保險公司統(tǒng)計(jì)制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》《統(tǒng)計(jì)法實(shí)施條例》、國家相關(guān)統(tǒng)計(jì)工作準(zhǔn)則及集團(tuán)母公司關(guān)于企業(yè)內(nèi)部數(shù)據(jù)治理的統(tǒng)一規(guī)定制定，旨在規(guī)范公司統(tǒng)計(jì)工作，加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，防控統(tǒng)計(jì)風(fēng)險，提升決策支持能力，滿足公司精細(xì)化運(yùn)營和合規(guī)發(fā)展要求。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工，覆蓋公司經(jīng)營管理活動中的統(tǒng)計(jì)調(diào)查、數(shù)據(jù)采集、指標(biāo)核算、信息報送、分析應(yīng)用等場景，包括但不限于業(yè)務(wù)經(jīng)營統(tǒng)計(jì)、財(cái)務(wù)成本統(tǒng)計(jì)、人力資源統(tǒng)計(jì)、風(fēng)險控制統(tǒng)計(jì)等全流程管理。第三條本制度涉及的核心術(shù)語定義如下：（一）“XX專項(xiàng)管理”指公司圍繞統(tǒng)計(jì)工作開展的系統(tǒng)性管理活動，涵蓋制度建設(shè)、流程優(yōu)化、風(fēng)險防控、技術(shù)應(yīng)用、人員培訓(xùn)等環(huán)節(jié)，以實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)全生命周期閉環(huán)管理；（二）“XX風(fēng)險”指因統(tǒng)計(jì)工作失誤、數(shù)據(jù)造假、系統(tǒng)漏洞、違規(guī)操作等導(dǎo)致的法律責(zé)任風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險、決策風(fēng)險及財(cái)務(wù)損失風(fēng)險；（三）“XX合規(guī)”指公司統(tǒng)計(jì)工作嚴(yán)格遵循國家統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及內(nèi)部制度要求，確保數(shù)據(jù)真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時性。第四條專項(xiàng)管理應(yīng)遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋原則，確保統(tǒng)計(jì)工作覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和層級；（二）責(zé)任到人原則，明確各環(huán)節(jié)管理主體和執(zhí)行人的職責(zé)；（三）風(fēng)險導(dǎo)向原則，聚焦高風(fēng)險環(huán)節(jié)開展重點(diǎn)管控；（四）持續(xù)改進(jìn)原則，動態(tài)優(yōu)化管理機(jī)制與技術(shù)手段。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對公司統(tǒng)計(jì)工作負(fù)全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，承擔(dān)第一責(zé)任人職責(zé)；分管統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，負(fù)責(zé)組織落實(shí)專項(xiàng)管理制度，協(xié)調(diào)解決重大問題。第六條設(shè)立公司統(tǒng)計(jì)管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長，各部門及下屬單位主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公司統(tǒng)計(jì)工作，研究決策重大事項(xiàng)，監(jiān)督評價管理成效，每季度召開會議一次。第七條領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠[牽頭部門名稱]，承擔(dān)日常管理職能，負(fù)責(zé)制度起草修訂、風(fēng)險排查、考核督辦、培訓(xùn)宣貫等工作。領(lǐng)導(dǎo)小組審議事項(xiàng)需經(jīng)辦公室初審，形成會議決議后報備存檔。第八條牽頭部門（[牽頭部門名稱]）職責(zé)：（一）統(tǒng)籌專項(xiàng)管理制度建設(shè)，組織修訂完善統(tǒng)計(jì)工作規(guī)范；（二）開展統(tǒng)計(jì)風(fēng)險識別與評估，制定風(fēng)險防控方案；（三）監(jiān)督考核各部門統(tǒng)計(jì)工作成效，建立黑名單制度；（四）組織全員統(tǒng)計(jì)合規(guī)培訓(xùn)，定期開展知識測試；（五）協(xié)調(diào)跨部門數(shù)據(jù)共享與應(yīng)用，搭建數(shù)據(jù)交換平臺。第九條專責(zé)部門職責(zé)：（一）財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)合規(guī)審核，監(jiān)督資金審批權(quán)限執(zhí)行；（二）業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)經(jīng)營數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查，杜絕虛假填報；（三）IT部負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)安全運(yùn)維，落實(shí)數(shù)據(jù)防泄漏措施；（四）合規(guī)部負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)領(lǐng)域違規(guī)行為調(diào)查與處罰，建立案例庫。第十條業(yè)務(wù)部門及下屬單位職責(zé)：（一）落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組及牽頭部門部署的統(tǒng)計(jì)任務(wù)；（二）建立本領(lǐng)域統(tǒng)計(jì)臺賬，確保數(shù)據(jù)來源可追溯；（三）開展日常風(fēng)險自查，及時上報統(tǒng)計(jì)異常情況；（四）配合外部統(tǒng)計(jì)調(diào)查，嚴(yán)格履行保密義務(wù)。第十一條基層執(zhí)行崗責(zé)任：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確數(shù)據(jù)填報紅線；（二）拒絕篡改、瞞報統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，主動報告異常情況；（三）參與統(tǒng)計(jì)操作培訓(xùn)，通過考核后方可上崗；（四）對本人負(fù)責(zé)的數(shù)據(jù)真實(shí)性終身負(fù)責(zé)。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十二條業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）統(tǒng)計(jì)調(diào)查需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審批，方案經(jīng)法律合規(guī)部門審核；（二）數(shù)據(jù)采集應(yīng)采用統(tǒng)一工具，采集范圍不得超權(quán)限；（三）指標(biāo)核算需采用集團(tuán)統(tǒng)一口徑，不得擅自調(diào)整；（四）數(shù)據(jù)報送需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人雙簽，確保真實(shí)準(zhǔn)確。第十三條禁止性行為：（一）嚴(yán)禁虛構(gòu)、篡改統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，杜絕“假數(shù)”問題；（二）嚴(yán)禁違規(guī)提供涉密數(shù)據(jù)，杜絕“串?dāng)?shù)”風(fēng)險；（三）嚴(yán)禁因私濫用統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，杜絕“亂數(shù)”行為；（四）嚴(yán)禁以統(tǒng)計(jì)名義謀取私利，杜絕“賣數(shù)”亂象。第十四條專項(xiàng)風(fēng)險防控點(diǎn)：（一）統(tǒng)計(jì)造假風(fēng)險：強(qiáng)化責(zé)任追究，對首違者予以解除勞動合同；（二）數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險：建立全流程加密傳輸，定期開展安全測試；（三）系統(tǒng)故障風(fēng)險：建立應(yīng)急預(yù)案，實(shí)施雙機(jī)熱備制度；（四）指標(biāo)理解偏差風(fēng)險：開展分層級指標(biāo)解讀培訓(xùn)。第十五條業(yè)務(wù)合規(guī)審查要求：（一）重大統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目需通過“三審”程序：業(yè)務(wù)部門初審、專責(zé)部門復(fù)審、領(lǐng)導(dǎo)小組終審；（二）合同簽訂前必須審查統(tǒng)計(jì)條款，禁止無數(shù)據(jù)采集協(xié)議合作；（三）項(xiàng)目啟動前需評估統(tǒng)計(jì)需求，未評估不得實(shí)施；（四）所有統(tǒng)計(jì)結(jié)果需經(jīng)“雙人復(fù)核”后方可發(fā)布。第十六條數(shù)據(jù)質(zhì)量管控標(biāo)準(zhǔn)：（一）數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性：建立錯漏數(shù)據(jù)追溯機(jī)制，實(shí)行“首錯追責(zé)”；（二）數(shù)據(jù)及時性：按集團(tuán)要求報送，逾期未報扣減部門績效；（三）數(shù)據(jù)完整性：建立數(shù)據(jù)缺項(xiàng)報告制度，限期補(bǔ)充；（四）數(shù)據(jù)一致性：橫向指標(biāo)比對縱向差異，重大偏離需核查。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十七條制度動態(tài)更新機(jī)制：（一）每年由牽頭部門牽頭修訂，重大變化時即時修訂；（二）修訂需經(jīng)公司辦公會審議，重大事項(xiàng)提交董事會決策；（三）修訂后通過公司內(nèi)網(wǎng)發(fā)布，各部門簽署電子回執(zhí)。第十八條風(fēng)險識別預(yù)警機(jī)制：（一）每月開展專項(xiàng)風(fēng)險排查，形成“紅黃藍(lán)”三色預(yù)警清單；（二）預(yù)警信息按級別推送至相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及部門；（三）建立風(fēng)險趨勢模型，提前發(fā)布季度預(yù)警報告。第十九條合規(guī)審查機(jī)制：（一）嵌入業(yè)務(wù)流程關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)：如統(tǒng)計(jì)方案制定前、數(shù)據(jù)報送前、項(xiàng)目結(jié)束后；（二）審查不合格的，不得進(jìn)入下一環(huán)節(jié)，并要求整改；（三）審查結(jié)果存檔備查，作為年度考核依據(jù)。第二十條風(fēng)險處置流程：（一）一般風(fēng)險：由專責(zé)部門限期整改，牽頭部門跟蹤驗(yàn)收；（二）重大風(fēng)險：啟動應(yīng)急預(yù)案，成立專項(xiàng)處置組，48小時內(nèi)上報；（三）跨部門風(fēng)險：由領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)處置，必要時請外部專家介入。第二十一條責(zé)任追究機(jī)制：（一）違規(guī)情形：包括數(shù)據(jù)造假、泄露、超權(quán)限采集等；（二）處罰標(biāo)準(zhǔn)：輕者通報批評，重者降級或撤職；（三）聯(lián)動處罰：違規(guī)行為同時計(jì)入績效考核，不得評優(yōu)評先。第二十二條評估改進(jìn)機(jī)制：（一）每半年開展管理成效評估，形成書面報告；（二）評估內(nèi)容：制度覆蓋率、風(fēng)險控制率、系統(tǒng)使用率；（三）評估結(jié)果用于優(yōu)化制度，閉環(huán)管理。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十三條組織保障：（一）各級領(lǐng)導(dǎo)需簽署責(zé)任書，明確統(tǒng)計(jì)工作KPI；（二）牽頭部門設(shè)立專項(xiàng)崗位，配置專職人員；（三）下屬單位設(shè)置統(tǒng)計(jì)專員，向總部對口匯報。第二十四條考核激勵機(jī)制：（一）將統(tǒng)計(jì)合規(guī)情況納入部門年度考核，權(quán)重不低于10%；（二）優(yōu)秀案例予以獎勵，優(yōu)秀個人優(yōu)先晉升；（三）連續(xù)兩次考核不合格的，取消評優(yōu)資格。第二十五條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）管理層每年參加合規(guī)履職培訓(xùn)，考核不合格不得分管統(tǒng)計(jì)工作；（二）一線員工每月接受操作規(guī)范培訓(xùn)，建立題庫隨機(jī)抽考；（三）制作統(tǒng)計(jì)合規(guī)手冊，人手一冊，定期更新。第二十六條信息化支撐：（一）開發(fā)統(tǒng)計(jì)管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)流程自動化、風(fēng)險實(shí)時監(jiān)控；（二）引入?yún)^(qū)塊鏈技術(shù)，確保數(shù)據(jù)不可篡改；（三）建立數(shù)據(jù)共享平臺，統(tǒng)一接口標(biāo)準(zhǔn)。第二十七條文化建設(shè)：（一）發(fā)布統(tǒng)計(jì)合規(guī)宣言，全體員工簽署承諾書；（二）設(shè)立“統(tǒng)計(jì)之星”獎項(xiàng)，樹立正面典型；（三）開展統(tǒng)計(jì)知識競賽，營造全員合規(guī)氛圍。第二十八條報告制度：（一）風(fēng)險事件：2小時內(nèi)上報牽頭部門，24小時內(nèi)上報領(lǐng)導(dǎo)小組；（二）年度管理情況：次年1月31日前報送，內(nèi)容含風(fēng)險匯總、改進(jìn)措施；（三）報