保險私募基金相關(guān)制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等國家法律法規(guī)，參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》、[集團母公司名稱]《關(guān)于加強私募投資基金業(yè)務(wù)風(fēng)險防控的意見》等行業(yè)準則及集團內(nèi)部管控要求制定。為規(guī)范公司保險私募基金業(yè)務(wù)運作，有效防控專項風(fēng)險，提升合規(guī)經(jīng)營水平，結(jié)合企業(yè)實際管理需求，特制定本制度。第二條本制度適用于公司總部各部門、下屬各子公司及全體員工在保險私募基金業(yè)務(wù)全流程中的管理行為，涵蓋投資決策、項目執(zhí)行、資金管理、信息披露、關(guān)聯(lián)交易等場景。第三條本制度下列術(shù)語定義如下：（一）保險私募基金專項管理。指公司針對保險資金投資私募基金業(yè)務(wù)，建立覆蓋風(fēng)險識別、評估、預(yù)警、處置全過程的系統(tǒng)性管控機制，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、風(fēng)險可控。專項管理包括但不限于投資策略審批、管理人盡職調(diào)查、資金隔離、業(yè)績跟蹤等環(huán)節(jié)。（二）專項風(fēng)險。指在保險私募基金業(yè)務(wù)中存在的可能導(dǎo)致資金損失、聲譽受損或違反監(jiān)管規(guī)定等后果的潛在問題，如管理人合規(guī)風(fēng)險、投資決策風(fēng)險、市場波動風(fēng)險等。（三）專項合規(guī)。指公司及員工在保險私募基金業(yè)務(wù)中嚴格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管要求及內(nèi)部制度，確保業(yè)務(wù)活動合法合規(guī)。第四條保險私募基金專項管理遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋。確保業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)、各層級納入專項管理體系，不留監(jiān)管盲區(qū)。（二）責(zé)任到人。明確各部門及崗位的管理職責(zé)，實現(xiàn)風(fēng)險責(zé)任可追溯。（三）風(fēng)險導(dǎo)向。根據(jù)業(yè)務(wù)特性及風(fēng)險等級，實施差異化管控措施。（四）持續(xù)改進。定期評估專項管理有效性，動態(tài)優(yōu)化制度流程。第二章管理組織機構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負責(zé)人對保險私募基金專項管理負總責(zé)，承擔最終管理責(zé)任；分管業(yè)務(wù)負責(zé)人為直接責(zé)任人，負責(zé)具體組織落實。第六條設(shè)立保險私募基金專項管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），由公司主要負責(zé)人、分管業(yè)務(wù)負責(zé)人及財務(wù)、風(fēng)控、法律、業(yè)務(wù)等部門負責(zé)人組成，履行以下職能：（一）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公司保險私募基金業(yè)務(wù)專項管理工作；（二）審批重大投資決策及風(fēng)險處置方案；（三）監(jiān)督專項管理制度執(zhí)行情況及考核結(jié)果。第七條領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠[牽頭部門名稱]，負責(zé)日常管理協(xié)調(diào)，具體職責(zé)包括：（一）組織專項風(fēng)險評估及預(yù)案制定；（二）匯總分析業(yè)務(wù)合規(guī)數(shù)據(jù)，定期向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報；（三）協(xié)調(diào)跨部門風(fēng)險處置工作。第八條牽頭部門（[牽頭部門名稱]）職責(zé)：（一）牽頭制定、修訂專項管理制度及操作細則；（二）組織開展業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)ｍ楋L(fēng)險排查，提出防控建議；（三）監(jiān)督制度執(zhí)行情況，組織開展合規(guī)培訓(xùn)及考核。第九條專責(zé)部門（風(fēng)控部、法律合規(guī)部）職責(zé)：（一）風(fēng)控部：負責(zé)投資決策、資金使用等環(huán)節(jié)的風(fēng)險審核，建立風(fēng)險預(yù)警模型；（二）法律合規(guī)部：負責(zé)管理人盡職調(diào)查、合同審核，確保業(yè)務(wù)符合監(jiān)管要求。第十條業(yè)務(wù)部門/下屬單位職責(zé)：（一）保險資金投資部：落實投資策略審批，監(jiān)控管理人及項目合規(guī)情況；（二）下屬子公司：執(zhí)行公司制度要求，定期上報業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及風(fēng)險事件。第十一條基層執(zhí)行崗責(zé)任：（一）崗位人員須簽署合規(guī)承諾書，嚴格遵守操作流程；（二）發(fā)現(xiàn)異常情況或潛在風(fēng)險，及時上報至專責(zé)部門或領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。第三章專項管理重點內(nèi)容與要求第十二條投資策略審批管理。業(yè)務(wù)操作合規(guī)標準：（一）投資策略需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審議通過，明確投資范圍、比例限制及風(fēng)險收益特征；（二）禁止未達標的策略執(zhí)行，嚴禁超范圍投資。禁止性行為：（一）嚴禁以“明股實債”形式規(guī)避監(jiān)管要求；（二）嚴禁將保險資金直接或間接投資禁止領(lǐng)域。重點防控點：（一）監(jiān)控投資策略偏離度，建立異常波動預(yù)警機制；（二）定期評估策略有效性，及時調(diào)整或終止不當策略。第十三條投資管理人盡職調(diào)查。合規(guī)標準：（一）調(diào)查覆蓋管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)、風(fēng)控體系、業(yè)績記錄、合規(guī)處罰等；（二）通過第三方平臺或?qū)嵉乜疾祢炞C信息真實性。禁止性行為：（一）嚴禁明知管理人存在重大瑕疵仍開展合作；（二）嚴禁通過利益輸送獲取調(diào)查資源。重點防控點：（一）建立管理人黑名單制度，動態(tài)更新風(fēng)險庫；（二）對關(guān)聯(lián)管理人開展交叉驗證，防范利益沖突。第十四條資金劃撥與隔離管理。合規(guī)標準：（一）保險資金通過專用賬戶劃撥，與公司其他資金嚴格隔離；（二）建立資金流向穿透機制，確保可追溯。禁止性行為：（一）嚴禁資金混用或挪作他用；（二）嚴禁違規(guī)占用管理費用或業(yè)績報酬。重點防控點：（一）監(jiān)控資金劃撥時效性，防止超期或延遲；（二）定期核對資金余額，排查潛在流失風(fēng)險。第十五條業(yè)績與信息披露管理。合規(guī)標準：（一）按季度披露基金凈值、管理人報酬、投資組合等關(guān)鍵信息；（二）信息披露內(nèi)容需經(jīng)專責(zé)部門審核，確保真實完整。禁止性行為：（一）嚴禁粉飾業(yè)績或隱瞞重大損失；（二）嚴禁泄露未披露信息給關(guān)聯(lián)方。重點防控點：（一）建立信息披露差錯追溯機制，明確責(zé)任部門；（二）對延遲披露行為實施分級處罰。第十六條關(guān)聯(lián)交易管理。合規(guī)標準：（一）關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審批，明確定價公允性評估標準；（二）建立關(guān)聯(lián)交易臺賬，定期披露交易明細。禁止性行為：（一）嚴禁以交易價格不公允形式輸送利益；（二）嚴禁未披露的關(guān)聯(lián)方合作。重點防控點：（一）對關(guān)聯(lián)管理人交易實施重點監(jiān)控，評估獨立性；（二）建立反商業(yè)賄賂審查流程，防范利益輸送風(fēng)險。第十七條投資項目退出管理。合規(guī)標準：（一）明確退出條件及觸發(fā)機制，確保流程合規(guī)；（二）通過公開市場或協(xié)議轉(zhuǎn)讓實現(xiàn)退出，避免違規(guī)操作。禁止性行為：（一）嚴禁強制要求投資人提前退出；（二）嚴禁侵占退出收益。重點防控點：（一）監(jiān)控退出時效性，防止超期影響資金效率；（二）評估退出過程中可能出現(xiàn)的法律糾紛。第十八條管理人動態(tài)監(jiān)控。合規(guī)標準：（一）每季度評估管理人合規(guī)經(jīng)營情況，重點關(guān)注合規(guī)處罰、高管變動等；（二）對存在重大風(fēng)險的管理人啟動預(yù)警或退出程序。禁止性行為：（一）未及時處置管理人重大風(fēng)險事件；（二）對異常信號反應(yīng)遲緩。重點防控點：（一）建立管理人風(fēng)險評分模型，量化評估合規(guī)水平；（二）對高風(fēng)險管理人實施重點巡檢。第四章專項管理運行機制第十九條制度動態(tài)更新機制。（一）牽頭部門每年對照監(jiān)管政策及業(yè)務(wù)變化，提出修訂建議；（二）領(lǐng)導(dǎo)小組審議通過后30日內(nèi)完成發(fā)布及培訓(xùn)。第二十條風(fēng)險識別預(yù)警機制。（一）每年開展全流程風(fēng)險排查，識別新增風(fēng)險點；（二）對重大風(fēng)險發(fā)布預(yù)警通知，明確應(yīng)對措施。第二十一條合規(guī)審查機制。（一）投資決策需經(jīng)風(fēng)控部前置審核，出具審查意見；（二）合同簽訂前由法律合規(guī)部出具合規(guī)函，未經(jīng)審查不得實施。第二十二條風(fēng)險應(yīng)對機制。（一）一般風(fēng)險由業(yè)務(wù)部門處置，重大風(fēng)險提交領(lǐng)導(dǎo)小組決策；（二）建立應(yīng)急響應(yīng)流程，明確上報時限及協(xié)同部門。第二十三條責(zé)任追究機制。（一）違規(guī)情形分為一般（如流程疏漏）、重大（如違法操作）兩類；（二）處罰措施包括通報批評、績效扣減、紀律處分等，嚴重者移交監(jiān)管機構(gòu)。第二十四條評估改進機制。（一）每年開展專項管理體系有效性評估，形成報告提交領(lǐng)導(dǎo)小組；（二）根據(jù)評估結(jié)果優(yōu)化制度流程，提升防控能力。第五章專項管理保障措施第二十五條組織保障。（一）各級負責(zé)人簽署專項管理責(zé)任書，明確年度目標；（二）領(lǐng)導(dǎo)小組每季度召開會議，協(xié)調(diào)解決重點問題。第二十六條考核激勵機制。（一）專項合規(guī)情況納入部門年度考核，與評優(yōu)評先掛鉤；（二）對突出貢獻者給予專項獎勵，激發(fā)主動合規(guī)意識。第二十七條培訓(xùn)宣傳機制。（一）管理層每年接受合規(guī)履職培訓(xùn)，考核合格后方可決策；（二）一線員工每月開展操作規(guī)范培訓(xùn)，考核不合格者待崗整改。第二十八條信息化支撐。（一）開發(fā)專項管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)流程電子化、風(fēng)險實時監(jiān)控；（二）通過大數(shù)據(jù)分析，提升風(fēng)險識別精準度。第二十九條文化建設(shè)。（一）發(fā)布《保險私募基金合規(guī)手冊》，納入員工入職培訓(xùn)；（二）簽訂全員合規(guī)承諾書，營造“不敢違、不能違、不想違”的氛圍。