàng)管理的責(zé)任主體，主要職責(zé)包括：（一）統(tǒng)籌專項(xiàng)管理制度建設(shè)，定期組織修訂完善；（二）牽頭開展風(fēng)險(xiǎn)識別與評估，建立風(fēng)險(xiǎn)清單；（三）監(jiān)督各部門執(zhí)行制度情況，開展專項(xiàng)檢查；（四）組織培訓(xùn)宣貫，提升全員合規(guī)意識。第九條專責(zé)部門（如合規(guī)部、財(cái)務(wù)部）為專項(xiàng)管理的支撐部門，主要職責(zé)包括：（一）合規(guī)部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)合規(guī)審核，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易、利益沖突等防范措施落實(shí)；（二）財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)資金審批、稅務(wù)合規(guī)、財(cái)務(wù)核算等，確保資金安全；（三）技術(shù)部負(fù)責(zé)信息系統(tǒng)建設(shè)與維護(hù)，保障數(shù)據(jù)安全與流程自動化；（四）內(nèi)審部負(fù)責(zé)定期開展專項(xiàng)審計(jì)，評估管理效果。第十條業(yè)務(wù)部門及下屬單位為專項(xiàng)管理的執(zhí)行主體，主要職責(zé)包括：（一）落實(shí)本領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)管理要求，開展日常風(fēng)險(xiǎn)防控；（二）嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)范，確保業(yè)務(wù)行為合法合規(guī)；（三）及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)事件，配合開展處置工作；（四）加強(qiáng)員工培訓(xùn)，確保崗位操作符合制度標(biāo)準(zhǔn)。第十一條基層執(zhí)行崗為專項(xiàng)管理的末梢神經(jīng)，承擔(dān)崗位合規(guī)操作責(zé)任，主要職責(zé)包括：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確個(gè)人責(zé)任；（二）按標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行業(yè)務(wù)操作，拒絕違規(guī)指令；（三）主動報(bào)告可疑風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)助調(diào)查處置；（四）參與培訓(xùn)考核，提升專業(yè)能力。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十二條資金募集管理。業(yè)務(wù)操作的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）遵循“公開透明、自愿參與”原則，通過合規(guī)渠道募集資金，明確募集期限、規(guī)模上限；（二）披露募集方案、資金用途、收益分配等關(guān)鍵信息，確保投資者充分知情；（三）建立投資者適當(dāng)性管理機(jī)制，確保資金來源合法合規(guī)。禁止性行為：（一）嚴(yán)禁違規(guī)承諾收益，夸大基金價(jià)值；（二）嚴(yán)禁以不正當(dāng)手段誘導(dǎo)資金投入，如利用職務(wù)便利強(qiáng)制攤派；（三）嚴(yán)禁挪用募集資金，確保?？顚Ｓ谩ｍ?xiàng)風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)防控：（一）防范資金來源不合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，如吸收非法集資資金；（二）防范信息披露不完整風(fēng)險(xiǎn)，如隱瞞關(guān)聯(lián)交易信息；（三）防范投資者利益侵害風(fēng)險(xiǎn)，如設(shè)置不公平的收益分配機(jī)制。第十三條投資項(xiàng)目盡職調(diào)查。業(yè)務(wù)操作的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）建立盡職調(diào)查清單，覆蓋項(xiàng)目法律、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、聲譽(yù)等全維度；（二）獨(dú)立開展調(diào)查評估，第三方機(jī)構(gòu)評估結(jié)果需嚴(yán)格復(fù)核；（三）評估結(jié)果作為投資決策的唯一依據(jù)，禁止利益輸送影響判斷。禁止性行為：（一）嚴(yán)禁與項(xiàng)目方存在利益關(guān)聯(lián)，如近親屬控股或合作；（二）嚴(yán)禁選擇性披露調(diào)查發(fā)現(xiàn)的問題，如隱瞞重大瑕疵；（三）嚴(yán)禁為完成業(yè)績指標(biāo)強(qiáng)制投資不合規(guī)項(xiàng)目。專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)防控：（一）防范調(diào)查不充分風(fēng)險(xiǎn)，如忽略關(guān)鍵法律合規(guī)問題；（二）防范投資決策不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)，如過度依賴個(gè)人經(jīng)驗(yàn)；（三）防范項(xiàng)目方虛假陳述風(fēng)險(xiǎn)，如財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)造假。第十四條基金運(yùn)作管理。業(yè)務(wù)操作的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）建立投資決策委員會，嚴(yán)格履行決策程序，確保集體決策；（二）規(guī)范資金使用流程，重大支出需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審批；（三）定期開展資產(chǎn)盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。禁止性行為：（一）嚴(yán)禁違規(guī)拆借基金資金，如挪作他用；（二）嚴(yán)禁超權(quán)限審批支出，如突破預(yù)算范圍；（三）嚴(yán)禁泄露基金運(yùn)作信息，如未履行保密義務(wù)。專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)防控：（一）防范資金使用不合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，如違規(guī)用于非約定項(xiàng)目；（二）防范操作失誤風(fēng)險(xiǎn)，如授權(quán)管理混亂；（三）防范第三方機(jī)構(gòu)合作風(fēng)險(xiǎn)，如審計(jì)機(jī)構(gòu)獨(dú)立性不足。第十五條信息披露管理。業(yè)務(wù)操作的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）建立信息披露機(jī)制，明確披露內(nèi)容、頻率、渠道；（二）確保披露信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；（三）建立信息披露審核流程，由合規(guī)部門最終把關(guān)。禁止性行為：（一）嚴(yán)禁延遲披露重大事項(xiàng)，如項(xiàng)目違約；（二）嚴(yán)禁編造虛假信息，如夸大投資收益；（三）嚴(yán)禁選擇性披露，如隱瞞虧損項(xiàng)目。專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)防控：（一）防范信息不對稱風(fēng)險(xiǎn)，如投資者無法獲取關(guān)鍵數(shù)據(jù)；（二）防范傳播不實(shí)信息風(fēng)險(xiǎn)，如輿情失控；（三）防范披露責(zé)任缺失風(fēng)險(xiǎn)，如未指定專人管理。第十六條利益沖突防范。業(yè)務(wù)操作的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）建立利益沖突申報(bào)機(jī)制，要求員工主動披露關(guān)聯(lián)關(guān)系；（二）制定回避制度，禁止涉及利益沖突的決策參與；（三）定期排查利益沖突，消除潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患。禁止性行為：（一）嚴(yán)禁利用職務(wù)便利謀取私利，如優(yōu)先投資關(guān)聯(lián)方項(xiàng)目；（二）嚴(yán)禁未披露的關(guān)聯(lián)交易，如通過親屬控制的項(xiàng)目獲利；（三）嚴(yán)禁違規(guī)兼職，如未報(bào)告其他營利性活動。專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)防控：（一）防范決策不公風(fēng)險(xiǎn)，如利益輸送影響項(xiàng)目選擇；（二）防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，如被質(zhì)疑利益輸送；（三）防范法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，如違反反商業(yè)賄賂規(guī)定。第十七條風(fēng)險(xiǎn)處置管理。業(yè)務(wù)操作的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）建立風(fēng)險(xiǎn)事件臺賬，明確分類標(biāo)準(zhǔn)、處置流程；（二）對一般風(fēng)險(xiǎn)采取內(nèi)部整改措施，重大風(fēng)險(xiǎn)需上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組；（三）定期復(fù)盤風(fēng)險(xiǎn)事件，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。禁止性行為：（一）嚴(yán)禁隱瞞風(fēng)險(xiǎn)事件，如未及時(shí)上報(bào)；（二）嚴(yán)禁不當(dāng)處置，如未采取有效措施；（三）嚴(yán)禁推諉責(zé)任，如無人牽頭整改。專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)防控：（一）防范風(fēng)險(xiǎn)蔓延風(fēng)險(xiǎn)，如未及時(shí)隔離問題；（二）防范處置不力風(fēng)險(xiǎn)，如整改措施無效；（三）防范責(zé)任追究缺位風(fēng)險(xiǎn)，如未嚴(yán)肅處理。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十八條制度動態(tài)更新機(jī)制。公司每年至少開展一次專項(xiàng)管理制度評估，根據(jù)以下因素及時(shí)修訂：（一）國家法律法規(guī)變更，如《慈善法》修訂；（二）行業(yè)監(jiān)管要求調(diào)整，如金融監(jiān)管政策更新；（三）公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要，如新設(shè)基金類型；（四）重大風(fēng)險(xiǎn)事件暴露的管理漏洞。修訂流程包括：辦公室起草方案→領(lǐng)導(dǎo)小組審議→發(fā)布實(shí)施→全員培訓(xùn)。第十九條風(fēng)險(xiǎn)識別預(yù)警機(jī)制。（一）定期排查：每年至少開展兩次全面風(fēng)險(xiǎn)排查，覆蓋資金、投資、運(yùn)營等全領(lǐng)域；（二）分級評估：采用定量與定性結(jié)合方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行“高、中、低”三級分類；（三）發(fā)布預(yù)警：重大風(fēng)險(xiǎn)需在3個(gè)工作日內(nèi)發(fā)布預(yù)警通知，明確應(yīng)對措施。預(yù)警信息通過公司內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)推送，相關(guān)單位需在24小時(shí)內(nèi)響應(yīng)。第二十條合規(guī)審查機(jī)制。（一）嵌入決策：重大投資決策需經(jīng)合規(guī)部門審查，未經(jīng)審查不得實(shí)施；（二）嵌入合同：所有涉及社區(qū)基金的業(yè)務(wù)合同需經(jīng)法律部門審核；（三）嵌入流程：關(guān)鍵操作節(jié)點(diǎn)設(shè)置合規(guī)確認(rèn)環(huán)節(jié)，如資金支付前需核實(shí)用途。審查結(jié)果納入業(yè)務(wù)檔案，作為績效考核依據(jù)。第二十一條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對機(jī)制。（一）一般風(fēng)險(xiǎn)：由業(yè)務(wù)部門制定整改方案，辦公室跟蹤落實(shí)；（二）重大風(fēng)險(xiǎn)：由領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭處置，辦公室編制應(yīng)急預(yù)案；（三）應(yīng)急流程：啟動處置程序后，3小時(shí)內(nèi)向分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，24小時(shí)內(nèi)向主要負(fù)責(zé)人匯報(bào)。責(zé)任協(xié)同包括：牽頭部門負(fù)責(zé)方案制定，專責(zé)部門提供專業(yè)支持，業(yè)務(wù)部門執(zhí)行具體措施。第二十二條責(zé)任追究機(jī)制。（一）違規(guī)情形：明確列舉違規(guī)行為，如違反資金審批權(quán)限、泄露信息等；（二）處罰標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)違規(guī)情節(jié)輕重，分為警告、通報(bào)批評、績效扣減、紀(jì)律處分；（三）聯(lián)動考核：處罰結(jié)果與年度評優(yōu)、崗位調(diào)整掛鉤，重大違規(guī)取消評優(yōu)資格。追究程序包括：線索發(fā)現(xiàn)→調(diào)查核實(shí)→審批處理→結(jié)果公示。第二十三條評估改進(jìn)機(jī)制。（一）評估周期：每年年末開展體系評估，由內(nèi)審部牽頭，辦公室配合；（二）評估內(nèi)容：覆蓋制度完整性、執(zhí)行有效性、風(fēng)險(xiǎn)控制能力；（三）優(yōu)化流程：根據(jù)評估結(jié)果，制定改進(jìn)計(jì)劃，明確責(zé)任部門與完成時(shí)限。評估報(bào)告需提交領(lǐng)導(dǎo)小組審議，作為次年制度修訂的依據(jù)。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十四條組織保障。（一）各級領(lǐng)導(dǎo)需履行管理責(zé)任，定期研究專項(xiàng)管理議題；（二）辦公室每季度向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)進(jìn)展，確保管理資源投入；（三）建立跨部門協(xié)調(diào)機(jī)制，解決管理難題。第二十五條考核激勵(lì)機(jī)制。（一）部門考核：專項(xiàng)合規(guī)情況占部門年度考核20%以上；（二）個(gè)人考核：員工違規(guī)行為直接影響績效，嚴(yán)重者調(diào)崗或解聘；（三）正向激勵(lì)：對專項(xiàng)管理突出貢獻(xiàn)的團(tuán)隊(duì)/個(gè)人給予獎勵(lì)，納入評優(yōu)范圍。第二十六條培訓(xùn)宣傳機(jī)制。（一）管理層培訓(xùn)：每半年開展一次合規(guī)履職培訓(xùn)，重點(diǎn)講解法律法規(guī)；（二）一線培訓(xùn)：每月開展崗位操作規(guī)范培訓(xùn)，考核合格后方可上崗；（三）宣傳渠道：通過內(nèi)網(wǎng)、公告欄、培訓(xùn)手冊等強(qiáng)化合規(guī)意識。第二十七條信息化支撐。（一）系統(tǒng)工具：開發(fā)專項(xiàng)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)流程自動化、風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控；（二）數(shù)據(jù)整合：打通財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、風(fēng)控系統(tǒng)，形成數(shù)據(jù)閉環(huán)；（三）智能預(yù)警：利用大數(shù)據(jù)分析，提前識別潛在風(fēng)險(xiǎn)。第二十八條文化建設(shè)。（一）合規(guī)手冊：發(fā)布《社區(qū)基金專項(xiàng)合規(guī)手冊》，明確行為規(guī)范；（二）承諾書：要求全員簽署合規(guī)承諾書，強(qiáng)化責(zé)任意識；（三）典型宣傳：定期推送合規(guī)案例，營造良好氛圍。