保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會適用反壟斷法豁免制度第一章總則第一條為深入貫徹落實(shí)國家關(guān)于反壟斷與競爭政策的法律法規(guī)要求，規(guī)范保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會在市場合作、資源整合等業(yè)務(wù)場景中的競爭行為，防范經(jīng)營性壟斷風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公平有序的市場環(huán)境，依據(jù)《中華人民共和國反壟斷法》《行業(yè)協(xié)會管理辦法》及本協(xié)會章程相關(guān)規(guī)定，結(jié)合協(xié)會實(shí)際運(yùn)營需求，制定本制度。本制度旨在通過明確管理職責(zé)、規(guī)范業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，確保協(xié)會各項(xiàng)活動符合反壟斷法豁免制度要求，促進(jìn)協(xié)會健康可持續(xù)發(fā)展。第二條本制度適用于保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會全體員工、各部門及下屬單位，涵蓋協(xié)會在業(yè)務(wù)合作、數(shù)據(jù)共享、標(biāo)準(zhǔn)制定、行業(yè)協(xié)調(diào)等場景中涉及競爭行為的所有活動。具體包括但不限于以下場景：（一）會員單位之間的聯(lián)合投標(biāo)、聯(lián)合開發(fā)產(chǎn)品或服務(wù)；（二）協(xié)會組織或參與的行業(yè)信息平臺建設(shè)、數(shù)據(jù)交換項(xiàng)目；（三）協(xié)會牽頭制定的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、自律公約的制定與執(zhí)行；（四）協(xié)會與其他社會團(tuán)體或企業(yè)開展的資源共享、合作營銷等業(yè)務(wù)。第三條本制度涉及的核心術(shù)語定義如下：（一）“XX專項(xiàng)管理”指協(xié)會針對反壟斷風(fēng)險(xiǎn)防控建立的制度體系、流程機(jī)制及管理措施，包括風(fēng)險(xiǎn)識別、審查、處置、持續(xù)改進(jìn)等環(huán)節(jié)的全流程管理。（二）“XX風(fēng)險(xiǎn)”指因協(xié)會或會員單位的競爭行為可能違反反壟斷法豁免條件，引發(fā)法律糾紛、行政處罰或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（三）“XX合規(guī)”指協(xié)會及全體員工在業(yè)務(wù)活動中嚴(yán)格遵守反壟斷法及行業(yè)準(zhǔn)則，確保競爭行為符合法律法規(guī)及政策要求的狀態(tài)。第四條協(xié)會反壟斷法豁免制度管理應(yīng)遵循以下原則：（一）全面覆蓋：所有涉及競爭行為的業(yè)務(wù)場景均須納入管理范圍，確保無死角、無遺漏。（二）責(zé)任到人：明確各層級、各崗位的合規(guī)責(zé)任，建立責(zé)任追究機(jī)制。（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：聚焦高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)場景，優(yōu)先配置資源，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控力度。（四）持續(xù)改進(jìn)：根據(jù)法律法規(guī)變化、業(yè)務(wù)發(fā)展需求及風(fēng)險(xiǎn)管控效果，定期優(yōu)化制度體系。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條協(xié)會主要負(fù)責(zé)人對反壟斷法豁免制度管理負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)對專項(xiàng)管理工作負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，確保制度有效落地執(zhí)行。各級負(fù)責(zé)人應(yīng)定期聽取專項(xiàng)管理情況匯報(bào)，協(xié)調(diào)解決重大問題，推動制度完善。第六條協(xié)會設(shè)立專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長，成員包括各部門負(fù)責(zé)人及下屬單位代表。領(lǐng)導(dǎo)小組主要履行以下職責(zé)：（一）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全協(xié)會反壟斷法豁免制度的制定、實(shí)施與監(jiān)督；（二）對重大競爭行為或高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)場景進(jìn)行決策審批，確保符合豁免條件；（三）定期聽取專項(xiàng)管理工作報(bào)告，評估制度有效性，提出優(yōu)化建議。第七條協(xié)會設(shè)立專項(xiàng)管理辦公室（以下簡稱“辦公室”），掛靠于XX部門，負(fù)責(zé)日常管理事務(wù)。辦公室主要職責(zé)包括：（一）牽頭制定、修訂專項(xiàng)管理制度，組織開展宣貫培訓(xùn)；（二）定期開展風(fēng)險(xiǎn)排查，對重點(diǎn)業(yè)務(wù)場景進(jìn)行合規(guī)審查；（三）建立風(fēng)險(xiǎn)信息庫，跟蹤處置重大風(fēng)險(xiǎn)事件。第八條各部門及下屬單位在專項(xiàng)管理中承擔(dān)主體責(zé)任，具體職責(zé)如下：（一）牽頭部門：1.負(fù)責(zé)專項(xiàng)管理制度在本部門的落地執(zhí)行，統(tǒng)籌業(yè)務(wù)流程優(yōu)化；2.組織本部門員工開展合規(guī)培訓(xùn)，提升風(fēng)險(xiǎn)識別能力；3.定期向辦公室報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)處置報(bào)告及合規(guī)評估結(jié)果。（二）專責(zé)部門：1.負(fù)責(zé)本領(lǐng)域業(yè)務(wù)合規(guī)審核，制定操作規(guī)范；2.對高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)場景開展專項(xiàng)審查，提出優(yōu)化建議；3.參與重大風(fēng)險(xiǎn)事件的處置，提供專業(yè)支持。（三）業(yè)務(wù)部門/下屬單位：1.落實(shí)本領(lǐng)域反壟斷合規(guī)要求，開展日常風(fēng)險(xiǎn)防控；2.及時(shí)上報(bào)違規(guī)線索或風(fēng)險(xiǎn)事件，配合調(diào)查處置；3.確保員工熟知業(yè)務(wù)合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格執(zhí)行操作流程。第九條基層執(zhí)行崗員工應(yīng)履行以下合規(guī)操作責(zé)任：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確自身行為規(guī)范；（二）在日常工作中主動識別并上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)隱患；（三）拒絕執(zhí)行違反反壟斷法豁免條件的業(yè)務(wù)指令，并及時(shí)向部門負(fù)責(zé)人報(bào)告。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十條采購領(lǐng)域協(xié)會在組織采購活動時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格審查合作方的資質(zhì)、價(jià)格、競爭關(guān)系等，確保符合反壟斷法豁免條件。禁止出現(xiàn)以下行為：（一）限定會員單位或特定供應(yīng)商，排斥其他市場主體；（二）以聯(lián)合采購名義進(jìn)行利益輸送或分割市場；（三）通過虛假招標(biāo)、圍標(biāo)串標(biāo)等方式操縱市場。重點(diǎn)防控以下風(fēng)險(xiǎn)：采購流程不透明、供應(yīng)商選擇不公、價(jià)格壟斷等。第十一條招標(biāo)領(lǐng)域協(xié)會牽頭或參與的招標(biāo)活動應(yīng)遵循公開、公平、公正原則，嚴(yán)禁以下行為：（一）設(shè)定排他性條款，排斥潛在競爭者；（二）泄露招標(biāo)信息，干預(yù)評標(biāo)結(jié)果；（三）通過聯(lián)合體投標(biāo)規(guī)避競爭。重點(diǎn)防控以下風(fēng)險(xiǎn)：評標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、招標(biāo)過程違規(guī)、中標(biāo)結(jié)果操縱等。第十二條數(shù)據(jù)共享領(lǐng)域協(xié)會在推動數(shù)據(jù)共享時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格審查數(shù)據(jù)使用范圍、安全措施及隱私保護(hù)機(jī)制，確保符合反壟斷法豁免條件。禁止出現(xiàn)以下行為：（一）強(qiáng)制會員單位共享敏感數(shù)據(jù)或商業(yè)秘密；（二）通過數(shù)據(jù)共享進(jìn)行市場分割或利益分配；（三）未采取技術(shù)措施導(dǎo)致數(shù)據(jù)泄露或?yàn)E用。重點(diǎn)防控以下風(fēng)險(xiǎn)：數(shù)據(jù)共享范圍超限、隱私保護(hù)不足、數(shù)據(jù)濫用等。第十三條標(biāo)準(zhǔn)制定領(lǐng)域協(xié)會在制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)確保標(biāo)準(zhǔn)具有必要性和合理性，避免排除、限制競爭。禁止出現(xiàn)以下行為：（一）將標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定為技術(shù)壁壘，阻礙其他企業(yè)進(jìn)入市場；（二）強(qiáng)制會員單位采用特定技術(shù)方案；（三）通過標(biāo)準(zhǔn)制定進(jìn)行市場壟斷。重點(diǎn)防控以下風(fēng)險(xiǎn)：標(biāo)準(zhǔn)制定不公、技術(shù)壁壘、市場分割等。第十四條合作營銷領(lǐng)域協(xié)會在開展合作營銷時(shí)，應(yīng)確保合作方資質(zhì)合規(guī)，避免利益輸送或市場分割。禁止出現(xiàn)以下行為：（一）限定合作渠道或銷售區(qū)域；（二）通過合作營銷進(jìn)行排他性協(xié)議；（三）虛假宣傳或誤導(dǎo)消費(fèi)者。重點(diǎn)防控以下風(fēng)險(xiǎn)：利益輸送、市場分割、消費(fèi)者權(quán)益侵害等。第十五條會員服務(wù)領(lǐng)域協(xié)會在提供會員服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保服務(wù)內(nèi)容公平合理，避免差別待遇或強(qiáng)制服務(wù)。禁止出現(xiàn)以下行為：（一）對會員單位進(jìn)行區(qū)別對待，設(shè)置不合理門檻；（二）強(qiáng)制會員單位購買增值服務(wù)；（三）通過服務(wù)差異進(jìn)行市場排擠。重點(diǎn)防控以下風(fēng)險(xiǎn)：服務(wù)差別待遇、強(qiáng)制交易、市場排擠等。第十六條行業(yè)協(xié)調(diào)領(lǐng)域協(xié)會在開展行業(yè)協(xié)調(diào)時(shí)，應(yīng)確保協(xié)調(diào)措施具有必要性和合理性，避免限制競爭。禁止出現(xiàn)以下行為：（一）通過協(xié)調(diào)協(xié)議分割市場；（二）強(qiáng)制會員單位達(dá)成壟斷協(xié)議；（三）干預(yù)政府監(jiān)管行為。重點(diǎn)防控以下風(fēng)險(xiǎn)：壟斷協(xié)議、市場分割、監(jiān)管規(guī)避等。第十七條風(fēng)險(xiǎn)評估領(lǐng)域協(xié)會應(yīng)定期對競爭行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，重點(diǎn)關(guān)注以下領(lǐng)域：（一）聯(lián)合投標(biāo)、聯(lián)合開發(fā)；（二）數(shù)據(jù)共享、平臺合作；（三）標(biāo)準(zhǔn)制定、行業(yè)協(xié)調(diào)。風(fēng)險(xiǎn)評估應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：1.合作方資質(zhì)及競爭關(guān)系；2.市場影響及消費(fèi)者利益；3.豁免條件符合性。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十八條制度動態(tài)更新機(jī)制協(xié)會辦公室應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)變化、業(yè)務(wù)發(fā)展需求及風(fēng)險(xiǎn)管控效果，定期評估制度有效性，提出修訂建議。重大修訂需經(jīng)專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組審議通過，并報(bào)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。第十九條風(fēng)險(xiǎn)識別預(yù)警機(jī)制協(xié)會應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)信息庫，定期開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，對高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)場景進(jìn)行分級評估。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息應(yīng)及時(shí)發(fā)布至相關(guān)部門，并采取以下措施：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)：發(fā)布預(yù)警通知，要求相關(guān)單位加強(qiáng)自查；（二）重大風(fēng)險(xiǎn)：啟動專項(xiàng)調(diào)查，制定應(yīng)急預(yù)案。第二十條合規(guī)審查機(jī)制協(xié)會在開展以下業(yè)務(wù)時(shí)，必須進(jìn)行合規(guī)審查，未經(jīng)審查不得實(shí)施：（一）聯(lián)合投標(biāo)、聯(lián)合開發(fā)；（二）數(shù)據(jù)共享、平臺合作；（三）標(biāo)準(zhǔn)制定、行業(yè)協(xié)調(diào)。合規(guī)審查應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.業(yè)務(wù)目的及必要性；2.合作方資質(zhì)及競爭關(guān)系；3.豁免條件符合性。第二十一條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對機(jī)制協(xié)會應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)處置流程，對一般風(fēng)險(xiǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)采取分級處置措施：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)：由牽頭部門制定整改方案，限期整改；（二）重大風(fēng)險(xiǎn)：由專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組啟動應(yīng)急預(yù)案，必要時(shí)向主要負(fù)責(zé)人報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.立即停止違規(guī)行為；2.制定整改措施，明確責(zé)任人與時(shí)限；3.跟蹤整改效果，確保風(fēng)險(xiǎn)消除。第二十二條責(zé)任追究機(jī)制協(xié)會對違反反壟斷法豁免制度的行為，視情節(jié)嚴(yán)重程度采取以下處罰措施：（一）輕微違規(guī)：通報(bào)批評，責(zé)令改正；（二）一般違規(guī)：取消評優(yōu)資格，績效扣減；（三）重大違規(guī)：解除勞動合同，移交司法機(jī)關(guān)。處罰決定應(yīng)經(jīng)專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組審議通過，并報(bào)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。第二十三條評估改進(jìn)機(jī)制協(xié)會每年開展專項(xiàng)管理效果評估，重點(diǎn)評估以下內(nèi)容：（一）制度覆蓋范圍及有效性；（二）風(fēng)險(xiǎn)識別及處置效果；（三）員工合規(guī)意識及培訓(xùn)效果。評估結(jié)果應(yīng)作為制度優(yōu)化的重要依據(jù)，并向?qū)ｍ?xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十四條組織保障協(xié)會主要負(fù)責(zé)人應(yīng)定期召開專項(xiàng)管理會議，協(xié)調(diào)解決重大問題，確保制度有效執(zhí)行。各部門及下屬單位負(fù)責(zé)人應(yīng)明確本領(lǐng)域合規(guī)責(zé)任，建立責(zé)任傳導(dǎo)機(jī)制。第二十五條考核激勵機(jī)制協(xié)會將反壟斷法豁免制度執(zhí)行情況納入年度考核，考核結(jié)果與績效、評優(yōu)掛鉤。對合規(guī)表現(xiàn)突出的部門和個(gè)人予以表彰，對違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理。第二十六條培訓(xùn)宣傳機(jī)制協(xié)會每年開展分層級合規(guī)培訓(xùn)，包括：（一）管理層：合規(guī)履職培訓(xùn)，重點(diǎn)講解政策法規(guī)及責(zé)任要求；（二）業(yè)務(wù)人員：操作規(guī)范培訓(xùn)，重點(diǎn)講解業(yè)務(wù)合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)及風(fēng)險(xiǎn)防控措施；（三）基層員工：崗位合規(guī)培訓(xùn)，重點(diǎn)講解違規(guī)后果及舉報(bào)渠道。培訓(xùn)結(jié)束后應(yīng)進(jìn)行考核，確保員工掌握合規(guī)要求。第二十七條信息化支撐協(xié)會應(yīng)建立反壟斷法豁免制度管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)以下功能：（一）風(fēng)險(xiǎn)信息實(shí)時(shí)監(jiān)控；（二）合規(guī)審查流程自動化；（三）風(fēng)險(xiǎn)處置效果跟蹤。信息系統(tǒng)應(yīng)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接，確保數(shù)據(jù)同步更新。第二十八條文化建設(shè)協(xié)會應(yīng)通過以下措施營造合規(guī)文化：（一）發(fā)布專項(xiàng)合規(guī)手冊，明確合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)及行為規(guī)范；（二）組織合規(guī)承諾活動，要求全體員工簽署合規(guī)承諾書；（三）設(shè)立合規(guī)舉報(bào)熱線，鼓勵員工主動監(jiān)督。第二十九條報(bào)告制度協(xié)會應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)事件及年度管理情況報(bào)告制度，具體要求如下：（一）風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告：重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，相關(guān)單位應(yīng)在X日內(nèi)上報(bào)處置報(bào)告；