2025年合規(guī)管理考試試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共30分。每題只有一個正確答案，請將正確選項(xiàng)字母填入括號內(nèi)）1.根據(jù)《中央企業(yè)合規(guī)管理辦法》（2022年國資委令第42號），下列哪一項(xiàng)不屬于“三張清單”要求企業(yè)必須建立的清單？（）A.合規(guī)風(fēng)險識別清單B.崗位職責(zé)清單C.合規(guī)審查清單D.合規(guī)問責(zé)清單答案：D2.2025年1月1日起施行的《公司法（修訂草案三審稿）》新增“合規(guī)治理”專章，其中要求股份有限公司董事會下設(shè)的專門委員會中必須設(shè)立：（）A.戰(zhàn)略委員會B.合規(guī)委員會C.薪酬與考核委員會D.環(huán)境、社會與治理（ESG）委員會答案：B3.某國有銀行境外分行因違反美國OFAC制裁規(guī)定被處罰，該行境內(nèi)總行在報(bào)送國資委《重大合規(guī)事件報(bào)告》時，法定最晚時限為事件發(fā)生后：（）A.12小時B.24小時C.48小時D.72小時答案：B4.按照ISO37301:2021《合規(guī)管理體系要求及使用指南》，下列關(guān)于“合規(guī)文化”指標(biāo)驗(yàn)證方式的說法，正確的是：（）A.僅通過員工訪談即可驗(yàn)證B.必須抽樣測試員工行為，并與合規(guī)培訓(xùn)記錄交叉比對C.只需董事會出具文化聲明D.由外部律師出具法律意見書即可答案：B5.2025年財(cái)政部、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布的《上市公司合規(guī)披露指引》將“合規(guī)信息”首次納入強(qiáng)制披露范圍，下列事項(xiàng)中不屬于必須臨時披露的是：（）A.收到金額占上年度凈資產(chǎn)0.2%的行政監(jiān)管措施B.董事長被采取刑事強(qiáng)制措施C.公司合規(guī)管理體系通過第三方認(rèn)證D.公司因數(shù)據(jù)出境違規(guī)被國家網(wǎng)信辦處以150萬元罰款答案：A6.某央企在境外投標(biāo)過程中，當(dāng)?shù)卮砩烫岢觥爸袠?biāo)后需支付合同金額3%作為政府關(guān)系協(xié)調(diào)費(fèi)”，企業(yè)合規(guī)部應(yīng)援引下列哪一項(xiàng)國際合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)直接拒絕？（）A.ISO37001反賄賂管理體系B.ISO45001職業(yè)健康安全管理體系C.ISO14001環(huán)境管理體系D.ISO27001信息安全管理體系答案：A7.2025年3月，國家市場監(jiān)管總局對某互聯(lián)網(wǎng)平臺企業(yè)開出80億元反壟斷罰單，同時要求該企業(yè)設(shè)立“首席合規(guī)官”。根據(jù)《平臺經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域合規(guī)監(jiān)管暫行規(guī)定》，首席合規(guī)官必須滿足的條件是：（）A.具有法學(xué)本科以上學(xué)歷B.過去三年內(nèi)未受過行政處罰C.由董事會聘任并向董事長匯報(bào)D.不得兼任法務(wù)部總經(jīng)理答案：B8.下列關(guān)于“合規(guī)管理信息系統(tǒng)”功能模塊的描述，符合《2025版中央企業(yè)信息化驗(yàn)收規(guī)范》的是：（）A.僅需記錄合規(guī)培訓(xùn)簽到表掃描件B.必須嵌入制裁名單實(shí)時更新接口，并保留自動篩查日志C.可用OA系統(tǒng)替代，無需單獨(dú)建設(shè)D.只需在年度審計(jì)時導(dǎo)出一次數(shù)據(jù)即可答案：B9.某省屬國企擬發(fā)行綠色債券，主承銷商要求出具《綠色合規(guī)聲明》。下列哪一項(xiàng)文件最能支撐該聲明的權(quán)威性？（）A.董事會決議B.第三方評估機(jī)構(gòu)出具的綠色認(rèn)證報(bào)告C.環(huán)保廳出具的環(huán)保守法證明D.律師事務(wù)所出具的綠色債券法律意見書答案：B10.2025年7月1日起施行的《數(shù)據(jù)跨境流動安全管理辦法》將“敏感個人信息”出境合規(guī)評估時限縮短為：（）A.15個工作日B.20個工作日C.30個工作日D.45個工作日答案：A11.某上市公司擬收購一家德國中小企業(yè)，德國目標(biāo)公司曾向伊朗客戶出口過數(shù)控機(jī)床。在盡調(diào)階段，上市公司合規(guī)團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)優(yōu)先排查的風(fēng)險領(lǐng)域是：（）A.德國《對外貿(mào)易法》及美國長臂管轄制裁B.德國《反不正當(dāng)競爭法》C.歐盟碳邊境調(diào)節(jié)機(jī)制（CBAM）D.德國《供應(yīng)鏈盡職調(diào)查法》答案：A12.2025年新版《保險集團(tuán)公司合規(guī)管理辦法》要求，保險集團(tuán)對子公司的合規(guī)檢查頻率不得低于：（）A.每季度一次B.每半年一次C.每年一次D.每兩年一次答案：B13.下列關(guān)于“合規(guī)一票否決”機(jī)制的說法，符合國務(wù)院國資委2025年最新考核文件的是：（）A.僅適用于投資決策環(huán)節(jié)B.適用于投資、并購、融資、招投標(biāo)、選人用人五大環(huán)節(jié)C.由總法律顧問獨(dú)立決定即可D.無需寫入公司章程答案：B14.某央企境外子公司因未履行當(dāng)?shù)丨h(huán)保審批程序被勒令停產(chǎn)，導(dǎo)致上市公司股票被MSCIESG評級下調(diào)。根據(jù)《上市公司ESG合規(guī)披露指引》，公司應(yīng)在評級下調(diào)后：（）A.5個交易日內(nèi)披露B.10個交易日內(nèi)披露C.15個交易日內(nèi)披露D.無需披露，僅年報(bào)披露即可答案：A15.2025年施行的《反壟斷合規(guī)評估工具表（2.0版）》將“軸輻合謀”行為納入重點(diǎn)監(jiān)測，下列場景中最易被認(rèn)定為“軸輻合謀”的是：（）A.三家鋼材生產(chǎn)企業(yè)同時漲價B.某行業(yè)協(xié)會組織會員企業(yè)統(tǒng)一報(bào)價C.某平臺算法促成上游廠商達(dá)成價格同盟D.兩家頭部直播主播約定最低折扣答案：C16.某金融機(jī)構(gòu)采用AI客服進(jìn)行貸款營銷，因算法歧視被央行處以3200萬元罰款。該機(jī)構(gòu)在整改報(bào)告中必須提交的合規(guī)材料不包括：（）A.算法影響評估報(bào)告B.算法倫理委員會會議紀(jì)要C.客戶投訴處理臺賬D.員工績效考核表答案：D17.2025年新版《企業(yè)境外經(jīng)營合規(guī)管理指引》將“人權(quán)盡調(diào)”納入強(qiáng)制要求，下列指標(biāo)中不屬于核心評估項(xiàng)的是：（）A.是否存在強(qiáng)迫勞動B.是否保障結(jié)社自由C.是否支付當(dāng)?shù)刈畹凸べYD.是否提供員工持股計(jì)劃答案：D18.某央企在孟加拉國承建火電站項(xiàng)目，當(dāng)?shù)豊GO舉報(bào)其揚(yáng)塵超標(biāo)。企業(yè)合規(guī)部啟動應(yīng)急響應(yīng)，第一步應(yīng)當(dāng)：（）A.立即支付和解金B(yǎng).書面報(bào)告我國駐孟大使館經(jīng)商處C.暫停施工并開展內(nèi)部調(diào)查D.召開媒體說明會答案：C19.2025年《證券行業(yè)合規(guī)管理有效性評估指引》規(guī)定，券商對投行項(xiàng)目的合規(guī)回訪比例應(yīng)不低于：（）A.10%B.20%C.30%D.50%答案：C20.下列關(guān)于“合規(guī)管理評價結(jié)果”運(yùn)用的說法，符合國資委2025年最新考核口徑的是：（）A.僅作為年度黨建考核參考B.與企業(yè)負(fù)責(zé)人績效年薪的30%掛鉤C.僅作為董事會述職內(nèi)容D.與員工年終獎無關(guān)答案：B21.2025年《網(wǎng)絡(luò)平臺算法推薦合規(guī)指南》要求，平臺企業(yè)必須在顯著位置公示算法基本原理，公示期限不得少于：（）A.7日B.15日C.30日D.60日答案：C22.某省屬國企擬設(shè)立境外SPV發(fā)行美元債，根據(jù)《企業(yè)境外發(fā)債合規(guī)指引（2025版）》，必須事前取得的批文是：（）A.國家發(fā)改委外債登記證明B.外匯局跨境融資宏觀審慎批文C.國資委產(chǎn)權(quán)登記證D.商務(wù)部境外投資證書答案：A23.2025年新版《反洗錢合規(guī)自評估表》將“受益所有人”識別標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為：直接或間接擁有超過（）表決權(quán)的自然人。A.15%B.20%C.25%D.30%答案：C24.某央企在境外設(shè)立基金會開展慈善捐贈，基金會章程中必須載明的合規(guī)條款是：（）A.不得用于政治獻(xiàn)金B(yǎng).可支持當(dāng)?shù)刈诮袒顒覥.可贊助當(dāng)?shù)刈h員競選D.可委托代理商運(yùn)營答案：A25.2025年《個人信息出境標(biāo)準(zhǔn)合同辦法》規(guī)定，標(biāo)準(zhǔn)合同備案后，若境外接收方所在國家法律政策發(fā)生重大變化，企業(yè)應(yīng)當(dāng)：（）A.立即暫停數(shù)據(jù)出境并重新開展風(fēng)險評估B.繼續(xù)履行合同，待年檢時再報(bào)告C.只需內(nèi)部記錄變化情況D.向所在地公安局報(bào)告即可答案：A26.某券商研究所發(fā)布研報(bào)預(yù)測某上市公司業(yè)績翻倍，因未核實(shí)數(shù)據(jù)導(dǎo)致投資者損失。證監(jiān)會認(rèn)定其違反合規(guī)底線，適用的處罰依據(jù)是：（）A.《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》B.《證券公司合規(guī)管理有效性評估指引》C.《發(fā)布證券研究報(bào)告執(zhí)業(yè)規(guī)范》D.《上市公司信息披露管理辦法》答案：C27.2025年《企業(yè)碳排放合規(guī)管理指南》將“碳排放數(shù)據(jù)造假”納入刑事追責(zé)范圍，量刑起點(diǎn)為：（）A.三年以下有期徒刑B.五年以下有期徒刑C.七年以下有期徒刑D.十年以下有期徒刑答案：B28.某央企境外子公司因商業(yè)賄賂被世界銀行列入黑名單，最長期限為：（）A.一年B.三年C.五年D.十年答案：D29.2025年《醫(yī)療器械合規(guī)注冊管理辦法》規(guī)定，對臨床實(shí)驗(yàn)數(shù)據(jù)造假行為，藥監(jiān)部門對責(zé)任單位處以貨值金額最高（）倍罰款。A.五倍B.十倍C.二十倍D.三十倍答案：C30.2025年新版《保險公司關(guān)聯(lián)交易合規(guī)管理辦法》將“資金運(yùn)用類關(guān)聯(lián)交易”的披露時限縮短為：（）A.5個工作日B.10個工作日C.15個工作日D.30個工作日答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分。每題有兩個或兩個以上正確答案，多選、少選、錯選均不得分）31.下列哪些情形觸發(fā)《中央企業(yè)重大合規(guī)事件報(bào)告指引（2025版）》中的“重大合規(guī)事件”標(biāo)準(zhǔn)？（）A.被境外法院判處1000萬美元罰金B(yǎng).董事長被紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)留置C.境外項(xiàng)目因制裁被迫終止，損失占上年度凈利潤8%D.被媒體連續(xù)報(bào)道3天，微博話題閱讀量破5億答案：A、B、C、D32.2025年《數(shù)據(jù)合規(guī)審計(jì)指南》將“數(shù)據(jù)全生命周期”劃分為哪些階段？（）A.收集B.存儲C.使用D.刪除答案：A、B、C、D33.依據(jù)《平臺經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域合規(guī)監(jiān)管暫行規(guī)定》，平臺企業(yè)“二選一”行為可表現(xiàn)為：（）A.搜索降權(quán)B.流量限制C.保證金提高D.補(bǔ)貼取消答案：A、B、C、D34.2025年新版《反制裁合規(guī)指引》要求企業(yè)建立“動態(tài)篩查”機(jī)制，篩查對象包括：（）A.交易對手B.運(yùn)輸船只C.保險公司D.銀行清算通道答案：A、B、C、D35.下列哪些文件屬于《證券行業(yè)合規(guī)管理有效性評估指引（2025版）》規(guī)定的“必備檔案”？（）A.合規(guī)檢查底稿B.合規(guī)問責(zé)決定書C.合規(guī)培訓(xùn)簽到表D.合規(guī)考核打分表答案：A、B、C、D36.2025年《企業(yè)境外經(jīng)營合規(guī)管理指引》將“人權(quán)風(fēng)險”評估指標(biāo)分為：（）A.強(qiáng)迫勞動B.童工C.職業(yè)健康D.土地征收答案：A、B、C、D37.下列哪些屬于《個人信息保護(hù)法》規(guī)定的“敏感個人信息”？（）A.銀行賬戶B.健康醫(yī)療數(shù)據(jù)C.14歲以下兒童信息D.精確位置軌跡答案：B、C、D38.2025年《反壟斷合規(guī)評估工具表（2.0版）》將“軸輻合謀”算法風(fēng)險信號設(shè)定為：（）A.價格推薦區(qū)間過于集中B.折扣上限高度一致C.庫存數(shù)據(jù)實(shí)時共享D.搜索排序結(jié)果趨同答案：A、B、C、D39.2025年《保險集團(tuán)公司合規(guī)管理辦法》要求，對“高風(fēng)險關(guān)聯(lián)交易”必須采取哪些措施？（）A.獨(dú)立董事事前認(rèn)可B.合規(guī)部專項(xiàng)審計(jì)C.監(jiān)事會專項(xiàng)決議D.向銀保監(jiān)會事前報(bào)告答案：A、B、D40.2025年《公司法（修訂草案三審稿）》對“合規(guī)治理”專章提出的董事會職責(zé)包括：（）A.批準(zhǔn)合規(guī)管理基本制度B.審議年度合規(guī)報(bào)告C.任命首席合規(guī)官D.對合規(guī)有效性組織評價答案：A、B、D三、判斷題（每題1分，共10分。正確打“√”，錯誤打“×”）41.2025年起，所有上市公司必須在年報(bào)中披露“合規(guī)管理體系認(rèn)證”證書編號，否則將被交易所問詢。（）答案：√42.央企境外子公司受到1萬美元以下罰款無需納入集團(tuán)合規(guī)考核。（）答案：×43.2025年《數(shù)據(jù)出境安全評估辦法》規(guī)定，數(shù)據(jù)出境評估結(jié)果有效期為3年。（）答案：√44.平臺企業(yè)算法備案后，如算法版本號未變化，無需重新備案。（）答案：×45.2025年新版《反壟斷合規(guī)評估工具表》將VIE架構(gòu)納入“經(jīng)營者集中”申報(bào)范圍。（）答案：√46.央企合規(guī)管理信息系統(tǒng)可以與財(cái)務(wù)系統(tǒng)共用服務(wù)器，但需邏輯隔離。（）答案：√47.2025年起，世界銀行黑名單企業(yè)可向中國商務(wù)部申請信用修復(fù)，修復(fù)期為兩年。（）答案：×48.2025年《證券行業(yè)合規(guī)管理有效性評估指引》允許券商將合規(guī)考核權(quán)重降至績效考核的5%。（）答案：×49.2025年《個人信息出境標(biāo)準(zhǔn)合同辦法》規(guī)定，接收方再轉(zhuǎn)移數(shù)據(jù)需取得個人單獨(dú)同意。（）答案：√50.2025年《公司法（修訂草案三審稿）》首次明確“合規(guī)治理”屬于ESG信息披露范圍。（）答案：√四、簡答題（每題10分，共30分）51.2025年《中央企業(yè)合規(guī)管理辦法》要求企業(yè)建立“合規(guī)管理三張清單”，請分別說明三張清單的名稱、核心要素及更新頻率，并結(jié)合實(shí)例說明其在境外工程承包項(xiàng)目中的具體應(yīng)用。答案：（1）合規(guī)風(fēng)險識別清單：核心要素為風(fēng)險類別、風(fēng)險描述、發(fā)生概率、影響程度、責(zé)任部門。更新頻率為季度。實(shí)例：某央企在印尼電站項(xiàng)目中，將“本地用工比例不足”列為高風(fēng)險，風(fēng)險描述為“違反印尼《manpowerlaw》第83條，可能被罰款或停工”，責(zé)任部門為項(xiàng)目HR部。（2）崗位職責(zé)清單：核心要素為崗位名稱、合規(guī)職責(zé)、履職依據(jù)、考核指標(biāo)。更新頻率為半年。實(shí)例：項(xiàng)目經(jīng)理崗位清單中明確“對分包商制裁名單進(jìn)行100%篩查”，履職依據(jù)為《境外項(xiàng)目合規(guī)指引》第15條，考核指標(biāo)為“篩查漏檢率為0”。（3）合規(guī)審查清單：核心要素為審查事項(xiàng)、審查要點(diǎn)、審查依據(jù)、審查結(jié)論。更新頻率為實(shí)時。實(shí)例：在采購鍋爐設(shè)備時，審查要點(diǎn)包括“設(shè)備是否含美國EAR管制芯片”，審查依據(jù)為《美國出口管理?xiàng)l例》第744條，審查結(jié)論為“需取得美國BIS許可證方可出口”。52.2025年《數(shù)據(jù)跨境流動安全管理辦法》將“數(shù)據(jù)出境安全評估”分為“自評估—第三方評估—網(wǎng)信部門評估”三級，請分別說明三級評估的觸發(fā)條件、評估時限、評估結(jié)論形式，并舉例說明某新能源汽車企業(yè)如何完成三級評估。答案：（1）自評估：觸發(fā)條件為出境數(shù)據(jù)不含重要數(shù)據(jù)且個人信息不超過10萬人。時限為15個工作日。結(jié)論形式為《數(shù)據(jù)出境風(fēng)險自評估報(bào)告》內(nèi)部存檔。（2）第三方評估：觸發(fā)條件為出境數(shù)據(jù)含敏感個人信息或累計(jì)超過10萬人。時限為20個工作日。結(jié)論形式為第三方機(jī)構(gòu)出具《數(shù)據(jù)出境風(fēng)險評估報(bào)告》并向省級網(wǎng)信辦備案。（3）網(wǎng)信部門評估：觸發(fā)條件為出境數(shù)據(jù)被認(rèn)定為重要數(shù)據(jù)。時限為45個工作日。結(jié)論形式為國家網(wǎng)信辦出具《數(shù)據(jù)出境安全評估批復(fù)》。實(shí)例：某新能源汽車企業(yè)需將10萬輛車境外駕駛數(shù)據(jù)傳至德國數(shù)據(jù)中心。因數(shù)據(jù)含車輛VIN碼及精確軌跡，被認(rèn)定為敏感個人信息，觸發(fā)第三方評估。企業(yè)委托中國信通院完成評估，結(jié)論為“風(fēng)險可控，建議加密傳輸并設(shè)置6個月刪除期”，省級網(wǎng)信辦備案后，企業(yè)獲得備案編號“蘇數(shù)評備〔2025〕001號”。53.2025年《平臺經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域合規(guī)監(jiān)管暫行規(guī)定》首次提出“算法倫理委員會”制度，請說明該委員會的組成要求、議事規(guī)則、決策權(quán)限，并結(jié)合某頭部電商平臺“二選一”整改案例，說明委員會如何發(fā)揮作用。答案：（1）組成要求：成員7—11人，其中外部獨(dú)立董事占比不低于1/2，包含法律、技術(shù)、公共政策、消費(fèi)者權(quán)益等領(lǐng)域?qū)＜?，設(shè)主任委員一名，由董事會提名、股東大會批準(zhǔn)。（2）議事規(guī)則：每季度召開例會，經(jīng)1/3委員提議可召開臨時會議；決議需2/3以上委員同意方可通過；會議記錄保存10年，接受監(jiān)管部門抽查。（3）決策權(quán)限：對算法上線、重大參數(shù)調(diào)整、個性化推薦關(guān)閉等事項(xiàng)擁有否決權(quán)；對監(jiān)管部門提出的整改要求擁有執(zhí)行監(jiān)督權(quán)；對算法影響評估報(bào)告擁有最終審定權(quán)。實(shí)例：2025年4月，某頭部電商平臺因“二選一”被市場監(jiān)管總局罰款60億元并責(zé)令整改。算法倫理委員會召開臨時會議，獨(dú)立技術(shù)委員發(fā)現(xiàn)“搜索排序權(quán)重函數(shù)”中存在對非獨(dú)家商家降權(quán)系數(shù)0.78，委員會決議立即將該系數(shù)下調(diào)至1.0，并對外公告“一周內(nèi)向所有商家開放搜索排序申訴通道”。委員會監(jiān)督法務(wù)部在30日內(nèi)完成代碼審計(jì)，出具《算法整改完成報(bào)告》，經(jīng)總局驗(yàn)收后平臺恢復(fù)新商家入駐通道。五、案例分析題（共10分）54.背景：2025年6月，某央企所屬歐洲子公司A與意大利代理商B簽訂燃?xì)廨啓C(jī)銷售合同，合同金額1.2億歐元。B提出“若中標(biāo)需支付合同額4%