PAGE銀行業(yè)防假培訓(xùn)制度一、總則（一）目的為有效防范銀行業(yè)務(wù)中的假幣風(fēng)險，提高員工識別假幣的能力，確保銀行業(yè)務(wù)的正常開展，保護金融消費者的合法權(quán)益，特制定本防假培訓(xùn)制度。（二）適用范圍本制度適用于本銀行全體員工，包括柜員、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、安保人員等涉及現(xiàn)金收付、貨幣鑒別等相關(guān)業(yè)務(wù)操作的崗位人員。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：培訓(xùn)內(nèi)容嚴格遵循國家相關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)管部門的規(guī)定和要求，確保培訓(xùn)的合法性和規(guī)范性。2.實用性原則：培訓(xùn)注重實際操作技能的培養(yǎng)，使員工能夠熟練掌握假幣識別的方法和技巧，切實應(yīng)用于日常工作中。3.持續(xù)性原則：假幣形勢不斷變化，培訓(xùn)應(yīng)保持持續(xù)性，定期更新內(nèi)容，使員工及時了解最新的假幣特征和防范要點。二、培訓(xùn)組織與職責(zé)（一）培訓(xùn)管理部門成立由行內(nèi)風(fēng)險管理部門牽頭的防假培訓(xùn)管理小組，負責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃、組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理全行的防假培訓(xùn)工作。具體職責(zé)包括：1.制定年度防假培訓(xùn)計劃，明確培訓(xùn)目標、內(nèi)容、方式、時間安排等。2.篩選和確定培訓(xùn)師資，建立培訓(xùn)師資庫。3.組織編寫或選用合適的培訓(xùn)教材和資料。4.監(jiān)督培訓(xùn)實施過程，確保培訓(xùn)質(zhì)量和效果。（二）培訓(xùn)師資1.內(nèi)部培訓(xùn)師：選拔具有豐富現(xiàn)金業(yè)務(wù)經(jīng)驗、熟悉假幣識別技術(shù)的業(yè)務(wù)骨干擔(dān)任內(nèi)部培訓(xùn)師。內(nèi)部培訓(xùn)師應(yīng)定期參加外部培訓(xùn)和學(xué)習(xí)交流活動，及時更新知識，提高授課水平。其職責(zé)為按照培訓(xùn)計劃和要求，負責(zé)對員工進行防假知識和技能的培訓(xùn)授課。2.外部專家：邀請人民銀行貨幣金銀部門的專家、專業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)的講師等擔(dān)任外部培訓(xùn)師。外部培訓(xùn)師負責(zé)為員工提供最新的政策解讀、前沿的假幣鑒別技術(shù)和案例分析等培訓(xùn)內(nèi)容，拓寬員工的視野和知識面。（三）培訓(xùn)對象職責(zé)1.全體員工應(yīng)積極參加防假培訓(xùn)，認真學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，掌握假幣識別技能。2.在日常工作中，嚴格按照假幣識別和收繳程序操作，對發(fā)現(xiàn)的假幣及時進行收繳和報告。3.積極向客戶宣傳防假知識，提高客戶的自我防范意識。三、培訓(xùn)內(nèi)容（一）法律法規(guī)與監(jiān)管要求1.《中華人民共和國中國人民銀行法》中關(guān)于貨幣管理的相關(guān)規(guī)定。2.《中華人民共和國人民幣管理條例》中對人民幣真?zhèn)舞b定、收繳、罰沒等方面的要求。3.銀行業(yè)監(jiān)管部門發(fā)布的有關(guān)假幣防范和管理的政策文件、指引等。（二）假幣基礎(chǔ)知識1.人民幣的票面特征，包括紙張、油墨、水印、安全線、膠印對印圖案等防偽特征的識別要點。2.假幣的種類和造假手段，如機制假幣、復(fù)印假幣、拓印假幣等的特點和鑒別方法。（三）假幣識別技能1.直觀識別法：通過眼看、手摸、耳聽、筆拓等方式對人民幣真?zhèn)芜M行初步判斷。2.儀器鑒別法：介紹常用的貨幣鑒別儀器，如點鈔機、驗鈔機等的使用方法和注意事項，以及如何通過儀器檢測識別假幣。3.真假幣對比分析：選取不同版本、不同類型的真假人民幣進行對比展示，分析真假幣在各個防偽特征上的差異，提高員工的識別能力。（四）假幣收繳與鑒定程序1.假幣收繳的操作流程，包括雙人收繳、出具《假幣收繳憑證》、加蓋“假幣”戳記等環(huán)節(jié)的具體要求。2.假幣鑒定的申請、受理、鑒定流程，以及鑒定結(jié)果的處理方式。3.與公安機關(guān)等相關(guān)部門在假幣案件處理中的協(xié)作程序和要求。（五）案例分析與警示教育1.選取典型的假幣案例進行深入剖析，分析案件發(fā)生的原因、特點和防范措施。2.組織觀看假幣犯罪的警示教育片，增強員工對假幣違法犯罪行為的認識和防范意識。四、培訓(xùn)方式（一）集中授課定期組織全體員工參加集中授課培訓(xùn)，由內(nèi)部培訓(xùn)師或外部專家進行系統(tǒng)的知識講解和技能培訓(xùn)。集中授課應(yīng)注重理論與實踐相結(jié)合，通過案例分析、互動問答等方式提高員工的學(xué)習(xí)積極性和參與度。（二）現(xiàn)場實操培訓(xùn)在營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立實操培訓(xùn)區(qū)域，配備各類真假人民幣樣本、貨幣鑒別儀器等設(shè)備，由培訓(xùn)師現(xiàn)場指導(dǎo)員工進行假幣識別的實際操作練習(xí)，讓員工在實踐中掌握識別技能。（三）網(wǎng)絡(luò)在線培訓(xùn)搭建防假培訓(xùn)網(wǎng)絡(luò)平臺，上傳培訓(xùn)課件、視頻資料、模擬測試題等學(xué)習(xí)資源，員工可利用業(yè)余時間自主進行在線學(xué)習(xí)。同時，通過網(wǎng)絡(luò)平臺對員工的學(xué)習(xí)情況進行跟蹤和考核。（四）專題研討與交流定期組織防假培訓(xùn)專題研討會，針對當(dāng)前假幣形勢、新出現(xiàn)的假幣特征和防范難點等問題進行深入研討和交流。鼓勵員工分享工作中的經(jīng)驗和發(fā)現(xiàn)，共同提高防范假幣的能力。五、培訓(xùn)計劃與實施（一）培訓(xùn)計劃制定1.培訓(xùn)管理部門應(yīng)每年年初根據(jù)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展需求、假幣形勢變化以及員工培訓(xùn)需求調(diào)查結(jié)果，制定年度防假培訓(xùn)計劃。培訓(xùn)計劃應(yīng)明確培訓(xùn)目標、培訓(xùn)對象、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時間安排、培訓(xùn)師資等內(nèi)容。2.培訓(xùn)計劃應(yīng)具有靈活性和可調(diào)整性，根據(jù)實際情況適時進行修訂和完善。（二）培訓(xùn)實施1.培訓(xùn)管理部門按照培訓(xùn)計劃組織實施培訓(xùn)工作，提前通知培訓(xùn)對象培訓(xùn)時間、地點、內(nèi)容等信息。2.培訓(xùn)過程中，培訓(xùn)管理部門應(yīng)加強對培訓(xùn)現(xiàn)場的管理和監(jiān)督，確保培訓(xùn)秩序良好，培訓(xùn)效果達到預(yù)期目標。3.培訓(xùn)結(jié)束后，培訓(xùn)管理部門應(yīng)及時收集員工的反饋意見，對培訓(xùn)效果進行評估，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，為今后的培訓(xùn)改進提供依據(jù)。六、培訓(xùn)考核與評估（一）考核方式1.理論知識考核：采用閉卷考試的方式，對員工掌握的法律法規(guī)、假幣基礎(chǔ)知識等理論知識進行考核。2.技能操作考核：通過現(xiàn)場實際操作，對員工識別假幣的技能水平進行考核，要求員工準確識別不同類型的假幣，并按照規(guī)定的程序進行收繳和處理。3.日常工作表現(xiàn)考核：結(jié)合員工在日常工作中對假幣防范措施的執(zhí)行情況、對客戶的防假宣傳效果等方面進行綜合考核。（二）考核標準1.理論知識考核成績滿分為100分，60分為合格。2.技能操作考核按照操作的準確性、規(guī)范性和熟練程度進行評分，滿分為100分，60分為合格。3.日常工作表現(xiàn)考核根據(jù)員工的工作實際表現(xiàn)進行量化評分，滿分為100分，60分為合格。4.員工的培訓(xùn)考核成績由理論知識考核成績、技能操作考核成績和日常工作表現(xiàn)考核成績按照一定比例加權(quán)計算得出，綜合成績60分為合格。（三）評估與反饋1.培訓(xùn)管理部門定期對培訓(xùn)效果進行評估，通過分析考核成績、收集員工反饋意見、觀察員工在實際工作中的表現(xiàn)等方式，評估培訓(xùn)是否達到預(yù)期目標，是否滿足員工的工作需求。2.根據(jù)評估結(jié)果，及時總結(jié)培訓(xùn)工作中的經(jīng)驗和不足，針對存在的問題提出改進措施和建議，為下一次培訓(xùn)計劃的制定和實施提供參考。3.將培訓(xùn)考核結(jié)果與員工的績效掛鉤，對考核合格的員工給予相應(yīng)的獎勵，如績效加分、榮譽證書等；對考核不合格的員工進行補考或重新培訓(xùn)，直至考核合格為止。對多次考核不合格且不重視培訓(xùn)的員工，按照銀行相關(guān)規(guī)定進行處理。七、培訓(xùn)檔案管理（一）檔案內(nèi)容建立員工防假培訓(xùn)檔案，檔案內(nèi)容包括員工個人基本信息、培訓(xùn)計劃、培訓(xùn)教材、培訓(xùn)記錄、考核成績、培訓(xùn)總結(jié)與評估報告等。（二）檔案建立與維護1.培訓(xùn)管理部門負責(zé)培訓(xùn)檔案的建立和維護工作，指定專人負責(zé)檔案的收集、整理、歸檔和保管。2.培訓(xùn)檔案應(yīng)按照員工姓名、培訓(xùn)時間等順序進行分類歸檔，確保檔案資料的完整性和系統(tǒng)性。3.定期對培訓(xùn)檔案進行更新和補充，及時將新的培訓(xùn)記錄、考核成績等資料歸入檔案。（三）檔案查閱與使用1.員工本人有權(quán)查閱自己的培訓(xùn)檔案，了解自己的培訓(xùn)經(jīng)歷和考核情況。2.銀行內(nèi)部其他部門因工作需要查閱培訓(xùn)檔案時，應(yīng)填寫查閱申請表，經(jīng)培