第1篇第一章總則第一條為加強券商保險業(yè)務管理，規(guī)范券商保險業(yè)務經營行為，提高券商保險業(yè)務風險控制能力，根據《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國證券法》等相關法律法規(guī)，結合券商保險業(yè)務實際，制定本制度。第二條本制度適用于所有開展券商保險業(yè)務的證券公司及其分支機構。第三條本制度遵循以下原則：（一）合規(guī)經營原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)，確保券商保險業(yè)務合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。（二）風險控制原則：加強風險識別、評估和監(jiān)控，確保券商保險業(yè)務風險可控。（三）分類管理原則：根據券商保險業(yè)務的風險程度，實施分級管理制度。（四）持續(xù)改進原則：不斷完善券商保險業(yè)務管理制度，提高業(yè)務管理水平。第二章分級標準第四條券商保險業(yè)務分為以下三個等級：（一）一級業(yè)務：風險較低，業(yè)務規(guī)模適中，風險可控的業(yè)務。（二）二級業(yè)務：風險較高，業(yè)務規(guī)模較大，風險可控的業(yè)務。（三）三級業(yè)務：風險最高，業(yè)務規(guī)模較大，風險較高的業(yè)務。第五條分級標準依據以下因素確定：（一）業(yè)務性質：根據業(yè)務類型、產品特性等因素進行分類。（二）業(yè)務規(guī)模：根據業(yè)務收入、業(yè)務量等因素進行評估。（三）風險因素：根據業(yè)務運營、風險管理等因素進行評估。第三章分級管理措施第六條一級業(yè)務管理措施：（一）業(yè)務審批：開展一級業(yè)務前，需進行內部審批，確保業(yè)務合規(guī)。（二）風險監(jiān)控：建立健全風險監(jiān)控體系，定期對業(yè)務風險進行評估。（三）合規(guī)檢查：定期開展合規(guī)檢查，確保業(yè)務合規(guī)經營。第七條二級業(yè)務管理措施：（一）業(yè)務審批：開展二級業(yè)務前，需進行內部審批，并提交上級公司審核。（二）風險監(jiān)控：建立健全風險監(jiān)控體系，定期對業(yè)務風險進行評估，并制定風險應對措施。（三）合規(guī)檢查：定期開展合規(guī)檢查，確保業(yè)務合規(guī)經營。（四）業(yè)務培訓：定期對業(yè)務人員進行培訓，提高業(yè)務人員風險意識和合規(guī)意識。第八條三級業(yè)務管理措施：（一）業(yè)務審批：開展三級業(yè)務前，需進行內部審批，并提交上級公司審核。（二）風險監(jiān)控：建立健全風險監(jiān)控體系，定期對業(yè)務風險進行評估，并制定風險應對措施。（三）合規(guī)檢查：定期開展合規(guī)檢查，確保業(yè)務合規(guī)經營。（四）業(yè)務培訓：定期對業(yè)務人員進行培訓，提高業(yè)務人員風險意識和合規(guī)意識。（五）風險評估：對業(yè)務進行風險評估，確保業(yè)務風險可控。第四章風險控制與應對第九條券商保險業(yè)務風險控制措施：（一）建立風險管理體系：明確風險管理組織架構、職責分工和業(yè)務流程。（二）制定風險控制策略：針對不同等級業(yè)務，制定相應的風險控制策略。（三）風險識別與評估：定期對業(yè)務進行風險識別和評估，及時發(fā)現問題。（四）風險預警與應對：建立健全風險預警機制，對潛在風險進行預警，并制定應對措施。第十條券商保險業(yè)務風險應對措施：（一）完善業(yè)務流程：優(yōu)化業(yè)務流程，降低操作風險。（二）加強內部審計：定期開展內部審計，發(fā)現問題及時整改。（三）加強合規(guī)培訓：提高業(yè)務人員合規(guī)意識，降低違規(guī)操作風險。（四）加強外部合作：與保險公司、監(jiān)管機構等加強合作，共同應對風險。第五章監(jiān)督與考核第十一條券商保險業(yè)務監(jiān)督：（一）內部監(jiān)督：建立健全內部監(jiān)督機制，確保業(yè)務合規(guī)經營。（二）外部監(jiān)督：接受監(jiān)管機構、行業(yè)協(xié)會等外部監(jiān)督。第十二條券商保險業(yè)務考核：（一）業(yè)務考核：對業(yè)務進行定期考核，評估業(yè)務風險和合規(guī)情況。（二）人員考核：對業(yè)務人員進行考核，評估其業(yè)務能力和合規(guī)意識。第六章附則第十三條本制度由證券公司負責解釋。第十四條本制度自發(fā)布之日起施行。第七章特別規(guī)定第十五條對于以下情況，證券公司應立即啟動應急響應機制：（一）發(fā)生重大風險事件，可能導致券商保險業(yè)務出現重大損失。（二）監(jiān)管機構要求證券公司立即采取措施，防范和化解風險。（三）其他需要立即采取應急措施的情況。第十六條證券公司應建立健全應急預案，明確應急響應流程、職責分工和處置措施。第十七條證券公司應定期組織應急演練，提高應急處置能力。第十八條本制度未盡事宜，按照國家法律法規(guī)和監(jiān)管政策執(zhí)行。第十九條證券公司應根據本制度制定具體實施方案，并組織實施。第二十條本制度自發(fā)布之日起施行，原有相關規(guī)定與本制度不一致的，以本制度為準。第2篇第一章總則第一條為加強券商保險業(yè)務管理，提高券商保險業(yè)務風險控制能力，確保券商保險業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，根據《中華人民共和國保險法》、《證券法》等相關法律法規(guī)，結合券商保險業(yè)務特點，制定本制度。第二條本制度適用于在我國境內開展券商保險業(yè)務的證券公司及其分支機構。第三條本制度遵循以下原則：（一）風險可控原則：券商保險業(yè)務應遵循風險可控原則，確保業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。（二）分級管理原則：根據券商保險業(yè)務風險等級，實施分級管理，明確各級管理職責。（三）責任追究原則：對違反本制度的行為，依法依規(guī)追究相關責任。第二章分級管理標準第四條券商保險業(yè)務分為四個等級，分別為一級、二級、三級、四級。第五條一級券商保險業(yè)務：指業(yè)務規(guī)模較大、風險較高、涉及客戶群體較廣的保險業(yè)務。第六條二級券商保險業(yè)務：指業(yè)務規(guī)模較大、風險適中、涉及客戶群體較廣的保險業(yè)務。第七條三級券商保險業(yè)務：指業(yè)務規(guī)模較小、風險較低、涉及客戶群體較窄的保險業(yè)務。第八條四級券商保險業(yè)務：指業(yè)務規(guī)模較小、風險極低、涉及客戶群體極窄的保險業(yè)務。第三章分級管理職責第九條證券公司總部負責：（一）制定券商保險業(yè)務分級管理制度，明確各級管理職責。（二）對分支機構券商保險業(yè)務進行監(jiān)督檢查，確保業(yè)務合規(guī)。（三）建立券商保險業(yè)務風險預警機制，及時防范和化解風險。第十條分支機構負責：（一）按照總部要求，落實券商保險業(yè)務分級管理制度。（二）建立健全券商保險業(yè)務風險控制體系，確保業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。（三）定期向上級機構報告券商保險業(yè)務情況，接受監(jiān)督檢查。第四章風險控制措施第十一條券商保險業(yè)務風險控制措施包括：（一）業(yè)務準入控制：對擬開展的新業(yè)務，進行風險評估，確保業(yè)務符合風險可控原則。（二）產品開發(fā)控制：加強對保險產品的風險評估，確保產品符合市場需要和風險可控原則。（三）銷售渠道控制：規(guī)范銷售渠道，加強對銷售人員的培訓和管理，確保業(yè)務合規(guī)。（四）合同管理控制：加強對保險合同的審核，確保合同條款合法、合規(guī)。（五）資金管理控制：加強對保險資金的運用管理，確保資金安全。（六）信息披露控制：及時、準確、完整地披露券商保險業(yè)務信息，提高業(yè)務透明度。第五章監(jiān)督檢查與責任追究第十二條證券公司總部和分支機構應定期開展券商保險業(yè)務自查，確保業(yè)務合規(guī)。第十三條證券公司總部應定期對分支機構券商保險業(yè)務進行監(jiān)督檢查，發(fā)現問題及時糾正。第十四條對違反本制度的行為，依法依規(guī)追究相關責任：（一）對直接責任人給予警告、罰款等行政處罰。（二）對相關責任人給予警告、降級、撤職等行政處分。（三）對涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理。第六章附則第十五條本制度由證券公司總部負責解釋。第十六條本制度自發(fā)布之日起施行。券商保險集體分級管理制度旨在加強券商保險業(yè)務管理，提高風險控制能力，確保業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。各級證券公司應嚴格按照本制度執(zhí)行，確保券商保險業(yè)務合規(guī)、穩(wěn)健、高效。第3篇第一章總則第一條為加強券商保險業(yè)務管理，提高業(yè)務風險控制能力，保障投資者合法權益，根據《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國保險法》等相關法律法規(guī)，結合券商保險業(yè)務特點，制定本制度。第二條本制度適用于所有從事券商保險業(yè)務的券商及其分支機構。第三條本制度遵循以下原則：（一）風險控制優(yōu)先原則：將風險控制放在首位，確保業(yè)務穩(wěn)健運行。（二）分類管理原則：根據業(yè)務性質、風險程度等因素，對券商保險業(yè)務進行分級管理。（三）動態(tài)調整原則：根據市場變化和業(yè)務發(fā)展情況，適時調整分級管理措施。（四）責任明確原則：明確各級管理人員的職責，確保分級管理制度有效實施。第二章分級標準第四條券商保險業(yè)務分為以下四個等級：（一）一級業(yè)務：低風險業(yè)務，包括但不限于：證券公司承銷的保險產品、保險代理業(yè)務等。（二）二級業(yè)務：中低風險業(yè)務，包括但不限于：證券公司自有資金投資的保險產品、保險經紀業(yè)務等。（三）三級業(yè)務：中高風險業(yè)務，包括但不限于：證券公司參與設立的保險公司、保險資產管理業(yè)務等。（四）四級業(yè)務：高風險業(yè)務，包括但不限于：證券公司參與設立的保險資產管理公司、保險經紀公司等。第五條分級標準的具體內容如下：（一）一級業(yè)務：風險因素主要包括市場風險、信用風險、操作風險等，風險程度較低。（二）二級業(yè)務：風險因素主要包括市場風險、信用風險、操作風險、合規(guī)風險等，風險程度中等。（三）三級業(yè)務：風險因素主要包括市場風險、信用風險、操作風險、合規(guī)風險、流動性風險等，風險程度較高。（四）四級業(yè)務：風險因素主要包括市場風險、信用風險、操作風險、合規(guī)風險、流動性風險、道德風險等，風險程度最高。第三章分級管理措施第六條券商保險業(yè)務分級管理措施包括：（一）業(yè)務準入管理：根據業(yè)務風險等級，對業(yè)務準入進行審批，確保業(yè)務合規(guī)開展。（二）風險控制措施：針對不同風險等級的業(yè)務，采取相應的風險控制措施，包括但不限于：1.建立健全風險管理制度，明確風險控制流程和責任。2.加強業(yè)務人員的培訓和考核，提高風險識別和防范能力。3.建立風險預警機制，及時發(fā)現和處置風險。4.嚴格執(zhí)行風險隔離制度，防止風險交叉?zhèn)鬟f。（三）資金管理：根據業(yè)務風險等級，合理配置資金，確保資金安全。（四）合規(guī)管理：加強合規(guī)審查，確保業(yè)務合規(guī)開展。（五）信息披露：及時、準確、完整地披露業(yè)務信息，提高透明度。第四章分級管理責任第七條券商保險業(yè)務分級管理責任如下：（一）公司層面：公司董事會負責制定分級管理制度，明確各級管理人員的職責，確保分級管理制度有效實施。（二）業(yè)務部門層面：業(yè)務部門負責人負責組織實施分級管理制度，確保業(yè)務合規(guī)開展。（三）風險管理部門層面：風險管理部門負責監(jiān)督、檢查分級管理制度的執(zhí)行情況，對業(yè)務風險進行評估和預警。（四）合規(guī)部門層面：合規(guī)部門負責對業(yè)務合規(guī)性進行審查，確保業(yè)務合規(guī)開展。第五章監(jiān)督檢查第八條公司應建立健全分級管理監(jiān)督檢查機制，定期對分級管理制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。第九條監(jiān)督檢查內容包括：（一）分級管理制度執(zhí)行情況。（二）風險控制措施落實情況。（三）業(yè)務合規(guī)性。（四）資金管理情況。（五）信息披露情況。第十條對監(jiān)督檢查中發(fā)現的問題，應及時采取