PAGE銀行反假培訓(xùn)工作制度一、總則（一）目的為加強銀行員工對貨幣真?zhèn)巫R別能力，有效防范假幣流通帶來的金融風(fēng)險，維護金融秩序穩(wěn)定，保障客戶及銀行自身合法權(quán)益，特制定本反假培訓(xùn)工作制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行全體在職員工，包括柜員、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、后臺運營支持人員等涉及貨幣收付、識別及相關(guān)業(yè)務(wù)操作的崗位人員。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：培訓(xùn)內(nèi)容嚴格遵循國家有關(guān)貨幣管理的法律法規(guī)，如《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》等，確保培訓(xùn)工作合法合規(guī)。2.系統(tǒng)性原則：構(gòu)建全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)體系，涵蓋假幣知識、識別方法、收繳流程、鑒定程序以及相關(guān)法律法規(guī)等方面，使員工形成完整的反假知識架構(gòu)。3.實用性原則：注重培訓(xùn)內(nèi)容與實際工作緊密結(jié)合，通過案例分析、模擬操作等方式，提高員工在實際業(yè)務(wù)場景中識別假幣的能力和應(yīng)對處置水平。4.持續(xù)性原則：反假培訓(xùn)是一項長期工作，隨著貨幣偽造技術(shù)的不斷變化和金融業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展，培訓(xùn)工作應(yīng)保持動態(tài)更新，確保員工始終掌握最新的反假知識和技能。二、培訓(xùn)組織與職責(zé)（一）培訓(xùn)管理部門銀行設(shè)立專門的培訓(xùn)管理部門，負責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃、組織實施全行的反假培訓(xùn)工作。其主要職責(zé)包括：1.制定年度反假培訓(xùn)計劃，明確培訓(xùn)目標、內(nèi)容、方式、時間安排及參與人員范圍等。2.協(xié)調(diào)內(nèi)部培訓(xùn)資源，如邀請行內(nèi)專家、業(yè)務(wù)骨干擔任培訓(xùn)講師，安排培訓(xùn)場地、設(shè)備等。3.監(jiān)督培訓(xùn)計劃的執(zhí)行情況，定期對培訓(xùn)效果進行評估和反饋，及時調(diào)整優(yōu)化培訓(xùn)方案。4.收集、整理和更新反假培訓(xùn)相關(guān)資料，建立培訓(xùn)檔案，為員工提供學(xué)習(xí)參考。（二）業(yè)務(wù)部門各業(yè)務(wù)部門負責(zé)配合培訓(xùn)管理部門開展本部門員工的反假培訓(xùn)工作，具體職責(zé)如下：1.組織本部門員工按時參加培訓(xùn)，確保培訓(xùn)覆蓋率達到100%。2.協(xié)助培訓(xùn)管理部門做好培訓(xùn)需求調(diào)研，反饋員工在實際工作中遇到的反假問題和困難，為培訓(xùn)內(nèi)容的針對性調(diào)整提供依據(jù)。3.在日常工作中督促員工將所學(xué)反假知識和技能運用到實際業(yè)務(wù)操作中，并對員工的反假工作表現(xiàn)進行考核評價。（三）培訓(xùn)講師培訓(xùn)講師由行內(nèi)具有豐富反假工作經(jīng)驗的專家、業(yè)務(wù)骨干擔任，其職責(zé)包括：1.根據(jù)培訓(xùn)管理部門制定的培訓(xùn)大綱和內(nèi)容要求，精心準備授課資料，設(shè)計教學(xué)方法和案例，確保培訓(xùn)內(nèi)容生動、實用、易懂。2.按照培訓(xùn)計劃組織實施培訓(xùn)教學(xué)活動，采用多樣化的教學(xué)方式，如課堂講授、現(xiàn)場演示、小組討論、模擬演練等，激發(fā)員工學(xué)習(xí)興趣，提高培訓(xùn)效果。3.解答員工在培訓(xùn)過程中提出的問題，指導(dǎo)員工進行實際操作練習(xí)，及時糾正錯誤，確保員工掌握正確的反假技能。4.收集員工對培訓(xùn)內(nèi)容和教學(xué)方法的反饋意見，不斷改進自身教學(xué)工作，提高培訓(xùn)質(zhì)量。三、培訓(xùn)內(nèi)容（一）貨幣基礎(chǔ)知識1.人民幣的票面特征：包括主色調(diào)、圖案、規(guī)格、尺寸、年號等，使員工熟悉不同版別人民幣的外觀特點。2.人民幣的防偽特征：詳細講解水印、光變油墨面額數(shù)字、安全線、膠印對印圖案、雕刻凹印、白水印、隱形面額數(shù)字等防偽技術(shù)的原理、識別方法及特點，讓員工能夠準確識別真幣的防偽特征，從而更好地辨別假幣。（二）假幣識別方法1.常見假幣類型及特點：介紹偽造幣（如機制假幣、復(fù)印假幣、拓印假幣等）和變造幣（如拼湊幣、揭層幣等）的制作手段、外觀特征及與真幣的差異，幫助員工掌握各類假幣的識別要點。2.識別假幣的基本技巧：教授員工通過眼看、手摸、耳聽、儀器檢測等方法識別假幣，如觀察票面圖案、文字的清晰度和立體感，觸摸票面的凹凸感，抖動鈔票聽聲音等，同時介紹一些先進的貨幣鑒別儀器的使用方法和注意事項。（三）假幣收繳流程1.收繳程序：明確在辦理業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)假幣時，柜員應(yīng)如何按照規(guī)定程序進行收繳，包括雙人收繳、出具《假幣收繳憑證》、告知客戶權(quán)利等環(huán)節(jié)，確保收繳過程合法合規(guī)、手續(xù)完備。2.收繳憑證的填寫與使用：詳細講解《假幣收繳憑證》的填寫要求，如票面特征、冠字號碼、收繳日期、經(jīng)辦人員等信息的填寫規(guī)范，以及憑證的保管和使用規(guī)定，防止憑證丟失或誤用。（四）假幣鑒定程序1.鑒定機構(gòu)與流程：介紹有權(quán)進行假幣鑒定業(yè)務(wù)的機構(gòu)，以及客戶對收繳的假幣有異議時申請鑒定的程序，包括提交鑒定申請、鑒定機構(gòu)受理、鑒定操作、出具鑒定結(jié)果等環(huán)節(jié)，讓員工了解銀行在假幣鑒定過程中的職責(zé)和操作要點。2.鑒定結(jié)果的處理：講解鑒定為假幣和真幣的不同處理方式，如鑒定為假幣的，銀行應(yīng)如何配合鑒定機構(gòu)做好后續(xù)工作；鑒定為真幣的，應(yīng)如何向客戶解釋說明等，確保銀行在假幣鑒定結(jié)果處理過程中妥善應(yīng)對，維護銀行和客戶的合法權(quán)益。（五）相關(guān)法律法規(guī)1.《中華人民共和國人民幣管理條例》：解讀條例中關(guān)于人民幣管理、假幣收繳鑒定等方面的規(guī)定，使員工明確銀行在反假工作中的法律責(zé)任和義務(wù)，依法開展反假工作。2.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》：詳細講解辦法中對假幣收繳、鑒定的具體操作流程、要求及罰則等內(nèi)容，并結(jié)合實際案例分析，加深員工對法律法規(guī)的理解和運用能力。四、培訓(xùn)方式（一）集中授課定期組織全行員工參加集中授課培訓(xùn)，由培訓(xùn)講師系統(tǒng)講解反假培訓(xùn)的各項內(nèi)容。集中授課應(yīng)安排在工作時間之外，確保員工能夠全身心投入學(xué)習(xí)，同時保證培訓(xùn)的覆蓋面和效果。每次集中授課時間根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容合理安排，一般不少于2小時。（二）現(xiàn)場演示在培訓(xùn)過程中，培訓(xùn)講師通過現(xiàn)場演示人民幣真?zhèn)舞b別方法、假幣收繳流程等實際操作環(huán)節(jié)，讓員工直觀地了解和掌握操作要點。演示過程中，講師應(yīng)邊操作邊講解，強調(diào)操作規(guī)范和注意事項，并邀請員工現(xiàn)場參與操作練習(xí),及時糾正錯誤，確保員工熟練掌握操作技能。（三）案例分析收集整理各類假幣案例，通過案例分析的方式，深入剖析假幣的特點、作案手段以及識別和防范方法。案例分析應(yīng)結(jié)合實際工作場景，引導(dǎo)員工思考如何在日常業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對假幣問題，提高員工的風(fēng)險意識和識別能力。每次案例分析可選取35個典型案例進行詳細講解，并組織員工進行討論，分享各自的見解和體會。（四）模擬演練定期開展模擬演練活動，設(shè)置與實際業(yè)務(wù)場景相似的假幣收繳、鑒定等環(huán)節(jié)，讓員工在模擬環(huán)境中進行操作練習(xí)，檢驗和鞏固所學(xué)知識和技能。模擬演練可采用分組對抗、角色扮演等形式，增加演練的趣味性和互動性。演練結(jié)束后，由培訓(xùn)講師進行點評和總結(jié)，針對演練過程中出現(xiàn)的問題進行詳細講解和糾正，確保員工能夠熟練、準確地完成假幣收繳和鑒定等工作流程。（五）在線學(xué)習(xí)平臺搭建銀行內(nèi)部反假培訓(xùn)在線學(xué)習(xí)平臺，上傳反假培訓(xùn)相關(guān)的視頻教程、電子文檔、練習(xí)題等學(xué)習(xí)資源，供員工隨時隨地進行自主學(xué)習(xí)。在線學(xué)習(xí)平臺應(yīng)設(shè)置學(xué)習(xí)進度跟蹤、考核評價等功能，方便培訓(xùn)管理部門了解員工的學(xué)習(xí)情況，及時給予指導(dǎo)和督促。員工可以根據(jù)自己的時間和學(xué)習(xí)進度，有針對性地選擇學(xué)習(xí)內(nèi)容，提高學(xué)習(xí)效率。同時，鼓勵員工在在線學(xué)習(xí)平臺上進行交流互動，分享學(xué)習(xí)心得和經(jīng)驗，形成良好的學(xué)習(xí)氛圍。五、培訓(xùn)計劃與實施（一）培訓(xùn)計劃制定培訓(xùn)管理部門應(yīng)于每年年初根據(jù)銀行反假工作實際需求和員工隊伍現(xiàn)狀，制定年度反假培訓(xùn)計劃。培訓(xùn)計劃應(yīng)明確培訓(xùn)目標、培訓(xùn)對象、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時間安排以及考核方式等內(nèi)容。培訓(xùn)計劃應(yīng)具有前瞻性和針對性，充分考慮貨幣偽造技術(shù)發(fā)展趨勢和金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新對反假工作的新要求，確保培訓(xùn)內(nèi)容能夠滿足銀行反假工作的實際需要。（二）培訓(xùn)實施1.培訓(xùn)管理部門按照培訓(xùn)計劃組織實施培訓(xùn)工作，提前通知培訓(xùn)講師和參與培訓(xùn)的員工，確保培訓(xùn)按時、順利開展。2.在培訓(xùn)過程中，培訓(xùn)管理部門應(yīng)安排專人負責(zé)培訓(xùn)現(xiàn)場的組織和管理工作，維護培訓(xùn)秩序，確保培訓(xùn)效果。同時，及時收集員工對培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)方式的反饋意見，以便對培訓(xùn)計劃進行調(diào)整和優(yōu)化．3.各業(yè)務(wù)部門應(yīng)積極配合培訓(xùn)管理部門，督促本部門員工按時參加培訓(xùn)，并為員工參加培訓(xùn)提供必要的支持和保障。對于因特殊原因未能按時參加培訓(xùn)的員工，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時協(xié)調(diào)培訓(xùn)管理部門安排補考或補訓(xùn)，確保員工能夠掌握反假培訓(xùn)的全部內(nèi)容。六、培訓(xùn)考核（一）考核方式1.理論知識考核：通過在線考試、紙質(zhì)試卷考試等方式，對員工掌握的貨幣基礎(chǔ)知識、假幣識別方法、相關(guān)法律法規(guī)等理論知識進行考核。理論知識考核應(yīng)涵蓋培訓(xùn)內(nèi)容的各個方面，題型可包括選擇題、判斷題、簡答題、案例分析題等，全面考查員工對理論知識掌握的程度。2.實際操作考核：在模擬業(yè)務(wù)場景中，對員工進行假幣收繳、鑒定等實際操作考核，觀察員工操作的規(guī)范性、準確性和熟練程度。實際操作考核應(yīng)設(shè)置與真實業(yè)務(wù)相近的場景，要求員工在規(guī)定時間內(nèi)完成操作任務(wù)，由培訓(xùn)講師或考核人員根據(jù)操作標準進行評分。（二）考核標準1.理論知識考核：滿分100分，成績達到60分為合格?？己顺煽儗⒏鶕?jù)員工答題情況進行評定，對于重要知識點的掌握情況將作為重點評分依據(jù)。2.實際操作考核：滿分100分，成績達到60分為合格?？己巳藛T將根據(jù)員工操作的規(guī)范性、準確性、熟練程度以及對假幣的識別能力等方面進行綜合評分，其中操作規(guī)范和準確性占比不低于70%。（三）考核結(jié)果應(yīng)用1.培訓(xùn)考核結(jié)果將作為員工年度績效考核的重要組成部分。對于考核成績合格的員工，給予相應(yīng)的績效加分；對于考核成績不合格的員工，進行補考或補訓(xùn)。補考或補訓(xùn)仍不合格的員工，將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的績效扣分或其他處罰措施。2.連續(xù)兩次考核成績不合格的員工，將被認定為不具備當前崗位所需的反假業(yè)務(wù)能力，銀行將根據(jù)實際情況調(diào)整其工作崗位或進行進一步的培訓(xùn)強化，直至其具備相應(yīng)能力為止。3.對于在反假培訓(xùn)考核中表現(xiàn)優(yōu)秀的員工，銀行將給予表彰和獎勵，如頒發(fā)榮譽證書、給予物質(zhì)獎勵等，并在員工晉升、評優(yōu)等方面予以優(yōu)先考慮，激勵員工積極學(xué)習(xí)反假知識，提高反假技能水平。七、培訓(xùn)檔案管理（一）檔案建立培訓(xùn)管理部門負責(zé)建立銀行員工反假培訓(xùn)檔案，檔案內(nèi)容應(yīng)包括員工個人基本信息、培訓(xùn)記錄、考核成績、培訓(xùn)反饋意見等。培訓(xùn)記錄應(yīng)詳細記錄員工參加每次培訓(xùn)的時間、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)講師等信息；考核成績應(yīng)記錄每次考核的成績及考核時間；培訓(xùn)反饋意見應(yīng)收集員工在培訓(xùn)過程中提出的問題、建議以及對培訓(xùn)內(nèi)容和方式的評價等。（二）檔案維護1.培訓(xùn)管理部門應(yīng)定期對培訓(xùn)檔案進行更新和維護，確保檔案內(nèi)容的完整性和準確性。每次培訓(xùn)結(jié)束后，及時將培訓(xùn)相關(guān)信息錄入檔案；考核成績公布后，及時更新考核記錄；對于員工提出的培訓(xùn)反饋意見，應(yīng)進行整理分析，并將相關(guān)改進措施和結(jié)果記錄在檔案中。2.培訓(xùn)檔案應(yīng)妥善保管，采用電子檔案和紙質(zhì)檔案相結(jié)合的方式進行存儲。電子檔案應(yīng)進行備份，防止數(shù)據(jù)丟失；紙質(zhì)檔案應(yīng)分類存放，便于查閱。同時，建立檔案查閱制度，嚴格限制查閱權(quán)限，確保員工培訓(xùn)檔案信息的安全與保密。（三）檔案利用培訓(xùn)檔案可作為銀行了解員工反假培訓(xùn)情況和業(yè)務(wù)能力的重要依據(jù)，為員工培訓(xùn)需求分析、職業(yè)發(fā)展規(guī)劃、績效考核等提供參考。例如，通過分