穩(wěn)定幣發(fā)行人制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》《中華人民共和國個(gè)人信息保護(hù)法》及相關(guān)行業(yè)監(jiān)管要求，結(jié)合集團(tuán)母公司關(guān)于金融科技風(fēng)險(xiǎn)防控的指導(dǎo)意見，以及公司內(nèi)部強(qiáng)化穩(wěn)定幣發(fā)行人風(fēng)險(xiǎn)管理體系、規(guī)范業(yè)務(wù)流程、提升合規(guī)水平的實(shí)際需求，制定本制度。旨在明確穩(wěn)定幣發(fā)行人的專項(xiàng)管理職責(zé)、運(yùn)行機(jī)制、管控要求及保障措施，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)在合法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下穩(wěn)健運(yùn)行。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋穩(wěn)定幣發(fā)行、交易、清算、反洗錢等業(yè)務(wù)場景，以及相關(guān)的技術(shù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)管理、供應(yīng)商合作、內(nèi)部審計(jì)等環(huán)節(jié)。第三條本制度中下列術(shù)語的定義：（一）穩(wěn)定幣專項(xiàng)管理：指公司為防范穩(wěn)定幣業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，圍繞業(yè)務(wù)全流程構(gòu)建的管理體系，包括組織架構(gòu)、職責(zé)分工、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、管控措施、應(yīng)急響應(yīng)、考核問責(zé)等。（二）穩(wěn)定幣業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：指因市場波動(dòng)、技術(shù)故障、操作失誤、監(jiān)管政策變化等因素，可能導(dǎo)致穩(wěn)定幣發(fā)行人資金損失、資產(chǎn)安全、合規(guī)性受損或聲譽(yù)受損的風(fēng)險(xiǎn)。（三）穩(wěn)定幣合規(guī)：指穩(wěn)定幣業(yè)務(wù)活動(dòng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及公司內(nèi)部制度，確保業(yè)務(wù)開展合法、透明、可追溯。第四條穩(wěn)定幣專項(xiàng)管理遵循以下原則：（一）全面覆蓋：管理范圍覆蓋穩(wěn)定幣業(yè)務(wù)所有環(huán)節(jié)及關(guān)聯(lián)方，確保無死角、無盲區(qū)。（二）責(zé)任到人：明確各層級(jí)、各部門、各崗位的管理職責(zé)，做到責(zé)任可追溯。（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：以風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管控為核心，動(dòng)態(tài)調(diào)整管理策略，優(yōu)先防范重大風(fēng)險(xiǎn)。（四）持續(xù)改進(jìn)：定期評(píng)估管理有效性，優(yōu)化制度流程，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管變化。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人為穩(wěn)定幣專項(xiàng)管理第一責(zé)任人，對(duì)專項(xiàng)管理工作的全面性、合規(guī)性負(fù)總責(zé)；分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人，具體負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督專項(xiàng)管理工作的落實(shí)。第六條設(shè)立穩(wěn)定幣專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負(fù)責(zé)人牽頭，分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長，財(cái)務(wù)部、風(fēng)控部、技術(shù)部、法務(wù)部、合規(guī)部、業(yè)務(wù)部門及下屬單位負(fù)責(zé)人組成。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)專項(xiàng)管理工作，研究決策重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，監(jiān)督考核各層級(jí)履職情況。第七條穩(wěn)定幣專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠在風(fēng)控部，負(fù)責(zé)日常管理事務(wù)，具體職能包括：（一）統(tǒng)籌專項(xiàng)管理制度建設(shè)，推動(dòng)制度落地執(zhí)行；（二）組織定期風(fēng)險(xiǎn)排查和評(píng)估，發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；（三）協(xié)調(diào)跨部門風(fēng)險(xiǎn)處置，監(jiān)督整改落實(shí)；（四）開展培訓(xùn)宣貫，提升全員合規(guī)意識(shí)。第八條牽頭部門職責(zé)：（一）風(fēng)控部作為牽頭部門，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌穩(wěn)定幣專項(xiàng)管理制度建設(shè)，組織風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和處置，監(jiān)督考核各業(yè)務(wù)部門及下屬單位的專項(xiàng)管理履職情況，并定期向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告工作。（二）風(fēng)控部需建立穩(wěn)定幣業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫，動(dòng)態(tài)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化，完善管控措施。第九條專責(zé)部門職責(zé)：（一）合規(guī)部負(fù)責(zé)穩(wěn)定幣業(yè)務(wù)的合規(guī)審核，監(jiān)督反洗錢、反恐怖融資等合規(guī)要求落實(shí)，對(duì)違規(guī)行為提出處置建議；（二）技術(shù)部負(fù)責(zé)穩(wěn)定幣發(fā)行系統(tǒng)的安全防護(hù)，開展技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，保障系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行；（三）財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)穩(wěn)定幣業(yè)務(wù)資金的合規(guī)管理，監(jiān)督資金審批權(quán)限和流程，確保資金安全。第十條業(yè)務(wù)部門及下屬單位職責(zé)：（一）穩(wěn)定幣業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)落實(shí)專項(xiàng)管理要求，開展日常風(fēng)險(xiǎn)防控，及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)事件；（二）各下屬單位需根據(jù)本制度制定具體實(shí)施細(xì)則，確保管理要求落地執(zhí)行。第十一條基層執(zhí)行崗責(zé)任：（一）所有接觸穩(wěn)定幣業(yè)務(wù)的員工需簽署崗位合規(guī)承諾書，明確自身職責(zé)和違規(guī)后果；（二）員工發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件或潛在風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)立即上報(bào)，不得隱瞞或遲報(bào)。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十二條穩(wěn)定幣發(fā)行合規(guī)管理：（一）業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)：穩(wěn)定幣發(fā)行需符合監(jiān)管要求，明確發(fā)行規(guī)模、幣種配比、發(fā)行對(duì)象資質(zhì)，確保信息披露真實(shí)完整；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁無資質(zhì)發(fā)行、超規(guī)模發(fā)行、虛假宣傳等違規(guī)行為；（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：加強(qiáng)發(fā)行前的盡職調(diào)查，審核發(fā)行對(duì)象的資金來源和合規(guī)性，防范資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)。第十三條穩(wěn)定幣交易合規(guī)管理：（一）業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)：交易系統(tǒng)需符合監(jiān)管要求，明確交易限額、反洗錢措施，確保交易記錄可追溯；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁虛假交易、內(nèi)幕交易、市場操縱等違規(guī)行為；（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：加強(qiáng)交易對(duì)手識(shí)別，防范非法資金流入，定期排查異常交易行為。第十四條穩(wěn)定幣清算結(jié)算合規(guī)管理：（一）業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)：清算結(jié)算流程需符合監(jiān)管要求，明確資金劃轉(zhuǎn)權(quán)限、時(shí)效要求，確保資金安全；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁挪用資金、違規(guī)拆借、虛假結(jié)算等行為；（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：加強(qiáng)資金流向監(jiān)控，防范資金被凍結(jié)或挪用風(fēng)險(xiǎn)。第十五條穩(wěn)定幣反洗錢管理：（一）業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)：建立客戶身份識(shí)別制度，明確客戶準(zhǔn)入門檻，加強(qiáng)交易監(jiān)控，及時(shí)上報(bào)可疑交易；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁為洗錢活動(dòng)提供便利，嚴(yán)禁與高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)或客戶合作；（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：加強(qiáng)客戶背景調(diào)查，防范跨境洗錢風(fēng)險(xiǎn)。第十六條穩(wěn)定幣技術(shù)安全管理：（一）業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)：穩(wěn)定幣發(fā)行系統(tǒng)需符合安全標(biāo)準(zhǔn)，定期進(jìn)行漏洞掃描和滲透測試，確保系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁系統(tǒng)非法訪問、數(shù)據(jù)泄露、未經(jīng)授權(quán)的代碼修改等行為；（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：加強(qiáng)系統(tǒng)訪問控制，防范黑客攻擊和數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)。第十七條穩(wěn)定幣信息披露管理：（一）業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)：信息披露需真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，明確披露內(nèi)容、格式和頻率；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁虛假披露、隱瞞重要信息、誤導(dǎo)投資者；（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：加強(qiáng)信息披露審核，防范信息不對(duì)稱風(fēng)險(xiǎn)。第十八條穩(wěn)定幣關(guān)聯(lián)交易管理：（一）業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)：關(guān)聯(lián)交易需符合監(jiān)管要求，明確交易審批權(quán)限和流程，確保交易公允；（二）禁止性行為：嚴(yán)禁利益輸送、高價(jià)采購、低價(jià)銷售等違規(guī)行為；（三）重點(diǎn)防控點(diǎn)：加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易審批，防范利益沖突風(fēng)險(xiǎn)。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十九條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：（一）公司每年至少對(duì)本制度進(jìn)行一次全面評(píng)估，根據(jù)法規(guī)變化、業(yè)務(wù)調(diào)整及時(shí)修訂；（二）遇重大監(jiān)管政策調(diào)整，需立即組織修訂，確保制度符合最新要求。第二十條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制：（一）公司每季度至少開展一次穩(wěn)定幣業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查，明確排查范圍、方法和標(biāo)準(zhǔn)；（二）對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)評(píng)估，發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知，明確應(yīng)對(duì)措施。第二十一條合規(guī)審查機(jī)制：（一）將穩(wěn)定幣業(yè)務(wù)合規(guī)審查嵌入業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項(xiàng)目啟動(dòng)等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，實(shí)行“未經(jīng)審查不得實(shí)施”原則；（二）合規(guī)部定期對(duì)業(yè)務(wù)合規(guī)情況進(jìn)行抽查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題提出整改要求。第二十二條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)處置，重大風(fēng)險(xiǎn)由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌協(xié)調(diào)；（二）建立應(yīng)急流程，明確責(zé)任協(xié)同、上報(bào)要求，確保風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)有效處置。第二十三條責(zé)任追究機(jī)制：（一）明確違規(guī)情形和處罰標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)違規(guī)行為采取警告、罰款、降級(jí)、解聘等措施；（二）將違規(guī)情況納入績效考核，并與績效獎(jiǎng)金、評(píng)優(yōu)評(píng)先掛鉤。第二十四條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制：（一）公司每年至少開展一次專項(xiàng)管理有效性評(píng)估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，優(yōu)化流程漏洞；（二）鼓勵(lì)員工提出改進(jìn)建議，對(duì)優(yōu)秀建議給予獎(jiǎng)勵(lì)。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十五條組織保障：（一）公司主要負(fù)責(zé)人定期聽取專項(xiàng)管理工作匯報(bào)，協(xié)調(diào)解決重大問題；（二）分管領(lǐng)導(dǎo)每月至少召開一次專題會(huì)議，推進(jìn)制度落實(shí)。第二十六條考核激勵(lì)機(jī)制：（一）將專項(xiàng)合規(guī)情況納入部門年度考核，考核結(jié)果與績效獎(jiǎng)金掛鉤；（二）對(duì)專項(xiàng)管理表現(xiàn)突出的部門和個(gè)人，給予評(píng)優(yōu)評(píng)先和物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。第二十七條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）管理層需接受合規(guī)履職培訓(xùn)，提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和管理能力；（二）一線員工需接受操作規(guī)范培訓(xùn)，掌握合規(guī)要求，簽署合規(guī)承諾書。第二十八條信息化支撐：（一）通過系統(tǒng)工具實(shí)現(xiàn)流程自動(dòng)化，提升管理效率；（二）建立風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)，動(dòng)態(tài)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化，及時(shí)預(yù)警。第二十九條文化建設(shè)：（一）發(fā)布專項(xiàng)合規(guī)手冊，明確管理要求，營造合規(guī)氛圍；（二）組織合規(guī)宣誓活動(dòng)，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)。第三十條報(bào)告制