2025年投資顧問(wèn)行業(yè)專(zhuān)業(yè)技能競(jìng)賽考試規(guī)則試題及真題考試時(shí)長(zhǎng)：120分鐘滿(mǎn)分：100分試卷名稱(chēng)：2025年投資顧問(wèn)行業(yè)專(zhuān)業(yè)技能競(jìng)賽考試規(guī)則試題及真題考核對(duì)象：投資顧問(wèn)行業(yè)從業(yè)者及相關(guān)專(zhuān)業(yè)學(xué)生題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.投資顧問(wèn)在提供咨詢(xún)服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻?hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果與實(shí)際投資需求完全一致。2.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)可以與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)同時(shí)由同一機(jī)構(gòu)或個(gè)人開(kāi)展。3.客戶(hù)簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)可以代替客戶(hù)適當(dāng)性匹配意見(jiàn)書(shū)。4.投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，可以基于個(gè)人主觀判斷而不需嚴(yán)格遵循客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。5.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的主要收入來(lái)源是傭金收入。6.投資顧問(wèn)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以未經(jīng)客戶(hù)同意，將客戶(hù)信息用于市場(chǎng)調(diào)研或第三方推廣。7.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的核心是幫助客戶(hù)制定長(zhǎng)期投資規(guī)劃。8.投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，必須明確告知客戶(hù)可能存在的利益沖突。9.客戶(hù)的資產(chǎn)狀況僅包括其持有證券的市值，不包括其他金融資產(chǎn)或負(fù)債。10.投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)屬于金融中介服務(wù)，不涉及直接投資決策。二、單選題（每題2分，共20分）1.以下哪項(xiàng)不屬于投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的核心合規(guī)要求？（）A.客戶(hù)適當(dāng)性匹配B.信息披露義務(wù)C.投資收益承諾D.風(fēng)險(xiǎn)揭示2.投資顧問(wèn)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪種行為可能違反《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》？（）A.根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)推薦合適的產(chǎn)品B.在未了解客戶(hù)需求的情況下提供投資建議C.向客戶(hù)說(shuō)明投資建議的依據(jù)和潛在風(fēng)險(xiǎn)D.定期跟蹤客戶(hù)的投資組合表現(xiàn)3.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)是？（）A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D.國(guó)家外匯管理局4.投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，必須確保建議的依據(jù)是？（）A.個(gè)人經(jīng)驗(yàn)B.客戶(hù)的過(guò)往投資業(yè)績(jī)C.合規(guī)的、可驗(yàn)證的投資分析D.第三方機(jī)構(gòu)的推薦5.以下哪項(xiàng)不屬于客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的內(nèi)容？（）A.客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況B.客戶(hù)的投資經(jīng)驗(yàn)C.客戶(hù)的投資目標(biāo)D.客戶(hù)的年齡6.投資顧問(wèn)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪種行為可能構(gòu)成利益沖突？（）A.向客戶(hù)推薦與其合作的基金產(chǎn)品B.在客戶(hù)要求下提供獨(dú)立的投資建議C.收取傭金作為主要收入來(lái)源D.向客戶(hù)說(shuō)明推薦產(chǎn)品的傭金結(jié)構(gòu)7.投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的核心價(jià)值在于？（）A.直接為客戶(hù)帶來(lái)投資收益B.提供專(zhuān)業(yè)的投資分析和建議C.代理客戶(hù)進(jìn)行投資操作D.獲取客戶(hù)交易傭金8.投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，必須確保建議的依據(jù)是？（）A.個(gè)人經(jīng)驗(yàn)B.客戶(hù)的過(guò)往投資業(yè)績(jī)C.合規(guī)的、可驗(yàn)證的投資分析D.第三方機(jī)構(gòu)的推薦9.投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的主要收入來(lái)源是？（）A.傭金收入B.管理費(fèi)收入C.投資收益分成D.服務(wù)費(fèi)收入10.投資顧問(wèn)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪種行為可能違反《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》？（）A.根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)推薦合適的產(chǎn)品B.在未了解客戶(hù)需求的情況下提供投資建議C.向客戶(hù)說(shuō)明投資建議的依據(jù)和潛在風(fēng)險(xiǎn)D.定期跟蹤客戶(hù)的投資組合表現(xiàn)三、多選題（每題2分，共20分）1.投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的核心合規(guī)要求包括？（）A.客戶(hù)適當(dāng)性匹配B.信息披露義務(wù)C.投資收益承諾D.風(fēng)險(xiǎn)揭示2.投資顧問(wèn)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪些行為可能構(gòu)成利益沖突？（）A.向客戶(hù)推薦與其合作的基金產(chǎn)品B.在客戶(hù)要求下提供獨(dú)立的投資建議C.收取傭金作為主要收入來(lái)源D.向客戶(hù)說(shuō)明推薦產(chǎn)品的傭金結(jié)構(gòu)3.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的內(nèi)容包括？（）A.客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況B.客戶(hù)的投資經(jīng)驗(yàn)C.客戶(hù)的投資目標(biāo)D.客戶(hù)的年齡4.投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的核心價(jià)值在于？（）A.直接為客戶(hù)帶來(lái)投資收益B.提供專(zhuān)業(yè)的投資分析和建議C.代理客戶(hù)進(jìn)行投資操作D.獲取客戶(hù)交易傭金5.投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，必須確保建議的依據(jù)是？（）A.個(gè)人經(jīng)驗(yàn)B.客戶(hù)的過(guò)往投資業(yè)績(jī)C.合規(guī)的、可驗(yàn)證的投資分析D.第三方機(jī)構(gòu)的推薦6.投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的主要收入來(lái)源是？（）A.傭金收入B.管理費(fèi)收入C.投資收益分成D.服務(wù)費(fèi)收入7.投資顧問(wèn)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪些行為可能違反《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》？（）A.根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)推薦合適的產(chǎn)品B.在未了解客戶(hù)需求的情況下提供投資建議C.向客戶(hù)說(shuō)明投資建議的依據(jù)和潛在風(fēng)險(xiǎn)D.定期跟蹤客戶(hù)的投資組合表現(xiàn)8.投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的核心合規(guī)要求包括？（）A.客戶(hù)適當(dāng)性匹配B.信息披露義務(wù)C.投資收益承諾D.風(fēng)險(xiǎn)揭示9.投資顧問(wèn)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪些行為可能構(gòu)成利益沖突？（）A.向客戶(hù)推薦與其合作的基金產(chǎn)品B.在客戶(hù)要求下提供獨(dú)立的投資建議C.收取傭金作為主要收入來(lái)源D.向客戶(hù)說(shuō)明推薦產(chǎn)品的傭金結(jié)構(gòu)10.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的內(nèi)容包括？（）A.客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況B.客戶(hù)的投資經(jīng)驗(yàn)C.客戶(hù)的投資目標(biāo)D.客戶(hù)的年齡四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某投資顧問(wèn)小張?jiān)趫?zhí)業(yè)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)李女士是一位風(fēng)險(xiǎn)偏好較高的投資者，但其投資經(jīng)驗(yàn)不足。小張?jiān)谖闯浞衷u(píng)估李女士的實(shí)際情況的情況下，推薦了多只高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金，并承諾李女士在一年內(nèi)可以獲得至少20%的投資收益。李女士在簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)后，由于市場(chǎng)波動(dòng)，其投資組合虧損了15%。問(wèn)題：1.小張的行為是否合規(guī)？為什么？2.如果小張的行為違反了相關(guān)規(guī)定，可能面臨哪些法律責(zé)任？案例二：某投資顧問(wèn)公司A，在開(kāi)展證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)時(shí)，同時(shí)代理了多家基金管理公司，并要求其投資顧問(wèn)優(yōu)先推薦與其合作的基金產(chǎn)品?？蛻?hù)王先生在咨詢(xún)投資建議時(shí)，明確表示希望獲得獨(dú)立的投資方案，但A公司的投資顧問(wèn)仍然向其推薦了多只合作基金，并隱瞞了傭金結(jié)構(gòu)。問(wèn)題：1.A公司的行為是否合規(guī)？為什么？2.如果A公司的行為違反了相關(guān)規(guī)定，可能面臨哪些法律責(zé)任？案例三：某投資顧問(wèn)公司B，在開(kāi)展證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)時(shí)，要求其投資顧問(wèn)必須按照客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果推薦產(chǎn)品，并定期向客戶(hù)發(fā)送投資組合分析報(bào)告。客戶(hù)趙先生是一位風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者，但其投資顧問(wèn)在未告知其風(fēng)險(xiǎn)的情況下，推薦了一只高風(fēng)險(xiǎn)的股票型ETF，并承諾趙先生可以獲得穩(wěn)定的投資收益。問(wèn)題：1.B公司的行為是否合規(guī)？為什么？2.如果B公司的行為違反了相關(guān)規(guī)定，可能面臨哪些法律責(zé)任？五、論述題（每題11分，共22分）1.試述投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的核心合規(guī)要求及其重要性。2.結(jié)合實(shí)際案例，分析投資顧問(wèn)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中可能面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的防范措施。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果應(yīng)與客戶(hù)需求匹配，但允許在一定范圍內(nèi)調(diào)整）2.×（證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)不得與其他業(yè)務(wù)混合開(kāi)展）3.×（風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)是基礎(chǔ)，但適當(dāng)性匹配意見(jiàn)書(shū)是核心）4.×（投資建議必須基于客戶(hù)評(píng)估結(jié)果）5.×（主要收入來(lái)源是服務(wù)費(fèi)）6.×（客戶(hù)信息需經(jīng)同意方可使用）7.√8.√9.×（還包括負(fù)債、投資目標(biāo)等）10.√二、單選題1.C2.B3.B4.C5.D6.A7.B8.C9.D10.B三、多選題1.A,B,D2.A,C3.A,B,C,D4.B5.C6.D7.B8.A,B,D9.A,C10.A,B,C,D四、案例分析案例一：1.不合規(guī)。小張未充分評(píng)估客戶(hù)需求，且承諾收益違反了合規(guī)要求。2.可能面臨監(jiān)管處罰、賠償客戶(hù)損失、吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)資格等。案例二：1.不合規(guī)。優(yōu)先推薦合作基金并隱瞞傭金結(jié)構(gòu)違反了獨(dú)立性和信息披露義務(wù)。2.可能面臨監(jiān)管處罰、賠償客戶(hù)損失、吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格等。案例三：1.合規(guī)。B公司要求投資顧問(wèn)遵循客戶(hù)評(píng)估結(jié)果并定期發(fā)送報(bào)告，符合合規(guī)要求。2.無(wú)法律責(zé)任，但需確保持續(xù)合規(guī)。五、論述題1.投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的核心合規(guī)要求及其重要性投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的核心合規(guī)要求包括：客戶(hù)適當(dāng)性匹配、信息披露義務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)揭示、禁止利益沖突、禁止承諾收益等。這些要求的重要性在于：-保護(hù)投資者利益，避免因不當(dāng)投資建議導(dǎo)致?lián)p失；-維護(hù)市場(chǎng)秩序，防止金融欺詐和誤導(dǎo)性宣傳；-提升行業(yè)公信力，促進(jìn)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展。2.