第=PAGE1*2-11頁（共=NUMPAGES1*22頁）PAGE金融產(chǎn)品責(zé)任銀行承諾函（6篇）金融產(chǎn)品責(zé)任銀行承諾函第1篇本承諾書依據(jù)__________文件制定1.基本原則1.1目的設(shè)定為維護(hù)金融市場秩序，保障金融消費者合法權(quán)益，防范金融風(fēng)險，本機構(gòu)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，就金融產(chǎn)品責(zé)任履行作出如下承諾。1.2范圍界定本承諾書適用于本機構(gòu)發(fā)行的各類金融產(chǎn)品，包括但不限于存款、貸款、理財、保險、基金及其他衍生性金融工具。本機構(gòu)承諾對產(chǎn)品信息披露、風(fēng)險揭示、銷售行為及后續(xù)服務(wù)全程負(fù)責(zé)，保證符合國家及地方金融監(jiān)管規(guī)定。2.主要責(zé)任2.1行為規(guī)范本機構(gòu)承諾嚴(yán)格禁止以下行為：（1）虛構(gòu)或夸大產(chǎn)品收益，隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險；（2）以不正當(dāng)手段誘導(dǎo)客戶購買不適合的產(chǎn)品；（3）篡改產(chǎn)品合同條款，損害客戶利益；（4）未充分揭示產(chǎn)品關(guān)聯(lián)交易及利益沖突；（5）逾期未履行信息披露義務(wù)或提供虛假報告。2.2義務(wù)履行本機構(gòu)承諾全面落實以下要求：（1）保證產(chǎn)品設(shè)計符合客戶適當(dāng)性原則，進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險評級；（2）在銷售過程中提供真實、完整的產(chǎn)品說明，包括費用、期限、違約責(zé)任等；（3）定期開展產(chǎn)品合規(guī)性自查，及時整改發(fā)覺的問題；（4）建立客戶投訴處理機制，30日內(nèi)回應(yīng)并解決客戶訴求；（5）對特殊客戶群體（如老年人、未成年人）采取額外風(fēng)險提示措施。3.監(jiān)督執(zhí)行3.1監(jiān)管對接本機構(gòu)指定__________部門負(fù)責(zé)日常監(jiān)督檢查，保證承諾內(nèi)容得到有效執(zhí)行。監(jiān)管對接人及聯(lián)系方式姓名__________，電話__________。監(jiān)管部門可通過定期報告、現(xiàn)場檢查等方式對本機構(gòu)承諾履行情況進(jìn)行評估。3.2檢查頻率本機構(gòu)接受監(jiān)管部門的年度全面檢查及不定期專項檢查。檢查結(jié)果將作為本機構(gòu)內(nèi)部考核及產(chǎn)品準(zhǔn)入的重要依據(jù)。如監(jiān)管部門提出整改要求，本機構(gòu)將在規(guī)定期限內(nèi)完成整改并提交報告。4.違約處理4.1違約情形本機構(gòu)若存在以下情形，視為違約：（1）違反信息披露義務(wù)，導(dǎo)致客戶因信息不對稱遭受損失；（2）銷售過程中存在誤導(dǎo)性陳述或欺詐行為；（3）產(chǎn)品實際表現(xiàn)與宣傳收益差異超過約定范圍；（4）未按合同約定履行兌付義務(wù)或提供配套服務(wù)；（5）監(jiān)管檢查中發(fā)覺重大合規(guī)問題且未及時整改。4.2處罰標(biāo)準(zhǔn)違約將處以__________元至__________元罰款，并視情節(jié)嚴(yán)重程度采取以下措施：（1）暫停部分業(yè)務(wù)資格；（2）限制高管人員從業(yè)權(quán)限；（3）公開通報批評；（4）情節(jié)特別嚴(yán)重者移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。5.其他本承諾書自簽訂之日起生效，有效期至__________年__________月__________日。本機構(gòu)將根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管要求及時更新承諾內(nèi)容，并保證所有員工及合作方知曉并遵守。承諾人簽名：__________簽訂日期：__________年__________月__________日金融產(chǎn)品責(zé)任銀行承諾函第2篇1.總則本承諾由承諾人（以下簡稱“銀行”）作出，就其提供的金融產(chǎn)品（以下簡稱“產(chǎn)品”）的質(zhì)量、安全及合規(guī)性向受益人（以下簡稱“客戶”）作出如下承諾，以資共同遵守。2.承諾事項銀行承諾：（1）其提供的所有產(chǎn)品均符合國家相關(guān)法律法規(guī)及政策要求，并按照行業(yè)規(guī)范進(jìn)行設(shè)計、開發(fā)與運營。（2）產(chǎn)品的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)不低于行業(yè)普遍認(rèn)可的水平，具體表現(xiàn)為__________指標(biāo)達(dá)到GB/T__________標(biāo)準(zhǔn)，且持續(xù)接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督與檢驗。（3）銀行將定期對產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評估與質(zhì)量控制，保證產(chǎn)品的安全性、穩(wěn)定性和可靠性。（4）銀行將及時向客戶披露產(chǎn)品的風(fēng)險等級、收益情況及其他重要信息，保證客戶在充分知情的前提下作出決策。3.雙方責(zé)任（1）銀行對承諾事項的履行承擔(dān)全部責(zé)任，并保證承諾內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性與完整性。（2）客戶有權(quán)對產(chǎn)品提出合理質(zhì)疑，銀行應(yīng)在收到質(zhì)疑后__________個工作日內(nèi)予以答復(fù)并采取相應(yīng)措施。（3）如因銀行違反本承諾導(dǎo)致客戶遭受損失，銀行將依法承擔(dān)賠償責(zé)任，并接受監(jiān)管機構(gòu)的處理。4.附則（1）本承諾的生效以雙方簽字或蓋章為準(zhǔn)，具有法律約束力。（2）本承諾有效期自__________至__________。承諾人（銀行）：__________（蓋章）簽訂日期：__________年__________月__________日金融產(chǎn)品責(zé)任銀行承諾函第3篇合同編號：__________一、引言致：_（接收方名稱）_本承諾書由_（承諾方銀行名稱）_（以下簡稱“承諾人”）依法合規(guī)出具，旨在就金融產(chǎn)品相關(guān)責(zé)任事宜，向貴方作出明確、具體的承諾。承諾人基于對金融法律法規(guī)的深刻理解、對市場風(fēng)險的審慎評估以及對客戶權(quán)益的高度尊重，特此鄭重聲明如下內(nèi)容，并保證其真實、準(zhǔn)確、完整。二、承諾事項1.承諾人聲明與保證1.1承諾人系依法設(shè)立并有效存續(xù)的金融機構(gòu)，具備從事相關(guān)金融產(chǎn)品發(fā)行、銷售及服務(wù)的合法資質(zhì)，并嚴(yán)格遵守國家及監(jiān)管機構(gòu)頒布的各項金融法律法規(guī)。1.2承諾人承諾其所有金融產(chǎn)品的設(shè)計、開發(fā)、推廣及銷售行為均符合《_________銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《商業(yè)銀行法》《證券法》等法律法規(guī)的要求，且已取得必要的監(jiān)管批準(zhǔn)或許可。1.3承諾人承諾其提供的金融產(chǎn)品信息（包括但不限于產(chǎn)品說明書、風(fēng)險揭示書、合同條款等）均經(jīng)過嚴(yán)格審核，保證內(nèi)容真實、全面、無誤導(dǎo)性陳述，并符合監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于信息披露的強制性規(guī)定。1.4承諾人承諾其工作人員在金融產(chǎn)品銷售過程中，已接受充分的專業(yè)培訓(xùn)，能夠準(zhǔn)確評估客戶的風(fēng)險承受能力，并按照“適當(dāng)性管理”原則進(jìn)行產(chǎn)品匹配，保證客戶購買的產(chǎn)品與其風(fēng)險偏好及財務(wù)狀況相匹配。2.風(fēng)險揭示與客戶保護(hù)2.1承諾人承諾在金融產(chǎn)品銷售前，已向客戶充分揭示產(chǎn)品的風(fēng)險等級、可能面臨的市場波動、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等潛在損失，并保證客戶在理解相關(guān)風(fēng)險后方可簽署產(chǎn)品購買合同。2.2承諾人承諾建立健全客戶身份識別機制，嚴(yán)格遵循反洗錢法律法規(guī)，保證客戶資產(chǎn)安全及交易合規(guī)。2.3承諾人承諾在產(chǎn)品存續(xù)期間，持續(xù)關(guān)注客戶的風(fēng)險狀況變化，并在必要時提供風(fēng)險調(diào)整建議或協(xié)助客戶調(diào)整持倉。3.產(chǎn)品質(zhì)量與合規(guī)性承諾3.1承諾人承諾其發(fā)行的金融產(chǎn)品均符合監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于產(chǎn)品設(shè)計、定價、運作等方面的要求，不存在任何違法違規(guī)或損害客戶利益的行為。3.2承諾人承諾對金融產(chǎn)品的運作情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，保證產(chǎn)品凈值、收益分配等關(guān)鍵指標(biāo)真實、透明，并及時向客戶披露相關(guān)信息。3.3承諾人承諾在產(chǎn)品到期或終止時，依法依規(guī)完成客戶權(quán)益的清算與分配，保證客戶本金及應(yīng)得收益得到妥善處理。4.責(zé)任承擔(dān)與違約處理4.1承諾人承諾對因產(chǎn)品設(shè)計缺陷、信息披露不充分、不當(dāng)銷售等原因?qū)е碌目蛻魮p失承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，并依法依規(guī)進(jìn)行賠償。4.2若承諾人未能履行本承諾書中的任何條款，貴方有權(quán)要求承諾人承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于經(jīng)濟(jì)賠償、合同解除、監(jiān)管處罰協(xié)助等。4.3承諾人承諾積極配合貴方及監(jiān)管機構(gòu)對相關(guān)問題的調(diào)查與處理，提供必要的文件及證據(jù)材料。三、特別承諾5.1承諾人承諾在金融產(chǎn)品銷售過程中，將嚴(yán)格遵守監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于禁止銷售高收益、高風(fēng)險產(chǎn)品給不適宜客戶的“禁令”，保證“賣者有責(zé)、買者自負(fù)”原則得到落實。5.2承諾人承諾對客戶投訴及糾紛處理建立完善的內(nèi)部機制，保證客戶訴求在規(guī)定時限內(nèi)得到合理回應(yīng)與解決。5.3承諾人承諾定期對金融產(chǎn)品設(shè)計、銷售行為進(jìn)行合規(guī)審查，及時修正發(fā)覺的問題，并持續(xù)優(yōu)化客戶服務(wù)體系。四、適用法律與爭議解決6.1本承諾書的訂立、效力、解釋及履行均適用_________法律。6.2因本承諾書引發(fā)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向承諾人所在地人民法院提起訴訟。五、承諾效力7.1本承諾書自承諾人簽署之日起生效，具有法律約束力，直至相關(guān)金融產(chǎn)品責(zé)任事項徹底解決或雙方另行協(xié)商變更。7.2承諾人承諾對本承諾書內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)，并愿意接受貴方及監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督與核查。六、附則8.1本承諾書一式兩份，承諾人及接收方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。8.2如需對本承諾書內(nèi)容進(jìn)行補充或修改，雙方應(yīng)另行簽署書面文件。承諾人（蓋章）：____________________簽訂日期：____________________承諾人（簽字）：____________________簽訂日期：____________________金融產(chǎn)品責(zé)任銀行承諾函第4篇合同編號：__________一、承諾事項1.1_本單位承諾__________事項符合國家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)_，并嚴(yán)格按照法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范執(zhí)行。1.2_本單位承諾__________事項真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假陳述或隱瞞重大信息_。二、實施準(zhǔn)則2.1_本單位承諾__________事項的實施將遵循誠實信用原則，保證產(chǎn)品設(shè)計與經(jīng)營行為合法合規(guī)_。2.2_本單位承諾__________事項的實施將接受國家金融監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督，并配合相關(guān)檢查與審計_。2.3_本單位承諾__________事項的實施將建立完善的內(nèi)部管理制度，保證風(fēng)險可控_。三、違約責(zé)任3.1如本單位違反本承諾書任何條款，將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于行政罰款、民事賠償及行業(yè)禁入措施。3.2_本單位承諾__________事項的違約行為將導(dǎo)致本承諾書全部條款失效，并主動配合責(zé)任追究_。四、生效條款4.1本承諾書自雙方簽字蓋章之日起生效。4.2本承諾書一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。4.3_本單位承諾__________事項的履行期限與具體內(nèi)容以本承諾書及附件為準(zhǔn)_。特此鄭重承諾承諾人簽名：__________簽訂日期：__________金融產(chǎn)品責(zé)任銀行承諾函第5篇承諾書框架一、基本約定1.1甲方系依法設(shè)立并有效存續(xù)的金融機構(gòu)，具備開展金融產(chǎn)品相關(guān)業(yè)務(wù)的法律資格及相應(yīng)資質(zhì)。1.2乙方系甲方授權(quán)的合作伙伴，在授權(quán)范圍內(nèi)開展金融產(chǎn)品相關(guān)業(yè)務(wù)活動。1.3甲乙雙方本著平等互利、誠實信用的原則，依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)及雙方簽署的協(xié)議，就金融產(chǎn)品責(zé)任相關(guān)事宜，達(dá)成如下承諾。二、核心義務(wù)2.1產(chǎn)品合規(guī)性承諾2.1.1甲方保證其提供的金融產(chǎn)品符合國家及行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)的要求，并取得必要的經(jīng)營許可及備案證明。2.1.2甲方保證其金融產(chǎn)品的設(shè)計、開發(fā)、推廣及銷售環(huán)節(jié)均嚴(yán)格遵守監(jiān)管規(guī)定，不存在違法違規(guī)行為。2.1.3甲方保證其金融產(chǎn)品的風(fēng)險等級、產(chǎn)品信息、費用構(gòu)成等內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整，并充分披露給客戶。2.2責(zé)任承擔(dān)承諾2.2.1甲方保證對其金融產(chǎn)品的質(zhì)量及風(fēng)險承擔(dān)全部責(zé)任，并依法履行售后服務(wù)義務(wù)。2.2.2甲方保證在產(chǎn)品存續(xù)期間，如因產(chǎn)品本身存在缺陷或甲方違約行為導(dǎo)致客戶利益受損，將依法承擔(dān)賠償責(zé)任。2.2.3甲方保證積極配合客戶進(jìn)行投訴處理，并在收到客戶投訴之日起____日內(nèi)給予答復(fù)，____日內(nèi)完成調(diào)查處理。2.3信息披露承諾2.3.1甲方保證按照監(jiān)管要求及產(chǎn)品實際情況，向客戶提供真實、準(zhǔn)確、完整的金融產(chǎn)品信息，包括但不限于產(chǎn)品說明書、風(fēng)險揭示書、合同條款等。2.3.2甲方保證在產(chǎn)品銷售過程中，充分向客戶揭示產(chǎn)品的風(fēng)險因素，并保證客戶理解產(chǎn)品風(fēng)險。2.3.3甲方保證按照監(jiān)管要求建立客戶信息保護(hù)機制，保證客戶信息安全。三、實施保障3.1內(nèi)部管理保障3.1.1甲方保證建立健全金融產(chǎn)品責(zé)任相關(guān)管理制度，明確各部門職責(zé)及操作流程。3.1.2甲方保證定期對員工進(jìn)行金融產(chǎn)品責(zé)任相關(guān)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)，提升員工合規(guī)意識及業(yè)務(wù)能力。3.1.3甲方保證設(shè)立專門的金融產(chǎn)品責(zé)任管理部門或崗位，負(fù)責(zé)處理相關(guān)事務(wù)。3.2風(fēng)險控制保障3.2.1甲方保證建立金融產(chǎn)品風(fēng)險監(jiān)測機制，對產(chǎn)品風(fēng)險進(jìn)行實時監(jiān)控，及時發(fā)覺并處理風(fēng)險隱患。3.2.2甲方保證建立金融產(chǎn)品責(zé)任應(yīng)急預(yù)案，明確處理流程及責(zé)任分工。3.2.3甲方保證定期對金融產(chǎn)品責(zé)任管理情況進(jìn)行內(nèi)部審計，及時發(fā)覺并整改問題。3.3技術(shù)保障3.3.1甲方保證采用先進(jìn)的技術(shù)手段，保證金融產(chǎn)品信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。3.3.2甲方保證建立金融產(chǎn)品責(zé)任相關(guān)數(shù)據(jù)的備份機制，保證數(shù)據(jù)安全。3.3.3甲方保證定期對金融產(chǎn)品信息系統(tǒng)進(jìn)行安全評估，及時發(fā)覺并修復(fù)安全漏洞。四、其他事項4.1甲方保證按照國家及行業(yè)相關(guān)規(guī)定，足額提取金融產(chǎn)品責(zé)任準(zhǔn)備金，保證客戶權(quán)益得到有效保障。4.2甲方保證積極配合監(jiān)管機構(gòu)開展金融產(chǎn)品責(zé)任相關(guān)檢查，如實提供相關(guān)資料。4.3乙方承諾嚴(yán)格遵守甲方的各項管理制度及操作流程，并在授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)活動。4.4乙方承諾如因自身原因?qū)е驴蛻衾媸軗p，將依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。4.5本承諾書自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期至金融產(chǎn)品責(zé)任相關(guān)義務(wù)履行完畢之日止。4.6本承諾書一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。承諾人：________________________簽訂日期：________________________金融產(chǎn)品責(zé)任銀行承諾函第6篇根據(jù)__________協(xié)議合同要求1.適用范圍與基本原則本承諾書由__________銀行（以下簡稱“銀行”）作出，旨在明確銀行在履行相關(guān)協(xié)議合同過程中，就金融產(chǎn)品責(zé)任承擔(dān)的特定義務(wù)與承諾。銀行承諾嚴(yán)格遵守_________相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，以維護(hù)金融消費者的合法權(quán)益，保證金融產(chǎn)品的合規(guī)性與安全性。本承諾書所稱“金融產(chǎn)品”指銀行向客戶提供的各類投資、貸款或其他金融服務(wù)工具，“客戶”指與銀行建立業(yè)務(wù)關(guān)系的自然人與法人，“監(jiān)管機構(gòu)”指中國銀行保險監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)。2.具體承諾事項2.1產(chǎn)品信息披露銀行承諾，在向客戶推介或銷售金融產(chǎn)品前，將全面、真實、準(zhǔn)確地向客戶披露產(chǎn)品的風(fēng)險等級、收益情況、費用構(gòu)成、投資期限等關(guān)鍵信息。所有披露內(nèi)容將符合__________指本承諾書涉及的特定技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，保證客戶能夠充分理解產(chǎn)品特性。如遇產(chǎn)品信息變更，銀行將第一時間以書面或電子形式通知客戶，并說明變更內(nèi)容及其影響。2.2風(fēng)險評估與匹配原則銀行承諾嚴(yán)格執(zhí)行客戶適當(dāng)性管理要求，通過專業(yè)的風(fēng)險評估工具對客戶的風(fēng)險承受能力進(jìn)行客觀評估，并根據(jù)評估結(jié)果向客戶推薦與其風(fēng)險偏好相匹配的金融產(chǎn)品。銀行將保證客戶在充分知曉產(chǎn)品風(fēng)險的前提下簽署相關(guān)文件，避免誤導(dǎo)性銷售。2.3產(chǎn)品合規(guī)性保障銀行承諾，所有金融產(chǎn)品的設(shè)計、開發(fā)與運營將嚴(yán)格遵守__________指本承諾書涉及的特定監(jiān)管要求，保證產(chǎn)品符合國家金融安全與消費者權(quán)益保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)。銀行將定期對產(chǎn)品合規(guī)性進(jìn)行內(nèi)部審查，并接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督檢查。如發(fā)覺產(chǎn)品存